AALTO. Fonds-Trading-System Funktionskatalog. Fondsvertrieb GmbH. Version 2.01

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1 Fonds-Trading-System Funktionskatalog Version 2.01 Aalto Universitätsstraße 142, Bochum, Telefon , Telefax Postfach , Frankfurt, Telefon , Telefax Amtsgericht Bochum HRB 6362, Geschäftsführer Dr. Hendrik Leber, Dipl.-Ing. Christoph Brand

2 Inhaltsverzeichnis 1 EINFÜHRUNG Wer ist Aalto? Was tut Aalto? Welche weiteren Dienstleistungen bietet Aalto? Was leistet das Fonds-Trading-System? Welche Technologien werden eingesetzt? Welche Systeme und Softwarebausteine gibt es? FUNKTIONSKATALOG Erläuterung Fondsinformationsportal Produktinformation Fondssuche Fondsinformation PDF- Factsheet Fondsvergleich Watchlist Rating Modellrecher Sparplan Druckversion Auszahlungsplan Druckversion Angebotserstellung...16 Datenerfassung Depotinhaber Risikoanalyse Ausdruck der Analyse als PDF-Dokument Angebotsverwaltung Antragsgenerierung Erfassung antragsspezifischer Angaben Depoteröffnungsantrag PDF Kundenverwaltung Kundendatenanzeige Wiedervorlage /35

3 2.8 Kundendepots Depotübersicht als PDF-Dokument Vermittler Umsatzübersicht Abrechnungsübersicht Hierarchie Statistische Auswertung Content-Management Benutzer Statistik Sonstige Funktionen SYSTEMKONFIGURATION Onlinesystem Offlinesystem Anwedungsbeispiele SONSTIGES Webservice Schnittstellen (Datenexport/-import) ANSPRECHPARTNER RTNER /35

4 1 Einführung 1.1 Wer ist Aalto? Die Aalto ist das Gemeinschaftsunternehmen einer Finanzberatung und eines Softwarehauses. Die Gesellschaft arbeitet als freies und unabhängiges Unternehmen seit mehreren Jahren im Finanzdienstleistungssektor. 1.2 Was tut Aalto? Aalto entwickelt auf Internettechnologie basierende Verkaufs- und Vertriebsunter- stützungssysteme für Kapitalanlage- und Vertriebsgesellschaften. Als Zielgruppe adressieren die Systeme Vertriebsorganisationen (B2B = Business To Business) und/oder Endkunden (B2C = Business To Consumer). Neben der Softwareerstellung betreibt Aalto eine große Investmentfondsdatenbank. Die Daten von z.zt. über 8000 am deutschen Markt befindlichen Investmentfonds werden systematisch erfasst, analysiert und aufbereitet. 1.3 Welche weiteren Dienstleistungen bietet Aalto? Aalto unterstützt den Kunden bei der Durchführung von Web-Projekten durch Konzeption, Spezifikation, Implementierung, Web-Design und internetgerechte Umsetzung vorhandener Corporate Identity/Corporate Design-Richtlinien. Aalto leistet Web-Hosting und Application Service Providing. Aalto führt - neben der reinen Softwareentwicklung - den Aufbau, die Inbetriebsetzung, die Wartung und den Betrieb großer Websites durch. 1.4 Was leistet das Fonds-Trading-System? Kernstück der Software ist das Fonds-Trading-System (FTS), das aus zahlreichen Softwarebausteinen besteht, die modular zu hochgradig kundenspezifischen Applikationen kombiniert werden. Die Applikationen decken nachstehende Bereiche ab: - Fondsresearch und Information - Kundenverwaltung und Betreuung - Vermittlerverwaltung und Steuerung - Provisionsabrechnung und Verteilung - Content Management 4/35

5 Folgende Konfigurationen sind möglich: Online-System: Das komplette System ist auf einem zentralen Applikationsserver installiert. Der Benutzer greift via Internet auf die Applikation zu. Offline-System: Die Software wird auf dem lokalen Rechner installiert. Der Benutzer nutzt die Module des Fonds-Trading-System offline. Lediglich zum Abgleich der Daten wird der lokale Rechner mit dem zentralen Applikationsserver verbunden. Sowohl Datenübertragung als auch Programmupdate erfolgen automatisiert über das Internet. 1.5 Welche Technologien werden eingesetzt? Aalto setzt konsequent Standard-Internettechnologien ein, sowohl bei den Online- wie auch bei den Offline-Applikationen. Dies beinhaltet: Visualisierung mit frei verfügbaren Standard-Web-Browsern Dynamische HTML-Seitenerzeugung Dynamische Erzeugung von PDF-Dokumenten Datenbankanbindung an relationale oder ggf. auch objektorientierte Datenbanken. Aufgrund der eingesetzten Internettechnologie können die entwickelten Softwaremodule online wie offline gleichermaßen verwendet werden. 5/35

