FUNDAMENT FÜR ERFOLGREICHE FONDSPOLICEN

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1 FUNDAMENT FÜR ERFOLGREICHE FONDSPOLICEN

2 ALTERSVORSORGE BRAUCHT RENDITE UND EIN STARKES FUNDAMENT. VERTRAUEN SIE UNS. CANADA LIFE THE HOME OF INVESTMENT 4

3 923 MILLIARDEN GESAMTE KAPITALANLAGEN DER DEUTSCHEN LEBENSVERSICHERER! Stand , Quelle: Die deutsche Lebensversicherung in Zahlen 2017, 5

4 880 MILLIARDEN VERWALTETES VERMÖGEN ALLEINE IN UNSEREM KONZERNVERBUND! Stand Die Great-West-Zahlen wurden mit dem Wechselkurs 1 = 1,42 CAN $ zum 31. Dezember 2016 umgerechnet und gerundet. 6

5 Das Fundament über 170 Jahre Erfahrung Gründung 1847 und damit ältester Lebensversicherer Kanadas 2000 Deutscher Markteintritt, mit den Standorten Köln und Neu-Isenburg 1903 erste europäische Gründungen in Irland und Großbritannien Seit 2003 Teil der Great-West Lifeco Inc. 7

6 Das Fundament unsere Finanzstärke Finanzstärke der Canada Life-Gruppe Ratingagentur Bewertung & Rating A. M. Best Company A+ (hervorragend) DBRS Limited AA (ausgezeichnet) Fitch Ratings AA (sehr stark) Moody s Investors Service Aa3 (ausgezeichnet) Standard & Poor s Ratings Services AA (sehr stark) Aktuelle Ratings für The Canada Life Assurance Company, die Muttergesellschaft der Canada Life Europe, zum Stand Juni Bitte beachten Sie, dass sich Ratings ändern können. Aktuellste Informationen dazu finden Sie auf 8

7 Das Fundament aktuelle Auszeichnungen [Die] Eigenkapitalausstattung [liegt] deutlich über dem Wert anderer am Markt agierender Lebensversicherer. Canada Life verzeichnet [ ] vergleichsweise stabile Erträge auf durchgehend hohem Niveau. Quelle: Auszüge aus dem Assekurata-Ratingbericht

8 Canada Life in Zahlen Canada Life Deutschland Great West Lifeco Inc. 5,6 Mrd. Verwaltetes Vermögen 879,2 Mrd. Verwaltetes Vermögen 521 Mitarbeiter in Deutschland Mitarbeiter weltweit Anzahl Verträge ca. 30 Mio. Kunden weltweit Stand Die Great-West-Zahlen wurden mit dem Wechselkurs 1 = 1,42 CAN $ zum 31. Dezember 2016 umgerechnet und gerundet. 10

9 Canada Life in Deutschland Stabiles Wachstum gegen den Trend Brutto APE* in % Mitarbeiterzahl % Stand: ; * APE (Annual Premium Equivalent) = Summe der Prämieneinnahmen aus laufender Beitragszahlung plus 10% der Einnahmen aus Einmalzahlungen 11

10 WIE VERHALTEN SICH DIE MARKTTEILNEHMER IM AKTUELLEN MARKTUMFELD? 12

11 Kunde und Profi im Vergleich Kunde Quelle: Manager Magazin, 13

12 Profi und Kunde im Vergleich Profi Laufende Verzinsung private Rentenversicherung in % 5% Aktienquote 3,5% 4,3% 4,4% 0% Quelle: Versicherungsjournal, Quelle Aktienquote Lebensversicherer: GDV, 14

