SKSF Jahresbericht 2012

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1 Schweizerische Kommission für Standardisierungen im Finanzbereich (SKSF) Commission suisse de normalisation financière (CSNF) Swiss Commission for Financial Standardisation (SCFS) Ein Gremium der Schweizerischen Bankiervereinigung (Swiss Banking) SKSF Jahresbericht 2012 Sehr geehrte Damen und Herren Die Schweizerische Kommission für Standardisierungen im Finanzbereich blickt auf ein ereignisreiches Jahr 2012 zurück. Dank der engagierten Mitarbeit unserer Experten konnten wir an der Entwicklung und Adaptierung von Standards für die operativen Prozesse des Bankenwesens sowohl auf globaler als auch nationaler Ebene aktiv mitarbeiten, neue Initiativen zur effizienteren Abwicklung der Geschäftsprozesse aufnehmen und durch gezielte "Best Practice"-Empfehlungen die effektive Implementation von Daten- und Meldungsstandards im Schweizer Finanzmarkt aktiv fördern. Ich danke allen beteiligten Instituten für ihre Mitarbeit und die Freistellung ihrer Experten für diese anspruchsvolle Aufgabe. Ohne diese Bereitschaft könnten wir die Interessen unseres Finanzmarkts in den internationalen und nationalen Gremien und Arbeitsgruppen nicht wahrnehmen. Dies gilt sowohl für die Entwicklung und Maintenance von ISO Standards, den jährlichen SWIFT Release als auch für die immer bedeutender werdende Vereinbarung von globalen, regionalen und nationalen Market Practices, welche eine wesentliche Voraussetzung für die Harmonisierung der Prozesse und eine effiziente Implementation von Lösungen der Marktinfrastrukturen, der Finanzdienstleister und ihrer Kunden sowohl international als auch national darstellen. In diesen wirtschaftlich angespannten Zeiten ist dieses Engagement der Institute und ihrer Experten nicht mehr selbstverständlich, obwohl Standardisierung in vielen Bereichen eine Voraussetzung für eine weitere Automatisierung und Industrialisierung der Prozesse und somit der Leistungserbringung der Finanzindustrie darstellt. Deshalb will ich mich im Speziellen auch bei den aktiv Mitarbeitenden bedanken. Ich bin mir bewusst, dass viele unserer Experten ihre wertvollen Beiträge für die SKSF zusätzlich zu ihrem bereits vollen Arbeitspensum leisten. Dies im Wissen um die langfristige Bedeutung der Standardisierung für die Finanzindustrie und aus Freude an den spannenden Aufgaben bei der institutsübergreifenden Zusammenarbeit auf nationaler und internationaler Ebene. Auf den nächsten Seiten finden Sie eine Zusammenstellung der vielfältigen Aktivitäten unserer Kommission im letzten Jahr. Ich wünsche Ihnen viel Spass beim Lesen und stehe Ihnen bei Fragen gerne zur Verfügung. Weitere Informationen über unseren Tätigkeitsbereich finden Sie auch unter Ich freue mich auf ein spannendes und interessantes 2013 und ganz besonders auf die Zusammenarbeit mit unseren Mitgliedern, die sich weiterhin auf breiter Front für die Standardisierung und damit für die Effizienz der Prozesse der Finanzindustrie einsetzen werden. Peter Lorenz, Präsident SKSF 15. Februar 2013 Homepage: Seite 1 / 8

