Handbuch. Version 2.2. petafuel GmbH

Transkript

1 Handbuch Version 2.2 petafuel GmbH Stand Februar 2008

2 Allgemein Mit diesem Handbuch möchten wir Ihnen einen kurzen Einblick in die Software Banking-Everywhere bieten. Es werden hier die grundlegenden Funktionen und Abläufe erläutert, die Sie im täglichen Gebrauch benötigen. Banking-Everywhere besitzt überdies noch weitere Funktionen, auf die im Speziellen hier nicht eingegangen wird. Bei Fragen steht Ihnen die Bank oder der Hotlineservice gerne zur Verfügung. Den Hotline-Service erreichen Sie unter Tel.: / Onlinebanking Erstzugang Sollten Sie die Zugangsdaten von Ihrer Bank neu bekommen haben, müssen Sie Ihren Zugang erstmals aktivieren. Folgen Sie hierzu dem Link, den Sie von Ihrer Bank bekommen haben. Nach der Eingabe von Login und Passwort kommen Sie in diese Maske. Hier müssen Sie Ihr Erstzugangspasswort ändern. Geben Sie bei aktuelles Passwort das von der Bank erhaltene Erstzugangspasswort ein. Bei neues Passwort geben Sie Ihr Wunschpasswort ein, mit dem Sie sich künftig ins Banking einloggen. Bitte beachten Sie, dass das neue Passwort aus mindestes 6 und maximal 11 Zeichen bestehen darf. Nach einem Klick auf Änderungen übernehmen werden Sie automatisch zur Kontenübersicht weitergeleitet. 2

3 Kontenübersicht Nach dem Einloggen mit Ihren Zugangsdaten kommen Sie in die Kontenübersicht. Konto auswählen Individueller Kontoname Reihenfolge ändern Zeitraum und Umsatzanzahl wählen Hier werden Ihnen Ihre Konten mit den aktuellen Umsätzen angezeigt. In der oberen Box finden Sie eine Übersicht aller Konten. Mit einem Klick auf das gewünschte Konto werden Ihnen unten jeweils die Umsätze zu dem gewählten Konto angezeigt. Weitere Funktionen der Kontoübersicht und Erläuterung der Symbole: Diese Pfeile dienen zur Sortierung der Konten nach Ihrer Wunschreihenfolge. Die Sortierung bleibt auch nach dem Ausloggen für Sie gespeichert Wenn Sie mit der Maus über die untere rechte Ecke einer Box fahren, erscheinen diese Symbole. Nach Ihren Wünschen können Sie so jede Box vergrößern oder verkleinern. Die Änderungen bleiben auch nach dem Ausloggen für Sie gespeichert. 3

4 Mit dem Drucken-Symbol werden Ihnen in einem neuen Fenster die gewählten Umsätze in einer druckoptimierten Darstellung angezeigt. Bei einem Klick auf das Symbol Umsätze als MT940-Datei speichern, erhalten Sie die gewählten Umsätze im MT940-Format zur Verarbeitung in Ihrer Buchhaltungssoftware. Mit dieser Funktion erhalten Sie die gewählten Umsätze als Excel-csv-Datei. Vorabumsätze Kontoumsätze, die zwar bereits zur Verbuchung anstehen, aber noch nicht verbindlich gebucht wurden, können Sie sich jetzt vor dem Buchungsschnitt anzeigen lassen. Bitte beachten Sie, dass diese Umsätze zum Teil noch nicht geprüft sind und gegebenenfalls nicht verbucht werden. Zur Anzeige der Vorabumsätze klicken Sie in der Menüleiste auf Kontenübersicht und dann auf Vorabumsätze. Es werden Ihnen nur Konten angezeigt, bei denen Vorabumsätze vorhanden sind. Die Umsätze sehen Sie im unteren Teil. Der Saldo, der sich nach Verbuchung der Vorabumsätze ergeben würde, wird im oberen und im unteren Teil angezeigt als uvb. Vorabkontostand. 4

