Persönlicher Anlagevorschlag. für Herrn Max Mustermann August 2007

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1 Persönlicher Anlagevorschlag für Herrn Max Mustermann August 2007

2 Inhaltsverzeichnis Seite Überblick Prämissen der Anlageentscheidung 3 Erläuterungen zur Einzeltitelauswahl 4 Strategischen Aufteilung der Anlagegruppen (Asset Allocation) Empfehlung 5 Anlagegruppe Aktien 6 Anlagegruppe Absicherung 7 Anlagegruppe Renten 8 Depotverwahrung 9 Glossar 10 Die wichtigsten typen im Überblick 13 Erläuterungen zum MorningstarRating 15 Impressum / Kontakt / Hinweis 17 Factsheets empfohlene 18 Seite 2

3 Überblick Prämissen der Anlageentscheidung Anlagebetrag: EUR Anlagehorizont: > 10 Jahre konservative bis risikobewusste Anlagestrategie (Aktienanteil ca. 2030%) Optimierung der NachsteuerRendite keine laufenden bzw. kurzfristigen Entnahmen geplant Seite 3

4 Überblick Erläuterungen zur Einzeltitelauswahl Bei der Auswahl geeigneter Einzelfonds legen wir vor allem Wert auf die Qualität der. Daher berücksichtigen wir bei der Selektion u.a. Kriterien wie: Rating Risiko Performance Die Unabhängigkeit von Banken und gesellschaften ermöglicht uns dabei objektive und neutrale empfehlungen, die sich einzig an den Zielen des Kunden orientieren. Seite 4

5 Strategische Aufteilung der Anlagegruppen (Asset Allocation) Empfehlung Aufteilung nach Anlagegruppen Detailgliederung EUR % Aktien ,00 Europa ,00 Welt ,00 BRIC (Brasilien, Russland, Indien, China) ,00 Aktien 30% Wertsicherung ,00 Protektniveau 100% ,00 Protektniveau 90% ,00 Renten 50% Renten ,00 Euroland steueroptimiert ,00 Absolute/TotalReturn ,00 Summe ,00 Wertsicherung 20% Seite 5

6 Strategische Aufteilung der Anlagegruppen (Asset Allocation) Anlagegruppe Aktien Aufteilung der Aktien nach Regionen/Segmenten Aktien Betrag % % Einzeltitelauswahl Aktien gesamt Europa ,00 15, Fidelity European Growth Fund ,00 7, First Private Europa Aktienfonds ULM ,00 7,50 Wertsicherung 20,0% Welt ,33 10, LingohrSystematicLBBInvest ,67 5, DWS Top Dividende ,67 5,00 Welt 33,3% Aktien 30,0% Europa BRIC 50,0% 16,7% BRIC (Brasilien, Russland, Indien, China) ,67 5,00 A0E TQ9 Allianzdit BRIC Stars ,67 5,00 Aktien gesamt ,00 30,00 Renten 50,0% Seite 6

7 Strategische Aufteilung der Anlagegruppen (Asset Allocation) Anlagegruppe Absicherung Aufteilung der Wertsicherungsfonds nach Regionen/Segmenten Wertsicherung Betrag % % Einzeltitelauswahl Werts. gesamt Protektniveau 100% ,00 10, cominvest Total Return Protect ,00 10,00 Protektniveau 90% ,00 10, Allianzdit Euro Protekt Dyn. Plus ,00 10,00 Renten 50,0% Wertsicherungsfonds gesamt ,00 20,00 Wertsicherung 20,0% cominvest 50,0% Alianzdit 50,0% Aktien 30,0% Seite 7

8 Strategische Aufteilung der Anlagegruppen (Asset Allocation) Anlagegruppe Renten Aufteilung der Renten nach Regionen/Segmenten Renten Betrag % % Einzeltitelauswahl Renten gesamt Euroland steueroptimiert ,00 25, DWS SelectRent ,00 9,00 A0J 4LG Allianzdit Laufzeitfonds 1/ ,00 8, cominvest Adireth ,00 8,00 Wertsicherung 20,0% Total/Absolute Return ,00 25, DJE Renten Global P ,00 9, Pioneer Invmts Total Return A ,00 8,00 A0C A6L Julius Bär Abs. Ret. Bond Fund ,00 8,00 Renten 50,0% Euroland 50,0% Total/Abs. Return 50,0% Renten gesamt ,00 50,00 Aktien 30,0% Seite 8

9 Depotverwahrung Allinone depot bei Sal. Oppenheim Beratung & Reporting Gebühren: Kauf: Verkauf: Tausch: Depotentgelt: keine keine 0, EUR (die Depotgebühren werden von der Erdmann Financial Management GmbH übernommen) Quartalsweise (auf Wunsch auch gerne monatlich) erhalten Sie von uns einen konsolidierten Bericht zu Ihren Vermögensanlagen. Darüber hinaus können auch jederzeit tagesaktuelle AdhocBerichte angefordert werden. Konditionen: Serviceentgelt: Leistungen: % p.a. zzgl. MwSt. Beratung hinsichtlich der individuellen Anlagestrategie Beratung hinsichtlich der auswahl mtl. / viertel. Depotauskunft Bereitstellung von Factsheets i.d.r. 100% Rabatt auf Ausgabeaufschlag (Ausnahme: die nicht zum NAV verfügbar sind) Sonstige Leistungen und Zahlungen (z.b. Bestandsprovision), die Dritte im Zusammenhang mit diesem Depot an die Firma Erdmann Financial Management GmbH leisten, können von dieser als weiterer Vergütungsbestandteil einbehalten werden. Seite 9

