Produkt- und Vertriebsmanagement CS. BESR-Handbuch. Handbuch BESR Seite 1 von 19 Version 1.0

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1 BESR-Handbuch Handbuch BESR Seite 1 von 19 Version 1.0

2 INHALTSVERZEICHNIS KURZANLEITUNG ALLGEMEINE BESTIMMUNGEN Zweck des BESR-Handbuchs Anmeldung Vertragsverhältnis Anwendbare Bestimmungen Post-Gebühren Belegarten BESR / BESR-Formulargarnituren Druck durch eine Druckerei Gut zum Druck / Probeabzug Kostenbeitrag der BLKB BESR / BESR-Formulargarnituren der BLKB Auslieferungsmedien Mögliche Auslieferungsmedien Auslieferung via BESR-Mail File-Transfer via Internet Banking und blkb connect Tests Testdruck Durchführung der Tests Testresultat Adresse für Testdrucke Produktionsbeginn Kündigung der Teilnahme SYSTEMBESCHREIBUNG Begriffsdefinitionen Beschriftung Druck der BESR Beschriftung der BESR durch den Bankkunden Beschriftung der BESR durch die BLKB Codierzone Drucker Farbbänder für das Beschriften der BESR Handbuch BESR Seite 2 von 19 Version 1.0

3 2.3 Anforderungen für den Versand Trennen / Schneiden Falzen Führungslochungen Verarbeitung im Post- und Bankbereich Bankwerktage Verarbeitungszyklus Rejects Datenauslieferung Periodizität für den Versand via BESR-Mail Periodizität für elektronische Auslieferung Recordarten Korrektur- und Stornobuchungen Verspätungen Abstimmung durch den Bankkunden Rückfragen / Nachforschungen Mutationen Wiederholung der Datenauslieferung BESONDERE HINWEISE Versand von BESR BESR-Anmeldeformular Bankkunden ohne BESR-System ANHÄNGE 4.1 Gutschriftsrecord TYP Totalrecord TYP Verzeichnis Transaktionsartcodes für Record TYP Aufbau der Codierzeile Aufbau der Codierzeile BESR (mit Betragsangabe) Aufbau der Codierzeile BESR+ (ohne Betragsangabe) Berechnung der Prüfziffer nach Modulo 10, rekursiv OCR-B Zeichensatz Handbuch BESR Seite 3 von 19 Version 1.0

4 KURZANLEITUNG Senden Sie das BESR-Anmeldeformular und den BESR-Vertrag vollständig ergänzt und rechtsgültig unterschrieben an den ebanking Support. Fragen zum BESR-Anmeldeformular beantwortet der ebanking Support, Telefon Sie erhalten nach Einsendung des BESR-Anmeldeformulars und des BESR-Vertrags von uns die nötigen Angaben, damit Sie Ihr BESR-Programm einrichten können. Wenn Sie die BESR durch eine Druckerei erstellen lassen, muss vor dem definitiven Druck ein Probeabzug (Gut zum Druck) an den ebanking Support gesandt werden. Wenn Sie die BESR selbst bedrucken, müssen 5 Testdrucke an den ebanking Support gesandt werden. Sie werden dann telefonisch oder schriftlich über das Resultat in Kenntnis gesetzt. Erst nach Freigabe durch den ebanking Support dürfen BESR, die durch die Bankkundin oder den Bankkunden bedruckt wurden, an Zahlungspflichtige abgegeben werden! BESR-Kontaktstelle: Basellandschaftliche Kantonalbank ebanking Support Postfach 4410 Liestal Telefon: Fax: Handbuch BESR Seite 4 von 19 Version 1.0

5 1. ALLGEMEINE BESTIMMUNGEN 1.1 Zweck des BESR-Handbuchs Das BESR-Handbuch enthält die für die Teilnahme am VESR verbindlichen Richtlinien und dient der Bankkundin oder dem Bankkunden (im folgenden aus Gründen der besseren Lesbarkeit Bankkunde genannt) als Anleitung. Die Basellandschaftliche Kantonalbank (im folgenden BLKB genannt) behält sich Änderungen vor. Änderungen, die eine Umstellung des BESR-Systems beim Bankkunden zur Folge haben, werden rechtzeitig bekanntgegeben. 1.2 Anmeldung Der Bankkunde reicht das vollständig ausgefüllte und rechtsgültig unterzeichnete BESR- Anmeldeformular zusammen mit dem rechtsgültig unterschriebenen BESR-Vertrag beim ebanking Support ein: Basellandschaftliche Kantonalbank ebanking Support Postfach 4410 Liestal 1.3 Vertragsverhältnis Zwischen der BLKB und der Post besteht ein Vertragsverhältnis betreffend des Verfahrens für Einzahlungsscheine mit Referenznummer (VESR) für die optisch maschinelle Zeichenerkennung. Gestützt auf dieses Vertragsverhältnis gewährt die BLKB dem Bankkunden die Möglichkeit, für Einzahlungen und Überweisungen auf sein Bankkonto, Bankeinzahlungsscheine mit Referenznummer (BESR) mit der Teilnehmer-Nummer der BLKB zu verwenden. Dem Bankkunden wird dadurch ermöglicht, die durch File-Transfer oder BESR-Mail übermittelten BESR-Gutschriften automatisch zu verarbeiten. Das Vertragsverhältnis zwischen dem Bankkunden und der BLKB beginnt mit der Unterzeichnung und Rücksendung des Vertrags an die BLKB. 1.4 Anwendbare Bestimmungen Soweit dieses Handbuch und seine Anhänge keine besonderen Bestimmungen enthalten, gelten: - die allgemeinen Geschäftsbedingungen der BLKB - die allgemeinen Geschäftsbedingungen der Postfinance - das ESR-Handbuch der Postfinance - die Bestimmungen über BESR-Mail/Internet Banking/blkb connect Handbuch BESR Seite 5 von 19 Version 1.0

6 1.5 Post-Gebühren Die von der Post erhobenen Gebühren werden dem Bankkunden mit dem Kontoabschluss unter dem Begriff "Postspesen" wie folgt belastet: - Gemäss den jeweils gültigen Post-Tarifen für ESR- und ESR+-Zahlungen. - Mehrkosten infolge nicht einwandfrei lesbarer Belege (Rejects). Für jeden nicht maschinell lesbaren Beleg belastet die Post eine Reject-Taxe, sofern die Reject-Rate pro Monat die Toleranzgrenze von 2 % übersteigt. 1.6 Belegarten Folgende BESR-Arten sind verfügbar: BESR BESR+ mit Betragsangabe in den Betragsfeldern und in der Codierzeile ohne Betragsangabe 1.7 BESR / BESR-Formulargarnituren Druck durch eine Druckerei Der Bankkunde verhandelt für den speziellen Druck von Formulargarnituren direkt mit den Druckereien. Die Druckereien besitzen die technischen Spezifikationen sowie die detaillierten Gestaltungsvorgaben und unterstützen den Bankkunden beim Entwerfen des Formulars Gut zum Druck / Probeabzug Die Druckerei holt das Gut zum Druck bei einer Erstauflage von BESR-Formularen und für Nachdrucke beim Bankkunden und bei der BLKB ein. Mit der Herstellung der Formulare durch die Druckerei darf erst begonnen werden, nachdem die genannten Parteien das Gut zum Druck erteilt haben. Bitte den Abschnitt "Formulardruck" auf dem BESR-Anmeldeformular beachten Kostenbeitrag der BLKB Lässt der Bankkunde die BESR-Formulargarnituren durch eine Druckerei erstellen und werden diese ausschliesslich für Zahlungen an die BLKB verwendet, leistet die BLKB einen Kostenbeitrag. Der Kostenbeitrag wird jeweils auf die im Kalenderjahr bei der Druckerei bestellten BESR-Formulargarnituren entrichtet und ist momentan begrenzt auf 50 Prozent der Druckereirechnung, jedoch max. Fr je Garnitur und max. Fr (inkl. MWSt). Handbuch BESR Seite 6 von 19 Version 1.0

