Klassik Dollar Spar. Wesentliche Anlegerinformationen. Ziele und Anlagepolitik. Risiko- und Ertragsprofil

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1 Wesentliche Anlegerinformationen Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können. Klassik Dollar Spar Tranche Fondswährung Tranchenwährung Auflagedatum ISIN ISIN ausschüttend (A) AT AT ISIN thesaurierend (T) Dieser Fonds wird verwaltet von der. Fondsmanagement: Ziele und Anlagepolitik Der Klassik Dollar Spar ist ein Geldmarktfonds im Sinne der Geldmarktfondsverordnung ( 1 GMF-VO) und strebt als Anlageziel regelmäßige Erträge an. Der Fonds veranlagt in Wertpapiere, Geldmarktinstrumente sowie in Sichteinlagen oder kündbare Einlagen. Die Veranlagung in Wertpapiere ist auf von einer Gebietskörperschaft oder der Zentralbank eines EWR-Mitgliedsstaates, der EU oder der Europäischen Investitionsbank emittierte oder garantierte Anleihen mit einer Restlaufzeit von bis zu zwei Jahren bis zur rechtlichen Kapitaltilgung zu beschränken, wobei der Zeitraum bis zur nächsten Zinsanpassung max. 397 Tage betragen darf. Die Veranlagung erfolgt ausschließlich in US-Dollar. Emittenten der im Fonds befindlichen Geldmarktinstrumente können Staaten, Gebietskörperschaften, supranationale Emittenten und/oder Unternehmen sein, die mit einem der zwei höchsten kurzfristigen Kreditratings bzw. einem entsprechenden internen Rating bewertet werden. Der Fonds wird aktiv verwaltet und ist nicht durch eine Benchmark eingeschränkt. Der Fonds kann im Rahmen der Anlagestrategie in derivative Instrumente investieren sowie derivative Instrumente zur Absicherung einsetzen. Bei der Anteilsgattung A werden die Erträge des Fonds ab dem ausgeschüttet. Ausschüttungen aus der Fondssubstanz sowie Zwischenausschüttungen sind zusätzlich möglich. Bei allen weiteren Anteilsgattungen verbleiben die Erträge im Fonds und erhöhen den Wert der Anteile. Die Anteilinhaber können vorbehaltlich einer Aussetzung aufgrund außergewöhnlicher Umstände auf täglicher Basis die Rücknahme der Anteile bei der Depotbank zum jeweils geltenden Rücknahmepreis verlangen. Empfehlung: Dieser Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld innerhalb eines Zeitraums von 3 Jahren aus dem Fonds wieder zurückziehen wollen. Risiko- und Ertragsprofil Das Risiko-Ertrags-Profil bezieht sich auf die Vergangenheit und kann nicht als verlässlicher Hinweis auf das künftige Risiko-Ertrags-Profil herangezogen werden. Eine Einstufung in Kategorie 1 bedeutet nicht, dass es sich um eine risikofreie Anlage handelt. Die Risikoeinstufung kann sich im Laufe der Zeit ändern. Auf Basis der vergangenen Kursschwankungen des Fonds oder eines vergleichbaren Portfolios bzw. einer anwendbaren Risikoabgrenzung erfolgt eine Risikoeinstufung in Kategorie 1. Risiken, die von der Risikoeinstufung nicht erfasst werden und trotzdem für den Fonds von Bedeutung sind: Kreditrisiko: Der Fonds legt Teile seines Vermögens (direkt oder über Kreditderivate) in Anleihen und/oder Geldmarktinstrumenten an. Es besteht das Risiko, dass die entsprechenden Aussteller zahlungsunfähig werden (beziehungsweise sich deren Zahlungsfähigkeit verschlechtert). Diese Anleihen und/oder Geldmarktinstrumente (oder Kreditderivate) können ihren Wert daher teilweise oder zur Gänze verlieren. Liquiditätsrisiko: Es besteht das Risiko, dass eine Position nicht rechtzeitig zu einem angemessenen Preis veräußert werden kann. Dieses Risiko kann auch zu einer Aussetzung der Anteilscheinrücknahmen führen. Ausfallsrisiko: Der Fonds schließt Geschäfte mit verschiedenen Vertragspartnern ab. Es besteht das Risiko, dass diese Vertragspartner z.b. aufgrund einer Insolvenz die Forderung des Fonds nicht erfüllen. Operationelles Risiko, Verwahrrisiko: Es besteht das Risiko von Verlusten, die aus dem Versagen von internen Prozessen / Systemen oder aus externen Ereignissen (z.b. Naturkatastrophen) entstehen. Mit der Verwahrung ist das Risiko des Verlustes des Fondsvermögens verbunden. Dieses kann sich aus der Insolvenz, einer Sorgfaltswidrigkeit oder missbräuchlichem Verhalten des Verwahrers oder eines Unterverwahrers ergeben. Risiken aus Derivate-Einsatz: Der Fonds kann Derivativgeschäfte nicht nur zur Absicherung, sondern auch als aktives Veranlagungsinstrument einsetzen. Dadurch erhöht sich das Risiko einer Wertschwankung des Fonds. 1/2

