Banking digital wie die Investitionsbank Berlin auf ihre Kunden zugeht. Martin Brösamle, Leiter Vertrieb & Marketing, eggs unimedia

Transkript

1 Banking digital wie die Investitionsbank Berlin auf ihre Kunden zugeht Martin Brösamle, Leiter Vertrieb & Marketing, eggs unimedia

2 Wir sprechen heute über das spannendste Thema überhaupt!

3 Formularprozesse

4 CUSTOMER EXPERIENCE Strategischer Berührungspunkt zwischen Kunde und Organisation ERTRAG oder KOSTEN? Informationsbeschreibung in Formular und Dokumentenprozessen hat direkten Einfluss auf Unternehmenserfolg

5 Vorstellung Bank & Personen

6 Förderbank des Landes Berlin Mitarbeiter: ca. 630 Bilanzsumme: ca. EUR 20 Mrd. Förderungen Wirtschaftsförderung Immobilienfinanzierung

7 Was wird gefördert? Mittelständische Berliner Wirtschaft mit Schwerpunkt Technologie Wohnwirtschaftlich genutzte Immobilien Wer wird gefördert? Existenzgründer, Unternehmen, Hochschulund Forschungseinrichtungen Vermieter, Investoren, Eigentümer (gewerblich und privat )

8 Digitalisierung in der Investitionsbank Berlin

9 Interne Bankenprozesse sind seit Jahren digital

10 Aber wie sieht es mit den Kundenprozessen aus?

11 Digitalisierung ist ein Vorstandsthema

12 Astrid Nachtwey-Plath, Projektleiterin Klaus Fiedel, Bereichsleiter IT Sonja Kardorf, Mitglied des Vorstands

13 Warum brauchen wir Digitalisierung in der IBB? Neue Wettbewerbslandschaft Kundenverhalten Wandel im zu digital Privacy & Datenschutz Anforderungen

14 Ziele der Digitalisierung AUSBAU DES KUNDENSTAMMS Ausbau des Online Vertriebs Web & Mobile Senken der Einstiegshürden VERBESSERUNG DES KUNDENSERVICES Customer Self Services Beschleunigung der Antragszeiten PROZESSKOSTEN Senken der Prozesskosten durch Digitalisierung Effizienzsteigerung

15 Digitalisierung des Kreditantrags

16 Ausgangslage ANTRÄGE Print oder speicherbare PDF (Download-Upload) BERATUNG Ausschließlich persönlich PROZESS Nicht mobilfähig Hohe Abbruchraten Lange Durchlaufzeiten Viele manuelle Schritte Großes Fehlerpotential

17 EVA Prinzip

18 Bankenprozess am Beispiel der IBB Input Antragsprüfung und -bearbeitung Output Kundenzugang AEM Forms Anträge Kunde erfasst eantrag KFW GP-Suche Schufaabfrage ESIS Konditionstableau Unterlagenanforderung CRM Rating Maschinelle Erstellung der Vertragsformulare Kreditvertrag (SForms) Datenblatt Maschinelle Anlage Antrag/ Objekt in SAP Kreditantrag SAP

19 AEM Forms DIE Plattform für Formular- und Dokumentenprozesse Das richtige Formular finden Ausfüllen & Signieren Genehmigungsprozess Schriftliche Rückantwort Messen Kunde Telefonisch, persönlich, Web Ausfüllen, Drucken, Signieren, Übertragen Warten und Status überprüfen Erhalt der Rückantwort Bewerten Unternehmen Erzeugen eines Document of record, Archivieren Vorgangsbearbeitung, Rückfragen, Regeln von Ausnahmen Versand, Archivieren Conversion, Abbruchrate, Durchlaufzeiten AEM Forms

20 Antragsprozesse starten mit einem Formular

21 Antragsprozesse starten mit einem Formular Abbruchraten Durchlaufzeiten Customer Experience

22 Digitalisierung des Kreditantrags Formularprozess übernimmt Beratung Antragsprozesse über Desktop - PC und mobile Devices möglich < 768 pxl > 768 pxl < 480 pxl

23 Kreditantrag Beantragungszeit 60d 30d

24 Kreditantrag Beantragungszeit 60d 30d 10 Tage

25 Kreditantrag Beantragungszeit 60d 30d 10 Tage

26 eportal Digitalisierung des Finanzierungslebenszyklus

27 eportal: Ausgangslage ANTRÄGE Keine einheitliche Antragsstruktur Neues Formular = neues Projekt Keine globalen Änderungen möglich INTEGRATION Keine Integration mit Back-End Systemen USER EXPERIENCE Keine Unterstützung mobiler Endgeräte

28 Herausforderung Den Datenfluss vom Report bis zur ursprünglichen Quelle nachvollziehen

29 Herausforderung: Datenfluss Technisches Verständnis Datenstruktur Report SAP BI SAP Formulare Anträge ING Fachliches Verständnis Informationsglossar

30 Single Point of Truth Eigenmittel Logik Validierung en Metadaten Hierarchie Informationsglossar - Logik - Validierungen - Metadaten (Hilfe, Reihenfolge, etc.) - Struktur, Hierarchie - Abhängigkeiten - Pflichtfeld - Feldlänge Wiederverwendbarkeit Formularverwaltung - Erstellung - Veröffentlichung - Änderungen - Versionierung

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32 eportal <<<<<<<<<

33 Ziele des Projekts Berlin, TIME 2 MARKET Neue Produkte schnell anbieten SINGLE POINT OF TRUTH Zentrale Änderungen am Informationsglossar vererben sich in alle Prozesse REGULIERUNGSPFLICHTEN Erfüllen aller Anforderungen durch standardisierten Prozess

34 Ergebnisse

35 Benefits BEARBEITUNG SCHNELLER 60d -> 10d MEHR GESCHÄFT FORMULAR- ERSTELLUNG EASY KOSTENEFFIZIENT NÜTZLICH, ANSPRECHEND SKALIERBAR, INTUITIV

36 in eigener Sache

37 Veranstaltungshinweis: AEM Forms Forum 10:00 10:30 Registrierung 10:30 11:00 Begrüßung und Einführung ins Thema 11:00 11:30 Neuerungen von AEM 6.2 Forms 11:30 12:00 AEM Forms - Formularportal (Kundenbeispiel der LEONI AG) 13:00 13:30 AEM Forms - Adaptive Forms (Kundenbeispiel Investitionsbank Berlin) 13:30 14:15 Live Demo - AEM Forms in Aktion 14:45 15:00 AEM Forms Customer Advisory Board 15:00-15:30 AEM Forms in Verbindung mit Adobe Sign 15:30-16:00 Adobe Ausblick 16:00-17:00 Get-Together und Networking München, Oberangertheater Juni 2017

38 Case Study Druckfrisch am Stand

39 eggs unimedia FULLY RELIABLE SEIT 84 Adobe Business Partner seit 2004 Adobe Training Center seit 2005 AEM Specialized Partner seit 2016 FULLY LOYAL 100% Adobe FULL SERVICE Requirements Engineering, Workshops & Training Implementierung, Wartung & Support FULLY ENGAGED 60 Mitarbeiter Hauptsitz in München Danke für Ihre Aufmerksamkeit.