2 Aktivitäten der SKSF im Jahr SKSF GL Mitwirkung in internationalen Gremien Informationsmanagement innerhalb der SKSF ISO ISO Legal Entity Identifier (LEI) Überprüfung Cards Aktivitäten Gründung neue Arbeitsgruppe "Elektronischer Geschäftsabschluss iur. Personen" in der Fachkommission Kreditgeschäfte ISO TC SWIFT Veranstaltungen Personelles Fachkommissionen (gemäss Input der FK) Payments (PaCos) Securities (SEC) Treasury Products (TREP) Trade Finance (TFIN) Kreditgeschäfte (KREG) Daten- und Meldungsstandards (DMST) Information Security (IS) Registration Management Group ISO (RMG) SKSF GL 2012 Das innerhalb der SKSF Geschäftsleitung definierte Jahresprogramm mit Prioritäten und Aktivitäten konnte grösstenteils realisiert werden. Die SKSF Geschäftsleitung hat die anfallenden Themen in 4 Sitzungen behandelt (3 Mal ganztägig). Dazwischen waren die Mitglieder zusätzlich in verschiedenste Aktivitäten involviert. 1.1 Mitwirkung in internationalen Gremien Anfangs Jahr haben wir uns in der Schweiz mit Philipp Kutter, Montages AG, über die künftige Zusammenarbeit abgesprochen. Er ist aktives Schweizer Mitglied in den technischen ISO Arbeitsgruppen ISO/TC68/WG 4 und WG 5, in welcher die SKSF wenig involviert ist. Die Sicherstellung der Schweizer Vertretungen in den verschiedenen internationalen Gremien war auch dieses Jahr eine Herausforderung. Die zeitliche Beanspruchung der Experten und die Finanzierung der Reisekosten werden in den Unternehmen immer kritischer hinterfragt. 1.2 Informationsmanagement innerhalb der SKSF In einem Workshop haben wir uns intensiv mit der Kommunikation und der Mitgliederinformation innerhalb der SKSF auseinandergesetzt. Dabei wurden Ideen für einen regelmässigen SKSF Newsletter wie auch vermehrte Anwenderkonferenzen als geeignete Mittel zur Stärkung der gegenseitigen Information und auch als Marketing Instrument eingebracht. Die Diskussion ergab, dass der mit der Erstellung von Newslettern verbundene Aufwand ge- Homepage: Seite 2 / 8

3 scheut und einer vermehrten Informationsvermittlung über Fachforen klar der Vorzug gegeben wird (siehe dazu Punkt 4. Veranstaltungen). Die fachkommissionsübergreifende Zusammenarbeit innerhalb der SKSF wurde konsequent weiterverfolgt (Beispiele sind ISO 20022, BIC Standard Revision, LEI Entwicklung). 1.3 ISO Sowohl in Payments als auch in Securities wird an der Schweizer Roadmap für die Adaptierung von ISO gearbeitet, wobei das Roadmapping im Bereich Zahlungsverkehr mit den Projekten "Neue SIC Architektur" und "Migration Zahlungsverkehr Schweiz" bedeutend weiter fortgeschritten ist und eine vollständige Umstellung im Finanzplatz Schweiz bis 2018 aufgegleist ist. Der Wertschriftenbereich hat sich auch 2012 primär auf die MT-MX Migration für Zeichnungen und Rückgaben von Fonds konzentriert. Die Erstellung von Roadmaps für weitere Prozessbereiche musste wegen eingeschränkten Ressourcen auf 2014 verschoben werden. In den anderen FK ist ISO ebenfalls ein Thema. In der Schweiz sind jedoch noch keine konkreten Anwendungen geplant. In der Geschäftsleitung, in den einzelnen Fachkommissionen sowie anlässlich eines mit SWIFT gemeinsam durchgeführten Standardforums haben wir das Verständnis für ISO konsequent weiterentwickelt und vertieft. Dabei hat sich klar gezeigt, dass ISO kein "quick win" ist, sondern in allen relevanten Prozessbereichen grössere Anstrengungen für die Implementation des neuen Standards erforderlich sein werden, damit ISO effizient im Markt eingeführt und der erwartete Nutzen erzielt werden kann. 1.4 ISO Legal Entity Identifier (LEI) Die SKSF hat eine Schweizer Legal Entity Identifier