Newsletter Datum: AntragsLotse. LV Lotse online. PKV Lotse online. PV Lotse online. Newsletter zum Frühjahrsupdate 2014

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1 Newsletter Datum: Newsletter zum Frühjahrsupdate 2014 Sehr geehrte Damen und Herren, am 10. April 2014 findet unser diesjähriges Frühlingsupdate statt. Wir freuen uns, Ihnen heute mit unserem Newsletter die kommenden Neuerungen und Verbesserungen unserer Programme näher zu bringen. Die Inhalte dieses Newsletters im Überblick: AntragsLotse 1. Vereinfachter Antragsweg 2. Elektronische Unterschrift im Beratungsprotokoll LV Lotse online 1. Auswahlmöglichkeit Pflegeleistung 2. Gleichzeitige Berechnung mehrerer Leistungsarten bei Tod im Rentenbezug 3. Auswahl von vier Angeboten gleichzeitig 4. Erweiterung des BUZ-Leistungsvergleiches 5. Neuer Jahrgang des "Softfair BU-Leistungsratings" - Jetzt auch für BUZ-Tarife 7. Nummerierung in der Ergebnisliste 8. Neue Tarife PKV Lotse online 1. Optimierung der Funktion "Leitungsmerkmale anpassen" 2. Wiedereinführung der Beitragshistorie 3. Farblicher Ausdruck des Leistungsvergleiches PV Lotse online 1. Neue Spalte in Ergebnisliste

2 SUH Lotse online 1. Leistungsrating 2. Allgemeines 2.1 Antragsdaten / Daten der Beratungsdokumentation 2.2 Vorversicherung 2.3 Neue Hinweismeldung 2.4 Untervermittlernummern 2.5 Deckungsnoten 2.6 Seitendruck im Vergleich 2.7 Infotexte 3. Sparte Unfall 3.1 Einstellungen übernehmen 3.2 Vorversicherer je versicherte Person 3.3 Dynamik 4. Sparte Wohngebäude 4.1 Berechnung Wert Neue Antragsfrage 5. Sparte Tierhalterhaftpflicht 5.1 Hunderassensuche 6. Neue Gesellschaften / Tarife KFZ Lotse online 1. Allgemeines 1.1 Antragsdaten / Daten der Beratungsdokumentation 1.2 Neues Antragsfeld Angebotsnummer 2. Neuer Antragsweg 3. Fahrzeugsuche 4. VHV - Motorräder 5. Tarifaktualisierungen Allgemeines 1. Adresssuche

3 AntragsLotse 1. Vereinfachter Antragsweg Die Vergleichsrechner PKV Lotse und LV Lotse bieten für Sie nun die Option, Antragsdokumente per zu versenden. Dazu wird die Dokumentenseite um den Button Ausgewählte Dokumente per versenden (verschlüsselt) erweitert. Nach Klick auf den Button öffnet sich ein Dialogfeld. Es lässt sich jedoch auch unabhängig von dem Mailversand sofort der Unterschriftenprozess starten der Mailversand ist keine Pflicht. Zukünftig ist geplant, hier auf Gruppenseite eine Wahlmöglichkeit zu bieten, den Mailversand als Pflichtaktion zu konfigurieren. Nachdem Sie die gewünschten adressen eingetragen haben, werden die ausgewählten Dokumente versendet. Dabei ist das Feld mit der Kunden- Mailadresse vorbelegt, sofern diese im AkquiseCenter in den Kundendaten hinterlegt ist.

4 Nach erfolgreichem Versand, erhalten Sie eine Bestätigung über den Versand der . Der verschlüsselte Versand beinhaltet die Lieferung einer passwortgeschüzten.zip Datei mit allen Dokumenten. Das Passwort zum Öffnen der Datei wird in einer weiteren versendet. Nach dem Versand gelangen Sie wieder auf die Dokumentenseite und können den elektronischen Antrag öffnen.

5 Nach dem Start des Unterschriftenprozesses öffnet sich der Editor zum Ausfüllen des Antrages und Unterschreiben in einem Arbeitsschritt. Somit ist kein Zwischenspeichern der ausgefüllten Antragsversion mehr notwendig.

6 Nach Betätigung des Speichern-Buttons im Editor erfolgt der Versand an das Versicherungsunternehmen und gleichzeitig wird eine Kopie im AntragsLotse

7 abgelegt. Alternativ erfolgt bei Klick auf den Button im AntragsLotse ablegen ausschließlich eine Ablage im AntragsLotse mit der Möglichkeit des späteren Abschlusses. Unterzeichnete und erfolgreich versendete Anträge und Dokumente werden in der Dokumentenmaske mit grauem Symbol angezeigt und zusätzlich mit einem grünen Häkchen versehen.

8 2. Elektronische Unterschrift im Beratungsprotokoll Die Beratungsprotokolle aus dem LV Lotse online und PKV Lotse online werden nun zusammen mit dem Antrag in den AntragsLotse übergeben. In die Beratungsprotokolle wurden Felder für die elektronische Unterschrift durch den Kunden und den Vermittler integriert.

9 LV Lotse online 1. Auswahlmöglichkeit Pflegeleistung Im Reiter Hauptversicherung können Sie nun vorgeben, ob eine zusätzliche Pflegeleistung bei der Tarifauswahl berücksichtigt werden soll. Wenn im Container Ergänzungsleistungen/-Optionen bei Pflegevorsorge ein Häkchen gesetzt wird, erscheinen nur Tarife mit einer zusätzlichen Pflegeleistung (Pflegeoption/Pflegezusatz) in der Ergebnisliste. Diese Anpassung betrifft die Tarifbereiche Private Rente, BU und Risiko. 2. Gleichzeitige Berechnung mehrerer Leistungsarten bei Tod im Rentenbezug Bisher musste zur Berechnung von privaten Rentenversicherungen eine Auswahl aus den Leistungsarten Rentengarantiezeit, Restkapitalzahlung und Kein Todesfallschutz vorgeben werden, um Rententarife berechnen zu können. Künftig können mehrere Leistungsarten parallel vorgegeben und errechnet werden. Somit sind die verschiedenen Ausprägungen der Tarife mit einer einzigen Berechnung vergleichbar und müssen nicht jeweils separat angestoßen werden.

10 Ein Tarif, der sowohl Kapitalzahlung als auch Rentengarantiezeit oder keinen Todesfallschutz enthält, kann bis zu dreimal in der Ergebnisliste erscheinen. Zur Unterscheidung ist in der Ergebnisliste eine neue Spalte TFS nach Rentenbeginn enthalten: Diese Neugestaltung betrifft die Tarifbereiche Private Rente, Basisrente, Riester Rente, Direktversicherung und Unterstützungskasse. 3. Auswahl von vier Angeboten gleichzeitig Nach dem Berechnungsergebnis lassen sich künftig bis zu vier unterschiedliche Angebote eines Tarifbereichs selektieren und ausdrucken. Hierfür wurde auf der Seite Ausdruck eine bis zu vierfache Berufssuche integriert, um je Gesellschaft den passgenauen Beruf zuordnen zu können. Des Weiteren ist - wenn möglich - für jeden der Tarife eine individuelle Fondsauswahl hinterlegt. Zwischen den Tarifen kann per Tab-Navigation gewechselt und jeweils individuelle Fonds oder Anlagestrategien ausgewählt werden.

11 Nach getroffener Auswahl werden im Hintergrund die Dokumente mit Anträgen ausgefüllt und stehen gesammelt zum Download, zum Druck oder zum - Versand zur Verfügung. Der Berechnungsstatus wurde hier ebenfalls hinterlegt, um Ihnen aufzuzeigen, welche Dokumente bereits vorhanden sind.