10 Glossar (1) Aktienindex Kennzahlen für die durchschnittliche Wertentwicklung einer ausgewählten Aktiengruppe. Der DowJonesIndex umfasst 30 der wichtigsten der an der New Yorker Börse gehandelten Aktien von US Unternehmen. Der DAX (Deutscher Aktienindex) umfasst die 30 wichtigsten deutschen Aktiengesellschaften. Anteilsschein Urkunde, die von der Investmentgesellschaft über einen anteil ausgestellt wird. Sie verbrieft, dass ein Anleger diesen Anteil erworben hat und ihm Rechte, zum Beispiel auf Gewinnausschüttungen zustehen. Anteilswert Wert des vermögens, geteilt durch die Anzahl der Anteile. Die Berechnung wird börsentäglich durchgeführt. Ausgabeaufschlag/Agio Aufschlag auf den Preis beim Kauf eines anteils. Ausgabepreis Anteilspreis zuzüglich Ausgabeaufschlag Benchmark Messlatte anhand derer die Leistung des managers beurteilt wird. Als Vergleichsmaßstab dienen Aktienindizes (Beispiel: DAX für Aktienfonds mit Schwerpunkt Deutschland). Erzielt der manager eine höhere Performance als der DAX, hat er die Benchmark outperformt (geschlagen). CostAverageEffekt Durchschnittskosteneffekt. Wer monatlich einen festen Betrag in investiert, kauft bei niedrigen Kursen mehr Anteile als bei hohen. Dies entspricht der Theorie des antizyklischen Investierens jedoch nur, wenn auch Anteilsbruchteile erworben werden können. Auf Dauer erzielt der Sparer somit einen günstigen Durchschnittspreis. DAX Deutscher Aktienindex, der aus den 30 größten und am meist gehandelten Anteilsscheinen deutscher Aktien Gesellschaften berechnet wird. Hierzu zählen u.a. Firmen wie die Allianz, die Deutsche Bank, E.on und VW. Depotgebühr Kosten, die mit der Verwahrung der anteile entstehen. Derivate Sammelbegriff für Termingeschäfte mit Finanzierungsinstrumenten wie Aktien, Devisen oder Anleihen. Seite 10

11 Glossar (2) Emerging Markets Aufstrebende Märkte, Bezeichnung für die Volkswirtschaften ehemaliger Entwicklungsländer, die durch den Ausbau von Industrie und/oder Dienstleistungsgewerbe die Schwelle zum Massenwohlstand erreicht haben ( Schwellenländer ). management Mit Führungsaufgaben betrautes Gremium, dass das vermögen eines Investmentfonds verwaltet und alle Anlageentscheidungen trifft. Investmentfonds Kapitalsammelstelle, in die Kapitalanleger gegen Ausgabe von Anteilscheinen Geld einzahlen und gegen Rückgabe der Anteilscheine zum Tageswert jederzeit Geld zurückbekommen können. Die verwaltung investiert das Kapital in Wertpapiere oder Immobilien, diese werden je Marktlage ge und verkauft. Investmentfonds sind in der Regel offene. Kapitalanlagegesellschaft Abkürzung: KAG. Unternehmen, das Investmentfonds auflegt. Auch als gesellschaft oder Investmentgesellschaft bezeichnet. KAGG Abkürzung für das Gesetz über Kapitalanlagegesellschaften, dem die deutschen Investmentgesellschaften unterliegen. MSCI Vom amerikanischen Investmentunternehmen Morgan Stanley entwickelter Aktienindex, den es sowohl für den weltweiten Markt als auch für Länder, Regionen und Branchen gibt. NAV Net Asset Value, auch Netto Anlage Vermögen: Wert eines anteils ohne Ausgabeaufschlag. Nikkei Japanischer Aktienindex, in der Bedeutung dem DAX oder dem Dow Jones vergleichbar. Performance Englisch für Wertentwicklung, Gesamterfolg einer Kapitalanlage oder Investition. Bei Investmentfonds angegeben als Prozentzahl auf den Anlagebetrag für einen bestimmten Bezugszeitraum, die sowohl die Wertsteigerungen (oder rückgänge) als auch laufende Ausschüttungen berücksichtigt. Ranking Beurteilung, die nach quantitativen Gesichtspunkten erfolgt. Rating Beurteilung, die nach quantitativen und qualitativen Gesichtspunkten erfolgt. Seite 11

12 Glossar (3) Rendite Ertrag, den das eingesetzte Kapital während eines bestimmten Zeitraums erwirtschaftet. REX Deutscher Rentenindex, der aus den Kursen der Bundesanleihen, Bundesobligationen und Bundesschaftsanweisungen berechnet wird. Rücknahmepreis Preis, den Anteilseigner bei Rückgabe von Investmentfondsanteilen erzielen. Thesaurierung Erträge einer Kapitalanlage werden nicht ausbezahlt, sondern zur Erhöhung des Anlagekapitals verwendet. Dadurch wächst das Kapital laufend, sodass auch die Erträge laufend zunehmen können (Zinseszinseffekt). Volatilität Kennzahl für die Heftigkeit, mit welcher der Kurs eines Wertpapiers in einem bestimmten Zeitraum schwankt. Seite 12

13 Die wichtigsten typen im Überblick (1) Absolute/ Total Return Absolute/ Total Return haben die Zielvorgabe, unabhängig von der Marktverfassung eine positive Kursentwicklung zu erwirtschaften. Die von uns empfohlenen Total/Absolute Return investieren hauptsächlich in Rentenmärkte. Aktienfonds Investmentfonds, der die Gelder der Anleger überwiegend in Aktien investiert. Je nach Anlageschwerpunkt konzentriert er sich auf bestimmte Länder, Regionen, Branchen oder Themen. Branchenfonds Investmentfonds, der überwiegend oder ausschließlich in Aktien von Unternehmen einer oder mehrerer miteinander verwandter Branchen investiert. Dachfonds Investmentfonds, die in andere investieren. Folgende Vorschriften sind einzuhalten: Ein Dachfond darf nicht in einen anderen Dachfonds investieren. Es dürfen nur bis zu 20% des vermögen in Anteilen eines anderen investiert sein, der muss somit aus mindestens fünf Unterfonds bestehen. Nicht mehr als zehn Prozent der Anteile eines dürfen erworben werden. Eine Laufzeitbegrenzung ist verboten. Garantiefonds Investmentfonds, bei dem die Investmentgesellschaft zum Ende der Laufzeit die Rückzahlung des Anlagebetrages oder eines bestimmten Prozentsatzes der Anlagesumme garantiert. Geldmarktfonds Investmentfonds, der das Geld der Anleger in Tages und Termingelder sowie Geldmarktpapiere investiert. Dadurch werden Zinsen in Höhe der jeweiligen Marktzinsen für kurzfristige Darlehen erzielt. Gemischter Auch als Mischfonds bezeichnet. Investmentfonds, der in Aktien und Rentenwerte investiert. Das management entscheidet je nach Marktsituation, wie hoch die Anteile im Portefeuille sein sollen. Bei einigen sind Mindest und Höchstanteile von Aktien und Renten festgelegt. Gemischte gibt es sowohl mit globaler als auch mit regionaler Ausrichtung. Immobilienfonds (offen) Investmentfonds, der das Geld der Anleger in Grundstücke und Immobilien investiert. Indexfonds Investmentfonds, der analog der Zusammensetzung der entsprechenden Indizes, zum Beispiel des Deutschen Aktienindex, investiert. Diese können zwar den Gesamtindex nicht schlagen, dafür bleiben sie ihm konstant auf der Spur. Länderfonds Investmentfonds, der die Anlegergelder schwerpunktmäßig in Wertpapiere aus einem ausgewählten Land investiert. Seite 13