Stakeholder Group mit Vertretern der FINMA/SIF, SNB, allen Divisionen der SIX, SwissHoldings, SWIFT, Banken einschliesslich Liechtenstein und CH ISO Vertretern zur Schweizer Meinungsbildung gegründet und im Laufe des Jahres 2012 vier Workshops organisiert. Ziele waren der Informationsaustausch, die Analyse der möglichen Konsequenzen für den Schweizer Finanzplatz, das Erkennen von Chancen und die Abstimmung der Schweizer Meinung unter den verschiedenen Stakeholdern. Das in diesem Zusammenhang von der Gruppe erarbeitete Schweizer LEI Greenpaper ist von der globalen LEI Community mit viel Interesse aufgenommen worden und der Finanzplatz konnte sich entsprechend positionieren. 1.5 Überprüfung Cards Aktivitäten Nach dem Ausscheiden von 2 der 3 Cards Experten, auf die wir uns regelmässig in der SKSF abstützen konnten, haben wir die Gelegenheit wahrgenommen, die Schweizer Cards Situation mit Schweizer Experten zu analysieren. Die Neubesetzung der vakanten ISO Gremien im Rahmen Cards war unbestritten, während die Gründung einer Cards Arbeitsgruppe innerhalb der SKSF als wünschenswert aber nicht zwingend angesehen wurde, insbesondere weil die Schweiz kein eigenes Cards Scheme unterhält. Entsprechend haben wir bis auf weiteres auf die Bildung einer neuen Arbeitsgruppe Cards in der SKSF verzichtet. Die Mitwirkung in ISO TC68/SC7 Cards Arbeitsgruppen konnte jedoch ausgebaut werden und wird von der FK DMST unterstützt. Homepage: Seite 3 / 8

4 1.6 Gründung neue Arbeitsgruppe "Elektronischer Geschäftsabschluss iur. Personen" in der Fachkommission Kreditgeschäfte Das Thema elektronische Einreichung von Schweizer KMU Geschäftsabschlüssen ist nicht neu. Verändert hat sich jedoch, dass 2011 die Schweizer XBRL OR Taxonomie verabschiedet wurde und die Softwareprovider nach der Einbindung von XBRL in ihre Deutschen Versionen (Pflicht zur Einreichung von Geschäftsabschlüssen an die Deutsche Steuerverwaltung ab 2013) dies auch in ihren Schweizer Lösungen einbauen wollen. Die entsprechende Einbindung von XBRL mit der Schweizer OR Taxonomie sei dabei nur noch ein kleiner Schritt. Basierend auf diesen Erkenntnissen haben wir in der SKSF einen weiteren Anlauf unternommen, die Bankeninteressen zu bündeln und das Thema elektronische Einreichung von Geschäftsabschlüssen aufzunehmen. Unterstützt durch die Kommission Kundengeschäft Schweiz wurde die neue SKSF Arbeitsgruppe mit 6 Banken kurz vor Weihnachten gegründet und das Pflichtenheft verabschiedet. Als erstes steht eine Vorstudie zum Thema und die Abstimmung mit anderen Stakeholdern im Markt Schweiz an. 2 ISO TC 68 Die SKSF hat im Namen der Schweizerischen Normenvereinigung (SNV) 2012 an allen 48 Abstimmungen / Standard Reviews für den Finanzbereich teilgenommen. Diese haben sich wie folgt aufgeteilt: 6 x TC68 (Financial Services) 11 x TC68/SC2 (Information Security Financial Services) 4 x TC68/SC4 (Securities) 12x TC68/SC7 (Core Banking) 15 x RMG (ISO 20022) Peter Lorenz und Matthias Meier haben die Schweiz sowohl mit den entsprechenden Country Reports als auch persönlich an den ISO TC68 Plenary Meetings (TC68, SC4, SC7 und RMG) im Mai in Chicago vertreten. Am TC68/SC2 Meeting konnte der FK Leiter Information Security leider nicht persönlich teilnehmen; der Swiss Country Report wurde jedoch eingereicht. Matthias Meier und Rainer Vogelgesang haben auch im November am