12 4. Erweiterung des BUZ-Leistungsvergleiches Der BUZ-Leistungsvergleich ist nun auch für Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherungen integriert. Der Leistungsvergleich besteht aus 39 Leistungsmerkmalen und entsprechenden umfangreichen Leistungstexten der jeweiligen Versicherungsbedingungen. Der prozentuale Erfüllungsgrad der Zusatztarife ist farblich nach Ampelschema markiert und übersichtlich gestaltet. Für die folgenden Tarifbereiche mit Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherungen ist ein Leistungsvergleich hinterlegt: - Private Rente - Basisrente - Direktversicherung - Risiko-Lebensversicherung

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14 5. Neuer Jahrgang des "Softfair BU-Leistungsratings" - Jetzt auch für BUZ-Tarife Die Softfair Analyse GmbH hat für den neuen Rating-Jahrgang 50 verschiedene Leistungsbereiche für sieben verschiedene Kundengruppen analysiert und mit Eulenaugen bewertet. Erstmals wurden dabei neben den selbständigen Berufsunfähigkeitsversicherungen (SBU) und den Tarifen für die Direktversicherung (BU- DV) auch Berufsunfähigkeitszusatzversicherungen (BUZ) berücksichtigt. Innerhalb der Berechnungsvorgaben können Sie das Rating als zusätzliches Filterkriterium nutzen. Im Ergebnis können dann wie gewohnt mit einem Klick auf die Eulenaugen alle Details zur Bewertung sowie der tarifindividuelle Erfüllungsgrad der einzelnen Regelungsbereiche eingesehen werden. Details zum Ratingverfahren finden Sie auf

15 6. Nummerierung in der Ergebnisliste Für einen besseren Überblick wurde die Ergebnisliste mit einer Nummerierung der Tarife ausgestattet. Ein mühsames Abzählen der Platzierung entfällt somit.

16 8. Neue Tarife Diese folgenden neuen Tarife stehen mit dem Update für Sie bereit:

17 PKV Lotse online 1. Optimierung der Funktion "Leitungsmerkmale anpassen" Die Funktion Leistungsmerkmale anpassen wurde optimiert. Bei der Auswahl Alle Merkmale anzeigen, ist die Auswahl von Merkmalen durch Unterteilung in einzelne Teilbereiche nun leichter möglich. Die vorher bereits gewählten Merkmale sind in einem Extra-Bereich zusammengefasst.

18 2. Wiedereinführung der Beitragshistorie Da die ersten Beitragsanpassungen nach der Unisex-Umstellung stattgefunden haben, haben Sie nun wieder Zugriff auf die Beitragshistorie. Es stehen verschiedene Druckvarianten zur Auswahl für Sie bereit.

19 3. Farblicher Ausdruck des Leistungsvergleiches Der Leistungsvergleich der Tarifmerkmale kann nun auch farblich ausgedruckt werden. Beim Klick auf das Drucken-Symbol wird ein PDF generiert, welches von Ihnen dann weiter genutzt werden kann.

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22 PV Lotse online 1. Neue Spalte in Ergebnisliste In der Ergebnisliste im PV Lotse online stehen Ihnen nun zwei weitere Spalten zur Verfügung. Zum einen wird die Erstattung der Pflegestufe 0 angezeigt und zudem noch eine etwaige Einmalzahlung.

23 SUH Lotse online 1. Leistungsrating Mit unserem April Update können wir Ihnen nun auch in der Sparte Rechtsschutz ein Leistungsrating für die Tarifauswahl Privat-, Berufs- und Verkehrsrechtsschutz mit Wohnungs- und Grundstücksrechtsschutz anbieten. Wie in der Privat- und Tierhalterhaftpflicht, gibt es auch bei Rechtsschutz auf der Leistungsseite eine entsprechende Filtermöglichkeit. Im Ergebnis können Sie wie gewohnt mit einem Klick auf die Eulenaugen alle Details zur Bewertung und den tarifindividuellen Erfüllungsgrad der einzelnen Regelungsbereiche einsehen. Details zum Ratingverfahren finden Sie auf 2. Allgemeines 2.1 Antragsdaten / Daten des Beratungsdokumentation Auf vielfachen Wunsch von Ihrer Seite werden mit unserem Update die bereits erfassten Daten für die Beratungsdokumentation sowie die Antragsdaten wie z.b. die Gesundheitsfragen innerhalb einer Berechnung (Session) temporär gespeichert. Dadurch können Sie innerhalb einer Berechnung die Tabs wechseln und bereits erfasste Daten stehen Ihnen weiterhin zur Verfügung.