13 Wie reagiert die Versicherungswirtschaft in Deutschland auf den Niedrigzins? Eigene Darstellung 15

14 Kapitalanlage / Renditechancen Welche Lösungen bietet der Versicherungsmarkt? Frei Fondspolicen Gemischt aktiv gemanagt Gemischt zyklisch formelbasiert Hauptsächlich Anleihen Moderne/Klassische Versicherungen GENERATION Tarife mit UWP-Fonds Hybridprodukte, Garantiefonds Index- Produkte Konventionelles Sicherungsvermögen Canada Life deckt 100% ab Mindestgarantie Gar. Rückkaufswerte Garantie gegen Ende der Aufschubdauer Keine Garantie in der Aufschubdauer Sicherheit / Garantie 16

15 Investition in Sachwerte 50% 45% 46,4% 46,6% 45,8% 40% 35% 30% 25% 20% Deutsche Versicherer UWP-Fonds 15% 10% 5% 0% 3,5% 4,3% 4,4% Quelle Aktienquote Lebensversicherer: GDV, Quelle Aktienquote UWP-Fonds: Setanta Asset Management Ltd. 17

16 Investition in Sachwerte zahlt sich aus Beste Aussichten auf gute Ertragschancen 18

17 WAS MACHT EIN GUTES INVESTMENT IN DER FONDSPOLICE WIRKLICH AUS? 19

18 Die Bausteine Hohe Flexibilität Einzelfonds APM UWP-Fonds

19 Unsere Fonds Qualität statt Quantität Renditechance / Risiko Sehr hoch: Bis zu 100 % Aktien, konzentriert in einem Markt, hohe Schwankungen, höhere Ertragschancen. Hoch: Bis zu 100% Aktien, international breit gestreut bzw. mit Absicherungsmechanismen, höhere Schwankungen und Ertragschancen. Mittel: Ausgeglichene Mischung aus Aktien und festverzinslichen Wertpapieren, mittlere Schwankungen, höhere Ertragschancen. Gering: Hauptsächlich festverzinsliche Wertpapiere, geringe Schwankungen, stetige Wertentwicklung. Sehr gering: Nur Geldwerte, Euro-Raum, risikofreie Anlage

20 Wer die gleichen Aktien kauft wie alle anderen, hat auch die gleiche Performance. Man kann keine überdurchschnittlichen Renditen erreichen, wenn man nicht anders handelt als die breite Mehrheit. Sir John Templeton ( ) britischer Unternehmer und Fondsmanager 22

21 Starke Partner Eigene Asset Manager 23

22 Canada Life Fondsgesellschaften Informationen zur Fondsgesellschaft: Sitz in Dublin, 1998 gegründet Gehört zur kanadischen Great-West Lifeco-Gruppe Betreut 8,8 Mrd. an Kundengeldern Manager des erfolgreichen UWP Fonds Im Zeichen des Value-Ansatzes: Investition in Qualitätsunternehmen mit nachvollziehbaren Geschäftsmodellen und Aussicht auf langfristigen Erfolg Fokus bei der Titelauswahl: Auswahl von unterbewerteten Unternehmen (wahrer Wert ist höher als der Marktpreis) mit hohem Gewinnwachstum, hoher Eigenkapitalrendite und überzeugender Bilanz Langfristige Rendite und Sicherheit der Anleger im Fokus! Quelle: Stand:

23 Canada Life Fondsgesellschaften Sitz in London, 1903 gegründet 36 Mrd. Pfund verwaltetes Fondsvermögen Im Fokus: Langfristigkeit der Geldanlage und aktives Management Betreute Fonds: Aktien Asien II Renten Dynamisch II Sitz in Boston, 1937 gegründet 165 Mrd. US-Dollar verwaltetes Fondsvermögen Erster Anbieter für flexible Mischfonds und Absolute-Return-Strategien Fonds geeignet für langfristiges Sparen Betreute Fonds: Aktien USA II Perspektive Balance II Quelle: Stand: / Stand:

24 Beste Fonds in 2017 In 2017 waren drei Fonds der Canada Life Fondsgesellschaften am stärksten: Platzierung CLE Fonds 1 seit 1 Jahr seit 3 Jahren p.a. seit 5 Jahren p.a. seit 10 Jahren p.a. Aktien USA II 25,8 % Deutsche Aktien II 15,1 % US Index II 16,6 % US Index II 8,9 % 2 Aktien Asien II 18,8 % Aktien Chance Umwelt II 10,5 % Aktien USA II 14,6 % Aktien International II 7,1 % 3 Deutsche Aktien II 15,6 % EURO Dynamisch II 10,4 % Deutsche Aktien II 14,0 % Aktien USA II 6,3 % Stand: , Die Wertentwicklung der Vergangenheit sind keine Gewähr für zukünftige Entwicklungen. 26

25 Weitere Fondspartner GROßE US FONDSMANAGER GROßE EUROPÄISCHE FONDSMANAGER KLEINE EUROPÄISCHE BOUTIQUEN GRÜNER SPEZIALIST 27

26 Eine gute Wertentwicklung ist die halbe Miete! Die einzige echte Stellschraube, um den Vorsorgebedarf zu decken ist DIE RENDITE! Anteilguthaben bei möglicher Wertentwicklung p.a. nach Jahren Ansparphase 30 Jahren Ansparphase Mtl. Beitrag 2 % 4 % 6 % Mtl. Beitrag 2 % 4 % 6 % Outperformance von 2 % = 39,5 % höhere Ablaufleistung Werte für den Abschluss eines GENERATION private plus ohne UWP-Fonds zum unter Annahme der angegebenen gleichbleibenden Wertentwicklungen und monatlichen Beiträgen 28

27 Outperformance Setanta-Fonds Durchschnittliche Outperformance Setanta (5-Jahreswert p.a.) Deutsche Aktien II Aktien International II Aktien Chance Verantwortung II 2,4 % 2,8 % 1,9 % EURO Dynamisch II 5,0 % EURO Ausgewogen II 4,2 % EURO Sicherheitsorientiert II 2,4 % Dividende Plus II 0,2 % Renten Europa II UWP-Fonds tatsächlich 1,1 % 3,6 % Wertentwicklung Vergleichsindex Outperformance Setanta-Fonds Durchschnittliche Outperformance aller Setanta-Fonds der letzten 5 Jahre p. a.: 2,6 % Stand , Quelle: FundAnalyzer FVBS, Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Garantie für die Wertentwicklung in der Zukunft. 29

28 Auswirkung einer signifikanten Outperformance Kundenvorteil: GENERATION private plus 37-jähriger Kunde, 150 mtl., Laufzeit 30 Jahre Bei 4 % p.a. Wertentwicklung = Bei 6,6% p.a. Wertentwicklung p.a. = % höhere Ablaufleistung = ,00 Eigene Berechnung 30

29 Ausgewählte Fonds Wertentwicklung ausgewählter Fonds aus dem Canada Life-Fondsportfolio: Betreute Fonds 1 Jahr 3 Jahre p. a. 5 Jahre p. a. 10 Jahre p. a. Aktien International II 6,7 % 9,3 % 14,0 % 7,1 % Deutsche Aktien II 15,6 % 15,1 % 14,0 % 3,8 % Dividende plus II 4,4 % 8,5 % 11,4 % 5,9 % Aktien USA II 25,8 % 9,2 % 14,6 % 6,3 % Aktien Asien II 18,8 % 5,9 % 6,3 % 1,0 % EURO Dynamisch II 9,1 % 10,4 % 11,3 % 4,6 % EURO Ausgewogen II 5,7 % 7,3 % 8,5 % 4,4 % EURO Sicherheitsorientiert II 2,5 % 4,4 % 5,4 % 3,6 % Stand: , Die Wertentwicklung der Vergangenheit sind keine Gewähr für zukünftige Entwicklungen. Wertentwicklungen APM beziehen sich auf die Serie 3. 31

