NB MultiCash: Produktübersicht

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1 NB MultiCash: Produktübersicht NB MultiCash bietet Ihnen Lösungen für vielfältige Problemstellungen, etwa wenn Sie als mittelständisches Unternehmen bzw. als Konzern umfangreiche Anforderungen an Electronic Banking haben, die weit über den standardisierten elektronischen Zahlungsverkehr hinausgehen, als Freiberufler oder Selbstständiger den Zahlungsverkehr für eine Vielzahl unterschiedlicher Konten abwickeln und überwachen, individuelle Ansprüche an Electronic Banking stellen, die mit einer Standard-Software nicht abgedeckt werden. Programm-Merkmale Systemvoraussetzung: Windows-Betriebssystem ab Windows 2000 (2000, XP, Vista, 7) bzw. Windows Server 2000, 2003, 2008, 32-/64-Bit. Modularer Programmaufbau: Die Bausteine Cash-Management Plus, Disposition, Auslandszahlungsverkehr, SEPA-Zahlungsverkehr und optional Import-Akkreditive erfüllen auch anspruchsvollste Forderungen an eine E-Banking-Software. Einzelplatz- oder Netzwerkinstallation möglich. Multibankfähigkeit für Bankverbindungen nach dem EBICS-Standard ermöglicht Ihnen die Verwaltung Ihrer Bankverbindungen über eine gemeinsame Programmoberfläche. Die Benutzerverwaltung und die Unterstützung von verteilten Unterschriften ermöglichen Ihnen eine detaillierte Vergabe von Zugriffsrechten und Unterschriftsklassen, sowohl auf Ebene der Programmfunktionen und Sichtbarkeit von Kontodaten, als auch in Bezug auf Signaturmöglichkeiten. Mandantenfähigkeit: Innerhalb einer Programminstallation können unabhängig voneinander mehrere Firmen oder Konten parallel verwaltet werden. Über die Vertraulichen Zahlungen können z.b. Lohn- und Gehaltszahlungen durchgehend in allen Programmfunktionen nur bestimmten Nutzern eingeblendet werden. Automation und Schnittstellen: Wiederkehrende Aufgaben (Abruf und Ausdruck von Kontoauszügen, Anzeige von Protokollen, Bereitstellung von Exportdateien) können automatisiert und zeitgesteuert eingerichtet werden. Eine Anbindung an externe Systeme wie SAP oder andere Buchhaltungssoftware wird komfortabel unterstützt. NB MultiCash Seite 1 von 16