7 Damit der Bankkunde den Beitrag erhält, muss er der BLKB eine Rechnung inklusive MWSt unter Beilage einer Rechnungskopie der Druckerei und eines Musterformulars stellen. Die Höhe des Beitrags ist in der geführten Korrespondenz ersichtlich, oder kann beim ebanking Support angefragt werden. Die Rechnung ist an die kontoführende Niederlassung der BLKB oder an den ebanking Support zu richten. Die BLKB behält sich das Recht vor, jederzeit und ohne Begründung die Kostenbeteiligung abzulehnen oder ganz einzustellen. Änderungen der Beitragshöhe bleiben vorbehalten BESR / BESR-Formulargarnituren der BLKB Auf Anfrage und schriftliche Bestellung stellt die BLKB dem Bankkunden bedruckte BESR oder unbedruckte BESR-Formulargarnituren - je nach Formularart und Anzahl - gratis oder gegen Kostenbeteiligung des Bankkunden zur Verfügung. 1.8 Auslieferungsmedien Mögliche Auslieferungsmedien Für BESR-Gutschriften stehen die Daten wie folgt zur Verfügung: a) via BESR-Mail b) via Internet Banking c) via blkb connect Alle diese Auslieferungsarten benötigen jeweils einen entsprechenden zusätzlichen Vertrag. d) Druck auf Kontoauszug (keine elektronische Weiterverarbeitung möglich!) Auslieferung via BESR-Mail Die Daten werden verschlüsselt (TBSS-Schüssel) im ASCII-Format mit einer Datenssatzlänge von 128 Bytes via Mail an die angegebene -adresse versandt (siehe auch Seite 17). Die Datensatztrennung CR/LF kann je nach Wunsch ein- oder ausgeschaltet werden File-Transfer via Internet Banking und blkb connect Die Daten werden im ASCII-Format über eine gesicherte Verbindung mit einer Datenssatzlänge von 128 Bytes und der Datensatztrennung CR/LF via Filetransfer durch den Kunden abgeholt (siehe auch Seite 17). Die Datensatztrennung CR/LF kann je nach Wunsch ein- oder ausgeschaltet werden. Handbuch BESR Seite 7 von 19 Version 1.0

8 1.9 Tests Testdruck Fünf Testdrucke der BESR müssen dem ebanking Support zugesandt werden, wenn einer oder mehrere der folgenden Punkte zutreffen: a) Vor der erstmaligen Ausgabe von BESR-Einzahlungsscheinen an Zahlungspflichtige. b) Wenn der Bankkunde ein neues BESR-System installiert hat, bzw. einen Software- Upgrade oder eine Migration der Programme durchgeführt hat. c) Wenn der Drucker ausgewechselt oder neu installiert wurde. d) Auf Verlangen der BLKB (z.b. bei vielen Rejects) Durchführung der Tests Die Überprüfung der Testdrucke erfolgt durch die BLKB. Die BLKB behält sich das Recht vor, die Testresultate zur Überprüfung an die Post weiterzuleiten Testresultat Das Resultat der Testdrucke wird dem Bankkunden oder seiner Verarbeitungsstelle telefonisch oder schriftlich mitgeteilt Adresse für Testdrucke Basellandschaftliche Kantonalbank ebanking Support Postfach 4410 Liestal Produktionsbeginn Mit der Abgabe von BESR kann der Bankkunde beginnen, wenn der Testdruck in Ordnung war, dies telefonisch oder schriftlich durch die BLKB mitgeteilt wurde Kündigung der Teilnahme Der Bankkunde kann die Teilnahme am BESR mit schriftlicher Mitteilung an die unter Punkt aufgeführte Adresse jederzeit kündigen. Ebenso kann die BLKB aus wichtigen Gründen (z.b. Nichteinhaltung der Bestimmungen) vom Vertrag nach angemessener Vorankündigung zurücktreten oder die Datenauslieferung zeitweise einstellen. Handbuch BESR Seite 8 von 19 Version 1.0

9 Mit Kündigung des Vertrags verliert der Bankkunde das Recht, BESR der BLKB zu versenden. Die BLKB liefert noch bis drei Monate nach der Kündigung die BESR-Daten in gewohnter Weise. Danach stellt die BLKB die BESR-Verarbeitung ein. 2. SYSTEMBESCHREIBUNG 2.1 Begriffsdefinitionen ASCII American Standard Code for Information Interchange BESR Bankeinzahlungsschein mit Referenznummer mit Betragsangabe in den Betragsfeldern und in der Codierzeile BESR+ Bankeinzahlungsschein mit Referenznummer ohne Betragsangabe BESR-Mail Uebermittlung der Daten per Mail mit einer Verschlüsselung von 2048 Bits blkb connect Begriff für direkte Schnittstelle zur BLKB zum Abholen von Daten und Senden von DTA-Aufträgen (in Programmen wie Office Wings, C-Channel, Abacus, Mammut usw. enthalten) blkb ebanking Begriff für alle elektronischen Dienstleistungen der BLKB Codierzeile Die Codierzeile befindet sich in der weissen Codierzone am unteren Rand des BESR. Die Codierzone umfasst die Zeilen 20 bis 25. Die Codierzeile für BESR befindet sich auf Zeile 21. Bitte Ziff beachten. CR / LF Carriage Return / Line Feed, Wagenrückführung / Zeilenvorschub ESR Einzahlungsschein mit Referenznummer mit Betragsangabe in den Betragsfeldern und der Codierzeile ESR+ Einzahlungsschein mit Referenznummer ohne Betragsangabe Handbuch BESR Seite 9 von 19 Version 1.0

10 Identifikation Für die maschinelle Identifikation des Bankkunden ist in der Codierzeile nebst der Teilnehmer-Nummer der BLKB ( ) eine 6-stellige BESR-Identifikationsnummer nötig. Die 6-stellige BESR-Identifikation wird dem Bankkunden vom ebanking Suupport der BLKB zugeteilt. Es stehen dem Bankkunden somit 20 Nutzstellen in der Referenznummer zur Verfügung. Der Aufbau der Codierzeile wird in Ziff beschrieben. Internet Banking Abwicklung aller Bankgeschäfte sowie sicherer Zugriff auf Konten und Depots ohne zusätzliche Software von jedem PC mit Internetanschluss. Voraussetzung: Abschluss eines kostenlosen blkb ebanking-vertrages. OCR-B Bei der Codierzeile zwingend zu verwendende Schriftart Referenznummer Die Referenznummer umfasst 27 Stellen. Die ersten 6 Stellen dieser Nummer werden durch die BESR- Identifikation belegt. Die 27. Stelle wird durch eine Prüfziffer belegt. Der Aufbau der Codierzeile wird in Ziff beschrieben. Reject ESR, der von der Postfinance nicht maschinell verarbeitet werden konnte. TBSS Telematic Base Security Services (standardisierte Sicherheitsplattform für den Finanzplatz Schweiz). Teilnehmer-Bezeichnung (auf dem BESR mit "Einzahlung für" bezeichnet) Der Teilnehmer lautet immer: Basellandschaftliche Kantonalbank 4410 Liestal oder abgekürzt: Blld. Kantonalbank 4410 Liestal und bezeichnet den Teilnehmer am VESR-System gegenüber der Post. Handbuch BESR Seite 10 von 19 Version 1.0

11 Der Teilnehmer wird von der Adresse des Bankkunden gefolgt, z.b.: Zugunsten von Hans Muster Teststrasse Testingen Teilnehmer-Nummer der BLKB Der Bankkunde verwendet die Teilnehmer-Nummer der BLKB. Sie lautet im oberen Teil des BESR und in der Codierzeile Unter dieser Nummer nimmt die BLKB am VESR der Post teil. VESR Verfahren für Einzahlungsscheine mit Referenznummer > Grösser-Zeichen < Kleiner-Zeichen 2.2 Beschriftung Druck der BESR Der Druck der BESR hat gemäss untenstehendem Muster zu erfolgen. Handbuch BESR Seite 11 von 19 Version 1.0

12 2.2.2 Beschriftung der BESR durch den Bankkunden Die Beschriftungsdaten (Einzahler, Referenznummer, Betrag, Codierzeile, etc.) sind nach den Vorschriften der Post auf den BESR zu drucken. Für die Codierzeile ist die Schriftart OCR-B erforderlich Beschriftung der BESR durch die BLKB Erfolgt die Beschriftung der BESR durch die BLKB, übernimmt diese auch die Verantwortung für die Einhaltung der Post-Vorschriften Codierzone Die Codierzone (unterer weisser Teil des BESR) umfasst die Zeilen 20 bis 25 auf dem BESR und ist für das Anbringen der Codierzeile auf Zeile 21 bestimmt. Verschmutzungen und Beschädigungen können bei der optischen Beleglesung zu kostenpflichtigen Rejects führen Drucker Für die Beschriftung der BESR sind nur Drucker zugelassen, die von der Post als OCR-Btauglich geprüft und zugelassen sind. Die Zulassung eines neuen Druckertyps wird in der Regel direkt durch den Hersteller bei der Post eingeholt Farbbänder für das Beschriften der BESR Für die Beschriftung der BESR mit Matrixdruckern sind nur schwarze Farbbänder oder Farbtücher aus Naturseide oder Nylon zugelassen. Es ist darauf zu achten, dass der Druck nicht zu schwach ist. Ausserdem können Laser- und Tintenstrahldrucker verwendet werden. 2.3 Anforderungen für den Versand Trennen / Schneiden Endlosbelege können geschnitten sowie manuell oder maschinell gerissen werden. Das Schneiden muss besonders sorgfältig erfolgen. Schneidevorrichtungen sind genau auf die Schnittmarkierungen einzustellen. Ungenau geschnittene Belege verursachen Rejects. Der Schnitt auf der Perforation (einfacher Schnitt) ist nicht gestattet. Handbuch BESR Seite 12 von 19 Version 1.0

13 2.3.2 Falzen Werden die BESR-Einzahlungsscheine gefalzt, muss der Falz auf die Perforation zu liegen kommen Führungslochungen Führungslochungen sind unbedingt vor dem Versand der Belege abzutrennen. 2.4 Verarbeitung im Post- und Bankbereich Bankwerktage Als Bankwerktage gelten die Wochentage Montag bis Freitag. Ausnahmen bilden die allgemeinen und ortsüblichen Feiertage am Ort der Verarbeitungsstellen der BLKB und der Post Verarbeitungszyklus Die Verarbeitung der BESR erfolgt normalerweise nach folgendem Zeitraster: Bankwerktag Verarbeitungsschritt 1 Einzahlung des Betrages bei einer Poststelle.** 2 Einlesen im Rechenzentrum der Post. Erfassen der Rejects und ESR aus elektronischem Zahlungsverfahren. Uebermittlung der Datern an die BLKB durch die Post. Verarbeiten der Daten bei der BLKB. Gutschrift auf dem Konto des Bankkunden. 3 Details der BESR-Zahlungen für blkb connect- und ebanking-kunden zum Abholen bereit. Versand der Details der BESR-Zahlungen für BESR-Mail-Kunden. ** Erfolgt die Einzahlung bei der Poststelle nach Uhr, verschieben sich die folgenden Verarbeitungsschnitte um 1 Tag. BESR+ werden in der Regel wie BESR verarbeitet. Durch die Nacherfassung der Beträge kann sich die Verarbeitung von BESR+ allerdings in Ausnahmefällen um einen Tag verzögern. Handbuch BESR Seite 13 von 19 Version 1.0

14 2.4.3 Rejects Als Reject wird ein ESR bezeichnet, dessen Codierzeile nicht maschinell lesbar ist. Rejects müssen durch die Post manuell nachbearbeitet werden. Mögliche Gründe für Rejects sind Verschmutzung, Beschädigung, falsche Position der Codierzeile, falsche Schriftart in der Codierzeile, falscher Codierzeilenaufbau, falsche Prüfziffer etc Datenauslieferung Periodizität für den Versand via BESR-Mail Die BESR-Daten werden jeweils am Arbeitstag nach dem Buchungstag per verschlüsseltem Mail zugesandt Periodizität für die elektronische Auslieferung Die BESR-Daten können jeweils am Arbeitstag nach dem Buchungstag bei der BLKB abgeholt werden Recordarten Im VESR mit der BLKB kommen folgende Recordarten zur Anwendung: a) Gutschriftsrecord (Ziffer 4.1) b) Totalrecord (Ziffer 4.2) Korrektur- und Stornobuchungen a) Betragsunterschiede Codierzeile / Betragsfeld Der Betrag im Betragsfeld und in der Codierzeile muss übereinstimmen. Eine Abweichung ergibt sich, wenn der Betrag im Betragsfeld vom Einzahler abgeändert wird oder wenn der BESR fehlerhaft beschriftet ist. Dem Bankkunden wird in der Regel der Betrag im Betragsfeld gutgeschrieben. b) Berichtigung von ausgelieferten Daten Damit der Bankkunde möglichst rasch im Besitz seiner Daten ist, werden fehlerfrei gelesene Daten vorerst ohne Nachkontrolle ausgeliefert. Korrekturen durch die Post im nachhinein sind möglich (siehe Verzeichnis der Transaktionsartcodes Ziffer 4.3). Handbuch BESR Seite 14 von 19 Version 1.0

15 2.5.5 Verspätungen Für Verspätungen in der Verarbeitung, die infolge von Pannen in der Datenverarbeitung oder Datenübermittlung der Post entstehen können, haftet die BLKB nicht. 2.6 Abstimmung durch den Bankkunden Eine Abstimmung des Gutschriftsbetrages auf dem Gutschriftskonto mit den Detaildaten aus dem File-Transfer ist wie folgt möglich: Im Feld 8 des Gutschriftsrecords (bitte Ziffer 4.1 beachten) ist das Gutschriftsdatum gespeichert. Das Gutschriftsdatum entspricht bei Zahlungen im Normalfall dem Buchungsdatum. Festgestellte Differenzen sind unverzüglich der BLKB zu melden. 2.7 Rückfragen / Nachforschungen Die Begehren um Nachprüfung von Daten sind an die zuständige Niederlassung der BLKB zu richten. Der Betrag, die Referenznummer und das Zahlungs- bzw. Buchungsdatum müssen angegeben werden. Nachforschungen über den Verbleib von Zahlungen, die beim Begünstigten nicht eingetroffen sind, müssen grundsätzlich durch den Einzahler oder Überweiser bei der Aufgabe-Bank oder bei der Aufgabe-Poststelle bzw. beim Postcheckamt veranlasst werden. Kann der Bankkunde einen Einzahler aufgrund der korrekt übermittelten Referenz nicht identifizieren, wird dem Bankkunden der Aufwand für die Nachforschung belastet. 2.8 Mutationen Folgende Mutationen sind dem ebanking Support zu melden: Mutation Belegart (Formularformat, BESR oder BESR+) Aenderung des Ausliefungsmediums Drucker Zustelladresse bei BESR-Mail Meldung Mitteilung mit fünf Testdrucken 10 Bankwerktage vor Inkrafttreten Mitteilung mit fünf Testdrucken 5 Bankwerktage vor Inkrafttreten der neuen -Adresse Handbuch BESR Seite 15 von 19 Version 1.0

16 2.9 Wiederholung der Datenauslieferung Es können nur die Daten des laufenden und der beiden Vormonate nochmals erstellt werden. Weiter zurückliegende Daten können nicht mehr in Dateiform geliefert werden und sind kostenpflichtig. 3. BESONDERE HINWEISE 3.1 Versand von BESR Falls der Bankkunde eine eigene ESR-Teilnehmer-Nummer besitzt und auf diese ESR abgibt, oder bei anderen Banken Konti mit BESR unterhält, sollte er folgenden Hinweis sinngemäss an den Einzahler weiterleiten: Falls Sie diese Rechnungen mit einem elektronischen System (DTA, blkb connect, Internet-Banking oder andere Computerprogramme) bezahlen, verwenden Sie bitte ausschliesslich die auf diesem BESR-Einzahlungsschein vorhandenen Daten. Eine solche Mitteilung ist sinnvoll, weil mit fortschreitender Automation des Zahlungsverkehrs bei immer mehr Einzahlern Stammdaten in einem Computer erfasst werden. Versendet der Bankkunde an den selben Einzahler BESR-Einzahlungsscheine von verschiedenen Konti (Banken und Post), sind Verarbeitungsfehler und Fehlleitungen von Zahlungen möglich, da in den Stammdaten des Einzahlers bei Ausführung eines Zahlungsauftrags oft nur ein Teil der Daten neu erfasst wird. 3.2 BESR-Anmeldeformular und BESR-Vertrag Fragen zum BESR-Anmeldeformular und zum BESR-Vertrag beantwortet der ebanking Support, Telefon Bankkunden ohne BESR-System Möchte ein Bankkunde, der nicht über ein EDV-System zur automatischen Verarbeitung von BESR verfügt, BESR verwenden, muss er sich die Referenznummer jeweils vor dem Versand des BESR beim entsprechenden Zahlungspflichtigen notieren. Bei BESR-Zahlungseingängen erfolgt keine namentliche Nennung des Einzahlers. Dem Bankkunden und auch der BLKB wird grundsätzlich nur die BESR-Referenznummer ausgeliefert. Nachforschungen für durch den Bankkunden nicht identifizierbare BESR-Eingänge sind kostenpflichtig. Handbuch BESR Seite 16 von 19 Version 1.0

17 4. ANHÄNGE 4.1 Gutschriftsrecord TYP 3 Feld- Feldname Zeichen/ Länge/ Picture Inhalt Bemerkungen Nr. Position Format (COBOL-ANS) Transaktionsart AN X(3) Siehe Transaktionscode Ziffer Teilnehmer-Nr N 9(9) P P=Prüfziffer (Modulo 10, rekursiv) 3 Referenznummer N 9(27) P Die Daten sind rechtsbündig im Feld eingesetzt. Fehlende Stellen sind mit Nullen links ergänzt. 4 Betrag N 9(8)V99 5 Aufgabereferenz AN X(10) PTT-interne Angaben 6 Aufgabedatum N 9(6) JJMMTT Einzahlungsdatum bei Poststelle bzw.belastungsdatum der Ueberweisung durch JJ=Jahr, MM=Monat, TT=Tag Postcheckamt/belegloser ZV 7 Verarbeitungsdatum N 9(6) JJMMTT Einlesedatum im Rechenzentrum der Post in Bern. Entspricht Datum auf Kontoauszug "BESR-Eingang" 8 Gutschriftsdatum N 9(6) JJMMTT Entspricht grundsätzlich gleichzeitig dem Buchungs- und dem Valutadatum. Abweichungen können bei Einlieferung durch die Post entstehen. 9 Microfilm-Nr N 9(9) 10 Rejectcode 87 1 N 9 11 Reserve AN X(9) "0" Nullen 12 Einzahlungstaxen N 99V99 13 Filler AN X(28) Spaces N = numerisch / AN = alphanumerisch 4.2 Totalrecord TYP 3 Feld- Feldname Zeichen/ Länge/ Picture Inhalt Bemerkungen Nr. Position Format (COBOL-ANS) Transaktionsart AN X(3) Siehe Transaktionscode Ziffer Teilnehmer-Nr N 9(9) P P=Prüfziffer (Modulo 10, rekursiv) 3 Sortierschlüssel N 9(27) P P=Prüfziffer (Modulo 10, rekursiv) 4 Betrag N 9(10)V99 5 Anzahl N 9(12) Ohne Totalrecord Transaktionen 6 Erstellungsdatum N 9(6) JJMMTT des Datenträgers JJ=Jahr, MM=Monat, TT=Tag 7 Einzahlungstaxen N 9(7)V99 8 Nacherfassungs N 9(7)V99 taxe ESR+ Handbuch BESR Seite 17 von 19 Version 1.0

18 9 Reserve AN X(13) Spaces 10 Filler AN X(28) Spaces N = numerisch / AN = alphanumerisch 4.3 Verzeichnis der Transaktionsartcodes für Record TYP 3 Belegart Zahlungsart Gutschrift (+) Storno (-) Korrektur (+) ESR über Konto/belegloser Zahlungsverkehr am Postschalter N-ESR am Postschalter/über Konto ESR eig. PCK über Konto/belegloser Zahlungsverkehr am Postschalter ESR+ über Konto/belegloser Zahlungsverkehr am Postschalter ESR+ eig. PCK über Konto/belegloser Zahlungsverkehr am Postschalter Totalrecord Gutschrifts- und Korrekturrecords = zu Gunsten des Teilnehmers Stornorecords = zu Lasten des Teilnehmers 4.4. Aufbau der Codierzeile Aufbau der Codierzeile BESR (mit Betragsangabe) Diese Abbildungen sind nicht massstabsgetreu! BESR mit 6-stelliger Identifikation in der Codierzeile Fr. Rp. P Identifikation Nutzdaten (20 Stellen) P Teilnehmernummer P > > Aufbau der Codierzeile BESR+ (ohne Betragsangabe) Diese Abbildungen sind nicht massstabsgetreu! BESR+ mit 6-stelliger Identifikation in der Codierzeile BESR+ Codierung Identifikation Nutzdaten (20 Stellen) P Teilnehmernummer P 042> > Handbuch BESR Seite 18 von 19 Version 1.0

19 4.5 Berechnung der Prüfziffer nach Modulo 10, rekursiv Spalte 0 Spalte 1 Spalte 2 Spalte 3 Spalte 4 Spalte 5 Spalte 6 Spalte 7 Spalte 8 Spalte 9 Zeile Prüfziffer 0 Zeile Prüfziffer 9 Zeile Prüfziffer 8 Zeile Prüfziffer 7 Zeile Prüfziffer 6 Zeile Prüfziffer 5 Zeile Prüfziffer 4 Zeile Prüfziffer 3 Zeile Prüfziffer 2 Zeile Prüfziffer 1 Beispiel: Prüfzifferberechnung bei der Teilnehmernummer der BLKB Start immer auf Zeile 0 1. Ziffer (0): Zeile 0 / Spalte 0 = 0 (weiter auf Zeile 0) 2. Ziffer (1): Zeile 0 / Spalte 1 = 9 (weiter auf Zeile 9) 3. Ziffer (0): Zeile 9 / Spalte 0 = 5 (weiter auf Zeile 5) 4. Ziffer (0): Zeile 5 / Spalte 0 = 2 (weiter auf Zeile 2) 5. Ziffer (2): Zeile 2 / Spalte 2 = 8 (weiter auf Zeile 8) 6. Ziffer (1): Zeile 8 / Spalte 1 = 5 (weiter auf Zeile 5) 7. Ziffer (6): Zeile 5 / Spalte 6 = 9 (weiter auf Zeile 9) 8. Ziffer (9): Zeile 9 / Spalte 9 = 3 (weiter auf Zeile 3) Prüfziffer: Zeile 3 ganz rechts = Prüfziffer OCR-B Zeichensatz Zeichengestalt: Schriftgrösse 1 10 Zeichen pro Zoll gemäss Norm DIN Auflage 1977 Musterzahlen: Handbuch BESR Seite 19 von 19 Version 1.0