Generationenberater/in (IHK)

Transkript

1 Weiterbildung mit Zertifikat Deutsche Makler Akademie Generationenberater/in (IHK) Empfohlen durch den

2 Weiterbildung mit Zertifikat Generationenberater/in (IHK) Bedarf Der demografische Wandel verändert unsere Gesellschaft und damit auch die Anforderungen an die bedarfsgerechte Kundenberatung. Bis 2050 wird jeder Dritte in Deutschland älter als 50 sein. Die damit einhergehenden Herausforderungen an bestehende sowie zukünftige Familiensysteme und in der Arbeitswelt sind enorm. War die Generationsberatung in der Vergangenheit oft mit der Zielgruppe 50+ verbunden, wird diese Definition der generationsübergreifenden Beratung weichen. Verschiedene Zielgruppen in Alter, Einkommen und familiärer Situation erfordern unterschiedliche Beratungsansätze. Schwerpunkte der Ausbildung Generationenberater/in (IHK) sind die Bereiche der gesetzlichen Pflegeversicherung sowie Vollmachten, Verfügungen und der Bereich Erben/Schenken als Annex-Leistung in der qualifizierten Generationenberatung. Sie ermöglichen neue Beratungsansätze, die sich eng an den individuellen Wünschen und Bedürfnissen der jeweiligen Generation und ggf. an der Generation darüber und darunter orientieren. Pflege und Tod sind losgelöst vom Alter und können die Einkommenssituation der Betroffenen und ihren Angehörigen nachhaltig verändern. Konzept Unsere Weiterbildung Generationenberater/in (IHK) wird den geänderten Beratungsanforderungen in der Kundenberatung mit passgenauen Ansprachekonzepten gerecht. Die 3-teilige Seminarreihe zeigt Ihnen Möglichkeiten der generationsübergreifenden Kundenberatung auf. Vermittler haben die einzigartige Chance, durch eine Weiterentwicklung ihrer Beratungs- und Vertriebsstrategien über Vertrauen, Loyalität und Weiterempfehlung eine vertrauensvolle und stabile Beziehung zu ihren Stammkunden aufzubauen und Neukunden zu gewinnen. Ziele Die Teilnehmer dieser Seminarreihe dokumentieren mit dem Abschluss "Generationenberater/in (IHK)" ein fundiertes Verständnis der Bedürfnisse, Ziele und Wünsche der verschiedenen Generationen. Es wird eine generationsübergreifende Beratung mit entsprechenden grundsätzlichen Anforderungen an die Finanzberatung aufgezeigt. Abhebung vom Wettbewerb durch ein besonderes Beratungskonzept Individueller Service und Mehrwert für den Kunden Reaktion auf aktuelle Marktentwicklungen Imagegewinn durch hohe spezialisierte Dienstleistungen Kooperationsansätze mit Steuerberatern, Rechtsanwälten, Notaren Steigerung der Kundenzufriedenheit und Weiterempfehlung Wir empfehlen als Einstieg in das Thema "Generationenberater" unser Seminar: SEMINAR-TIPP Seminarnr.: GEN.1709 Generationenberatung - Potenziale im Wachstumsmarkt 50+ Der Einstieg in die differenzierte Generationenberatung Ein neues Selbstverständnis, ein anderes Altersgefühl und neue Lebensstile haben dazu geführt, dass ältere Kunden heute deutlich anders kaufen als früher und völlig anders als junge Kunden. Produktgeber und Finanzdienstleister sollten sich frühzeitig dem veränderten Geld- und Kaufverhalten anpassen. Mit diesem Einstiegsseminar zur Generationenberatung möchten wir Ihnen die Möglichkeiten der generationsübergreifenden Beratung im Wachstumsmarkt 50+ aufzeigen. Optimale Ansprache-Konzepte für nachhaltigen Verkaufserfolg Wie Ältere gesehen werden und wie sie wirklich ticken Mit der Strategie der 99 Kleinigkeiten zu herausragendem Service Drei Schritte zu begeisterten Stammkunden und interessanten älteren Neukunden Helmut Muthers 1 Tag 8 Weiterbildungspunkte* Weiterbildung mit Zertifikat Generationenberater/in (IHK)

