International Banking. MultiCash

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1 Iteratioal Bkig MultiCash Datestruktur S.W.I.F.T. / No-Sift November 2003 Omikro Systemhaus Vo-Hüefeld-Str. 55 D Köl Tel.: +49 (0) Fax: +49 (0) [email protected]

2 Ihaltsverzeichis INHALTSVERZEICHNIS: 1 DATENSTRUKTUR: MT940 (SWIFT - KONTOAUSZÜGE) BEISPIEL EINES MT940-SATZES (SWIFT) BEISPIEL FÜR STRUKTURIERTE VERWENDUNG DES MEHRZWECKFELDES :86: ERLÄUTERUNGEN ZUM FELD "GESCHÄFTSVORFALLCODE" DATENSTRUKTUR: MT942 (SWIFT - VORMERKPOSTEN) BEISPIEL EINES MT942-SATZES (SWIFT) REGELN FÜR DEN ABGLEICH VON MT942-VORMERKPOSTEN DATENSTRUKTUR: MT940 (MULTICASH-FORMAT; NON-SWIFT) BEISPIEL EINES MT940-SATZES (NON-SWIFT) ZUR SATZART "KONTOAUSZUG" BEISPIEL EINES MT940-SATZES (NON-SWIFT) ZUR SATZART "VORMERKPOSTEN" SPEZIALSÄTZE ZUM MT940-SATZ (SWIFT UND NON-SWIFT)...36 Ahg: Darstellug der MT940-Nachricht im MultiCash-Kudesystem 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 2

3 Datestruktur: MT940 (Sift - Kotoauszüge) 1 Datestruktur: MT940 (Sift - Kotoauszüge) 1. Nachrichte-Header im SWIFT-II-Format köe veredet erde, sid aber icht Pflicht. We ei solcher Header veredet ird, ird der dari ethaltee Seder-BIC als Bkkeug iterretiert, e das Feld :25: ur eie Kotoummer ethält. 2. Trezeiche gemäß SWIFT-User-Hdbuch sid Pflicht: Vor jeder Feldummer (ASCII X 0D0A ); Amerkug: Aus Grüde der Komatibilität zu alte BTX-Systeme ird auch och uterstützt Eie Nachricht bz. Teilachricht ird mit <-> (ASCII X 0D0A2D ) Amerkug: Aus Grüde der Komatibilität zu alte BTX-Systeme ird auch och uterstützt 3. Alle Zeiche vor dem SWIFT-II-Header bz. dem erste Trezeiche erde igoriert. Hier köe beliebige Kommetare oder Lägegabe eigefügt erde. 4. Kotoauszüge verteilt über mehrere Nachrichte erde uterstützt, soeit die Salde ud Zischesalde korrekt als :60F:, :62M:, :60M:, :62F: gekezeichet sid ud die Teilachrichte i der korrekte Reihefolge übergebe erde. 5. Trsaktiosdate: Die Felder ":61:" ud ":86:" köe ierhalb eies Auszugs beliebig oft iederholt erde. Für die MultiCash-Alikatioe ist eie Aufteilug i Teilachrichte vo maximal Bytes Läge icht otedig, ird aber uterstützt (siehe 3.). 6. Strukturiertes Feld :86: Für das Feld :86: k eie Uterstruktur veredet erde. Obohl bei Additio aller zulässige Feldläge eie Gesamtfeldläge vo 511 Zeiche erreicht ird, darf sie ur maximal 390 Zeiche umfasse, damit die Sift-Beschräkuge eigehalte erde. Diese 390 Zeiche sid auf 6 Zeile mit maximal 65 Zeiche aufzuteile. Die Cashmagemet-Module ab MultiCash 3.0 ud höher sid i der Lage, Date aus dem strukturierte :86:-Feld zu verarbeite, die 800 Zeiche umfasse. Diese 800 Zeiche köe auf 60 Zeile aufgeteilt sei. Wird diese Möglichkeit geutzt, ist zu bedeke, dass bei Kude, die Nachverarbeitugsrozesse utze, umfgreiche Äderuge i diese Prozesse erforderlich sid. Desgleiche sid etsrechede Äderuge auf Seite der Bke / Rechezetre erforderlich. Als Trezeiche zische de eizele Felder des strukturierte 86er-Feldes ird das erste Zeiche hiter dem Geschäftsvorfall-Code geomme. Somit ist jedes Zeiche als Trezeiche möglich. 7. Feldrüfuge: Alle Felder erde etsreched ihres Tys beim Eilese umgedelt. Für alle Felder gilt grudsätzlich, dass die Umdlug beim erste ugültige Zeiche beedet ird, z. B: Numerisches Feld mit Nachkommastelle: 00045,2kk 45,2 00kk 0,0 Numerisches Feld ohe Nachkommastelle: 00045,2kk 45 Datum: 01069k.. Bei umerische Felder k als Dezimaltreug stelle des Kommas auch der Dezimalukt veredet erde. 8. Die vom Bkrecher abgeholte MT940-Sätze erde auf dem Kuderecher auf Formatfehler gerüft: Jedem Pflichtfeld ist ei Wert zugeordet. Die Summe aller Werte muss bei Umsätze 31 ud bei Vormerkoste 3 sei. Wird diese Summe bei de Umsätze ud/oder de Vormerkoste icht erreicht, liegt ei Fehler vor, ud es erfolgt eie Bildschirmmeldug. Die Bildschirmmeldug eist hiter dem Text "Fehlermeldug: MT940-Satz uvollstädig" eie Wert auf. Sie subtrahiere diese gezeigte Wert vo dem für Umsätze bz. Vormerkoste vorgeschriebee Sollert ud erhalte eie Zahl. Ahd dieser Zahl läßt sich aufgrud der achstehede Tabelle achlese, elche Pflichtfelder fehlerhaft sid. 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 3

4 Datestruktur: MT940 (Sift - Kotoauszüge) Wert fehlerhaftes Pflichtfeld betroffees Pflichtfeld 1 :20: 2 :25: 4 :28C: 8 :60F: 16 :62F: 32 :25: 64 :32A: (MT900/910) 128 Fehler i Reihefolge 60F/62M/60M/62F Dazu ei Beisiel: Es urde Umsätze eigelese. Die Fehlermeldug eist de Wert 27 auf. Der Sollert für das korrekte Eilese vo Umsätze ist 31. Sie subtrahiere die Fehlermeldug vom Sollert ud erhalte de Wert des fehlerhafte Pflichtfeldes, hier: = 4. Das fehlerhafte Feld :28C: ist die Auszugsummer. Nachfolged ird uterschiede zische dem Satzaufbau MT940 (Sift) de Erläuteruge zum Geschäftsvorfallcode (GVC) eiem Beisiel zum MT940-Satz (Sift) Die MT940-Sätze (Sift) verfüge über de i der achfolgede Tabelle beschriebee Aufbau. I de eizele Salte der Tabelle komme Abkürzuge mit folgeder Bedeutug vor: Salte Salte Salte "maximale Läge i Bytes" v = variable Feldläge f = feste Feldläge "Format" = alhumerisch Buchstabe A bis Z, Ziffer 0 bis 9 ggfs. Soderzeiche = umerisch ur Ziffer 0 bis 9 ggfs. Soderzeiche "Wahl / Pflicht" = ahlfreies Feld k, muss aber icht, eie Eitrag ethalte = Pflichtfeld muss eie Eitrag ethalte Formate JJ = Jahreszahl ohe Jahrhudert MM = Moatszahl, ggfs. mit führeder Null TT = Tageszahl, ggfs. mit führeder Null HH = Studezahl i 24er Eiteilug, ggfs. mit führeder Null MM = Miutezahl, ggfs. mit führeder Null 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 4

5 Datestruktur: MT940 (Sift - Kotoauszüge) MT940: Sift Feldummer / Feldbezeichug max. Läge i Bytes Format / Ihalt :20: Auftragsreferez-Nr. 16 v icht strukturiert; idividuelle Belegug je Bk :21: Bezugsreferez-Nr. 16 v icht geutzt :25: Kotobezeichug 35 v Bkleitzahl / Kotoummer Es erde folgede Varite uterstützt: 1. /yyy...yyy y = Kotoummer (..24) We diese Varite zusamme mit S.W.I.F.T.-II-Header veredet ird, ird der Seder-BIC aus dem Header als Bkkeug für dieses Koto iterretiert 2. xxx...xxx/yyy...yyy x = Bkkeug (..12) y = Kotoummer (..24) Hierbei köe soohl lokale Bkkeuge als auch BICs veredet erde. 3. /ccaaxx..xxyy yy cc = ISO Währugscode (a2) aa = Prüfziffer (2) xx..xx = lokale Bkkeug (..12) yy..yy = Kotoummer (..24) Um die IBAN utze zu köe müsse etsrechede Regel i der IBAN.INI hiterlegt sei. Grudsätzlich ist folgedes zu beachte: Der Ihalt des Feldes :25: darf eie Gesamtläge vo 35 Stelle icht überschreite. I de MultiCash-Alikatioe ist die Bkkeug (also die obe mit xxx gekezeichete Iformatio) auf eie Läge vo maximal 12 Stelle beschräkt. I de MultiCash-Alikatioe ist die Kotoummer (also die obe mit yyy gekezeichete Iformatio) auf eie Läge vo maximal 24 Stelle beschräkt. Soderzeiche zur Strukturierug vo Bkkeug ud Kotoummer sid grudsätzlich erlaubt, erde aber icht iterretiert. Das Koto ird also ur auf der Basis der alhumerische Zeiche idetifiziert. 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 5

6 Datestruktur: MT940 (Sift - Kotoauszüge) MT940: Sift Feldummer / max. Läge Format / Ihalt Feldbezeichug i Bytes eiter zu Feld :25: We bei de Varite 1 ud 2 die Kotoummer mit eiem Schrägstrich / begit, so darf ab Versio 3.0 auch ierhalb der Kotoummer ei Schrägstrich veredet erde. Führede Nulle i der Bkkeug erde iterretiert, d.h ist uterschiedlich zu Führede Nulle i der Kotoummer sid erlaubt, erde aber icht iterretiert. :28C: Auszugsummer 9 v Belegug: "0" oder xxxxx/yyy obei xxxxx = Auszugsummer yyy = Blatt-Nr. begied mit 1 :60x: Afgssaldo 25 v Amerkug: Aus Grüde der Komatibilität ird auch och das Feld 28 i der Form xxxxx/yy uterstützt, das bis zum statt Feld 28C gültig ar. Art des Saldos: x = F bei Afgssaldo x = M bei Zischesaldo Die Felder ":20:", ":25:" ud ":28:" müsse vor jedem Zischesaldo ausgegebe erde. Ausahme: Istitutsbezoge ohe Zischesaldo Subfeld 1 Soll/Habe Keug 1 f C = Credit (Habe) D = Debit (Soll) Subfeld 2 Buchugsdatum 6 f JJMMTT = Buchugsdatum "ALT" Subfeld 3 Währug 3 f Währugsschlüssel gem. ISO 4217 Subfeld 4 Betrag 15 v Betrag i Kotoährug* mit Komma als Dezimalzeiche (gem. Sift-Kovetioe) * Bei der Bezeichug "Kotoährug" hdelt es sich jeeils um die Kotoährug zum Tage der Buchug. V Begi der Wiederholugssequez der Felder ":61" ud ":86". 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 6

7 Datestruktur: MT940 (Sift - Kotoauszüge) MT940: Sift Feldummer / Feldbezeichug :61: Umsatzzeile max. Läge i Bytes 102 v Format / Ihalt Subfeld 1 Valuta 6 f Format: JJMMTT Subfeld 2 Buchugsdatum 4 f Format: MMTT Subfeld 3 Soll/Habe Keug 2 v C = Credit D = Debit RC = Storo Credit RD = Storo Debit Subfeld 4 Währugsart 1 f Letzte Stelle ISO-Code (3. Stelle der Währugsbezeichug, e sie zur Uterscheidug ichtig ist). Subfeld 5 Betrag 15 v Betrag i Kotoährug mit Komma als Dezimalzeiche (gem. Sift-Kovetioe) Subfeld 6 Buchugsschlüssel 4 f Codes gem. Sift-User-Hdbuch dabei 1. Stelle kostt "N" Subfeld 7 Referez 16 v Kudereferez / z. B. Scheckummer Bei Nichtbelegug ird "NONREF" eigestellt. Trezeiche 2 f "//" NUR, e Subfeld 8 vorhde Subfeld 8 Bkreferez 16 v Bkreferez Trezeiche 2 f () NUR e Subfeld 9 "Weitere Iformatioe" vorhde Subfeld 9 Weitere Iformatioe 34 v Beliebige eitere Iformatioe möglich: z. B. Währugsart ud Umsatzbetrag i Ursrugsährug (origial currecy amout) i folgedem Format: /OCMT/3a15um soie Währugsart ud Gebührebetrag (charges) i folgedem Format: /CHGS/3a15um 3a = 3stelliger Währugscode gemäß ISO um = Betrag mit Komma als Dezimalzeiche (gemäß Sift-Kovetio) Die Belegug des Feldes ist seit dem Start der 3. Stufe der Währugsuio emfohle, e Ursrugsährug ud Kotoährug voeider abeiche. Falls die Läge des Feldes icht ausreicht, köe die Agabe auch i Feld 86 eigestellt erde. I jedem Fall sid Origialbetrag ud -falls vorhde - Gebührebetrag i dasselbe Feld eizustelle. 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 7

8 Datestruktur: MT940 (Sift - Kotoauszüge) MT940 : Sift Feldummer / Feldbezeichug :86: Mehrzeckfeld max. Läge i Bytes 390 v (800 v) 1 Format / Ihalt Das Feld :86: k i verschiedee Varite belegt erde: 1) gemäß SWIFT: 6x65 Bytes, getret durch, das letzte Subfeld ird icht mit abgeschlosse. 2) ustrukturierte Belegug mit atioal uterschiedlicher Zeileläge/Zeichezahl: Die Darstellug der Veredugszecke ist abhägig vo de Eistelluge i de Kotostammdate des Kudesystems bz. vo folgeder Kezeichug eteder ierhalb der Veredugszeckfelder selbst oder ierhalb vo Feld :61:, Sub-Feld 9: /IAAC/D/ obei D folgede Werte habe k: D0 = Deutschld (14 x 27 Zeile) D1 = Iteratioal SWIFT (6 x 65 Zeile) D2 = Niederlde (10 x 32 Zeile) D3 = Tschechie (16 x 35 Zeile) GVC Geschäftsvorfallcode (siehe Amerkuge auf de achfolgede Seite) 3 f 3) strukturierte Belegug: Wird die strukturierte Belegug des Feldes :86: geutzt, so dürfe ausschließlich die i der achfolgede Beschreibug defiierte Geschäftsvorfall-Codes eigestellt erde. Bei GVC 999 = ustrukturiert sid max. 387 Stelle frei belegbar. Als Trezeiche zische de eizele Felder des strukturierte 86er-Feldes ird das erste Zeiche hiter dem GVC geomme. Die Strukturierug erfolgt über sogete Feldschlüssel (**). Buchugstext **Feldschlüssel >00 27 v Primote-Nr. **Feldschlüssel >10 10 v Veredugszeck **Feldschlüssel >20 bis >29 10 x 27* v *Läge ud Azahl der Veredugszeck 2 - zeile ist abhägig vo de zum Feld :86: uter 2) gete Eistelluge. Weitere 6 Veredugszecke köe zu de Feldschlüssel 60 bis 65 eigestellt erde. 1 Das Cashmagemet-Modul vo MultiCash 3.0 ud höher ist i der Lage, Date aus dem Feld :86: zu verarbeite, die 800 Zeiche umfasse. Diese 800 Zeiche köe auf 60 Zeile aufgeteilt sei. Wird diese Möglichkeit geutzt, ist zu bedeke, dass bei Kude, die Nachverarbeitugsrozesse utze, umfgreiche Äderuge i diese Prozesse erforderlich sid. Desgleiche sid etsrechede Äderuge auf Seite der Bke/ Rechezetre erforderlich. 2 Soeit das Kreditistitut de Umsatzbetrag auch i Äquivalezährug (Euro bei Fremdährugs-Umsätze ud umgekehrt) mitteilt, so ird emfohle, diese Betrag i eiem der Veredugszeckfelder liksbüdig i folgeder Formatierug eizustelle: /ECMT/3a15um/, obei 3a = Äquivalezährug gemäß ISO um = Äquivalezbetrag mit Komma als 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 8