5 Neuer Auftrag Buchungstyp auswählen Einzel- oder Sammel-Buchung Terminierte oder sofortige Ausführung Buchung zur Ausführung in den Ausgangskorb Ablauf der Erstellung einer Einzelbuchung: 1. Gehen Sie auf Neuer Auftrag 2. Wählen Sie den gewünschten Buchungstyp aus (Überweisung, Lastschrift ) 3. Wählen Sie unter dem Menüpunkt Auftragskonto das Konto aus, von dem Sie die Buchung tätigen möchten (Sollten Sie nur ein Konto besitzen, ist dieses bereits vorausgewählt). 4. Geben Sie den Begünstigten (bzw. den Zahlungspflichtigen bei Lastschriften), seine Bankleitzahl und Kontonummer ein. Diese Daten werden im System automatisch für Sie gespeichert und stehen Ihnen bei späteren Buchungen wieder zur Verfügung. Bei späteren Buchungen genügt es die ersten paar Zeichen des Empfängernamens einzugeben. Sie erhalten dann ein Auswahlmenü, in dem Sie den Empfänger bestimmen können. Kontonummer und Bankleitzahl werden dann automatisch ergänzt. 5. Geben Sie den gewünschten Betrag ein. Bei einem Klick auf das Wort Betrag wird Ihnen optional eine automatische Skontierung des Betrages angeboten. 6. Geben Sie den Verwendungszweck ein. Nun haben Sie alle wichtigen Daten erfasst. Sie können sich nun entscheiden, ob Sie die Buchung sofort oder terminiert ausführen wollen. 5

6 Buchung sofort ausführen: Zum sofortigen Ausführen klicken Sie auf das Symbol Ausgangskorb. Ihre Buchung wird dann in den Ausgangskorb gelegt. Dort können Sie die Buchung dann mit einer TAN abschicken. Zur Bedienung des Ausgangskorbes lesen Sie bitte direkt unter Ausgangskorb (Seite 8) nach. Buchung terminiert ausführen: Wenn Sie die erstellte Buchung als Dauerauftrag oder Zahlungstermin festlegen wollen, klicken Sie auf Termin- / Dauerauftrag. Einmalige Terminzahlung: Geben Sie bei einer einmaligen Zahlung den gewünschten Ausführungstermin an. Diesen können Sie manuell eintippen oder durch einen Klick auf das Kalendersymbol auswählen. Der Turnus ist hier automatisch auf einmalig festgelegt. Bei Letztmals sind keine Eingaben erforderlich. Dauerauftrag: Bei sich wiederholenden Zahlungen geben Sie den Termin für die erste und letzte Ausführung an. Auch hier stehen Ihnen die manuelle Eingabe und die Auswahl über das Kalendersymbol zur Verfügung. Um den Turnus Ihres Dauerauftrags festzulegen, klicken Sie bitte auf ändern und wählen Sie den gewünschten Überweisungszyklus aus. Mit einem Klick auf den Button Auftrag anlegen, werden Sie zu einer TAN-Bestätigung aufgefordert und die Terminzahlung / der Dauerauftrag wird eingerichtet. 6

7 Ablauf der Erstellung einer Sammel-Buchung: Eine Sammel-Buchung ist eine unter einem frei-wählbaren Sammlernamen gespeicherte Gruppe von Einzelbuchungen. Alle Buchungen eines Sammlers können später mit nur einer TAN-Nummer abgeschickt werden. Gerade bei vielen Buchungen hilft Ihnen eine Sammel-Buchung Zeit und TAN-Nummern zu sparen. Zum Erstellen einer Sammel-Buchung gehen Sie wie folgt vor: 1. Gehen Sie auf Neuer Auftrag 2. Wählen Sie den gewünschten Buchungstyp aus (Überweisung, Lastschrift ) 3. In dem Reiter wählen Sie neue Sammel-Überweisung, Sammel-Lastschrift 4. Sie werden nun aufgefordert einen Sammlernamen zu vergeben. Dieser ist frei wählbar, muss jedoch eindeutig sein. 5. Danach finden Sie dieselbe Maske vor, wie bei Einzelbuchungen. 7

8 6. Nachdem Sie die erste Buchung ausgefüllt haben, klicken Sie auf das Speichern -Symbol 7. Mit dem Symbol Neue Buchung an den Sammler anfügen erhalten Sie wieder eine leere Maske zur Eingabe der nächsten Buchung des Sammlers 8. Fahren Sie in diesem Schema fort, bis Sie alle Buchungen des Sammlers erfasst haben. 9. Nach dem Erstellen haben Sie, wie bei Einzelbuchungen, die Wahl den Sammler entweder sofort über dem Ausgangskorb auszuführen oder ihn als Termin- bzw. Dauerauftrag einzurichten. Weitere Funktionen bei der Auftragserfassung und Erläuterung der Symbole: Mit diesem Button springen Sie zur ersten Buchung des Sammlers Mit diesem Button springen Sie im Sammler eine Buchung nach oben Mit diesem Button springen Sie im Sammler eine Buchung nach unten Mit diesem Button springen Sie zur letzen Buchung des Sammlers. Hier können Sie eine einzelne Buchung aus dem Sammler entfernen. Beinhaltet die Sammel- Buchung nur noch eine Buchung, so wird der ganze Sammler entfernt. Hier erhalten Sie eine kurze Übersicht über alle Positionen des Sammlers, sowie die Sammlersumme. Bei einem Klick auf das Druckersymbol erhalten Sie eine für die Druckausgabe optimierte Darstellung der einzelnen Positionen des Sammelauftrages. 8

