DAS PROFIL DES CREDIT MANAGERS

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1 Gehaltsübersicht Credit Management 21/211

2 DAS PROFIL DES CREDIT MANAGERS Aufgaben des Credit Managers Demografisches Profil Qualifikation Obwohl sich die Wirtschaft wieder schneller erholt als erwartet, stehen viele Unternehmen weiterhin vor einer angespannten Liquiditätssituation. Deshalb sind die Mitarbeiter im Credit Management 1 noch stärker gefragt, kreative Lösungen zum Erhalt der Liquidität zu entwickeln und für eine nachhaltige Geschäftsentwicklung zu sorgen. Der Credit Manager fungiert dabei als Schnittstelle zwischen Vertrieb, Management und Buchhaltung. In seinen Verantwortungsbereich fallen die Bonitätsprüfung aktueller und potenzieller Kunden, die Festlegung der Zahlungsmodalitäten, die Bewertung der Außenstände und die Überwachung der vereinbarten Zahlungsziele. Darüber hinaus entscheidet der Zahlenprofi aktiv darüber mit, ob sein Unternehmen Verträge mit potenziellen Kunden schließt oder nicht. Für die Zusammenarbeit mit unterschiedlichen Abteilungen und die Integration verschiedener Mitarbeiter braucht der Credit Manager auch ausgeprägte Soft Skills: diplomatisches Geschick, Teamund Kommunikationsfähigkeit. Der Beruf des Credit Managers wird in Deutschland nach wie vor hauptsächlich von Männern ausgeübt, so das Ergebnis der von Robert Half und dem Verein für Credit Management (VfCM e.v.) im Juli und August 21 gemeinsam durchgeführten Gehaltsumfrage. Nur 29 Prozent der Fachkräfte in diesem Bereich sind Frauen. Das Durchschnittsalter der Berufsgruppe beträgt 41,5 Jahre. Eine mehrjährige Berufserfahrung ist also Grundvoraussetzung für eine Tätigkeit im Credit Management. So gab fast ein Viertel der Befragten eine mindestens fünfzehnjährige Berufserfahrung an, mehr als jeder Fünfte blickt auf mindestens zehn Jahre Berufsleben zurück. Frauen vs. Männer 29% Frauen Männer 71% 39 Prozent der befragten Credit Manager haben eine kaufmännische Ausbildung, fast die Hälfte hat ein Studium entweder an einer Fachhochschule oder einer Universität absolviert. Knapp 6 Prozent derjenigen, die studiert haben, wählten Betriebs- oder Volkswirtschaftslehre als Studienrichtung. Das durch kaufmännische Ausbildung und/ oder Studium ohnehin bereits hohe Qualifikationsniveau der Credit Manager wird noch einmal dadurch gesteigert, dass 17 Prozent der Befragten den Lehrgang Certified Credit Controller und/oder Certified Credit Manager des VfCM e.v. durchlaufen haben. Zu dieser Gruppe zählen Berufstätige mit einem Durchschnittsalter von 38 Jahren und durchschnittlich 7,5 Jahren Berufserfahrung. Daneben können 14 Prozent der Befragten eine Bilanzbuchhalterprüfung der Industrieund Handelskammer vorweisen. Qualifikationen Im Folgenden werden alle Mitarbeiter im Credit Management vereinfacht Credit Manager genannt. Universität/Fachhochschule Kaufmännische Ausbildung Certified Credit Controller/ Certified Credit Manager Bilanzbuchhalter IHK Berufsakademie Betriebswirt VWA 2 Gehaltsübersicht Credit Management 21/211

