Sicheres Online-Banking

Transkript

1 Sicheres Online-Banking Inklusive Anleitun g zur Erstanmeldung au f Seite 8 Jeder Mensch hat etwas, das ihn antreibt. Wir machen den Weg frei. Wichtige Sicherheitstipps

2 Banking von überall Das Internet ist immer und nahezu überall verfügbar. Da liegt es nahe, auch die persönlichen Bankgeschäfte online zu erledigen. Im weltweiten Netz tätigen Sie zum Beispiel einfach und bequem von zu Hause oder von jedem anderen Ort Ihre Bankgeschäfte egal zu welcher Tageszeit. SICHERHEIT schreiben wir groß Online-Banking gehört heute zum täglichen Geschäft. Als sicherheitsbewusste und kundenorientierte Bank legen wir großen Wert auf Ihre Sicherheit. Denn: Das Internet birgt auch Gefahren. Vermehrt kommt es zu Phishing-Attacken, neuen Viren oder Würmern. Der Zugang zu unserem Online-Banking ist für Sie durch unsere bewährten Sicherheitsverfahren geschützt. Doch alle unsere Sicherheitsmaßnahmen können immer nur dann greifen, wenn die Sicherheitseinstellungen Ihres Computers aktuell und verlässlich sind und Sie selbst die Kontrollmöglichkeiten des Online-Bankings wahrnehmen. Wenn Sie wissen, wie Sie die Abwehr Ihres Computers, Tablets oder Smartphones stärken können, sind Sie noch besser geschützt. Schützen Sie sich vor Gefahren Wir helfen Ihnen gerne und zeigen einige Möglichkeiten auf, wie Sie sich ganz einfach und wirkungsvoll vor unerwünschten Zugriffen schützen. Lernen Sie die Gefahren kennen Phishing Beim Password-Fishing, kurz Phishing, versuchen Kriminelle über das Internet oder Telefon an Ihre persönlichen Zugangsdaten für das Online-Banking zu gelangen. Sie erhalten in der Regel eine , die angeblich von Ihrer Bank oder einem Ihnen vertrauten Unternehmen stammt. Darin werden Sie aufgefordert, einem Link zu folgen und dort Ihre persönlichen Daten einzugeben. Bei der meist täuschend echt nachgemachten Zielseite handelt es sich um eine Fälschung, die lediglich dem Ausspionieren Ihrer Daten dient. 2 Lernen Sie die Gefahren kennen

3 Eine weitere Version des Phishings ist der Anruf eines angeblichen Servicemitarbeiters, der unter einem Vorwand telefonisch persönliche Daten erfragen möchte. Sie können sich ganz sicher sein: Ihre Bank wird Sie nie per oder Telefon nach Ihren Online-Banking-Zugangsdaten fragen. Auch bei anderen Unternehmen sollten Sie bei der Weitergabe von Zugangsdaten sehr vorsichtig sein. Viren, Würmer und Trojaner Immer wieder gibt es Schlagzeilen zu neuen Varianten von Viren, Würmern oder Trojanern. Diese infizieren beim Surfen im Internet unbemerkt Computer, Tablet und Smartphone oder werden als Links oder Anhänge von s verbreitet. Ist Ihr Gerät erst einmal infiziert, ist es schwer, diese Internet- Parasiten wieder loszuwerden. Wenn Sie jedoch die Funktionsweise von Viren, Würmern und Trojanern kennen, können Sie sich mit einigen Sicherheitsregeln entspannt im Internet bewegen: Öffnen Sie grundsätzlich keine Links oder Anhänge in s, sondern rufen Sie beispielsweise Rechnungen oder Bestellbestätigungen über die jeweiligen Unternehmensportale auf. Schützen Sie Ihr Gerät mit geeigneter Software, wie zum Beispiel aktueller Antivirus-Software und Firewall. Pharming Beim Pharming werden Sie während des Surfens im Internet auf eine gefälschte Seite gelotst. Dabei setzen die Betrüger auf eine Manipulation der technischen Abläufe im Aufrufen der Seite. Ziel ist es, vertrauliche Informationen zu stehlen. Es handelt sich hierbei um eine Fortentwicklung des klassischen Phishings. Sie schützen sich am besten vor diesen Betrugsversuchen, indem Sie Ihre Sicherheitssoftware immer auf dem neuesten Stand halten. Lernen Sie die Gefahren kennen 3

4 Dubiose Angebote per Immer wieder gibt es Angebote, als so genannter Finanzmakler tätig zu werden. Ihnen wird per versprochen, sich mit diesem Job ein lukratives Zweiteinkommen zu sichern. Meist geht es darum, hohe Summen aus unbekannten Quellen zu empfangen und anschließend ins Ausland zu überweisen. Die Gelder stammen dabei unter anderem aus illegalen Phishing-Aktivitäten. Durch das Anwerben von Laien als Strohmänner möchten die Täter unerkannt bleiben. Verzichten Sie auf solche Angebote, denn Sie würden sich des Betrugs und der Geldwäsche mitschuldig machen. Schützen Sie Ihre Daten Geben Sie die Webadresse Ihrer Bank immer von Hand ein, niemals über den Link in einer . Moderne Betriebssysteme machen es Ihnen leicht. Nutzen Sie die automatischen Updates und stellen Sie die Sicherheitsoptionen Ihres Browsers mindestens auf mittel. Speichern Sie keine persönlichen Zugangsdaten auf Ihrem Computer. Benutzen Sie möglichst immer Ihren eigenen Computer, denn fremde Rechner können Sicherheitslücken aufweisen. Starten Sie den Browser neu, bevor Sie das Online- Banking aufrufen. Prüfen Sie das Vorhängeschloss der gesicherten https-internetseite. Kennen Sie den Eigentümer oder den Zertifikatsaussteller nicht, brechen Sie die Sitzung ab. Gleichen Sie Ihre Kontoumsätze vor und nach jeder Transaktion ab. Fragen Sie sich immer, wann eine Dateneingabe sinnvoll ist. Folgen Sie keinen Links, die Sie auffordern, Ihr Passwort oder Ihre PIN preiszugeben. Öffnen Sie keine -Anhänge, wenn Sie diese nicht angefordert haben. 4 Schützen Sie Ihre Daten

5 Beachten Sie die aktuellen Sicherheitshinweise und Warnmeldungen Ihrer Bank. Ändern Sie regelmäßig Ihre PIN. Verwenden Sie für Ihre PIN keine leicht nachvollziehbaren Zahlen- oder Buchstabenkombinationen (z. B. Geburtsdaten oder Namen). Seien Sie wachsam und kontaktieren Sie bei einem Verdacht direkt Ihre Bank oder den Sperrnotruf So sperren Sie Ihr Online-Banking notfalls selbst: Geben Sie dreimal eine falsche TAN ein, um Ihre TANs zu sperren und danach dreimal eine falsche PIN. Im Online-Banking finden Sie außerdem im Reiter Service & Verwaltung unter Sperren den Punkt Eigenen Online-Zugang sperren. Nützliche Apps Mit einem Anruf beim einheitlichen Sperr-Notruf können Sie unkompliziert und unverzüglich Karten und Online-Banking bundesweit gebührenfrei sperren lassen. Die Sperr-App ermöglicht die Sperrung von elektronischen Zugängen, Bank- und Kreditkarten über Ihr Smartphone. Sperr-Notruf aus dem Ausland Know-how für die Hosentasche Unsere zahlreichen Service-Apps und Banking-Apps finden Sie zentral auf unserer Internetseite unter Nützliche Apps 5

6 VR-ComputerCheck Eine Firewall und ein aktuelles Antivirenprogramm sind selbstverständlich, wenn man im Internet unterwegs ist genauso wie regelmäßige Updates des Internetbrowsers und des Betriebssystems. Damit nicht nur Ihr Computer sondern auch Sie selbst immer auf dem neuesten Stand sind, empfehlen wir Ihnen die Seite des Bundesamtes für Sicherheit in der Informationstechnik unter oder die Seite Sicherheitslücken erkennen Um Ihnen den Schutz vor Phishing & Co. noch leichter zu machen, bieten wir Ihnen zusätzlich den VR-ComputerCheck. Dieser prüft die auf Ihrem Computer installierten Programme und Plugins auf Aktualität sowie bekannte Sicherheitsprobleme und hilft Ihnen unkompliziert bei der Behebung von Sicherheitslücken. Die kostenlose Software können Sie hier ausführen: Außerdem finden Sie hier stets aktuelle Informationen zu Viren und Würmern sowie die neuesten Sicherheitshinweise. Auch viele praktische Tipps, Tricks und die wichtigsten Anleitungen erhalten Sie hier auf einen Blick. Halten Sie Ihr Smartphone und Tablet aktuell Um Ihr Mobilgerät auf Sicherheit zu testen, scannen Sie den QR-Code und behalten Sie die Position des Gerätes bei, bis der VR-MobilCheck gestartet wird. Sie können den VR-MobilCheck auch über unsere Internetseite unter öffnen. VR-MobilCheck: 6 VR-ComputerCheck

7 VR-Protect der sichere Banking-Browser Beim Thema Sicherheit gehen wir mit unserem Online-Banking einen Schritt weiter und bieten Ihnen als erste Bankengruppe zusätzliche Sicherheit durch einen speziellen Banking-Browser: VR-Protect schützt Ihr Online-Banking vor Angriffen von Betrügern. Wie funktioniert VR-Protect? Nach Ihrem Login in das Online-Banking auf unserer Internetseite finden Sie den Banking-Browser rechts zum Download. Über VR-Protect öffnen Sie Ihr Online-Banking dann in einem gesicherten Bereich und können nur auf die Homepage und das Online-Banking der VR-Bank eg zugreifen. Das bedeutet: Selbst wenn Ihr Computer mit Schadsoftware wie Viren oder Trojanern infiziert wäre, könnten Betrüger Sie im VR-Protect nicht auf eine manipulierte Internetseite umleiten. Das Ergebnis: VR-Protect schützt wirkungsvoll vor Datendiebstahl, Phishing-Attacken und gefälschten Websites! Die Vorteile VR-Protect funktioniert wie jeder übliche Browser Es sind weder Installation noch Konfiguration erforderlich Eine Aktualisierung erfolgt automatisch bei jedem Start VR-Protect beeinflusst keine anderen Sicherheitsverfahren VR-Protect der sichere Banking-Browser 7

8 Einstieg zum Online-Banking mit PIN/TAN Mit dem Online-Banking Ihrer VR-Bank eg behalten Sie ganz einfach den Überblick über Ihre Bankgeschäfte. So einfach funktioniert die Erstanmeldung: 1. Öffnen Sie unsere Homepage: 2. Betätigen Sie den Button Login Die VR-Kennung/Alias (Benutzername) ist Ihr sicherer Zugang zum Online-Banking, da sie nur Ihnen bekannt ist. 3. Geben Sie Ihre persönliche VR-Kennung, die Sie in Ihren Vertragsunterlagen finden, im Feld Alias/VR-Kennung ein. x Füllen Sie das Feld PIN mit der separat zugesandten PIN: VR-Kennung x Alias/VR-Kennung PIN Ihre VR-Kennung Ihre PIN Betätigen Sie erneut den Button Login 4. Vergeben Sie sich eine eigene PIN. 5. Bestätigen Sie die PIN-Änderung mit einer TransAktionsNummer (TAN). Die Anleitung zur TAN-Erzeugung finden Sie anhand eines Überweisungs-Beispiels auf den folgenden Seiten: Variante 1: mobile TAN Variante 2: Sm@rtTAN optic 6. Vergeben Sie sich einen Alias (Benutzernamen). Damit werden künftige Logins schneller bzw. komfortabler. 7. Bestätigen Sie die Alias-Änderung mit einer TransAktionsNummer (TAN). 8. Wählen Sie danach Finanzübersicht anzeigen. 8 Einstieg zum Online-Banking mit PIN/TAN

