Der Credit Manager - das Berufsbild 2018 vs empirische Analysen -

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1 Der Credit Manager - das Berufsbild 2018 vs empirische Analysen - Prof. Dr. Andreas Del Re Künzelsau,

2 Agenda 1. Hintergründe und Perspektiven der Studien 2. Gehaltsstudie 2018 im deutschen Credit Management 3. Berufsbild 2018 vs Zusammenfassung 2

3 1. Hintergründe & Perspektiven Gehaltsstudie 2018 Berufsbild 2025 Intransparente Gehaltsverteilung Unklarer Ausblick in die Zukunft Umfrage zur Gehaltsverteilung und entscheidenden Merkmalen Umfrage zu zukünftigen Herausforderungen in der Branche Einschätzung eigener Kompetenzen im Verhältnis zum Gehalt Grundsätzliche Umgestaltung möglicher Weiterbildungen Zukünftig jährliche Erhebung Regelmäßige Aktualisierung 3

4 2. Gehaltsstudie 2018 im deutschen Credit Management Welche Kompetenzen und welches Umfeld begünstigen ein höheres Gehalt? Ihre Meinung ist gefragt! Akademische Ausbildung Praktische Weiterbildung Alter & Berufserfahrung Hohe Leistungsbereitschaft Unternehmensgröße Umsatzstärke des Unternehmens 4

5 in Tsd. Soziodemographische Zusammensetzung und Verteilung Die Teilnehmer der Studie sind vorwiegend männlich und über 45 Jahre alt. Der unbereinigte geschlechterspezifische Gehaltsunterschied ist im Credit Management ausgeprägt. Mit wachsendem Alter nimmt das angegeben Gehalt stetig zu. Geschlecht Alter 37% 63% Männlich Weiblich 21% 21% 9% 10% 9% 13% 17% Gehaltsunterschied Gehalt nach Altersgruppen Weiblich Delta Männlich

6 Einfluss akademischer Ausbildung und praktischer Erfahrungen auf das Gehalt Die Befragten zeichnen sich durch sowohl verschiedene akademische Abschlüsse als auch praktische Weiterbildungen aus. Die Berufserfahrung der Teilnehmer steht in klar positivem Zusammenhang zum Gehalt. Promotion Magister Master Diplom Bachelor Fachhochschulabschluss Abitur abgeschlossene Ausbildung Mittlere Reife kein Schulabschluss Höchster Bildungsabschluss 0% 5% 10% 15% 20% 25% Weiterbildungen Andere Weiterbildung: 22% Bilanzbuchhalter IHK 12% Certified Credit Manager 20% Certified Credit Controller 21% Betriebswirt VWA 13% -keine- 29% 0% 5% 10% 15% 20% 25% 30% 35% 100 Gehalt nach Berufserfahrung bis 4 5 bis 9 10 bis bis bis bis bis

7 < 1 Million 1-10 Millionen Millionen Millionen Millionen 501 Millionen - 1 Milliarde 1-10 Milliarden >10 Milliarden keine Angabe Einfluss der Unternehmens- und Umsatzgröße auf das Gehalt Die Befragten sind vorwiegend in größeren Unternehmen mit mehr als Mitarbeitern angestellt. Die Bedeutung des Credit Management wächst teilweise mit der Umsatzgröße der Unternehmen. GRÖßE DES UNTERNEHMENS Umsatz des Unternehmens <50 Mitarbeiter; 5% 25% 25% >5.000 Mitarbeiter; 27% Mitarbeiter; 7% Mitarbeiter; 10% 6% 8% 6% 13% 9% 7% Mitarbeiter; 13% 3% Mitarbeiter; 24% Mitarbeiter; 14% 7