2 Kosten Die entnommenen Gebühren werden für die Verwaltung des Fonds verwendet. Darin enthalten sind auch die Kosten für den Vertrieb und das Marketing der Fondsanteile. Durch die Entnahme der Kosten wird die mögliche Wertentwicklung geschmälert. Einmalige Kosten vor und nach der Anlage Ausgabeauf- 0,75 % und Rücknahmeabschläge 0,00 % Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer Anlage vor der Anlage / vor der Auszahlung Ihrer Rendite abgezogen wird. Die aktuellen Gebühren können bei der Vertriebsstelle erfragt werden. Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden Laufende Kosten 0,% Die LaufendenKosten Die Laufenden Kosten beinhalten die Verwaltungsvergütung und alle Gebühren. Fremde Transaktionskosten und erfolgsabhängige Gebühren sind nichtbestandteilder LaufendenKosten.Die LaufendenKosten könnenvonjahrzujahrvoneinander abweichen. Unterpunkt Aufwendungen. Kosten,diederFondsunterbestimmtenUmständenzutragenhat An die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren nicht anwendbar Wertentwicklung in der Vergangenheit Die nachstehende Grafik zeigt die Wertentwicklung des Fonds (Tranche AT ) in. Die dargestellte Wertentwicklung ist auch für die anderen auf der ersten Seite genannten Tranchen repräsentativ. Wertentwicklung Fonds in % p.a. Die Wertentwicklung wird von der KAG entsprechend der OeKB-Methode, basierend auf Daten der Depotbank, berechnet (bei der Aussetzung der Auszahlung des Rückgabepreises unter Rückgriff auf allfällige, indikative Werte). Bei der Berechnung der Wertentwicklung werden individuelle Kosten wie beispielsweise die Höhe des Ausgabeaufschlages, des Rücknahmeabschlages, Gebühren, Provisionen und andere Entgelte nicht berücksichtigt. Diese würden sich bei Berücksichtigung mindernd auf die Wertentwicklung auswirken. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung des Investmentfonds zu. Hinweis für Anleger mit anderer Heimatwährung als der Fondswährung: Wir weisen darauf hin, dass die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen kann. Der Fonds (Tranche AT ) wurde am aufgelegt. Praktische Informationen Depotbank des Fonds ist die Raiffeisen Bank International AG. Den Prospekt einschließlich der Fondsbestimmungen, die Rechenschafts- und Halbjahresberichte, die Ausgabe- und Rücknahmepreise sowie weitere Informationen zu dem Fonds finden Sie kostenlos im Internet in Deutsch unter Die Besteuerung von Erträgnissen und Kapitalgewinnen aus dem Fonds hängen von der Steuersituation des jeweiligen Anlegers und/oder von dem Ort, an dem das Kapital investiert wird, ab. Wir empfehlen die Beiziehung eines Steuerexperten. Hinsichtlich etwaiger Verkaufsbeschränkungen wird auf den Prospekt verwiesen. Die kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Prospekts vereinbar ist. Dieser Fonds ist in Österreich zugelassen und wird durch die österreichische Finanzmarktaufsicht reguliert. Die ist in Österreich zugelassen und wird durch die österreichische Finanzmarktaufsicht reguliert. Die wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand von /2

3 Klassik Dollar Spar, zukünftig Klassik Dollar ShortTerm Anleihen Mitteilung an die Anteilinhaber gemäß 133 InvFG Sehr geehrter Anteilinhaber, hiermit teilen wir Ihnen mit, dass die Fondsbestimmungen des Investmentfonds Klassik Dollar Spar zum Stichtag geändert werden. Hintergrund und Auswirkungen der Fondsbestimmungsänderung: Aufgrund des derzeitigen Marktumfeldes ist in einem -Geldmarktfonds kurz- und mittelfristig nur mit äußerst geringen Renditen zu rechnen. Durch die vorliegende Änderung der Fondsbestimmungen wird der Fonds von einem Geldmarktfonds in einen kurzfristigen Anleihefonds umgewandelt. Damit