2 Sonderfunktionen: SEPA- und DTAZV-Prüfprogramme für Zahlungsauftragsdateien, Abholung von Kontoauszügen ausländischer Tochterunternehmen über die National-Bank-Systeme, automatische Programmm- Anmeldung über die Windows-Authentifizierung, u.v.m. Updates: Im Download-Bereich unserer Homepage stellen wir Ihnen regelmäßig Aktualisierungen für die Hifsdatenbanken wie zum Beispiel Bankleitzahlen zur Verfügung. Programm-Funktionen Kontoauszüge und Vormerkposten werden im bekannten "Bankformat" (MT940) dargestellt. Eine Ausgabe ist sowohl als Tagesauszug, als auch als Wochen/Monatsauszug möglich. Die Vormerkposten (aktuelle Umsätze des Tages, MT942) werden Ihnen halbstündlich von der National-Bank zur Verfügung gestellt. Cash-Management Plus: Optional können Sie sich Valutensalden anzeigen und in diese Betrachtung auch Ihre eigenen Planungsdaten (z.b. erwartete Rechnungseingänge) mit einfließen lassen. Eine zinsoptimierte Disposition sowie eine Liquiditätsanalyse werden unterstützt. Auch eine getrennte Betrachtung von Hauptund Nebenkontensalden ist möglich. Die Einstellung von Leitzinssätzen (LIBOR, EURIBOR, USD-Primerate) erleichtert zudem die Verwaltung der hinterlegten Zinssätze. Kontoübersichten werden mit den jeweiligen Anfangs- und Endsalden angezeigt und können ausgedruckt werden. Für nahezu alle Tabellen gibt es umfangreiche Druckund Exportmöglichkeiten (auch PDF). Devisenkursinformationen des Vortages stellt Ihnen die National-Bank einmal täglich zum elektronischen Abruf bereit. Mehrwährungsfähigkeit des Programms. Neben der Standardwährung Euro können Konten in allen gängigen internationalen Währungen (z.b. US-Dollar, Englische Pfund, Schweizer Franken oder Japanischer Yen) eingebunden werden. Zahlungsverkehr: Überweisungen (auch Eilzahlungen), Lastschriften, Dauer-, Termin- und Auslandszahlungsaufträge sowie SEPA-Überweisungen und - Lastschriften werden über assistenten-gestützte Formulare erstellt. Zahlungsdatei-Disposition: SEPA/DTAZV-Dateien können in Bezug auf Fälligkeit, Auftraggeberkontonummer und Bankverbindung, ggf. unter Berücksichtigung des aktuellen Saldos, komfotabel geändert werden. Importakkreditive: Mit diesem Zusatz-Modul können Sie die umfangreichen Formulare für ein Importakkreditiv erfassen. Die einmal hinterlegten Daten werden als Musterakkreditiv abgespeichert und stehen Ihnen bei der erneuten Erfassung wieder zur Verfügung. Hilfsdatenbanken erleichtern Ihnen die Arbeit mit dem Programm, beispielsweise können Datenbanken für Auftraggeber, Begünstigte, Devisen, Kennzahlen, Waren, Steuer- oder Skontosätze angelegt werden, die später mit einem Klick in die jeweilige Bearbeitung übernomenn werden können. Assistenten unterstützen den Anwender bei der Neuinstallation des Programms und helfen ihm, die wichtigsten Einstellungen für den Programmbetrieb vorzunehmen (z.b. Systemparameter, DFÜ-Parameter). Außerdem stehen Sie in standardisierten Routinen während des normalen Programmbetriebes regelmäßig zur Verfügung (z.b. Neuinitialisierung, Dateiversand, Elektronische Unterschrift). NB MultiCash Seite 2 von 16

3 Servicevertrag Um Ihnen bei Fragen maßgeschneiderte Lösungen anzubieten, haben wir unser Service- Konzept für Kunden mit individuellen und komplexen E-Banking-Ansprüchen erweitert. Unter der kostenlosen Rufnummer (0800 EBHILFE) bieten wir Ihnen eine individuelle Betreuung durch unsere E-Banking-Spezialisten. Wir beantworten durch Kenntnis Ihrer persönlichen Anforderungen zielgerichtet Ihre Fragen. Dies garantiert eine exclusive, schnelle und kompetente Lösung Ihrer Fragen zum Electronic Banking. Preis: 300,00 Euro zzgl. 19% USt. pro Jahr Wünschen Sie diesen Service der NATIONAL-BANK, dann setzen Sie sich mit uns in Verbindung. Software-Lizenzkosten Das Programmpaket NB MultiCash kostet 600,00 Euro zzgl. 19% USt. Hierin enthalten sind die Programm-Module: Cashmanagement Plus, Auslandszahlungsverkehr und SEPA-Zahlungsverkehr sowie die Zusatzmodule Disposition, SEPA-Prüfung, DTAZV-Prüfung. Das Zusatzmodul Importakkreditive ist zu einem Preis von 200,00 Euro zzgl. 19% USt erhältlich. Das Zusatzmodul Limitverwaltung ist zu einem Preis von 450,00 Euro zzgl. 19% USt erhältlich. Bei Fragen setzen Sie sich bitte mit uns unter der Telefonnr (0,06 Euro/Anruf aus dem Festnetz, Mobilfunkhöchstpreis: 0,42 Euro/Minute) in Verbindung oder senden Sie uns eine Nachricht. Gerne präsentieren wir Ihnen das NB MultiCash in Ihren Räumlichkeiten. Bestellen Sie unseren regelmäßig erscheinenden Newsletter, um aktuelle Informationen zu erhalten. Einen Überblick zu unseren Electronic Banking-Lösungen erhalten Sie in der EB- Produktmatrix. NB MultiCash Seite 3 von 16

