Internationalisierung im Bankenbereich Perspektive der Aufsichtsbehörde

Transkript

1 Internationalisierung im Bankenbereich Perspektive der Aufsichtsbehörde Dr. Nina Arquint, Mitglied der Geschäftsleitung FINMA

2 Internationale Regulierungs- und Aufsichtsarchitektur Politische Agenda-Setzung Koordination und Umsetzungskontrolle G 20 FSB Standardsetzer BCBS, IAIS, IOSCO Technische Kooperation in Regulierung- und Aufsicht Entwicklung internationaler Standards («soft law») Umsetzung internationaler Standards in nationalem Recht Aufsicht über Finanzmärkte und -teilnehmer Krisenmassnahmen Nationale Regulierung und Aufsicht EU als regionaler, supranationaler Rahmen Regulierung des Finanzbinnenmarktes Zentralisierte Aufsicht (partiell) 2 Internationalisierung im Bankenbereich

3 Übersicht laufender Regulierungsinitiativen Kapital- und Liquiditätsstandards für Banken Regeln für «Systemically Important Financial Institutions» Regeln für das «Shadow Banking» Regeln für «OTC and commodity derivatives markets» Bessere «makroprudentielle» Instrumente Verstärkte Aufsichts- und Regulierungsstandards (Vgl. Financial Stability Board, Overview of Progress in the Implementation of the G20 Recommendations for Strengthening Financial Stability, September 2013) 3 Internationalisierung im Bankenbereich

4 Trends in der Bankenregulierung Regulierungsdynamik Finanzstabilität / Systemische Risiken Transparenz Marktverhalten Internationalisierung Umfassende Revision des Regulierungsrahmens Erhöhung Regulierungsniveaus und -dichte Einbezug bislang unregulierter Bereiche Erhöhung Krisenresistenz der Institute Makroprudenzielle Instrumente Sanierung und geordnete Abwicklung Derivatebereich (OTC Regulierung) Steuerbereich Daten- und Informationsaustausch zw. Behörden Verhaltensregeln für Finanzinstitute Kundenschutz (Point of Sale) Effektenhandel Steigende Bedeutung internationaler Standards Verhindern regulatorischer Arbitrage Level Playing Field 4 Internationalisierung im Bankenbereich

5 Internationale Regulierung Bedeutung für die Schweiz Reputation Äquivalenz Extraterritorialität Regulatory reviews / assessments Voraussetzung für Marktzugang Überlappende Kompetenzen Financial Sector Assessment Program (FSAP) des IWF Regulatory Consistency Assessment Program (RCAP) des Basler Ausschusses Drittstaatenregelung und Äquivalenzkonzept in der EU Swap Dealer Regulierung in den USA Subgruppenaufsicht in der Versicherungsregulierung in der EU (Solvency II) 5 Internationalisierung im Bankenbereich

6 Internationale Finanzmarktaufsicht Kooperation in der laufenden Aufsicht Bewilligungserteilung Laufende, gruppenweite Aufsicht (Supervisory Colleges) Krisenvorbereitung und -management (Crisis Management Colleges) BCBS Standards verlangen rechtliche Kooperationsfähigkeit und tatsächliche Zusammenarbeit mit relevanten ausländischen Aufsichtsbehörden FSB Framework for Strengthening Adherence to International Standards Kooperation im Enforcementbereich Durchsetzung der Finanzmarktgesetze, insbesondere: im Börsenbereich (u.a. Insider-Delikte, Marktmanipulation) bei unbewilligten Tätigkeiten IOSCO MoU aus 2002 (Stand 2012) als internationaler Standard 6 Internationalisierung im Bankenbereich

7 Herausforderungen Regulierung Koordination und Abstimmung laufender Regulierungsinitiativen Protektionistische Tendenzen Extraterritoriale Ausstrahlung Aufsicht Spannungsfeld internationale Standards und restriktive Schweizer Rechtsgrundlagen Mangelhafte Kooperation mit negativen Auswirkungen auf den Finanzplatz Unterschiedliche Mandate und Aufsichtskulturen der ausländischen Behörden Aktive Mitarbeit bei der Ausarbeitung internationaler Standards Informationsaustausch für Aufsicht zwingend Vermeidung von Konflikten, Lücken und Überschneidungen zwischen nationalen Regulierungen und Aufsichtszuständigkeiten 7 Internationalisierung im Bankenbereich

8 Rolle der FINMA 8 Ziele: Einbringen der Interessen der Schweiz bei Ausgestaltung internationaler Standards Reputation und Anerkennung Finanzplatz und FINMA «Unabhängiger Pol» zwischen den Blöcken USA und EU Grosser Ressourceneinsatz, bis auf Stufe VRP und CEO Vertretung u.a. im FSB Standing Committee on Supervisory & Regulatory Cooperation, IAIS Executive Committee, IOSCO Board und Vice Chair Cross Border Task Force Engagement in 103 internationalen Arbeitsgruppen, Teilnahme an 228 Meetings im Jahr 2013 FINMA CEO ist Leiter des RCAP der USA (Überprüfung US Vorschriften auf Basel III Konformität) Internationalisierung im Bankenbereich

9 Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA Einsteinstrasse 2 CH-3003 Bern nina.arquint@finma.ch 9 Internationalisierung im Bankenbereich