sind etwas höhere Ertragschancen mit einer gleichzeitigen moderaten Erhöhung der Volatilität beziehungsweise des Risikos verbunden. Die Ziele und Anlagepolitik in den Wesentlichen Anlegerinformationen des Fonds werden künftig wie folgt lauten: Der Klassik Dollar ShortTerm Anleihen ist ein Anleihefonds. Er strebt regelmäßige Erträge an und investiert überwiegend (mind. 51 % des Fondsvermögens) in auf US-Dollar lautende Anleihen mit einer (Rest-)Laufzeit unter 5 Jahren, die hinsichtlich der Beurteilung der Bonität von anerkannten Rating-Agenturen in das Investment-Grade-Segment (oder ein vergleichbares Segment) eingestuft werden. Die durchschnittliche Portfolio-Laufzeit ist mit max. 3 Jahren begrenzt. Emittenten der im Fonds befindlichen Anleihen bzw. Geldmarktinstrumente können Staaten, Gebietskörperschaften, supranationale Emittenten und/oder Unternehmen sein. Der Fonds kann mehr als 35 % des Fondsvermögens in Wertpapiere/Geldmarktinstrumente investieren, die die USA begeben oder garantieren. Der Fonds wird aktiv verwaltet und ist nicht durch eine Benchmark eingeschränkt. Im Einzelnen betreffen die Änderungen insbesondere folgende Passagen der Fondsbestimmungen: 1. Änderung des Fondsnamens auf Klassik Dollar ShortTerm Anleihen 2. Artikel 1: Ausschluss der Ausgabe effektiver Stücke Seite 1 von 4

4 3. Artikel 3: Veranlagungsschwerpunkt Veranlagungsschwerpunkt bisher Der Klassik Dollar Spar ist ein Geldmarktfonds im Sinne der Geldmarktfondsverordnung (GMF-V). Der Investmentfonds veranlagt in Wertpapiere, Geldmarktinstrumente sowie in Sichteinlagen oder kündbare Einlagen. Die Veranlagung in Wertpapiere ist auf Emissionen mit einer Restlaufzeit von bis zu zwei Jahren bis zur rechtlichen Kapitaltilgung zu beschränken, wobei der Zeitraum bis zur nächsten Zinsanpassung maximal 397 Tage betragen darf. Die Veranlagung erfolgt ausschließlich in US-Dollar. Die Veranlagung in andere Investmentfonds ist auf Geldmarktfonds mit kurzer Laufzeitstruktur oder Geldmarktfonds zu beschränken. Wertpapiere bisher Wertpapiere (einschließlich Wertpapiere mit eingebetteten derivativen Instrumenten) dürfen unter Einhaltung des oben beschriebenen Veranlagungsschwerpunkts bis zu 100 v.h. des Geldmarktinstrumente bisher Geldmarktinstrumente dürfen bis zu 100 v.h. des Veranlagungsschwerpunkt neu Der Klassik Dollar ShortTerm Anleihen investiert überwiegend (mindestens 51 v.h. des Fondsvermögens in Form von direkt erworbenen Einzeltiteln, sohin nicht indirekt oder direkt über Investmentfonds oder über Derivate) in auf US-Dollar lautende Anleihen mit einer (Rest-)Laufzeit unter 5 Jahren, die hinsichtlich der Beurteilung der Bonität von anerkannten Rating-Agenturen in das Investment- Grade-Segment (oder ein vergleichbares Segment) eingestuft werden. Die durchschnittliche Portfolio- Laufzeit ist mit max. 3 Jahren begrenzt. Strukturierte Finanzinstrumente dürfen bis insgesamt 20 v.h. des Fondsvermögens erworben werden, und zwar auch dann, wenn sie andere Basiswerte als die vorstehend genannten Instrumente zum Gegenstand haben, jedoch ohne physische Lieferung bzw. Einräumung eines Rechtes auf eine derartige Lieferung. Wertpapiere neu Wertpapiere (einschließlich Wertpapiere mit eingebetteten derivativen Instrumenten) werden zu mindestens 51 v.h. des Fondsvermögens erworben. Geldmarktinstrumente neu Geldmarktinstrumente dürfen bis zu 49 v.h. des Es ist sicherzustellen, dass die Geldmarktinstrumente von hoher Qualität sind. Die Kreditqualität eines Geldmarktinstruments ist nicht von hoher Qualität, wenn es nicht von allen Rating Agenturen, die dieses Instrument bewertet haben, mit einem von den zwei höchsten Kurzfrist- Kreditratings bewertet wurde und diese Ratings nach Art. 4 der Verordnung (EG) Nr. 1060/2009 über Rating-Agenturen verwendet werden können. Liegt kein Rating vor, so ist eine gleichwertige Qualität dann gegeben, wenn die Verwaltungsgesellschaft diese durch Anwendung interner Rating-Verfahren beurteilt. Seite 2 von 4