zweiten RMG Meeting in Paris teilgenommen. Schweizer Vertreter haben sich 2012 unter anderem in folgenden Working Groups speziell eingebracht: o TC68/SC7 WG 12 Currency Code Revision Die SIX Interbank Clearing AG (SIC) nimmt im Auftrag der SNV für den ISO 4217 Currency Code das Sekretariat war und hat damit ein vitales Interesse an der Revision, da die Mehrheit der aufgebrachten Änderungsanträge aus der täglichen Sekretariatsarbeit stammen. Gabriel Juri von der SIC agiert als Schweizer Convenor für diese Working Group. o TC68/SC7 WG 11 BIC Revision Thomas Rohr, UBS hat die SKSF in der WG 11 vertreten. Die Meinungsbildung und das Voting erfolgten fachkommissionsübergreifend. Homepage: Seite 4 / 8

5 3 SWIFT Im Rahmen der Absprache und Planung des jährlichen SWIFT Standards Releases beschäftigten sich die Fachkommissionen intensiv mit den Änderungsanträgen für den Standards Release 2013, arbeiteten in den von SWIFT eingesetzten Maintenance Working Groups mit und stellten die Schweizer Teilnahme im Abstimmungsprozess sicher. Dabei wurden mehrere Schweizer Change Requests eingereicht: Payments 3 angenommene Change Requests im parallel ablaufenden ISO SEG Maintenance Prozess Securities keine Treasury Products Mehrere substanzielle Change Requests in den Bereichen NDF,NDO und der Edelmetalltransaktionsabwicklung eingereicht; alle wurden akzeptiert Trade Finance keine Neben der Teilnahme an ordentlichen Meetings der SWIFT Gremien haben Vertreter der SKSF an verschiedenen SWIFT Anlässen teilgenommen: Teilnahme an der regionalen SWIFT Konferenz in Wien vom Juni 2012 (Bruno Achermann, Daniel Krebs, Peter Lorenz, Matthias Meier, Thomas Rohr, Christian Schwinghammer, Paul Sutter, Rainer Vogelgesang, Daniel Wettstein) Teilnahme am Treffen der deutschsprachigen SWIFT National User Groups vom 7. Juni 2012 in Wien (Bruno Achermann, Daniel Krebs, Matthias Meier, Thomas Rohr, Rainer Vogelgesang, Daniel Wettstein) Teilnahme an der SIBOS 2012 im Oktober in Osaka (A. Galle, M. Meier) SKSF Vertreter sind in der SWIFT Corporate Access Advisory Group und in den relevanten Maintenance Working Groups tätig. Das SWIFT Standard Committee (ohne CH Vertretung) und der entsprechende Standards Advisory Council (CH Vertreter Matthias Meier) wurden 2012 aufgelöst. Mit SWIFT GmbH Schweiz arbeiten wir eng und gut zusammen und bilden wichtige Verbündete in der Vertretung der Schweizer Anliegen. 4 Veranstaltungen 2012 wurden wiederum zwei Fachkonferenzen zusammen mit dem Swiss Financial Forum for Standards and Operations organisiert und durchgeführt: Funds-Konferenz am 31. Mai Wertschriften-Konferenz am 28. November Die Zahlungsverkehrs-Fachtagung vom 17. April wurde von der SIX Interbank Clearing organisiert und durchgeführt. Zusammen mit SWIFT Schweiz hat die SKSF 2012 folgende Veranstaltungen abgehalten: SWIFT Roadshows in Zürich und Genf zur MT-MX Migration im Fondsbereich (20. und 21. Juni) Erstes "Swiss Forum for Financial Standards" (17. September) mit Schwergewicht ISO für technisch interessierte Fachspezialisten und Führungskräfte. Das Forum ist gut angekommen und soll im 2013 eine Fortsetzung erfahren Homepage: Seite 5 / 8