8 Bedeutung leistungsgerechter Vergütungssysteme Die hohe Leistungsbereitschaft und der bedeutende Einfluss des Credit Management auf essentielle Entscheidungen in Unternehmen wird durch Gehaltserhöhungen und freiwillige Zusatzleistungen honoriert. Arbeitszeiten >55 3% % % % % <25 1% 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% Haben Sie in den letzten 12 Monaten eine Gehaltserhöhung erhalten? 5% 1% 2% 26% 21% 45% Ja, um 1-3% Ja, um 4-6% Ja, um 7-9% Ja, um 10-12% Ja, um 13-15% Ja, um mehr als 15% Freiwillige Zusatzleistungen 80% 60% 40% 20% 0% Firmenhandy Betriebsrente Flexible Arbeitszeiten Firmenwagen Bonus Firmenaktien / Optionen Home Office Zusätzliche Urlaubstage Sabbatical -keine- Ausgleich Überstunden Kostenübernahme / Freistellung Sonstiges (bitte angeben) 8

9 3. Berufsbild 2018 vs Welche theoretischen und praktischen Kenntnisse werden 2025 von höchster Bedeutung sein? Ihre Meinung ist gefragt! Risikomanagement Strategien zur Risikoprävention CM Tech Internationales UN-Kaufrecht Datenschutz & Compliance IT & Informationssysteme 9

10 Soziodemographische Zusammensetzung & Skalierung Geschlecht 62% 26% 12% männlich weiblich k.a. Bildung 21% 23% 14% 14% 8% 9% 5% 6% 1% Mittlere Reife Abitur Ausbildung FH-Abschluss Bachelor Master Diplom Promotion k.a. Alter 36% 29% 14% 16% 4% 2% älter als 60 k.a. Die erhobenen Daten basieren auf einer Umfrage aus Mai Die Gesamtanzahl der Befragten beträgt insgesamt 111 Personen, welche im Credit Management aktiv sind. Der repräsentative Teilnehmer der Studie ist männlich, hat ein Diplom und ist zwischen 41 und 60 Jahren alt. Skala 1 Keine Nutzung 2 sehr selten 3 selten 4 eher selten 5 eher häufig 6 häufig 7 sehr häufig 10

11 Einschätzung wirtschaftswissenschaftlicher Schwerpunkte im Credit Management Aktuell sowie im Jahr 2025 sind das Risikomanagement, prozessuale Kenntnisse und Strategieentwicklung für frühzeitige Risikoerkennung besonders relevant. Es wird speziell für Finanzierungsinstrumente sowie CM Tech ein signifikanter Bedeutungszuwachs erwartet. Einschätzung der aktuellen Relevanz (2018) Einschätzung der zukünftigen Relevanz (2025) Finanzierungsinstrumente Risikomanagement Prozessuale Kenntnisse CM Tech Strategieentwicklung für frühzeitige Risikoerkennung geringer gleich höher 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Finanzierungsinstrumente Risikomanagement Prozessuale Kenntnisse CM Tech Strategieentwicklung für frühzeitige Risikoerkennung 11

12 Einschätzung rechtswissenschaftlicher Schwerpunkte im Credit Management Für das UN Kaufrecht und grenzüberschreitenden Rechtsverkehr, Datenschutz und IT-Recht sowie für Block Chain wird ein signifikanter Bedeutungszuwachs bis zum Jahr 2025 erwartet. Dies gilt ebenso für die Schwerpunkte Kanzleisoftware und juristisches Datenmanagement und Compliance. Einschätzung der aktuellen Relevanz (2018) Einschätzung der zukünftigen Relevanz (2025) UN Kaufrecht und grenzüberschreitender Rechtsverkehr Datenschutz und IT-Recht Compliance Block Chain Kanzleisoftware und juristisches Datenmanagement 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% UN Kaufrecht und grenzüberschreitender Rechtsverkehr geringer gleich höher Datenschutz und IT-Recht Compliance Block Chain Kanzleisoftware und juristisches Datenmanagement 12

