Konzept IBAN/BIC & SEPA vendit. MDSI 05/2012 Version 1.1

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1 Konzept IBAN/BIC & SEPA vendit - MDSI 05/2012 Version 1.1

2 MDSI Branchensoftware IBAN/BIC & SEPA - Version 1.1 DOKUMENT CHANGELOG 3 IBAN/BIC 4 BEGRIFFSERKLÄRUNG 4 IBAN DEFINITION 5 BIC DEFINITION 7 IBAN UND BIC IN T3 8 BANKENSTAMM 8 HAUSBANKENSTAMM 8 DEBITOREN ZAHLUNGSBEDINGUNGEN 9 KREDITOREN ZAHLUNGSBEDINGUNGEN 9 IBAN UND BIC IN VENDIT 10 BANKENSTAMM 10 HAUSBANKENSTAMM 10 DEBITOREN ZAHLUNGSBEDINGUNGEN 11 KREDITOR ZAHLUNGSBEDINGUNGEN 11 AUFBEREITUNG VON LASTSCHRIFTEN 12 INTEGRATION VON SELECTLINE REWE 13 QUELLEN 14 2 KONZEPT IBAN/BIC & SEPA VENDIT

3 MDSI Branchensoftware IBAN/BIC & SEPA- Version 1.1 Dokument Changelog Datum Ver Wer Bearbeitung stm Erstellung Stm SEPA- Aufbereitung hinzugefügt. KONZEPT IBAN/BIC & SEPA VENDIT 3

4 MDSI Branchensoftware IBAN/BIC & SEPA - Version 1.1 IBAN/BIC Begriffserklärung IBAN : International Bank Account Number (Internationale Bankkontonummer) ISO- Norm ISO :2007 Teil 1 BIC: Business Identifier Code (auch SWIFT- Code genannt) 4 KONZEPT IBAN/BIC & SEPA VENDIT

5 MDSI Branchensoftware IBAN/BIC & SEPA- Version 1.1 IBAN Definition Die IBAN setzt sich folgendermaßen zusammen: 2- stelliger Ländercode gemäß ISO (bestehend aus Buchstaben) 2- stellige Prüfsumme mit Prüfziffern gemäß ISO 7064 (bestehend aus Ziffern) Max. 30- stellige Kontoidentifikation (bestehend aus Buchstaben und/oder Ziffern) Schreibweise: Zur besseren Lesbarkeit werden die Zeichen der IBAN in papierbasierten Vorgängen, beispielsweise beim Ausdruck von Kontoauszügen oder bei der Darstellung der Bankverbindung auf Rechnungen, in Vierergruppen unterteilt notiert. Für elektronische Vorgänge ist eine Trennung der Zeichen nach ISO :2007 Teil 1 nicht zulässig. Die IBAN kann maximal 34 Stellen umfassen. Eine deutsche IBAN hat beispielsweise immer exakt 22 Stellen, da sie gemäß folgender Struktur zusammengesetzt ist: Beispiel BLZ Kontonummer IBAN DE KONZEPT IBAN/BIC & SEPA VENDIT 5

6 MDSI Branchensoftware IBAN/BIC & SEPA - Version 1.1 Validierung der IBAN - Prüfsumme Im Rahmen von IPI und ECBS wurde das Prüfziffernverfahren auf den Standard ISO 7064 mod festgelegt und von den nationalen Normungsgremien der Banken übernommen.[12] Die Prüfsumme liegt im Bereich 02 bis 98, durch abweichende Berechnungsmethoden bei verschiedenen Finanzinstituten kamen aber auch 00, 01 und 99 vor. Die Korrekturen sind weitgehend abgeschlossen. Es kann jedoch nicht ausgeschlossen werden, dass weiterhin IBANs mit falschen Prüfziffern existieren. Zur Validierung der Prüfsumme wird zunächst eine Zahl erstellt. Diese setzt sich aus BBAN (in Deutschland z.b. 18 Stellen) + Länderkürzel kodiert (2 Stellen, siehe Punkt 2.) + Prüfsumme zusammen. Die beiden Buchstaben des Länderkürzels sowie weitere etwa in der Kontonummer enthaltene Buchstaben werden durch ihre Position im lateinischen Alphabet + 9 ersetzt (A = 10, B = 11,, Z = 35). Nun wird der Rest berechnet, der sich beim Teilen der Zahl durch 97 ergibt (Modulo 97). Das Ergebnis muss 1 sein, ansonsten ist die IBAN falsch. Beispiel: 6 KONZEPT IBAN/BIC & SEPA VENDIT

7 MDSI Branchensoftware IBAN/BIC & SEPA- Version 1.1 BIC Definition BIC Beispiele BRLADE21ANO Sparkasse Deutschland Ort 21 Filiale ANO COBADEFF284 Commerzbank Deutschland Ort FF Filiale 284 COBADEHD044 comdirect Deutschland Ort HD Filiale 044 KONZEPT IBAN/BIC & SEPA VENDIT 7

8 MDSI Branchensoftware IBAN/BIC & SEPA - Version 1.1 IBAN und BIC in T3 Bankenstamm Die Eingabe und Speicherung des SWIFT- CODES (BIC) ist seit 2003 im T3- Stand enthalten. Hausbankenstamm Die Eingabe der IBAN im Hausbankenstamm ist seit 2003 im T3- Stand enthalten. 8 KONZEPT IBAN/BIC & SEPA VENDIT

9 MDSI Branchensoftware IBAN/BIC & SEPA- Version 1.1 Debitoren Zahlungsbedingungen Die Eingabe der IBAN in den Debitoren- Zahlungsbedingungen ist im T3- Stand seit 2003 möglich. In Zusammenhang mit der BLZ und der dadurch verknüpften BIC sind alle erforderlichen Daten abgebildet. Kreditoren Zahlungsbedingungen Die Eingabe der IBAN in den Kreditoren- Zahlungsbedingungen ist im T3- Stand seit 2003 möglich. In Zusammenhang mit der BLZ und der dadurch verknüpften BIC sind alle erforderlichen Daten abgebildet. KONZEPT IBAN/BIC & SEPA VENDIT 9

10 MDSI Branchensoftware IBAN/BIC & SEPA - Version 1.1 IBAN und BIC in vendit Bankenstamm Hausbankenstamm 10 KONZEPT IBAN/BIC & SEPA VENDIT

11 MDSI Branchensoftware IBAN/BIC & SEPA- Version 1.1 Debitoren Zahlungsbedingungen Kreditor Zahlungsbedingungen KONZEPT IBAN/BIC & SEPA VENDIT 11

12 MDSI Branchensoftware IBAN/BIC & SEPA - Version 1.1 Aufbereitung von Lastschriften Bei der Aufbereitung der Gut- /Lastschriften wird es die Möglichkeit geben, zwischen der DTAUS und SEPA- Aufbereitung auszuwählen. 12 KONZEPT IBAN/BIC & SEPA VENDIT

13 MDSI Branchensoftware IBAN/BIC & SEPA- Version 1.1 Integration von SelectLine REWE Die Zahlungsbedingungen incl. IBAN werden vom SL- Synchronisierungsdienst übernommen. KONZEPT IBAN/BIC & SEPA VENDIT 13

14 MDSI Branchensoftware IBAN/BIC & SEPA - Version 1.1 Quellen KONZEPT IBAN/BIC & SEPA VENDIT