14 Die wichtigsten typen im Überblick (2) Laufzeitfonds Investmentfonds, die eine von vornherein begrenzte Laufzeit haben. Das investierte Vermögen bleibt bis zum Laufzeitende im. Auch während der Laufzeit können Anleger Ihre anteile börsentäglich verkaufen. Nach dem Laufzeitende wird der gesamte aufgelöst und das angelegte Kapital einschließlich der aufgelaufenen Erträge an die Anteilsinhaber ausgeschüttet. NoLoad Auch Tradingfonds. Investmentfonds, für den kein Ausgabeaufschlag berechnet wird. In der Regel sind dafür die Verwaltungsgebühren höher. Regionenfonds Investmentfonds, der in bestimmte Regionen der Welt investiert, zum Beispiel Emerging Markets oder Europa. Rentenfonds Investmentfonds, der die Anlegergelder überwiegend in festverzinsliche Wertpapiere (Renten) investiert. Themenfonds Investmentfonds, die auf ein bestimmtes übergeordnetes Thema setzen, zum Beispiel Lifestyle oder Zukunft. Eng verwandt mit dem Konzept der Branchenfonds. Zertifikatefonds Sie investieren meist ausschließlich in Discountzertifikate auf Aktien. Discountzertifikate sind Wertpapiere, die dem Anleger erlauben, eine Aktie oder einen Index mit einem Abschlag zu erwerben. Dafür ist der maximal mögliche Ertrag begrenzt. Konstruiert werden sie durch die Kombination eines Basiswerts mit einem Optionsgeschäft am Terminmarkt. Wertsicherungsfonds Wertsicherungsfonds investieren in Aktien, Renten und Geldmarktpapieren mit dem Ziel, mittelfristig eine höhere Rendite zu erzielen, als dies mit EuroAnleihen möglich ist. Um dieses Ziel zu erreichen, werden die Assetklassen je nach Marktlage und einschätzung gewichtet und durch den Einsatz derivativer Instrumente ergänzt. Eine systematische Absicherungsstrategie der zielt darauf ab, das eingesetzte Kapital am Ende des Sicherungszeitraumes (i.d.r. ein bis drei Jahre) zu einem bestimmten Wert (Protektniveau) zu erhalten. Dieses Protektniveau wird allein durch die strategische Auswahl der Anlageinstrumente erzielt und wird von den Kapitalgesellschaften nicht formal garantiert. Z.T. werden zusätzlich zwischenzeitlich erreichte Höchstkurse abgesichert. TotalReturn Absolute/ Total Return haben die Zielvorgabe, unabhängig von der Marktverfassung eine positive Kursentwicklung zu erwirtschaften. Die von uns empfohlenen Total/Absolute Return investieren hauptsächlich in Rentenmärkte. Seite 14

15 Erläuterungen zum MorningstarRating (1) Das Morningstar Europe Star Rating bietet einen anwenderfreundlichen Weg, die Wertentwicklung vergleichbarer, unter Berücksichtigung von Kosten und Risiken, zu analysieren. Morningstar vergleicht europaweit und beschränkt sich nicht nur auf die in Deutschland zugelassenen. Die relevanten Parameter sind die anlagen in einzelne Aktien oder Rentenmärkten oder einer Kombination beider. Die wichtigsten Kategorien in Deutschland: Aktienfonds: Europa Standardwerte Blend, Growth oder Value Europa mittelgroß Europa Nebenwerte Euroland Standardwerte Euroland mittelgroß Euroland Nebenwerte weltweit Standardwerte Blend, Growth oder Value weltweit Nebenwerte Nordamerika Standardwerte Blend, Growth oder Value Nordamerika Nebenwerte Japan Standardwerte Großbritannien Standardwerte Blend, Growth oder Value Schwellenländer Asien Asien außer Japan Mischfonds: Euro defensiv Euro ausgewogen Euro aggressiv Anleihen / Rentenfonds: Europa Euro diversifiziert weltweit Euro Euro hochverzinslich USD weltweit USD hochverzinslich USD Geldmarkt: Geldmarkt Euro Branchen: Energie Industriematerialien Gesundheitswesen Finanzen Seite 15

16 Erläuterungen zum MorningstarRating (2) Risikoangepasste Rendite Die Sterne Morningstar beurteilt in ihren relevanten Vergleichsgruppen; die Bewertung basiert auf der Langfristperspektive. Zur Bewertung der berücksichtigt Morningstar Kategorie, Risiko und Rendite. Die jährlichen Gebühren eines werden in den Wertentwicklungszahlen ebenso wie Ausgabeaufschläge berücksichtigt. Neben dem 3JahresRating führt Morningstar seit Ende 2006 zusätzlich ein 5 und ein 10JahresRating. Dies ermöglicht ein umfassenderes Bild der Performancehistorie des einzelnen. Zeitraum seit auflegung GesamtRating (gewichtet) Monate gesamt = 100% 3JahresRating Monate gesamt = 60% 5JahresRating 40% 3JahresRating 120 Monate oder gesamt = 50% 10JahresRating länger 30% 5JahresRating 20% 3JahresRating Nach Abschluss der Berechnungen werden die in ihrer jeweiligen Kategorie klassifiziert. Die Sterne werden wie folgt vergeben: Top 10% Folgende 22,5% Mittlere 35% Folgende 22,5% Flop 10% Diese Berechnungen werden jeden Monat durchgeführt und können daher Schwankungen aufweisen, genau wie auch die relative Wertentwicklung der schwanken kann. Das MorningstarRating soll nicht als alleiniges Kauf oder Verkaufskriterium dienen. Stattdessen soll es helfen, den bzw. die Performance des innerhalb seiner Kategorie einzuschätzen. Seite 16

