ERFOLGSGESCHICHTE ALTERNATIVE MITTELSTANDSFINANZIERUNG

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2 ERFOLGSGESCHICHTE ALTERNATIVE MITTELSTANDSFINANZIERUNG Sehr geehrte Damen und Herren, die Elbe Finanzgruppe ist seit vielen Jahren zuverlässiger Partner für den Mittelstand. Matthias Bommer und Stefan Kempf sind geschäftsführende Gesellschafter. Jährlich zweistellige Wachstumsraten sind Ausdruck unserer Innovationskraft. Als anerkannter Finanzdienstleister der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht unterliegen wir vergleichbaren regulatorischen Anforderungen wie Banken. Dies sichert unseren Kunden ein Höchstmaß an Seriosität und Qualität. Unsere vier Geschäftsfelder stehen für innovative Finanzierungsprodukte: Factoring Leasing Finetrading Inkasso Wir sind bundesweit tätig. Unsere Zielkunden sind kleine und mittelständische Unternehmen unterschiedlichster Branchen. So können wir unsere Kunden durch maßgeschneiderte Finanzierungen wirkungsvoll unterstützen. Unsere Kunden erwarten zum einen die schnelle Bereitstellung von Liquidität. Zum anderen messen sie uns an der hohen Beratungs- und Servicequalität sowie zügigen Entscheidungen. Mit dieser Broschüre geben wir Ihnen einen Einblick in unser Geschäft und zeigen Ihnen bisherige Erfolge auf. Mit freundlichen Grüßen Matthias Bommer Stefan Kempf

3 UNSERE FINANZIERUNGSPRODUKTE Factoring ist die Finanzierung von Forderungen aus Lieferungen und Leistungen. Der Kunde verkauft fortlaufend seine Rechnungen an die Elbe-Factoring und erhält dafür sofortige Liquidität. Mit Finetrading finanziert der Kunde bedarfsgerecht die Vorlaufzeiten für seine Aufträge und Projekte. Finetrading ist ein Dreiecksgeschäft, bei dem die Elbe Finetrading als eine Art Zwischenhändler agiert. Leasing ist die Alternative zur Finanzierung durch Eigenkapital und schont die Kreditlinie bei der Hausbank. Maßgeschneiderte Lösungen für mehr Liquidität sichern dem Kunden größtmöglichen Handlungsspielraum. Der Kundenauftrag ist abgeschlossen und die Rechnung gestellt. Dennoch erfolgt kein Zahlungseingang durch den Auftraggeber. Mit Elbe Inkasso holt sich der Kunde, was ihm zusteht.

4 FACTORING FÜR DEN MITTELSTAND MASSGESCHNEIDERTE FINANZIERUNG Factoring ist die Finanzierung von Forderungen aus Lieferungen und Leistungen. Der Kunde verkauft fortlaufend seine Rechnungen an Elbe-Factoring und erhält dafür sofortige Liquidität. Hierbei werden mit der Finanzierung, der Versicherung von Forderungsausfällen und dem Debitorenmanagement alle Aspekte des Full-Service Factorings vereint. In der Zusammenarbeit haben unsere Kunden einen leistungsstarken Partner, gesicherte Refinanzierung sowie ein erfahrenes Team an ihrer Seite. Zielgruppen Elbe-Factoring ist bundesweit tätig und auf Unternehmen mit Jahresumsätzen von bis zu 10 Millionen Euro fokussiert. Zu den klassischen Branchen zählen Spedition und Logistik, verarbeitendes Gewerbe, Handel sowie Dienstleistung. Factoring Lösungen Elbe-Factoring bietet ein Höchstmaß an Flexibilität und maßgeschneiderten Lösungen. Schnelle Umsetzung, kurze Entscheidungswege und faire Konditionen runden das Angebot von Elbe-Factoring ab

5 FACTORING FÜR DEN MITTELSTAND UNSERE LÖSUNGEN WIE SCHNELL WIR ARBEITEN? SCHNELL WIE EIN GEPARD! Full Service Factoring Rundum-Sorglos-Paket, bestehend aus Finanzierung, Ausfallschutz und Mahnwesen. Ausschnittsfactoring Forderungsverkauf mit Flexibilität und der Möglichkeit, nur einen Teil seiner Forderungen zu verkaufen. Einzelfactoring Punktgenaue Liquiditätssteuerung mit der Finanzierung von lediglich einem einzigen Debitor. Schnelligkeit ist unser Motto Wir sind als eine der schnellsten Factoringgesellschaften bekannt. Geschwindigkeit ist unser Gradmesser, denn das Freisetzen von Liquidität für unseren Kunden bedeutet zügige Umsetzung durch uns. Mit unserem regionalen Direktvertrieb sind wir bereits am nächsten Tag vor Ort. Gemeinsam erfolgt die Analyse, inwieweit der Einsatz von Factoring darstellbar und sinnvoll ist. Die Gebührenkalkulation erfolgt direkt vor Ort. Der Kunde erteilt uns den Prüfungsauftrag und stellt entsprechende Unterlagen zur Verfügung. Aufgrund flacher Hierarchieebenen erfolgen Entscheidungen kurzfristig. Bei positivem Votum erfolgt umgehend die gemeinsame Umsetzung. So vergehen nur wenige Tage bis zur Auszahlung. Factoring im Projektgeschäft Risikomanagement auf höchstem Niveau mit der Abbildung von Anzahlungen sowie Begleitung mehrerer Stufen in der Abrechnung. Online Factoring Bietet schnelle Liquidität über den Zugang zu unserem Online-Factoring- Portal. 05

6 FACTORING FÜR FREIBERUFLER VORTEILE ZAHLUNGSZIEL: 48 STUNDEN Sofortige Liquidität Ausfallschutz der Forderungen Integriertes Mahnwesen Keine Mindestvertragslaufzeit Kein Mindestumsatz IMMER SCHÖN FLÜSSIG BLEIBEN! Mit Rechnung48, dem Online Bezahlservice von Elbe-Factoring, können auch Freiberufler die Vorteile von Factoring nutzen. Wie funktioniert das konkret? Der Ablauf der Rechnungsvorfinanzierung ist denkbar einfach. Der Freiberufler schließt einen einseitigen Finanzierungsvertrag ab. Im Vorfeld der Rechnungsstellung übermittelt er die genauen Daten seines gewerblichen Kunden. Er erhält umgehend Feedback, ob eine Finanzierung mit Rechnung48 möglich ist. Nach positivem Feedback erstellt der Freelancer wie gewohnt seine Rechnung und versendet diese an seinen Kunden und parallel an Rechnung48. Wie hoch sind die Kosten? Die Auszahlung erfolgt am nächsten Werktag zu 100 Prozent abzüglich einer Servicegebühr von 3,97 Prozent. Neben der schnellen und planbaren Liquidität sind die Forderungen auch gegen einen möglichen Ausfall geschützt. Kunden müssen nicht mehr selbst gemahnt werden. Das sorgt zusätzlich für Entlastung. Der Freiberufler kann sich auf sein Kerngeschäft konzentrieren. 06

7 FACTORING FÜR KLEINSTUNTERNEHMEN VORTEILE Druck & Versand Ihrer Rechnungen Bonitätsprüfung Ihrer Kunden Integriertes Mahn- und Inkassowesen Auszahlung am nächsten Werktag DEUTSCHE ABRECHNUNGSSTELLE IMMER IM GRÜNEN BEREICH! Viele Kleinstunternehmen und Handwerksbetriebe tun sich neben ihrer eigentlichen Arbeit oftmals mit der Abrechnung schwer. Rechnungen schreiben und versenden sowie das Mahnwesen bilden weniger den geschäftlichen Fokus. Ebenso ist man vom Zahlungsziel seiner Auftraggeber abhängig. Die Deutsche Abrechnungsstelle bietet die beiden Serviceleistungen Abrechnung und Factoring an. Abrechnung: Mit dem Service Abrechnung erhält der Kunde ein professionelles Rechnungs- & Forderungsmanagement. Die Rechnungen werden ganz einfach auf dem elektronischen Weg übermittelt. Leistungsumfang: Druck und Versand der Rechnungen Bonitätsprüfung der Kunden Überwachung des Forderungsbestandes Professionelles Mahnwesen und Inkasso Factoring: Mit dem Service Factoring sind die Kunden unabhängig vom Zahlungsziel Ihrer Auftraggeber. Sie erhalten am nächsten Werktag ihr Geld. Leistungsumfang: Auszahlung am nächsten Werktag Ausfallschutz der Forderungen 07