13 Einschätzung sonstiger Schwerpunkte im Credit Management Sowohl Informationssystemen als auch Informationstechnologien wird aktuell sowie speziell in der Zukunft ein auch im Gesamtvergleich hoher Wert beigemessen. Mit Durchschnittswerten von jeweils 5,3 zählen beide Schwerpunkte zu den wichtigsten Kernthemen im Jahr Einschätzung der aktuellen Relevanz (2018) Einschätzung der zukünftigen Relevanz (2025) 5,3 5,3 4,9 4,8 Informationssysteme Informationstechnologien geringer gleich höher 55% 49% 45% 30% 15% 6% Informationssysteme Informationstechnologien 13

14 3. Berufsbild 2018 vs Welche Instrumente und Technologien werden bis 2025 ihre täglichen Aufgaben verändern? Ihre Meinung ist gefragt! Bonitätsauskünfte Externe Zahlungsauskünfte Factoring Fremdsoftware Soziale Medien Webcrawler 14

15 Nutzungsgrad einzelner Instrumente zur Risikoidentifikation im Arbeitsalltag Sowohl aktuell als auch in Zukunft sind Bonitätsauskünfte sowie eigene Zahlungserfahrungen die wichtigsten Ansätze in der Praxis. Es wird überdies für 2025 eine signifikant verstärkte Nutzung von Webcrawlern sowie eine höhere Bedeutung der Auswertung sozialer Medien erwartet. Aktueller Nutzungsgrad (2018) Erwartung des zukünftigen Nutzungsgrads (2025) Eigenlösung (z.b. Excel) Fremdsoftware Bonitätsauskünfte Zahlungserfahrungen (eigene) Zahlungserfahrungen (fremde) Auswertung von sozialen Medien Webcrawler geringer gleich höher 80% 60% 40% 20% 0% Eigenlösung (z.b. Excel) Fremdsoftware Bonitätsauskünfte Zahlungserfahrungen (eigene) Zahlungserfahrungen (fremde) Auswertung von sozialen Medien Webcrawler 15

16 Nutzungsgrad einzelner Instrumente zur Absicherung im Arbeitsalltag Sowohl aktuell als auch in Zukunft sind Kreditversicherungen das wichtigste Mittel zur Absicherung. In Zukunft wird auch verstärkt auf das Factoring gesetzt. Aktueller Nutzungsgrad (2018) Erwartung des zukünftigen Nutzungsgrads (2025) Kreditversicherungen Factoring Patronatserklärung Private Abtretungen geringer gleich höher 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Kreditversicherungen Factoring Patronatserklärung Private Abtretungen 16

17 Nutzungsgrad einzelner Instrumente zur Prozessorganisation im Arbeitsalltag Der Einsatz von Eigen- und Fremdsoftware ist aktuell ausgeglichen. Für das Jahr 2025 wird von einer leichten Verschiebung hin zu Fremdsoftwarenutzung ausgegangen. Aktueller Nutzungsgrad (2018) Erwartung des zukünftigen Nutzungsgrads (2025) Software (eigene) Software (fremde) geringer gleich höher 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Software (eigene) Software (fremde) 17

18 Aktuell wichtige Kompetenzen und entsprechend sinnvolle Fortbildungen Die Befragten betonen die Kompetenzen Gewissenhaftigkeit, Bereichsübergreifende Kommunikationsstärke und Durchsetzungsvermögen und betrachten Fortbildungen in den Bereichen Englisch und Verhandlungsführung als sinnvoll. 6 Allgemein: Welche Kompetenzen sind wichtig und welche Fortbildungen sind sinnvoll?

19 4. Zusammenfassung Gehaltsstudie 2018 Berufsbild 2025 Akademische Ausbildung Neue Finanzinstrumente Freiwillige Zusatzleistungen Entscheidende Faktoren Praktische Weiterbildung Soft Skills & Internationale Kompetenzen Bedeutende Trends Regulatorisches Umfeld Umfassende Berufserfahrung Externe Datenquellen Unternehmensgröße Informationssysteme und IT Weitere Gehaltserhöhungen werden erwartet Weiterbildungen sollten diese Trends berücksichtigen 19