Get started: Die digitale Transformation der Versicherungsbranche bootet nicht von alleine

Transkript

1 Get started: Die digitale Transfrmatin der Versicherungsbranche btet nicht vn alleine Dr. Jutta Krienke Beraterin der BCA AG Elaxy-Herbstevent, München

2 Radmap 1. Versicherungskunden 2020: Vn der Pyramide zur Wespentaille 1. Der bequeme Nicht-Sucher 2. Der Identitätssucher 2. Trendfelder, Ideen, Zukünfte 3. Get started

3 1. Versicherungskunden 2020: Vn der Pyramide zur Wespentaille

4 1.1 Der bequeme Nicht-Sucher Cnvenience! Der elektrnische Risikassistent auf dem Smartphne Hhe Bereitschaft zur Datenbereitstellung Vertrauen in die Empfehlungen der Technlgie Hhe Qualitätserwartungen an die Risiksysteme ständige Anpassung des Risikprfils individuellere Empfehlungen als menschliche Berater praktive push-meldung Übergabe bestimmter Vllmachten an den elektrnischen Assistenten

5 1.1 Der bequeme Nicht-Sucher Hhe Knkurrenz der Prvider für kstenlse elektrnische Risikassistenten: Versicherer Maklerrganisatinen Vergleichsplattfrm-Betreiber Smartphne-Hersteller Betriebssystem-Hersteller Differenzierung über Qualität und Treffsicherheit der Datenanalyse und Empfehlungen

6 Wh s first?

7 Wh s first?

8 Wh s first?

9 Wh s creative? Elaxy Fndsnet AG elaxy.de/images/elaxy/02_lesungen/02_bankgeschaefte/07_finanzwelt/pdf/elaxy_u mfassendeschnellberatung_finanzberatung-ganz-neu-gedacht_web.pdf

10 Wh s able t create a fangrup? Ritt the first prjectin watch

11 1.2 Der Identitätssucher Suche des Kunden nach Identitätswirten Makler muss für eine bestimmte Identität stehen: Sprt, Familie, The Ocean Cleanup Fundatin Makler ist Manager in seiner Identitäts-Cmmunity, auch außerhalb des Berufes authentisch, bildet eine Persnenmarke aus Technikaffinität der Kunden spielt untergerdnete Rlle Versicherer und Prdukte eher nebensächlich Allerdings Vraussetzung: leistungsfähiges IT-System, intensive Zusammenarbeit mit Data Prfilern und Back Offices der Versicherer

12 1.2 Der Identitätssucher Versicherer unterstützen die Identitätsmakler, z. B. durch eigenmächtige Prduktanpassung Segment verspricht höchste Margen bei gleichzeitig hhen Transaktinsksten für individuelle Kundenpflege Kundendatenpflege liegt in der Hand des Maklers; er reichert die Intelligenz des Systems an durch Menschenkenntnis und Intuitin und ptimiert damit Prgnsemdelle für künftige Kunden Der Makler wird vm Versicherer aufgrund seiner Aktivität bei der Optimierung des IT-Systems bewertet, ggf. belhnt

13 Heutige Identitätsanbieter

14 Heutige Identitätsanbieter

15 Heutige Identitätsanbieter

16 Heutige Identitätsanbieter

17 Ohne Datenbereitstellung finden bequeme Nicht-Sucher und Identitätssucher nichts Digitale Transfrmatin entwicklungsfähig. Verzögerungen durch mangelndes Knw-hw, Mangel an klarem Verständnis über Big Data, keine einheitliche Unternehmensstrategie, keine klare Verantwrtlichkeit, Predictive Analytics, Beispiele für Daten- und Verhaltensmuster: Welche Suchbegriffe nutzen Kunden, um Mdeartikel zu finden, die sie auf der Straße gesehen haben? Welche Verhaltensmuster deuten darauf hin, dass Kunden ihr Geld zurückverlangen könnten?

18 Big data Kurzschlüsse Ft: Screensht Amazn.de/Die Welt

19 2. Trendfelder, Ideen, Zukünfte Vm Schadenfkus zu Präventin und Risikminimierung: Prdukte zum Schutz gegen Reputatinsverlust Beratungskmpnente als fester Bestandteil des Prduktes Echtzeit-Statistik als aktuarielle Grundlage Risik-Anzeige im Navi gemäß aktuellem Fahrverhalten und Nutzung der Daten für Preisreduktin Privacy-Levels als Prduktfeature Größerer Schutz der Privatsphäre (nur) gegen Aufpreis Prdukte zum Schutz des aktuellen Lifestyles Whnungsverlust, szialer der finanzieller Abstieg Adaptive Prdukte auf Basis des quantified self Telemedizinische Überwachung chrnischer Erkrankung Lebensmitteleinkauf in Kmbinatin mit Fitnessstudi-Aktivität und Preisreduktin im Prdukt

20 2. Trendfelder, Ideen, Zukünfte Gamificatin: Spielen ist nur ein anderes Wrt für Lernen Lieblingsbeispiel: Plattfrm Fldit (Online-Puzzle): 15 Tage für die Prteinstruktur eines Aids-Virus anstelle vn 15 Wissenschaftsjahren Online- und Brwser-Games werden in szialen Netzwerken gespielt: Zusammenwirken mehrerer Nutzer, über die ganze Welt verteilt Zukunftsmusik? Verbindung vn Online-Spielen und Versicherungswirtschaft, z. B. Die Sims Verbindung vn Kinfilmen, Vrabendserien und Versicherungsprdukten

21 2. Trendfelder, Ideen, Zukünfte

22 2. Trendfelder, Ideen, Zukünfte

23 2. Trendfelder, Ideen, Zukünfte

24 3. Get started 1. Zukunfts-/Strategiewrkshp planen, durchführen Mtivierte Querdenker und knstruktive Bedenkenträger einladen eigene Bewertungen der Marktsituatin und Zukunftsszenarien vrnehmen Bewertungen in die eigene Strategie integrieren, Strategie adjustieren Ziele definieren und Entscheidung treffen: Welches Kundensegment sll (zunächst) anvisiert werden? 2. Delta-Analyse gemäß gewähltem Zielkundensegment durchführen: Status qu im eigenen Haus aufnehmen Zielft / Radmap mit Handlungsfeldern entlang der Wertschöpfungskette zeichnen

25 3. Prjekt initiieren 3. Get started Mtivierte, knzeptinell starke PinierInnen aller Fachbereiche identifizieren Vranalysen je Handlungsfeld durchführen Quick wins identifizieren Multi-Prjektlage, Stakehlder identifizieren 4. Prjekt, Teilprjekte planen Zeit nehmen für Bestandsaufnahme und Planung Ziele definieren, Meilensteine setzen Arbeitspakete individuell schnüren: in scpe definieren, parallele Prjekte ggf. erweitern, Change Request bewirken Zeitplan realistisch fassen Zwischenerflge feiern

26 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Dr. Jutta Krienke Mbil: