Tipps + Tricks für das Rechnungs-/ und Mahnwesen

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1 Tipps + Tricks für das Rechnungs-/ und Mahnwesen Schuldnersituation B2B/ B2C Creditreform Mannheim Tobias Wunderlin Creditreform Gruppe

2 Schuldneratlas Deutschland Risikoklassen nach Kreisen / kreisfreien Städten 1 sehr geringes Ausfallrisiko 4 erhöhtes Ausfallrisiko 2 geringes Ausfallrisiko 5 hohes Ausfallrisiko 3 mittleres Ausfallrisiko 6 sehr hohes Ausfallrisiko Creditreform Gruppe

3 Schuldneratlas Deutschland Risikoklassen nach Kreisen / kreisfreien Städten 1 sehr geringes Ausfallrisiko 4 erhöhtes Ausfallrisiko 2 geringes Ausfallrisiko 5 hohes Ausfallrisiko 3 mittleres Ausfallrisiko 6 sehr hohes Ausfallrisiko Creditreform Gruppe

4 Schuldneratlas Deutschland Risikoklassen nach Kreisen / kreisfreien Städten 1 sehr geringes Ausfallrisiko 4 erhöhtes Ausfallrisiko 2 geringes Ausfallrisiko 5 hohes Ausfallrisiko 3 mittleres Ausfallrisiko 6 sehr hohes Ausfallrisiko Creditreform Gruppe

5 Schuldneratlas Deutschland Risikoklassen nach Kreisen / kreisfreien Städten 1 sehr geringes Ausfallrisiko 4 erhöhtes Ausfallrisiko 2 geringes Ausfallrisiko 5 hohes Ausfallrisiko 3 mittleres Ausfallrisiko 6 sehr hohes Ausfallrisiko Creditreform Gruppe

6 Creditreform Gruppe

7 Creditreform Gruppe

8 Creditreform Gruppe

9 Creditreform Gruppe

10 Bonitätsatlas Deutschland über alle Branchen -kreisspezifische Risiko- und -Potenzialanalyse Berlin Risikoklassen nach Kreisen / kreisfreien Städten Stuttgart Risikoklassen nach Kreisen / kreisfreien Städten sehr geringes Ausfallrisiko geringes Ausfallrisiko mittleres Ausfallrisiko erhöhtes Ausfallrisiko hohes Ausfallrisiko sehr hohes Ausfallrisiko München Creditreform Gruppe

11 Bonitätsatlas Baden-Württemberg -kreisspezifische Risiko- und -Potenzialanalyse Creditreform Gruppe

12 Rahmenbedingungen Auswirkungen wirtschaftlicher und rechtlicher Rahmenbedingungen Schlechte Zahlungsmoral Verspätete Liquidität Professionelles Cash Management Verspätete Liquidität Basel II Teure Liquidität Gefahr der eigenen Insolvenz Insolvenzen Fehlende Liquidität Creditreform Gruppe

13 Vielzahl kleinerer Fehler kann gefährlich werden Häufige Fehlerursachen in der Kette Order-to-Cash Marketing / Werbung Auftragsannahme Vertragsabschluss» Ungezielte Kundenansprache» Falsche Kunden werden angesprochen» Ungenaue Stammdaten» Dubletten» Fehlende Bonitätsprüfung» Unsichere Zahlungskonditionen» Fehlende Sicherungsmaßnahmen Creditreform Gruppe

14 Praxis Creditreform Gruppe

15 Praxis Creditreform Gruppe

16 Vielzahl kleinerer Fehler kann gefährlich werden Häufige Fehlerursachen in der Kette Order-to-Cash Marketing / Werbung Auftragsannahme Vertragsabschluss Lieferung oder Leistung Debitorenbuchhaltung» Ungezielte Kundenansprache» Falsche Kunden werden angesprochen» Ungenaue Stammdaten» Dubletten» Fehlende Bonitätsprüfung» Unsichere Zahlungskonditionen» Fehlende Sicherungsmaßnahmen» Fehlende Überprüfung der Lieferadresse» Fehlende Dokumentation der Lieferung / Leistung» Fehlende Bestätigung der Mängelfreiheit» Spätere Rechnungserstellung» Unklare Mahnzyklen» Zu lange Mahnfristen» Mahnung über den Vertrieb» Fehlende Gesamtübersicht» Inkonsequentes Handeln Creditreform Gruppe

