Integrierte Analyse der Einkommensund Vermögensverteilung

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Linus Messner
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1 Integrierte Analyse der Einkommensund Vermögensverteilung Abschlussbericht zur Studie im Auftrag des Bundesministeriums für Arbeit und Soziales, Bonn (VKZ ) der Bietergemeinschaft Deutsches Institut für Wirtschaftsforschung Berlin (DIW Berlin, Koordinator: Dr. Markus M. Grabka) Zentrum für Europäische Wirtschaftsforschung GmbH (ZEW Mannheim, Koordinator: Dr. Peter Westerheide) Prof. Dr. Richard Hauser, Universität Frankfurt am Main Dr. Irene Becker, Riedstadt 5. Dezember 2007

2 Inhaltsverzeichnis: I. Gutachtensauftrag und Datengrundlagen Gutachtensauftrag Aktualisierung der Daten zur Einkommensverteilung Aktualisierung der Daten zur Vermögensverteilung Integrierte Analyse der Einkommens-und Vermögensverteilung auf Basis der Einkommens- und Verbrauchsstichprobe 2003, Verfügbare.Datenquellen Das Sozio-oekonomische Panel (SOEP) Die Einkommens- und Verbrauchsstichprobe (EVS) Der European Survey on Income and Living Conditions (EU-. SILC) : 27 II. Makroökonomische Entwicklung und politische Maßnahmen 28 II. 1 Demographische Rahmenbedingungen Wirtschaftliche Rahmenbedingungen Ausgewählte arbeitsmarktpolitische, steuerpolitische und sozialpolitische Maßnahmen sowie Hypothesen über deren Verteilungswirkungen Ein Vergleich der Höhe der deutschen Mindestsicherungsleistungen mit der EU-Armutsrisikogrenze 46 III. Aktualisierung der Daten und Ergebnisse zur Einkommensund Vermögensverteilung 50 III. 1 Methodische Vorbemerkungen zur Datenbereinigung 50 III. 1.1 Einkommensbegriffe und Äquivalenzskalen 50 III.1.2 Verteilungs-und Mobilitätsmaße 54 III. 1.3 Armutsgrenzen und Armutsmaße 58 III. 1.4 Reichtumsgrenzen und Reichtumsmaße Die Entwicklung der personellen Einkommensverteilung Die Verteilung der Bruttoeinkommen aus unselbständiger Arbeit Die Verteilung der Marktäquivalenzeinkommen Die Verteilung der Nettoäquivalenzeinkommen Übergänge von den Markt- zu den Nettoäquivalenzeinkommen Gruppenspezifische Ergebnisse Einkommens- und Armutsmobilität nach Ergebnissen des SOEP " Vorbemerkungen Kurzfristige Stabilität bzw. Mobilität Mittelfristige Mobilität und Dauer von Armutsphasen Fazit 105

3 IV Ein Vergleich ausgewählter Ergebnisse auf Basis der Einkommens- und Verbrauchsstichprobe mit den Ergebnissen des Sozio-oekonomischen Panels Die Entwicklung von Armut und Reichtum : Alternative Armuts(-risiko)schwellen Entwicklung der Armutsindikatoren Gruppenspezifische Armutsindikatoren Entwicklung von relativen Einkommensreichtum Vermögensverteilung 2002 und Vermögenskomposition im Jahre 2002 und Vermögensreichtum Entwicklung im Niedriglohnbereich Zwischenfazit Ein Vergleich der Ergebnisse auf Basis von EU-SILC für 2005 mit denen auf Basis des Sozio-oekonomischen Panels für Einleitung Methodische Unterschiede Unterschiede nach ausgewählten sozio-demographischen Merkmalen Zusammenfassung, Schlussfolgerungen und offene Fragen 180 IV. 1 IV. 1.1 Integrierte Analyse der Einkommens- und Vermögensverteilung auf Basis der Einkommens- und Verbrauchsstichprobe Methodische Ansätze der integrierten Analyse der Einkommens- und Vermögensverteilung 184 Inhaltliche Fragestellungen und analytische Umsetzung mit drei Integrationsansätzen 184 IV Verknüpfung der Ressourcen Einkommen und Vermögen 184 IV Verbesserung der Vergleichbarkeit der Ressourcen von Selbständigen und Arbeitnehmer(innen) unter Vorsorgeaspekten 184 IV Drei Integrationsansätze 186 IV. 1.2 Datenprobleme, -korrekturen und -ergänzungen (Imputationen) 187 IV Überprüfung der Angaben zu den Abgaben 188 IV Zurechnung von Einmalzahlungen 189 IV Überprüfung der Einkommen aus selbständiger Tätigkeit 189 IV Überprüfung der Vermögensangaben 190 IV Zurechnung von Vermögenseinkommen 190 IV Zurechnung von Betriebsvermögen 192 IV Auswirkungen der Imputationen auf Mittelwerte und Verteilungsindikatoren 193 IV. 1.3 Integration der Verteilungen von Einkommen und Vermögen 197 IV Erster und zweiter Integrationsansatz 197 IV Dritter Integrationsansatz 199 IV. 1.4 Modifizierung des Einkommens- und des Vermögensbegriffs 200 IV Konzeptionelle Grundlagen und Setzungen 200 IV Zum Einfluss der begrifflichen Modifizierungen auf Mittelwerte und Verteilungsmaße 211

