Benutzerhandbuch Sparkassen-Direktbrokerage

Transkript

1 Benutzerhandbuch Sparkassen-Direktbrokerage

2 Stand 18. Oktober 2007 Version: 1.00 Landesbank Baden-Württemberg

3 Inhaltsverzeichnis 1 Anmeldung Startseite Funktionalitäten Ordererfassung Standardorder Leistungsumfang bei der Standardorder Zeichnung Disposition Orderbuch Orderänderung Orderstreichung Depotinformationen Depotbestand Strukturanalyse G + V-Analyse Depotumsätze Kundendaten Kursinformationen Eigenangebot Neuemissionen Abmelden Weitere Links von 28

4 1 Anmeldung Für die Anmeldung in wird die PIN verwendet, die der Kunde im Internet- Banking benutzt. Ebenso verwendet er seine bestehende TAN-Liste. Generell werden alle Funktionalitäten nach der Anmeldung auf den künftigen Seiten ausschließlich über die linke Navigationsleite aufgerufen. Die Anmeldeseite beinhaltet links und rechts der Anmeldung Hinweise zum sowie generelle Sicherheitshinweise. 4 von 28

5 2 Startseite Wurden bei einem Kunden am Tag der Anmeldung Aufträge ausgeführt (incl. eventueller bankseitig gelöschter Order z.b. wegen Kursaussetzungen u.ä.), so werden diese mit allen relevanten Daten automatisch unmittelbar nach der Anmeldung angezeigt.. Sofern keine ausgeführten Aufträge vorliegen, wird der Marktüberblick als erste Seite angezeigt. 5 von 28

6 3 Funktionalitäten Folgende Grundfunktionalitäten sind über die Navigationsleiste aufrufbar: Ordererfassung Standardorder Zeichnung Außerbörslicher Festpreishandel Orderbuch Depotinformation Depotbestand Strukturanalyse G+V Analyse Depotumsätze Liquiditätsvorschau Kundendaten Kursinformation Marktüberblick Indezes/Kurslisten Fondslisten Nachrichten Musterdepot Watchlist Eigenangebot Emissionen der Sparkassen Fremdwährungsanleihen Niederverzinsliche Anleihen Emissionen des Bundes Sonstige Emissionen Neuemissionen mit Unterteilung in diverse Gattungen sowie Links zu Deka Internetbanking 6 von 28

7 4 Ordererfassung Bei der Ordererfassung werden drei verschiedene Ordermöglichkeiten angeboten: 4.1 Standardorder Durch die Eingabe einer ISIN/Kennummer und anschließender Auswahl des Kaufen - oder Verkaufen -Buttons wird die eigentliche Ordermaske aufgerufen. Alternativ zur Eingabe der ISIN/Kennnummer kann über die Suchfunktion Wertpapier-Bezeichnung durch Eingabe von mindestens drei Anfangsbuchstaben und anklicken von Suchen der gewünschte Titel gesucht werden. Sofern dieses Suchergebnis mehrere Wertpapiere liefert, werden diese in einer Liste angezeigt, aus der sich der Kunde durch Auswahl den gewünschten Titel heraussucht. Die ISIN des angeklickten Titels wird anschließend automatisch übernommen. Dieses Verfahren gewährleistet, dass in der folgenden Ordererfassung bereits die für das gesuchte Wertpapier relevanten Daten wie z.b. Börsenplätze zur Plausibilitätsprüfung zur Verfügung stehen. 7 von 28

8 4.2 Leistungsumfang bei der Standardorder Börsen: Alle inländischen Börsenplätze und Xetra sowie ausgewählte Auslandsbörsen. Produkte: Aktien, Renten, Optionsscheine, Genussscheine, Indexzertifikate, eine Vielzahl von Fonds. Ferner Daueremissionen des Bundes, Angebote der Sparkasse und LBBW (siehe Kapitel Eigenangebot ). Ausgeschlossen sind z. B Bezugsrechte, Optionen, Futures, geschlossene Fonds, Hedgefonds, Bezug, Bezugsrechte, Kuxe... 8 von 28

9 In der Ordermaske werden vom Kunden folgende Daten vervollständigt, sofern nicht bereits eine Angabe durch den Kunden erfolgt ist: Bezeichnung, Stückzahl bzw. Nennwert, ggf. Limit, ggf. Limitzusatz, ggf. Gültigkeit. Sofern ein Wertpapier an mehreren Börsenplätzen gehandelt wird, ist die Börse aus einer Liste auswählbar. Der Kunde kann die voreingestellte Standardbörse (= Börse gemäß der Best-Execution-Policy) übernehmen oder eine der angebotenen Börsen auswählen. Wählbar sind nur die Börsenplätze, an denen das Wertpapier zum Handel vorgesehen ist. Ebenso ist die Handelsart variabel voreingestellt, sofern ein variabler Handel erfolgt. Wird das Wertpapier auch zur Kasse gehandelt, so ist dies über das Drop Down Menü wählbar. Bei Fonds z.b., die nicht börsengehandelt werden, ist automatisch außerbörslich vorbelegt. Das Eingabefeld Limit (mit der vorbelegten Handelswährung bzw. %) ist zunächst leer, kann aber vom Kunden befüllt werden. Wenn keine Eingabe erfolgt, wird entsprechend auf billigst bzw. bestens plausibilisiert. Beim außerbörslichen Handel (z. B. Fonds) werden evtl. Eingaben in diesem Feld mit einem entsprechenden Hinweis abgelehnt. Im Feld Limitzusatz kann der Kunde sofern er einen Limitbetrag eingibt auch Stop Buy (nur bei Kauf) oder Stopp Loss (nur bei Verkauf) ergänzen. Wird im Feld Gültigkeit keine Eingabe vom Kunden gemacht, so wird usancengerecht vervollständigt und plausibilisiert. Nach dem Drücken des Prüfen Buttons werden die Eingaben auf ihre Plausibilität geprüft (siehe Beschreibung oben), ebenso wird bei Käufen die Gelddisposition, bei Verkäufen die Bestandsdisposition vorgenommen (s. auch Disposition ). Der Kunde muss anschließend zur TAN-Eingabe weiterklicken und kann nach Eingabe der angeforderten TAN die Order freigeben. Wichtig: Kunden müssen für die Risikoklasse des jeweiligen Wertpapiers freigeschaltet sein, um eine Kauforder tätigen können. 9 von 28

10 4.3 Zeichnung Nachdem die Funktion Zeichnung ausgewählt wurde, erhält der Kunde grundsätzlich eine Übersicht über die zur Zeichnung angebotenen Werte. Innerhalb dieser Angebotsmaske stehen dem Kunden zwei Funktionen zur Verfügung. Er kann vorab Details, also Informationen zum einzelnen Titel abrufen und im Anschluss an die Disclaimermaske zeichnen, oder gleich über den Button Zeichnen und bestätigen des Disclaimers einen Zeichnungsauftrag erteilen. 10 von 28

11 Nachfolgend ist ein Beispiel für den Weg über die Detailansicht aufgeführt. 11 von 28

12 Beide Wege münden in die Zeichnungsmaske, die mit den Werten des ausgewählten Titels vorbelegt ist. Editierbar ist für den Kunden nur noch das Feld Stückzahl und (wenn möglich) Kurslimit. 12 von 28

13 4.4 Disposition Gelddisposition Bei der Eingabe eines Kaufs bzw. einer Zeichnung wird der verfügbare Geldbestand des Kunden geprüft. Die Berechnung wird folgendermaßen vorgenommen: Kontoguthaben plus ggf. Kreditlinie./. vorgemerkte Kaufaufträge./. ausgeführte Kaufaufträge + ausgeführte Verkaufsaufträge (am Tag der Ausführung) Die abgerechneten Aufträge werden erst nach Verbuchung auf dem Verrechnungskonto in die Disposition einbezogen. Bezugsgröße für die Berechnung der einzelnen Ordergegenwerte sind die ca. Gegenwerte der vorgemerkten Aufträge. Diese werden bei einer Zeichnung auf der Basis des Zeichnungspreises bzw. der obersten Preisspanne ermittelt, bei einem Kaufauftrag auf der Basis des eingegebenen Limits oder (bei billigst-aufträgen) des letzten gespeicherten Kurses. Eine Vordisposition auf dem Kundenkonto erfolgt nicht. Bestandsdisposition Ein Verkauf ist nur dann möglich, wenn der im Depot verbuchte Wertpapierbestand ausreicht. Im Falle des freigeschalteten Intradayhandels gilt auch ein am selben Tag ausgeführter Kaufauftrag als verfügbarer Bestand. Bei der Berechnung des verfügbaren Wertpapierbestandes werden bereits vorliegende Verkaufsaufträge sowie Sperren entsprechend berücksichtigt. 13 von 28

14 5 Orderbuch Sobald ein Kunde Aufträge freigegeben hat, kann er sich einen Überblick über die Orderlage verschaffen. Beim Aufrufen der Orderbuchübersicht sind die Aufträge im Status vorgemerkt voreingestellt. Der Kunde sieht hierbei alle von ihm weitergeleiteten aber noch nicht ausgeführten Aufträge, sowie die Aufträge, die durch Streichung oder Änderung in einem vorläufigen Status sind. Über ein drop-down Menü kann der Kunde jeweils einen weiteren Orderstatus (z. B. ausgeführt, gestrichen und weitere) selektierten. Neben jeder Orderinformation befinden sich weitere Buttons, mit denen der Kunde die jeweilige Order im Detail anzeigen lassen kann, direkt in die Änderung oder Streichung verzweigt (je nach Orderstatus) oder sich über den Steckbrief weitere Informationen zum Wertpapier anzeigen lassen kann. Hat ein Kunde in die Orderdetails verzweigt, erhält er auch hier die Möglichkeit (abhängig vom Orderstatus) zur Oderänderung, Orderstreichung oder zur Anzeige des Steckbriefs. 14 von 28

15 Detailansicht einer vorgemerkten Order 5.1 Orderänderung Sowohl aus der Orderbuchübersicht, als auch aus der Detailansicht kann der Kunde eine Order ändern, die sich im Status vorgemerkt befindet. Durch anklicken des Buttons Änderung wird eine Maske angezeigt, in der nur die Felder: Depotnummer, Stückzahl, Börse, Handelsart, Kurslimit, Limitzusatz und Gültigkeit änderbar sind. Jede Änderung muss der Kunde nach den drücken des Buttons prüfen mit einer TAN bestätigen und freigeben. Es werden wie beim Kauf und Verkauf die entsprechenden Plausibilitäten/Dispositionen durchgeführt. Bei der Änderung wird in BOS eine Streichung und Neuanlage einer Order (für den Kunden nicht ersichtlich) ausgelöst, die in Abhängigkeit voneinander stehen. Dies kann zur Folge haben, dass in Einzelfällen, in denen die Ursprungsorder z. B. an der Börse gerade in Bearbeitung ist, der Änderungswunsch des Kunden nicht berücksichtigt werden kann. Für den Kunden ist dies ent- 15 von 28

16 sprechend zeitverzögert am jeweiligen Orderstatus erkennbar, sobald er sein Orderbuch aufruft oder aktualisiert. 16 von 28

17 5.2 Orderstreichung Ebenso wie bei der Änderung ist die Streichung aus der Orderbuchübersicht oder der Detailansicht möglich, sofern der Orderstatus dies zulässt. Nach Auswahl des Buttons Streichen erhält der Kunde die Orderdaten angezeigt und bestätigt die Streichung mit einer TAN und durch Freigeben. Auch bei einer Streichung können Einzelfälle auftreten, bei denen die Streichung - wegen der gerade in Bearbeitung befindlichen Ursprungsorder - nicht angenommen werden kann. Auch dies ist über das Orderbuch mit dem entsprechenden Zeitverzug für den Kunden ersichtlich, sobald die Ursprungsorder z.b. von der Börse bestätigt wird und der Kunde sein Orderbuch aktualisiert oder neu aufruft. 17 von 28

18 6 Depotinformationen Im Rahmen dieses Menüpunktes hat der Kunde fünf verschiedene Informationsmöglichkeiten zu seinem Depot Depotbestand Strukturanalyse G+V Analyse Depotumsätze Liquiditätsvorschau sowie eine weitere Informationsquelle zu bestimmten kundenbezogenen Angaben wie Freistellungsauftrag oder Risikoklasse (= Kundendaten ) 18 von 28

19 6.1 Depotbestand Im Depotbestand wird der tagesaktuelle Wertpapierbestand angezeigt, d. h. ausgeführte Aufträge des laufenden Tages werden im Depotbestand mit berücksichtigt, jedoch durch Fettdruck hervorgehoben. Zudem können in der Zeile des von der Bestandsveränderung tangierten Wertpapiers durch anklicken des entsprechenden Buttons die Änderungsdetails abgerufen werden. Als Zusatzinformation wird der aktuelle Kontostand des Verrechnungskontos (Erträgniskontos) angezeigt. Innerhalb der Depotbestandsanzeige können die Bestände in einigen Spalten unterschiedlich sortiert werden. Gesperrte Bestände werden rot markiert dargestellt. Über verschiedene Buttons rechts neben den einzelnen Wertpapieren besteht die Möglichkeit, in einen Verkaufsauftrag, Kaufauftrag, Steckbrief, in Details, einen Chart oder in die einzelnen Umsätze zu verzweigen. Die Daten des ausgewählten Wertpapiers werden beim Verzweigen automatisch mit übernommen. 19 von 28

20 6.2 Strukturanalyse Hier kann sich der Kunde die Zusammensetzung seines Depots nach Assetklassen sowohl tabellarisch als auch grafisch darstellen lassen. Es wird nach folgenden Assetklassen strukturiert: Aktien Europa, Aktien International, Renten Euro, Renten Fremdwährung, offene Immobilienfonds, geschlossene Immobilienfonds, geschlossene Fonds, Liquidität, Fonds- Vermögensverwaltung, alternative Anlagen und Sonstige. Die Darstellung erfolgt wahlweise tabellarisch oder als Grafik. Ebenso können einzelne Assetklassen gesondert ausgewählt werden. 20 von 28

21 6.3 G + V-Analyse Die Gewinne und Verluste, die sich der Kunde in dieser Maske anzeigen lassen kann, beziehen sich auf seine im Depot verbuchten Werte. Berechnungsbasis ist der durchschnittliche Einstandskurs und der aktuelle Kurs des Wertpapiers. Auch hier sind Sortierkriterien wie z. B. ISIN, Wertpapierbezeichnung, Stück usw. möglich. Die Anzeige kann tabellarisch oder grafisch erfolgen. Auch hier wird der Kontostand des Verrechnungskontos (Erträgniskonto) angezeigt. 21 von 28

22 6.4 Depotumsätze Umsatzinformationen können sowohl für alle im Depot befindlichen Werte abgerufen werden, als auch pro ISIN. Weitere Selektionen können z. B. nach Datum oder Geschäftsart (Kauf, Split...) vorgenommen werden. Weiterhin ist es möglich, innerhalb der Anzeige unterschiedlich zu sortieren, z.b. Datum in aufoder absteigender Reihenfolge etc. 22 von 28

23 6.5 Kundendaten Diese Abfragemöglichkeit beinhaltet kundenbezogene Informationen wie Daten zur NV- Bescheinigung, Freistellungsauftrag, Stückzinstopf und Risikoklassen, für die der Kunde freigeschaltet ist. 23 von 28

24 7 Kursinformationen Die umfangreichen Informationen zu Kursen und Marktdaten werden in Übersichtsseiten mit den wichtigsten Indizes angeboten, in Kurslisten mit verschiedenen Selektiermöglichkeiten, Links, Einzelkurse, Nachrichten sowie Watchlisten und Musterdepots, die vom Kunden jeweils selbst befüllt werden können. Watchlist und Musterdepot beinhalten weitere Verzweigungsmöglichkeiten wie z. B. Einzelkursabfrage, direkte Kauf- und Verkaufsmöglichkeiten ins Echtdepot oder Steckbrief. Die angebotenen Kurse sind ca. 15 bis 20 Minuten zeitverzögert. Realtimekurse sind für den Kunden bei Einzeltiteln abfragbar, Kurslisten werden generell nur mit zeitverzögerten Kursen angeboten. Die Zahl der Realtimekursabfragen pro Tag/pro User ist begrenzt. Im Bereich der Charts sind Intradaycharts sowie Langfristcharts nach entsprechender Vorauswahl verfügbar. 24 von 28

25 Im Rahmen der Anzeige eines Steckbriefs ist eine Funktion Bewertung aufrufbar, die eine neutrale Darstellung von Bewertungs- und Risikoaspekten beinhaltet. Diese Daten stammen von thescreener.com SA und stellen keine Empfehlung dar, sondern dienen der Abrundung der Information des Kunden. 8 Eigenangebot Das Eigenangebot ist in verschiedene Angebotsrubriken aufgeteilt: Der Kunde wählt aus den Emissionen der Sparkasse (sofern Angebote hinterlegt sind), Fremdwährungsanleihen, niederverzinsliche Anleihen, Emissionen des Bundes ( Finanzierungsschätze, Bundesschatzbriefe) sowie Sonstige Emissionen. Aus der Anzeige heraus kann direkt ein Kaufauftrag erfolgen bzw. eine Verzweigung in weitere Detailangaben. 25 von 28

26 Die unter diesen Rubriken angebotenen Geschäfte werden als Festpreisgeschäfte ausgeführt. 26 von 28

27 9 Neuemissionen Der Menüpunkt Neuemissionen beinhaltet die aktuellen Neuemissionen, untergliedert in verschiedene Rubriken. Der Kunde kann direkt aus der Anzeige heraus zeichnen (entsprechende Disclaimerbestätigungen sind erforderlich) oder sich Detailinformationen zum Wertpapier anzeigen lassen. 27 von 28

28 10 Abmelden Über den Button Abmelden verlässt der Kunde und gelangt wieder zur Anmeldeseite. 11 Weitere Links Über verschiedene Links gelangt der Kunde z.b. zu den Kontaktdaten der Sparkasse, zu Rechtsund Sicherheitshinweisen, zum Internet-Banking u.s.w. Zudem sind innerhalb der Anwendung eine Vielzahl von kontextbezogenen Hilfeseiten vorhanden. 28 von 28