IWP. Consulting CERTIFIED RATING ADVISOR IWP. Consulting. Das Netzwerk mit ganzheitlichem Beratungsansatz. success is our service

Transkript

1 Das Netzwerk mit ganzheitlichem Beratungsansatz

2 Vorstellung von - Was bieten wir IHNEN? Was ist IHR Vorteil? Wer sind wir?

3 Unser Angebot Finden der Erfolgsstrategie durch ganzheitliche Analysen von Unternehmen sowohl auf Basis der Finanzdaten als auch unter Berücksichtung aller wesentlichen Einzelfaktoren der Unternehmenssituation Beratung zur umfassenden Optimierung der Schlüsselbereiche Umsetzen der Erfolgsstrategie durch Begleitung von Veränderungsprozessen

4 Ihr Vorteil Ganzheitlicher Beratungsansatz, das heißt: Integrierte Gesamtlösungen für das Unternehmen Expertensicht in den wesentlichen Schlüsselbereichen Nachhaltigkeit von Veränderungsmaßnahmen Persönliche Betreuung durch Spezialisten Optimaler Wirkungsgrad durch Kombination der Leistungsbereitschaft großer Unternehmensberatungen mit der schlanken Struktur von selbständigen Spezialisten Personelle Kontinuität von Projektbeginn bis ende

5 - Partner Ing. Wolfgang Pröglhöf Managementberatung, Corporate Finance Ing. Mag. (FH) Erwin Graf Managementberatung, Produktion, Technik, Logistik Mag. Peter Krafka Managementberatung, Marketing, Vertrieb Ing. Mag. (FH) Wolfgang Pölz Qualitätsmanagement, Change Management, Prozessmanagement Michael v.d. Osten-Sacken Personalmanagement, Executive Search Ing. Mag. Johann Holtermann Managementberatung, Controlling, Logistik Michael Schödl Marketing,Werbung Ing. Thorsten Friedl Qualitätsmanagement, Dokumentenmanagement, Prozessmanagement

6 Unsere Expertise Wir haben jahrzehntelange Erfahrung aus leitenden Managementfunktionen in namhaften, internationalen Konzernen und börsennotierten Unternehmen verfügen über technische und kaufmännische Ausbildung und Erfahrung ergänzen uns durch unsere spezifischen Fachgebiete und Kenntnisse sind in unserem Schwerpunktthema Basel II zertifiziert.

7 Nutzen Sie Rating zu Ihrem Vorteil Quantitative Kriterien Vermögenslage (Bilanz) Ertragslage (GuV) Finanzlage (CF-Statement) Kennzahlen Eigenkapitalquote Schuldentilgungsdauer Gesamtkapitalrentabilität Cash Flow Margin Sonstige Kennzahlen Systembonität Einhaltung der Kreditrahmen WIRKUNG WIRKUNG Pünktliche Kapital- und Zinszahlung einwandfreies Berichtswesen Qualitative Kriterien Eigentümerstruktur Marktsituation Management Strategische Planung Technische Voraussetzungen Innovationskraft Personal und Personalentwicklung Admistration und Organisation Prozesssteuerung und Logistik Qualität und Prozesssicherheit Risikosituation Aktuelle Indikatoren URSACHE URSACHE

8 Finanzierungs-Mechanik Ausfallsrisiko Bedingungen Volumen Zinsen Unternehmenssituation Die Unternehmenssituation bestimmt die Finanzierungsbedingungen

9 Objekt ist das gesamte Unternehmen -Beratungsnetzwerk Corporate Finance Supply Chain Management Produktion & Engineering Quality- & Prozessmanagement Human Resources Marketing & Vertrieb PR & Advertisment Qualitative Kriterien Die genaue Analyse, das Erkennen von Ursachen- und Wirkungszusammenhängen und die gezielte Maßnahmensetzung führen zur nachhaltigen Verbesserung der Unternehmenssituation Eigentümerstruktur Marktsituation Management Strategische Planung Technische Voraussetzungen Innovationskraft Personal & Personalentwicklung Admistration und Organisation Prozesssteuerung und Logistik Qualität und Prozesssicherheit Risikosituation Aktuelle Indikatoren