3 WO CREDIT MANAGER TÄTIG SIND WAS CREDIT MANAGER VERDIENEN Unternehmensdaten Branchen Jahresbruttogehälter Einen bestmöglichen Schutz vor Zahlungsausfällen durch die Beschäftigung qualifi- der Wahrung ihrer Liquidität haben Her- Mit ausstehenden Kundenforderungen und zierter Credit Manager leisten sich wie schon steller genauso zu kämpfen wie Händler 26 vorwiegend größere Unternehmen und Dienstleister. Daher ist in der Umfrage mit mindestens 1 Mitarbeitern. Rund 4 keine Branche überdurchschnittlich repräsentiert. Rund ein Fünftel der Befragten Prozent der Befragten arbeiten sogar für Unternehmen mit 1. oder mehr Angestellten. sind Mitarbeiter in einem Dienstleistungsunternehmen. 14 Prozent sind im Groß- oder Jedoch bleiben die Abteilungen des Credit Einzelhandel beschäftigt, elf Prozent in der Managements eher klein. Nach wie vor beschäftigen knapp. zwei Drittel der Arbeitgeber jeweils acht bzw. neun Prozent waren Be- Konsum- und Investitionsgüterindustrie. Mit lediglich bis zu fünf Mitarbeiter zur Sicherung fragte aus den Branchen Chemie/Pharma/ ihrer Liquidität. Weitere 21 Prozent sind mit Biotechnologie, Banken/Versicherungen und bis zu 2 Kollegen in einem Team tätig. Sehr Automobilindustrie/-zulieferer etwa gleich große Abteilungen mit über 2 Mitarbeitern stark vertreten. gibt es in 15 Prozent der Unternehmen. Können Außenstände durch ein aktives Credit Management deutlich vermindert werden, dann verbessert sich auch die Ertragslage eines Unternehmens. Daher ist es keine allzu große Überraschung, dass vor allem Unternehmen mit einem hohen Umsatz nicht auf ein aktives Credit Management verzichten wollen. Etwas mehr als die Hälfte der befragten Credit Manager findet sich in umsatzstärkeren Unternehmen: Fast ein Viertel der Credit Manager arbeitet in Unternehmen mit einem Jahresumsatz zwischen 1 und 5 Millionen Euro. Jedes zehnte Unternehmen mit einem Credit Management erwirtschaftet zwischen 5 Millionen und einer Milliarde Euro, weitere 17 Prozent bis zehn Milliarden Euro jährlich. Fünf Prozent der Befragten konnten sogar angeben, dass ihr Unternehmen einen Jahresumsatz von über zehn Milliarden Euro im Jahr hat. Jahresumsatz vs. Credit Management 6% 3% 5% 11% 17% 1% 23% 15% 1% Unter 1 Million 1-1 Millionen 11-5 Millionen 51-1 Millionen 11-5 Millionen 51 Millionen - 1 Milliarde 1-1 Milliarden Über 1 Milliarden Keine Angabe Das Gehaltsniveau im Credit Management ist sehr hoch. Das Durchschnittsgehalt aller Befragten liegt bei gut 63. Euro. Fast ein Viertel der befragten Credit Manager verdient mehr als 8. Euro brutto im Jahr. Dabei bekommen sechs Prozent der Befragten mehr als 12. Euro. 42 Prozent geben ein Jahresgehalt zwischen 5. und 8. Euro an. Bereits die Befragten mit bis zu zwei Jahren Berufserfahrung verdienen durchschnittlich über 54.5 Euro. Mit sechs bis neun Jahren Berufserfahrung verdienen die Credit Manager im Durchschnitt gut 59. Euro, mit zehn bis 15 Jahren etwa 67. Euro und mit über 15 Jahren Berufserfahrung kommen Sie auf ein Bruttogehalt von ungefähr 76.5 Euro. Gehalt nach Berufserfahrung Jahre 3-5 Jahre 6-9 Jahre 1-15 Jahre Über 15 Jahre Die Einstiegsgehälter sind seit der letzten Befragung 26 deutlich angestiegen: Verdiente ein Berufseinsteiger damals noch durchschnittlich 32. Euro sind es jetzt etwa 4. Euro. Das Gehalt bleibt allerdings weiterhin abhängig vom Alter der Befragten. Verdienen die 2- bis 3-Jährigen 42. Euro im Jahr, haben die 31- bis 4-Jährigen bereits ein Einkommen von fast 59. Euro durchschnittlich. 3

