Ihr Geld in guten Händen

Transkript

1 Ihr Geld in gten Händen Die Vermögensverwaltng Werbemitteilng i.s.d. 31 Abs. 2 S.1 WpHG Diese Broschüre enthält keine direkte oder indirekte Anlageberatng

2 Aßergewöhnliche Zeiten erfordern eine aßergewöhnliche Idee. In Zeiten der Globalisierng sind die internationalen Kapitalmärkte komplex nd verflochten.

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5 Aßergewöhnliche Zeiten erfordern eine aßergewöhnliche Idee. Die Marktbedingngen ändern sich häfig nd lösen große Krsschwankngen as. Dadrch ist es nahez nmöglich, verlässliche Prognosen z erstellen.

6 Aßergewöhnliche Zeiten erfordern eine aßergewöhnliche Idee. Die Zeiten anhaltend niedriger Zinsen machen es erforderlich, Alternativen z Zinsanlagen z schen. Daneben herrscht große Vernsicherng afgrnd der Kapitalmarktereignisse der letzten Jahre.

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9 Aßergewöhnliche Zeiten erfordern eine aßergewöhnliche Idee. Diese Aspekte lassen die Vermögensverwaltng znehmend ansprchsvoller nd schnelllebiger werden. Ein hoher zeitlicher Afwand ist nabdingbar. Als Anleger ist man af der Sche nach einem verlässlichen Partner, der die eigenen Wertvorstellngen teilt nd dem man af Daer vertraen kann.

10 Genossenschaftliche Werteorientierng & Private Banking Expertise Vertraen ist der Anfang von allem Mitdenken Das grüne Band der Sympathie Leben Sie, wir kümmern ns m die Details

11 Genossenschaftliche Werteorientierng & Private Banking Expertise Mit diesen Werbeassagen haben in der Vergangenheit Mitbewerber m Vertraen bei Anlegern geworben. Berteilen Sie selbst ob sich die Erwartngen erfüllt haben. Seit über 100 Jahren ist die Volksbank Raiffeisenbank Dacha eg ein verlässlicher Finanzpartner mit genossenschaftlicher Werteorientierng im Dachaer Landkreis. Mit dem Wir -Prinzip tätigen wir Geschäfte mit gleichgelagertem Interesse.

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13 Das Wir -Prinzip können Sie bei Ihrer Vermögensverwaltng sehen p Die Verwaltng Ihres Vermögens erfolgt drch die Spezialisten der Volksbank Raiffeisenbank Dacha eg vor Ort. p Wir pflegen eine transparente nd planbare Gebührenstrktr. p Vorteil drch Askehrng der ns zgedachten Vertriebsvergütngen an Sie. p Es erfolgt eine erfolgsorientierte Vergütng für die Vermögensverwaltng bei Otperformance gegenüber der gewählten Orientierngsgröße.

14 Sie stehen bei ns im Mittelpnkt Ihr Kndenbetreer erarbeitet mit Ihnen die für Sie geeignete Anlagestrategie. Dabei hat er Ihre Anlageziele, Ihre Risikoneigng nd Ihre Gesamtvermögenssitation fest im Blick. Die Spezialisten der Vermögensverwaltng überwachen, bewerten nd passen Ihre Vermögenswerte innerhalb der Vermögensverwaltng an die sich verändernden Marktverhältnisse an.

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16 A good portfolio is more than a long list of good stocks an bonds. It is a balanced whole, providing the investor with protections and opportnities with respect to a wide range of contingencies. Harry M. Markowitz Wirtschafts-Nobelpreisträger

17 Unser Managementansatz Breite Streng weltweit nd Expertenwissen Wir bieten Ihnen drei Anlagestrategien mit nterschiedlicher Risiko-Rendite-Asgestaltng. Alle Anlagestrategien beinhalten dabei die Anlageklassen Liqidität, Renten, Aktien. Weitere Spezialitäten, wie z.b. Rohstoffe können mit afgenommen werden. Für die Aswahl der Investmentlösngen steht ns ein weltweit nbeschränktes Anlageniversm zr Verfügng. Drch die breite Streng der Anlagen nd Anlageklassen redzieren wir Einzelrisiken des Marktes. Dabei wird, je nach der gewählten Anlagestrategie, flexibel af sich ändernde Marktbedingngen reagiert. Wir streben optimale, dem Risiko entsprechende Erträge an. Basierend af der nobel-preisgekrönten Portfolio-Theorie von Harry Markowitz, sind nsere Portfolien breit gestret.