9 Datestruktur: MT940 (Sift - Kotoauszüge) MT940: Sift Feldummer / Feldbezeichug Bkkeug Auftraggeber / Zahlugsemf. **Feldschlüssel >30 max. Läge i Bytes 12v Format / Ihalt A Bkkeug Kto.Nr. Auftraggeber / Zahlugsemf. **Feldschlüssel >31 24 v Kotoummer Name Auftraggeber / Zahlugsemf. **Feldschlüssel >32 bis >33 2 x 27 v Textschlüsselergäzug **Feldschlüssel >34 3 f Agabe zum Begüstigte **Feldschlüssel >35 ud >36 27v IBAN Auftraggeber / Zahlugsemfäger ** Feldschlüssel >38 34v ccaaxx..xxyy yy obei cc = ISO Lädercode aa = Prüfziffer xx..xx = lokale Bkkeug yy..yy = Kotoummer Veredugszeck **Feldschlüssel >60 bis >65 6 x 27* v *Läge ud Azahl der Veredugszeckzeile ist abhägig vo de zum Feld :86: uter 2) gete Eistelluge. Weitere 10 Veredugszecke köe zu de Feldschlüssel 20 bis 29 eigestellt erde. Ede der Wiederholugssequez der Felder ":61" ud ":86". Dezimalzeiche (gemäß Sift-Kovetio) Soeit der Ursrugsumsatzbetrag ud Gebührebetrag icht i Feld :61: Subfeld 9 eigestellt erde, so ird emfohle, diese Agabe liksbüdig i zei aufeiderfolgede Veredugszeckfelder eizustelle Beisiel:?20/OCMT/FRF1000,/?21/CHGS/EUR2,1/ 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 9

10 Datestruktur: MT940 (Sift - Kotoauszüge) MT940: Sift Feldummer / Feldbezeichug :62x: Schlußsaldo max. Läge i Bytes 25 v Format / Ihalt x = F bei Schlußsaldo x = M bei Zischesaldo Subfeld 1 Soll/Habe Keug 1 f C = Credit D = Debit Subfeld 2 Buchugsdatum 6 f Format: JJMMTT = aktuelles Buchugsdatum Subfeld 3 Währug 3 f Währugsschlüssel gemäß ISO 4217 Subfeld 4 Betrag :64: Aktueller Valutesaldo 15 v 25 v Betrag i Kotoährug mit Komma als Dezimalzeiche (gemäß Sift-Kovetioe) Subfeld 1 Soll/Habe Keug 1 f C = Credt D = Debit Subfeld 2 Buchugsdatum 6 f Format: JJMMTT Subfeld 3 Währug 3 f Währugsschlüssel gemäß ISO-Code Subfeld 4 Betrag :65: Zuküftiger Valutesaldo 15 v 25 v Betrag mit Komma als Dezimalzeiche (gemäß Sift-Kovetioe) Wird icht gelese Subfeld 1 Soll/Habe Keug 1 f C = Credit D = Debit Subfeld 2 Buchugsdatum 6 f Format: JJMMTT Subfeld 3 Währug 3 f Währugsschlüssel gemäß ISO-Code Subfeld 4 Betrag :86: Mehrzeckfeld 15 v Betrag mit Komma als Dezimalzeiche (gemäß Sift-Kovetioe) 390 v Belegt gemäß SWIFT mit Auszugszusatzifo: 6x65 Bytes, getret durch, das letzte Subfeld ird icht mit abgeschlosse. Pflicht: - Ede der MT940-Nachricht 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 10

11 Datestruktur: MT940 (Sift - Kotoauszüge) 2 Beisiel eies MT940-Satzes (Sift) :20: :25: / :28:27/01 :60F:C021016DEM84349,74 :61:021017D6800,NCHK :86:999PN5477SCHECK-NR :61:021017D620,3NSTON :86:999PN0911DAUERAUFTR.NR. 14 :61:021017C18500,NCLRN :86:999PN2406SCHECK :61:021015D14220,NBOEN :86:999PN0920WECHSEL :61:021017D1507,NTRFN :86:999PN0920SCHNELLUEB :61:021024C4200,NMSCN :86:999PN2506AUSSENH. NR. 1 :61:021017D19900,NTRFN :86:999PN0907UEBERTRAG :61:021017D400,NTRFN :86:999PN0891BTX :61:021018C3656,74NMSCN :86:999PN0850EINZAHLG.N :61:021019C23040,NMSCN :86:999PN0812LT.ANLAGE :61:021027D5862,14NCHKN :86:999PN5329AUSLSCHECK :62F:C021017DEM84437,04-3 Beisiel für strukturierte Veredug des Mehrzeckfeldes :86: : :25:/FR :28:00132/001 :60F:C021007EUR ,21 :61: C498,00NTRFCCS //VAR.SYMBOL:82444 CNBA / SPS MV P :86:110>00RECEIVED TRANSFER> > >21CNBA >224028/ >230>24>25>26>27>38DE >32XXX YY PRAHA>33>34CCS :62F:C021008EUR ,21-11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 11

12 Datestruktur: MT940 (Sift - Kotoauszüge) 4 Erläuteruge zum Feld "Geschäftsvorfallcode" Der Geschäftsvorfallcode ( =GVC) defiiert alle aus der Bkbuchug resultierede Geschäftsvorfälle i Form eies eiheitliche 3stellige Schlüssels, der es de Kude ermöglicht, bei der Weiterverarbeitug vo Umsatziformatioe eie Umsetzug i betriebssezifische Geschäftsvorfallarte durchzuführe. Er ist im Sift-MT940-Satz, Feld 86, Stelle 1 bis 3, ethalte. Bei Storobuchuge ist zusätzlich im Feld 61, Subfeld 3, die Belegug RC oder RD erforderlich. Aufbau des Geschäftsvorfall-Codes: x x x Art des Geschäfts Art des Geschäfts Geschäftssarte 1. Stelle: Geschäftssarte 0 = Ildszahlugsverkehr 1 = Ildszahlugsverkehr 2 = Ausldsgeschäft 3 = Wertaiergeschäft 4 = Devisegeschäft 5 = MAOBE 6 = Reserve 7 = Reserve 8 = Sostige 9 = Ustrukturierte Belegug 2. Stelle: Geschäftsvorfallart gemäß achfolgeder Tabelle 3. Stelle: Geschäftsvorfallart gemäß achfolgeder Tabelle 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 12

