29. August 2016 / 5. September 2016 Informationsanlass Vermittler. Herzlich willkommen
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1 29. August 2016 / 5. September 2016 Informationsanlass Vermittler Herzlich willkommen Geschäftssitz Siège Sede PAT-BVG Kapellenstrasse Bern Durchführungsstelle Organe d exécution Organo di esecuzione medisuisse Postfach 9001 St. Gallen Tel Fax info@pat-bvg.ch
2 Programm Entwicklung PAT-BVG Vermögen und Verpflichtungen Anpassungen Vorsorge Regulatorische Entwicklungen Organisation PAT-BVG Termine 2017 Apéro August/September
3 Entwicklung PAT-BVG / Aktiv Versicherte % Rentenbezüger % Demograf. Verhältnis 15:1 14:1-1 J 15:1 Vermögen Mio. CHF % 4 947* Nettoperformance 6.2% 1.9% - 4.3% 2.7% Deckungsgrad 107.3% 105.2% - 2.1% -- * ohne Forderungen Performance per = 4.0% August/September
4 Kapital Vorsorgevermögen 4'000'000'000 3'500'000'000 3'000'000'000 2'500'000'000 2'000'000'000 1'500'000'000 1'000'000' '000'000 0 Vorsorgekapital Aktive Deckungskapital Rentner Technische Rückkstellungen '213'283' '400' '182' '554'998' '807' '809'597 3% 2.5% Veränderung Personen Kapital Aktive + 6.2% % Rentner % % August/September
5 Kapital Deckungskapitalien Rentner 800'000' '000' '000' '000' '000' '000' '000' '000'000 0 Altersrenten Ehe- und Partnerrenten Kinderrenten Invalidenrenten '539'967 37'754'641 10'239'787 22'866' '826'058 44'600'485 10'462'398 26'918'161 Rentenart / - Rentenart / - Alter Kinder Partner Invalide August/September
6 Technische Rückstellungen Langlebigkeit Rentner CHF 21.9 Mio. Verstärkung von 2.5% (BVG 2010, PT) Langlebigkeit Aktive CHF 56.9 Mio. UWS-Verluste ab Alter 55 (Rentenbezug 70% BVG / 80%) Techn. Grundlagen (GT) Zinsausgleich CHF 20.0 Mio. CHF 25.0 Mio. August/September
7 Verzinsungen Altersguthaben AGH BVG 1.75% 1.75% 1.25% PAT-BVG inkl. ü-öbl. AGH 1.75% 1.75% 1.25% Ø-Jahresteuerung CH -0.00% -1.1% -0.4%* Realverzinsung 1.75% 2.85% 1.65% Zinssatz Sparkonti Bank ~0.1% ~0.1% ~0.1% Zinssatz Säule 3A-Konti ~0.7% ~0.7% ~0.5% *Prognose des Bundesamts für Statistik August/September
8 Realverzinsung PAT-BVG 7.00% 6.00% 5.00% 4.00% 3.00% 2.00% 1.00% 0.00% -1.00% -2.00% -3.00% LIK PAT-Zins Real-Zins August/September
9 Aufteilung Vermögensanlagen Liquide Mittel Obl. CHF Obl. FW Hypotheken Immobilien Aktien CH Aktien Ausland Alternative 605.6; 12% 135.2; 3% 556.4; 11% 1'159.6; 23% 792.3; 16% 30.9; 0.6% 488.9; 10% 1'178.9; 24% August/September
10 Aufteilung Vermögensanlagen Immobilien CHF Mio. Direkt Mio. Indirekt Mio. Inland CHF CHF Ausland CHF 73.4 CHF 10.7 (+80.0 USD) Alternative Anlagen CHF Mio. Private Equity CHF Commodities (davon Gold) CHF (92.5) Senior Secured Loans CHF Übrige Alternativen CHF 59.8 August/September
11 Immobilienprojekte direkt August/September