6 1.6 Welche Systeme und Softwarebausteine gibt es? Nachstehende Aufstellung zeigt die aktuell zur Verfügung stehenden Module. Fondsinformationsportal: Beispiel: Produktinformation: Fondssuche, Fondsinformation, Fonds-Factsheet im PDF-Format, Fondsvergleich, Watchlist, Fondsrating Modellrechner: Sparplan und Auszahlungsplan incl. HTML-Druckversionen Angebotserstellung: Datenerfassung Depotinhaber, Risikoanalyse, Ausdruck als PDF-Dokument, Angebotsverwaltung Antragsgenerierung: Erfassung antragsspezifischer Angaben, Depoteröffnungsantrag im PDF-Format, Zeichnungsscheingenerierung Kundenverwaltung: Kundenpflege, Wiedervorlage Kundendepots: Depotübersicht als PDF-Dokument Vermittler: Umsatzübersicht, Abrechnungsübersicht, Hierarchie, statistische Auswertung Content-Management: Newspflege, Newsanzeige, Archiv Benutzer: Benutzerverwaltung, Zugriffsstatistiken Sonstige Funktionen: Ticker, Glossar, FAQ, Hilfe, Datendownload Systemeinbindung: Schnittstellen zu Backend-Systemen 6/35

7 2 Funktionskatalog 2.1 Erläuterung Auf den nachfolgenden Seiten werden Screenshots von Applikationen gezeigt, die verschiedenen, von Aalto durchgeführten Projekten entnommen sind. Sie zeigen exemplarisch eine mögliche Lösung. Bereiche mit hohem Informationsgehalt werden hier als eine lange Seite dargestellt. Die Information kann auf beliebig viele Einzelseiten verteilt werden. Bei den angezeigten Daten handelt es sich um anonymisierte Daten. Eventuelle Ähnlichkeiten mit lebenden Personen sind zufällig. Die dargestellten Softwarebausteine können prinzipiell online wie offline genutzt werden. Einschränkungen hinsichtlich der Daten- und Übertragungsmengen müssen im Einzelfall geklärt werden. 7/35

8 2.2 Fondsinformationsportal Beispiel eines Fondsinformationsdienstes ( Nachrichten Top-Rankinglisten Fondsdaten Preise täglich aktualisierte Performancedaten Rating PDF-Factsheets Modellrechner 8/35

9 2.3 Produktinformation Fondssuche Die Suche nach Investmentfonds kann anhand unterschiedlicher Kriterien erfolgen: Auswahlkriterien: Anlageschwerpunkt Ausgabewährung Fondsgesellschaft Finanzgruppe WKN Fondsname Top10-Listen: Zugriff auf diverse Top10 - Listen über die vertikale Navigation weitere Suche: Möglichkeit, das Suchergebnis über eine Suchmaske zu modifizieren Verlinkung mit dem letzten Suchergebnis 9/35

10 2.3.2 Fondsinformation Einzelinformation ein- oder mehrseitig direkte Verlinkung der Fachbegriffe mit den Glossar Informationen nen: Stammdaten Anlageziel Kommentar der Fondsgesellschaft Preise Performance Volatilität Sharpe-Ratio Portfoliostruktur Wertentwicklung: Chart mit frei wählbarem Darstellungszeitraum optionale Anzeige in Originalwährung Vergleich mit Index Konkurrenzanalyse Vergleich mit beliebiger WKN 10/35

11 2.3.3 PDF- Factsheet Das Fondsfactsheet wird als PDF-Dokument online generiert. Optional kann beim Abruf ein Vermittlerlogo dynamisch eingeblendet und das Factsheet farblich modifiziert werden. 11/35

12 2.3.4 Fondsvergleich Der Fondsvergleich ermöglicht eine Gegenüberstellung der Performance von bis zu zehn Fonds über verschiedene Zeiträume Watchlist Beobachtung tagesaktueller Fondsdaten Auswahl der Fonds über die Top10- Listen, Fondseinzelinfos und Suchergebnisse Info über Wertentwicklung der Fonds in den ausgewählten Zeiträumen über eine Verknüpfung auf dem Desktop jeder Zeit verfügbar 12/35