13 Datestruktur: MT940 (Sift - Kotoauszüge) Belegug der Stelle 2 ud 3 des Geschäftsvorfall-Codes: Code Bezeichug 0xx I N L A N D S Z A H L U N G S V E R K E H R 001 Ihaberscheck (icht Euroscheck) 002 Orderscheck 003 DM-Reisescheck 004 Lastschrift (Abbuchugsverfahre) 005 Lastschrift (Eizugsermächtigugsverfahre) 006 Sostige Eizugsaiere 007 Auszahlug freizügiger Sarverkehr 008 Dauerauftrag Belastug 009 Retourehülle (Lastschrift) für Eizugsaier, Rücklastschrift aus Dateträgeraustausch, Lastschrift (Rückbelastug) -DTA- 010 Rückrechug (Lastschrift) für - Direktrückgabe - icht eigelöste BSE-Schecks - Hülle (Lastschrift) für geforderte BSE-Scheck - Hülle (Lastschrift) für geforderte BSE-Scheck - Neueireichug eies gartierte BSE-Schecks - Auslieferug eier BSE-Scheckkoie / eies BSE-Origialschecks - Ersatzstück für verloregeggee Scheck 011 Euroscheck 012 Zahlugseisug zur Verrechug 014 Lastschrift für Fremdährugs-Euroscheck / Lastschrift für über die GZS abgeickelte Ausldsschecks 015 Ausldsübereisug ohe Meldeteil 017 Übereisugsauftrag beim eutrale Übereisugs-/Zahlscheivordruck mit rüfziffergesicherte Zuordugsdate- 018 Übereisugsauftrag beim eutrale Übereisugs-/Zahlscheivordruck 019 Übereisugsauftrag beim eutrale Sede-Übereisugs-/Zahlscheivordruck 020 Übereisugsauftrag 051 Übereisugsgutschrift 052 Dauerauftrags-Gutschrift 053 Loh-, Gehalts-, Retegutschrift 054 Vermögesirksame Leistuge 056 Übereisug öffetlicher Kasse 058 Bk--Bk-Zahlug (Übereisugsgutschrift) 059 Retourehülle (Gutschrift) für ubrigliche Übereisug, Gutschrift (Rückübereisug) DTA 065 Übereisugsgutschrift (Ausldsübereisug ohe Meldeteil) 066 Gutschrift aus Scheckeireichug E.v. (Exortabicklug über GZS) 067 Gutschrift beim eutrale Übereisugs-/Zahlscheivordruck mit rüfziffergesicherte itere Zuordugsdate 068 Gutschrift beim eutrale Übereisugs- / Zahlscheivordruck EZÜ 069 Gutschrift beim eutrale Sede-Übereisugs- / Zahlscheivordruck EZÜ 070 Scheckeireichug 071 Lastschrifteireichug 072 Wechseleireichug 073 Wechsel 074 TC (Scheckbelastug) 075 Scheck BSE 076 Telefoauftrag 077 BTX-Übereisug 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 13

14 Datestruktur: MT940 (Sift - Kotoauszüge) Code Bezeichug 078 Übereisug (Versorgugsbezüge) 079 Sammler 080 Gehalt 081 Vergütug 082 Eizahluge 083 Auszahluge 084 BTX-Eizugsauftrag eiliger Übereisugsauftrag 088 eilige Übereisugsgutschrift 089 drahtlicher Übereisugsauftrag mit Avis 090 drahtliche Übereisugsgutschrift mit Avis 091 DATA-Eireichug Übereisuge 092 DATA-Eireichug Lastschrifte 093 Diskot-Wechsel 094 Rediskot-Wechsel 095 Aval (Ild) 096 Kotoübertrag (Soll) 097 Kotoübertrag ( Habe) 098 Geldkarte (Umsatz Elektroische Geldbörse) 099 Geldkarte (Hädlerrovisio für Zahlugsgartie) 1xx I N L A N D S Z A H L U N G S V E R K E H R Reserve 2xx A U S L A N D S G E S C H Ä F T 201 Zahlugsauftrag 202 Ausldsvergütug 203 Ikasso 204 Akkreditiv 205 Aval 206 Ausldsübereisug 207 zuächst frei 208 Rembourse 209 Zahlug er Scheck 210 Zahlug über elektroische Medie 211 Zahlugseigg über elektroische Medie 212 Dauerauftrag 213 Lastschrift-Eizug aus dem Ausld 214 Dokumete-Ikasso (Imort) 215 Dokumete-Ikasso (Exort) 216 Wechsel-Ikasso (Imort) 217 Wechsel-Ikasso (Exort) 218 Imort-Akkreditiv 219 Exort-Akkreditiv 220 Gutschrift e. V. eies Auslds-Schecks 221 Gutschrift Auslds-Scheck-Ikasso 222 Belastug Auslds-Scheck 223 Belastug Auslds-ec-Scheck 224 Sorte-Akauf 225 Sorte-Verkauf 3xx W E R T P A P I E R G E S C H Ä F T 301 Ikasso 302 Kuo / Dividede 303 Effekte 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 14

15 Datestruktur: MT940 (Sift - Kotoauszüge) Code Bezeichug 304 Übertrag 305 Namesschuldverschreibug 306 Schuldschei 307 Wertaierzeichug 308 Hdel vo Bezugsrechte 309 Hdel vo Bousrechte 310 Hdel vo Otioe 311 Termigeschäfte 320 Gebühre für Wertaiergeschäfte 321 Deotgebühre 330 Erträge aus Wertaiere 340 Gutschrift für fällige Wertaiere 399 Storo 4xx D E V I S E N G E S C H Ä F T 401 Kassedevise 402 Termidevise 403 Reisedevise 404 Devisescheck 405 Fiziovatio 411 Devisekassa-Kauf 412 Devisekassa-Verkauf 413 Devisetermi-Kauf 414 Devisetermi-Verkauf 415 FW-Tagesgeld-Aktiv 416 FW-Tagesgeld-Passiv 417 FW-Termigeld-Aktiv 418 FW-Termigeld-Passiv 419 Call-Geld-Aktiv 420 Call-Geld-Passiv 421 Otioe 422 Sa 423 Edelmetall-Akauf 424 Edelmetall-Verkauf 5xx M A O B E 6xx R E S E R V E 7xx R E S E R V E 8xx S O N S T I G E 801 Scheckkarte 802 Scheckheft 803 Deotverahrug 804 Dauerauftragsgebühre 805 Abschluß 806 Porto / Zustellgebühre 807 Preise / Sese 808 Gebühre 809 Provisioe 810 Mahgebühre 811 Kreditkoste 812 Studugszise 813 Disagio 814 Zise 815 Kaitalisierte Zise 816 Zissatzäderug 817 Zisberichtiguge 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 15

16 Datestruktur: MT940 (Sift - Kotoauszüge) Code Bezeichug 818 Abbuchug 819 Bezüge 820 Übertrag 821 Telefo 822 Auszahll 823 Festgeld 824 Leihgeld 825 Uiversaldarlehe 826 Dyamisches Sare 827 Überschußsare 828 Sarbrief 829 Sarl 830 Bous 831 Alte Rechug 832 Hyothek 833 Cash Cocetratig : Buchug Hautkote 834 Cash Cocetratig : Avisiformatio für Nebekote 835 Sostige icht defiierte GV-Arte 836 Reklamatiosbuchug 837 Storo 9xx U N S T R U K T U R I E R T E R I N H A L T 997 Deotaufstellug --> MT Ustrukturierte Belegug des Mehrzeckfeldes :86: 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 16