8 FINETRADING FINETRADING ABLAUF Kunde handelt mit seinem Lieferanten die Warenbestellung aus Elbe Finetrading bestellt die Ware beim Lieferanten Lieferant sendet die Ware direkt an den Kunden Kunde überprüft die Ware nach Lieferung und bestätigt Elbe Finetrading den ordnungsgemäßen Erhalt der Lieferung Lieferant stellt die Rechnung an Elbe Finetrading. Diese bezahlt die Rechnung direkt unter Nutzung von Skonto Elbe Finetrading stellt dem Kunden eine Rechnung mit Zahlungsziel bis 90 Tage Kunde bezahlt die Rechnung flexibel innerhalb des eingeräumten Zahlungsziels SCHNELLE AUFTRAGSVORFINANZIERUNG Herausforderung Wer komplexe Produkte produziert, muss Waren sowie Komponenten einkaufen und bezahlen. Lange bevor die fertigen Erzeugnisse verkauft werden und Umsatz generieren. ist ein bankenunabhängiges Finanzierungsinstrument. Es unterstützt Kunden, den Zeitraum zu überbrücken, der zwischen Bezahlung der beim Lieferanten gekauften Ware und dem Zahlungseingang ihrer Elbe Finetrading sorgt für Entlastung im Einkauf. Mit Finetrading finanziert der Kunde Endkunden liegt. Dadurch wird zusätzlicher finanzieller Spielraum in Ergänzung zu den bedarfsgerecht die Vorlaufzeiten für bestehenden Bankenlinien geschaffen. seine Aufträge und Projekte. Finetrading 08

9 LEASING UNSERE PRODUKTE DIE FINANZIERUNGSALTERNATIVE Vollamortisationsvertrag Teilamortisationsvertrag Mietkauf Sale-and-Lease-Back Absatzfinanzierung Handlungsspielräume durch Liquidität Leasing ist die Alternative zur Finanzierung durch Eigenkapital und schont die Kreditlinie bei der Hausbank. Wir bieten unseren Kunden maßgeschneiderte Leasingmodelle an, zugeschnitten auf die Anforderungen und die jeweilige Unternehmenssituation. Mit Absatzfinanzierung wird Kunden die Kaufentscheidung erleichtert, indem zum Produktangebot gleich die passende Finanzierung angeboten wird. Positive Bilanzeffekte Leasingobjekte werden bei Elbe Finance bilanziert. Die Eigenkapitalquote des Kunden bleibt erhalten. Hohe Planungssicherheit Die individuelle Vereinbarung von Leasingrate und Vertragslaufzeit sind sichere Kalkulationsgrundlage. Herstellerunabhängigkeit Der Kunde hat freie Hand bei der Wahl von Investitionsobjekt, Hersteller und Händler. Fokus Mobilien-Leasing Produktionsmaschinen Fahrzeuge und PKW Arbeits- und Hebebühnen Baumaschinen EDV und ITK Büroausstattung Ladeneinrichtungen Land- und Forstmaschinen 09

10 INKASSO VORTEILE Inkasso bundesweit Keine Jahresbeitrags- oder Mitgliedgebühren Kosten trägt in der Regel der Schuldner Bearbeitung von Forderungen auch unter 100,00 EUR SO KOMMEN SIE ZU IHREM GELD! Ebenfalls Übernahme streitiger Forderungen Elbe Inkasso ist ein vom Präsident des Amtsgerichts Dresden zugelassenes Inkassounternehmen, das für Industrie- und Großhandelsunternehmen, Handwerksbetriebe, Dienstleistungsfirmen, Verlage, Banken, Steuerberater, Ärzte ebenso arbeitet wie für Privatpersonen. Als konstruktiver Mittler zwischen Gläubiger und Schuldner kann sich der Kunde somit voll und ganz auf sein Kerngeschäft konzentrieren. Arbeitsweise Multi-Channel-Inkasso Der Erstkontakt erfolgt mittels sofortiger schriftlicher Zahlungsaufforderung an den Schuldner. Parallel beginnt die telefonische Kontaktaufnahme über das hauseigene Collection Team mit psychologisch geschultem Personal. Darüber hinaus wird analysiert, welche Informationen aus den vorhandenen Datensätzen eingeholt werden können. Beispielsweise wird bei Vorliegen der Adresse recherchiert, welche Accounts dadurch registriert sind und kommuniziert dann mit dem Schuldner per oder Skype. Bei einer vorhandenen Mobilfunknummer setzt man auf WhatsApp oder auch Social Media Kanäle. Kundenbeziehungen werden geschützt, da die Elbe Inkasso als Vermittler auftritt. 10

11 REFERENZEN Mit Factoring haben wir die Liquidität gesichert und sind unabhängiger vom Zahlungsverhalten unserer Kunden. Mit Finetrading können wir Geschäfte realisieren, die uns andernfalls entgehen würden. Frank Zimmer Abfall System Management GmbH Jürgen Henke Frenzel & Henke GmbH Die Umsetzung erfolgte binnen weniger Tage, dadurch erhalten wir Flexibilität und hohe Planungssicherheit. So schnell wie mit Elbe Inkasso bin ich bisher noch nie zu meinen ausstehenden Forderungen gekommen. Michael Kaden Online Sachsen GmbH & Co.KG David Schulze Selbstständiger Webentwickler 11

12 Herausgeber Elbe Finanzgruppe GmbH Karcherallee Dresden Telefon Fax