13 2.3.6 Rating Das Aalto Risiko & Rating bietet dem Anwender zu jedem Fonds mehrere Kennzahlen zur Beurteilung des Fondserfolgs an: Wertentwicklung im Langfristvergleich Für jedes Jahr seiner Laufzeit wird die Jahresperformance eines Fonds festgestellt und im Verhältnis zur gemittelten Jahres-Performance seiner Vergleichsgruppe bewertet. Performance/Risiko-Matrix Grafische Anzeige von Performance und Risiko eines Fonds und seiner Vergleichsgruppe in Bezug zur Gesamtheit aller Fonds: Rating Das Aalto-Rating trifft eine Aussage darüber, wie stabil gut ein Fonds über die letzten drei bis vier Jahre im Vergleich zu allen anderen Fonds der gleichen Anlagekategorie abgeschnitten hat. Die Ratingdaten bilden Grundlage weiterer Vergleiche: - Durchschnittsvergleich KAG - Durchschnittsvergleich Finanzgruppe - Durchschnittsvergleich Fondsmanager 13/35

14 2.4 Modellrecher Sparplan Das Sparplanmodul ist ein produktbezogener kombinierter Anlagekonto- und Sparplan-/Sparzielrechner. Berechnung des voraussichtlichen Endkapitals unter Berücksichtigung: des Ausgabeaufschlags der zu erwartenden Rendite der geplanten einmaligen oder monatlichen Einzahlungen in Abhängigkeit von der angegebenen Sparzielsumme der Laufzeit der geplanten einmaligen Folgezahlungen Darstellung der Berechnung in Form einer Tabelle eines Kurvendiagramms Optionen: Übernahme der Auswahl und Einträge in einen Auszahlungsplan und ein Angebot Zugriff auf alte Sparpläne und den letzten Auszahlungsplan Möglichkeit neue Fonds auszuwählen oder die Produktauswahl zu ändern Druckversion Darstellung der Entwicklung des Verhältnisses von voraussichtlichem Endkapital und eingesetztem Kapital unter Berücksichtigung der gewünschten Laufzeit Anpassung der Darstellung an das DIN A4 Format und Schwarz-Weiß-Ausdruck 14/35

15 2.4.3 Auszahlungsplan Optionen: bei vorhandenem Sparplan, Übernahme des Endkapitals und der Verteilung auf die einzelnen Fonds als Startvermögen Möglichkeit der Produktänderung unter Beibehalten des letzten errechneten Startvermögens Berechnung mit oder ohne Kapitalverzehr Berechnung mit oder ohne Ausgabeaufschlag Möglichkeit der Einsichtnahme in ältere Auszahlungspläne Berechnung entweder der notwendigen einmaligen Einzahlungen oder der monatlichen Auszahlungsraten oder der Laufzeit unter Berücksichtigung eines wählbaren Ausgabeaufschlags und der zu erwartenden Rendite Druckversion Darstellungsoptionen tabellarisch und grafisch als Druckversion Anpassung der Darstellung an das DIN A4 Format 15/35

16 2.5 Angebotserstellung Datenerfassung Depotinhaber Dieses Modul erlaubt die geprüfte Eingabe der für einen Depoteröffnungsantrag notwendigen Daten. Erfassung der Personalien des/der Depotinhaber/s und gegebenenfalls eines gesetzlichen Vertreters bei Minderjährigen Feststellung der finanziellen Situation des Antragstellers Festsetzung der Finanzierungsform Feststellung der Bankverbindung Möglichkeit, den Erfassungsbogen zu kommentieren Möglichkeit, die Daten jederzeit zu aktualisieren abgefragte und gespeicherte Informationen werden u.a. in den Depoteröffnungsantrag eingelesen. 16/35

17 2.5.2 Risikoanalyse Mit der Risikoanalyse nach dem Wertpapierhandelsgesetz wird die für den Kunden maximal zulässige und sinnvolle Risikoklasse für sein Investment ermittelt des bisherigen Anlageverhaltens der Vermögenssituation der Anlageziele Auswertung der Befragung nach einem Punktesystem Automatische Bestimmung der Risikoklasse Option, die Wiedervorlage anzuordnen Option, einen Vermerk zu hinterlassen Das Angebot in der Produktauswahl richtet sich automatisch nach der ermittelten Risikoklasse des Kunden 17/35

18 2.5.3 Ausdruck der Analyse als PDF-Dokument Der als PDF-Dokument vorliegende Analysebogen wird mit den eingegebenen Informationen automatisch gefüllt. 18/35