10 Bonität Refinanzierungszinssatz + Eigenkapitalkosten *) + Standardrisikokosten ) + Standardstückkosten ). + Nettomarge (Gewinn) ). = Kreditzinssatz So kalkulieren die Banken sehr gut A 2,00 % 0,29 % 0,01 % 0,07 % 0,10 % 2,47 % gut BBB 2,00 % 0,57 % 0,02 % 0,11 % 0,10 % 2,80 % befriedigend BB 2,00 % 1,24 % 0,12 % 0,16 % 0,10 % 3,62 % genügend B 2,00 % 2,34 % 0,61 % 0,33 % 0,10 % 5,38 % ungenügend CCC 2,00 % 4,05 % 1,83 % 0,47 % 0,10 % 8,45 % Eigenkapitalzinssatz (EKZ) Eigenkapitalvolumen (EKV p ) 15,00 % 1,96 % 15,00 % 3,78 % 15,00 % 8,29 % 15,00 % 15,60 % 15,00 % 27,03 % Fazit Bei abnehmender Bonität steigt der Kreditzinssatz überproportional. Tritt die Intensivbetreuung der Bank in Aktion, kommt noch ein zusätzlicher Kostensprung dazu. Kreditzinsen ungenügender Bonitäten erreichen das Einstiegsniveau von Mezzanin-Finanzierungen. *) In der Regel setzen Banken einen Eigenkapitalzinssatz (EKZ) von 15 % an, das zu unterlegende prozentuelle Eigenkapitalvolumen(EKV p ) hängt vom Ausfallrisiko (PD) ab. Die Eigenkapitalkosten errechnen sich als Produkt von: Eigenkapitalzinssatz (EKZ) x proz. Eigenkapitalvolumen (EKV p ) ) Die angegebenen Zahlen sind Schätzwerte, in diesen Positionen besteht Spielraum, je nach individueller Geschäftspolitik der Banken

11 Ihr Rating bestimmt das Bankeigenkapital... EK-Unterlegung bei Anwendung des IRB-Basisansatzes Umsatz Eigenkapitalunterlegung reduziert bei Umsätzen bis 50 Mio voll 5 Mio 10 Mio 15 Mio 20 Mio 25 Mio 30 Mio 35 Mio 40 Mio 45 Mio 50 Mio AAA 0,01% 0,49% 0,51% 0,52% 0,53% 0,55% 0,56% 0,58% 0,59% 0,61% 0,63% S&P Notation / Probability of Default AA+ 0,02% 0,73% 0,75% 0,77% 0,80% 0,82% 0,84% 0,86% 0,88% 0,91% 0,93% AA 0,03% 0,93% 0,96% 0,98% 1,01% 1,04% 1,07% 1,09% 1,12% 1,15% 1,18% AA - 0,04% 1,11% 1,14% 1,17% 1,20% 1,23% 1,27% 1,30% 1,33% 1,37% 1,40% A+ 0,05% 1,26% 1,30% 1,34% 1,37% 1,41% 1,45% 1,49% 1,52% 1,56% 1,60% A 0,07% 1,55% 1,59% 1,63% 1,68% 1,72% 1,77% 1,82% 1,86% 1,91% 1,96% A - 0,09% 1,80% 1,85% 1,90% 1,95% 2,00% 2,05% 2,11% 2,16% 2,22% 2,27% BBB+ 0,13% 2,23% 2,29% 2,36% 2,42% 2,48% 2,55% 2,61% 2,68% 2,74% 2,81% BBB 0,22% 3,01% 3,09% 3,17% 3,26% 3,34% 3,43% 3,51% 3,60% 3,69% 3,78% BBB - 0,39% 4,08% 4,19% 4,30% 4,41% 4,52% 4,64% 4,75% 4,87% 4,98% 5,10% BB+ 0,67% 5,27% 5,41% 5,56% 5,70% 5,84% 5,99% 6,14% 6,29% 6,44% 6,59% BB 1,17% 6,62% 6,80% 6,98% 7,17% 7,35% 7,54% 7,72% 7,91% 8,10% 8,29% BB - 2,03% 8,04% 8,27% 8,50% 8,72% 8,95% 9,18% 9,42% 9,65% 9,88% 10,11% B+ 3,51% 9,75% 10,04% 10,32% 10,61% 10,89% 11,18% 11,47% 11,75% 12,04% 12,32% B 6,08% 12,44% 12,80% 13,16% 13,51% 13,86% 14,22% 14,56% 14,91% 15,26% 15,60% B - 10,54% 16,87% 17,30% 17,72% 18,14% 18,56% 18,97% 19,37% 19,78% 20,17% 20,57% CCC/CC/C 18,27% 23,10% 23,58% 24,04% 24,49% 24,93% 25,37% 25,80% 26,22% 26,63% 27,03% D 100% 100% 100% 100% 100% 100% 100% 100% 100% 100% 100%