30 Ausgewählte Fonds Wertentwicklung ausgewählter Fonds aus dem Canada Life-Fondsportfolio: Betreute Fonds 1 Jahr 3 Jahre p. a. 5 Jahre p. a. 10 Jahre p. a. Aktien International II 6,7 % 9,3 % 14,0 % 7,1 % Deutsche Aktien II 15,6 % 15,1 % 14,0 % 3,8 % Dividende plus II 4,4 % 8,5 % 11,4 % 5,9 % Aktien USA II 25,8 % 9,2 % 14,6 % 6,3 % Aktien Asien II 18,8 % 5,9 % 6,3 % 1,0 % EURO Dynamisch II 9,1 % 10,4 % 11,3 % 4,6 % EURO Ausgewogen II 5,7 % 7,3 % 8,5 % 4,4 % EURO Sicherheitsorientiert II 2,5 % 4,4 % 5,4 % 3,6 % 5,7 % 4,8 % 3,5 % 20 Jahre p.a.* Stand: , Die Wertentwicklung der Vergangenheit sind keine Gewähr für zukünftige Entwicklungen. Wertentwicklungen APM beziehen sich auf die Serie 3. *EURO-Fonds der alten Tarifgeneration, die bis 2005 angeboten wurde. 32

31 Canada Life im Vergleich mit Bestseller-Fonds Dass das Management der Fondsgesellschaften erfolgreich ist, zeigt sich auch im Vergleich mit ausgesuchten Bestseller-Fonds von FONDS professionell: Fondsname Fondsgesellschaft 5 Jahre p.a. Mischfonds WHC Global Discovery SPSW Capital 13,6 % EURO Dynamisch II Setanta Asset Management 11,3 % EURO Ausgewogen II Setanta Asset Management 8,5 % FvS SICAV Multiple Opportunities R FvS Invest (Lux) 8,2 % DJE Zins & Dividende PA DJE Investment S.A. 7,8 % 4Q Special Income R HANSAINVEST (D) 5,8 % EURO Sicherheitsorientiert II Setanta Asset Management 5,4 % FvS Multi Asset Defensive R FvS Invest (Lux) 4,5 % M&G Optimal Income A-H M&G International 4,3 % Stand: Quelle: FVBS FundAnalyzer, FONDS professionell Online: Verkaufsschlager der Fondsvertriebe, Oktober Fonds von Setanta Asset Management sind in Fettdruck dargestellt, Fondsvergleich nicht abschließend. Die Angaben verstehen sich nach Abzug der Fondsverwaltungsgebühr. Die Wertentwicklungen aus der Vergangenheit sind keine Gewähr für die Zukunft. 33

32 Canada Life im Vergleich mit Bestseller-Fonds Dass das Management der Fondsgesellschaften erfolgreich ist, zeigt sich auch im Vergleich mit ausgesuchten Bestseller-Fonds von FONDS professionell: Fondsname Fondsgesellschaft 5 Jahre p.a. Aktienfonds Dividende plus II Setanta Asset Management 10,9 % DWS Top Dividende LD Deutsche AM (D) 9,4 % Stand: Quelle: FVBS FundAnalyzer, FONDS professionell Online: Verkaufsschlager der Fondsvertriebe, Oktober Fonds von Setanta Asset Management sind in Fettdruck dargestellt, Fondsvergleich nicht abschließend. Die Angaben verstehen sich nach Abzug der Fondsverwaltungsgebühr. Die Wertentwicklungen aus der Vergangenheit sind keine Gewähr für die Zukunft. 34