24 2.2 Vorversicherung In den Sparten Privathaftpflicht, Tierhalterhaftpflicht, Hausrat und Wohngebäude haben wir die Abfrage nach der Vorversicherung auf der Grunddatenseite spezifiziert. Es erfolgt zunächst die Abfrage, ob eine Vorversicherung bestand. Wurde diese Frage mit Ja beantwortet, erfolgt eine weitere Abfrage, ob die Vorversicherung seit mind. 5 Jahren besteht. 2.3 Neue Hinweismeldung Um im SUH Lotse eine Deckungsnote versenden zu können, muss entweder ein unterschriebener Maklerauftrag bzw. eine unterschriebene Deckungsnote vorliegen. Diese Abfrage erfolgt auf der Antragsseite. Sollten Sie versehentlich vergessen haben eine der beiden Optionen auszuwählen, so wird Ihnen zukünftig eine neue Hinweismeldung angezeigt:

25 2.4 Untervermittlernummern Auf Wunsch vieler Versicherer haben wir die Angabe der Untervermittlernummer auf der Antragsseite sowie der Deckungsnote erweitert. Es gibt nun die Möglichkeit neben einer internen Untervermittlernummer auch eine gesellschaftsspezifische Untervermittlernummer (Untervermittlernummer extern) anzugeben. 2.5 Deckungsnoten Im Rahmen der weiteren Optimierung unserer Druckstücke haben wir die Seitenanzahl der Deckungsnoten in allen Sparten reduziert. 2.6 Seitendruck im Vergleich Ab sofort können Sie den Vergleich über die Seitendruckfunktion ohne Änderung der Druckereinstellungen farbig ausdrucken. Des Weiteren haben wir das Design entsprechend unserer anderen Dokumente angepasst. 2.7 Infotexte Gerne teilen wir Ihnen mit, dass wir die Infotexte in allen Sparten sowohl bei den Berechnungsmerkmalen, als auch im Leistungsvergleich optimiert haben. 3. Sparte Unfall 3.1 Einstellungen übernehmen Analog des PKV Lotse online wird nun auch in der Sparte Unfall die Funktion Einstellungen übernehmen implementiert. Durch diese neue Funktionalität haben Sie die Möglichkeit bereits getroffene Leistungseinstellungen von einer versicherten Person auf eine andere versicherte Person zu kopieren.

26 Wählen Sie hierzu auf der Leistungsseite unter Einstellungen übernehmen von die versicherte Person aus von der die Leistungen übernommen werden sollen. Anschließend klicken Sie auf den Button übernehmen. 3.2 Vorversicherer je versicherte Person In der Sparte Unfall haben Sie nun die Möglichkeit auf der Antragsseite je versicherter Person einen abweichenden Vorversicherer zu erfassen. Sollte der Vorversicherer für eine oder mehrere versicherte Personen identisch sein, so können Sie die bereits getätigten Einstellungen zur Vorversicherung auch auf die anderen Personen übertragen.

27 3.3. Dynamik Auf der Antragsseite können Sie nun wählen ob der gewählte Vertrag mit einer Dynamik policiert werden soll.

28 4. Sparte Wohngebäude 4.1 Berechnung Wert 1914 Sie können den Wert 1914 direkt anhand der erfassten Merkmale wie z.b. Dach, Wohnfläche etc. errechnen, ohne dass Sie den Erfassungsbogen öffnen müssen. Der berechnete Wert 1914 kann nach wie vor durch die Eingabe einer manuellen Versicherungssumme übersteuert werden. 4.2 Neue Antragsfrage Wird ein Neubau berechnet für den der Einschluss einer Feuerrohbauversicherung gewünscht wird, muss zukünftig auf der Antragsseite zwingend der Neubauwert in EUR erfasst werden. Diese Anpassung war aufgrund von Vorgaben der Versicherer notwendig.