12 ...und damit den Zinssatz... Kalkulationskomponenten - Basel I Kalkulationskomponenten - Basel II 10% 10% 9% 8% 7% Netto-Marge Standard-Stückkosten Standard-Risikokosten EK-Zinsen Leitzinssatz 9% 8% 7% Netto-Marge Standard-Stückkosten Standard-Risikokosten EK-Zinsen Leitzinssatz 6% 6% Zinssatz 5% Zinssatz 5% 4% 4% 3% 3% 2% 2% 1% 1% 0% 0% gut Rating schlecht gut Rating schlecht

13 ...sofern Sie einen Kredit bekommen Quelle: ifo-schnelldienst Jahrgang

14 D rum prüfe, wer sich ewig bindet Zum Vergleich: Die durchschnittliche Ehe hält in Österreich 9,8 Jahre Quelle: ÖSTAT, Statisitsches Jahrbuch 2004/2.34

15 Wirkung und Amortisation Durch gezielte Beratungsprojekte ist mittelfristig eine um bis zu 2 Klassen bessere Einstufung (S&P) möglich, mit dem Effekt einer Zinsersparnis von rund 1 bis 2 Prozentpunkte. Eine durch Zinsspreizung erforderliche Verteuerung der Kredite wird vermieden. Die bessere Einstufung sichert die bestehenden Rahmen und erleichtert im Bedarfsfall die Erlangung zusätzlicher Volumina. In der Regel amortisieren sich die Kosten für unsere Beratungsprojekte innerhalb eines Jahres!

16 Corporate Finance Rating Advisory Controlling Reporting Corporate Recovery Financial Engineering Interimsmanagement Vorbereitung Unterstützung Nachbereitung Aufbau Optimierung Unterstützung Aufbau Optimierung Beschleunigung von Ratingprozessen Unterstützung bei Restrukturierungen Unterstützung bei Friktionen zwischen Kapitalgebern und Unternehmen Krisenmanagement in Sanierungsfällen Optimierung der Finanzstruktur Vorbereitung auf die Anforderungen des Kapitalmarkts Unterstützung bei der Erlangung von Förderungen und Private Equity Kontinuierliche Betreuung bis zum erfolgreichen Exit Geschäftsführung, kaufmännische Unternehmensleitung von Controlling-Instrumenten und Analyse-Tools von Reporting-Systemen von Periodenabschlüssen (Fast Close)

17 Technology & Value Chain Produktion Logistik Investitionsmanagement Management Systeme Rating Advisory Interimsmanagement Analyse der Prozessketten Lokalisation von Potenzialen Optimierung der Produktivität Materialwirtschaft, Lagerhaltung Transportwesen SCM (Supply-Chain-Management) Investitionsrechnung Revision des vorhandenen Anlagevermögens Desinvestitions-Analyse Kaizen KVP (Kontinuierlicher-Verbesserungs-Prozess) TPM (Total-Productive-Maintenance) Ergänzende Unterstützung bei Rating Advisory für Basel II Geschäftsführung, Unternehmensleitung, Produktionsleitung