5 Wertpapiere und Geldmarktinstrumente bisher Wertpapiere und Geldmarktinstrumente dürfen erworben werden, wenn sie den Kriterien betreffend die Notiz oder den Handel an einem geregelten Markt oder einer Wertpapierbörse gemäß InvFG entsprechen. Wertpapiere und Geldmarktinstrumente, die die im vorstehenden Absatz genannten Kriterien nicht erfüllen, dürfen insgesamt bis zu 10 v.h. des Wertpapiere und Geldmarktinstrumente neu Wertpapiere oder Geldmarktinstrumente, die von den Vereinigten Staaten von Amerika begeben oder garantiert werden, dürfen zu mehr als 35 v.h. des Fondsvermögens erworben werden, sofern die Veranlagung in zumindest sechs verschiedenen Emissionen erfolgt, wobei die Veranlagung in ein und derselben Emission 30 v.h. des Fondsvermögens nicht überschreiten darf. Der Erwerb nicht voll eingezahlter Wertpapiere oder Geldmarktinstrumente und von Bezugsrechten auf solche Instrumente oder von nicht voll eingezahlten anderen Finanzinstrumenten ist bis zu 10 v.h. des Fondsvermögens zulässig. Wertpapiere und Geldmarktinstrumente dürfen erworben werden, wenn sie den Kriterien betreffend die Notiz oder den Handel an einem geregelten Markt oder einer Wertpapierbörse gemäß InvFG entsprechen. Wertpapiere und Geldmarktinstrumente, die die im vorstehenden Absatz genannten Kriterien nicht erfüllen, dürfen insgesamt bis zu 10 v.h. des Derivative Instrumente bisher Derivative Instrumente dürfen zur Ertragssicherung und in Hinblick auf die Umsetzung der Geldmarktfondsstrategie eingesetzt werden. Risiko-Messmethode(n) des Investmentfonds bisher Derivative Instrumente dürfen als Teil der Anlagestrategie bis zu 50 v.h. des Fondsvermögens erworben werden (der Commitment Wert wird gemäß dem 3. Hauptstück der 4. Derivate- Risikoberechnungs- und MeldeV ermittelt). Derivative Instrumente neu Derivative Instrumente dürfen als Teil der Anlagestrategie bis zu 49 v.h. des Fondsvermögens und zur Absicherung eingesetzt werden. Risiko-Messmethode(n) des Investmentfonds neu Der Commitment Wert wird gemäß dem 3. Hauptstück der 4. Derivate-Risikoberechnungs- und MeldeV idgf ermittelt. Das Gesamtrisiko derivativer Instrumente, die nicht der Absicherung dienen, darf 50 v.h. des Gesamtnettowerts des Fondsvermögens nicht überschreiten. Seite 3 von 4

6 Sichteinlagen oder kündbare Einlagen bisher Sichteinlagen und kündbare Einlagen mit einer Laufzeit von höchstens 12 Monaten können bis zu 100 v.h. des Fondsvermögens gehalten werden. Es ist kein Mindestbankguthaben zu halten. Sichteinlagen oder kündbare Einlagen neu Sichteinlagen und kündbare Einlagen mit einer Laufzeit von höchstens 12 Monaten dürfen bis zu 49 v.h. des Fondsvermögens gehalten werden. Es ist kein Mindestbankguthaben zu halten. 4. Artikel 4: Modalitäten der Ausgabe und Rücknahme Im Rahmen von Umschichtungen des Fondsportfolios und/oder der begründeten Annahme drohender Verluste bei Wertpapieren kann der Investmentfonds den Anteil an Wertpapieren unterschreiten und einen höheren Anteil an Sichteinlagen oder kündbaren Einlagen mit einer Restlaufzeit von höchstens 12 Monaten aufweisen. Ausgabekostenaufschlag bisher Der Ausgabepreis ergibt sich aus dem Anteilswert zuzüglich eines Aufschlages pro Anteil in Höhe von bis zu 0,75 v.h. zur Deckung der Ausgabekosten der Verwaltungsgesellschaft. Ausgabekostenaufschlag neu Der Ausgabepreis ergibt sich aus dem Anteilswert zuzüglich eines Aufschlages pro Anteil in Höhe von bis zu 1,00 v.h. zur Deckung der Ausgabekosten der Verwaltungsgesellschaft. 5. Aktualisierung Börsenanhang Die geänderten Fondsbestimmungen liegen bei der Kapitalanlage GmbH, Schwarzstraße 13-15, 5020 Salzburg, bei der Depotbank Raiffeisen Bank International AG, Am Stadtpark 9, 1030 Wien sowie bei den Vertriebsstellen kostenlos auf und können über die -Adresse auf elektronischem Weg angefordert werden. Die Vertriebsstellen können dem Anhang des Prospekts entnommen werden (erhältlich bei und der Depotbank und abrufbar unter Salzburg, am 03. Juli 2015 Mag. Klaus Hager Geschäftsführer Rudolf Kammel Geschäftsführer Seite 4 von 4