Die 1. Bank-Adresse für Kirche und Caritas

Transkript

1 SEPA Zahlungsverkehr in

2 Agenda 1. SEPA Modul 1.1 Datenübernahme 2. SEPA Überweisung erfassen 3. SEPA Lastschrift 3. 1 Gläubiger ID 3. 2 Mandatsverwaltung 3. 3 SEPA Lastschrift erfassen 4. Versand von SEPA Dateien 5. Kontoauszüge 2

3 1. SEPA Modul Funktionen SEPA-Zahlungsverkehr oder alternativ mit Hilfe des Buttons SEPA-Zahlungsverkehr Mit dem Modul SEPA-Zahlungsverkehr können sowohl Überweisungs- als auch Lastschriftaufträge erstellt, importiert und verwaltet werden. Beim ersten Programmstart wird automatisch die Eingabemaske für die SEPA-Parameter geöffnet. Änderungen der Parameter sind auch zu einem späteren Zeitpunkt über die Menüauswahl Verwaltung SEPA-Parameter möglich. 3

4 1.1 Datenübernahme Verwaltung Datenübernahme Datenübernahme Ist das Zusatzmodul SEPA-Datenübernahme installiert, so können Datenbestände aus den Hilfsdatenbanken der lokalen Zahlungsmodule (z.b. IZV, AZV) in das SEPA-Modul übernommen werden. Darüber hinaus werden Auftraggeber-Konten, Partner und Zahlungsaufträge des SEPA- Modules mit BLZ und Kontonummer in IBAN und BIC konvertiert. Für die Richtigkeit der ermittelten Werte wird keine Haftung übernommen. 4

5 1.1 Datenübernahme Das Importieren von Zahlungen aus einer extern erstellten DTA-Datei in SEPA-Zahlungen erfolgt in mehreren Schritten: 1. Im IZV - Modul ist die Datei mit der Funktion - Übernahme Zahlungsauftragsdatei zu übernehmen. 2. Im SEPA - Modul können die Aufträge dann mit der Funktion Verwaltung - Datenübernahme in SEPA-Aufträge umgewandelt werden. 5

6 2. SEPA Überweisung erfassen Funktionen Zahlungsaufträge - Button Neuer Auftrag Mit Hilfe der farblich gekennzeichneten Felder erfassen Sie Ihre Zahlungsaufträge. Zu allen SEPA Auftragsarten kann ein aus vier Buchstaben bestehender Schlüssel eingegeben werden, der die Verwendung des Auftrags näher spezifiziert. Das Feld Zahlungszweck ersetzt den bisherigen Textschlüssel. Die Textschlüssel bzw. der Zahlungszweck sind insbesondere für die Ausführung von Lohn- und Gehaltszahlungen relevant, z.b.: Textschl. 53 -> SALA (Gehalt) Textschl. 54 -> CBFF (VWL) 6

7 2. SEPA Überweisung erfassen Optional kann ein eindeutiges Identifikationsmerkmal je Auftrag im Feld End-To-End-Referenz hinterlegt werden. Der Inhalt dieses Feldes wird bis zum Zahlungsempfänger bzw. Zahlungspflichtigen übertragen. 7

8 3. SEPA Lastschrift 3.1 Gläubiger - ID Hilfsdatenbanken Auftraggeber Das SEPA-Lastschriftverfahren sieht ein verpflichtenden Merkmal zur kontounabhängigen und eindeutigen Kennzeichnung des Lastschriftgläubigers vor. Diese Gläubiger-Identifikationsnummer ist eine SEPA-weit einheitlich aufgebaute und standardisierte Nummer, die den Einreicher einer Lastschrift eindeutig identifiziert. In Deutschland z. B. wird diese von der Deutschen Bundesbank vergeben. Fügen Sie die Identifikationsnummer bei den entsprechenden Auftraggeberdaten ein. 8

9 3.2 Mandatsverwaltung Hilfsdatenbanken Mandate Das SEPA-Lastschriftverfahren beruht auf einem vom Zahlungspflichtigen unterschriebenen und dem Zahlungsempfänger erteilten Mandat. Informationen des Mandats werden mit jeder Lastschrift zwischen den beteiligten Prozesspartnern ausgetauscht. Nach Installation eines Zusatzmoduls steht ein eigenes Menü Mandate- mit zusätzlichen Funktionen wie z.b. der Fristenüberwachung inkl. Vorankündigung etc. zur Verfügung. Die Mandate sind dann nicht mehr über die Funktion Hilfsdatenbanken Mandate erreichbar. 9

10 3. SEPA Lastschrift erfassen Funktionen Zahlungsaufträge - Button Neuer Auftrag Mit Hilfe der markierten Felder können die Lastschriftaufträge erfasst werden. Wie bei der Erfassung von SEPA- Überweisungen, stehen auch hier die Felder Zahlungszweck und End-To- End-Referenz zur Verfügung. 10

11 4. Versand von SEPA Dateien Funktionen Dateimanager Nach Aufruf des Datei-Managers gelangen Sie zunächst in eine Datenbankübersicht, in der Sie die per DFÜ ein- und ausgehenden Dateien verwalten. Hier werden die SEPA-Dateien mit den Auftragsarten für SEPA- Überweisungen und SEPA- Lastschriften eingestellt. 11

12 5. Kontoauszüge Funktionen Auszüge Mit Hilfe dieser Funktion werden die Auszüge zu den jeweiligen Konten eingesehen. Zur Anzeige der Umsätze und Salden wird das entsprechende Konto ausgewählt. Weitere Informationen zu einem einzelnen Umsatz sind durch einen Doppelklick auf die entsprechende Zeile abrufbar. Der Ausweis einer SEPA-Zahlung erfolgt im Vergleich zur heutigen DTA-Welt in abgewandelter Form. Für die elektronische Weiterverarbeitung wird es mit der Einführung des XML basierten SEPA Zahlverfahrens auf ISO basierende Nachrichten (CAMT) für Kontoauszugsinformationen geben. Langfristig lösen diese dann die heutigen MT9xx Nachrichtenformate ab. 12

13 5. Kontoauszüge Alle Buchungsinformationen werden inhaltlich gekennzeichnet, z.b.: SVWZ+ (Verwendungszweck), KREF+ (Einreicherreferenz), EREF+ (Ende-Zu-Ende-Referenz), CRED + Gläubiger-Identifikationsnr.), MREF + (Mandatsreferenz), ABWA + abweichender Auftraggeber), ABWE + (abweichender Empfänger) 13