4 Die 41- bis 5-Jährigen können sich sogar über etwa 69. Euro, die 51- bis 6-Jährigen über fast 73. Euro Jahresgehalt freuen. Bei den über 6-jährigen Befragten steigt das Bruttoeinkommen sogar auf über 83. Euro. Insgesamt besteht also ein signifikant positiver Zusammenhang zwischen der Berufserfahrung, dem Alter und der Gehaltsstufe. Zusätzlich zum Grundgehalt erhalten ungefähr zwei Drittel der Befragten einen variablen Gehaltsanteil. Dieser liegt im Durchschnitt bei 13 Prozent des jährlichen Bruttogehalts. Mit der Ausbildung zum Certified Credit Controller bzw. Certified Credit Manager des VfCM e.v. können (noch) keine größeren Gehaltssprünge erwartet werden. Das kann jedoch auch damit zusammenhängen, dass diejenigen, die diese Ausbildung absolviert haben, im Schnitt noch sehr jung sind und wenig Berufserfahrung mitbringen. Die besten Verdienstmöglichkeiten haben Mitarbeiter mit Hochschul- oder Fachhochschulabschluss, gefolgt von Bilanzbuchhaltern (IHK). Gehaltssteigernde Faktoren Als größter Einflussfaktor auf das Gehalt wird von 83 Prozent der Befragten die Berufserfahrung gesehen. Fast genauso viele halten die Übernahmen von Führungsverantwortung und Mitarbeiterführung für einen ausschlaggebenden Punkt für das Einkommen. In der Rangliste der Faktoren, die das Jahreseinkommen erhöhen, folgen auf Platz 3 das Alter (23 Prozent) und auf Platz 4 Sprachkenntnisse (21 Prozent). Immerhin sechs Prozent halten den vom VfCM e.v. angebotenen Qualifizierungslehrgang Certified Credit Manager bzw. Certified Credit Controller für gehaltssteigernd Einflussfaktoren 83 Berufserfahrung 8 Übernahme von Führungsverantwortung und Mitarbeiterführung Alter Sprachkenntnisse 13 Andere 13 Weiterbildung 9 Weiterbildung zum Certified Credit Controller/ Certified Credit Manager 7 Vereinbarte und tatsächliche wöchentliche Arbeitszeit 6 Spezielle IT-Kenntnisse Das insgesamt hohe Gehaltsniveau der Credit Manager wird neben erfolgreicher Arbeit auch durch Fleiß erzielt: Die durchschnittliche wöchentliche Arbeitszeit der Befragten liegt bei 45 Stunden. 54 Prozent geben an, zwischen 43 und 55 Stunden an ihrem Arbeitsplatz zu sein. Zehn Prozent der Credit Manager arbeiten sogar 55 Stunden und mehr. Zusatzleistungen Um das Unternehmen als Arbeitgeber attraktiv zu machen, sind freiwillige Zusatzleistungen gefragt. 51 Prozent der Credit Manager profitieren von flexiblen Arbeitszeiten, gefolgt von Weihnachts-/Urlaubsgeld (44 Prozent) und vermögenswirksamen Leistungen (43 Prozent). 42 bzw. 41 Prozent der Unternehmen stellen ihren Credit Managern ein Firmenhandy oder ein Firmenlaptop zur Verfügung, weitere 37 Prozent gewähren Weiterbildungen. 36 Prozent der Befragten erhalten einen Bonus. Dieser beträgt im Durchschnitt rund 14 Prozent des Gehalts. Freiwillige Zusatzleistungen Prozent der Credit Manager konnten sich in den vergangenen zwölf Monaten über eine Gehaltserhöhung freuen: Im Durchschnitt lag diese bei 5,6 Prozent des Jahreseinkommens. Bei sechs Prozent der Befragten lag die Gehaltserhöhung sogar im zweistelligen Bereich. Flexible Arbeitszeiten Weihnachts-/Urlaubsgeld Vermögenswirksame Leistungen Firmenhandy Firmenlaptop Weiterbildung Bonus Betriebsrente Firmenwagen Direktversicherung Gehaltsübersicht Credit Management 21/211 4