3 Modul I Generationenberater/in (IHK) I Pflegen, Betreuen, Vererben Sie erhalten einen detaillierten Einblick in die aktuelle und zukünftige Situation im Pflegebereich. Sie kennen das gerichtliche Betreuungsverfahren und die Unterschiede zwischen Vollmachten und Verfügungen. Auch das Thema Bestattung gehört zu einer generationengerechten Beratung. Sie werden in die Lage versetzt, neben grundlegenden zivil- und steuerrechtlichen Implikationen auch die in der Praxis häufig genutzten Gestaltungsvarianten zu kennen und deren Auswirkungen beurteilen zu können. Pflegebedürftigkeit, Pflegestufen und Leistungen der gesetzlichen Pflegeversicherung Vertriebliche Umsetzung des Themas Verfügungen und Willenserklärungen Rechtliche und finanzielle Probleme im Todesfall - Praxisfälle Systematik des Erbschaft-/Schenkungssteuerrechts Einführung in die Vermögensnachfolge Seminarnr.: GEN.1027 / Referentin: Silke Augat Bayreuth Referentin: Heike Minks (ehemals Albrecht) Bonn Referenten: Heike Minks, Dr. Jürgen Mertes Referentin: Heike Minks 20 Weiterbildungspunkte* Modul II Generationenberater/in (IHK) II Vermögensnachfolge/Versicherungen und Finanzen Die persönliche Vorsorge gewinnt aufgrund der demografischen Entwicklung und der geänderten Familienstrukturen immer mehr an Bedeutung und das Wichtigste sollte im Krankheits-, Pflege- oder Todesfall geregelt sein. Mit verschiedenen Praxisfällen bringen wir Ihnen die Themen private Vermögensnachfolge, Absicherung und Versorgung, Wiederanlage von ablaufenden Finanzanlagen/Versicherungen und deren steuerliche und sozialversicherungsrechtliche Wirkung näher. Praxisfälle zur privaten Vermögensnachfolge Analyse der Kundensituation, Beurteilung der Lebenssituation Besondere Absicherungs- und Versorgungsthemen der Zielgruppe Versicherungen vs. Nachfolge Wiederanlage von ablaufenden Finanzanlagen/Versicherungen / Referent: Andreas Trautner Bonn Referentin: Heike Minks Referentin: Heike Minks Seminarnr.: GEN.1028 Das vermittelte Wissen aus Modul I des Generationenberater/in (IHK) Modul III Generationenberater/in (IHK) III Erfolgreich in einem wichtigen Markt Vermittler haben die einzigartige Chance, durch eine Weiterentwicklung ihrer Beratungsund Vertriebsstrategien nachhaltig vertrauensvolle und stabile Beziehungen zu ihren Stammkunden aufzubauen und neue Kunden generationenübergreifend zu gewinnen. Erfolgsgrundlage ist ein anderer strategischer Ansatz, der neue Denk- und Verhaltensweisen erfordert. Weiterentwickeln des eigenen Geschäftsmodells (Erarbeiten eines individuellen Erstkonzepts bereits im Workshop) Wirksame PR- und Marketing-Konzepte Ausrichtung des Maklerunternehmens hinsichtlich Mitarbeiter, Organisation und Technik in Richtung Generationenberatung / Bayreuth Bonn Referent: Robert Zimmerer Seminarnr.: GEN.1029 Das vermittelte Wissen aus den Modulen I und II des Generationenberater/in (IHK)