9 Ausgangskorb Alle Buchungen, die Sie erstellt haben und die Sie ausführen möchten, werden im Ausgangskorb gesammelt und können dort mit einer TAN abgeschickt werden. Ausführen von Buchungen im Ausgangkorb In der Beispielansicht sehen Sie den Ausgangskorb mit zwei zur Ausführung eingestellten Buchungen. Diese wurden jeweils unter Neuer Auftrag erstellt und von dort in den Ausgangskorb gelegt. Diese Buchungen können Sie durch einen Klick auf Buchungen jetzt ausführen abschicken. Sie werden hierfür zur Eingabe einer TAN-Nummer aufgefordert. Anschließend bekommen Sie eine Übersicht der getätigten Buchungen. Mit einem Klick auf Detaillierte Druckausgabe anzeigen bekommen Sie eine Zusammenfassung der abgeschickten Buchungen in einer druckoptimierten Form in einem neuen Fenster dargestellt. 9

10 Buchungsvorlagen im Ausgangskorb eingeblendet: Alle Buchungen, die Sie in Ihrem Banking erfasst oder abgeschickt haben, speichern wir für Sie zur späteren Verwendung ab. Sie sparen sich hierdurch bei wiederkehrenden Zahlungen Tipparbeit. Sie finden diese erfassten Buchungen als separaten Menüpunkt in der linken Navigation. Alternativ können Sie jedoch auch im Ausgangskorb durch einen Klick auf den Reiter Klicken Sie hier um erfasste Buchungen einzublenden die erfassten Buchungen einblenden. Der Ausgangskorb sieht dann, wie in folgendem Bild dargestellt, aus. In diesem Zustand haben Sie zusätzlich die Möglichkeit bereits erfasste Buchungen direkt in den Ausgangkorb zu schieben. Dies können Sie durch einen Klick auf dieses Symbol machen. Über die oben befindlichen Kategorie-Reiter können Sie die Suche nach den erfassten Buchungen eingrenzen, indem Sie zuerst den gewünschten Buchungstyp (Überweisungen, Lastschriften ) wählen. Entscheiden Sie sich dann, ob es sich um eine Einzel- oder Sammel-Buchung handelt. 10

11 Sollten Sie mehr als 30 Einträge in den erfassten Buchungen haben, so wird der Suchmodus nochmals verfeinert. Es werden nun alle Einträge nach dem Zeitpunkt der letzen Ausführung sortiert. Bitte beachten Sie, dass es sich bei dem Datum der letzten Ausführung um die letzte manuelle Ausführung handelt. Haben Sie aus einer Vorlage eine Terminzahlung oder einen Dauerauftrag erzeugt, so liegt dieser direkt bei der Bank. Demnach wird das Datum der letzten Ausführung bei einer automatischen Ausführung im Online-Banking nicht angepasst. 11

12 Alternativ können Sie auch direkt nach einem Empfänger bzw. einem Sammlernamen alphabetisch sortieren. Hierfür klicken Sie auf Alphabetisch ordnen. Sie erhalten dann folgende Ansicht. Weitere Funktionen des Ausgangskorbes und Erläuterung der Symbole: Hier können Sie bereits erstellte Buchungen nochmals zur Bearbeitung aufrufen. Bei einem Klick auf das Symbol öffnet sich die Maske, wie unter Neuer Auftrag. Die Buchungsdaten können dort dann geändert werden. Dieses Symbol löscht eine Einzelbuchung bzw. einen Sammler (bei Sammlern werden alle enthaltenen Buchungen gelöscht). Dieses Symbol schiebt die jeweilige Buchung oder den jeweiligen Sammler in den Ausgangkorb Wenn Sie über dieses Symbol mit der Maus fahren, erhalten Sie Detailinformationen zur jeweiligen Buchung. Bei einem Klick auf Zurückstellen wird die Buchung vom Ausgangskorb in erfasste Buchungen zurückgestellt. Mit der Funktion Ausgangskorb leeren stellen Sie alle Buchungen im Ausgangskorb zurück unter erfasste Buchungen. 12

