MEHR ÜBERBLICK BRINGT MEHR LIQUIDITÄT. Finden Sie heraus, wo sich in Ihrem Unternehmen noch Kapital verbirgt!

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1 MEHR ÜBERBLICK BRINGT MEHR LIQUIDITÄT. Finden Sie heraus, wo sich in Ihrem Unternehmen noch Kapital verbirgt!

2 Wer keinen Überblick über seine Unternehmensfi nanzen hat, riskiert Zahlungsengpässe und schlechte Bonität. Das Wachstum stagniert, dem Unternehmen geht viel Kapital verloren. Dennoch schenken viele Unternehmer ihrem Liquiditätsmanagement zu wenig Aufmerksamkeit. Dabei ist die Sicherstellung der Zahlungsfähigkeit ein wichtiger Schlüssel zum Erfolg. AUF DER SUCHE NACH VERBORGENEM KAPITAL: AKTIVES LIQUIDITÄTS- MANAGEMENT MIT DER BANK AUSTRIA. Wie sieht es bei Ihnen aus, verbirgt sich in Ihrem Unternehmen noch ungenutztes Kapital? Machen Sie sich jetzt auf die Suche! Keine Sorge, wenn Sie auf eigene Faust nichts fi nden: Der kostenlose, innovative WorkingCapitalCheck der Bank Austria verschafft Ihnen schnell den nötigen Überblick!

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4 WAs ist Der WorkingCapitalCheck? Der WorkingCapitalCheck ist ein innovatives, kostenloses Beratungs- und Analysetool der Bank Austria. Gemeinsam mit Ihrer Betreuerin bzw. Ihrem Betreuer analysieren Sie die Liquiditätssituation Ihres Unternehmens. Sie entdecken verborgene Potenziale und erhalten einen individuellen Überblick über Ihre Möglichkeiten, das Wechselspiel zwischen Forderungen und Verbindlichkeiten zu optimieren. WArum ist Der Working- CapitalCheck WiChtig? Der richtige Umgang mit Ihren Finanzen kann Ihnen viel Geld sparen. Mit dem WorkingCapitalCheck der Bank Austria wird aufgezeigt, wo in Ihrem Unternehmen noch versteckte Potenziale schlummern. Er zeigt mögliche Schwachstellen auf und unterstützt bei der Erarbeitung von Lösungsansätzen. Dadurch kann Liquidität freigesetzt und gleichzeitig die Rentabilität erhöht werden. Wie funktioniert Der WorkingCapitalCheck? Eigen- und Fremdkapital, Forderungen, Verbindlichkeiten, Vorräte oftmals lässt sich nicht auf den ersten Blick erkennen, an welchen Stellschrauben gedreht werden sollte, um die Liquidität effizient zu optimieren. Mit dem WorkingCapitalCheck verschaffen Sie sich Schritt für Schritt den nötigen Überblick über Ihre Finanzen: Zuerst wird die Liquiditätssituation Ihres Unternehmens verdeutlicht. Mithilfe Ihrer individuellen Bilanzkennzahlen wird Ihr Working Capital also die Forderungen, Verbindlichkeiten und Vorräte analysiert. Danach werden die Liquiditätspotenziale Ihres Unternehmens aufgezeigt, Was-wäre-wenn-Situationen durchgespielt und die Auswirkungen auf die wichtigsten Kennzahlen dargestellt. Abschließend stellt Ihnen Ihre Betreuerin bzw. Ihr Betreuer Instrumente zur Liquiditätsoptimierung vor und erarbeitet gemeinsam mit Ihnen Lösungsansätze für Ihr Unternehmen.

5 Schade, hier ist nichts mehr zu holen. Erinnern Sie sich? Sie haben die Lieferanten bezahlt, am 1. von 30 Tagen Zahlungsfrist

6 Liquiditätsprobleme zeigen sich oft erst zu spät, nämlich dann, wenn das Unternehmen für die Bezahlung der anfallenden Rechnungen nicht mehr fl üssig ist und mit der Bank Gespräche über die Neugestaltung des Kreditrahmens begonnen werden. Ein unzureichender Kreditrahmen ist jedoch nur die Folge, nicht die Ursache des Problems, denn Illiquidität kann vielerlei Gründe haben. WELCHE URSACHEN FÜHREN ZU FEHLENDER LIQUIDITÄT? Gehen Sie die Fragen Punkt für Punkt durch und bereiten Sie sich schon vorab auf Ihren WorkingCapitalCheck vor! Kreditorenmanagement: Lieferantenrechnungen werden früher bezahlt als notwendig; von Lieferanten eingeräumte Kredite werden nicht ausgenutzt. Ihr Kreditorenziel: Wie viele Tage lang nehmen Sie einen Lieferantenkredit durchschnittlich in Anspruch? Debitorenmanagement: Außenstände werden von den Kunden zu spät bezahlt, das eigene Mahnwesen weist Schwächen auf. Je größer die Schere zwischen der Zahlungsfrist der Lieferantenrechnungen und der Bezahlung der Kundenforderungen wird, desto schlechter ist es um die Liquidität des Unternehmens bestellt. Ihr Debitorenziel: Nach wie vielen Tagen werden Ihre Forderungen durchschnittlich beglichen? Cash Management: Die Barbestände des Unternehmens sind nicht optimal veranlagt, der Zahlungsverkehr läuft nicht richtig, dem Unternehmen entgehen Zinserträge. Ihr Working Capital: Wie hoch ist in Ihrem Unternehmen die Differenz zwischen kurzfristig realisierbaren Vermögenswerten und kurzfristig fälligen Schulden? Lagermanagement: Das Lager ist zu groß und bindet unnötig Kapital. Es muss mit Krediten zwischenfi nanziert werden. Ihre Lagerdauer und Umschlagshäufigkeit: Wie viele Tage liegen die Vorräte durchschnittlich auf Lager? Sind die Lagerbestände angemessen? Risikomanagement: Das Unternehmen hat das Wechselkursrisiko, Zinsrisiko etc. nicht oder nur unzureichend abgesichert und erleidet bei Schwankungen entsprechende Verluste die Finanzierungslücke ist größer als geplant. Ihre Kundenbetreuerin bzw. Ihr Kundenbetreuer der Bank Austria berät Sie gerne!