4 Modul I Lebensphase 18+ Vermögensaufbau In diesem Modul werden Ihnen spartenübergreifend Möglichkeiten der Zielgruppenberatung 18+ aufgezeigt. Das Seminar konzentriert sich auf die existenzielle Absicherung für die ersten eigenständigen Schritte im Leben durch die Sozialversicherung und einen durch die Privatwirtschaft ergänzten Vermögensaufbau. Im Fokus stehen Kunden, die studieren, eine Ausbildung absolvieren oder ihren ersten eigenen Haushalt gründen. Sie sollen vernetzt beraten werden zur Absicherung biometrischer Risiken sowie zu den Bereichen Private Vorsorge, Investment und Immobilien. Vorgestellt werden dazu die Grundlagen einer Soll-/ Ist-Analyse sowie die Potenziale von Cross-Selling-Ansätzen. Eigenständige Absicherung durch die Systeme der Sozialversicherung Private Vorsorge im Alterseinkünftegesetz Möglichkeiten der Finanzierung für Studium und Berufsausbildung Immobilien / Investment Rechtliche Veränderungen mit Erlangen der Volljährigkeit Ulrike Kilpert, Susanne Maack 20 Weiterbildungspunkte* Seminarnr.: GEN.1920 Modul II Lebensphase 30+ Vermögensausbau Das zweite Seminar beschäftigt sich vor allem mit dem mittel- und langfristigen Vermögensaufbau unter Einbeziehung bestehender Vorsorgebausteine der Sozialversicherung. Ziel ist es, dem Kunden seinen Vorstellungen entsprechend eine optimal gestaltete Finanzplanung anzubieten, deren Grundlagen Sie hier lernen. Hierzu zählen Teilbereiche aus der Versicherungswirtschaft, dem Investmentbereich und der Immobilienfinanzierung. Die Zielkunden dieses Beratungsansatzes sind in der Phase der Familiengründung sowie beim Auf- und Ausbau von Vermögenswerten. Zur Beratung wird die Soll-/ Ist-Analyse überprüft und erweitert. Liquiditätsplanung für den mittel- und langfristigen Vermögensaufbau Zusammenfassung der staatlichen Absicherungsmöglichkeiten Gestaltungsmöglichkeiten der Privaten Kranken- und Pflegeversicherung Chancen und Risiken im strategischen Vermögensaufbau Rechtliche Themen als Annexleistung Ulrike Kilpert, Susanne Maack Seminarnr.: GEN.1921 Modul III Lebensphase 50+ Ruhestandsicherung Im dritten Seminar geht es im Schwerpunkt um den kurzfristigen Vermögensaufbau bei Kunden ab 50 Jahren, den Umgang mit Einkünften und Vermögen im Ruhestand sowie deren Weitergabemöglichkeiten an Erben. Sie lernen hier die optimale Beratung der Finanzplanung und Absicherung in den Bereichen Biometrie, Investment und Immobilie von Kunden am Ende ihres Erwerbslebens und in der Rentenphase. Als Grundlagen der Beratung werden Kenntnisse der staatlichen Absicherungsmöglichkeiten bei Krankheit, Unfall, Erwerbsminderung, Pflege und Tod im Rentenalter vermittelt, auf denen die private Vorsorge aufbauen kann. Liquiditätsplanung für den Ruhestand Gestaltungsmöglichkeiten der Privaten Kranken- und Pflegeversicherung im Alter Absicherung von Sach- und Vermögenswerten Investment im Vermögenserhalt und Vermögensverzehr Rechtliche Themen als Annexleistung Ulrike Kilpert, Susanne Maack Seminarnr.: GEN.1922 *Weiterbildungspunkte im Rahmen von