9 Variante 1: mobile TAN Lassen Sie sich Ihre TAN einfach aufs Mobiltelefon schicken. Tragen Sie alle notwendigen Daten in Ihr Online- Überweisungsformular ein. Klicken Sie auf Weiter. Sie erhalten eine SMS mit Ihren Transaktionsdaten und der TAN. Prüfen Sie die in der SMS angezeigten Daten durch Abgleich mit den Originaldaten, zum Beispiel in einer Rechnung. Überprüfen Sie vor allem die IBAN-/Kontonummer des Empfängers. Mit der persönlichen Kontrolle unterstützen Sie die Sicherheit dieses TAN-Verfahrens. Geben Sie die mobile TAN in das entsprechende Eingabefeld im Online-Banking ein und klicken auf Ausführen. Die TAN ist nur für diese eine Transaktion gültig. Der Vorgang wird im Rechenzentrum Ihrer VR-Bank eg geprüft und ausgeführt. Im Online-Banking wird Ihnen eine Bestätigung angezeigt. Online-Banking mit PIN/TAN Variante 1: mobile TAN 9

10 Variante 2: optic Erzeugen Sie die TAN komfortabel mit Ihrer VR-BankCard und dem TAN-Generator. Tragen Sie alle notwendigen Daten in Ihr Online- Überweisungsformular ein und klicken Sie danach auf Weiter. Nun erscheint die sogenannte optische Schnittstelle: ein schwarz-weiß blinkendes Feld auf Ihrem Monitor. Schieben Sie Ihre VR-BankCard in den TAN-Generator, drücken Sie die F-Taste und halten Sie den Rücken des Geräts schräg vor das schwarz-weiße Feld Ihres Monitors. Die Pfeile auf dem Generator und an dem schwarz-weißen Feld sollten genau übereinander liegen. Die Lichtsignale werden nun übertragen. Ist das Einlesen abgeschlossen, zeigt das Gerät Übertragung erfolgreich an. Im Display des TAN-Generators finden Sie nun alle wichtigen Daten Ihres Auftrags: Art, IBAN-/Kontonummer und Betrag. Wichtig: Vergleichen Sie Ihre Daten mit denen auf dem Originalbeleg (z. B. Rechnung) und bestätigen diese bei Richtigkeit mit der OK-Taste. IBAN-Nummer DE Online-Banking mit PIN/TAN Variante 2: optic

11 Danach wird eine TAN angezeigt, die nur für diese Transaktion gültig ist. Geben Sie diese in das entsprechende Eingabefeld ein und bestätigen Sie Ihre Überweisung mit einem Klick auf Ausführen. TAN Tipps für die Anwendung mit TAN optic Wenn die Übertragung der Daten nicht reibungslos funktioniert, beachten Sie bitte folgende Hinweise: Halten Sie das Gerät in einem Winkel von ca. 45 Grad an den Bildschirm. Sollte der Generator mehrfach Warte auf Beginn... anzeigen, gehen Sie bitte wie folgt vor: 1. Setzen Sie die Blinkgeschwindigkeit mit Hilfe der 1. markierten Buttons auf 45 %. 2. Reduzieren Sie mit einer Hand oberhalb des 2. TAN-Generators den Lichteinfall. 3. Schließen Sie Ihr Notebook an den Strom an. 4. Schalten Sie eine unmittelbar auf den Bildschirm 4. scheinende Lichtquelle (z. B. Schreibtischlampe) aus 4. und vermeiden Sie direkte Sonneneinstrahlung. 5. Erhöhen Sie den Kontrast des Monitors. Je nach Generatorenmodell kann mit dem markierten Button die Grafik um 90 Grad gedreht werden. Online-Banking mit PIN/TAN Variante 2: optic 11

12 Haben Sie Fragen oder benötigen Sie Hilfe? Wir sind persönlich für Sie da! Gehen Sie entspannt online: Sie möchten Ihre Bankgeschäfte schnell und sicher im Internet erledigen? Sprechen Sie uns an. Unser Electronic Banking Team berät Sie gerne zu allen Fragen des Online-Bankings während der Öffnungszeiten: Montag bis Freitag Montag bis Mittwoch Donnerstag Freitag 08:15 Uhr bis 12:45 Uhr 14:15 Uhr bis 16:45 Uhr 14:15 Uhr bis 17:45 Uhr 14:15 Uhr bis 16:00 Uhr Serviceline Servicefax Internet VR-Bank eg Region Aachen Zentrale: Kaiserstraße Würselen Telefon: Telefax: Internet: Bankleitzahl: BIC: GENODED1WUR FA 06/16