17 Impressum / Kontakt / Hinweis Erdmann Financial Management GmbH Rathausstraße Iserlohn Internet: KlausDieter Erdmann Geschäftsführer Telefon: / Telefax: / erdmann@erdmanngmbh.de Hinweis Dieser Anlagevorschlag wurde von der Erdmann Financial Management GmbH erstellt und dient ausschließlich zu Informationszwecken des Empfängers. Alle in dieser Präsentation erwähnten Daten beruhen auf Quellen, die als zuverlässig erachtet und sorgfältig ausgewählt wurden. Die Erdmann Financial Management GmbH kann jedoch keine Zusicherung geben oder Gewährleistung übernehmen für die Richtigkeit und Vollständigkeit der Daten. Ferner übernimmt sie keine Haftung für Entscheidungen oder Handlungen, welche durch die Anleger, aufgrund der zur Verfügung gestellten Daten, getroffen oder unternommen werden. Die bisherige Performance einer Anlage sowie Modellrechnungen sind kein Hinweis auf die zukünftige Entwicklung einer Anlage. Der Wert von Anlagen und die daraus erzielten Einkünfte können sowohl steigen als auch sinken; es wird nicht zugesichert, dass die angelegten Beträge zurückerhalten werden. Die Präsentation darf nicht als Verkaufsangebot oder als Aufforderung zur Abgabe eines Angebots zum Kauf von Wertpapieren verstanden werden. Weitergehende Informationen werden auf Anfrage gerne zur Verfügung gestellt. Seite 17

18 Datum Fidelity Fds European Growth A Inc profil & Management information Management: profil: Alexander Scurlock Dieser investiert vorwiegend in kontinentaleuropäische Aktien ohne Festlegung der Gewichtung einzelner Länder, Branchen und Unternehmen im Portfolio. Das management sucht bei der Aktienauswahl nach Unternehmen, die von den politischen und wirtschaftlichen Änderungen in Europa profitieren und ihren Nutzen aus den Möglichkeiten, die sich aus dem Europäischen Binnenmarkt ergeben, ziehen können. Morningstar Rating Datum des Ratings Gewinnverwendung Geschäftsjahresende Auflegungsdatum volumen (Mio.) Morningstar Kategorie Morningstar Benchmark Benchmark der ges. Rücknahmepreis 31/07/2007 Währung Ausschüttend WKN ISIN ,63 EUR Aktien Europa Standardwerte Blend MSCI Europe Ndtr_D FTSE World Europe Index 12,78 EUR EUR LU Daten per Wertentwicklung Historisches Profil Jährliche Wertentwicklung (%) (EUR) +/Kat +/Idx lfd. Jahr 4,4 1,1 0, ,1 2,6 4, ,4 7,7 6, ,5 5,0 2,3 Laufende Wertentwicklung (%) (EUR) 1 Monat 1 Jahr 3 Jahre 3 Jahre p.a. 5 Jahre 5 Jahre p.a. Seit Auflegung 6,6 16,2 78,1 21,2 108,7 15,9 835,0 Daten per / Index +/ Kat PCT Rank ,8 % 24,0 % 24,4 % 1, ,5 % 5,0 % 7,6 % 6, ,5 % 12,3 % 12,9 % 3, ,6 % 5,3 % 6,9 % 7, ,5 % 2,3 % 5,0 % 10, ,4 % 6,3 % 7,7 % 4, ,1 % 4,5 % 2,6 % 75,0 lfd. Jahr 4,4 % 0,1 % 1,1 % Die historischen Berechnungen beinhalten Ausschüttungen und sind in der Landeswährung angegeben. (EUR) Moderne Portfoliostatistiken R² Beta Alpha Standardabweichung Sharpe Ratio Details Anlagestil Morningstar Style Box Größe Groß Value Blend Growth Anlagestil Marktkapital Groß Mittel Klein Mittelgroß Klein % des Nettofondsvermögens 65,1 29,2 5,8 MSCI Europe Ndtr_D 92,0 1,2 1,8 10,0 % 1,7 MSCI Europe NR USD 92,0 1,2 1,8 AnlagestilDetails Aktienportfolio Price/Book Ratio 3,8 Price/Earnings Ratio 16,5 Price/Cashflow 10,5 Größe Durchschnittliche Marktkap. in Mio. EUR ,0 Daten per 31/10/2006 Wachstum von 100 EUR : Fidelity Fds European Growth A Inc Index: MSCI Europe Ndtr_D /91 07/99 06/00 04/01 03/02 02/03 12/03 11/04 10/05 09/06 08/07 Was steckt in diesem? Vermögensaufteilung (%) 5 Regionale Aufteilung % 5 Top Branchen % (1) Liquidität/Geldmarkt 2,7 (2) Aktien 95,5 (3) Anleihen 0,1 (4) Sonstige 1,8 (1) Eurozone 40,5 (2) Grossbritannien 27,9 (3) Europa NichtEuro 22,9 (4) Schwellenländer Europa 5,5 (5) Mittlerer Osten / Afrika 2,2 a Finanzen 22,5 f Energie 14,8 s Konsumgüter 11,5 d Industriematerialien 11,3 p Geschäftsdienste 9,4 Top 10 Positionen Name Branchen Land % des Vermögens Novartis Gesundheitswesen CH 3,0 BP Energie GB 3,0 HSBC Hldgs Finanzen GB 3,0 Eni Energie IT 2,9 E.ON Versorger DE 2,3 British American Tobacco Konsumgüter GB 2,1 Tesco Verbraucherdienste GB 2,1 Koninklijke Philips Electronics Konsumgüter NL 2,0 UBS AG Finanzen CH 2,0 Roche Holding Gesundheitswesen CH 1,7 Kaufinformationen Daten per 31/10/2006 Gesamtanzahl der Aktienpositionen: 199,0 Gesamtanzahl der Anleihenpositionen: 2,0 % des Vermögens in Top 10 Positionen (%): 24,3 Stammdaten Daten per 31/10/2006 Ausgabeaufschlag Kauf (max.) Rücknahme Verwaltungsvergütung Depotbankvergütung 5,25 % % 1,50 % 0,00 % Mindestanlage Einmalanlage Nachkauf Sparplan 2.500,00 EUR 1.000,00 EUR 0,00 EUR Kontaktinformation: gesellschaft: Telefon: Adresse: Internet: Fidelity Investments Luxembourg S.A Kansallis House, Place de l'etoile Morningstar Deutschland GmbH. Alle Rechte vorbehalten.morningstar stellt ausschließlich Produktinformationen zur Verfügung, die weder eine Anlageberatung noch eine Produktempfehlung darstellen. Es gelten die unter erhältlichen Nutzungsbedingungen.Es wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Die Berechnungen der Wertentwicklung erfolgen ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags bzw. Rücknahmeabschlags und unter der Annahme der Reinvestition aller Ausschüttungen. Der Verkaufsprospekt ist kostenlos erhältlich bei Oppenheim Pramerica Trust GmbH, Unter Sachsenhausen 4, Köln.