18 Human Resources Executive Search HR-Rating Personalentwicklung Organisationsentwicklung Vergütungssysteme Interimsmanagement Beratung, Vorbereitung und Unterstützung für die Suche und Auswahl von Fach- und Führungskräften Ist-Analyse Nachfolgeplanung M&A-Unterstützung Selektion der Personalkreise Planung und Umsetzung Controlling Unterstützung und Moderation bei der Leitbilderstellung Unterstützung bei der Entwicklung von Führungsgrundsätzen Unterstützung bei der Entwicklung der Unternehmensorganisation Erarbeitung variabler Entlohnungssysteme Abstimmung mit Leitbild und Führungsgrundsätzen Unterstützung bei der Implementierung Kontinuierliche Betreuung bis zur erfolgreichen Internalisierung Kurzfristige Überbrückung im Personalmanagement für Human Resources

19 Marketing & Sales - Managementberatung Produktprogramm Sortimentsbreite Sortimentstiefe Kundensegmente Marktsegmente Portfolio Diversifizierung Spezialisierung Spezifizierung Adaptierung Preisstrategie Kommunikationsstrategie Vertrieb Services Interimsmanagement Strategische Preisfindung Kostenführerschaft Handelsspannen Positionierung, Key Message Medienwahl: Klassisch, Promotion, PR Internationalisierung Vertriebsteuerung Best Practice Liefergrad, Zahlung, Kundendienst, Betreuung Geschäftsführung, Unternehmensleitung Marketing & Sales

20 Qualitäts- & Prozessmanagement Qualitätsmanagement Business Excellence Prozessmanagement Interne Audits Implementierung von QM-Systemen (ISO 9001, ISO 13485, ISO 17025) Training von internen QM-Auditoren und QM-Personal Moderierte Selbstbewertungen (EFQM, QuickScan ) Implementierung von integrierten Managementsystemen (EFQM) Training von internen TQM-Auditoren und TQM-Führungskräften Prozessanalysen und -gestaltung Prozessdokumentation und kontinuierliche Verbesserungen Training von Prozesseignern und Prozessteams Continuous Improvement Qualitätszirkel und Workshops Projektbegleitung und -bewertungen Change Management Coaching Systemische Prozessbegleitung von Change-Projekten Systemisches Coaching

21 Public Relations & Advertisment Klassische Werbung Below the Line Direct Marketing Veranstaltungen New Media Anzeige Plakate TV/Hörfunk Prospekte Folder Flyer B2B (business to business) One on one Messeauftritte Road-Shows Business-Events Internet Solution Präsentationen im CAD-Bereich

22 Adressen & Kontakte Ing. Wolfgang Pröglhöf Managementberatung, Corporate Finance St. Leonhardstraße 143 A-3571 Gars am Kamp Ing. Mag. (FH) Erwin Graf Managementberatung, Produktion, Technik, Logistik Dr. Julius Hahn-Gasse 8/1/5 A-2500 Baden Mag. Peter Krafka Managementberatung, Marketing, Vertrieb Dingelstedtgasse 65 A-3003 Gablitz Ing. Mag. (FH) Wolfgang Pölz Qualitäts- & Prozessmanage- ment, Change Management An der Liesing 2-34/3/6 A-1230 Wien T: F: M: E: iwp@iwp-consulting.com T: F: M: E: erwin.graf@aon.at T: F: M: E: krafka@utanet.at T: F: M: E: wpo@aon.at Michael v.d. Osten-Sacken Personalmanagement, Executive Search Nikolsdorfer Gasse 1 A-1050 Wien T: F: M: E: mos1@chello.at Michael Schödl Werbeagentur Zuckerkandlgasse 50/1 A-1190 Wien T: F: M: E: mschoedl@surfeu.at Ing. Mag. Johann Holtermann Managementberatung, Controlling, Logistik Grillparzerstraße 26/10 A-3512 Mautern T: F: M: E: johann.holtermann@gmx.at Ing. Thorsten Friedl Qualitäts- & Prozessmanage- ment, Dokumentenmanagement Wagner-Jauregg-Gasse 16 A-3003 Gablitz T: F: M: E: thorsten.friedl@qualitainment.at