5 Haftpflichtversicherung Generationenberatung: Fachübergreifender und ganzheitlicher Beratungsansatz Mit der Ausbildung zum/zur Generationenberater/in (IHK) haben Sie das Fundament für eine generationsübergreifende Beratung gelegt, denn die Risiken Krankheit, Pflege und Tod sind vollkommen gelöst von Einkommen, familiärer Situation und Alter der betreffenden Person. Die Ereignisse wirken meist generationsübergreifend in familiäre und soziale Strukturen. Ergänzend bieten wir Weiterbildungen an, die die allgemeinen Kenntnisse aus dem/der Generationenberater/in (IHK) um die speziellen Beratungsanlässe der Lebensphasen 18+, 30+ und 50+ erweitern. Ziel dieses Ansatzes ist es, Ihnen neutrales Wissen aus der idealen Verknüpfung von Produkten der Versicherungswirtschaft, dem Bereich Investment/Kapitalanlagen und der Immobilienwirtschaft unter Einbeziehung staatlicher Leistungen aufzuzeigen. Private Vorsorge Sachversicherung 18+ Lebensphase Lebensphase 50+ Lebensphase GENERATIONENBERATER/IN (IHK) 30+ Altersversorgung Betriebliche mögensanlagen Ver Finanz- und Immobilienfinanzierung Krankenversicherung Unternehmen & Vertrieb

6 Weiterbildung mit Zertifikat Deutsche Makler Akademie Die Qualifizierung DAUER Die Weiterbildung zum/zur Generationenberater/in (IHK) dauert sechs Tage. Sie schließt mit einem schriftlichen Test ab. Mindestens einen Abschluss zum/zur Geprüfte/r Versicherungsfachmann/- frau (IHK) oder Erlaubnis nach 34d mit Eintragung im Vermittlerregister Teilnahme am jeweiligen Seminar. Bitte beachten Sie, dass bei Einzelbuchungen der Test immer nur nach Modul III am 2. Tag möglich ist und somit alle anderen Bestandteile vorher zu absolvieren sind. Prüfung & Abschluss Am Ende des zweiten Seminartages von Modul III wird eine schriftliche Prüfung abgelegt. Erst durch die Teilnahme an den Modulen Generationenberater/in (IHK) I-III und dem erfolgreichen Bestehen des IHK-Zertifikatstests ist der Teilnehmer berechtigt, die Bezeichnung Generationenberater/in (IHK) zu tragen. Bereits nach dem ersten Tag war ich so begeistert, dass ich alle Kollegen in unserem Haus davon überzeugt habe, diesen Lehrgang ebenfalls zu besuchen. Das umfangreiche Wissen, das in den 7 Tagen vermittelt wurde, angefangen bei Patientenverfügungen und Betreuungsfallen über Erbrecht und die Folgen fehlender oder falscher Testamente, ist so facettenreich, dass ich bereits nach wenigen Tagen zahlreichen Kunden und Freunden sehr hilfreiche Tipps und Anregungen geben konnte. Heiko Geisler, Generationenberater (IHK) INFO Die ausführlichen Seminarbeschreibungen finden Sie auf unserer Internetseite unter generationenberater Auf dieser Seite finden Sie auch Aufbau-/ Vertiefungsseminare im Bereich Generationenberatung. ANSPRECHPARTNER Für ein exklusives, unverbindliches Angebot für Ihr individuelles Konzept: Lejla Zejnilagic Vertrieb - Inhouse Tel.: 0921 / Fax: 0921 / zejnilagic@deutsche-makler-akademie.de Für alle inhaltlichen Fragen: Ulrike Kilpert Produktmanagerin Private Vorsorge und Generationenberatung Tel.: 0611 / Fax: 0611 / kilpert@deutsche-makler-akademie.de Kunden 50+ kaufen heute anders als früher und völlig anders als junge Kunden. Als Generationenberater stellen Sie sich auf die neue Situation ein und sichern sich die großen Potenziale der reichsten und einzigen wachsenden Kundengruppe. Helmut Muthers,, Experte für die Chancen der gesellschaftlichen Alterung KONTAKT Deutsche Makler Akademie (DMA) gemeinnützige GmbH Geschäftsführung Unter den Eichen Wiesbaden Seminarmanagement Tel.: 0611 / Fax: 0611 / info@deutsche-makler-akademie.de