19 Datum DWS Top Dividende (a) profil & Management information Management: profil: Thomas Schüssler Dieser investiert weltweit in Anlage in Aktien von Unternehmen, die eine über dem Durchschnitt liegende Dividendenrendite erwarten lassen. Morningstar Rating Datum des Ratings Gewinnverwendung Geschäftsjahresende Auflegungsdatum volumen (Mio.) Morningstar Kategorie Morningstar Benchmark Benchmark der ges. Rücknahmepreis 31/07/2007 Währung Ausschüttend WKN ISIN ,79 EUR Aktien weltweit Standardwerte Value MSCI The Wrld Free Value NDTR_D N/A 91,93 EUR EUR DE Daten per Wertentwicklung Historisches Profil Jährliche Wertentwicklung (%) (EUR) +/Kat +/Idx lfd. Jahr 2,9 2,2 2, ,2 7,2 6, ,1 5,1 7, ,7 11,3 10,7 Laufende Wertentwicklung (%) (EUR) 1 Monat 1 Jahr 3 Jahre 3 Jahre p.a. 5 Jahre 5 Jahre p.a. Seit Auflegung 5,9 14,8 60,2 17,0 108,6 Daten per / Index +/ Kat PCT Rank ,7 % 10,7 % 11,3 % 2, ,1 % 7,1 % 5,1 % 85, ,2 % 6,3 % 7,2 % 8,0 lfd. Jahr 2,9 % 2,4 % 2,2 % Die historischen Berechnungen beinhalten Ausschüttungen und sind in der Landeswährung angegeben. (EUR) Moderne Portfoliostatistiken R² Beta Alpha Standardabweichung Sharpe Ratio Details Anlagestil Morningstar Style Box Größe Groß Value Blend Growth Anlagestil Marktkapital Groß Mittel Klein MSCI The Wrld Free Value NDTR_D 83,0 1,2 1,3 Mittelgroß Klein % des Nettofondsvermögens 83,3 16,7 0,0 8,1 % 1,7 MSCI Europe NR USD 92,9 1,0 2,2 AnlagestilDetails Aktienportfolio Price/Book Ratio 2,9 Price/Earnings Ratio 14,6 Price/Cashflow 8,2 Größe Durchschnittliche Marktkap. in Mio. EUR ,0 Daten per 31/12/2006 Wachstum von 100 EUR : DWS Top Dividende Index: MSCI The Wrld Free Value NDTR_D /03 10/03 03/04 08/04 01/05 06/05 11/05 04/06 09/06 02/07 08/07 Was steckt in diesem? Vermögensaufteilung (%) 5 Regionale Aufteilung % 5 Top Branchen % (1) Liquidität/Geldmarkt 4,0 (2) Aktien 95,2 (3) Sonstige 0,8 (1) Eurozone 42,0 (2) Nordamerika 24,0 (3) Grossbritannien 15,1 (4) Europa NichtEuro 9,2 (5) Asiatische Tiger 5,9 a Finanzen 22,4 f Energie 20,3 u Telekommunikation 14,8 d Industriematerialien 12,3 s Konsumgüter 11,9 Top 10 Positionen Name Branchen Land % des Vermögens Statoil Energie NO 3,1 France Telecom Telekommunikation FR 3,0 Deutsche Telekom Telekommunikation DE 2,5 KT&G Konsumgüter KR 2,5 Altria Group, Inc. Konsumgüter US 2,4 Banca Intesa Finanzen IT 2,4 BASF Industriematerialien DE 2,3 Swedbank AB Finanzen SE 2,3 Royal Dutch Shell Energie GB 2,2 Sanpaolo IMI Finanzen IT 2,2 Kaufinformationen Daten per 31/12/2006 Gesamtanzahl der Aktienpositionen: 64,0 Gesamtanzahl der Anleihenpositionen: 0,0 % des Vermögens in Top 10 Positionen (%): 24,8 Stammdaten Daten per 31/12/2006 Ausgabeaufschlag Kauf (max.) Rücknahme Verwaltungsvergütung (max.) Depotbankvergütung 5,00 % % 1,45 % 0,00 % Mindestanlage Einmalanlage Nachkauf Sparplan 500,00 EUR 50,00 EUR 50,00 EUR Kontaktinformation: gesellschaft: Telefon: Adresse: Internet: DWS Investment GmbH +49 (0) Mainzer Landstraße , Frankfurt am Main Morningstar Deutschland GmbH. Alle Rechte vorbehalten.morningstar stellt ausschließlich Produktinformationen zur Verfügung, die weder eine Anlageberatung noch eine Produktempfehlung darstellen. Es gelten die unter erhältlichen Nutzungsbedingungen.Es wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Die Berechnungen der Wertentwicklung erfolgen ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags bzw. Rücknahmeabschlags und unter der Annahme der Reinvestition aller Ausschüttungen. Der Verkaufsprospekt ist kostenlos erhältlich bei Oppenheim Pramerica Trust GmbH, Unter Sachsenhausen 4, Köln.

