Änderungen SEPA ab

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1 Änderungen SEPA ab Inhalt Allgemeines Änderungen in < Parameter - Vorgang > Änderungen in der Kundenakte Änderungen im Ausdruck Änderungen in < Buchhaltung - Onlinebanking - Bankclearing > Allgemeines Zum treten neue Regelungen im SEPA Zahlungsraum in Kraft, die vor allem das bisherige Lastschriftverfahren betreffen. Ziel aller Änderungen ist es, eine vollautomatische Verarbeitung aller Banktransaktionen zu ermöglichen. Die wichtigsten Änderungen für das Lastschriftverfahren sind: neues Datenformat: die bisherigen Datenformate (wie z.b. DTAUS) werden abgelöst durch ein einheitlichen XML Format. neue Informationen: Lastschriften dürfen nur noch unter Angabe einer Gläubiger ID und einer Mandatsreferenz durchgeführt werden. neue Vorgaben: bei Lastschriften gelten bestimmte Vorlaufszeiten. Änderungen in < Parameter - Vorgang > Unter < Parameter - Vorgang > gibt es neue Felder, die für ein korrektes Arbeiten mit dem Bankclearing befüllt werden müssen. Bitte beachten Sie, dass die Eingabe der Bankverbindung des Reisebüros (IBAN und BIC) und der Gläubiger ID zwingend erforderlich ist, damit die Bearbeitung durch die Bank überhaupt erfolgen kann.

2 Neue Felder für IBAN Bei den Bankverbindungen für das Reisebüro haben Sie jetzt die Möglichkeit, Ihre IBAN einzutragen. Die IBAN ist folgendermaßen aufgebaut. 2-stelliger Ländercode (bestehend aus Buchstaben) 2-stellige Prüfsumme mit Prüfziffern (bestehend aus Ziffern) Max. 30-stellige Kontoidentifikation (bestehend aus Buchstaben und/oder Ziffern) Die IBAN kann maximal 34 Zeichen umfassen, in Deutschland ist die IBAN maximal 22 Zeichen lang. Das entsprechende Feld in Jack Plus wurde für 34 Zeichen ausgelegt. Neue Felder für BIC Bei den Bankverbindungen für das Reisebüro haben Sie jetzt die Möglichkeit, Ihre BIC einzutragen. Die BIC ist folgendermaßen aufgebaut: 4-stelliger Bankcode, vom Geldinstitut frei wählbar (nur Alphazeichen) 2-stelliger Ländercode (nur Alphazeichen) 2-stellige Codierung des Ortes (alphanumerische Zeichen) 3-stellige Kennzeichnung (Branch-Code) der Filiale oder Abteilung (optional) Die BIC kann maximal 11 Zeichen umfassen, das entsprechende Feld in Jack Plus wurde für 11 Zeichen ausgelegt. Gläubiger Identifikationsnummer (Gläubiger ID) Durch die Gläubiger ID kann kontounabhängig der Gläubiger einer Lastschrift bestimmt werden. Zusammen mit der Mandatsreferenz wird die Gläubiger ID durch den gesamten Prozess der Lastschriftbearbeitung mitgeführt. Die BIC ist folgendermaßen aufgebaut: 2-stelliger Ländercode (nur Alphazeichen) 2-stellige Prüfsumme mit Prüfziffern (bestehend aus Ziffern) 3-stellige Geschäftsbereichskennung (alphanumerische) 28-stelliges nationales Identifikationsmerkmal Die Gläubiger ID kann maximal 35 Zeichen umfassen, in Deutschland ist sie 18 Zeichen lang. Das entsprechende Feld in Jack Plus wurde für 35 Zeichen ausgelegt. Änderungen in der Kundenakte

3 Alle Änderungen in der Kundeakte wurden auf der Registerkarte < Bank/Karte >, im Bereich Bank durchgeführt. Sollten für den Kunden mehrere Bankverbindungen existieren, die alle für das Bankclearing benutzt werden können, müssen bei allen Bankverbindungen die entsprechenden Felder befüllt sein. Neue Felder für IBAN Bei den Bankverbindungen für das Reisebüro haben Sie jetzt die Möglichkeit, die IBAN des Kunden einzutragen. Die IBAN ist folgendermaßen aufgebaut. 2-stelliger Ländercode (bestehend aus Buchstaben) 2-stellige Prüfsumme mit Prüfziffern (bestehend aus Ziffern) Max. 30-stellige Kontoidentifikation (bestehend aus Buchstaben und/oder Ziffern) Die IBAN kann maximal 34 Zeichen umfassen, in Deutschland ist die IBAN maximal 22 Zeichen lang. Das entsprechende Feld in Jack Plus wurde für 34 Zeichen ausgelegt. Neue Felder für BIC Bei den Bankverbindungen für das Reisebüro haben Sie jetzt die Möglichkeit, Ihre BIC einzutragen. Die BIC ist folgendermaßen aufgebaut: 4-stelliger Bankcode, vom Geldinstitut frei wählbar (nur Alphazeichen) 2-stelliger Ländercode (nur Alphazeichen) 2-stellige Codierung des Ortes (alphanumerische Zeichen) 3-stellige Kennzeichnung (Branch-Code) der Filiale oder Abteilung (optional) Die BIC kann maximal 11 Zeichen umfassen, das entsprechende Feld in Jack Plus wurde für 11 Zeichen ausgelegt. Bewotec bietet ein separates kostenpflichtige Modul zum Konvertieren der Bankdaten an. Details siehe hier. Änderungen im Ausdruck

4 Im Rahmen der SEPA Umsetzung gibt es zum einen mehrere Änderungen in der Bestätigung/Rechnung, zum anderen eine neue Vorlage für den Mandatsdruck. Änderungen Bestätigung/Rechnung Auf der Bestätigung/Rechnung werden folgende Informationen neu mit gedruckt: Gläubiger ID Mandatsreferenznummer (BankMandRefNr) Avis für Abbuchung von Anzahlung und Restzahlung Mandatsdruck Für jeden Vorgang wird ein separates Mandat ausgestellt. Dabei ist die Jack Vorgangsnummer die Mandatsreferenznummer und das Jack Buchungsdatum wird als Ausstellungsdatum des Mandats benutzt. Wenn Sie z.b. eine Rechnung drucken wollen, gibt es bei den Druckoptionen eine neue Checkbox < Mandat drucken >.

5 Diese Checkbox ist immer aktiv, kann aber deaktiviert werden. Das entsprechende Mandat wird auf Basis der Informationen in der Kundenakte befüllt. Der Kunde muss dieses Mandat unterschreiben, damit Sie die Lastschrift durchführen können.

6 Änderungen in < Buchhaltung - Onlinebanking - Bankclearing > Die Änderungen im Bankclearing Modul sind in der Mehrzahl nicht sichtbar. Bei der Suche nach der Fälligkeit wird der zukünftige geltende Vorlauf berücksichtigt. Das heißt, es werden jetzt auch Vorgänge angezeigt, deren Fälligkeit nach dem gesuchten Fälligkeitsdatum liegt. Beispiel: Sie haben von Fälligkeitsdatum bis zum eingegeben. Angezeigt werden aber auch Vorgänge mit Fälligkeit bis zum zum angezeigt (Fälligkeitsdatum plus 5 Tag).

7 Hintergrund ist, dass für Lastschriften ein Vorlauf von 5 Tagen bei Erstlastschriften eingeführt wurde. Für Sie bedeutet das, dass die Lastschrift 5 Tage nach Erhalt der Daten durch die Bank verarbeitet wird. Damit die Lastschrift zum Fälligkeitsdatum verarbeitet ist, sollten Sie die Daten mit einem entsprechenden Vorlauf an die Bank geschickt werden. In der neuen Spalte < Erstbuchung > sehen Sie, ob eine Zahlung als Erstbuchung erkannt wurde. Folgelastschriften enthalten in dieser Spalte keine Markierung. Prüfung nach Gläubiger ID Ist in Jack Plus keine Gläubiger ID hinterlegt, kann für diesen Kunden/Vorgang keine Lastschrift erstellt werden. Prüfung nach IBAN / BIC Zur Abwicklung der Lastschrift, muss im Kunden oder im Vorgang IBAN und BIC hinterlegt sein. Ist dies nicht der Fall, weist Jack Plus Sie darauf hin. Die Kunden, bei denen IBAN/BIC fehlen, werden in eine Fehlerdatei geschrieben, es erscheint ein Dialog zum Öffnen dieser Datei. In der Bankclearing Liste werden die fehlerhaften Einträge rot markiert. Neues Format für den Export Im Rahmen der Lastschrift Änderungen hat man sich ebenfalls auf ein neues Format geeinigt. Dieses Format basiert auf XML und ist nach Rulebook 6 in Jack Plus integriert. Dieses Format können Sie über den Radio Button < SEPA > rechts oben einstellen. Für die Abwicklung des Bankclearings ändert für Sie sonst nichts: Sie machen den Export und stellen Ihrer Bank wie bisher die Daten zur Verfügung, nur nun in einem anderen Format. Das jeweilige Land bzw. sogar die jeweilige Bank können festlegen, welche Version des SEPA Schema sie nutzen. Aus diesem Grund wurde unter < Datei - Parameter - Anwendungsgrundlagen > folgender Eintrag geschaffen: < Import/Export - Bankclearing - Einstellungen - Eintrag 19: SEPA Lastschrift Schema >. Ist hier nichts eingetragen, so wird mit Schema pain gearbeitet. Soll ein anderes Schema benutzt werden, so muss hier die richtige Version eingetragen werden. Diese Änderung steht ab Version X12.01_349 und X12.03_392 zur Verfügung.