18 Der Investmentprozess Klare nd schnelle Entscheidngen Bei der Entwicklng nserer Idealportfolien setzen wir af nseren klar definierten, disziplinierten Investmentprozess. Damit ist sowohl Transparenz nd Objektivität, als ach die notwendige Flexibilität nd Reaktionsschnelligkeit gewährleistet. Strategisches Investment-Committee verantwortlich für die langfristige strategische Asrichtng der Vermögensverwaltng Analyse volkswirtschaftlicher Entwicklngen Taktisches Investment-Committee (Portfoliomanagement) verantwortlich für die taktische Umsetzng der strategischen Asrichtng in den Portfolien nd Assetklassengewichtng Aswahl der entsprechenden Prodkte Marktbeobachtng nd Timingverantwortng Bestückng der Rbrik Spezialitäten

19 Das Team Bekannte Gesichter mit viel Erfahrng Leiter der Vermögensverwaltng Martin Reischl Mitglieder des Strategischen Investmentcommittees Karl-Heinz Hempel (Vorstand) Ralf Overs (Bereichsleiter Private Banking) Michael Reischl Mitglieder des Taktischen Investmentcommittees (Portfoliomanagement) Leitng: Mitglieder: Michael Reischl Anton Kras, Andreas Meßelberger, Martin Reischl, Josef Reischl

20 Die Abwicklng Professionalität einer modernen Privatbank Für die Konto- nd Depotführng Ihrer Vermögensverwaltng bieten wir Ihnen Sicherheit nd Transparenz nd trennen daher bewsst das Portfoliomanagement von der Depotverwaltng nd - abwicklng Ihres Mandats. Wir arbeiten mit einem erfahrenen Partner, der V-Bank AG mit Sitz in München, zsammen. Die V-Bank AG ist ein inländisches Kreditinstitt mit Vollbanklizenz. Sie ist Mitglied im Einlagensicherngsfonds des Bndesverbandes Detscher Banken. Als moderne Privatbank konzentriert sich die V-Bank AG asschließlich af die Abwicklng nd Verwaltng von nabhängig betretem Vermögen. Sie hat weder ein eigenes klassisches Privatkndengeschäft, noch bietet sie Beratng oder eigene Wertpapierprodktlösngen an. Das vermindert bereits im Ansatz mögliche Interessenskonflikte. Riskante Geschäftsfelder wie Investmentbanking oder Firmenkreditgeschäft gibt es nicht. Die V-Bank AG arbeitet profitabel nd verfügt über stille Reserven. Von daher ist eine zverlässige nd schnelle Abwicklng mit der Qalität einer Privatbank jederzeit sichergestellt. Afgrnd ihrer schlanken Strktren nd modernen IT bietet nser Partner ein hervorragendes Preis- Leistngs-Verhältnis. Die Zsammenarbeit mit der V-Bank AG ( als externer Dienstleister für die Vermögensverwaltng erstreckt sich.a. af die zentralen Bereiche: Kontoführng Abwicklng der Transaktionen Depotverwahrng nd -verwaltng Performancemessng nd -reporting Verlstschwellenüberwachng

21 Die Merkmale der Vermögensverwaltng im Überblick Startvolmen ,00 EUR Drei verschiedene Modelle mit nterschiedlicher Aktienqote nd Risikoneigng im Angebot Offene Prodktarchitektr, keinerlei Beschränkngen oder Vorgaben hinsichtlich der Aswahl der Prodkte Vierteljährliche Berichterstattng mit Erläterng der Anlageentscheidngen Tägliche Überwachng nd Bewertng der Kndenportfolien Online-Ansicht für Sie als Knde möglich Depotführng nd -abwicklng über nseren erfahrenen Kooperationspartner V-Bank AG

22 Die Merkmale der Vermögensverwaltng im Überblick 1. Basisgebühr Netto MwSt. Gesamt Jährliche Depotgebühr 0,00% 0,00% 0,00% Transaktionskosten 0,34% 0,00% 0,34% Managementgebühr 1,00% 0,19% 1,19% Teilpaschalvergütng gesamt 1,34% 0,19% 1,53% 2. Zm Erfolg verpflichtet: Die Otperformance-Gebühr für die Volksbank Raiffeisenbank Dacha eg Strategie Performancefee Cap Einkommen 20% des Mehrertrages max. 1,00% Asgewogen 20% des Mehrertrages max. 1,00% Wachstm 20% des Mehrertrages max. 1,50% 3. Sämtliche Zwendngen in Form von Bestandsprovisionen, die wir von der V-Bank AG erhalten, geben wir an Sie weiter *(siehe Disclaimer).