33 Die Bausteine Flexibilität Einzelfonds APM UWP-Fonds

34 Automatisches Portfolio Management (APM) 100 % Aktien 70 % Aktien 30 % Aktien Betreute Fonds 1 Jahr 3 Jahre p. a. 5 Jahre p. a. 10 Jahre p. a. APM A 9,8 % 9,1 % 12,1 % 5,8 % APM B -0,4 % 1,4 % 3,2 % 3,8 % Stand: Auch beim APM verbleiben dem Kunden die Chancen und Risiken des Aktienmarktes. Der Kunde kann jederzeit zur Einzelfondsauswahl zurückkehren. Die Zurverfügungstellung der den Anlageprofilen zugrundeliegenden Portfolios erfolgt durch die Canada Life. Abhängig vom Anlageprofil und von der Restlaufzeit wird der Aktienanteil automatisch reduziert, um die APM-Auswahl des Versicherungsnehmers zum Rentenbeginn hin risikoärmer anzulegen. So werden in kleinen Schritten Ergebnisse aus dem Aktienengagement realisiert. Die Ergebnisse können bei ungünstigen Marktlagen auch negativ sein. Durch die Umschichtung sollen Schwankungen gegen Ende der Laufzeit reduziert werden. Zu der Umschichtung erfolgt keine individuelle Benachrichtigung. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Garantie für die Wertentwicklung in der Zukunft.

35 Best of Great-West im APM-Portfolio APM A Fonds Fondsgesellschaft Aktien International Setanta Asset Management 39,5 % Dividende plus Setanta Asset Management 21,0 % Deutsche Aktien Setanta Asset Management 13,5 % Aktien USA Putnam Investments 9,0 % Perspektive Balance Putnam Investments 7,0 % Aktien Chance Verantwortung Setanta Asset Management 5,0 % Canlife Asia Pacific Fund Canada Life Investments 5,0 % Stand

36 Best of Great-West im APM-Portfolio APM B Fonds Fondsgesellschaft Renten Europa Setanta Asset Management 50,0 % Renten Dynamisch Canada Life Investments 28,0 % Income plus Setanta Asset Management 15,0 % Putnam Global High Yield Bond Fund Putnam Investments 7,0 % Stand

37 Die Bausteine Flexibilität Einzelfonds APM UWP-Fonds

38 UWP-Prinzip der Canada Life (laufender Beitrag) Seit Auflegung p.a.: 6,1 %* Wert Schlussbonus Tatsächlicher Wert Mindestgarantie Geglätteter Wert Wertangleichung Garantievoraussetzungen erfüllt 5 Jahre vor RB, LZ min. 12 J. Ursprünglicher Rentenbeginn Laufzeit Die oben dargestellte mögliche Wertentwicklung des tatsächlichen Werts und des geglätteten Werts des Anteilguthabens ist vereinfacht, dient ausschließlich zu Illustrationszwecken und gibt nicht die bisherige oder zukünftige Wertentwicklung wieder. Wenn der tatsächliche Wert des Anteilguthabens bei vorgezogenem Rentenbeginn und nicht erfüllten Garantievoraussetzungen unter dessen geglätteten Wert liegt, kann der Wert des Anteilguthabens auf den tatsächlichen Wert reduziert werden. Genaue Garantievoraussetzungen können den Versicherungsbedingungen entnommen werden. Bei den Produkten GENERATION private plus und GENERATION basic plus müssen als zusätzliche Garantievoraussetzung für mindestens 80 % der vergangenen Beitragszahlungsdauer die jeweils vereinbarten Beiträge gezahlt worden sein. 40

39 UWP-Fonds Fondsvolumen Mio. 11,5% zum Vorjahr Wert Immobilien 2,1% Kasse 20,0% Aktien Asien 0,7% Aktien Deutschland 3,7% Aktien Eurozone 8,9% Strategien auch bei Einzelfonds und APM nutzbar Unternehmensanleihen 17,1% Aktien Europa, ohne Eurozone und GB 2,2% Aktien Großbritannien 6,0% 8,3% 1 Jahr 3 Jahre p.a. 5 Jahre p.a. 10 Jahre p.a. 12 Jahre p.a. seit Auflegung p.a. Öffentliche Anleihen 13,2% Aktien Schwellenländer 1,4% Aktien Nordamerika 24,7% 3,2% 5,2% 5,1% 4,6% 6,1% UWP-Fonds Stand Quelle: Setanta Asset Management Ltd. Die Struktur kann sich in Zukunft ändern. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Garantie für die Wertentwicklung in der Zukunft. 41