4 3 IV.2 Verteilungsergebnisse auf Basis des ersten und zweiten Integrationsansatzes 218 IV.2.1 Allgemeiner Zusammenhang zwischen Einkommens- und Vermögenshöhe 218 IV.2.2 Die Ungleichheit der personellen Vermögensverteilung in Einkommensgruppen nach dem Alter der Bezugsperson 223 IV.2.3 Vermögensstruktur in Einkommensdezilen 232 IV.2.4 Die Ungleichheit der personellen Vermögensverteilung in relativen Einkommensklassen nach der sozialen Stellung der Bezugsperson ; 242 IV.2.5 Selbständigenhaushalte nach fiktiven Vorsorgeaufwendungen und nach Vorsorgekonstellationen 253 IV.2.6 Personelle Verteilungen nach relativen Vermögenspositionen in Abhängigkeit von soziodemografischen Merkmalen und relativer Einkommensposition 258 IV Differenzierung nach der sozialen Stellung der Bezugsperson 259 IV Differenzierung-nach dem Geschlecht der Bezugsperson 270 IV Differenzierung nach dem Alter der Bezugsperson 272 IV Differenzierung nach Haushaltstypen 280 IV Zwischenfazit 289 IV.2.7 Armut und Reichtum bei integrativer Betrachtung der Ressourcen 290 IV Armut unter Berücksichtigung von Einkommen und Vermögen 291 IV Reichtum unter Berücksichtigung von Einkommen und Vermögen 298 IV.2.8 Zwischenfazit 308 IV.3 Verteilungsergebnisse auf Basis des dritten Integrationsansatzes 313 IV.3.1 Methodische Vorbemerkungen 313 IV.3.2 Verteilungsergebnisse für alternative Verrentungsannahmen - konventioneller und modifizierter Ressourcenansatz 317 IV Überblick: Ungleichheit der personellen Ressourcenverteilung insgesamt 317 IV Höhe und Zusammensetzung der Einkünfte nach relativen Einkommensklassen und Dezilen (mit Verkauf von Immobilienvermögen) 325 IV Differenzierung nach dem Alter der Bezugsperson (mit Verkauf von Immobilienvermögen) 329 IV Differenzierung nach sozialer Stellung der Bezugsperson (mit Verkauf von Immobilienvermögen) 340 IV Differenzierung nach dem Geschlecht der Bezugsperson und nach Haushaltstypen (mit Verkauf von Immobilienvermögen) 351 IV Armut und Reichtum nach Verrentung des Vermögens bei alternativen Grenzen 359 IV.3.3 Zwischenfazit 369 V. Zusammenhänge zwischen Einkommen, Vermögen, Ersparnis und sozialer Stellung der Bezugsperson 374 V.l Einleitung 374

5 4 V.2 Die Zusammenhänge zwischen Einkommen, Vermögen und Ersparnis 375 V.2.1 Die Bedeutung des Sparens für die relative Vermögensposition der sozialen Gruppen 375 V.2.2 Methodische Vorbemerkungen zur Messung der Ersparnis 377 V.2.3 Das Sparverhalten in verschiedenen sozialen Gruppen 378 V.3 Der Anteil der Vermögenseinkünfte an den Gesamteinkünften 386 V.3.1 Zum verwendeten Konzept der Vermögenseinkünfte 386 V.3.2 Der Anteil der Vermögenseinkünfte in verschiedenen sozialen Gruppen r 386 V.4 Ökonometrische Schätzung von Sparfunktionen 392 V.4.1 Ergebnisse bisheriger Studien zum Zusammenhang von Sparquote, Einkommen und Vermögen 392 V.4.2 Ergebnisse der eigenen Analysen auf der Basis der EVS 393 V.5 s Der Einfluss von Änderungen der funktionellen Einkommensverteilung auf die personelle Einkommens- und Vermögensverteilung - eine Simulationsstudie 397 V.6 Zwischenfazit VI. Literatur 403 VII. Appendix 411 VII.1 Sensitivitätsanalyse mit alternativen Modellannahmen 411 VII.2 Simulation von Betriebsvermögen in den EVS-Daten 420 VII.3 Korrektur der Immobilienschulden aus in der EVS

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