ISO Payments: Schweizer Empfehlungen ISO Dokumente, Versionsmanagement, Testplattformen, AOS

Transkript

1 Infoanlass für Business-Software-Anbieter, Bern, 10. Juni 2016 ISO Payments: Schweizer Empfehlungen ISO Dokumente, Versionsmanagement, Testplattformen, AOS Istvan Teglas, SIX Interbank Clearing, Leiter AGr Payments

2 Agenda Definitionen Schweizer Empfehlungen ISO Implementation Guidelines Additional Optional Services Weitere Informationen und Testmöglichkeiten Versionenmanagement 2

3 Definitionen Schweizer Empfehlungen ISO Umfang: Gesamter Zahlungsverkehr Schweiz, Inland und Ausland Unterstützt von allen Schweizer Finanzinstituten Laufend abgestimmt in den Arbeitsgruppen des PaCoS (Payments Committee Switzerland) 3

4 Definitionen Schweizer Empfehlungen ISO Pro ISO-Meldung ein Guideline, ein XML-Schema, Beispiele und Validierungsportal Ausnahme: pain.008 SEPA DD und Schweizer Lastschriften; für camt kein Schweizer XSD pain.001 Implementation Guidelines für Überweisungen XML-Schema: pain ch.02 pain.008 pain.002 Implementation Guidelines für Schweizer Lastschriften XML-Schema: pain ch.03 Implementation Guidelines für SEPA-Lastschriften XML-Schema: pain ch.01 pain chdd.02(neue Version gültig ab November 2016) Implementation Guidelines für Status Report XML-Schema: pain ch.02 camt.052/53/54 Implementation Guidelines für Cash Management ISO XML-Schema camt oder.04 ISO XML-Schema camt oder.04 ISO XML-Schema camt oder.04 4

5 Implementation Guidelines Implementation Guidelines für Überweisungen (pain.001) Zahlungsart Geschäftsart 1 Oranger Einzahlungsschein (ESR) in CHF & EUR E1 Einzahlungsschein mit Datencode (Verfahren mit Referenz) 2.1 Roter Einzahlungsschein (ES) in CHF & EUR zu Gunsten Postkonto (1- stufiger Beleg) E2 Einzahlungsschein mit Datencode (Verfahren mit Mitteilung) 2.2 Roter Einzahlungsschein (ES) in CHF & EUR zu Gunsten Bank mit IBAN (oder Bankkonto) (2-stufiger Beleg) 3 Bank- oder Postzahlung in CHF & EUR 4 Bank- oder Postzahlung in Fremdwährungen, exkl. CHF & EUR 5 SEPA-Überweisung 6 Ausland, alle Währungen (SWIFT) 7 CHF-Zahlungsanweisung im Inland 8 Bankcheck/Postcash im In- und Ausland in allen Währungen Löst ab: DTA und EZAG Nicht von allen Instituten unterstützt 5

6 Implementation Guidelines Implementation Guidelines für Status Report (pain.002) Als Antwort auf eingelieferte Datei oder auf einzelne Transaktion Antwort auf Ebene Datei (ganze Meldung pain.001/pain.008) Antwort auf Ebene Transaktion (einzelner B/C-Level der Meldung pain.001/pain.008) Zusätzlicher Status-Report protransaktion B/C-Level Standard*1 Standard*1 Nicht von allen Instituten unterstützt AOS *1 eine Variante muss unterstützt werden Löst ab: teilweise proprietäre Standards 6

7 Implementation Guidelines Implementation Guidelines für Lastschriften (pain.008), zwei Guidelines XML-Schema pain ch.03 pain ch.01 Zahlungsart Geschäftsart CH-DD CH-TA CH-LS SDD Customer Direct Debit Initiation für Nicht von allen Schweizer Lastschriften für das Verfahren Instituten CH-DD-Lastschrift unterstützt Customer Direct Debit Initiation für Schweizer Lastschriften für das Verfahren LSV + /BDD Customer Direct Debit Initiation für Schweizer Lastschriften für das Verfahren LEON (Einführung geplant im Rahmen des Projekts LEON) SEPA-Zahlungsverkehr Direct Debit Nicht von allen Initiation Instituten pain chdd.02 SDD Version gültig ab November 2016 unterstützt Löst ab: CH-DD löst Debit Direct ab (PF) CH-TA löst TA875 ab (LSV + /BDD Banken) CH-LS ist neu (LEON) SDD ist neu (SEPA) 7

8 Implementation Guidelines Implementation Guidelines für Cash Management (camt.053), gültig entsprechend auch für camt.052 und camt.054 XML-Schema Reportart camt / 04*1 Saldenreport, Intraday-Kontobewegungen camt / 04*1 End-of-Day-Kontoauszug, Interbankenauszug camt / 04*1 Gutschrifts-/Belastungsanzeige ESR-Report Transaction Details? Nein Ja Nein Ja Nein Ja Die meisten Finanzinstitute werden die Version.04 unterstützen Auflösung Sammler Ja *1 eine Variante muss unterstützt werden Anmerkung:.02 entspricht ISO Release 2009 (analog SEPA),.04 entspricht ISO Release 2013 (inkl. erweiterte Spesenrapportierung) Ersetzt allenfalls bestehende Auslieferungen: MT940, MT942, MT900, MT910, weitere 8

9 Additional Optional Services (AOS) Beschrieben im Dokument Business Rules Angepasst/vereinfacht Neu: Steuerung Anzeigeart bei Salärzahlungen 9

10 Weitere Informationen und Testmöglichkeiten Publiziert sind ausserdem folgende Dokumente: Business Rules Swiss Usage Guide Testmeldungen können über das zentrale Validierungsportal von SIX direkt gegen die Schweizer Empfehlungen geprüft werden: (AOS sowie Institutsspezifische Implementierungen werden nicht getestet) Weitere Validierungsportale für institutsspezifische Validierung werden angeboten. 10

11 Versionenmanagement Zurzeit laufen Implementierungen und Anpassungen sowohl bei den Finanzinstituten als auch Softwarepartnern und Kunden. Aus diesen ergeben sich laufend Optimierungen und Anpassungen. Mittelfristiges Ziel: J eweils ca. im Mai Publikation neuer Guideline-Versionen, mit entsprechenden Vorlaufzeit für die Implementierung Unterstützung für Einlieferung an Finanzinstitute (pain-meldungen): aktuell von SIX Interbank Clearing publizierte Version plus die Vorgängerversion (also immer parallel die zwei jüngsten Versionen) Unterstützung für Auslieferung an Kunden (camt-meldungen): einmal pro J ahr wird eine neue Version veröffentlicht (Vorlaufzeit bis Produktivschaltung ein J ahr) Für Ergänzungen, Konkretisierungen oder Präzisierungen können unterjährig «Zwischenversionen» publiziert werden (dreistellige Versionsnummer) Weitergehende Rückwärtskompatibilitäten können je nach Finanzinstitut als AOS angeboten werden. 11

12 Laufend aktuelle Informationen zur Harmonisierung Zahlungsverkehr Schweiz