19 2.5.4 Angebotsverwaltung Erstellung des Angebots auf der Grundlage eines Spar- oder Auszahlungsplans oder eines individuellen Produktportfolios. direkter Zugang zum Antragsformular im PDF-Format zum Analysebogen zu einer Druckversion zu älteren Angeboten Möglichkeit für den Vermittler, das Angebot mit einem Kommentar zu versehen den Status zu bestimmen zur Wiedervorlage auszuwählen 19/35

20 2.6 Antragsgenerierung Erfassung antragsspezifischer Angaben A Erfassung weiterer Daten zur automatischen Ausfüllung des Depoteröffnungsantrags: Feststellung der wirtschaftlichen Berechtigung Freistellungsauftrag Vollmachten Depoteröffnungsantrag PDF Ein unterschriftsfertiger Depoteröffnungsantrag im PDF-Format wird dynamisch erzeugt. das als Template vorliegende PDF-Dokument wird mit den auf den zuvor erfragten und in der Datenbank vorhandenen Informationen gefüllt bei Bedarf editierbare Felder und Checkboxen Antragsformular abhängig von Produkten Daten sind für eine Schnellerfassung im Backoffice der KAG bereits elektronisch erfasst 20/35

21 2.7 Kundenverwaltung Kundendatenanzeige Datenerfassung der Kundenstammdaten: Auflistung alle persönlicher Daten direkte Verlinkung mit: Datenbearbeitungsmaske Kundenumsätzen tabellarische Ansicht der Depotentwicklung 21/35

22 2.7.2 Wiedervorlage Pflege der Kundendaten und Vermittleraufgaben über eine Wiedervorlage. Handhabung Verwaltung der Wiedervorlage über Selektboxen, Textfelder und Links eine Suchfunktion sorgt für die Anzeige ausgewählter Aufgabengebiete Möglichkeit, Notizen abzulegen automatisch erscheinen: Aufforderung zur Datensicherung (Offline-Version) Erinnerung an die Nacherfassung von Depotdaten Anmerkung, falls zum Depotantrag gehörige Kopien fehlen Kundengeburtstage 22/35

23 2.8 Kundendepots Depotübersicht als PDF-Dokument Dynamisch generierte Depotübersicht als mehrseitiges PDF-Dokument mit: tabellarischer Depotübersicht Depotzusammenstellung als Tortendiagramm Kurvendiagramm der gesamten Depotentwicklung Kurvendiagramme zur Entwicklung der einzelnen Fonds detaillierte Auflistung der Depotbewegungen des laufenden Jahres Ausgabe von Sperrvermerken 23/35

24 2.9 Vermittler Umsatzübersicht Der Vermittler hat Zugriff auf die von ihm getätigten Umsätze. Abfrage zur Erstellung einer spezifischen Auswahlliste ste Umsätze alle Umsätze des aktuellen Kalenderjahres alle Umsätze der zurückliegenden 6 Monate alle Umsätze mit Produkten einer bestimmten Fondsgesellschaft, eines bestimmten Fonds, Schwerpunkts, Region, Thema, Landes Übersicht aller Umsätze sortier- und abrufbar nach: Kundenname Produktname Erfassungsdatum Abrechnung Vertragsnummer 24/35

25 2.9.2 Abrechnungsübersicht Der Vermittler hat Zugriff auf die Provisionszahlungen, die Ergebnis der Provisionsverteilung sind. Übersicht Abrechnungen sortierbar nach: Abrechnungsnummer Datum Summe Provisionen Summe sonstige Positionen Währung Verlinkung mit Abrechnungsdaten über die Abrechnungsnummer 25/35

26 2.9.3 Hierarchie Anzeige der hierarchisch strukturierte Vermittlerorganisation: Der Administrator kann in der Rolle eines Vermittlers Einblick in dessen Daten nehmen. Der jeweilige Übervermittler hat Einblick in die Daten seiner Untervermittler Der Untervermittler hat keinen Einblick in die Daten seines Übervermittlers beliebige viele Hierarchiestufen Festlegung von Gültigkeitsbereichen 26/35

27 2.9.4 Statistische Auswertung Die Vertriebsstatistik informiert den Vermittler über: das Verhältnis der offener zu abgeschlossener Angebote seine voraussichtliche Provision das durchschnittliche Kundenvermögen die durchschnittliche Risikoeinstufung Gesamtwert der Kundendepots je KAG Gesamtwert der Kundendepots je Produkt 27/35

28 2.10 Content-Management Mit dem Content-Manager von Aalto erstellen Sie in kürzester Zeit die Newsletters für Ihre Benutzergruppen. Eingabemaske Gepflegt werden die Neuigkeiten über eine Eingabemaske. Sie benötigen keine HTML-Kenntnisse! Übersicht Eine Liste informiert Sie über: alle Neuigkeiten Ablaufdatum Status (live/nicht live) Verfasser Erstellungsdatum Änderungsdatum Zuordnung der Nachrichten zu Benutzergruppe Fonds Fondsgesellschaft 28/35

