Sparkasse Aichach-Schrobenhausen SFirm Anleitung zur Umstellung auf SEPA-Basis-Lastschriften

Transkript

1 Inhaltsverzeichnis 1 Vor der Umstellung von SEPA-Lastschriften 1.1 Beantragung einer Gläubiger-ID 1.2 Erforderliche Verträge mit Ihrer Sparkasse 1.3 Voraussetzungen SFIRM 2 Umstellung SFIRM 2.1 Einrichtung der Gläubiger-ID im SFIRM 2.2 Umstellung der bestehenden Lastschriften auf SEPA-Basis-Lastschriften 2.3 Einrichtung einer neuen SEPA-Basis-Lastschrift 2.4 Musteranzeige eines im SFIRM verwalteten SEPA-Mandats 2.5 Hinweise zur Ausgabe von SEPA-Lastschriften

2 1 Vor der Umstellung von SEPA-Lastschriften 1.1 Beantragung einer Gläubiger-ID Die Gläubiger-ID ist bei der deutschen Bundesbank zu beantragen Direkter Link zur Beantragung der Gläubiger-ID Die Bundesbank teilt die Gläubiger-ID i.d.r. innerhalb von 8 Tagen per mit. 1.2 Erforderliche Verträge mit Ihrer Sparkasse Mit der Sparkasse müssen folgende Vereinbarungen geschlossen werden: Vereinbarung über den Einzug von Forderungen durch SEPA-Basis-Lastschriften Änderung des Onlinebankingvertrages, um künftig SEPA-Basis-Lastschriften einziehen zu können SEPA-Lastschriften können ausschließlich online eingereicht werden. Nach Erhalt der Gläubiger-ID und Anpassung der Verträge mit der Sparkasse kann die Umstellung im SFIRM vorgenommen werden. Spätestens ab können Lastschriften nur noch als SEPA-Lastschriften versendet werden. Wir empfehlen daher eine frühzeitige Umstellung auf das neue Verfahren, um einen reibungslosen Übergang auf SEPA zu ermöglichen.

3 1.3 Voraussetzungen SFIRM Sie benötigen SFIRM ab Version 2.5 PL 7, mit einer SEPA-Lizenz Diese Information können Sie wie folgt abfragen: Im SFIRM in der oberen grauen Menüleiste bitte aufrufen: Hilfe - Info über SFIRM Wichtige Infos: SFIRM-Version muß >/= 2.5 (7/7) sein. Die vorliegende Anleitung wurde für die Version SFIRM 2.5 (15/15) erstellt. Installierte Module SEPA (TRF, CORE) muß enthalten sein. Alternativ können Sie SFIRM neu über Ihren Kundenberater bestellen. Wir stellen gerne eine aktuelle CD bereit. Mindestvoraussetzung Betriebssystem: Windows XP oder höher WICHTIG: Bei der Umwandlung der bestehenden Zahlungen werden nur die ersten vier Verwendungszweckzeilen übertragen. Es gibt künftig insgesamt 4 Verwendungszweckzeilen mit jeweils 35 Zeichen.

4 2 Umstellung SFIRM 2.1 Einrichtung einer Gläubiger-ID im SFIRM Unter Datenbanken : Auftraggeber" auswählen, oben rechts Auftraggeber doppelklicken (im Beispiel: Mustermann Max) Individuell beantragte Gläubiger-ID eingeben und speichern links) (Gläubiger-ID oben ist ein Beispiel) (Diskette oben

5 2.2 Umstellung der bestehenden Lastschriften auf SEPA-Basis-Lastschriften Inlandszahlungen Lastschriften Umzustellenden Lastschriftsbestand auswählen Im Beispiel: LS Musterkonto Extra - SEPA Konvertierung auswählen

6 Umzustellenden Bestand (im Beispiel: LS Musterkonto ) auswählen OK Art der SEPA-Basis-Lastschriften festlegen: CORE: sind mit 6 Banktagen Vorlauf zu versenden (Standard) COR1: sind mit 2 Banktagen Vorlauf zu versenden (Express-/Eillastschrift) wird i.d.r. nur von deutschen Banken unterstützt.