20 Datum Allianzdit BRIC Stars A EUR (a) profil & Management information Management: profil: Michael Konstantinov Der konzentriert sich auf die Aktienmärkte Brasiliens, Russlands, Indiens und Chinas. Anlageziel ist es, auf langfristige Sicht Kapitalwachstum zu erzielen. Morningstar Rating Datum des Ratings Gewinnverwendung Geschäftsjahresende Auflegungsdatum volumen (Mio.) Morningstar Kategorie Morningstar Benchmark Benchmark der ges. Rücknahmepreis Währung 177,46 EUR EUR Ausschüttend WKN ISIN A0ETQ9 LU ,70 EUR Aktien Schwellenländer MSCI EM (Emerg Mkts) NDTR_D 25.00% MSCI Brasilien Total Return (Net), 25.00% MSCI RUSSIA ND, 25.00% MSCI India, 25.00% MSCI China Daten per Wertentwicklung Historisches Profil Jährliche Wertentwicklung (%) (EUR) +/Kat +/Idx lfd. Jahr 14,0 1,1 0, ,4 31,2 31,2 Laufende Wertentwicklung (%) (EUR) 1 Monat 1 Jahr 3 Jahre 3 Jahre p.a. 5 Jahre 5 Jahre p.a. Seit Auflegung 4,2 47,2 77,5 Daten per / Index +/ Kat PCT Rank ,4 % 31,2 % 31,2 % 1,0 lfd. Jahr 14,0 % 0,7 % 1,1 % Die historischen Berechnungen beinhalten Ausschüttungen und sind in der Landeswährung angegeben. (EUR) Moderne Portfoliostatistiken R² Beta Alpha Standardabweichung Sharpe Ratio Details Anlagestil Morningstar Style Box Größe Groß Value Blend Growth Anlagestil Marktkapital Groß Mittel Klein MSCI EM (Emerg Mkts) NDTR_D Mittelgroß Klein % des Nettofondsvermögens 55,5 33,5 10,9 AnlagestilDetails Aktienportfolio Price/Book Ratio 4,9 Price/Earnings Ratio 21,9 Price/Cashflow 14,3 Größe Durchschnittliche Marktkap. in Mio. EUR 7.817,0 Daten per 30/04/2007 Wachstum von 100 EUR : Allianzdit BRIC Stars A EUR Index: MSCI EM (Emerg Mkts) NDTR_D /05 12/05 02/06 04/06 06/06 08/06 11/06 01/07 03/07 05/07 08/07 Was steckt in diesem? Vermögensaufteilung (%) 5 Regionale Aufteilung % 5 Top Branchen % (1) Liquidität/Geldmarkt 0,8 (2) Aktien 99,9 (3) Sonstige 0,9 (1) Schwellenländer Asien auß.. 34,9 (2) Lateinamerika 22,1 (3) Schwellenländer Europa 19,0 (4) Asiatische Tiger 15,0 (5) Eurozone 3,2 d Industriematerialien 29,0 a Finanzen 16,2 f Energie 15,0 o Verbraucherdienste 9,9 u Telekommunikation 8,3 Top 10 Positionen Name Branchen Land % des Vermögens Jiangxi Copper Industriematerialien CN 2,7 Aban Offshore Ltd IN 2,2 Banco Itau Holding Financeira S.A. (AD.. Finanzen BR 2,1 Randon Participacoes Industriematerialien BR 2,1 Companhia Vale Do Rio Doce (ADR) Industriematerialien BR 2,1 Huaneng Power Int'l Versorger CN 2,1 Petroleo Brasileiro S.A. ADR Energie BR 2,0 Savings Bank of the Russian Federation Finanzen RU 2,0 China Life Insurance Finanzen HK 2,0 Reliance Industries Ltd Industriematerialien IN 2,0 Kaufinformationen Daten per 30/04/2007 Gesamtanzahl der Aktienpositionen: 73,0 Gesamtanzahl der Anleihenpositionen: 0,0 % des Vermögens in Top 10 Positionen (%): 21,3 Stammdaten Daten per 30/04/2007 Ausgabeaufschlag Kauf (max.) Rücknahme Verwaltungsvergütung (max.) Depotbankvergütung 5,00 % % 2,00 % 0,05 % Mindestanlage Einmalanlage Nachkauf Sparplan 1,00 Shares 1,00 EUR Kontaktinformation: gesellschaft: Telefon: Adresse: Internet: Allianz Global Investors Luxembourg S.A A, route de Trèves, 2633 Senningerberg Morningstar Deutschland GmbH. Alle Rechte vorbehalten.morningstar stellt ausschließlich Produktinformationen zur Verfügung, die weder eine Anlageberatung noch eine Produktempfehlung darstellen. Es gelten die unter erhältlichen Nutzungsbedingungen.Es wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Die Berechnungen der Wertentwicklung erfolgen ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags bzw. Rücknahmeabschlags und unter der Annahme der Reinvestition aller Ausschüttungen. Der Verkaufsprospekt ist kostenlos erhältlich bei Oppenheim Pramerica Trust GmbH, Unter Sachsenhausen 4, Köln.

21 Datum cominvest Total Return Protect (t) profil & Management information profil: Der ADIG Total Return Protect* ist ein dynamischer Wertsicherungsfonds, der die Total ReturnStrategie mit dem ProtectAnsatz kombiniert. Er investiert sowohl in festverzinsliche Wertpapiere als auch in Aktien mit Schwerpunkt Europa. Morningstar Rating Datum des Ratings Gewinnverwendung Geschäftsjahresende Auflegungsdatum volumen (Mio.) Morningstar Kategorie Morningstar Benchmark Benchmark der ges. Thesaurierend ,68 EUR Garantiefonds N/A Rücknahmepreis Währung WKN ISIN 59,53 EUR EUR LU Daten per Wertentwicklung Historisches Profil Jährliche Wertentwicklung (%) (EUR) +/Kat +/Idx lfd. Jahr 0,8 0, ,7 0, ,8 0, ,7 0,7 Laufende Wertentwicklung (%) (EUR) 1 Monat 1 Jahr 3 Jahre 3 Jahre p.a. 5 Jahre 5 Jahre p.a. Seit Auflegung 1,7 4,5 16,4 5,2 19,1 Daten per / Index +/ Kat PCT Rank ,7 % % 0,7 % 52, ,8 % % 0,5 % 41, ,7 % % 0,9 % 35,0 lfd. Jahr 0,8 % % 0,6 % Die historischen Berechnungen beinhalten Ausschüttungen und sind in der Landeswährung angegeben. (EUR) Moderne Portfoliostatistiken R² Beta Alpha Standardabweichung Sharpe Ratio Details Anlagestil Morningstar Style Box Größe Groß Value Blend Growth Anlagestil Mittelgroß Klein Marktkapital % des Nettofondsvermögens Groß 97,7 Mittel 2,3 Klein 0,0 Details Anlagestil Effektive Rendite Modifizierte Duration Durchschn. Restlaufzeit Durchschn. Bonität Top 10 Positionen Lehman Brothers Euro Aggregate 50/50 78,4 0,6 0,8 2,8 % 0,9 AnlagestilDetails Aktienportfolio Price/Book Ratio 3,0 Price/Earnings Ratio 14,3 Price/Cashflow 8,7 Größe Durchschnittliche Marktkap. in Mio. EUR ,0 Daten per 31/05/2007 Wachstum von 100 EUR : cominvest Total Return Protect (t) Index: /03 03/04 07/04 12/04 04/05 08/05 01/06 06/06 10/06 03/07 08/07 Was steckt in diesem? Vermögensaufteilung (%) Währung % Laufzeiten (1) Liquidität/Geldmarkt 7,6 (2) Aktien 40,7 (3) Anleihen 51,8 (1) US Dollar 0,0 (2) Euro 0,0 (3) Brit. Pfund 0,0 (4) Yen 0,0 (5) Übriges Europa (6) Schwellenländer 0,0 (7) Sonstige (1) < 1 Jahr 0,0 (2) 1 3 Jahre 43,5 (3) 3 5 Jahre 29,6 (4) 5 7 Jahre 12,5 (5) 7 10 Jahre 14,5 (6) > 10 Jahre 0,0 Name Branchen Land % des Vermögens NordrheinWestfalen (Land) 3.5% Anleihen DE 5,5 Depfa Acs Bk 3.25% Anleihen IE 5,4 Landesbank HessenThuringen Gz 3% Anleihen DE 4,0 Banco Santander Central Hispano, Sa, S.. Anleihen ES 3,9 Hypothekenbank In Essen Ag 3.5% Anleihen DE 2,7 State Of Berlin Anleihen DE 2,7 Bk Of Ireland Mortgage Bk 3.5% Anleihen IE 2,7 Rebublik Oesterreich 144A 3.8% Anleihen 2,7 France (Republic Of) 3.5% Anleihen FR 2,6 Hypobank Essen 3.875% Anleihen US 2,4 Kaufinformationen Daten per 31/05/2007 Gesamtanzahl der Aktienpositionen: 82,0 Gesamtanzahl der Anleihenpositionen: 27,0 % des Vermögens in Top 10 Positionen (%): 31,3 Stammdaten Daten per 31/05/2007 Ausgabeaufschlag Kauf (max.) Rücknahme Verwaltungsvergütung (max.) Depotbankvergütung 4,00 % % 1,15 % 0,00 % Mindestanlage Einmalanlage Nachkauf Sparplan 500,00 500,00 50,00 Kontaktinformation: gesellschaft: Telefon: Adresse: Internet: cominvest Asset Management Lux RichardReitznerAllee 2, Haar b. München Morningstar Deutschland GmbH. Alle Rechte vorbehalten.morningstar stellt ausschließlich Produktinformationen zur Verfügung, die weder eine Anlageberatung noch eine Produktempfehlung darstellen. Es gelten die unter erhältlichen Nutzungsbedingungen.Es wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Die Berechnungen der Wertentwicklung erfolgen ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags bzw. Rücknahmeabschlags und unter der Annahme der Reinvestition aller Ausschüttungen. Der Verkaufsprospekt ist kostenlos erhältlich bei Oppenheim Pramerica Trust GmbH, Unter Sachsenhausen 4, Köln.

22 Datum DWS Select Rent (a) profil & Management information Management: profil: Team Managed Dieser investiert in festverzinsliche EuroPapiere im kürzeren bis mittleren Laufzeitbereich. Dabei werden vorwiegend Anleihen mit niedrigem Kupon erworben. Morningstar Rating Datum des Ratings Gewinnverwendung Geschäftsjahresende Auflegungsdatum volumen (Mio.) Morningstar Kategorie Morningstar Benchmark Benchmark der ges. 31/07/2007 Ausschüttend ,82 EUR Anleihen Kurzläufer Euro Citi Euroz GBI 13Y REX Rücknahmepreis Währung WKN ISIN 48,05 EUR EUR DE Daten per Wertentwicklung Historisches Profil Jährliche Wertentwicklung (%) (EUR) +/Kat +/Idx lfd. Jahr 1,4 0,1 0, ,4 0,0 0, ,6 0,0 0, ,0 0,6 0,3 Laufende Wertentwicklung (%) (EUR) 1 Monat 1 Jahr 3 Jahre 3 Jahre p.a. 5 Jahre 5 Jahre p.a. Seit Auflegung 0,5 2,3 5,6 1,8 13,7 2,6 144,6 Daten per / Index +/ Kat PCT Rank ,1 % 0,3 % 1,3 % 7, ,9 % 0,0 % 1,5 % 5, ,5 % 0,4 % 1,6 % 16, ,9 % 0,4 % 0,5 % 26, ,0 % 0,3 % 0,6 % 23, ,6 % 0,5 % 0,0 % 38, ,4 % 0,4 % 0,0 % 51,0 lfd. Jahr 1,4 % 0,3 % 0,1 % Die historischen Berechnungen beinhalten Ausschüttungen und sind in der Landeswährung angegeben. (EUR) Moderne Portfoliostatistiken R² Beta Alpha Standardabweichung Sharpe Ratio Details Anlagestil Citi Euroz GBI 13Y Citi Euroz GBI 13Y 86,8 86,8 0,9 0,9 0,5 0,5 0,7 % 1,1 Wachstum von 100 EUR : DWS Select Rent Index: Citi Euroz GBI 13Y /99 11/99 09/00 07/01 06/02 04/03 03/04 01/05 11/05 09/06 08/07 Marktkapital % des Nettofondsvermögens Groß 0,0 Mittel 0,0 Klein 0,0 Details Anlagestil Effektive Rendite Modifizierte Duration Durchschn. Restlaufzeit Durchschn. Bonität Top 10 Positionen AnlagestilDetails Aktienportfolio Price/Book Ratio Price/Earnings Ratio Price/Cashflow Größe Durchschnittliche Marktkap. in Mio. EUR 0,0 Daten per 31/12/2006 Was steckt in diesem? Vermögensaufteilung (%) Währung % Laufzeiten (1) Liquidität/Geldmarkt 3,9 (2) Anleihen 95,8 (3) Sonstige 0,3 (1) US Dollar 0,0 (2) Euro 0,0 (3) Brit. Pfund 0,0 (4) Yen 0,0 (5) Übriges Europa (6) Schwellenländer 0,0 (7) Sonstige (1) < 1 Jahr 0,0 (2) 1 3 Jahre 67,5 (3) 3 5 Jahre 19,8 (4) 5 7 Jahre 6,5 (5) 7 10 Jahre 1,6 (6) > 10 Jahre 4,6 Name Branchen Land % des Vermögens LANDESBANK SCHLESWIGHOLSTEIN Anleihen US 12,8 Dexia Kommunalbank Deutschland Ag, Ber.. Anleihen DE 6,3 Eurohypo Ag 2% Anleihen DE 5,9 Eurohypo Ag, Eschborn Anleihen DE 4,2 Allgemeine Hypbk Rheinboden Ag 2.25% 2.. Anleihen DE 3,5 Hamburgische Landesbank Girozentrale 2.. Anleihen DE 3,5 Repubblica Italiana Anleihen IT 3,5 Eurohypo Ag, Eschborn Anleihen DE 3,5 Banco De Credito Loc 2.75% Anleihen ES 3,2 Olivetti Fin Nv FRN Anleihen NL 2,5 Kaufinformationen Daten per 31/12/2006 Gesamtanzahl der Aktienpositionen: 0,0 Gesamtanzahl der Anleihenpositionen: 62,0 % des Vermögens in Top 10 Positionen (%): 47,8 Stammdaten Daten per 31/12/2006 Ausgabeaufschlag Kauf (max.) Rücknahme Verwaltungsvergütung (max.) Depotbankvergütung 2,50 % % 0,73 % 0,00 % Mindestanlage Einmalanlage Nachkauf Sparplan 1,00 Shares 50,00 Kontaktinformation: gesellschaft: Telefon: Adresse: Internet: DWS Investment GmbH +49 (0) Mainzer Landstraße , Frankfurt am Main Morningstar Deutschland GmbH. Alle Rechte vorbehalten.morningstar stellt ausschließlich Produktinformationen zur Verfügung, die weder eine Anlageberatung noch eine Produktempfehlung darstellen. Es gelten die unter erhältlichen Nutzungsbedingungen.Es wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Die Berechnungen der Wertentwicklung erfolgen ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags bzw. Rücknahmeabschlags und unter der Annahme der Reinvestition aller Ausschüttungen. Der Verkaufsprospekt ist kostenlos erhältlich bei Oppenheim Pramerica Trust GmbH, Unter Sachsenhausen 4, Köln.

23 Datum DJE Renten Global P (t) profil & Management information Management: profil: Jens Ehrhardt Ziel der Anlagepolitik des ist es, unter Berücksichtigung des Anlagerisikos einen angemessenen Wertzuwachs in der währung zu erzielen. Hierzu investiert der überwiegend in festverzinsliche Wertpapiere, Genußscheine, Wandelschuldverschreibungen und Optionsanleihen, deren Optionsscheine auf Wertpapiere lauten, in und ausländischer Aussteller. Die Wertpapiere lauten überwiegend auf Euro. Darüber hinaus darf der bis zu 20% des Nettofondsvermögens in Aktien in und ausländischer Aussteller investieren. Morningstar Rating Datum des Ratings Gewinnverwendung Geschäftsjahresende Auflegungsdatum volumen (Mio.) Morningstar Kategorie Morningstar Benchmark Benchmark der ges. Rücknahmepreis Währung WKN ISIN 121,79 EUR EUR 31/07/2007 Thesaurierend ,43 EUR Anleihen weltweit Euro Citi WGBI Euros 80.00% JPM GBI Global, 20.00% MSCI THE WORLD INDEX ND LU Daten per Wertentwicklung Historisches Profil Jährliche Wertentwicklung (%) (EUR) +/Kat +/Idx lfd. Jahr 1,8 2,4 3, ,6 3,7 6, ,5 1,1 2, ,1 3,3 3,7 Laufende Wertentwicklung (%) (EUR) 1 Monat 1 Jahr 3 Jahre 3 Jahre p.a. 5 Jahre 5 Jahre p.a. Seit Auflegung 0,4 3,3 12,4 4,0 21,8 Daten per / Index +/ Kat PCT Rank ,1 % 3,7 % 3,3 % 14, ,5 % 2,8 % 1,1 % 61, ,6 % 6,6 % 3,7 % 14,0 lfd. Jahr 1,8 % 3,0 % 2,4 % Die historischen Berechnungen beinhalten Ausschüttungen und sind in der Landeswährung angegeben. (EUR) Moderne Portfoliostatistiken R² Beta Alpha Standardabweichung Sharpe Ratio Citi WGBI Euros Lehman Brothers Euro Aggregate 75/25 5,8 34,7 0,1 0,5 1,6 0,1 2,2 % 0,6 Wachstum von 100 EUR : DJE Renten Global P (t) Index: Citi WGBI Euros Details Anlagestil Morningstar Style Box Bonität Hoch Mittel 90 Marktkapital % des Nettofondsvermögens Groß 0,0 Mittel 0,0 Klein 0,0 Details Anlagestil Effektive Rendite Modifizierte Duration 16,7 Durchschn. Restlaufzeit Durchschn. Bonität BB Top 10 Positionen Niedrig Mittel Hoch Zinssensibilität Niedrig AnlagestilDetails Aktienportfolio Price/Book Ratio Price/Earnings Ratio Price/Cashflow Größe Durchschnittliche Marktkap. in Mio. EUR 0,0 Daten per 31/05/ /03 07/03 01/04 06/04 11/04 05/05 10/05 03/06 09/06 02/07 08/07 Was steckt in diesem? Vermögensaufteilung (%) Währung % Laufzeiten (1) Liquidität/Geldmarkt 27,7 (2) Aktien 6,6 (3) Anleihen 58,0 (4) Sonstige 7,6 (1) US Dollar 20,2 (2) Euro 77,1 (3) Brit. Pfund 0,0 (4) Yen 0,0 (5) Übriges Europa (6) Schwellenländer 0,0 (7) Sonstige 2,7 (1) < 1 Jahr 0,0 (2) 1 3 Jahre 26,2 (3) 3 5 Jahre 24,9 (4) 5 7 Jahre 16,6 (5) 7 10 Jahre 13,6 (6) > 10 Jahre 18,7 Name Branchen Land % des Vermögens FI ALPHA Renten Global Acc LU 9,2 Abn Amro Bk Nv, Amsterdam Anleihen NL 5,1 Bertelsmann DE 5,0 Russian Federation FRN Anleihen RU 4,6 Gazprom 9.625% Anleihen DE 4,4 Heidelberger Zement Fin Bv 7.375% Anleihen NL 3,8 Norilsk Nickel Fin Lux Sa 7.125% Anleihen LU 3,4 Heidelberger Zement Fin Bv 4.75% Anleihen NL 2,9 Lrp Landesbank RheinlandPfalz Anleihen DE 2,7 Dresdner Bk Ag 6.45% Anleihen DE 2,6 Kaufinformationen Daten per 31/05/2007 Gesamtanzahl der Aktienpositionen: 1,0 Gesamtanzahl der Anleihenpositionen: 31,0 % des Vermögens in Top 10 Positionen (%): 43,6 Stammdaten Daten per 31/05/2007 Ausgabeaufschlag Kauf (max.) Rücknahme Verwaltungsvergütung (max.) Depotbankvergütung 2,00 % % 1,02 % 0,00 % Mindestanlage Einmalanlage Nachkauf Sparplan 1.000, ,00 50,00 Kontaktinformation: gesellschaft: Telefon: Adresse: Internet: DJE Investment S.A B.P. 748, 2017 Luxemburg Morningstar Deutschland GmbH. Alle Rechte vorbehalten.morningstar stellt ausschließlich Produktinformationen zur Verfügung, die weder eine Anlageberatung noch eine Produktempfehlung darstellen. Es gelten die unter erhältlichen Nutzungsbedingungen.Es wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Die Berechnungen der Wertentwicklung erfolgen ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags bzw. Rücknahmeabschlags und unter der Annahme der Reinvestition aller Ausschüttungen. Der Verkaufsprospekt ist kostenlos erhältlich bei Oppenheim Pramerica Trust GmbH, Unter Sachsenhausen 4, Köln.