17 Datestruktur: MT942 (Sift - Vormerkoste) 5 Datestruktur: MT942 (Sift - Vormerkoste) 1. Nachrichte-Header im SWFT-II-Format köe veredet erde, sid aber icht Pflicht. We ei solcher Header veredet ird, ird der dari ethaltee Seder-BIC als Bkkeug iterretiert, e das Feld :25: ur eie Kotoummer ethält. 2. Trezeiche gemäß SWIFT-User-Hdbuch sid Pflicht: Vor jeder Feldummer (ASCII X 0D0A ); Amerkug: Aus Grüde der Komatibilität zu alte BTX-Systeme ird auch och uterstützt Eie Nachricht bz. Teilachricht ird mit <-> (ASCII X 0D0A2D ) Amerkug: Aus Grüde der Komatibilität zu alte BTX-Systeme ird auch och uterstützt 3. Strukturiertes Feld :86: Für das Feld :86: k eie Uterstruktur veredet erde. Obohl bei Additio aller zulässige Feldläge eie Gesamtfeldläge vo 511 Zeiche erreicht ird, darf sie ur maximal 390 Zeiche umfasse, damit die Sift-Beschräkuge eigehalte erde. Diese 390 Zeiche sid auf 6 Zeile mit maximal 65 Zeiche aufzuteile. Die Cashmagemet-Module ab MultiCash 3.0 ud höher sid i der Lage, Date aus dem strukturierte :86:-Feld zu verarbeite, die 800 Zeiche umfasse. Diese 800 Zeiche köe auf 60 Zeile aufgeteilt sei. Wird diese Möglichkeit geutzt, ist zu bedeke, dass bei Kude, die Nachverarbeitugsrozesse utze, umfgreiche Äderuge i diese Prozesse erforderlich sid. Desgleiche sid etsrechede Äderuge auf Seite der Bke / Rechezetre erforderlich. Als Trezeiche zische de eizele Felder des strukturierte 86er-Feldes ird das erste Zeiche hiter dem Geschäftsvorfall-Code geomme. Somit ist jedes Zeiche als Trezeiche möglich. 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 17

18 Datestruktur: MT942 (Sift - Vormerkoste) MT942-Sätze diee zur Übermittlug vo Vormerkoste. I de eizele Salte der Tabelle komme Abkürzuge mit folgeder Bedeutug vor: Salte Salte Salte "maximale Läge i Bytes" v = variable Feldläge f = feste Feldläge "Format" = alhumerisch Buchstabe A bis Z, Ziffer 0 bis 9 ggfs. Soderzeiche = umerisch ur Ziffer 0 bis 9 ggfs. Soderzeiche "Wahl / Pflicht" = ahlfreies Feld k, muss aber icht, eie Eitrag ethalte = Pflichtfeld muss eie Eitrag ethalte Formate JJ = Jahreszahl ohe Jahrhudert MM = Moatszahl, ggfs. mit führeder Null TT = Tageszahl, ggfs. mit führeder Null HH = Studezahl i 24er Eiteilug, ggfs. mit führeder Null MM = Miutezahl, ggfs. mit führeder Null 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 18

19 Datestruktur: MT942 (Sift - Vormerkoste) MT942 Feld-Nr. max. Läge i Bytes Format / Ihalt Bezeichug :20: Auftragsreferez-Nr. 16 v icht strukturiert :21: Bezugsreferez-Nr. 16 v icht geutzt :25: Kotobezeichug 35 v Bkleitzahl / Kotoummer Es erde folgede Varite uterstützt: 1. /yyy...yyy y = Kotoummer (..24) We diese Varite zusamme mit S.W.I.F.T.-II-Header veredet ird, ird der Seder- BIC aus dem Header als Bkkeug für dieses Koto iterretiert 2. xxx...xxx/yyy...yyy x = Bkkeug (..12) y = Kotoummer (..24) Hierbei köe soohl lokale Bkkeuge als auch BICs veredet erde. 3. /ccaaxx..xxyy yy cc = ISO Währugscode (a2) aa = Prüfziffer (2) xx..xx = lokale Bkkeug (..12) yy..yy = Kotoummer (..24) Um die IBAN utze zu köe müsse etsrechede Regel i der IBAN.INI hiterlegt sei. Grudsätzlich ist folgedes zu beachte: Der Ihalt des Feldes :25: darf eie Gesamtläge vo 35 Stelle icht überschreite. I de MultiCash-Alikatioe ist die Bkkeug (also die obe mit xxx gekezeichete Iformatio) auf eie Läge vo maximal 12 Stelle beschräkt. I de MultiCash-Alikatioe ist die Kotoummer (also die obe mit yyy gekezeichete Iformatio) auf eie Läge vo maximal 24 Stelle beschräkt. 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 19

20 Datestruktur: MT942 (Sift - Vormerkoste) MT942 Feld-Nr. eiter zu Feld :25: Bezeichug max. Läge i Bytes Format / Ihalt Soderzeiche zur Strukturierug vo Bkkeug ud Kotoummer sid grudsätzlich erlaubt, erde aber icht iterretiert. Das Koto ird also ur auf der Basis der alhumerische Zeiche idetifiziert. We bei de Varite 1 ud 2 die Kotoummer mit eiem Schrägstrich / begit, so darf ab Versio 3.0 auch ierhalb der Kotoummer ei Schrägstrich veredet erde. Führede Nulle i der Bkkeug erde iterretiert, d.h ist uterschiedlich zu Führede Nulle i der Kotoummer sid erlaubt, erde aber icht iterretiert. :28C: Auszugsummer 9 v Belegug: "0" oder xxxxx/yyy obei xxxxx = Auszugsummer yyy = Blatt-Nr. begied mit 1 Amerkug: Aus Grüde der Komatibilität ird auch och das Feld 28 i der Form xxxxx/yy uterstützt, das bis zum statt Feld 28C gültig ar. 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 20

21 Datestruktur: MT942 (Sift - Vormerkoste) MT942 Feld-Nr. :34F: Bezeichug Midestbetrag max. Läge i Bytes Format / Ihalt 19 v Subfeld 1: Währug 3 f Währugsschlüssel gemäß ISO 4217 Subfeld 2: Soll/Habe Keug 1 f D = Debit (Soll) C = Credit (Habe) :13D: Subfeld 3: Betrag Stichtag (Eddatum) / Geltugsbereich 15 v 15 f Betrag i Kotoährug mit Komma (,) als Dezimalzeiche (gem. Sift- Kovetio) Datum ud Uhrzeit des Stichtages, dem die aufgeführte Date bereitgestellt urde (mit Abeichug zur Uiversal Stdard Time) Subfeld 1: Datum 6 f JJMMTT Subfeld 2: Uhrzeit 9 f HHMMVHHMM (V: Vorzeiche, d. h. + oder -) I Deutschld steht für VHHMM (ähred der Witerzeit) oder (ähred der Sommerzeit). Bis als Feld :13:, bestehed aus: Erstellugsdatum: JJMMTT (6f) Erstellugsuhrzeit: HHMM (4f) MultiCash akzetiert beide Arte ud iterretiert das Datum ur als Buchugsdatum für de Vormerkoste, e im Feld :61: kei Buchugsdatum gesetzt ist. 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 21

22 Datestruktur: MT942 (Sift - Vormerkoste) :61: Umsatzzeile 102 v Subfeld 1: Valuta 6 f Valutadatum: JJMMTT Subfeld 2: Buchugsdatum 4 f Buchugsdatum: MMTT Subfeld 3: Soll/Habe Keug 2 v C = Credit D = Debit RC = Storo Credit RD = Storo Debit Subfeld 4: Währugsart 1 f Letzte Stelle ISO-Code (3. Stelle der Währugsbezeichug, e sie zur Uterscheidug ichtig ist). Subfeld 5: Betrag 15 v Betrag mit Komma i Kotoährug (,) als Dezimalzeiche (gem. Sift- Kovetio) Subfeld 6: Buchugsschlüssel 4 f Codes gem. Sift-User-Hdbuch, dabei 1. Stelle kostt "N", z. B. Cocetratio = NTRF Schecks = NCHK 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 22