6 5 Personelles 2012 hatten wir folgende personellen Veränderungen innerhalb der SKSF Geschäftsleitung: Georg Zeerleder (SIC) ist pensioniert worden und aus der SKSF GL per Ende Mai nach langjähriger Tätigkeit als Protokollführer ausgeschieden. Paul Sutter hat die Aufgaben als Aktuar übernommen Marianne Nikles (SIC) in der Rolle als Verantwortliche des SKSF Standardisation Office nimmt nicht mehr an den Sitzungen teil. Ihr Bericht über die ISO Abstimmungen wird jeweils von Paul Sutter kommentiert Per Ende 2012 waren rund 140 Experten in der GL und den verschiedenen Fachkommissionen der SKSF tätig, davon 60 im Payment Committee Switzerland (PaCos), das organisatorisch der SIC unterstellt ist. 6 Fachkommissionen (gemäss Input der FK) 6.1 Payments (PaCos) Beurteilung der Change Requests und Durchführung des Country Voting für Standards Release 2013 (SWIFT MT und ISO MX Messages). Die 3 eingereichten Schweizer MX Change Requests wurden angenommen Im Rahmen "Migration Zahlungsverkehr Schweiz" wurden folgende Themen zu Handen des Swiss Payment Council erarbeitet: o Detailkonzept Einheitsbeleg o Entscheidung Meldungstyp für Interbankmeldung Post Finance Banken im Bereich Credit Transfer o Grobkonzept Direct Debit o Gesamtplanung Migration ZV CH inkl. Kommunikationskonzept Die von SIC betriebene Plattform zur Validierung von ISO Zahlungsmeldungen nach Schweizer Regeln wird rege von Finanzinstituten und SW-Providern genutzt Die Arbeitsgruppe EBICS (Electronic Banking Internet Communication Standard) hat CH- Richtlinien für die Verwendung von EBICS als Standard für den Finanzplatz Schweiz erarbeitet Vielfältige Aktivitäten erfolgten im Rahmen des Swiss Payments Councils sowie des EPC/SEPA und den angeschlossenen Gremien 6.2 Securities (SEC) Die erfolgreiche Besetzung sämtlicher Führungspositionen im Securities Committee und den zugehörigen Sub-Committees stabilisierte die Organisation und erlaubte, die wesentlichen Jahresziele zu erreichen Zusammen mit dem von SIX Group für die SKSF betriebenen ISO Project Management konnte die koordinierte MT-MX-Migration für den Fund Order Prozess ( ) im Markt Schweiz aktiv weitergetrieben werden: o Bereitstellung eines SKSF Market Practice Tooling Environments, bestehend aus "SKSF Validation Portal" und der SKSF-Nutzung von "MyStandards" von SWIFT o Definition von Market Practices für sämtliche relevanten MX-Messages und Bereitstellung im SKSF MP Tooling Environment zur freien Nutzung o Für Schweizer und liechtensteinische MT Nutzer, die sich an die SKSF Roadmap halten, konnte mit SWIFT vereinbart werden, dass die ab 2013 anfallenden Disincentives zurückerstattet werden Die Etablierung der Funktion ISO Project Management in der SKSF Organisation hat sich in den letzten zwei Jahren bestens bewährt. Wir sind uns in der SKSF GL einig, Homepage: Seite 6 / 8

7 dass der professionelle Support der Milizorganisation in den Bereichen Standards Roadmap, Market Practice und Tooling Environment gezielt gestärkt und damit die Handlungsfreiheit der SKSF Organisation erweitert werden soll. Die beantragten zusätzlichen Ressourcen werden jedoch frühestens 2014 zur Verfügung stehen. Begleitung der Standard-Revisionen im ISO TC68/SC 4 mit aktiver Teilnahme in den zuständigen ISO-Working Groups für ISIN, CFI, FISN und Abbreviations Koordinierte Durchführung des Change-Request Prozesses für den SWIFT Standards Release 2013 für die Message-Kategorie 5 Aktive Mitwirkung des Leiters der Fachkommision Securities im Swiss Securities Post Trade Council für Schnittstellen zu Daten- und Meldungsstandards Die Mitarbeit in verschiedenen Gremien konnte geregelt werden (SMPG in allen Bereichen, CA Expert Group der SIX, SFA Fachausschuss Products & Operations). Offen bleibt aufgrund der engen personellen Ressourcen die weitere Mitarbeit in der SEG Securities 6.3 Treasury Products (TREP) Einführung der neuen MT370 SWIFT Meldung für die Verrechnung (Netting) von Devisentransaktionen basierend auf dem Schweizer Change Request. Zusammen mit SWIFT wurden die entsprechenden Benutzerrichtlinen für die bankfachlichen Prozesse definiert. Mit anderen Marktteilnehmern wurden die Testarbeiten koordiniert. Es wird erwartet, dass anfangs 2013 mehrere Grossbanken den Prozess im Tagesgeschäft aufschalten Mit vereinten Kräften konnten die von der Schweiz angestrebten Anpassungen im SWIFT Bestätigungsbereich für Non-Deliverable-Forwards (NDF) und Non-Deliverable-Options (NDO) im Release 2013 platziert werden. Damit können künftig die aufwändigen ISDA Papierbestätigungen eliminiert werden Aktive Mitwirkung bei der Definition von Inhalt und Ausprägung des SWIFT Release Trade Finance (TFIN) Das Bank Payment Obligation (BPO) Framework der International Chamber of Commerce (ICC) zur Unterstützung von Open Account Payments im Handelsfinanzierungsbereich wurde zur Kommentierung präsentiert Bei der Business Justification für Tax Invoice (Standard für die Meldung von MWST- Daten an die Steuerbehörden) hat sich die TFIN der Stimme enthalten 6.5 Kreditgeschäfte (KREG) Die Vorbereitung für die Zusammenlegung der FK Kreditgeschäfte mit der Arbeitsgruppe Registerschuldbriefe (Kommission Kundengeschäft Schweiz) ist angelaufen. Die Hypothekaraktivitäten sollen in einer neuen SKSF Arbeitsgruppe "Hypothekargeschäfte" innerhalb der FK Kreditgeschäfte zusammengefasst werden Die Etablierung der neuen Arbeitsgruppe "Elektronischer Geschäftsabschluss iur. Personen" ist bereits unter Punkt 1.6. ausgeführt worden 6.6 Daten- und Meldungsstandards (DMST) Fachliche Unterstützung der ISO Projekte und Mitwirkung in diversen PaCos Arbeitsgruppen Diverse Stellungnahmen zu ISO Abstimmungen sowie den Datenstandards LEI und BIC. Übernahme der Leitung für die Überarbeitung des ISO 4217 Currency Codes Vertretung des Finanzplatzes in ISO-Payment SEG und Card SEG sowie in der SWIFT Payment Maintenance WG Vertretung der SKSF in der Fachgruppe Financial IT-Standards Homepage: Seite 7 / 8

8 6.7 Information Security (IS) Stellungnahme und Abstimmungen zu Sicherheitsstandards im ISO TC68/SC2 Stellungnahmen ans PaCoS und den VR SIC zur Sicherheits- und Rechtsproblematik heutiger Corporate Banking Lösungen Unterstützung der PaCoS Arbeitgruppe EBICS bei der Erarbeitung von Schweizer Implementation Guidelines Informationsaustausch mit den Bankenvertretern in der Arbeitsgruppe "Information Security" (AGIS) der SBVg Kommission für Sicherheit (KOSI) 6.8 Registration Management Group ISO (RMG) Regelmässige Aktivitäten und Abstimmungen im Rahmen der TC68/WG7 RMG ISO für neue Business Justifications und die entsprechenden Vernehmlassungen in den Fachkommissionen Im Zusammenhang mit der Ressourcen-Verwaltung der Registration Authority (RA) wurde eine neue Sub-Arbeitsgruppe RA Resourcing (RAR) gebildet. Der Leiter des ISO Project Management der SKSF wird als Schweizer RMG Mitglied in der RAR Einsitz nehmen *************** Homepage: Seite 8 / 8