4 Cash-Management Die hier gezeigten Funktionen <Tagesauszüge>, <Salden> und <Umsätze> sind Grundlage des Cashmanagements von NB MultiCash. Valutarische Betrachtungen sind über die Funktion <Valuten> möglich, hierbei können die bereits erwähnten kundeneigenen <Planungsdaten> einbezogen werden. Außerdem sind zusätzliche Informationen, wie Verwendungszwecke oder Auftraggeberdaten zuschaltbar. Die Ausgabe der Informationen erfolgt wahlweise über Bildschirm, Drucker oder als PDF-Dokument. Auszüge NB MultiCash Seite 4 von 16

5 Umsätze Salden NB MultiCash Seite 5 von 16

6 Cash-Management Plus Mit diesem Modul wird der Cash-Management Teil erweitert. Es können folgende Funktionen genutzt werden: Valutenentwicklung, Valutensalden und valutarische Entwicklung ab einem bestimmten Stichtag. Eine komplette Liquiditätsanalyse ist durch Hilfsdatenbanken möglich, in denen Zinsdaten (Soll- und Habenzinsen), Deviseninformationen, Kreditrahmen, etc. abgespeichert sind. Sowohl eine konten-, als auch eine bankbezogene Auswertung und Darstellung sind möglich. Die Auswertung der zuvor beschriebenen Valutenentwicklungen kann sowohl grafisch, als auch in Listenform erfolgen. Selbstverständlich können die Auswertungen auch ausgedruckt werden. Die Eingabe verschiedener Auswahlkriterien ist hierbei möglich. Die zwei nachfolgenden Grafiken sollen beispielhaft die Funktionalitäten beschreiben. NB MultiCash Seite 6 von 16

7 Zahlungsverkehr Über die Module für den SEPA- und Auslandszahlungsverkehr können Zahlungsverkehrsaufträge an alle in- und ausländischen Banken gesandt werden. Im Bereich des Auslandszahlungsverkehrs werden auch die erforderlichen Meldesätze nach 59 AWV (Außenwirtschaftsverordnung) erstellt. Die NATIONAL-BANK AG bietet den Inund Auslandszahlungsverkehr inkl. telegrafischer Überweisungen an. Optional können auch Scheckformulare bedruckt werden. NB MultiCash Seite 7 von 16

8 Auslandszahlungsverkehr Der Aufbau des Auslandszahlungsverkehrs ist analog zum SEPA-Zahlungsverkehr. Es müssen jedoch die für den AZV und die Europäische Standardüberweisung erforderlichen Eingaben gemacht werden. NB MultiCash Seite 8 von 16

9 SEPA-Zahlungsverkehr Der Aufbau der SEPA-Überweisung ist analog zur Europäischen Standardüberweisung. Es müssen die selben Angaben wie für die Europäische Standardüberweisung gemacht werden. Die SEPA-Überweisung ist innerhalb Deutschlands, in andere EU-/EWR-Staaten und in die Schweiz möglich. NB MultiCash Seite 9 von 16

10 Importakkreditive Über das Modul Importakkreditive können Sie Ihr dokumentäres Auslandsgeschäft vollumfänglich abwickeln. Wie gewohnt stehen Ihnen auch hier umfangreiche Hilfsdatenbanken für die Erfassung zur Verfügung. Zusätzlich besteht die Möglichkeit, ein Musterakkreditiv anzulegen, auf das Sie jederzeit wieder zurückgreifen können. Auch Akkreditivänderungen und Inanspruchnahmen können mit dem Programm erledigt werden. NB MultiCash Seite 10 von 16

