Innovative Finanzierungsformen für EPU Ihre Chance zum Vorsprung 1
Themen Die Finanzierungsformen Business Angel und Venture Capital Crowdfunding und Crowdinvesting Leasingfinanzierungen
Überblick der Finanzierungsformen
Crowdfunding Avalkredit Bankkredit Konsortialkredit Business Angel Venture Capital Investitionskredit Factoring Leasing Wechseldiskontkredit Crowdinvesting Exportkredit Förderungen Betriebsmittelfinanzierung
Finanzierungshindernisse zu wenig Eigenkapital Darlehensgeschäft eigene Überwindung zu wenig Sicherheiten komplizierte Rechtsregeln
Business Angel und Venture Capital
Unternehmensphasen Early stage Expansion stage Late Stage Seed Start-Up First Stage Second Stage Third Stage Bridge Nachfolge / Verkauf Turn around Forschung- und Entwicklung (Prototyp), Marktanalyse, Konzeption Unternehmensgründung, Produktionsreife, Aufstellung Business Plan und Marketing Konzept Produktionsbeginn, Marketeinführung Nationale Expansion, Erweiterung Kapazitäten und Organisation Internationale Expansion Vorbereitung IPO oder Unternehmensverkauf Familieninterne Nachfolge, Übernahme durch Management, Übernahme durch Investor Operative Verluste, Sanierung 9
Komplexität des Beteiligungsprozesses 10
Investitionsleitfaden 11
Wie finde ich den richtigen Business Angel Klar werden über den eigenen USP Definition welchen Mehrwert ich mir wünschen würde Vorbereitung der Unterlagen Business Plan Finanzplan Pitch Deck Auf geht s
Wo finde ich den Angel der zu mir passt Hinaus gehen und mit Leuten sprechen Veranstaltungen I2 AWS AAIA Pitch Veranstaltungen Gezielte Suche der für mein Unternehmen richtigen Personen
Wann passt eine Venture Capital Finanzierung zu mir Bereits erste Erfolge des Unternehmens müssen dargestellt werden können Umsätze bereits erzielt, etc Professionelle Vorbereitung der Unterlagen Hohe Skalierungsmöglichkeit
Crowdfunding und Crowdinvesting
Star Citizen Der bekannte Spieleentwickler Chris Roberts hat die Idee zu einem Computer Spiel Star Citizen. Zwischen 10. Oktober 2012 und 19. November 2012 sammelt er durch eine Crowdfunding Kampagne 6.238.563 US-Dollar ein. Das Finanzierungsziel lag bei 2 Millionen US-Dollar. Die Unterstützer bekommen eine Spielkopie und andere In- Game Vorteile für die Unterstützung. Mit Juni 2016 gab es über 1.390.000 Unterstützer und 116 Millionen Dollar Investitionsleistung.
Grundregeln Crowdfunding Crowdfunding ist eine Form der Finanzierung ("funding") durch eine Menge ("crowd") von Internetnutzern. Zur Spende wird über persönliche Homepages, professionelle Websites und spezielle Plattformen aufgerufen. Der Geldgeber erhält maximal das Versprechen ein Produkt ( reward ) zu bekommen. Der Finanzierungssuchende erhält das Geld grundsätzlich nur wenn eine bestimmte Grenze erreicht wurde, sonst erhalten die Geldgeber Ihren Einsatz zurück.
Definitionen Crowdsourcing Donation Reward Ideen Spenden Neue Handelsgüter aller Art mit geringen Stückkosten Crowdfunding Brett- und PC-Spiele Crowdinvesting Immobilien Projekte Startups KMU Gegenseitige Hilfe
Grundregeln Crowdinvesting Jede Form des Crowdfunding, bei welcher ein monetärer Rückfluss versprochen wird, ist Crowdinvesting. Crowdinvesting ist gesetzlich im modernen Alternativfinanzierungsgesetz geregelt. Investitionssumme je Anleger bis zu Euro 5.000,- Sonderbestimmungen für hohe Einkommen oder hohes Finanzanlagenvermögen Bei Nachrangdarlehen können so bis zu 1,5 Millionen Euro finanziert werden.
Cross-border Crowdinvesting Präsentation des Unternehmens in mehreren Ländern Verbindung mit Markteinführung / Community Aufbau Aufbau eines Netzwerkes Präsentation bei Veranstaltungen in den jeweiligen Ländern
Erfolgreiche Projekte 21
DIE KAMPAGNE VIEL WIRBEL UM... DEIN PROJEKT! 22
DIE VORBEREITUNG VIEL ARBEIT ZU BEGINN ODER NOCH MEHR MÜHE SPÄTER
Phase vorbereitung Gut geplant ist halb gewonnen Ist ein realistischer Zeitplan erstellt? Welches Budget ist eingeplant? Welche Ressourcen sind für die Kampagne verfügbar und blockiert? Wie werden Stakeholder über die Crowdinvesting Kampagne informiert und zum Investieren angeregt?
KAMPAGNE: DIE ANKÜNDIGUNG LUST MACHEN, SPANNUNG AUFBAUEN.
Phase Kampagne - Ankündigung Nützen Sie alle Kanäle!
KAMPAGNE: TAKE OFF EIN GUTER START IST DER SCHLÜSSEL ZUM SIEG
Phase Kampagne take off Wie viele Investoren konnten Sie überzeugen, gleich von Beginn an zu investieren? Erfolgsfaktoren Aus allen Rohren schießen PR, Multiplikatoren Dynamik schaffen Video verbreiten
KAMPAGNE: DAS FUNDING MÜHSAM ERNÄHRT SICH DAS EICHHÖRNCHEN
Aufmerksamkeit durch Marketingaktivitäten VERLAUF 1. Presseaussendung Start Zeichnung 1. Investoren Event 2. Presseaussendung Event für die Crowd 2. Investoren Event Nachbearbeitung Start CI-Kampagne Social Media - Facebook, Instagram, Twitter, Google+ E-Mail Newsletter Bestehende Marketingaktivitäten Mitte der Kampagne Ende CI-Kampagne
Phase Kampagne - funding Erfolgsfaktoren Einhalten der Pläne Anpassen der Pläne Social Media Veranstaltungen Multiplikatoren - Follow-Up! Laufen, Laufen, Laufen
KAMPAGNE: DER COUNTDOWN DER SCHLUSSSPRINT
KAMPAGNE: ZEICHNUNGSENDE DER ABSCHLUSS
DIE MASSE MACHT S!
Praktische Hinweise für Crowdfunding und Crowdinvesting Persönlicher Einsatz ist notwendig. Relativ teures Geld aber mit Zusatznutzen: Marketing Praktischer Test der Idee des Projektes Kundenbindung
Crowdinvesting in Österreich Projektvolumina erfolgreicher Finanzierungen 7.000.000,00 6.000.000,00 5.000.000,00 4.000.000,00 3.000.000,00 2.000.000,00 1.000.000,00-1. Q 2. Q 3. Q 4. Q 1. Q 2. Q 3. Q 4. Q 1. Q 2. Q 3. Q 4. Q 1. Q 2. Q 13 13 13 13 14 14 14 14 15 15 15 15 16 16
Anzahl der Projekte bis 30.6.2016 50 45 40 35 30 25 20 15 erfolgte Finanzierungen nicht erfolgte Finanzierungen 10 5 0 2013 2014 2015 30.06.2016
Die österreichischen Plattformen CONDA AG 1220 Wien www.conda.eu dagobertinvest gmbh 1130 Wien www.dagobertinvest.at dasertragreich management gmbh 1040 Wien www.dasertragreich.at evercrowd funding & investing gmbh 9523 Villach-Landskron www.evercrowd.com Finnest GmbH 1010 Wien www.finnest.com GREEN ROCKET GmbH 8020 Graz www.greenrocket.com HOME ROCKET GmbH 8020 Graz www.homerocket.com regionalfunding.at.gmbh. 3571 Gars am Kamp www.regionalfunding.at Rendity GmbH 1010 Wien www.rendity.com 1000x1000 Crowdbusiness GmbH 8010 Graz www.1000x1000.at
Vorteile beim Nutzen von Plattformen Die komplizierten rechtlichen Gegebenheiten werden beachtet. Die technischen Voraussetzungen sind gegeben. Plattformen haben bereits Nutzer welche eventuell auch angesprochen werden können.
Leasingfinanzierungen
Warum Leasing? Eigenkapitalschonend Kostentransparenz und fixe Belastung über die Laufzeit Linearer steuerlicher Aufwand Geringere steuerliche Nutzungsdauer (bei mobilen ausgenommen KFZ) von beispielsweise 4 bis 9 Jahren statt 10 Jahren.
Leasingmodelle Operatingleasing Finanzierungsleasing
Mögliche Leasinggegenstände KFZ Maschinen Büromöbel EDV Produkte Immobilien
Ablauf Anbotslegung und Leasingantrag Bonitätsprüfung Vertrag Bestellung und Lieferung
Leasingfinanzierung Leasing von Notebook, Drucker, Präsentationsgerät und Büromöbel Ankaufswert 10.000,- (Austausch der EDV Geräte alle drei Jahre) Ungefähr ab Euro 300,- im Monat (Laufzeit 36 Monate). Das Eigenkapital wird dabei nicht angetastet und steht für andere Investitionen zur Verfügung.
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