12 Immobilienprojekte direkt Objekt Objekt CHF Vor. Ende «Meinen», Bern Neubau Wohnen 120 Mio. 2023/24 Neuhausen, SH Sanierung Wohnen 9 Mio Bolligen Neubau Studentenwohnheim 22 Mio Altdorf, UR Neubau Wohnen 35 Mio Locarno TI Neubau Wohnen 31 Mio Olten Neubau Wohnen 14 Mio Wabern Sanierung Wohnen 9 Mio Gelsenkirchen D In Prüfung Beatmungsheim 13 Mio August/September
13 Entwicklung Hypotheka Darlehen/Liegenschaften Total Darlehen in Mio Rückzahlungen in Mio Reduktion % -10.7% -34.3% -37.8% Anteil Gesamtvermögen 1.2% 1.0% 0.7% 0.6% August/September
14 % Prämienreduktion cc Alter R 1 R 2 10% TK 1 100% TK 2 AGH WF 720 Tage % 0.12% 0.04% % 0.20% 0.04% % 0.24% 0.04% % 0.32% 0.12% 55-64/ % 0.22% 0.30% gültig ab % 0.10% 0.04% % 0.16% 0.04% % 0.20% 0.04% % 0.26% 0.12% 55-64/ % 0.18% 0.24% 15% der Risiko-+ Bb_Prä mien Alter Bb A 1 Bb A 2 Bb A 3 Bb A 4 Bb A 5 Bb ZS 1 Bb ZS 2 WF 6 Monate % 0.12% 0.16% 0.18% 0.20% 0.02% 0.04% % 0.26% 0.32% 0.38% 0.42% 0.04% 0.06% % 0.48% 0.56% 0.64% 0.74% 0.06% 0.08% % 0.76% 0.80% 0.90% 1.08% 0.04% 0.04% 55-64/ % 1.18% 1.18% 1.30% 1.62% gültig ab % 0.10% 0.12% 0.14% 0.16% 0.02% 0.04% % 0.22% 0.26% 0.30% 0.34% 0.04% 0.06% % 0.38% 0.46% 0.52% 0.60% 0.06% 0.08% % 0.62% 0.64% 0.72% 0.86% 0.04% 0.04% 55-64/ % 0.94% 0.94% 1.00% 1.30% August/September
15 Anpassungen Vorsorge ANTRAG AN STIFTUNGSRAT AM 22. SEPTEMBER 2016 Vorsorgereglement ab : Präzisierung Kündigungsbestimmungen UWS für Neueintritte neue Bestimmungen im Scheidungsfall Anschlussverträge ab sofort Kündigungsbestimmungen August/September
16 UWS nach BVG 2015, GT Mann Frau Mann Frau Mann Frau Mann Frau Mann Frau Alter TZ 0% % 3.11% 3.10% 3.32% 3.43% 3.70% 3.55% 3.85% 3.68% 4.00% 2% 4.07% 4.28% 4.28% 4.51% 4.62% 4.89% 4.75% 5.04% 4.88% 5.20% 2.5% 4.40% 4.61% 4.60% 4.83% 4.94% 5.21% 5.07% 5.36% 5.20% 5.51% TZ 0% % 3.07% 3.06% 3.28% 3.38% 3.65% 3.50% 3.79% 3.63% 3.94% 2% 4.04% 4.24% 4.24% 4.46% 4.57% 4.83% 4.70% 4.97% 4.83% 5.13% 2.5% 4.36% 4.56% 4.56% 4.78% 4.89% 5.15% 5.02% 5.29% 5.15% 5.45% August/September
17 UWS PAT-BVG Bestand % 5.70% 5.85% 6.00% 6.15% 6.30% 6.45% 6.60% 6.75% 6.90% 7.05% 7.20% 7.35% % 5.50% 5.65% 5.80% 5.95% 6.10% 6.25% 6.40% 6.55% 6.70% 6.85% 7.00% 7.15% % 5.30% 5.45% 5.60% 5.75% 5.90% 6.05% 6.20% 6.35% 6.50% 6.65% 6.80% 6.95% (SE 50+) % 5.19% 5.31% 5.44% 5.57% 5.71% 5.85% 6.01% 6.17% 6.34% 6.53% 6.73% 6.95% % 5.19% 5.31% 5.44% 5.57% 5.71% 5.85% 6.01% 6.17% 6.34% 6.53% 6.73% 6.95% % 5.19% 5.31% 5.44% 5.57% 5.71% 5.85% 6.01% 6.17% 6.34% 6.53% 6.73% 6.95% Alle Versicherte % 5.10% 5.25% 5.40% 5.55% 5.70% 5.85% 6.00% 6.15% 6.30% 6.45% 6.60% 6.75% % 4.90% 5.05% 5.20% 5.35% 5.50% 5.65% 5.80% 5.95% 6.10% 6.25% 6.40% 6.55% % 4.70% 4.85% 5.00% 5.15% 5.30% 5.45% 5.60% 5.75% 5.90% 6.05% 6.20% 6.35% ab % 4.50% 4.65% 4.80% 4.95% 5.10% 5.25% 5.40% 5.55% 5.70% 5.85% 6.00% 6.15% August/September
18 UWS PAT-BVG NEUVERSICHERTE Pens.-verluste nach Senkung (PT, TZ 2.5%): 2017: CHF 15.0 Mio. 2020: CHF 6.1 Mio. 2018: CHF 12.2 Mio. 2010: CHF 2.7 Mio. 2019: CHF 10.6 Mio. 2022: CHF -- ANTRAG AN STIFTUNGSRAT AM 22. SEPTEMBER Alle Versicherte ab % 4.50% 4.65% 4.80% 4.95% 5.10% 5.25% 5.40% 5.55% 5.70% 5.85% 6.00% 6.15% August/September