7 SEPA-Ordner: hier kann gewählt werden, ob ein neuer Ordner angelegt werden soll, oder ein bestehender Ordner verwendet wird. Falls die Umstellung in mehreren Schritten vollzogen wird, bitte beachten, dass der Ordner schon besteht, und den entsprechenden Ordner auswählen. Bei erstem Aufruf: Anlegen SEPA-Ordner (im Beispiel: LS Musterkonto (CORE)) auswählen Bei Folgeaufruf, um Daten in bereits bestehenden Ordner zu konvertieren: Wählen Bereits bestehenden SEPA-Ordner -im Beispiel: LS-Musterkonto (CORE)- auswählen Ändern bestätigen

8 Bearbeitung siehe folgende Seiten. WICHTIG: Bei der Umwandlung der bestehenden Zahlungen werden nur die ersten vier Verwendungszweckzeilen übertragen. Es gibt künftig insgesamt 4 Verwendungszweckzeilen mit jeweils 35 Zeichen.

9 erstmalig BIC und IBAN sind vorgegeben. - Mandatsnummer vergeben (kann z.b. Mitgliedsnummer oder Kundennummer sein) - Signaturdatum vergeben (Datum auf Einzugsermächtigung bzw. SEPA-Lastschrift-Mandatserteilung) - verw.: erstmalig (bei regelmäßigem Einzug) Speichern mit grünem Pfeil (2. von rechts) Weiter erstmalig Weitere Zahlungspflichtige bearbeiten. Nach jeder Bearbeitung: Speichern mit grünem Pfeil (2. von rechts) Weiter Nach Bearbeitung des letzten Datensatzes: Speichern und Schließen.

10 Nach Bearbeitung aller Datensätze ist - Status - auf OK (linke Spalte) SEPA-Konvertierung starten anklicken Soll der alte Ordner bestehen bleiben: Empfehlung JA Hinweis: Nach dem kann der alte Ordner nicht mehr benutzt werden. OK

11 Bei Anklicken des neuen Ordners sind die umgewandelten Lastschriften sichtbar. Anzeige umgewandelte Lastschrift. Hiermit ist die Bestands-Umstellung abgeschlossen.

12 2.3 Einrichtung einer neuen SEPA-Basis-Lastschrift Hinweise zur Erfassung: Ausgabe am (Termin der Fälligkeitsanzeige im SFIRM), sowie Änderungen des Zahlungsrhythmus sind unverändert möglich. Mandatsnummer = Mitgliedsnummer (im Beispiel: 4) LKZ = Länderkennzeichen; Deutschland: 004 Nach dem Speichern wird in die Mandatsverwaltung verzweigt.

13 OK Signaturdatum vergeben (Unterschrift auf SEPA-Lastschriftmandat) Mandat für wiederkehrenden Einzug auswählen und Art bestimmen (z. B. erstmalig bei erster regelmäßiger Lastschrift) Ist die Zahlung regelmäßig durchzuführen, z.b. jährlich, ist anschließend der Reiter Zahlungsrhythmus anzuklicken und der Zahlungsrhythmus zu bestimmen (jährlich, monatlich, ) Speichern

14 2.4 Musteranzeige eines im SFIRM verwalteten SEPA-Mandats unter Datenbanken SEPA-Lastschriftmandate sind die erteilten Lastschriftmandate einsehbar.

15 Anzeige eines erteilten SEPA-Lastschrift-Mandates:

16 2.5 Hinweise zur Ausgabe von SEPA-Lastschriften SEPA-Lastschriften sind Zahlungen, die beim Versand mit einem Fälligkeitstermin zu versenden sind. CORE (Standard): Erstlastschriften: 6 Arbeitstage Vorlauf Folgelastschriften: 3 Arbeitstage Vorlauf Wir empfehlen, den Termin beim Versand der Lastschriften 8 Arbeitstage in die Zukunft zu terminieren, damit alle Lastschriften zum gleichen Termin gebucht werden. COR1 (Express-/Eillastschriften): Erstlastschriften: 2 Arbeitstage Vorlauf Folgelastschriften: 2 Arbeitstage Vorlauf die Vorlauffristen werden automatisiert von der SFIRM-Mandatsverwaltung beachtet und beim Versenden der Zahlungsverkehrsdatei übermittelt. Hinweise zur Zahlungsausgabe der SEPA-Lastschrift: Ausgabe

17 Fälligkeitsdatum festlegen. OK Anschließend Lastschriften wie gewohnt ausführen. Weitere Informationen erhalten Sie im Programm unter dem Menüpunkt Hilfe. Ihre