40 NUTZEN SIE DIE FLEXIBILITÄT UNSERER BAUSTEINE! 42

41 Flexible Einsatzmöglichkeiten mit und ohne UWP-Fonds Hoher Garantieanteil: 30% Aktien International II, 70% UWP-Fonds UWP-Fonds jetzt auch im Portfolio- Generator 5 Jahre: 10,1% p.a. 10 Jahre: 5,8% p.a. Mehrrendite zum reinen UWP- Portfolio 5 Jahre: 1,8 % p.a. 10 Jahre: 0,7% p.a. Quelle: Portfolio-Generator Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Garantie für die Wertentwicklung in der Zukunft. 43

42 Flexible Einsatzmöglichkeiten mit und ohne UWP-Fonds Ausgewogenes Portfolio: 50% Aktien International II, 50% UWP-Fonds UWP-Fonds jetzt auch im Portfolio- Generator 5 Jahre: 11,3% p.a. 10 Jahre: 6,2 % p.a. Mehrrendite zum reinen UWP- Portfolio 5 Jahre: 3,0 % p.a. 10 Jahre: 1,2 % p.a. Quelle: Portfolio-Generator Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Garantie für die Wertentwicklung in der Zukunft. 44

43 Flexible Einsatzmöglichkeiten mit und ohne UWP-Fonds Rendite-Turbo: 100 % Aktien International II UWP-Fonds jetzt auch im Portfolio- Generator 5 Jahre: 14,0 % p.a. 10 Jahre: 7,1 % p.a. Mehrrendite zum reinen UWP- Portfolio 5 Jahre: 5,7 % p.a. 10 Jahre: 2 % p.a. Quelle: Portfolio-Generator Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Garantie für die Wertentwicklung in der Zukunft. 45

44 Fondstools auf der Canada Life Website Multicharts Portfolio Generator Fondsbroschüre Garantieschieber Folgt in Kürze 46

45 Fondstools auf der Canada Life Website Multicharts Portfolio Generator Fondsbroschüre 47

46 Fondstools auf der Canada Life Website Multicharts Portfolio Generator Fondsbroschüre 48

47 Fondstools auf der Canada Life Website Multicharts Portfolio Generator Fondsbroschüre Fondsbroschüre 49

48 Fondstools auf der Canada Life Website Multicharts Portfolio Generator Garantieschieber Fondsbroschüre Folgt in Kürze Garantieschieber Folgt in Kürze 50

49 APM Wählbar in folgenden Tarifen Einzelfonds Garantierente GARANTIE Flexibler INVESTMENT Kapitalplan RENTE gegen Sofortrente Einmalbeitrag GENERATION private plus Private gegen Einmalbeitrag + Zusatzoptionen GENERATION Altersvorsorge GENERATION basic plus business Basisvorsorge Betriebliche (Rürup) Altersvorsorge UWP-Fonds 51

50 WARUM SIND WIR THE HOME OF INVESTMENT? 52

51 Warum sind wir The Home of Investment? Starke Mutter und Teil einer der größten Versicherungsgruppen der Welt Große Investmentexpertise bei insgesamt verwalteten ca. 880 Mrd. EUR Drei konzerneigene Investmentgesellschaften Ausgezeichnete Finanzstärke Sachwerte, insbesondere Aktien seit jeher von zentraler Bedeutung Flexiblere Anlagemöglichkeiten und weniger Abhängigkeit vom Niedrigzins Vorreiter bei endfälligen Garantien Langfristige Produkt- und Anlagestrategien 53

52 ALTERSVORSORGE BRAUCHT RENDITE UND EIN STARKES FUNDAMENT. VERTRAUEN SIE UNS. CANADA LIFE THE HOME OF INVESTMENT 54