13 Terminübersicht / Terminzahlungen Terminübersicht: In der Terminübersicht bekommen Sie alle eingerichteten Zahlungstermine angezeigt. Im gewählten Monat fällige Termine Kalender zur Monatsauswahl Einzelansicht eines Termins aufrufen / Termin ändern Termin bearbeiten oder löschen 13

14 In der Einzelansicht bekommen Sie den gewählten Termin detailliert dargestellt. Durch einen Klick auf Bearbeiten wechselt man in den Bearbeitungsmodus. 14

15 Nachdem Sie die gewünschten Änderungen vorgenommen haben, klicken Sie auf Übernehmen, um die Änderungen zu speichern. Dies muss mit einer TAN bestätigt werden. Anlegen einer neuen Terminzahlung: Wenn Sie eine neue Terminzahlung erstellen wollen, können Sie in der Terminübersicht den gewünschten Buchungstyp auswählen. Anschließend öffnet sich die gewohnte Buchungsmaske. Am unteren Rand finden Sie die Eingabefelder für die Ausführungstermine. Durch einen Klick auf Auftrag anlegen richten Sie die Terminzahlung ein. Dies muss mit einer TAN bestätigt werden. 15

16 Erfasste Buchungen Die erfassten Buchungen gibt es sowohl im Ausgangskorb, als auch in einem separaten, gleichnamigen Menüpunkt. Die Funktion ist jedoch identisch. In den Erfassten Buchungen können Sie Ihre bereits erfassten Aufträge verwalten. Sie können dort Aufträge zum Bearbeiten öffnen oder mehrere Buchungen auf einmal in den Ausgangskorb schieben. Eine zusätzliche Funktion ist das multiple Löschen von Buchungen. Markieren Sie hierfür die Buchungen, die Sie löschen möchten, und klicken anschließend auf den Button Löschen. Bitte beachten Sie, dass es sich bei dem Datum der letzten Ausführung um die letzte manuelle Ausführung handelt. Haben Sie aus einer Vorlage eine Terminzahlung oder einen Dauerauftrag erzeugt, so liegt dieser direkt bei der Bank. Demnach wird das Datum der letzten Ausführung bei einer automatischen Ausführung im Online-Banking nicht angepasst. 16

17 Wertpapiergeschäfte Online Über unseren Onlinebanking-Zugang können Sie sich auch Ihr Wertpapierdepot anzeigen lassen und Wertpapiere kaufen oder verkaufen. Depotübersicht Klicken Sie in der Menüleiste auf Wertpapiergeschäft. Dann erscheint eine Übersicht über Ihre Depots und den darin enthaltenen Wertpapieren: Depot wechseln Link zur Börse V = Verkaufsorder erstellen K = Kauforder erstellen I = weitere Infos zu diesem Papier 17

18 Kauf- oder Verkaufsauftrag Um einen Auftrag zum Kauf oder Verkauf zu erteilen klicken Sie in Ihrer Depotübersicht entweder auf V (Verkauf) oder auf K (Kauf). Danach erscheint das Orderformular, in welches das vorher gewählte Wertpapier bereits übernommen wurde: Ergänzen Sie die Daten: - Preislimit sofern Sie den Auftrag limitieren wollen - Anzahl/Nominale - Zeitlimit wenn der Auftrag bis zu einem bestimmten Datum gültig sein soll - Börsenplatz sofern Sie nicht Stuttgart wünschen, wählen Sie bitte einen anderen Börsenplatz - Stop Buy / Stop Loss bitte in das Feld klicken, wenn Sie einen Stop-Kurs wünschen Anschließend klicken Sie auf Absenden. Wenn die Daten in Ordnung sind, werden Sie nach der nächsten TAN gefragt. Nach Eingabe der TAN erhalten Sie eine Bestätigung über den Empfang des Auftrags. 18

19 Orderbuch Im Orderbuch sehen Sie alle noch nicht erledigten Orders. Um zum Orderbuch zu gelangen klicken Sie auf Dann werden Ihre unerledigten Orders angezeigt: Zurück zur Depotansicht 19

20 Link zur Börse Bei bereits ausgeführten Orders wird der Ausführungskurs angezeigt Order löschen 20