29 4.3. Grobe Fahrlässigkeit Ab sofort können Sie in den Sparten Hausrat- und Wohngebäudeversicherung das Merkmal grobe Fahrlässigkeit auch mittels Vorgabe einer Mindestversicherungssumme in % der Versicherungssumme selektieren. Die Standardeinstellung bleibt hierbei wie bisher auch auf unwichtig, dies bedeutet, dass die Höhe irrelevant, sondern ausschließlich der Einschluss relevant ist: 5. Sparte Tierhalterhaftpflicht 5.1 Hunderassensuche Analog zur Berufssuche in der Sparte Unfall, haben wir nun auch bei den Hunderassen eine Freitextsuche implementiert. Bei Eingabe von mindestens 3 Buchstaben, erhalten Sie entsprechende Treffervorschläge, die Sie mittels Klick auswählen können:

30 Die Standardeinstellung ist wie bisher auch auf Sonstige Hunderasse (kein Kampfhund) konfiguriert. 6. Neue Gesellschaften / Tarife Sparte Gesellschaft Tarif Helvetia Vital Unfall Rhion Mediziner Wohngebäude Baden Badener Basis Top

31 KFZ Lotse online 1. Allgemeines 1.1 Antragsdaten / Daten der Beratungsdokumentation Auf vielfachen Wunsch von Ihrer Seite werden mit unserem Update die bereits erfassten Daten für die Beratungsdokumentation sowie die Antragsdaten wie z.b. die Gesundheitsfragen innerhalb einer Berechnung (Session) temporär gespeichert. Dadurch können Sie innerhalb einer Berechnung die Tabs wechseln und die bereits erfassten Daten stehen Ihnen weiterhin zur Verfügung. 1.2 Neue Antragsfeld Angebotsnummer Ab sofort wird auf der Antragsseite das neue Antragsfeld Angebotsnummer abgebildet. Dieses ist für die beiden Gesellschaften BGV sowie S-Direkt zur Policierung relevant. Die Übernahme der Angebotsnummer erfolgt selbstverständlich auch auf die Deckungsnote. 2. Neuer Antragsweg Der aus den anderen Lotse-Vergleichsprogrammen bekannte "neue Antragsweg" wurde mit diesem Update auch in den KFZ Lotse implementiert. Dies bedeutet, dass Sie wie bisher auch Ihre Deckungsnoten erzeugen können. Neu hingegen ist, dass Sie bis zu drei Deckungsnoten gleichzeitig erzeugen können. Nachstehend noch einmal alle Antragswege im Überblick: Abschlussmöglichkeit über die Ergebnisseite Wie gewohnt, können Sie über die Ergebnisseite eine Deckungsnote generieren, indem Sie in der Spalte "Antrag" auf das Dokumentensymbol klicken. Abschlussmöglichkeit über den Vergleich Wenn Sie eine Deckungsnote generieren wollen, klicken Sie hierzu wie bisher auch auf den Button "Antrag".

32 Abschlussmöglichkeit über das Druckmenü Neu ist die Deckungsnotengenerierung für bis zu drei Tarife/Gesellschaften gleichzeitig. 3. Fahrzeugsuche Innerhalb unserer Fahrzeugsuche stellen wir mit unserem Update den aktuellsten Stand der GDV-Fahrzeugliste zur Verfügung. 4. VHV - Motorräder Mit diesem Update haben wir nun auch die Freigabe der VHV für die Berechnung von Motorrädern erhalten.

33 5. Tarifaktualisierungen Folgende Tarifaktualisierung stellen wir Ihnen mit unserem April Update bereit: - HDI - BGV / Badische Allgemeines 1. Adresssuche Im AkquiseCenter sowie in den jeweiligen Lotse Programmen stellen wir Ihnen nun auch eine Adresssuche zur Verfügung. Um die Adresssuche optimal ansprechen zu können, mussten wir hierzu Anpassungen an den Grunddatenseiten der Programme vornehmen. Es erfolgt nun zunächst die Abfrage nach der Postleitzahl. Auf Basis der Postleitzahl erhalten Sie in einer Auswahlliste die zugehörigen Orte, die Sie mittels Mausklick auswählen können. Nun können Sie die Straße eingeben. Bei Eingabe von mind. 3 Buchstaben erhalten Sie entsprechende Treffervorschläge, die Sie ebenfalls mittels Mausklick auswählen können. Anschließend müssen Sie noch die Hausnummer eingeben. Alternativ können Ort und Straße natürlich auch weiterhin manuell erfasst werden. Wir wünschen Ihnen weiterhin viel Erfolg durch den Einsatz unserer Programme. Ihr Softfair-Team Softfair GmbH Albert-Einstein-Ring Hamburg