7 Leider, kein Geld mehr da. Nur die Mahnungen, die Sie an Ihre Kunden schicken wollten

8 MIT WELCHEN INSTRUMENTEN KANN DIE BANK AUSTRIA SIE UNTERSTÜTZEN? Nach der erfolgreichen Durchführung des WorkingCapitalCheck wissen Sie genau, wo Ihr Unternehmen steht und ob Sie es eher mit einem Liquiditätsüberschuss oder -bedarf zu tun haben. Egal, ob Überschuss oder Bedarf, Ihr persönlicher Betreuer der Bank Austria stellt Ihnen im Anschluss an den WorkingCapitalCheck verschiedene Instrumente vor, um die Liquidität Ihres Unternehmens zu verbessern. Sie können aus einer Fülle von individuell auf Ihre Bedürfnisse abgestimmten Finanzierungs- und Veranlagungslösungen wählen, lernen die Maßnahmen zur Risikoabsicherung kennen und erhalten wichtige Hinweise auf Potenziale im Lager- und Fuhrparkmanagement. Ihre Betreuerin bzw. Ihr Betreuer unterstützt Sie auch bei der Umsetzung: Mit maßgeschneiderten Produkten wie z.b. Factoring, Leasing oder Forfaitierung können Sie Forderungen in Geld umwandeln. Eine aktive Steuerung der Liquidität schützt vor unliebsamen Überraschungen.

9 liquidität ein Ziel, Viele faktoren. Einfache Veränderungen der Konditionen können sich sehr stark auf die Unternehmensliquidität auswirken. Versuchen Sie, anhand der folgenden, vereinfachten Beispiele herauszufinden, wie sich die Liquidität des Unternehmens steigern lässt! Unternehmenskennzahlen/Rahmenbedingungen: Umsatz: EUR ,00 Aufwand: EUR ,00 Forderungen: 60 Verbindlichkeiten: 30 Sie müssen Ihre Lieferanten innerhalb von 30 Tagen bezahlen, Ihren Kunden räumen Sie jedoch einen Zahlungszeitraum von 60 Tagen ein. Wie gehen Sie vor, um die Liquidität zu verbessern? Unternehmenskennzahlen/Rahmenbedingungen: Umsatz: EUR ,00 Aufwand: EUR ,00 Forderungen: 60 Verbindlichkeiten: 30 Lagerbestand: EUR ,00 Lagerreichweite: 90 Tage Was schlagen Sie in diesem Fall vor, um die Liquidität zu steigern? Sie überprüfen, ob die Lagerführung tatsächlich in dieser Form notwendig ist und zur Größenordnung Ihres Unternehmens passt. Durch die Optimierung der Lagerhaltung können Sie die Umschlagshäufigkeit von 90 auf 60 Tage reduzieren. Dadurch kann Ihr Unternehmen einen jährlichen Liquiditätsanstieg von EUR , erzielen! Sie optimieren Ihr Forderungsmanagement, indem Sie die Zahlungsfrist Ihrer Kunden auf 30 Tage herabsetzen. Für Ihr Unternehmen erreichen Sie dadurch einen Liquiditätsanstieg von EUR , im Jahr!

10 Auf einen BliCk: Die Vorteile für ihr unternehmen. Der WorkingCapitalCheck: Identifiziert kostenlos und rasch mögliche Potenziale Ihres Unternehmens. Unterstützt Sie auf der Suche nach gebundenem Kapital. Stellt Ihren Nutzen in den Mittelpunkt. Ermöglicht Gesprächsansätze auf einer breiten Kompetenzbasis. Schafft und erhält neue Innen- und Außenfinanzierungsquellen. Erleichtert unternehmerisches Wachstum. Kann Ihre Eigenkapitalquote verbessern, wodurch positive Effekte auf Ihr Rating und Ihre Kreditzinsen erzielt werden können. Zeigt Ihnen rechtzeitig, wann Sie Geld brauchen, und hilft Ihnen, Liquiditätsengpässe zu vermeiden.

11 WorkingCapitalCheck: Wenden Sie sich einfach an Ihre Betreuerin bzw. Ihren Betreuer und erfahren Sie mehr über den WorkingCapitalCheck und die innovativen Produkte der Bank Austria! Nähere Informationen fi nden Sie auch unter Firmenkunden auf

12 Ihr verstecktes Kapital ist nur einen Anruf entfernt!