SEPA: Ausblick auf die Änderungen des nächsten ESV Updates

Transkript

1 SEPA: Ausblick auf die Änderungen des nächsten ESV Updates Import von Rücklastschriften IBAN only Lastschriften & Gutschriften Version 3.0 Spezifikation der Datenformate -1-

2 Import von Rücklastschriften Neue Funktion Rücklastschriften importieren verfügbar im Menü Beitragswesen -2-

3 Rücklastschriften importieren : Voraussetzungen Kontoauszug muss als XML-Datei im Format camt.052 vorliegen camt Cash Management camt.052 SEPA Bank to Customer Account Report Dateien im camt.052 Format enthalten untertägige Umsatzinformationen -3-

4 Rücklastschriften importieren : Voraussetzungen Wie speichert man Kontoauszüge im camt.052 Format? direkt im Online-Banking: Online-Banking der Sparkassen, Bereich Umsätze -4-

5 Rücklastschriften importieren : Voraussetzungen Wie speichert man Kontoauszüge im camt.052 Format? in Sfirm (Version 3.2): -5-

6 Rücklastschriften importieren : Voraussetzungen Wie speichert man Kontoauszüge im camt.052 Format? in Sfirm (Version 3.2): Automatische Speicherung als camt.052 bei Abholung Umsätze -6-

7 Rücklastschriften importieren : Voraussetzungen Wie speichert man Kontoauszüge im camt.052 Format? in Profi cash (Version 11): Menü Datei Untermenü Ausführen Export Funktion CAMT-Datei erstellen -7-

8 Rücklastschriften importieren : Voraussetzungen Wie speichert man Kontoauszüge im camt.052 Format? in Star Money: (fast) gar nicht!!! Star Money Business 7 kann abgeholte Umsätze analog zu Sfirm nur speichern, wenn die Abholung der Umsätze per EBICS erfolgt Datenexport im camt-format liefert camt.053-dateien -8-

9 Rücklastschriften importieren : Ablauf des Imports 1. Validierung der Kontoauszugsdatei 2. Auslesen aller gebuchten Soll-Umsätze 3. Identifizierung der Rücklastschriften 4. Zuordnung der Rücklastschrift zu einem Mitglied 5. Verarbeitung der Rücklastschrift -9-

10 Rücklastschriften importieren : Ablauf des Imports Was heißt Validierung der Kontoauszugsdatei? Für das camt.052 Format gibt es eine Schemadatei mit der Beschreibung des korrekten Dateiaufbaus. Nur wenn eine Kontoauszugsdatei diesem Schema entspricht, kann sie eingelesen werden. -10-

11 Rücklastschriften importieren : Ablauf des Imports Wie lassen sich Rücklastschriften identifizieren? -11- Buchungsdatum gebuchter Soll-Umsatz BankTransactionCode Gesamtbetrag Originalbetrag Gebühr Ende-zu-Ende-ID NRTI+109++<Ergänzung> Code für Rücklast Code für Rücklastgrund Lastschrift-<Rechnungsnr>-<Zahlungseingang> von ESV bei der Rechnungstellung vergeben

12 Rücklastschriften importieren : Ablauf des Imports Wie wird die Rücklastschrift verarbeitet? Ende-zu-Ende-ID Buchungsdatum BankTransactionCode Gebühr -12-

13 Rücklastschriften importieren : Ablauf des Imports Welche Plausibilitätskontrollen gibt es? stimmt Zahlungseingang der Buchungen mit Zahlungseingang der Ende-zu-Ende-ID überein? stimmt die Summe der Buchungsbeträge mit dem Originalbetrag überein? Anzeige unverarbeiteter Rücklastschriften nach Importende -13-

14 IBAN only Lastschriften & Gutschriften IBAN only bezeichnet die Möglichkeit, Überweisungen und Lastschriften nur durch Angabe der IBAN und des Kontoinhabers zu tätigen. Weder der BIC noch der Bankname werden für eine Transaktion benötigt. seit : IBAN-only innerhalb Deutschlands möglich seit : IBAN-only innerhalb EU/EWR möglich EU/EWR = alle SEPA-Länder außer Schweiz, Monaco, San Marino sowie Saint Pierre und Miquelon -14-

15 IBAN only Lastschriften & Gutschriften Gegenwart in ESV: Keine Unterstützung internationaler Konten Keine Unterstützung des IBAN only Verfahrens Zukunft in ESV: Unterstützung aller Konten aus dem Bereich EU/EWR Konsequente Nutzung von IBAN only -15-

16 IBAN only Lastschriften & Gutschriften Alle überflüssigen Felder werden aus ESV entfernt -16-

17 IBAN only Lastschriften & Gutschriften Analoge Vorgehensweise bei Vereinskonten und Übungsleitern Ersatzloses Streichen der Banken -17-

18 IBAN only Lastschriften & Gutschriften Land Prüfziffer Kontoindentifikation Land: 2 Buchstaben, Prüfziffer: 2 Ziffern, Konto: Zeichen Kontoidentifikation kann auch Buchstaben enthalten Format für jedes Land eindeutig festgelegt -18-

19 IBAN only Lastschriften & Gutschriften Zeichen 1+2: DE vorbelegt Anpassung der IBAN Eingabe in ESV: Alle EU/EWR Länder bei Länderkennung zugelassen Änderung der Länderkennung: Löschung Rest der IBAN und Vorgabe passendes Eingabeformat Korrektheit der IBAN mittels Prüfziffer verifizieren -19-

20 IBAN only Lastschriften & Gutschriften Bankenfusion in ESV: Neue Funktion Bankenfusion im Menü Sonstiges Eingabe der alten und der neuen BLZ Umstellung aller mit DE beginnenden IBANs, die die alte BLZ enthalten, auf die neue BLZ und Berechnung der korrekten Prüfziffer -20-

21 Version 3.0 Spezifikation der Datenformate Seit 20. November 2106 gilt Version 3.0 der Schnittstellenspezifikation für DFÜ der Deutschen Kreditwirtschaft Umsetzung der Implementation guidelines des EPC (European Payment Council) Es gibt Veränderungen mit Auswirkungen auf ESV -21-

22 Version 3.0 Spezifikation der Datenformate Änderungen mit Auswirkungen auf ESV: Es wird nicht mehr zwischen CORE und COR1 (Eillastschriften) unterschieden. Zukünftig gilt einheitliche Vorlauffrist von 1 Bankarbeitstag Auswirkungen auf Systemeinstellungen: -22-

23 Version 3.0 Spezifikation der Datenformate Änderungen mit Auswirkungen auf ESV: Erstlastschriften müssen nicht mehr von Folgelastschriften unterschieden werden. Auswirkungen auf SEPA-Mandat: Konsequenz: Anzahl der Exportdateien für Lastschriften sinkt -23-