17 Gesetzliche Grundlage Wirtschaftsauskünfte Inkasso Marketing Vollständige Firmierung des Empfängers Creditreform Mannheim Dangmann KG Postfach Mannheim Toby s Feed Farm e.k. Inh. Tobias Wunderlin Gottlieb-Daimler-Str Mannheim Rechnungs- + Ausstellungsdatum Registriertes Inkassounternehmen Creditreform Mannheim Dangmann KG Postfach , Mannheim Augustaanlage 18, Mannheim Telefon (0 62 1) Telefax (0 62 1) vertrieb@mannheim.creditreform.de Rechnungsdatum: Ausstellungsdatum: Ihr Zeichen wu Unser Zeichen vk/wd/key Vollständige Firmierung des leistenden Unternehmens Bezeichnung Rechnung + fortlaufende Nr. Leistungsdatum MwSt-Satz Steuer-Nr. und UST-ID-Nr. Rechnung Nr Mitgliedsnr.: Kontonr.: Bei Zahlung bitte angeben Menge Umsatzbezeichnung Einzelpreis Gesamtpreis 100 Consumer-Kontingent 6,00 600,00 Kontingent-Nr Das Kontingent wird bei uns verwaltet. Leistungsdatum: Nettobetrag 600,00 USt. 19,00 % 114,00 Gesamtbetrag Achtung, diese Rechnung wird abgebucht. Menge / Art der Lieferung oder den Umfang / Art der sonstigen Leistung MwSt-Betrag 714,00 HR Mannheim A Postbank Karlsruhe ( BLZ ) Konto-Nr USt-IdNr.: DE Sparkasse Rhein-Neckar-Nord ( BLZ ) Konto-Nr Steuer-Nr.: / Creditreform Gruppe

18 Tipp Zahlungskonditionen Wirtschaftsauskünfte Inkasso Marketing Registriertes Inkassounternehmen QR Code mit Überweisungsdaten Creditreform Mannheim Dangmann KG Postfach Mannheim Toby s Feed Farm e.k. Inh. Tobias Wunderlin Gottlieb-Daimler-Str Mannheim Rechnung Nr Creditreform Mannheim Dangmann KG Postfach , Mannheim Augustaanlage 18, Mannheim Telefon (0 62 1) Telefax (0 62 1) vertrieb@mannheim.creditreform.de Rechnungsdatum: Ausstellungsdatum: Ihr Zeichen wu Mitgliedsnr.: Kontonr.: Unser Zeichen vk/wd/key Bei Zahlung bitte angeben Bankeinzug anbieten Menge Umsatzbezeichnung Einzelpreis Gesamtpreis 100 Consumer-Kontingent 6,00 600,00 Kontingent-Nr Das Kontingent wird bei uns verwaltet. Leistungsdatum: Nettobetrag 600,00 USt. 19,00 % 114,00 Gesamtbetrag Skontoanreize bieten 714,00 Achtung, diese Rechnung wird abgebucht. HR Mannheim A Postbank Karlsruhe ( BLZ ) Konto-Nr USt-IdNr.: DE Sparkasse Rhein-Neckar-Nord ( BLZ ) Konto-Nr Steuer-Nr.: / Creditreform Gruppe

19 Signale erkennen und Vorbeugen In der Verhandlung» Werden Preise hart verhandelt?» Warum wird bei Ihnen bestellt und nicht bei dem Lieferanten am Ort?» Muss morgen um jeden Preis geliefert bzw. geleistet werden? In der laufenden Geschäftsbeziehung» Verändertes Bestell- oder Zahlungsverhalten» Schließung von Niederlassungen» Häufiger Geschäftsführerwechsel» Wechsel der Bankverbindung» Taktische Mängel Creditreform Gruppe