23 Mögliche Risiken/mögliche Nachteile der Vermögensverwaltng Nicht als krzfristige Anlageform geeignet. Keine Garantie, dass die Ziele der Anlagepolitik erreicht werden. Der Wert der Vermögensverwaltng sowie die Erträge nterliegen Schwankngen. Diese Schwankngen sind zrückzführen af ein allgemeines Markt-, Währngs- nd Ertragsrisiko. Emittenten- nd Kontrahentenrisiko bei Anleihen, Zertifikaten nd Exchange Traded Fnds. Wertminderngen möglich, im ngünstigen Fall bis zm Totalverlst. Vergangenheitsbezogene Daten sind kein verlässlicher Indikator für die zkünftige Wertentwicklng. Assetzng der Rücknahme bei Fondsanteilen nd somit eingeschränkte oder fehlende Handelbarkeit von Anteilen. In diesem Abschnitt sind die as nserer Sicht wesentlichen Risiken zsammengefasst. Es kann nicht asgeschlossen werden, dass zsätzliche Risiken bestehen, die in der vorstehenden Afstellng nicht enthalten sind.

24 Die Vermögensverwaltng der Volksbank Raiffeisenbank Dacha eg macht für Sie Sinn, weil... nsere langjährige Erfahrng in der Wertpapierberatng, kombiniert mit den genossenschaftlichen Wertvorstellngen Ihnen Sicherheit gibt. die Basis für den Anlageerfolg ein breit diversifiziertes Portfolio ist. nsere Vermögensverwaltng für Sie Entlastng nd mehr Freiram bedetet. Sie Unabhängigkeit in der Anlagestrategie schätzen, die sich nr nach den Erfordernissen des Kapitalmarktes richtet nd frei von Interessen Dritter ist. Sie Ihre gewohnte, individelle nd mfassende Kndenbetreng behalten, ergänzt m das Expertenwissen nserer Portfoliomanager. Sie die krzen (Entscheidngs-) Wege nserer regionalen Genossenschaftsbank schätzen. die Kostenstrktr kalklierbar nd transparent ist nd damit ein gleichgelagertes Interesse besteht - Ihr Kapitalerhalt nd Ihre Rendite.

25 Warm macht das für Sie Sinn?

26 Die Vermögensverwaltng der Volksbank Raiffeisenbank Dacha eg Der langfristige Partner für Ihre Ansprüche. Wir freen ns af die gemeinsame Zsammenarbeit mit Ihnen.

27 Disclaimer Bei der vorliegenden Information handelt es sich m eine Werbemitteilng i.s.d. 31 Abs. 2 S. 1 WpHG. Sie dient lediglich der allgemeinen, nverbindlichen Information für den Vertrieb innerhalb der Bndesrepblik Detschland nd stellt keine Anlageberatng dar. Sie stellt weder ein Angebot, noch eine direkte oder indirekte Empfehlng zm Kaf oder Verkaf von Wertpapieren, Investmentfondsanteilen, Derivaten etc. dar. Diese Werbemitteilng stellt ach keine Afforderng an den Knden dar, ein Angebot af den Abschlss eines Vermögensverwaltngsvertrags abzgeben. Die Geeignetheit in der Präsentation genannter Prodkte mss jeder Anleger af Basis eigener Analysen gegebenenfalls nter Hinzziehng qalifizierter Berater klären. Hinsichtlich der steerlichen Aswirkngen sollte der Anleger im Vorfeld einen Steerberater konsltieren. Diese Werbemitteilng ersetzt insbesondere nicht die Lektüre der Vertrags- nd Verkafsnterlagen, wie etwa Basisinformationen über Wertpapiere nd weitere Kapitalanlagen. Vorübergehende Wertverlste können jederzeit eintreten, aber ach darüber hinasgehende Wertverlste bis zm Totalverlst sind möglich. * Die steerliche Behandlng hängt von den persönlichen Verhältnissen ab nd kann künftigen Änderngen nterliegen. Stand: 06/2017

28 Volksbank Raiffeisenbank Dacha eg Agsbrger Str , Dacha