Mit NB Business-Banking [MC] ein komplettes Cash-Management nutzen

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1 Mit NB Business-Banking [MC] ein komplettes Cash-Management nutzen Electronic Banking mit dem NB Business-Banking [MC] Sie stellen als mittelständisches Unternehmen bzw. als Konzern umfangreiche Anforderungen an Electronic Banking, die weit über den standardisierten elektronischen Zahlungsverkehr hinausgehen? Sie sind als Freiberufler oder Selbstständiger daran interessiert, für komplexe Problemstellungen, wie z.b. die Abwicklung und Überwachung des Zahlungsverkehrs für eine Vielzahl unterschiedlicher Konten, eine einfache Lösung zu erhalten? Oder haben Sie einfach nur diverse Sonderwünsche an Electronic Banking, wofür Sie bisher noch keine adäquate Software gefunden haben? Dann ist das Programm NB Business-Banking [MC] mit seinen vielfältigen Programmfunktionen, Erweiterungsmöglichkeiten, Zusatzprogramme sowie Schnittstellenfunktionalitäten genau das Richtige für Sie. Des Weiteren können viele standardisierte Abläufe automatisiert und zeitgesteuert werden. Selbstverständlich können Sie sämtliche Daten des NB Business- Banking [MC] elektronisch in anderen Systemen und Programmen weiterverarbeiten oder für Ihre Betriebskalkulation nutzen. Programmfunktionen im Überblick: Modularer Programmaufbau: Neben dem Cash-Management und dem Cash-Management Plus für die Datenkommunikation, Automation sowie zentrale Programmsteuerung enthält das NB Business-Banking noch den Inlands- und Auslandszahlungsverkehr inkl. telegrafischer Überweisungen, sowie ein Importakkreditiv- Modul. Prüfprogramme für Zahlungsverkehrsdateien stehen ergänzend zur Verfügung. Multibankfähigkeit nach dem BCS-Standard (Banking Communication Standard), d.h. alle inländischen Kreditinstitute können eingebunden werden. Zahlungsverkehr: Überweisungen (auch telegrafisch), Lastschriften, Dauer-, Termin- und Auslandszahlungsaufträge inkl. Europäischer Standardüberweisungen und SEPA-Überweisungen werden über die bekannten Formulare erstellt. Optional können auch Schecks bedruckt werden. Importakkreditive: Mit diesem Zusatz-Modul können Sie die umfangreichen Formulare für ein Importakkreditiv erfassen. Die einmal hinterlegten Daten werden als Musterakkreditiv abgespeichert und stehen Ihnen somit bei der erneuten Erfassung wieder zur Verfügung.

2 Mehrwährungsfähigkeit des Programms. Neben der Standardwährung EURO können Konten in allen gängigen internationalen Währungen (z.b. US-Dollar, Englische Pfund, Schweizer Franken oder Japanischer Yen) eingebunden werden. Devisenkursinformationen des Vortages stellt Ihnen die National-Bank einmal täglich zum elektronischen Abruf bereit. Kontoauszüge und Vormerkposten werden im bekannten "Bankformat" dargestellt. Eine Ausgabe ist sowohl als Tagesauszug, als auch als Wochen/Monatsauszug möglich. Die Vormerkposten (aktuelle Umsätze des Tages) werden Ihnen halbstündlich von der National-Bank zur Verfügung gestellt. Kommunikationsverfahren: Folgende Datenfernübertragungsverfahren werden derzeit von der NATIONAL-BANK AG angeboten: FTAM mit EU (elektronischer Unterschrift) und EBICS mit EU (elektronischer Unterschrift). Die Datenübertragung wird standardisiert verschlüsselt, optional bietet die National-Bank zur schnelleren Datenübertragung eine Komprimierung an. Mehrfachunterschriften: Alle klassischen Unterschriftskonstellationen (E = Einzelunterschrift, A = Gemeinschaftsunterschrift, B = Gemeinschaftsunterschrift nur mit A) werden durch das Programm dargestellt. Als Legitimationsmedien dienen eine PIN (persönliche Identifikations-Nummer) sowie eine Diskette, USB-Stick oder SECCOS-Chipkarte. Cash-Management Plus: Durch den Einsatz dieses Moduls besteht für Sie die Möglichkeit, sich Valutensalden anzeigen und in diese Betrachtung auch Ihre eigenen Planungsdaten (z.b. erwartete Rechnungseingänge) mit einfließen zu lassen. Zusätzlich kann eine zinsoptimierte Disposition durchgeführt werden, einschließlich einer Liquiditätsanalyse. Auch eine getrennte Betrachtung von Haupt- und Nebenkontensalden ist möglich. Die Einstellung von Leitzinssätzen (LIBOR, EURIBOR, USD-Primerate) erleichtert zudem die Verwaltung der hinterlegten Zinssätze. Installation: Das NB Business-Banking [MC] kann problemlos in Ihre bestehende Netzwerkstruktur sowohl als Einzelplatz- als auch als Mehrplatz-Version installiert und integriert werden. Schnittstellen: Externe Programme (z.b. Finanzbuchhaltung, SAP) können durch die Erstellung von individualisierbaren Weiterverarbeitungsdateien mit eingebunden werden. Prüfprogramme: Um die aus der Finanzbuchhaltung erstellten Zahlungsverkehrsdateien vor dem Versand an die Bank auf Richtigkeit zu prüfen, stellt Ihnen die National-Bank auf Wunsch ein entsprechendes Prüfprogramm zur Verfügung. Automation aller regelmäßig wiederkehrenden Programmfunktionen, wie z.b. dem täglichen Auszugsabruf oder dem Protokollabruf für die elektronische Unterschriftsprüfung inkl. Ausdruck. Benutzerverwaltung: Hierdurch werden jedem User bestimmte Zugriffsrechte auf die unterschiedlichen Programmfunktionen gewährt. Das Programm kann somit auf Ihre individuellen Bedürfnisse hin angepasst werden. Eine umfangreiche Passwortverwaltung (Mindestlänge des Passwortes, Mindestanzahl Buchstaben, Zahlen und Sonderzeichen, etc.) ermöglicht die Abbildung von Revisionsanforderungen.

3 Mandantenverwaltung: Mit einer Programminstallation können somit unabhängig voneinander mehrere Firmen parallel verwaltet werden. Selbstverständlich ist auch eine Trennung der geschäftlichen von den privaten Transaktionen möglich. Über die Vertraulichen Zahlungen können z.b. Lohn- und Gehaltszahlungen durchgehend in allen Programmfunktionen ausgeblendet werden. Hilfsdatenbanken erleichtern Ihnen die Anlage von Datenbanken, z.b. für Kontozusätze und Devisendaten, beim Inlandszahlungsverkehr für Begünstigte und Auftraggeber, im Auslandszahlungsverkehr zusätzlich für die Meldeteile die Kennzahlen und das Warenverzeichnis oder bei Importakkreditiven für Kontrahenten und Dokumente. Grafische Auswertungsmöglichkeiten in einem von Ihnen bestimmten Zeitraum. Bestehende Kreditvereinbarungen fließen auf Wunsch mit in die Auswertung ein. Kontoübersichten sind mit den jeweiligen Anfangs- und Endsalden anzeig- und auch ausdruckbar. Das gleiche gilt für eine Vielzahl weiterer Datenbanken. Eine Ausgabe als PDF-Dokument ist ebenfalls möglich. Assistenten unterstützen den Anwender bei der Neuinstallation des Programms und helfen ihm, die wichtigsten Einstellungen für den Programmbetrieb vorzunehmen (z.b. Systemparameter, DFÜ- Parameter). Außerdem stehen Sie in standardisierten Routinen während des normalen Programmbetriebes regelmäßig zur Verfügung (z.b. Neuinitialisierung, Dateiversand, Elektronische Unterschrift). Sonderfunktionen: Abruf der Kontoauszüge im DTAUS-Format, Abruf von Kontoauszügen ausländischer Banken, Implementierung des Schnittstellenprogrammes CSV-2-DTA der National-Bank, Verteilung aller Programmfunktionen des NB Business-Banking [MC] sowie umfangreiche Hilfsdatenbanken. Darüber hinaus ist eine automatische Programmanmeldung mit einem hinterlegten Windows-User möglich. Updates: Die National-Bank stellt Ihnen regelmäßig die aktuellen inländischen Bankleitzahlenbestände im Download-Bereich zur Verfügung. Des Weiteren finden Sie dort auch die Aktualisierung der Inlands- und Auslandszahlungsverkehrsmodule des NB Business- Banking [MC] sowie umfangreiche Hilfsdatenbanken. Nutzen Sie unseren Newsletter Aboservice um aktuelle Informationen zu erhalten. Newsletter Aboservice Software-Preis für das Programmpaket NB Business-Banking [MC] 450,00 EUR zzgl. 19% USt. Hierin enthalten sind die Programm-Module: Cashmanagement. Cashmanagement Plus, Inlandszahlungsverkehr, Auslandszahlungsverkehr Software-Preis für das Zusatzmodul Importakkreditive 200,00 EUR zzgl. 19% USt. Haben wir Ihr Interesse geweckt, setzen Sie sich bitte mit uns unter der Telefon-Nr (0,06 EUR/Anruf aus dem deutschen Festnetz, Mobilfunkhöchstpreis: 0,42 EUR/Minute) in Verbindung, oder senden uns eine Nachricht an: Gerne präsentieren wir Ihnen das NB Business-Banking [MC] in Ihren Räumlichkeiten.

4 Cash-Management: Die hier gezeigten Funktionen [Tagesauszüge], [Salden] und [Umsätze] sind Grundlage des Cashmanagements des Programmes NB Business-Banking [MC]. Valutarische Betrachtungen sind über die Funktion [Valuten] möglich, hierbei können die bereits erwähnten kundeneigenen [Planungsdaten] einbezogen werden. Außerdem sind zusätzliche Informationen, wie Verwendungszwecke oder Auftraggeberdaten zuschaltbar. Die Ausgabe der Informationen erfolgt wahlweise über Bildschirm, Drucker oder als PDF-Dokument.

5 Cash-Management Plus: Mit diesem Modul wird der Cash-Management Teil erweitert. Es können folgende Funktionen genutzt werden: Valutenentwicklung, Valutensalden und valutarische Entwicklung ab einem bestimmten Stichtag. Eine komplette Liquiditätsanalyse ist durch Hilfsdatenbanken möglich, in denen Zinsdaten (Soll- und Habenzinsen), Deviseninformationen, Kreditrahmen, etc. abgespeichert sind. Sowohl eine konten-, als auch eine bankbezogene Auswertung und Darstellung sind möglich. Die Auswertung der zuvor beschriebenen Valutenentwicklungen kann sowohl grafisch, als auch in Listenform erfolgen. Selbstverständlich können die Auswertungen auch ausgedruckt werden. Die Eingabe verschiedener Auswahlkriterien ist hierbei möglich. Die zwei nachfolgenden Grafiken sollen beispielhaft die Funktionalitäten beschreiben.

6 Zahlungsverkehr: Über die Module für den Inlands- und Auslandszahlungsverkehr können Zahlungsverkehrsaufträge an alle in- und ausländischen Banken gesandt werden. Im Bereich des Auslandszahlungsverkehrs werden auch die erforderlichen Meldesätze nach 59 AWV (Außenwirtschaftsverordnung) erstellt. Die NATIONAL-BANK AG bietet den In- und Auslandszahlungsverkehr inkl. telegrafischer Überweisungen an. Optional können auch Scheckformulare bedruckt werden. Der Aufbau des Auslandszahlungsverkehrs und der Europäischen Standardüberweisung ist analog zum Inlandszahlungsverkehr. Es müssen jedoch die für den AZV und die Europäische Standardüberweisung erforderlichen Eingaben gemacht werden.

7 Der Aufbau der SEPA-Überweisung ist analog zur Europäischen Standardüberweisung. Es müssen die selben Angaben wie für die Europäische Standardüberweisung gemacht werden. Die SEPA- Überweisung ist innerhalb Deutschlands, in andere EU-/EWR-Staaten und in die Schweiz möglich.

8 Änderung der Auftraggeberkontonummer einer DTAUS-/DTAZV-Datei Rechnungslauf wurde aus Fibu-Software erstellt, aber versehentlich falsches Auftraggeberkonto ausgewählt oder das Auftraggeberkonto soll aus Dispositionsgründen geändert werden. Alle eingerichteten Banken bzw. Konten können ausgewählt werden.

9 Änderung der Fälligkeit einer DTAUS-/DTAZV-Datei Zum Beispiel bei urlaubsbedingter Abwesenheit der EU-berechtigten Mitarbeiter am Fälligkeitstag (Vorlauf: max. 15 Tage).