23 Datestruktur: MT942 (Sift - Vormerkoste) MT942 Feld-Nr. Bezeichug Subfeld 7: Referez max. Läge i Bytes Format / Ihalt 16 v Kudereferez/ z. B. Scheckummer Bei Nichtbelegug ird "NONREF" eigestellt Trezeiche 2 f "//", e Subfeld 8 "Bkreferez"gefüllt Subfeld 8: Bkreferez 16 v Bkreferez; z. B. bei DTA: Feld 6b Trezeiche 2 f e Subfeld 9 gefüllt () Subfeld 9: Weitere Iformatioe 34 v :86: Mehrzeckfeld v Beliebige eitere Iformatioe möglich: z. B. Währugsart ud Umsatzbetrag i Ursrugsährug (origial currecy amout) i folgedem Format: /OCMT/3a15um soie Währugsart ud Gebührebetrag (charges) i folgedem Format: /CHGS/3a15um 3a = 3stelliger Währugscode gemäß ISO um = Betrag mit Komma als Dezimalzeiche (gemäß Sift- Kovetio) Die Belegug des Feldes ist seit dem Start der 3. Stufe der Währugsuio emfohle, e Ursrugsährug ud Kotoährug voeider abeiche. Falls die Läge des Feldes icht ausreicht, köe die Agabe auch i Feld :86: eigestellt erde. I jedem Fall sid Origialbetrag ud -falls vorhde - Gebührebetrag i dasselbe Feld eizustelle. + Läge ud Belegug lt. Auflistug i der Beschreibug zum MT940-Satz (Sift - Kotoauszüge) 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 23

24 Datestruktur: MT942 (Sift - Vormerkoste) MT942 Feld-Nr. :90D: Bezeichug Azahl ud Summe der Sollbuchuge max. Läge i Bytes Format / Ihalt 23 v Bei DFÜ-Übertragug Pflichtfeld ege Abstimmsumme Subfeld 1: Azahl Sollbuchuge 5 v Subfeld 2: Währug 3 f Währugsschlüssel gemäß ISO 4217 :90C: Subfeld 3: Soll-Betrag Azahl ud Summe der Habebuchuge 15 v 23 v Betrag i Kotoährug mit Komma (,) als Dezimalzeiche (gem Sift- Kovetio) Bei DFÜ-Übertragug Pflichtfeld ege Abstimmsumme Subfeld 1: Azahl Habebuchuge 5 v Subfeld 2: Währug 3 f Währugsschlüssel gemäß ISO 4217 Subfeld 3: Habe-Betrag 15 v Betrag i Kotoährug mit Komma (,) als Dezimalzeiche (gem Sift- Kovetio) Pflicht: - Ede der MT942-Nachricht 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 24

25 Datestruktur: MT942 (Sift - Vormerkoste) 6 Beisiel eies MT942-Satzes (Sift) :20: :21:5678 :25: / :34F:DEMC , :13: :61: CM10000,NTRF99999//12345 :86:051BUCHUNGSTEXT :90C:1DEM10000, - 7 Regel für de Abgleich vo MT942-Vormerkoste 1) Alle Vormerkoste, die icht etsreched der Regel uter 2) gekezeichet sid, erde etfert, e ei Kotoauszug mit Buchugsdatum >= Buchugsdatum (oder Wertstellugsdatum, falls kei Buchugsdatum vorhde) des Vormerkostes imortiert ird. Nur e das Avis-Modul istalliert ist oder e i der CSUB.PRO der Parameter "VMPABGLEICH 1" gesetzt urde, gilt: 2 a) Vormerkoste erde eizel aufgrud der Bkrefererez etfert, e - das Feld Bkreferez gefüllt ist (Feld 61, Sub-Feld 8) ud - das Feld "Weitere Iformatioe" (Feld 61, Sub-Feld 9) mit "/F" für Fiales Avis begit. b) We icht ierhalb vo 3 Tage gebuchte Poste mit zugehöriger Referez eigegge sid, erde Vormerkoste soieso etfert. 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 25

26 Datestruktur: MT940 (MultiCash-Format; No-Sift) 8 Datestruktur: MT940 (MultiCash-Format; No-Sift) Dieses Nachrichteformat ird aus Komatibilitätsgrüde eiter uterstützt. Es ird aber keie eue Imlemetatio auf dieser Basis emfohle, da diese Nachrichtestruktur icht eiem Stdard- S.W.I.F.T.-Format etsricht. Für die MT940-Sätze (No-Sift) gilt die Vereibarug: 1. Trezeiche gemäß SWIFT-User-Hdbuch sid Pflicht: Vor jeder Feldummer (ASCII X 0D0A ); Amerkug: Aus Grüde der Komatibilität zu alte BTX-Systeme ird auch och uterstützt Eie Nachricht bz. Teilachricht ird mit <-> (ASCII X 0D0A2D ) Amerkug: Aus Grüde der Komatibilität zu alte BTX-Systeme ird auch och uterstützt 2. Alle Zeiche vor dem SWIFT-II-Header bz. dem erste Trezeiche erde igoriert. Hier köe beliebige Kommetare oder Lägegabe eigefügt erde. 3. Feldrüfuge: Alle Felder erde etsreched ihres Tys beim Eilese umgedelt. Für alle Felder gilt grudsätzlich, dass die Umdlug beim erste ugültige Zeiche beedet ird, z. B: Numerisches Feld mit Nachkommastelle: 00045,2kk 45,2 00kk 0,0 Numerisches Feld ohe Nachkommastelle: 00045,2kk 45 Datum: 01069k.. Bei umerische Felder k als Dezimaltreug stelle des Kommas auch der Dezimalukt veredet erde. 4. Eiige Felder des MT940-Satzes erde auf dem Kuderecher icht i de Stammdate geseichert ud komme deshalb beim Kude icht zur Azeige. Dies sid: NS26 NS27 NS28 NS29 Zielkoto DM-Gegeert Origialdevisekurs Beertugskurs 5. Die vom Bkrecher abgeholte MT940-Sätze erde auf dem Kuderecher auf Formatfehler gerüft. Jedem Pflichtfeld ist ei Wert zugeordet. Die Summe aller Werte muss bei Umsätze (STARTUMS) 31 ud bei Vormerkoste (STARTDISP) 3 sei. Wird diese Summe bei de Umsätze ud / oder de Vormerkoste icht erreicht, liegt ei Fehler vor, ud es erfolgt eie Bildschirmmeldug. Die Bildschirmmeldug eist hiter dem Text "Fehlermeldug: MT940-Satz uvollstädig" eie Wert auf. Sie subtrahiere diese gezeigte Wert vo dem für Umsätze bz. Vormerkoste vorgeschriebee Sollert ud erhalte eie Zahl. Ahd dieser Zahl läßt sich aufgrud der achstehede Tabelle achlese, elche Pflichtfelder fehlerhaft sid. 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 26