29 2.11 Benutzer In der Benutzerverwaltung werden die Zugangsberechtigungen der Benutzer des Systems gepflegt. Dazu gehören: Benutzer-Identifikation Passwort Benutzergruppe Ggf. zeitliche Zugangsbeschränkung Zugriffsberechtigung auf Programmbereiche und Funktionen Kunden- oder Vermittlernummern 2.12 Statistik Im Programmbereich Statistik werden die gespeicherten Daten nach verschiedenen anwendungsspezifischen Kriterien ausgewertet. z.b. die Top10-Depotbestände: Hier werden die Depotbestände aller Kunden eines Vermittlers nach Produkten aufge schlüsselt. Es werden maximal die zehn größten Positionen aufgelistet. Falls die Kunden in mehr als zehn verschiedene Fonds investiert haben, werden die restlichen Positionen unter "Sonstige" zusammengefasst. 29/35

30 2.13 Sonstige Funktionen Als sonstige Funktionen sind zu nennen - Glossar - Ticker - FAQ - Hilfe - Sitemap - Dateidownload Diese werden bei Bedarf in die jeweiligen Systeme integriert. 30/35

31 3 Systemkonfiguration 3.1 Onlinesystem die Vermittler und Kunden greifen über das Internet auf das System zu Research, Toplisten Riskoanalyse, Modellrechner Fondsfactsheet PDF Unterschriftsfertiger Zeichnungsschein PDF Depotübersicht PDF Vermittler Internet Investmentgesellschaft Applikationsserver Backoffice: Zugangsberechtigung Content-Management Vertriebssteuerung Server Backend-System 31/35

32 3.2 Offlinesystem Die Vermittler arbeiten mit dem System lokal auf ihren Büro-PCs oder Laptops ( Client ). Nur für die Datenreplikation und die Programmaktualisierung wird eine temporäre Internetverbindung zum zentralen Server aufgebaut. Research, Toplisten Riskoanalyse, Modellrechner Fondsfactsheet PDF Unterschriftsfertiger Zeichnungsschein PDF LapTop/ Büro-PC Depotübersicht PDF Client Vermittler Internet Investmentgesellschaft Zentraler Downloadserver Backoffice: Zugangsberechtigung Content-Management Vertriebssteuerung Server Backend-System 32/35

33 3.3 Anwedungsbeispiele Online-Applikation: Aalto hat für die GAMAX Broker Pool AG aus München das Vertriebsunterstützungssystem GAMAX-Online-Service realisiert. Offline-Applikation: Für die CREDIT SUISSE ASSET MANAGEMENT (Deutschland) GmbH in Frankfurt hat Aalto das Analyse-, Beratungs- und Informations-System PROFUND entwickelt. Beide Systeme werden von Aalto gehostet, betrieben und mit Fondsdaten versorgt. 33/35

34 4 Sonstiges 4.1 Webservice Hosten, Warten und Betreiben großer Websites Aalto leistet Webservice, d.h. Aalto hostet große Websites, stellt Hardware bereit, wartet sie und sorgt für den reibungslosen Betrieb. Ausserdem bietet Aalto seine komplette Produktpalette als ASP* an. Die Bereitstellung der Applikationen erfolgt webbasiert. Das weltweit verfügbare Internet dient als Übertragungsmedium. Der Zugriff auf Anwendungen und Daten ist von praktisch jedem Ort zu jeder Zeit möglich. *Application Service Providing: Beim ASP wird die Software nicht gekauft, sondern günstig gemietet. Die Bereitstellung und Betrieb von Applikationen erfolgen auf Grundlage einer monatlichen Gebühr. 4.2 Schnittstellen (Datenexport/-import) Aalto hat zu diversen Backendsystemen Schnittstellen realisiert. Dazu zählen FORBA- TEC.V3 und Diamos, FETA und andere proprietäre Systeme. Die Daten werden per XML oder ASCII zwischen den Systemen entweder online oder per Datei ausgetauscht. 34/35

35 5 Ansprechpartner Ansprechpartner bei kaufmännischen Angelegenheiten Herr Dr. Hendrik Leber Tel.: Fax Ansprechpartner bei technischen Fragen Herr Dipl.-Ing. Christoph Brand Tel.: 0234/ Fax : 0234/ c.brand@aalto.de Postanschrift Aalto Universitätsstr. 142 D Bochum 35/35