10 Importakkreditive: Über das Modul Importakkreditive können Sie Ihr dokumentäres Auslandsgeschäft vollumfänglich abwickeln. Wie gewohnt stehen Ihnen auch hier umfangreiche Hilfsdatenbanken für die Erfassung zur Verfügung. Zusätzlich besteht die Möglichkeit, ein Musterakkreditiv anzulegen, auf das Sie jederzeit wieder zurückgreifen können. Auch Akkreditivänderungen und Inanspruchnahmen können mit dem Programm erledigt werden. Multibank-/Multikommunikation: Das NB Business-Banking [MC] ist als multibankfähiges Zahlungsverkehrsprogramm konzipiert worden, mit dem alle inländischen Kreditinstitute verwaltet werden können. Parallel hierzu sind verschiedene Datenfernübertragungsverfahren implementiert worden, die eine reibungslose Online-Verbindung zu den jeweiligen Banken gewährleistet. Mit dem neuen Übertragungsverfahren EBICS können Sie zudem Ihren bestehenden Internet-Zugang auch für die Kommunikation mit der National-Bank nutzen. Selbstverständlich werden die Daten hierbei verschlüsselt übertragen.

11 Mehrfachunterschriften: Die Ihnen bekannten Unterschriftsarten wie Einzelunterschrift (E), Gemeinschaftsunterschrift (A) und Gemeinschaftsunterschrift nur mit A (B) werden durch das Programm bankenübergreifend realisiert. Jede unterschriftsberechtigte Person erhält hierfür zur Legitimation eine PIN (persönliche Identifikations-Nummer) sowie eine Diskette, Chipkarte oder Memorystick. Die Unterschrift kann sowohl von verschiedenen Arbeitsplätzen, als auch zeitversetzt erfolgen. Für die Chipkartenlösung werden verschiedene Chipkartenleser unterstützt.

12 Mehrwährungsfähigkeit: Sowohl für den Zahlungsverkehr als auch für den Abruf von Kontoinformationen werden neben der Standardwährung EURO alle international gültigen Währungen akzeptiert. Eine entsprechende Hilfsdatenbank ermöglicht die Verwaltung der jeweiligen Währungen, sowohl was die Devisenkurse, als auch das Hinzufügen neuer Währungen betrifft. Die National-Bank stellt Ihnen einmal täglich die Devisenkurse des Vortages zum elektronischen Abruf bereit. Mit der Funktion Historische Devisenkurse können Sie sich grafisch die Devisenkursentwicklung einzelner Währungen über einen Zeitraum anzeigen lassen.

13 Hilfsdatenbanken: Neben den bereits beschriebenen Hilfsdatenbanken (z.b. für Auftraggeber oder Begünstigte) stellt Ihnen die National-Bank die für die Meldungen nach 59 AWV (Außenwirtschaftsverordnung) notwendigen Kennzahlenund Warenverzeichnisse zur Verfügung. Auch hier besteht die Möglichkeit, individuelle Änderungen an den bestehenden Datenbeständen vorzunehmen.

14 Benutzer- und Mandantenverwaltung: Die Benutzerverwaltung des NB Business-Banking [MC] ist so angelegt, das alle Programmfunktion je Benutzer zuschalt- bzw. abschaltbar sind. Somit kann das Programm auf Ihre individuellen Bedürfnisse hin ausgerichtet werden. Zur Vereinfachung der Administration besteht außerdem die Möglichkeit, Benutzergruppen anzulegen, in denen eine Vielzahl von Benutzern hinterlegt werden, die alle die gleichen Zugriffsrechte erhalten sollen. In die Benutzerverwaltung ist zusätzlich die Funktionalität einer Mandantenverwaltung integriert. Hierdurch wird es für Sie möglich, verschiedene Firmen innerhalb ein und derselben Programminstallation zu verwalten. D.h. die jeweiligen Mitarbeiter haben nur Zugriff auf die für sie relevanten Kontoinformationen. Gleiches gilt für die Trennung von geschäftlichen und privaten Transaktionen.

15 Automation: Um Ihr Electronic-Banking mit der National-Bank noch stärker zu vereinfachen, besteht die Möglichkeit, eine Vielzahl von regelmäßig wiederkehrenden Programmfunktionen zu automatisieren. Zum Beispiel können Sie Ihre Kontoauszüge zu einer bestimmten Uhrzeit automatisch durch das Programm von der Bank abholen, anschließend ausdrucken und zusätzlich in eine gesonderte Datei zwecks automatischer Weiterverarbeitung einstellen lassen. Genauso einfach lassen sich z.b. die notwendigen Protokollabrufe für die Prüfung der elektronischen Unterschrift automatisieren.