11 Multibank-/Multikommunikation Das NB MultiCash ist als multibankfähiges Zahlungsverkehrsprogramm konzipiert worden, mit dem alle inländischen Kreditinstitute verwaltet werden können. Parallel hierzu sind verschiedene Datenfernübertragungsverfahren implementiert worden, die eine reibungslose Online-Verbindung zu den jeweiligen Banken gewährleistet. Mit dem neuen Übertragungsverfahren EBICS können Sie zudem Ihren bestehenden Internet-Zugang auch für die Kommunikation mit der National-Bank nutzen. Selbstverständlich werden die Daten hierbei verschlüsselt übertragen. NB MultiCash Seite 11 von 16

12 Mehrfachunterschriften Die Ihnen bekannten Unterschriftsarten wie Einzelunterschrift (E), Gemeinschaftsunterschrift (A) und Gemeinschaftsunterschrift nur mit A (B) werden durch das Programm bankenübergreifend realisiert. Jede unterschriftsberechtigte Person erhält hierfür zur Legitimation eine PIN (persönliche Identifikations-Nummer) sowie eine Diskette, Chipkarte oder Memorystick. Die Unterschrift kann sowohl von verschiedenen Arbeitsplätzen, als auch zeitversetzt erfolgen. Für die Chipkartenlösung werden verschiedene Chipkartenleser unterstützt. NB MultiCash Seite 12 von 16

13 Mehrwährungsfähigkeit Sowohl für den Zahlungsverkehr als auch für den Abruf von Kontoinformationen werden neben der Standardwährung EURO alle international gültigen Währungen akzeptiert. Eine entsprechende Hilfsdatenbank ermöglicht die Verwaltung der jeweiligen Währungen, sowohl was die Devisenkurse, als auch das Hinzufügen neuer Währungen betrifft. Die National-Bank stellt Ihnen einmal täglich die Devisenkurse des Vortages zum elektronischen Abruf bereit. Mit der Funktion Historische Devisenkurse können Sie sich grafisch die Devisenkursentwicklung einzelner Währungen über einen Zeitraum anzeigen lassen. NB MultiCash Seite 13 von 16

14 Hilfsdatenbanken Neben den bereits beschriebenen Hilfsdatenbanken (z.b. für Auftraggeber oder Begünstigte) stellt Ihnen die National-Bank die für die Meldungen nach 59 AWV (Außenwirtschaftsverordnung) notwendigen Kennzahlen- und Warenverzeichnisse zur Verfügung. Auch hier besteht die Möglichkeit, individuelle Änderungen an den bestehenden Datenbeständen vorzunehmen. NB MultiCash Seite 14 von 16

15 Benutzer- und Mandantenverwaltung Die Benutzerverwaltung des NBMultiCash ist so angelegt, das alle Programmfunktion je Benutzer zuschalt- bzw. abschaltbar sind. Somit kann das Programm auf Ihre individuellen Bedürfnisse hin ausgerichtet werden. Zur Vereinfachung der Administration besteht außerdem die Möglichkeit, Benutzergruppen anzulegen, in denen eine Vielzahl von Benutzern hinterlegt werden, die alle die gleichen Zugriffsrechte erhalten sollen. In die Benutzerverwaltung ist zusätzlich die Funktionalität einer Mandantenverwaltung integriert. Hierdurch wird es für Sie möglich, verschiedene Firmen innerhalb ein und derselben Programminstallation zu verwalten. D.h. die jeweiligen Mitarbeiter haben nur Zugriff auf die für sie relevanten Kontoinformationen. Gleiches gilt für die Trennung von geschäftlichen und privaten Transaktionen. NB MultiCash Seite 15 von 16

16 Automation Um Ihr Electronic-Banking mit der National-Bank noch stärker zu vereinfachen, besteht die Möglichkeit, eine Vielzahl von regelmäßig wiederkehrenden Programmfunktionen zu automatisieren. Zum Beispiel können Sie Ihre Kontoauszüge zu einer bestimmten Uhrzeit automatisch durch das Programm von der Bank abholen, anschließend ausdrucken und zusätzlich in eine gesonderte Datei zwecks automatischer Weiterverarbeitung einstellen lassen. Genauso einfach lassen sich z.b. die notwendigen Protokollabrufe für die Prüfung der elektronischen Unterschrift automatisieren. NB MultiCash Seite 16 von 16