19 Revision Scheidungsrecht Vorsorgeausgleich nach Vorsorgefall Jährliche Bestandesmeldung an Zentralstelle 2. Säule (Sicherheitsfonds) Einleitung (nicht Ende) Scheidungsverfahren Freizügigkeitskonti ebenfalls betroffen Präzisierung BVG-Altersguthaben Anpassungen Prozesse/Vorsorgereglement August/September
20 Vermittlertagung 2013: Vorsorgeausgleich bei Scheidung Botschaft BR 72 Seiten! - Anpassung ZGB Zielsetzung Teilung von ALTERSRENTEN! - Rückblick, Ausblick, Ziele und Orientierung über Neuerungen - Informationsaustausch + Invalidität = hypothetisches und Kontaktpflege Altersguthaben Rente = Einkommen! (Teilung Güterrecht) Agenda Rentenanspruch der 40jährigen? - Entwicklung und Ziele der PAT-BVG - Zusammenarbeit mit Vermittlern (Ziele und Erwartungen) Scheidungen - Neues Vorsorgereglement Statistik BfS ab Januar 2012 Fälle Anteil Alle - Diskussion und Kontaktpflege 22'081 Männer ab Alter 65 mit Frauen unter AHV-Alter % Männer ab Alter 65 mit Frauen ab AHV-Alter % Geschäftssitz Siège Sede PAT-BVG Gutenbergstrasse Bern Durchführungsstelle Organe d exécution Organo di esecuzione medisuisse Postfach 9001 St. Gallen Tel Fax info@pat-bvg.ch
21 Revision Scheidungsrecht Invalidenrente Rang 1: aktiver Teil AGH bei Teilinvaliden Rang 2: allfällige FZG-Guthaben Rang 3: Hypothetisches Altersguthaben Kürzung Invalidenrente bei R1! Anrechnung Kürzungen UVG/MV Übergang IV-Rentner in Altersrentenstatus? August/September
22 Revision Scheidungsrecht Altersrente Teilung der Rente (während Ehe erworben?) Zwei Rentenstämme oder Kapitalabfindung Technische Grundlagen vorgeschrieben Jährliche Überweisung lebenslängliche Rente inkl. Zins Hinterlassenenanspruch bei Scheidungsrente? August/September
23 Stiftungsratswahlen im 2017 Amtsperiode Arbeitgeber: AG-Gründerverbände Arbeitnehmer: Wahl durch Versicherte Rücktritte durch Amtszeitbeschränkung Anforderungsprofile auf Bewerbungsdossiers WILLKOMMEN August/September
24 Organisation IST ST. GALLEN Durchführungsstelle medisuisse Gerda Wissmeier August/September
25 Organisation NEU August/September
26 Organisation NEU Sehr starkes Wachstum von PAT-BVG GF und «Kerngeschäft» unter einem Dach Corporate Governance (neu Geschäftsleitung) Übernahme der Mitarbeitenden von medisuisse Aufstockung Vermögensanlagen (100% vers. 30%) BERN: Immobilien direkt (Grossprojekt BE/immobil) Offertwesen Neukunden Bestehende Spezialprojekte August/September
27 Organisation NEU Erfolgreiche Zusammenarbeit PAT-BVG + medisuisse wird weitergeführt! Adressen SG und BE unverändert! August/September
28 Vermittlertagungen 2017 jeweils Montag Bern 28. August 2017 Winterthur 04. September 2017 Lausanne 11. September 2017 August/September
29 Informationsanlass Vermittler Fragen? Diskussionen? Anregungen? August/September
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