27 Datestruktur: MT940 (MultiCash-Format; No-Sift) Wert fehlerhaftes Pflichtfeld betroffees Pflichtfeld 1 :20: 2 :25: 4 :28C: 8 :60F: 16 :62F: 32 NS30 64 :32A : (MT900/910) 128 Fehler i Reihefolge 60F/62M/60M/62F Dazu ei Beisiel: Es urde Umsätze eigelese. Die Fehlermeldug eist de Wert 27 auf. Der Sollert für das korrekte Eilese vo Umsätze ist 31. Sie subtrahiere die Fehlermeldug vom Sollert ud erhalte de Wert des fehlerhafte Pflichtfeldes, hier: = 4. Das fehlerhafte Feld :28C: ist die Auszugsummer. Die MT940-Sätze (No-Sift) verfüge über de i der achfolgede Tabelle beschriebee Aufbau. I de eizele Salte der Tabelle komme Abkürzuge mit folgeder Bedeutug vor: Salte Salte Salte "maximale Läge i Bytes" v = variable Feldläge f = feste Feldläge "Format" = alhumerisch Buchstabe A bis Z, Ziffer 0 bis 9 ggfs. Soderzeiche = umerisch ur Ziffer 0 bis 9 ggfs. Soderzeiche "Wahl / Pflicht" = ahlfreies Feld k, muss aber icht, eie Eitrag ethalte = Pflichtfeld muss eie Eitrag ethalte Formate JJ = Jahreszahl ohe Jahrhudert MM = Moatszahl, ggfs. mit führeder Null TT = Tageszahl, ggfs. mit führeder Null HH = Studezahl i 24er Eiteilug, ggfs. mit führeder Null MM = Miutezahl, ggfs. mit führeder Null 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 27

28 Datestruktur: MT940 (MultiCash-Format; No-Sift) MT940: No-Sift Feldummer / Feldbezeichug :20: Satzart :25: Kotoummer :28C: Auszugsummer max. Läge i Bytes Format / Ihalt 8 f oder STARTUMS: Kotoauszüge 9 f STARTDISP: Vormerkoste 24 v Ohe das Zeiche "/"; Grudsätzlich ist folgedes zu beachte Soderzeiche zur Strukturierug der Kotoummer sid grudsätzlich erlaubt, erde aber icht iterretiert. Das Koto ird also ur auf der Basis der alhumerische Zeiche idetifiziert. Führede Nulle i der Kotoummer sid erlaubt, erde aber icht iterretiert. 9 v Belegug: "0" oder xxxxx/yyy obei xxxxx = Auszugsummer yyy = Blatt-Nr. begied mit 1 Amerkug: Aus Grüde der Komatibilität ird auch och das Feld 28 i der Form xxxxx/yy uterstützt, das bis zum statt Feld 28C gültig ar. 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 28

29 Datestruktur: MT940 (MultiCash-Format; No-Sift) :NS: 22 Kotoihaber 35 v 23 Kotosoderbez. 35 v 24 Zissatz 8 v Komma (,) als Zeiche zugelasse 25 Laufzeit vo.. bis 12 f Datumsfeld im Feld TTMMJJTTMMJJ 30 Bkcode (BLZ) 12 v Ohe das Zeiche "/" 31 Teilehmerummer 8 f Wird für die automatische Neuaufahme des Kotos auf dem Bkrecher beötigt. 32 Kotoart 3 f Schlüsselziffer: 000 = Keie Agabe 010 = Kotokorret 020 = Tagesgeld 030 = Termigeld 040 = Darlehe 050 = durchlaufede Kredite 060 = Avale 070 = Akkreditive 080 = Obligo 090 = Sargeschäft 100 = Schuldverschreibuge 900 = Sodergeschäfte 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 29

30 Datestruktur: MT940 (MultiCash-Format; No-Sift) MT940: No-Sift Feldummer / Feldbezeichug :60x: Saldo max. Läge i Bytes 25 v Format / Ihalt ur bei STARTUMS: x = F bei Afgssaldo x = M bei Zischesaldo alles dere als "F" ird als "M" iterretiert. Vor jedem Zischesaldo müsse die Felder :20:, :25: ud :28: ausgegebe erde. Subfeld 1 Soll/Habe Keug 1 f C = Credit (Habe) D = Debit (Soll) alles dere als "D" ird als "C" iterretiert. Subfeld 2 Auszugsdatum 6 f Format: JJMMTT Subfeld 3 Währug 3 f Währugsschlüssel gemäß ISO 4217 Subfeld 4 Betrag :61: Umsatzzeile 15 v Betrag i Kotoährug mit Komma (,) als Trezeiche; führede Nulle oder Leerzeiche erde überlese Wird ro Umsatz ausgegebe Subfeld 1 Valuta 6 f Format: JJMMTT Subfeld 2 Buchugsdatum 4 f Format: MMTT We das Buchugsdatum icht gefüllt ist, ird hier das Auszugsdatum eigetrage; es sei de, es hdelt sich um Vormerkoste. I diesem Fall steht hier die Valuta. Subfeld 3 Soll/Habe Keug 2 v C = Credit (Habe) D = Debit (Soll) RC = Storo Credit RD = Storo Debit Subfeld 4 Währug 1 f letzte Stelle ISO-Code Subfeld 5 Betrag 15 f Betrag i Kotoährug mit Komma (,) als Trezeiche; führede Nulle oder Leerzeiche erde überlese Subfeld 6 Buchugsschlüssel 4 f 1. Stelle S = Sift oder N = No-Sift F = Fix 3 Stelle Buchugsschlüssel 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 30

31 Datestruktur: MT940 (MultiCash-Format; No-Sift) MT940: No-Sift Feldummer / Feldbezeichug Subfeld 7 Referez max. Läge i Bytes 16 v Format / Ihalt Kudereferez / Scheckummer; bei Nichtbelegug ird NONREF eigestellt Trezeiche 2 f "//" NUR, e Subfeld 8 vorhde Subfeld 8 Bkreferez 16 v Bkreferez Trezeiche 2 f NUR e Subfeld 9 "Weitere Iformatioe" vorhde Subfeld 9 Weitere Iformatioe :NS: 34 v 3 Beliebige eitere Iformatioe möglich: z. B. Währugsart ud Umsatzbetrag i Ursrugsährug (origial currecy amout) i folgedem Format: /OCMT/3a15um soie Währugsart ud Gebührebetrag (charges) i folgedem Format: /CHGS/3a15um 3a = 3stelliger Währugscode gemäß ISO um = Betrag mit Komma als Dezimalzeiche (gemäß Sift-Kovetio) Die Belegug des Feldes ist ab dem Start der 3. Stufe der Währugsuio emfohle, e Ursrugsährug ud Kotoährug voeider abeiche. I jedem Fall sid Origialbetrag ud -falls vorhde - Gebührebetrag i dasselbe Feld eizustelle. 01 Veredugszeck dito v 13*27 + v + Die Darstellug der Veredugszecke ist abhägig vo de Eistelluge i de Kotostammdate bz. ierhalb der Veredugszeckfelder oder ierhalb vo Feld :61: Subfeld 9 mittels folgeder Keug: /IAAC/D/ D0 = Deutschld (14 x 27 Zeile) D1 = Iteratioal SWIFT (6 x 65 Zeile) D2 = Niederlde (10 x 32 Zeile) D3 = Tschechie (16 x 35 Zeile) Weitere 2 Veredugszecke köe zu de :NS: 64 ud 65 eigestellt erde. 15 Auftraggeber 27 v dito v 3 Wird jedoch "", e midestes 1 NS-Satz folgt. 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 31

32 Datestruktur: MT940 (MultiCash-Format; No-Sift) MT940: No-Sift Feldummer / Feldbezeichug 17 Buchugstext max. Läge i Bytes 27v Format / Ihalt 18 Primoteummer 10 v Führede Nulle oder Leerzeiche erde überlese. 19 Uhrzeit der Buchug 4 f Format: HHMM 20 Azahl Sammleroste 5 v Führede Nulle oder Leerzeiche erde überlese. 33 Auftraggeberbk 12 v 34 Koto-Nummer Auftraggeber 24 v 35 Weitere Iformatioe 65v Gebrauch ie Feld :61: Subfeld 9, z. B. zur Formatierug der Veredugszecke mittels /IACC/D/ (siehe obe) 36 Kreditrahme 15v 37 Verfügbarer Saldo 15v 38 IBAN Auftraggeber 34v ccaaxx..xxyy yy obei cc = ISO Lädercode aa = Prüfziffer xx..xx = lokale Bkkeug yy..yy = Kotoummer 64 Veredugszeck 65 Veredugszeck 65 + v 65 + v + Zur Darstellug der Veredugszecke siehe :NS: 01 bis 14. Weitere 14 Veredugszecke köe dort eigestellt erde. 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 32

33 Datestruktur: MT940 (MultiCash-Format; No-Sift) MT940: No-Sift Feldummer / Feldbezeichug :62x: Schlußsaldo max. Läge i Bytes Format o / m Ihalt ur bei STARTUMS: x = F bei Schlußsaldo x = M bei Zischesaldo alles dere als "F" ird als "M" iterretiert. Subfeld 1 Soll/Habe Keug 1 f C = Credit (Habe) D = Debit (Soll) alles dere als "D" ird als "C" iterretiert. Subfeld 2 Buchugsdatum 6 f Format: JJMMTT aktuelles Buchugsdatum; muss mit dem Datum aus Feld :60: übereistimme. Subfeld 3 Währug 3 f Währugsschlüssel gemäß ISO 4217 Subfeld 4 Betrag 15 v Betrag mit Komma (,) als Trezeiche; führede Nulle oder Leerzeiche erde überlese. 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 33

34 Datestruktur: MT940 (MultiCash-Format; No-Sift) 9 Beisiel eies MT940-Satzes (No-Sift) zur Satzart "Kotoauszug" :20:STARTUMS :25: :28:1/1 :NS:22Test GmbH 23Testkoto 240, :60F:C020315DEM0,00 :61: CM5000,00S :NS:01Veredugszeck 1 02Veredugszeck 2 15Emfäger 17Buchugstext :61:020322CM20000,00NCHG :61:020322CM20000,00S051 :61:020322CM20000,00S051 :61:020322CM20000,00S051 :61:020322CM20000,00S051 :62M:C ,00 :20:STARTUMS :25: :28:1/1 :NS: :60M:C020315DEM105000,00 :61:020322CM20000,00S051 :61:020322CM20000,00S051 :62F:C ,00 :20:STARTUMS :25: :28:2/1 :NS:22Meyer + Scheider 23Testkoto :60F:C020324DEM145000,00 :61:020324DM50000,00S051 :NS:01bekt :62F:C ,00 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 34

35 Datestruktur: MT940 (MultiCash-Format; No-Sift) 10 Beisiel eies MT940-Satzes (No-Sift) zur Satzart "Vormerkoste" :20:STARTDISP :25: :NS:22Testkude 23Testkoto :61: CM34000,00NCHG :NS:17Buchugstext :61: CM34000,00NCHG :NS:17Buchugstext :61: CM34000,00NCHG :NS:17Buchugstext :61: CM34000,00NCHG :NS:17Buchugstext :61: CM34000,00NCHG :NS:17Buchugstext :61: CM34000,00S051 :NS:17Buchugstext :61: CM34000,00NCHG :NS:17Buchugstext :61: CM34000,00NCHG :NS:17Buchugstext :61: CM34000,00S051 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 35

36 Datestruktur: MT940 (MultiCash-Format; No-Sift) 11 Sezialsätze 4 zum MT940-Satz (SWIFT ud No-Sift) Zur Übermittlug vo zusätzliche Iformatioe köe die Bksysteme die im Folgede beschriebee Sezialsätze erzeuge ud im Datestrom der Kotoiformatioe die Kudesysteme übergebe. Die Sätze 01 ud 02 urde i Programmversioe vor 1.24 veredet ud d durch die Sätze 05 ud 06 ersetzt: OS:01 ud OS:02 erde beötigt, um die Kotoiformatioe zum Kude-PC zu übertrage. Bei eier Äderug der Kotostammdate auf dem Bkrecher erde automatisch diese beide Sätze erstellt. Der Satz OS:03 ird auf dem Bkrecher erzeugt, e dort der Meüukt -Bkame äder- geählt ird. Im Satz OS:04 erde "beliebige Dateie" zum Kude-PC übertrage. OS:05 ud OS:06 erde beötigt, um die Kotoiformatioe zum Kude-PC zu übertrage. Bei eier Äderug der Kotostammdate auf dem Bkrecher erde automatisch diese beide Sätze erstellt. Der Satz OS:07 ird geutzt, um ei Zielverzeichis für Dateiübertraguge auf de Kude-PC bektzugebe. 4 Die Sezialsätze erde beim HBCI-Server icht uterstützt; sie sid hier jedoch aus Grüde der Vollstädigkeit aufgeführt. 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 36

37 Datestruktur: MT940 (MultiCash-Format; No-Sift) MT940: No-Sift Sezialsätze Feldummer / Feldbezeichug :OS:01 Bkleitzahl Kotoummer Kotoihaber max. Läge i Bytes 8 f 14 f 35 v Format / Ihalt Führede Nulle ud Leerzeiche erde überlese. 02 Kotoart 2 f itere Kotoart; ird als Feld "NS:32" gebildet. Zissatz 9 f Komma (,) ist zugelasse. Führede Nulle ud Leerzeiche erde überlese. Laufzeit vo Laufzeit bis 8 f 8 f Format : TT.MM.JJ Format : TT.MM.JJ Kotobezeichug :OS:03 Bkcode 35 v 12 f Kurzame der Bk 8 f etsricht dem Name der Bkarameterdatei (BPD) Bezeichug der Bk (Bkame) :OS:04 Dateiläge 80 v 8 f ird i Dialoge ud Ausdrucke des Kudesystems zusätzlich zur Bkkeug gezeigt geaue Läge der Datei i Bytes Dateiame Datei 12 f *v Dateiame i 8.3-Notatio * Datei i geau derselbe Läge, ie sie im Feld "Dateiläge" eigetrage ist. 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 37

38 Datestruktur: MT940 (MultiCash-Format; No-Sift) MT940: No-Sift Sezialsätze Feldumer / Feldbezeichug :OS:05 Bkcode max. Läge i bytes 12 f Format / Ihalt ohe Zeiche "\" Kotoummer Kotoihaber 24 f 35 v Führede Nulle ud Leerzeiche erde überlese. 06 Kotoart 2 f itere Kotoart; ird aus Feld "NS:32" gebildet. Zissatz 9 f Komma (,) ist zugelasse. Führede Nulle ud Leerzeiche erde überlese. Laufzeit vo Laufzeit bis 8 f 8 f Format: TT.MM.JJ Format: TT.MM.JJ Kotobezeichug :OS:07 Zielverzeichis 35 v 15 v Verzeichisame, Pfad 11/2003 Omikro Systemhaus GmbH & Co. 38

39 Beisiel: Darstellug der MT940-Nachricht im MultiCash-Kudesystem :20: :25:/FR :28:00132/001 :60F:C981007EUR ,21 :61: C498,00NTRFCCS //VAR.SYMBOL:82444 CNBA / SPS MV P :86:110>00RECEIVED TRANSFER> > >21CNBA >224028/ >230>24>25>26>27>38DE >32XXX YY PRAHA>33>34CCS :62F:C981008EUR ,21 :86:This is Field 86 of Statemet Please buy our delicious Crash Fud 88% iterest - :28: :60: Sub 4 :OS:03 :25: :62: Sub 4 :61: Sub 6 :61: Sub 8 :86: FS 32 :61: Sub 7 :86:FS30 :86: FS 31 :86: GVC :86: FS 38 :86: FS 34 :86: FS 10 :61: Sub 9 :86: FS 20 :61: Sub 1 :61: Sub 2 :86: FS 22 :86: FS 21 :86: FS 32 :60: Sub 3 :61: Sub 5 :86: FS 23 Abk. Sub = Subfeld Abk. FS = Feldschlüssel im strukturierte Mehrzeckfeld :86: