Tour de Fonds 2014 Evolution des Sparens Hans Joachim Reinke Vorsitzender des Vorstands, Union Asset Management Holding AG
Wohlstand sichern steht nun im Fokus Wohlfühlkultur Wohlstand sichern Wachstumskultur Wohlstand ausbauen Pflichtkultur Wohlstand aufbauen 1960 1970 1980 1990 2000 2010 2020
Heute geht es um eine Alternative zu 0,3 Prozent Durchschnittliche Realrendite 10-jähriger Bundesanleihen Realrendite Inflation 3,1% 4,7% 4,2% 4,3% 2,4% 4,9% 2,9% 2,3% 2,6% 0,4% 1,6% 1,7% 0,3% 1,0% 60er 70er 80er 90er 2000-09 2010-13 aktuell Quelle: Datastream, Union Investment, eigene Berechnungen; Stand: 2. Juli 2014
Deutsche sparen zinslastig und bilden kein Vermögen Der Anteil zinslastiger Anlagen am Geldvermögen bleibt auf hohem Niveau, während die Rendite 10-jähriger Bundesanleihen stetig sinkt Rendite 10-jähriger Bundesanleihen Anteil zinslastiger Anlagen* am Geldvermögen 8% 84% 80% 81% 81% 75% 76% 75% 72% 6% 4% 2% 0 1992 1995 1998 2001 2004 2007 2010 2013 Quelle: Deutsche Bundesbank, Datastream, Union Investment, eigene Berechnungen; Stand: 2. Juli 2014 * Zinslastige Anlagen (Bargeld und Einlagen, Versicherungen, Pensionsrückstellungen)
Die Suche nach auskömmlichen Renditen hat begonnen, aber es besteht noch Handlungsbedarf der Deutschen nehmen das Niedrigzinsumfeld zum Anlass, ihre Anlageformen zu überprüfen, und sind bereit, zumindest 31% einen Teil ihrer Ersparnisse in chancenreicheren Anlagen zu investieren. 69% der Deutschen der Deutschen sehen auch bei niedrigen Zinsen keinen Grund, ihre Geldanlage zu überprüfen. Quelle: Anlegerbarometer Union Investment mit forsa; Stand: Mai 2014
Diversifikation wird für Privatanleger zum Schlüsselthema im Niedrigzinsumfeld Neugeschäft deutlich ausgebaut Bestand an PrivatFonds verdoppelt Nettoabsatz PrivatFonds Jan-Jun 2014 (in Mrd. Euro) Bestand PrivatFonds zum 30. Juni 2014 (in Mrd. Euro) 6,3 2,0 1,1 3,0 1. Halbjahr 2013 1. Halbjahr 2014 Juni 2013 Juni 2014 Quelle: Union Investment, eigene Berechnungen; Stand: 30. Juni 2014 Nettoabsatz der PrivatFonds inklusive Sparpläne.
Einfache Wege zu mehr Rendite Stabiles Wachstum bei Fondssparplänen Riestern lohnt sich Bestand Ansparverträge Rendite UniProfiRente p. a. seit 2002 850.000 930.000 8,8%** 7,0%* Juni 2013 Juni 2014 ohne Zulage mit Zulage * Rendite p. a. UniProfiRente mit Vollinvestment UniGlobal, Laufzeit 30 J., nach Kosten (BVI-Methode) ** Rendite p. a. UniProfiRente mit Vollinvestment UniGlobal, Laufzeit 30 J., nach Kosten (BVI-Methode), inkl. Zulagen gem. Riester-Treppe, Single, Bruttoeinkommen 40.000 Euro, Einzahlung zum Erhalt der max. Zulage Quelle: Union Investment, eigene Berechnungen; Stand: 30. Juni 2014
Privatkunden: Absatzwachstum hält an Nettoabsatz mit Privatkunden (in Mrd. Euro) 2,7 2,4 3,9 0,4 2,3 1,1 1,9 1. Halbjahr 2010 1. Halbjahr 2012 1. Halbjahr 2011 1. Halbjahr 2013 1. Halbjahr 2014 Quelle: Union Investment, eigene Berechnungen; Stand: 30. Juni 2014
Institutionelle Kunden: weiterhin hohe Zuflüsse Nettoabsatz im institutionellen Geschäft (in Mrd. Euro) 6,2 3,9 4,0 4,5 2,3 2,4 1. Halbjahr 2010 1. Halbjahr 2012 1. Halbjahr 2011 1. Halbjahr 2013 1. Halbjahr 2014 Quelle: Union Investment, eigene Berechnungen; Stand: 30. Juni 2014
Starkes Neugeschäft in den ersten sechs Monaten Nettoabsatz Assets under Management (in Mrd. Euro) 6,6 6,7 6,9 2,8 0,6 1. Halbjahr 2010 1. Halbjahr 2011 1. Halbjahr 2012 1. Halbjahr 2013 1. Halbjahr 2014 Quelle: Union Investment, eigene Berechnungen; Stand: 30. Juni 2014
Assets under Management auf neuem Höchststand Assets under Management (in Mrd. Euro) 219 168 177 181 198 Juni 2010 Juni 2011 Juni 2012 Juni 2013 Juni 2014 Quelle: Union Investment, eigene Berechnungen; Stand: 30. Juni 2014
Union Investment weiter auf Wachstumskurs Suche nach auskömmlichen Renditen hat bei Privatanlegern begonnen Niedrigzinsumfeld macht Umdenken im Sparverhalten notwendig Starke Nachfrage im Privatkundengeschäft Diversifikation wird zum Schlüsselthema Institutionelles Geschäft mit robustem Zuwachs Lösungen für das Zinsdilemma und nachhaltige Anlagen im Fokus Nettoabsatz im ersten Halbjahr ausgebaut 6,9 Mrd. Euro netto vertrauten Anleger Union Investment neu an Assets under Management auf Höchststand Union Investment verwaltet per Ende Juni ein Volumen von 219 Mrd. Euro
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