20 Optimale Fristen im Mahnwesen Rechnung Zahlungserinnerung Letzte Mahnung Inkasso Creditreform Gruppe

21 Richtig Mahnen die telefonische Mahnung Persönlicher Kontakt verspricht Erfolg» Hoher Aufwand, dennoch effektiv» Nicht jeder Mitarbeiter kann erfolgreich telefonische Mahngespräche führen» Mahntelefonate sollten gut vorbereitet sein: vermutete Einwände und Ausreden, gesamten Sachstand prüfen und parat haben, Maximalund Minimalziele setzen» Direkte Reaktion des Schuldners möglich, eventuelle Einwände können frühzeitig geklärt werden. Bei Liquiditätsproblemen können gemeinsame Lösungen entwickelt werden» Möglichst früh im Verfahren durchführen Creditreform Gruppe

22 Tipps für die Mahnung Lesekurve einer Mahnung Wirtschaftsauskünfte Inkasso Marketing Registriertes Inkassounternehmen Creditreform Mannheim Dangmann KG Postfach Mannheim EINSCHREIBEN Toby s Feed Farm e.k. Inh. Tobias Wunderlin Creditreform Mannheim Dangmann KG Postfach , Mannheim Augustaanlage 18, Mannheim Telefon (0 62 1) Telefax (0 62 1) vertrieb@mannheim.creditreform.de Gottlieb-Daimler-Str Mannheim Ausstellungsdatum: Ihr Zeichen wu Unser Zeichen vk/wd/key Mitgliedsnr.: Kontonr.: Bei Zahlung bitte angeben TIPP: Einwurfeinschreiben Ist mein Name und Adresse richtig? Creditreform Gruppe

23 Tipps für die Mahnung Lesekurve einer Mahnung Wirtschaftsauskünfte Inkasso Marketing Registriertes Inkassounternehmen Creditreform Mannheim Dangmann KG Postfach Mannheim Toby s Feed Farm e.k. Inh. Tobias Wunderlin Creditreform Mannheim Dangmann KG Postfach , Mannheim Augustaanlage 18, Mannheim Telefon (0 62 1) Telefax (0 62 1) vertrieb@mannheim.creditreform.de Gottlieb-Daimler-Str Mannheim Ausstellungsdatum: Ihr Zeichen wu Unser Zeichen vk/wd/key Mitgliedsnr.: Kontonr.: Bei Zahlung bitte angeben 1. Mahnung Bitte NICHT!!! Creditreform Gruppe

24 Tipps für die Mahnung Lesekurve einer Mahnung Wirtschaftsauskünfte Inkasso Marketing Registriertes Inkassounternehmen Creditreform Mannheim Dangmann KG Postfach Mannheim Toby s Feed Farm e.k. Inh. Tobias Wunderlin Creditreform Mannheim Dangmann KG Postfach , Mannheim Augustaanlage 18, Mannheim Telefon (0 62 1) Telefax (0 62 1) vertrieb@mannheim.creditreform.de Gottlieb-Daimler-Str Mannheim Ausstellungsdatum: Hebt sich Überschrift optisch ab? Ihr Zeichen wu Mitgliedsnr.: Kontonr.: Unser Zeichen vk/wd/key Bei Zahlung bitte angeben Letzte Mahnung (vor Abgabe an Inkassobüro) Sehr geehrte Damen und Herren, trotz unserer schriftlichen Erinnerung vom konnten wir bis dato keinen Zahlungseingang der Rechnung Nr vom feststellen. Creditreform Gruppe

25 Tipps für die Mahnung Lesekurve einer Mahnung Wirtschaftsauskünfte Inkasso Marketing Registriertes Inkassounternehmen Creditreform Mannheim Dangmann KG Postfach Mannheim Toby s Feed Farm e.k. Inh. Tobias Wunderlin Creditreform Mannheim Dangmann KG Postfach , Mannheim Augustaanlage 18, Mannheim Telefon (0 62 1) Telefax (0 62 1) vertrieb@mannheim.creditreform.de Gottlieb-Daimler-Str Mannheim Ausstellungsdatum: Daten zur Rechnung vom Ihr Zeichen wu Mitgliedsnr.: Kontonr.: Unser Zeichen vk/wd/key Bei Zahlung bitte angeben Sehr geehrte Damen und Herren, trotz unserer schriftlichen Erinnerung vom konnten wir bis dato keinen Zahlungseingang der Rechnung Nr vom feststellen. Creditreform Gruppe

26 Tipps für die Mahnung Wirtschaftsauskünfte Inkasso Marketing Registriertes Inkassounternehmen Creditreform Mannheim Dangmann KG Postfach Mannheim Toby s Feed Farm e.k. Inh. Tobias Wunderlin Creditreform Mannheim Dangmann KG Postfach , Mannheim Augustaanlage 18, Mannheim Telefon (0 62 1) Telefax (0 62 1) vertrieb@mannheim.creditreform.de Gottlieb-Daimler-Str Mannheim Ausstellungsdatum: TIPP: Verzugszinsen und Mahnkosten Ihr Zeichen wu Mitgliedsnr.: Kontonr.: Unser Zeichen vk/wd/key Bei Zahlung bitte angeben Zur Zahlung offen sind folgende Beträge: Rechnungsbetrag: 250,00 Verzugszinsen (5/8% über dem Basiszinsatz) seit ,10 Mahnkosten: 5,00 Summe: 258,10 Wir fordern Sie daher letztmalig auf, den fälligen Betrag i.h.v. EUR 258,10 bis spätestens zum auf unser Konto zu überweisen. Creditreform Gruppe

27 Tipps für die Mahnung Lesekurve einer Mahnung Wirtschaftsauskünfte Inkasso Marketing Registriertes Inkassounternehmen Creditreform Mannheim Dangmann KG Postfach Mannheim Toby s Feed Farm e.k. Inh. Tobias Wunderlin Creditreform Mannheim Dangmann KG Postfach , Mannheim Augustaanlage 18, Mannheim Telefon (0 62 1) Telefax (0 62 1) vertrieb@mannheim.creditreform.de Gottlieb-Daimler-Str Mannheim Ausstellungsdatum: Ihr Zeichen wu Unser Zeichen vk/wd/key Mitgliedsnr.: Kontonr.: Bei Zahlung bitte angeben Mit freundlichen Grüßen Creditreform Mannheim Dangmann KG Reichardt (Astrid Reichardt) Unterschrift zu lesen? PS: Was steht denn da? PS: Vermeiden Sie die Negativmeldung der überfälligen Forderung an Creditreform Creditreform Gruppe

28 Forderungen altern Creditreform Gruppe

29 Die passende Lösung für jede Situation Creditreform Gruppe

30 Plan B» Aufrechnung prüfen» Notarielles Schuldanerkenntnis» Mahnbescheid / Vollstreckungsbescheid selbst beantragen» Inkassobüro einschalten» Rechtsanwalt einschalten Creditreform Gruppe

31 Creditreform ein verlässlicher Partner für Unternehmer mit Weitblick Creditreform Wirtschaftliche Eckpunkte Creditreform Deutschland» 130 Creditreform Gesellschaften» Mitglieder / Kunden» Mitarbeiter» 489 Mio. Umsatz Umsatz [Mio. ] Creditreform international» 177 Creditreform Gesellschaften» Mitglieder / Kunden» Mitarbeiter» 543 Mio. Umsatz Erteilte Wirtschaftsauskünfte* [Mio.] ,6 11,0 12,5 13,0 14,0 14,5 14,5 14,9 15,5 16, Inland Ausland *Über Unternehmen in Deutschland Creditreform Gruppe

32 Creditreform Mehr Erfolg im Kundenmanagement Unser Leistungsportfolio Creditreform Gruppe

33 Kontakt Creditreform Mannheim Dangmann KG Tobias Wunderlin phone Vielen Dank!!! Creditreform Gruppe

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