ISO Standard Im SAP Business One

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1 ISO Standard Im SAP Business One

2 Inhaltsverzeichnis Einleitung... 3 Zahlungsharmonisierung Dezember 2017 (Post) / Juni 2018 (Banken) DTA, EZAG, LSV und ESR-File Anpassungen im SAP Business One Bis Ende Einzahlungsscheine Auswirkungen in SAP Business One Glossar... 8 Kontaktdaten... 9 Disclaimer... 9 Seite 2 / 2018 DATA UNIT AG

3 Einleitung Der Austausch von Zahlungsdaten ist in der Schweiz sehr komplex. Der ISO Standard bietet einen einheitlichen und effizienten Standard und wird die unterschiedlichsten Formate und Standards ablösen. Der neue Standard ist bereits weltweit in Anwendung und ermöglicht eine effizientere sowie einfachere Bearbeitung von Rechnung im In- sowie Ausland. In der nachfolgenden Dokumentation erfahren Sie alle wichtige Änderungen im Zahlungsverkehr und wie Sie den neuen ISO Standard in Ihrem SAP Business One implementieren können. Bedeutung der angewandten Symbole Warnung Hinweis Task Noch nicht implementiert Syntax Seite 3 / 2018 DATA UNIT AG

4 Zahlungsharmonisierung 1.1 Dezember 2017 (Post) / Juni 2018 (Banken) DTA, EZAG, LSV und ESR-File Bis Ende dieses Jahres wird das EZAG-File der Post und bis Mitte 2018 das DTA-File der Banken durch das neue pain-format abgelöst (Payment Initiation). Dasselbe gilt auch für die Lastschriften-Files der Banken und der Post (LSV). File pain.001 pain.008 pain.002 Art Überweisungsaufträge Kunde > Bank Lastschriftaufträge Kunde > Bank Fehler-/Statusbericht Die ESR-Datei, welche von Post und Bank geladen werden kann, wird durch ein neues xml-format ersetzt (camt-format > Cash Management). Auch hier gilt: Die Post stellt Ende Dezember 2017 um, die Banken haben sich die Frist Juni 2018 gegeben. File camt.053 camt.054 Art Gebuchte Kontoauszüge Bank > Kunde Gebuchte Zahlungen Bank > Kunde Es wird in Zukunft die Möglichkeit des externen Kontoabgleiches möglich sein, das bis anhin kaum genutzte MT940-Format wird abgelöst. Diese Funktionalität wird in der SAP Business One-Version 9.3 integriert sein Anpassungen im SAP Business One Längerfristig wird das gesamte Zahlungswesen auch für die Schweiz wieder im Core von SAP Business One integriert, in der Version 9.3 ist dies bereits angedacht. Da diese Version jedoch erst gerade von SAP bereitgestellt wurde, sind die Erweiterungen auch im Payment-AddOn der Coresystems integriert. Seite 4 / 2018 DATA UNIT AG

5 In der SAP Business One-Version 9.2 und höher kann das swisspayment über die Sip-Verwaltung geladen und initialisiert werden. Die Installation ist durch den System-Administrator vorzunehmen. Da damit auch Erweiterungen in anderen Modulen stattfinden, sollte dies zu einer Randzeit erfolgen. Ist die SAP Business One-Version 9.1 im Einsatz, erscheint die Payment-Version 6.0 nicht als Vorschlag. In diesem Fall muss diese manuell geladen werden. Ist die SAP Business One-Version kleiner als 9.1, wird ein Update benötigt. Unter Administration > Definition > Bankenabwicklung > Zahlwege kann nun das Dateiformat geändert werden: Anstelle des Formates SAPBPCHOPBT_EZAG_DO (Post) oder SAPBPCHOPBT_PAYCOM_DO (Bank) wird bei allen Ausgangs- Zahlwegen das neue Format SAPBPCHOPBT_PAIN_DO hinterlegt. Mit dieser Änderung wird das Zahlungsfile per sofort im neuen ISO-Format erstellt. Seite 5 / 2018 DATA UNIT AG

6 Sollte das neue Format nicht ersichtlich sein (z.b. SAP-Version 9.1), kann es auch manuell über Button Neu eingetragen werden: Das neue Format muss generell bei allen Ausgangs-Zahlwegen geändert werden. Bei den Eingangs-Zahlwegen hat es keinen Einfluss, ausser wenn über SAP Business One auch LSV-Zahlungen abgehandelt werden. Für das neue Camt-File (ESR-Zahlungen) muss nichts geändert werden. Nach dem Update des Payment-AddOn's wird dies per sofort erkannt. Seite 6 / 2018 DATA UNIT AG

7 2.2 Bis Ende Einzahlungsscheine Ab dem Jahr 2019 soll der orange wie auch der rote Einzahlungsschein abgelöst werden. Die Übergangszeit wird sich bis Ende 2020 erstrecken. Dabei wird nicht mehr von einem Einzahlungsschein gesprochen, der offizielle Name benennt sich mit Zahlteil QR-Rechnung. Der Zahlteil QR-Rechnung ersetzt die früheren orangen und roten Einzahlungsscheine, ermöglicht die bisherigen Verfahren mit ESR-Referenznummer oder mit Mitteilung, geht in den Möglichkeiten jedoch sehr viel weiter. Als Bestandteil der QR-Rechnung ist der Zahlteil das Element, das sämtliche Zahlungsinformationen enthält, die für die Ausführung der Zahlung oder eine Weiterverarbeitung der Rechnung notwendig sind. Er kann direkt im unteren Teil der Rechnung mitgedruckt oder als separates Element der Rechnung beigelegt werden. Im einen wie im anderen Fall: der Zahlteil QR-Rechnung ist im Format A6 quer (148 x 105 mm) gehalten und immer unten rechts positioniert. Er kommt ohne Vordruck aus und wird in Schwarz auf Weiss gedruckt. Der Zahlteil der QR-Rechnung besteht im Wesentlichen aus zwei Elementen: Das digitale Element: Swiss QR-Code Ein QR-Code, der sämtliche Zahlungsinformationen enthält. Er nennt sich, nach der Überarbeitung und seinem aktuellen Tuning, neu Swiss QR-Code. Zu erkennen ist er nicht nur an mehr Grösse, Leistung und Inhalt, sondern auch am Schweizerkreuz in der Mitte. Seite 7 / 2018 DATA UNIT AG

8 Das analoge Element: Lesbare Zahlungsinformationen Zusätzlich zum Swiss QR-Code werden die Zahlungsinformationen in direkt lesbarer Form in Klartext mit eingedruckt, was den Zahlteil der QR-Rechnung weiterhin auch analog nutzbar macht Auswirkungen in SAP Business One Generell ist einzig das Reporting betroffen. Der Kunde entscheidet, ob der Zahlteil QR-Rechnung weiterhin auf einem losgelösten Papier oder neu am Ende der Rechnung angedruckt werden soll. Möglicherweise müssen gewisse Einstellungsdaten gesetzt werden, näheres ist im Moment nicht bekannt. Diese Erweiterungen werden von der Data Unit AG erbracht werden. Es ist allenfalls darauf zu achten, den Kauf von vorgedruckten orangen oder roten Einzahlungsscheinen einzuschränken. 2.3 Glossar BIC Ein Bank Identifier Code (BIC) ist ein von SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunikcation) vergebener 8- oder 11-stelliger Code (ISO 9362), mit dem jeder direkte oder indirekte Teilnehmer (Bank, Unternehmen usw.) eindeutig identifiziert werden kann. IBAN International Bank Account Nummer (IBAN) ist die international standardisierte Darstellung einer Kontonummer. Sie wurde zur Rationalisierung des grenzüberschreitenden Zahlungsverkehrs geschaffen. HZV Bei der Harmonisierung des Zahlungsverkehrs (HZV) werden alle Schweizer Überweisungs- und Lastschriftverfahren auf der Basis von ISO weitgehend an die europäischen Standards angepasst. ISO Dieser Standard hat sich zum Ziel gesetzt, eine weltweite Konvergenz von bereits existierenden und neuen Nachrichtenstandards aus den verschiedenen Bereichen der Finanzindustrie herbeizuführen. QR-Code Beim neuen Einzahlungsschein wird künftig ein QR-Code verwendet. Diser zweidimensionale Barcode besteht aus einer quadratischen Matrix aus schwarzen und weissen Punkten, die die Daten binär darstellen. SEPA Der einheitliche Euro-Zahlungsraum (Single Euro Payments Area) ist das Gebiet der EU-/EWR-Länder und der Schweiz, in dem alle Akteure (Bürger, Unternehmen usw.) Zahlungen in Euro tätigen und entgegennehmen können. PAIN Payment Initiation ist ein XML-basiertes Format im ISO Standard und wird für den Zahlungsverkehr verwendet. CAMT Cash Management ist ein XML-basiertes Format im ISO Standard und wird für Kontoauszugs-Prozesse verwendet. Seite 8 / 2018 DATA UNIT AG

9 Kontaktdaten DATA UNIT AG Surentalstrasse Sursee Kontaktperson Bruno Mühlebach Disclaimer Die angegebenen Informationen sind ohne Gewähr auf Vollständigkeit, Richtigkeit und/oder Aktualität abgegeben worden. Für eine fundierte und fachgerechte Beratung wird die Kontaktaufnahme mit einem Spezialisten oder mit dem Support der DATA UNIT AG empfohlen. Seite 9 / 2018 DATA UNIT AG