5 FAZIT Zusammenfassung: Die Ergebnisse der Studie Fast drei Viertel der Credit Manager sind Männer. Das Durchschnittsalter der Befragten liegt bei 41,5 Jahren. Sie können im Schnitt auf 7,6 Jahre Berufserfahrung zurückblicken. In der Regel arbeiten sie in größeren Unternehmen verschiedener Branchen in Abteilungen mit bis zu fünf Mitarbeitern. Ihr Qualifikationsniveau ist durch Ausbildung, Studium und Zusatzqualifikationen vergleichsweise hoch und beeinflusst neben den Faktoren Alter und Berufserfahrung maßgeblich die Entwicklung ihres Gehalts. Auch im Krisenjahr 29/21 konnten sich immerhin 5 Prozent der Credit Manager über eine Gehaltserhöhung freuen. Das sind zwar immer noch zehn Prozent weniger als bei der letzten Befragung, aber deutlich mehr als in den meisten anderen Berufen des Finanz- und Rechnungswesens, wie der Robert Half Gehaltsspiegel 21 zeigt. Besonders positiv wirken sich nach Meinung der Befragten Berufserfahrung, die Übernahme von Führungsverantwortung und Sprachkenntnisse auf das Gehalt aus. Das Einstiegsgehalt ist im Vergleich zu 26 deutlich von 32. Euro auf durchschnittlich 4. Euro gestiegen. Insgesamt besteht ein signifikant positiver Zusammenhang zwischen der Berufserfahrung, dem Alter und der Höhe des Gehalts. Etwa zwei Drittel der Befragten haben einen variablen Gehaltsanteil bekommen. Weitere häufig gewährte Zusatzleistungen sind flexible Arbeitszeiten, Weihnachts-/Urlaubsgeld und vermögenswirksamen Leistungen. Diese Liste wurde 26 noch von Firmenhandys und einer Betriebsrente angeführt. 36 Prozent der Credit Manager erhalten einen jährlichen Bonus von etwa 14 Prozent des Gehalts. Dieser Anteil lag vor vier Jahren noch bei 2 Prozent. Zur Durchführung der Gehaltsumfrage im Credit Management 21/211 Die im Juli und August 21 von Robert Half Finance & Accounting und dem Verein für Credit Management e.v. durchgeführte Studie zielte darauf ab, die Ergebnisse aus dem Jahr 26 zu aktualisieren und zu ergänzen. Die anonyme Befragung erfolgte per Online- Fragebogen, der von 694 im Credit Management tätigen Personen ausgefüllt wurde. 5 Gehaltsübersicht Credit Management 21/211

6 ÜBER VFCM E.V. ÜBER ROBERT HALF FINANCE & ACCOUNTING Der Verein für Credit Management e.v. bietet seinen Mitgliedern eine unabhängige und internationale Plattform im Bereich des Credit Managements. Durch den offenen und vertrauensvollen Umgang mit den Mitgliedern wirkt der VfCM e.v. als innovative Kraft. Als führendes Netzwerk in Deutschland ermöglicht der VfCM e.v. seinen Mitgliedern die Chance und Möglichkeit, Erfahrungen bzgl. des aktiven Credit Managements auszutauschen. Robert Half Finance & Accounting ist das weltweit führende und größte Personaldienstleistungsunternehmen für qualifizierte Fach- und Führungskräfte im Finanz-, Rechnungs- und Bankwesen. Mit über 4 Niederlassungen in Euorpa, Nord- und Südamerika, Asien, Dubai, Australien und Neuseeland bietet das Unternehmen einen Service für Zeitpersonal, Festanstellungen und Interim Management auf allen Ebenen von der Sachbearbeitung Buchhaltung über Credit Manager bis hin zu CFOs. Verein für Credit Management e.v. Robert Half Deutschland GmbH & Co. KG Siemensstraße Kleve Rosental München Tel.: +49()2821/ Fax: +49()2821/ Tel.: +49 ()89/ Fax: +49 ()89/ bewerben@roberthalf.de