Bozen, Die Volksbank von morgen

Transkript

1 Bozen, Die Volksbank von morgen

2 Agenda. Beginn eines Dialogs. Herausforderungen. Strategie. Geschäftsverlauf. Mitsprache in Kernaktionariat & Vereinigungen. Der weitere Weg. Fragen & Antworten

3 Panorama der ersten 25% des Kapitals 507 Einzelaktionäre 17 (Ex)-Mitarbeiter 24 Firmen bzw. Vereine Ø 29 Jahre Aktionär 316 Männer 208 Frauen 209 NL Brixen/Bruneck 252 NL Bozen/Meran 67 Vicenza 20 andere Ø-Alter 67,6 Jahre 3

4 Unsere Aktionäre 69% weniger als 499 Aktien 28,5% Aktien 1,5% Aktien 1% mehr als Aktien

5 Agenda. Beginn eines Dialogs. Herausforderungen. Strategie. Geschäftsverlauf. Mitsprache in Kernaktionariat & Vereinigungen. Der weitere Weg. Fragen & Antworten

6 Herausforderung 1: Geschäfts- und Vertriebsmodell anpassen

7 Herausforderung 2: Zukunftsfähigkeit der Ertragsquellen sichern

8 Herausforderung 3: Kostenstruktur tragfähig gestalten

9 Herausforderung 4: Regulatorische Herausforderungen bewältigen

10 Herausforderung 5: Zufriedenheit der Aktionäre steigern

11 Agenda. Beginn eines Dialogs. Herausforderungen. Strategie. Geschäftsverlauf. Mitsprache in Kernaktionariat & Vereinigungen. Der weitere Weg. Fragen & Antworten

12 Die Regionalbank hat Zukunft Für den Menschen, die Familien und Kleinunternehmen Für die mittelständische Wirtschaft Für die vermögenden Privaten

13 Die Regionalbank hat Zukunft Kompetenz Wohnbau, Altersvorsorge Sektorenkompetenz Kompetenz Vermögensmanagement

14 Entwicklung des Geschäftsmodells Persönliche Nähe und Digitalisierung

15 Der Kunde wählt und wechselt zwischen den Kanälen NEU: Mobiler Berater KUNDE NEU: Contact Center Berater Online Banking Filiale

16 Ertragsquellen: Weiterer Geschäftsausbau Volumina erhöhen Wertschöpfungskette ausbauen Digitalen Wandel vorantreiben

17 Kostenstruktur: von der filialorientierten zur territorialen Sicht weitere Automatisierung

18 Regulatorien: Wir sind gefordert bei Eigenkapital Problemkrediten Ertragskraft

19 Zufriedene Aktionäre: Liquidere Plattform Bessere Rentabilität

20 Von der alten zur neuen Plattform MiFID II: Schutz und Orientierung der Vergangenheit fallen weg Angebot und Nachfrage bestimmen Preis

21 Niedrige Volumina reichen, um Bandbreiten zu halten 2 Monate 4 Monate 6 Monate 8 Monate 10 Monate 12 Monate +8% +12% +16% +20% +24% +28% -8% -12% -16% -20% -24% -28%

22 Verantwortung der Aktionäre steigt Handelsvolumen von Aktien im Zweimonats-Zeitraum Bandbreite wird gehalten

23 Rentabilität als Kernthema

24 Nachhaltiger Gewinn durch Fokus auf Wertschöpfung Als Regionalbank NÄHER: an Kunden, Aktionären, der Region. Vertrauen schafft WERTE. BankIt-Auflagen regulieren das Geschäft.

25 An diesen Zahlen lassen wir uns messen Kosten-Ertrags-Verhältnis (CIR) 70,0% * 60,0% Liquiditätsindex (LCR) Quote Problemkredite (NPL) 153% 110% 14,9% 16,0% Eigenkapitalrentabilität (ROE) 2,9% 7,0% Kernkapitalquote (CET 1) 11,5% 12,0% *Daten lt. Strategieplan

26 Agenda. Beginn eines Dialogs. Herausforderungen. Strategie. Geschäftsverlauf. Mitsprache in Kernaktionariat & Vereinigungen. Der weitere Weg. Fragen & Antworten

27 *Stand: Unser Einzugsgebiet 61 Filialen Provinz Bozen Bozen 20 Filialen Provinz Belluno Vertriebsdirektion Südtirol Vertriebsdirektion Veneto 18 Filialen Provinz Trient 3 Filialen Provinz Pordenone 38 Filialen Provinz Vicenza 6 Filialen Provinz Padua Marostica 15 Filialen Provinz Venedig 23 Filialen Provinz Treviso

28 Eckpfeiler unserer G&V Ertragsseite: Zinsertrag Kostenseite: Problemkredite Verwaltungskosten: Personalkosten

29 Trotz Zinstief solide Zinsmarge Zinsertrag Vorschau ,5 138,9 ~150 Nettoprovisionen 77,5 82,1 ~87 Ergebnis Zins/DL-Geschäft 242,3 243,4 ~255 in Mio. Euro

30 Konjunkturlage wirkt sich auf Risikokosten aus Vorschau 2017 Risikokosten 46,5 91,9 <60 Bereinigung Marostica 51,0 in Mio. Euro Coverage gesamt 36,7% 39,0% >42% Texas Ratio 95,8% 90,3% <78% NPL-Quote 15,2% 15,5% <14%

31 Verwaltungskosten: Investitionen in Mitarbeiter und Technologie FTE Vorschau 2017 <1.260 Personalkosten 97,9 99,1 <100 Sachkosten 86,8 82,5 <75 Bankenrettung (Normalbeitrag) - 4,5 5,0 Bankenrettung (a.o. Beitrag) 5,8 7,7 3,6 in Mio. Euro

32 Gewinnziele 2017/ : ca.19 Mio. Euro 2018: ca. 35 Mio. Euro

33 Agenda. Beginn eines Dialogs. Herausforderungen. Strategie. Geschäftsverlauf. Mitsprache in Kernaktionariat & Vereinigungen. Der weitere Weg. Fragen & Antworten

34 Unabhängigkeit und Eigenständigkeit bedeuten Stärke Die Volksbank bleibt eigenständig Die Governance bleibt in Südtirol

35 Langfristige strategische Aktionäre stärken die Governance schaffen stabile Gesellschafterbasis bestimmen die Gremien erfüllen die Quoren bei der Hauptversammlung schützen vor Übernahmen

36 Kernaktionäre sind langfristige, strategische Aktionäre mit Interesse an der langfristigen Entwicklung der Unternehmenswerte Interesse, sich aktiv in den Strategieprozess einzubringen (Mitsprache) Teilhabe an der Kontrolle des Unternehmens

37 Die drei Möglichkeiten der organisierten Mitsprache Aktionärsvereinigung Gesellschaftsrechtliche Nebenvereinbarung Holding

38 Agenda. Beginn eines Dialogs. Herausforderungen. Strategie. Geschäftsverlauf. Mitsprache in Kernaktionariat & Vereinigungen. Der weitere Weg. Fragen & Antworten

39 Wir bleiben im Dialog Einladung zum Workshop im ersten Quartal 2018 zur Vertiefung unserer Vision/Strategie Anmeldung heute oder über Ihren Berater Bitte hinterlassen Sie uns Ihre -Adresse und Ihre Kontakte für künftige Informationen.

40 Gerne beantworten wir Ihre Fragen

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