Rotary Halbjahreskonferenz Seminar Vermögenskultur

Transkript

1 Sinn und Gewinn Rotary Halbjahreskonferenz Seminar Vermögenskultur Rot. Antoinette Hunziker-Ebneter CEO und Founding Partner, Forma Futura Invest AG Bad Ragaz, 21. Januar 2011

2 Agenda Nachhaltig investieren Wege zu einem nachhaltigen Finanzsystem Transformation zu nachhaltiger Lebensqualität 2

3 Immer mehr konsumieren, immer mehr erleben wollen, das stellt sich immer deutlicher als Sackgasse heraus. 3

4 Those who find themselves with more money than they need or want are looking for ways to do something useful with their surplus. Charles Handy, The New Philanthropists 4

5 Wir sind Wesen mit einem Willen zum Sinn. Viktor Frankl, Wissenschaftler 5

6 Werte, die durch das heutige Wirtschaftssystem und die Finanzwelt vertreten werden, haben eine Reihe von negativen Auswirkungen Menschen in industrialisierten Ländern essen jährlich 6-7 kg von Lebensmittelzusatzstoffen; gleichzeitig sind 1.2 Mrd. Menschen unterernährt und hungern. 852 Mio. hungern chronisch, gleich viele sind übergewichtig. Jedes Jahr sterben 3 Mio. Menschen an Aids und 2 Mio. an der Luftverschmutzung. Jede Kuh in Europa wird mit 2.5 USD pro Tag subventioniert. Das ist fast doppelt so viel wie das Tageseinkommen eines Afrikaners. Die USA geben jährlich 10 Mrd. USD für Entwicklungshilfe aus. Das ist etwa gleich viel Geld, wie für Pornographie ausgegeben wird, und 60 mal weniger als die Ausgaben für das Militär (> 600 Mrd. USD/Jahr). Fliesst das Geld im Finanzsystem in die richtigen Bereiche? Quellen: Plan B 2.0 : Lester R. Brown; 50 facts that should change the world, Jessica Williams 6

7 Werte, die durch das heutige Wirtschaftssystem gefördert werden, prägen das Leben vieler Menschen Für das Wirtschaftssystem relevantes Wertesystem Profit-Maximierung Materielles Wachstum Effizienz Kurzfristigkeit Individualismus Wachstum Lineares Denken Entsprechen diese Werte den Bedürfnissen der Menschen? der Kunden? der Investoren? 7

8 Lebensqualität Die Lebensqualität besteht aus fünf Komponenten 1 Gesundheit Deckung materieller Grundbedürfnisse Sicherheit Gute soziale Beziehungen Wahl- und Handlungsfreiheit 1 Quelle: Millennium Eco System Assessment ( 8

9 Nachhaltige Lebensqualität FFQL (Forma Futura Quality of Life) Es gilt, Lebensqualität unter Wahrung der biophysischen Kapazität der Erde zu schaffen, zu verbessern und für nachfolgende Generationen zu erhalten. 9

10 Forma Futura strebt kompetitive finanzielle Erträge an und unterstützt dabei aktiv eine nachhaltige Lebensqualität Starker Einfluss auf nachhaltige Lebensqualität Traditionelles Stiftungs- und Spendenwesen Forma Futura Niedriger Anlageertrag Traditionelles Vermögensmanagement Hoher Anlageertrag Schwacher Einfluss auf nachhaltige Lebensqualität 10

11 Umsetzung FFQL im Researchprozess FFQL Vision FFQL Wirkungsbereiche FFQL Themen FFQL = Forma Futura Quality of Life Führungsqualitäten Management Mitarbeitende und intellektuelles führen fördern finanzieren Kapital Allokation des Finanzkapitals Nachhaltige Lebensqualität Umwelt entwickeln produzieren verwenden rezyklieren Wirkungen der Produkte und Dienstleistungen Umgang mit knappen Ressourcen Wasser, Energie, Material Gesellschaft fördern respektieren Förderung ödeu gder Lebensqualität in unterversorgten Märkten Umsetzung der Menschenrechte 11

12 Forma Futura Investitionen werden systematisch ausgewählt, damit sie nachhaltig UND finanziell interessant sind FFQL = Forma Futura Quality of Life 1. FFQL Basisprüfung (mit externen Researchpartnern) 2. Finanzielle Performance 3. FFQL Premium Analyse Gesamtuniversum MSCI, Obligationen, Fonds, Länder Basisuniversum Aktien, Obligationen und Fonds Finanziell geprüfte Anlagen Forma Futura FFQL Universum 4. Festlegen Asset Allokation Musterportfolios Musterportfolios 5. Titelauswahl (Risiko / Rendite) (Risiko Musterportfolios CHF, EUR, / Rendite) USDCHF, (Risiko EUR / Rendite) CHF, EUR Individueller Wertebaustein Projekte 12

13 Firmenbeispiele nachhaltig geführter Unternehmen Schneider Electric Philips Novozymes Rockwool 13

14 Geld ist eine zentrale Ressource der Einsatz von Geld bewegt die Welt 14

15 Entwicklung Aktienindices Januar 2008 bis Januar

16 Wege zu einem nachhaltigen Finanzsystem Ein nachhaltiges Finanzsystem dient der Gesellschaft und der Umwelt. Es ist Mittel zum Zweck und kein Selbstzweck. arbeitet mit angemessenen, transparenten und nachvollziehbaren Prinzipien. besteht Kongruenz zwischen Preis und Wert. basiert auf einer verantwortungsbewussten Risikokultur. braucht einen verbindlichen und wirksamen ordnungspolitischen Rahmen für alle Akteure. ermöglicht und fordert Verantwortung. 16

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18 Geldmengenwachstum Gefahr des Ketchup-Effekts 16 EUR M1 Geldmenge jährliche Veränderung in % EUR M3 Geldmenge 8 jährliche Veränderung in % Ketchup 0 Jan 94 Jan 95 Jan 96 Jan 97 Jan 98 Jan 99 Jan 00 Jan 01 Jan 02 Jan 03 Jan 04 Jan 05 Jan 06 Jan 07 Jan 08 Jan 09 Jan Jan 94 Jan 95 Jan 96 Jan 97 Jan 98 Jan 99 Jan 00 Jan 01 Jan 02 Jan 03 Jan 04 Jan 05 Jan 06 Jan 07 Jan 08 Jan 09 Jan 10-2 Der Ketchup Effekt führt zu unerwarteter Inflation (P) M x V = P x Q Quelle: ECB, InCentive Asset Management 18

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22 Die Transformation zu nachhaltiger Lebensqualität bedingt die Gleichzeitigkeit von vier globalen (R)Evolutionen 22

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30 Die Transformation zu nachhaltiger Lebensqualität bedingt die Gleichzeitigkeit von vier globalen (R)Evolutionen 30

31 Es ist nicht genug, zu wissen, man muss auch anwenden; es ist nicht genug, g zu wollen, man muss auch tun. Johann Wolfgang von Goethe 31

32 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit