Anlagefonds-Guide Januar 2017

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1 Anlagefonds-Guide Januar 2017

2 Lipper Fund Awards Raiffeisen Schweiz wurde über den Zeitraum von 3 Jahren als «Best Overall Small Group» ausgezeichnet. Der Raiffeisen Pension Invest Futura Balanced holte sich in der Kategorie «Mixed Asset CHF Balanced» den 1. Rang über den Zeitraum von 3 Jahren. Der Raiffeisen Futura Swiss Stock holte sich in der Kategorie «Aktien Schweiz» den 1. Rang über den Zeitraum von 10 Jahren. 2 ANLAGEFONDS-GUIDE

3 Inhalt Gemischt Alternative Anlagen Aktien Obligationen Liquidität Kurzfristige Obligationenfonds Raiffeisen Fonds - Swiss Money Seite 5 Raiffeisen Fonds - Euro Money Seite 6 Obligationenfonds Raiffeisen Fonds - Swiss Obli Seite 7 Raiffeisen Futura Swiss Franc Bond Seite 8 Raiffeisen Fonds - Euro Obli Seite 9 Raiffeisen Futura Global Bond Seite 10 Raiffeisen Fonds - Convert Bond Global Seite 11 Aktienfonds Raiffeisen Index Fonds - SPI Seite 12 Raiffeisen Fonds - SwissAc Seite 13 Raiffeisen Futura Swiss Stock Seite 14 Raiffeisen Index Fonds - EURO STOXX 50 Seite 15 Raiffeisen Fonds - EuroAc Seite 16 Raiffeisen Futura Global Stock Seite 17 Edelmetallfonds Raiffeisen ETF - Solid Gold A USD Seite 18 Raiffeisen ETF - Solid Gold H CHF (hedged) Seite 19 Raiffeisen ETF - Solid Gold Ounces A USD Seite 20 Raiffeisen ETF - Solid Gold Ounces A CHF Seite 21 Raiffeisen ETF - Solid Gold Ounces H CHF (hedged) Seite 22 Immobilienfonds Raiffeisen Futura Immo Fonds Seite 23 Anlagezielfonds Raiffeisen Fonds - Global Invest Yield Seite 24 Raiffeisen Pension Invest Futura Yield* Seite 25 Raiffeisen Fonds (CH) - Multi Asset Class Flexible Yield Seite 26 Raiffeisen Fonds - Global Invest Balanced Seite 27 Raiffeisen Pension Invest Futura Balanced* Seite 28 Raiffeisen Fonds (CH) - Multi Asset Class Flexible Balanced Seite 29 Raiffeisen Index Fonds - Pension Growth* Seite 30 Raiffeisen Fonds - Global Invest Growth Seite 31 Raiffeisen Fonds (CH) - Multi Asset Class Flexible Growth Seite 32 Raiffeisen Fonds - Global Invest Equity Seite 33 Nachhaltige Anlagen Seite Performance-Übersicht Seite 37 Glossarium Seite Nachhaltiger Anlagefonds * Auch für Vorsorgedepots ANLAGEFONDS-GUIDE 3

4 4 ANLAGEFONDS-GUIDE

5 Kurzfristige Obligationenfonds Raiffeisen Fonds - Swiss Money Der Raiffeisen Fonds - Swiss Money investiert in Call- und Festgelder sowie in fest und variabel verzinsliche Obligationen mit kurzer Laufzeit. Er hat zum Ziel, die bestmšgliche Rendite in Schweizer Franken zu erzielen, unter BerŸcksichtigung der Risikostreuung. Á Aktiv verwalteter kurzfristiger Obligationenfonds Á Investitionen in auf CHF lautende Anleihen öffentlich-rechtlicher und/oder privater Schuldner Á Fokus auf Anleihenschuldner mit hoher Bonität Á Kurze Restlaufzeit der festverzinslichen Wertpapiere mit maximal drei Jahren Á Geeignet für Anleger mit geringer Risikobereitschaft CHF Fonds Index Vergleichsindex: Citigroup CHF 3-Month Eurodeposit (Ex Salomon Brothers CHF-MM Perf. Index) Ausgabepreis in CHF pro Anteil (B) 1'280 1'200 1'120 1'040 Jan 94 Aug 98 Mrz 03 Okt 07 Mai 12 Dez Volatilität * 0.42% (Risikoloser Zinssatz: -0.55%) * Tracking Error * 0.44% Jensen's Alpha * 0.50% Beta * 0.10 Ø Modifizierte Duration 0.75 Ø Restlaufzeit in Jahren 0.78 Durchschnittlicher Coupon 1.44% Rendite auf Verfall -0.04% Rating Struktur 4.7% AAA 4.6% AA+ 4.2% AA 15.1% AA- 18.2% A+ 18.0% A 34.4% Übrige 0.8% NR Laufzeitstruktur Liquidität 7.8% bis 1/4 Jahr 22.8% 1/4-1/2 Jahr 7.0% 1/2-1 Jahr 21.0% 1-2 Jahre 28.4% 2 Jahre und mehr 13.0% Fondsinformation in CHF Aktuelle Daten in CHF Gršsste Obligationenpositionen Luxemburg Nettoinventarwert A % Westpac Banking Corp % Fondsmanager Jürg Bretscher Nettoinventarwert B 1' % PACCAR Financial Europe BV 2.6% Management Fee 0.20% Höchst Lancierung B 1' TER (per ) 0.31% Tiefst Lancierung B % Mondelez International Inc % Lancierungspreis B 1' Fondsvermögen in Mio % Korea National Oil Corp 2.2% Lancierungsdatum Datum letzte Ausschüttung A Juli 2.125% Vinci SA % Letzte Ausschüttung A % Raiffeisen Schweiz 2017 FRN 2.0% Abschluss Geschäftsjahr 31. März 0.268% Banco Santander Chile % Steuerwert A per FRN Steuerwert B per ' % Kommunalkredit Austria AG 2.0% Schweizer Valorennr. A 161' Schweizer Valorennr. B 161'766 0% City of Lausanne Switzerland 1.9% ISIN A LU FRN ISIN B LU % Heathrow Funding Ltd % ANLAGEFONDS-GUIDE 5

6 Kurzfristige Obligationenfonds Raiffeisen Fonds - Euro Money Der Raiffeisen Fonds - Euro Money investiert in Call- und Festgelder sowie in fest und variabel verzinsliche Obligationen mit kurzer Laufzeit. Er hat zum Ziel, die bestmšgliche Rendite in Euro zu erzielen, unter BerŸcksichtigung der Risikostreuung. Á Aktiv verwalteter kurzfristiger Obligationenfonds Á Stark diversifizierter Fonds mit Fokus der Investitionen in kurzund mittelfristige Schuldverschreibungen Á Fokus auf Anleihenschuldner mit hoher Bonität Á Nutzung von derivativen Finanzinstrumenten zum Schutz vor Zinsrisiken und zur Minderung der Kursschwankungen Á Geeignet für Anleger mit geringer Risikobereitschaft EUR Fonds Index Vergleichsindex: Citigroup EUR 3-Month Eurodeposit (Ex Salomon Brothers EUR-MM Perf. Index) Ausgabepreis in EUR pro Anteil (B) Jul 96 Aug 00 Sep 04 Okt 08 Nov 12 Dez Volatilität * 0.20% (Risikoloser Zinssatz: -0.11%) * Tracking Error * 0.20% Jensen's Alpha * 0.19% Beta * 0.64 Ø Modifizierte Duration 0.51 Ø Restlaufzeit in Jahren 0.51 Durchschnittlicher Coupon 1.24% Rendite auf Verfall 0.07% Rating Struktur 4.9% AA- 4.0% A+ 38.2% A 20.2% A- 16.9% BBB+ 4.7% BBB 11.1% BBB- Laufzeitstruktur Liquidität 0.2% bis 1/4 Jahr 10.7% 1/4-1/2 Jahr 7.7% 1/2-1 Jahr 8.4% 1-2 Jahre 43.3% 2 Jahre und mehr 29.7% Fondsinformation in EUR Aktuelle Daten in EUR Gršsste Obligationenpositionen Luxemburg Nettoinventarwert A % Scentre Management Ltd 5.7% Fondsmanager Tolga Yildirim Nettoinventarwert B FRN Management Fee 0.30% Höchst Lancierung B % Mediobanca SpA % TER (per ) 0.46% Tiefst Lancierung B % BMW Finance NV 2019 FRN 3.4% Lancierungspreis B Fondsvermögen in Mio % Daimler AG 2017 FRN 3.3% Lancierungsdatum % Nationwide Building Society 3.3% Datum letzte Ausschüttung A Juli 2018 FRN Letzte Ausschüttung A % UniCredit SpA 2017 FRN 3.3% Abschluss Geschäftsjahr 31. März 1.5% Daimler AG % Steuerwert A per % Santander UK PLC % Steuerwert B per % America Movil SAB de CV 2.6% Schweizer Valorennr. A 470' Schweizer Valorennr. B 470' % Anheuser-Busch InBev SA/ 2.5% ISIN A LU NV 2018 FRN ISIN B LU ANLAGEFONDS-GUIDE

7 Obligationenfonds Raiffeisen Fonds - Swiss Obli Der Raiffeisen Fonds - Swiss Obli investiert Ÿberwiegend in Obligationen und andere fest- und variabelverzinsliche Schuldverschreibungen die auf Schweizer Franken lauten. Er hat zum Ziel, die bestmšgliche Rendite in Schweizer Franken zu erzielen, unter BerŸcksichtigung des Prinzips der Risikostreuung. Á Aktiv verwalteter Obligationenfonds Á Investiert in Anleihen öffentlich-rechtlicher und/oder privater Schuldner Á Investitionen in Staatsanleihen, Supranationals und Anleihen erstklassiger Emittenten mit offiziellem Rating Á Risikoreduktion aufgrund von optimaler Diversifikation Á Geeignet für Anleger mit geringer Risikobereitschaft CHF Fonds Index Vergleichsindex: SBI Foreign AAA-A Total Return ( SBI Foreign Rating AAA Total Return) Ausgabepreis in CHF pro Anteil (B) Jan 94 Aug 98 Mrz 03 Okt 07 Mai 12 Dez Volatilität * 1.73% (Risikoloser Zinssatz: -0.55%) * Tracking Error * 0.52% Jensen's Alpha * 0.03% Beta * 0.84 Ø Modifizierte Duration 4.87 Ø Restlaufzeit in Jahren 5.28 Durchschnittlicher Coupon 1.72% Rendite auf Verfall 0.12% Rating Struktur 30.1% AAA 7.1% AA+ 9.9% AA 9.1% AA- 9.4% A+ 12.3% A 19.9% Übrige 2.2% NR Laufzeitstruktur Liquidität 0.8% bis 2 Jahre 23.1% 2-4 Jahre 17.7% 4-6 Jahre 21.8% 6-8 Jahre 18.6% 8-9 Jahre 4.9% über 9 Jahre 13.1% Fondsinformation in CHF Aktuelle Daten in CHF Gršsste Obligationenpositionen Luxemburg Nettoinventarwert A % International Bank for 2.5% Fondsmanager Jürg Bretscher Nettoinventarwert B Reconstruction & Development 2021 Management Fee 0.60% Höchst Lancierung B % Kommunekredit % TER (per ) 0.71% Tiefst Lancierung B % Royal Bank of Canada % Lancierungspreis B Fondsvermögen in Mio % Oesterreichische 2.0% Lancierungsdatum Kontrollbank AG 2024 Datum letzte Ausschüttung A Juli 2.5% Kreditanstalt fuer 1.8% Letzte Ausschüttung A 1.20 Wiederaufbau 2025 Abschluss Geschäftsjahr 31. März 1.75% Deutsche Bahn Finance BV 1.6% Steuerwert A per Steuerwert B per % Bank Nederlandse 1.6% Schweizer Valorennr. A 161'770 Gemeenten NV 2020 Schweizer Valorennr. B 161' % Deutsche Bahn Finance BV 1.5% ISIN A LU ISIN B LU % Akademiska Hus AB % 1% Korea Railroad Corp % ANLAGEFONDS-GUIDE 7

8 Obligationenfonds Raiffeisen Futura Swiss Franc Bond Der Raiffeisen Futura Swiss Franc Bond investiert in Obligationen und andere fest- und variabelverzinsliche Forderungen, die Ÿberwiegend auf Schweizer Franken lauten und nachhaltigen Kriterien gerecht werden. Die Unternehmen unterliegen einem strengen Auswahlverfahren durch die unabhšngige Ratingagentur Inrate nach škologischen, sozialen und ethischen Kriterien. Ihre GeschŠfts- und Gewinnentwicklung weist ein gutes bis Ÿberdurchschnittliches Potenzial auf. Á Duration und Zinsstruktur als aktive Entscheidungsparameter Á Geeignet für Anleger mit geringer Risikobereitschaft Á Aktiv verwalteter Obligationenfonds Á Konsequentes Bewertungsverfahren durch Ratingagentur Inrate (Best-in-Service-Ansatz) Á Strikte Trennung von nachhaltiger und finanzieller Analyse Á Professionelle Finanzanalyse und aktives Management durch Vontobel Asset Management CHF Fonds Index Vergleichsindex: SBI AAA-BBB Total Return ( Swiss Bond Index TR) Ausgabepreis in CHF pro Anteil (Ausschüttung reinvestiert) Feb 01 Apr 04 Jun 07 Aug 10 Okt 13 Dez Volatilität * 2.47% (Risikoloser Zinssatz: -0.55%) * Tracking Error * 0.51% Jensen's Alpha * -0.32% Beta * 0.87 Ø Modifizierte Duration 6.36 Ø Restlaufzeit in Jahren 6.99 Durchschnittlicher Coupon 1.61% Rendite auf Verfall 0.35% Rating Struktur 32.6% AAA 3.0% AA+ 10.3% AA 11.3% AA- 6.5% A+ 13.1% A 3.8% A- 19.4% Übrige Laufzeitstruktur Liquidität 2.6% bis 2 Jahre 15.9% 2-4 Jahre 12.2% 4-6 Jahre 14.1% 6-8 Jahre 17.5% 8-9 Jahre 12.8% über 9 Jahre 24.9% Fondsinformation in CHF Aktuelle Daten in CHF Gršsste Obligationenpositionen Schweiz Nettoinventarwert % Swiss Confederation 1.7% Fondsmanager Manfred Büchler Höchst Lancierung Government Bond 2024 Management Fee 0.75% Tiefst Lancierung % Swiss Confederation 1.6% TER (per ) 0.76% Fondsvermögen in Mio Government Bond 2025 Lancierungspreis % Pfandbriefbank % Lancierungsdatum % EUROFIMA % Datum letzte Ausschüttung Juli 1% Federal Republic of Germany 1.0% Letzte Ausschüttung Abschluss Geschäftsjahr 30. April 1.375% Pfandbriefzentrale % Steuerwert per % Canton of Geneva Switzerland 1.0% Schweizer Valorennr. 1'198' ISIN CH % City of Lausanne Switzerland 1.0% % European Investment Bank 1.0% % Swiss Confederation Government 1.0% Bond ANLAGEFONDS-GUIDE

9 Obligationenfonds Raiffeisen Fonds - Euro Obli Der Raiffeisen Fonds - Euro Obli investiert in Obligationen und andere fest- und variabelverzinsliche Schuldverschreibungen, die auf Euro lauten. Er hat zum Ziel, die bestmšgliche Rendite in Euro zu erzielen, unter BerŸcksichtigung des Prinzips der Risikostreuung. Á Aktiv verwalteter Obligationenfonds Á Investiert zu mindestens 90% in auf EUR lautende Anleihen öffentlich-rechtlicher und/oder privater Schuldner Á Investitionen in Staatsanleihen, Supranationals und Anleihen erstklassiger Emittenten mit offiziellem Rating Á Risikoreduktion aufgrund von optimaler Diversifikation Á Geeignet für Anleger mit geringer Risikobereitschaft EUR Fonds Index Vergleichsindex: J.P. Morgan EMU Bond AAA-A Index ( J.P. Morgan EMU Bond Inv Grade Index) Ausgabepreis in EUR pro Anteil (B) Jan 94 Aug 98 Mrz 03 Okt 07 Mai 12 Dez Volatilität * 4.63% (Risikoloser Zinssatz: -0.11%) * Tracking Error * 1.27% Jensen's Alpha * -0.94% Beta * 0.99 Ø Modifizierte Duration 7.23 Ø Restlaufzeit in Jahren 9.16 Durchschnittlicher Coupon 3.27% Rendite auf Verfall 0.51% Rating Struktur 22.1% AAA 10.7% AA+ 22.8% AA 14.2% AA- 2.4% A+ 4.8% A 2.4% A- 20.6% Übrige Laufzeitstruktur Liquidität 7.1% bis 2 Jahre 7.5% 2-4 Jahre 18.1% 4-6 Jahre 18.2% 6-8 Jahre 12.5% 8-9 Jahre 3.2% über 9 Jahre 33.4% Fondsinformation in EUR Aktuelle Daten in EUR Gršsste Obligationenpositionen Luxemburg Nettoinventarwert A % Spain Government Bond % Fondsmanager Daniel Karnaus Nettoinventarwert B % Federal Republic of Germany 3.9% Management Fee 0.75% Höchst Lancierung B TER (per ) 0.86% Tiefst Lancierung B % Kingdom of Belgium Treasury 3.6% Lancierungspreis B Fondsvermögen in Mio Bill 2024 Lancierungsdatum % Federal Republic of Germany 3.5% Datum letzte Ausschüttung A Juli 2027 Letzte Ausschüttung A % German Postal Pensions 3.1% Abschluss Geschäftsjahr 31. März Securitisation PLC 2021 Steuerwert A per % French Republic % Steuerwert B per % Kingdom of the Netherlands 2.7% Schweizer Valorennr. A 161' Schweizer Valorennr. B 161' % Heta Asset Resolution AG 2.6% ISIN A LU ISIN B LU % French Republic % 5% Republic of Italy Government 2.6% International Bond 2040 ANLAGEFONDS-GUIDE 9

10 Obligationenfonds Raiffeisen Futura Global Bond Der Raiffeisen Futura Global Bond strebt einen langfristigen Kapitalzuwachs an, indem er weltweit in Obligationen investiert, die den nachhaltigen Kriterien gerecht werden. Die unabhšngige Ratingagentur Inrate analysiert die Emittenten nach škologischen, sozialen und ethischen Kriterien. Á Geeignet für Anleger mit geringer Risikobereitschaft Á Aktiv verwalteter Obligationenfonds Á Konsequentes Bewertungsverfahren durch die Ratingagentur Inrate (Best-in-Service-Ansatz) Á Strikte Trennung von nachhaltiger und finanzieller Analyse Á Professionelle Finanzanalyse und aktives Management durch Vontobel Asset Management Á Aktives Durations- und Währungsmanagement Á Die Fremdwährungsrisiken werden gegenüber dem Schweizer Franken abgesichert CHF Fonds Index Vergleichsindex: Barclays Global Aggregate Index hedged CHF ( P. Morgan GBI Global Traded hedged CHF ) Ausgabepreis in CHF pro Anteil (Ausschüttung reinvestiert) Feb 01 Apr 04 Jun 07 Aug 10 Okt 13 Dez Volatilität * 2.96% (Risikoloser Zinssatz: -0.55%) * Tracking Error * 1.18% Jensen's Alpha * 0.02% Beta * 0.88 Ø Modifizierte Duration 5.26 Ø Restlaufzeit in Jahren 6.34 Durchschnittlicher Coupon 3.70% Rendite auf Verfall 1.79% Rating Struktur 21.7% AAA 3.5% AA+ 0.3% AA 19.3% AA- 6.0% A+ 9.9% A 4.7% A- 34.6% Übrige Gršsste LŠnder 15.5% Deutschland 13.1% Frankreich 11.5% USA 8.3% Spanien 6.9% Australien 6.7% Belgien 32.5% Übrige 5.5% Liquidität Fondsinformation in CHF Schweiz Fondsmanager Anna Holzgang Nettoinventarwert Höchst Lancierung Tiefst Lancierung Fondsvermögen in Mio Management Fee 0.85% TER (per ) 0.86% Lancierungspreis Lancierungsdatum Datum letzte Ausschüttung Juli Letzte Ausschüttung 2.00 Abschluss Geschäftsjahr 30. April Steuerwert per Schweizer Valorennr. 1'198'103 ISIN CH Gršsste Obligationenpositionen 2.75% Kreditanstalt fuer 4.0% Wiederaufbau % European Investment Bank 3.5% % Kingdom of Belgium Treasury 2.9% Bill % Kreditanstalt fuer 2.5% Wiederaufbau % Assicurazioni Generali SpA 2.3% % AXA SA % 3.875% Cooperatieve Rabobank UA 2.0% % Kingdom of Belgium Treasury Bill 2.0% % Apple Inc % 2.5% Abertis Infraestructuras SA 1.9% 2025 Laufzeitstruktur Liquidität 5.5% bis 2 Jahre 9.8% 2-4 Jahre 22.0% 4-6 Jahre 13.8% 6-8 Jahre 15.1% 8-9 Jahre 5.7% über 9 Jahre 28.1% 10 ANLAGEFONDS-GUIDE

11 Obligationenfonds Raiffeisen Fonds - Convert Bond Global Der Raiffeisen Fonds - Convert Bond Global investiert weltweit vorwiegend in Wandelanleihen und verbindet so die defensiven Eigenschaften von Obligationen mit den Kurschancen von Aktien. Á Aktiv verwaltetes, globales Wandelanleihen-Portfolio Á Kontinuierliches Management der wichtigsten Wandelanleihekomponenten (Delta, Bonität, Volatilität, Duration) Á Risikominimierung durch gezielte Diversifikation Á Die Fremdwährungsrisiken werden zu mindestens 80% gegenüber dem Schweizer Franken abgesichert Á Geeignet für Anleger mit mittlerer Risikobereitschaft, welche trotzdem am Aufwärtspotenzial der Aktienmärkte partizipieren möchten CHF Fonds Index Vergleichsindex: Thomson Reuters Convertible Focus Investment Grade Hedged CHF Ausgabepreis in CHF pro Anteil (B) Mai 07 Apr 09 Mrz 11 Feb 13 Jan 15 Dez Volatilität * 4.97% (Risikoloser Zinssatz: -0.55%) * Tracking Error * 2.16% Jensen's Alpha * -1.21% Beta * 0.87 Ø Modifizierte Duration 4.25 Ø Restlaufzeit in Jahren 4.62 Durchschnittlicher Coupon 0.96% Rating Struktur 4.9% AA+ 10.6% AA- 16.9% A+ 13.8% A 21.8% A- 10.5% BBB+ 7.0% BBB 14.5% Übrige Gršsste LŠnder 20.5% Japan 20.1% USA 13.7% Frankreich 9.3% Deutschland 4.5% China 3.9% Vereinigte Arabische Emirate 21.8% Übrige 6.2% Liquidität Fondsinformation in CHF Aktuelle Daten in CHF Gršsste Positionen Luxemburg Nettoinventarwert % Steinhoff Finance Holding 2.8% Fondsmanager Tolga Yildirim Höchst Lancierung GmbH 2022 Conv Management Fee 1.10% Tiefst Lancierung % Siemens 2.8% TER (per ) 1.25% Fondsvermögen in Mio Financieringsmaatschappij NV 2019 Lancierungspreis Conv Lancierungsdatum % Unibail-Rodamco SE 2021 Conv 2.6% Abschluss Geschäftsjahr 31. März 0.35% Priceline Group Inc/The % Steuerwert per Conv Schweizer Valorennr. 3'291' % TOTAL SA 2022 Conv 2.5% ISIN LU % America Movil BV 2018 Conv 2.4% 3.25% Intel Corp 2039 Conv 2.3% 0.25% Red Hat Inc 2019 Conv 2.2% 0% ENN Energy Holdings Ltd % Conv 2% Salzgitter Finance BV 2017 Conv 1.7% ANLAGEFONDS-GUIDE 11

12 Aktienfonds Raiffeisen Index Fonds SPI Der Raiffeisen Index Fonds SPI bietet eine einfache Möglichkeit an der Entwicklung des Schweizer Aktienmarkts teilzunehmen. Dieser passiv gemanagte Fonds bildet die Entwicklung des Swiss Performance Index (SPI ) nach. Passiv verwalteter Indexfonds Der Fonds deckt den gesamten Schweizer Aktienmarkt ab Der zu Grunde liegende Swiss Performance Index (SPI ) beinhaltet ca. 220 Aktien Ziel des Fonds ist die möglichst exakte Abbildung des Swiss Performance Index (SPI ) Replikationsmethode: Physisch Geeignet für Anleger mit hoher Risikobereitschaft FundPartner Solutions (Suisse) SA 1 Mt CHF Fonds Index Vergleichsindex: Swiss Performance Index TR (indexiert) Dez 11 Dez 12 Dez 13 Dez 14 Dez 15 Dez 16 Quelle: FundPartner Solutions (Suisse) SA. Die historische Performance stellt keinen Indikator für die laufende oder zukünftige Performance dar. Die Performancedaten lassen die bei der Ausgabe und Rücknahme der Anteile erhobenen Kommissionen und Kosten unberücksichtigt. Die Rendite des Fonds kann infolge von Fonds Vergleichsindex Volatilität * % (Risikoloser Zinssatz: -0.65%) * 0.29 Grösste Sektoren 33.9 % Gesundheit 20.3 % Basiskonsumgüter 18.1 % Finanzwesen 10.7 % Industrie 8.1 % Roh-, Hilfs-, Betriebsstoffe 4.8 % Nicht-Basiskonsumgüter 1.3 % IT 1.3 % Real Estate 1.1 % Telekommunikationsdienste 0.1 % Versorgungsbetriebe 0.3 % Flüssige Mittel Fondsinformationen in CHF Schweiz Fondsmanager Roland Riat, Guillaume DouÇot Depotbank Banque Pictet & Cie SA, Genf Zulassung CH Management Fee 0.39 % TER (per ) 0.41 % Lancierungspreis Lancierungsdatum Datum letzte Ausschüttung Dezember Letzte Ausschüttung 2.55 Abschluss Geschäftsjahr 30. September Steuerwert per Schweizer Valorennr. 12'092'756 ISIN CH Aktuelle Daten in CHF Nettoinventarwert Volumen in Mio Grösste Positionen Nestlé 18.6 % Novartis 15.9 % Roche Holding D.Right 13.4 % UBS Group Reg. 4.7 % Zurich Insurance Group Nom. 3.4 % ABB 3.3 % Syngenta 3.0 % Cie Financiere Richemont Nom. 2.9 % Swiss Re Reg. 2.6 % Credit Suisse Group 2.4 % Quelle: FundPartner Solutions (Suisse) SA 12 ANLAGEFONDS-GUIDE

13 Aktienfonds Raiffeisen Fonds - SwissAc Der Raiffeisen Fonds - SwissAc verschafft Anlegern Zugang zum Schweizer Aktienmarkt und die Mšglichkeit, am Kurspotenzial ausgezeichneter Unternehmen zu partizipieren. Aktive Gewichtungen werden sowohl in den gršssten Schweizer Blue Chips als auch in Aktien von klein- und mittelgross kapitalisierten Unternehmen eingegangen. Á Geeignet für Anleger mit hoher Risikobereitschaft Á Aktiv verwalteter Aktienfonds Á Prozess der Aktienauswahl basiert auf einem einheitlichen Analyseverfahren Á Konzentriertes Portfolio aus Aktien, von deren Potenzial die Fondsmanager absolut überzeugt sind Á Langfristiger Anlagehorizont ohne vorab festgelegte Haltedauer für einzelne Aktien CHF Fonds Index Vergleichsindex: Swiss Performance Index TR Ausgabepreis in CHF pro Anteil (B) Jan 94 Aug 98 Mrz 03 Okt 07 Mai 12 Dez 16 Volatilität * 12.53% (Risikoloser Zinssatz: -0.55% ) * 0.46 Tracking Error * 2.42% Jensen's Alpha * 0.51% Beta * 1.03 Gršsste Sektoren 25.4% Finanzen 24.9% Gesundheitswesen 14.3% Industrie 12.8% Roh-, Hilfs-, Betriebsstoffe 10.0% Basiskonsumgüter 7.3% Nicht-Basiskonsumgüter 4.7% Übrige 0.6% Liquidität Fondsinformation in CHF Aktuelle Daten in CHF Gršsste Aktienpositionen Luxemburg Fondsmanager Marc Hänni Management Fee 0.85% TER (per ) 0.97% Lancierungspreis B Lancierungsdatum Datum letzte Ausschüttung A Juli Letzte Ausschüttung A 5.00 Abschluss Geschäftsjahr 31. März Steuerwert A per Steuerwert B per Schweizer Valorennr. A 161'788 Schweizer Valorennr. B 161'790 ISIN A LU ISIN B LU Nettoinventarwert A Nettoinventarwert B Höchst Lancierung B Tiefst Lancierung B Fondsvermögen in Mio Nestle 9.0% Roche 8.6% Novartis 8.1% Zurich Insurance Group AG 5.4% Syngenta 4.3% Compagnie Financiere Richemont SA 3.8% Registered UBS Group Inc. Registered 3.8% Swiss Re 3.7% Holcim Ltd -Na- 3.6% Partners Group Holding AG -Na- 3.3% ANLAGEFONDS-GUIDE 13

14 Aktienfonds Raiffeisen Futura Swiss Stock Der Raiffeisen Futura Swiss Stock bietet Zugang zum gesamten Schweizer Aktienmarkt und die Beteiligung am Wachstum von ausgezeichneten Unternehmen. Aktive Gewichtungen werden sowohl in den gršssten Schweizer Blue Chips als auch in Aktien von klein- und mittelgross kapitalisierten Unternehmen eingegangen. Die Unternehmen unterliegen einem strengen Auswahlverfahren nach škologischen, sozialen und ethischen Kriterien durch Inrate. Á Strikte Trennung von nachhaltiger und finanzieller Analyse Á Professionelle Finanzanalyse und aktives Management durch Vontobel Asset Management Á Prozess der Aktienauswahl basiert auf einem einheitlichen Analyseverfahren Á Geeignet für Anleger mit hoher Risikobereitschaft Á Aktiv verwalteter Aktienfonds Á Konsequentes Bewertungsverfahren durch Ratingagentur Inrate (Best-in-Service-Ansatz) Á Aktive Ausübung der Stimmrechte gemäss den Empfehlungen von Ethos, schweizerische Stiftung für nachhaltige Entwicklung, im Interesse der Anleger CHF Fonds Index Vergleichsindex: Swiss Performance Index TR Ausgabepreis in CHF pro Anteil (Ausschüttung reinvestiert) Feb 01 Apr 04 Jun 07 Aug 10 Okt 13 Dez Volatilität * 11.55% (Risikoloser Zinssatz: -0.55%) * Tracking Error * 3.14% Jensen's Alpha * 2.44% Beta * 0.93 Gršsste Sektoren 34.1% Gesundheitswesen 22.4% Industrie 15.5% Finanzen 8.1% Roh-, Hilfs-, Betriebsstoffe 5.9% Nicht-Basiskonsumgüter 4.5% IT 7.5% Übrige 2.0% Liquidität Nachhaltigkeitsgehalt 2.8% 6 Symbole 27.4% 5 Symbole 25.5% 4 Symbole 11.1% 3 Symbole 14.4% 2 Symbole 18.8% 1 Symbol Unternehmen erreichen fÿr im korating im Sozialrating hervorragende Leistungen sehr gute Leistungen gute Leistungen durchschnittliche Leistungen - - Für ein positives Nachhaltigkeitsrating benötigen Unternehmen min. 1 Symbol; 6 Symbole erreichbar * Liquidität / Veränderungen Fondsinformation in CHF Aktuelle Daten in CHF Gršsste Aktienpositionen Schweiz Fondsmanager Marc Hänni Management Fee 1.25% TER (per ) 1.26% Lancierungspreis Lancierungsdatum Datum letzte Ausschüttung Juli Letzte Ausschüttung 1.60 Abschluss Geschäftsjahr 30. April Steuerwert per Schweizer Valorennr. 1'198'098 ISIN CH Nettoinventarwert Höchst Lancierung Tiefst Lancierung Fondsvermögen in Mio (Gewicht im Vergleichsindex in %) Novartis 14.0% (15.9) Roche 13.1% (13.4) Zurich Insurance Group AG 4.7% (3.5) ABB 3.7% (3.3) Swiss Re 3.6% (2.6) Holcim Ltd -Na- 3.5% (2.1) Temenos Group Reg 3.2% (0.3) Swiss Life Holding -Reg- 3.0% (0.8) Geberit AG Registered 2.8% (1.2) Sika Ltd -Br- 2.7% (0.9) 14 ANLAGEFONDS-GUIDE

15 Aktienfonds Raiffeisen Index Fonds EURO STOXX 50 Der Raiffeisen Index Fonds EURO STOXX 50 bietet eine einfache Möglichkeit an der Entwicklung des europäischen Aktienmarkts teilzunehmen. Dieser passiv gemanagte Fonds bildet die Entwicklung des EURO STOXX 50 -Index nach. Passiv verwalteter Indexfonds Der Fonds deckt den europäischen Aktienmarkt ab Der Fonds enthält keine Schweizer Aktien Der zu Grunde liegende EURO STOXX 50 -Index beinhaltet die Aktien von 50 europäischen Blue Chips Ziel des Fonds ist die möglichst exakte Abbildung des EURO STOXX 50 -Index Replikationsmethode: Physisch Geeignet für Anleger mit hoher Risikobereitschaft FundPartner Solutions (Suisse) SA 1 Mt EUR Fonds Index Vergleichsindex: EURO STOXX 50 Net Dividend reinvested (indexiert) Dez 11 Dez 12 Dez 13 Dez 14 Dez 15 Dez 16 Quelle: FundPartner Solutions (Suisse) SA. Die historische Performance stellt keinen Indikator für die laufende oder zukünftige Performance dar. Die Performancedaten lassen die bei der Ausgabe und Rücknahme der Anteile erhobenen Kommissionen und Kosten unberücksichtigt. Die Rendite des Fonds kann infolge von Fonds Vergleichsindex Volatilität * % 0.13 (Risikoloser Zinssatz: -0.07%) * Grösste Länder 36.5 % Frankreich 33.7 % Deutschland 10.0 % Spanien 9.3 % Niederlande 4.8 % Italien 3.3 % Belgien 1.2 % Irland 1.2 % Finnland Grösste Sektoren 21.4 % Finanzwesen 14.0 % Industrie 11.3 % Nicht-Basiskonsumgüter 10.6 % Basiskonsumgüter 10.0 % Gesundheit 7.3 % Energie 6.7 % Roh-, Hilfs-, Betriebsstoffe 6.6 % IT 5.3 % Telekommunikationsdienste 4.5 % Versorgungsbetriebe 1.3 % Nicht klassifiziert 1.0 % Real Estate Fondsinformationen in EUR Schweiz Fondsmanager Stéphane Cornet, Samuel Gorgerat Depotbank Banque Pictet & Cie SA, Genf Zulassung CH Management Fee 0.42 % TER (per ) 0.52 % Lancierungspreis Lancierungsdatum Datum letzte Ausschüttung Dezember Letzte Ausschüttung 2.70 Abschluss Geschäftsjahr 30. September Steuerwert per Schweizer Valorennr. 12'092'758 ISIN CH Aktuelle Daten in EUR Nettoinventarwert Volumen in Mio Grösste Positionen Total 5.4 % Siemens 4.4 % Sanofi 4.0 % Bayer Reg. 3.7 % Basf Reg 3.6 % SAP 3.6 % AB Inbev 3.2 % Allianz 3.2 % Banco Santander 3.2 % Daimler 3.1 % Quelle: FundPartner Solutions (Suisse) SA ANLAGEFONDS-GUIDE 15

16 Aktienfonds Raiffeisen Fonds - EuroAc Der Raiffeisen Fonds - EuroAc verschafft Anlegern Zugang zum europäischen Aktienmarkt und die Möglichkeit, am Kurspotenzial ausgezeichneter Unternehmen zu partizipieren. Die Fondsmanager gehen aktive Positionen ausserhalb des Vergleichsindex ein, streben jedoch ein sehr ähnliches Risiko/Rendite-Profil wie beim MSCI Europe Index an. Á Geeignet für Anleger mit hoher Risikobereitschaft Á Aktiv verwalteter Aktienfonds Á Prozess der Aktienauswahl basiert auf einem einheitlichen Analyseverfahren Á Konzentriertes Portfolio aus Aktien, von deren Potenzial die Fondsmanager absolut überzeugt sind Á Langfristiger Anlagehorizont ohne vorab festgelegte Haltedauer für einzelne Aktien EUR Fonds Index Vergleichsindex: MSCI Europe Index TR net Ausgabepreis in EUR pro Anteil (B) Jan 94 Aug 98 Mrz 03 Okt 07 Mai 12 Dez Volatilität * 14.88% (Risikoloser Zinssatz: -0.11%) * Tracking Error * 6.72% Jensen's Alpha * -1.58% Beta * 1.03 Grösste Länder 22.6% Grossbritannien 21.0% Deutschland 15.2% Schweiz 6.1% Niederlande 6.0% Dänemark 4.6% Schweden 20.8% Übrige 3.7% Liquidität Grösste Sektoren 22.5% Gesundheitswesen 18.9% Nicht-Basiskonsumgüter 12.6% Finanzen 11.3% IT 9.3% Industrie 5.6% Energie 16.1% Übrige 3.7% Liquidität Fondsinformation in EUR Aktuelle Daten in EUR Grösste Aktienpositionen Luxemburg Fondsmanager Daniel King-Robinson Management Fee 1.05% TER (per ) 1.21% Lancierungspreis B Lancierungsdatum Datum letzte Ausschüttung A Juli Letzte Ausschüttung A 1.30 Abschluss Geschäftsjahr 31. März Steuerwert A per Steuerwert B per Schweizer Valorennr. A 161'801 Schweizer Valorennr. B 161'804 ISIN A LU ISIN B LU Nettoinventarwert A Nettoinventarwert B Höchst Lancierung B Tiefst Lancierung B Fondsvermögen in Mio Roche 5.5% Shire Plc Shs 5.5% Siemens AG Shs 5.0% Swedbank Ab -A- 4.6% Red Electrica Corporacion, SA 4.3% Partners Group Holding AG -Na- 4.2% SAP 4.1% Deutsche Boerse AG -Na- 4.0% Daimler AG -Na- 3.5% Koninklijke Vopak 3.5% 16 ANLAGEFONDS-GUIDE

17 Aktienfonds Raiffeisen Futura Global Stock Der Raiffeisen Futura Global Stock investiert weltweit in unterbewertete Aktien. Die Unternehmen unterliegen einem konsequenten Auswahlverfahren durch die unabhšngige Ratingagentur Inrate nach škologischen, sozialen und ethischen Kriterien. Á Geeignet für Anleger mit hoher Risikobereitschaft Á Aktiv verwalteter Aktienfonds Á Konsequentes Bewertungsverfahren durch die Ratingagentur Inrate (Best-in-Service-Ansatz) Á Strikte Trennung von nachhaltiger und finanzieller Analyse Á Professionelle Finanzanalyse und aktives Management durch Vontobel Asset Management Á Prozess der Aktienauswahl basiert auf einem einheitlichen Analyseverfahren CHF Fonds Index Vergleichsindex: MSCI World ex Switzerland Index TR net Ausgabepreis in CHF pro Anteil (Ausschüttung reinvestiert) Feb 01 Apr 04 Jun 07 Aug 10 Okt 13 Dez Volatilität * 13.61% (Risikoloser Zinssatz: -0.55%) * Tracking Error * 5.66% Jensen's Alpha * -4.13% Beta * 0.97 Gršsste LŠnder 41.2% USA 7.5% Japan 6.6% Grossbritannien 6.2% Deutschland 5.2% Dänemark 5.0% Niederlande 24.0% Übrige 4.3% Liquidität Nachhaltigkeitsgehalt 1.1% 6 Symbole 19.2% 5 Symbole 12.1% 4 Symbole 25.1% 3 Symbole 13.1% 2 Symbole 29.4% 1 Symbol Unternehmen erreichen fÿr im korating im Sozialrating hervorragende Leistungen sehr gute Leistungen gute Leistungen durchschnittliche Leistungen - - Für ein positives Nachhaltigkeitsrating benötigen Unternehmen min. 1 Symbol; 6 Symbole erreichbar * Liquidität / Veränderungen Fondsinformation in CHF Aktuelle Daten in CHF Gršsste Aktienpositionen Schweiz Fondsmanager Daniel King-Robinson Management Fee 1.55% TER (per ) 1.58% Lancierungspreis Lancierungsdatum Datum letzte Ausschüttung Juli Letzte Ausschüttung 0.00 Abschluss Geschäftsjahr 30. April Steuerwert per Schweizer Valorennr. 1'198'100 ISIN CH Nettoinventarwert Höchst Lancierung Tiefst Lancierung Fondsvermögen in Mio (Gewicht im Vergleichsindex in %) Alphabet Inc 5.0% (0.7) Hasbro Inc Shs 4.6% (0.0) Shire Plc Shs 4.6% (0.2) Kddi Corp Shs 4.5% (0.1) Celgene Corp Shs 4.2% (0.3) Toronto Dominion Bank Shs 4.2% (0.3) F5 Networks Inc Shs 4.0% (0.0) CVS Caremark Corp 3.8% (0.2) Red Electrica Corporacion, SA 3.4% (0.0) Broadcom Ltd 3.2% (0.2) ANLAGEFONDS-GUIDE 17

18 Edelmetallfonds Raiffeisen ETF - Solid Gold A USD Der Raiffeisen ETF - Solid Gold bietet eine einfache Mšglichkeit, an der Entwicklung des Goldpreises teilzunehmen. Der Fonds investiert ausschliesslich in physisches Gold. Das Gold wird dabei in Form von Standardbarren mit der Feinheit 995/1000 oder besser gehalten. Á Gold erfüllt als Bestandteil der Quote Alternative Anlagen die Funktion eines Risikopuffers in den meisten Wertschriftenportfolios Á Passiv verwalteter Goldfonds Á Sicherheit durch Hinterlegung von physischem Gold Á Tägliche Handelbarkeit dank Kotierung an der SIX Swiss Exchange Á Auslieferung ab einem Standardbarren (ca kg) möglich Á Effiziente Alternative zu einer direkten Anlage in physisches Gold Á Geeignet für Anleger mit hoher Risikobereitschaft USD Fonds Ausgabepreis in USD pro Anteil (A) 5'600 4'900 4'200 3'500 Jul 11 Aug 12 Sep 13 Okt 14 Nov 15 Dez 16 Volatilität * 14.74% (Risikoloser Zinssatz: 0.29% ) * Portfoliostruktur 100.0% Rohstoffe Fondsinformation in USD Schweiz Fondsmanager Pascal Tobler Management Fee 0.40% TER (per ) 0.47% Lancierungspreis 5' Lancierungsdatum Abschluss Geschäftsjahr 30. April Steuerwert per ' CHF Schweizer Valorennr. 13'403'493 ISIN CH Aktuelle Daten in USD Nettoinventarwert Höchst Lancierung Tiefst Lancierung Fondsvermögen in Mio. (A und H) 3' ' ' CHF 18 ANLAGEFONDS-GUIDE

19 Edelmetallfonds Raiffeisen ETF - Solid Gold H CHF (hedged) Der Raiffeisen ETF - Solid Gold bietet eine einfache Mšglichkeit, an der Entwicklung des Goldpreises teilzunehmen. Der Fonds investiert ausschliesslich in physisches Gold. Das Gold wird dabei in Form von Standardbarren mit der Feinheit 995/1000 oder besser gehalten. Á Geeignet für Anleger mit hoher Risikobereitschaft Á Gold erfüllt als Bestandteil der Quote Alternative Anlagen die Funktion eines Risikopuffers in den meisten Wertschriftenportfolios Á Passiv verwalteter Goldfonds Á Sicherheit durch Hinterlegung von physischem Gold Á Tägliche Handelbarkeit dank Kotierung an der SIX Swiss Exchange Á Auslieferung ab einem Standardbarren (ca kg) möglich Á Währungsabsicherung gegenüber USD Á Effiziente Alternative zu einer direkten Anlage in physisches Gold CHF Fonds Ausgabepreis in CHF pro Anteil (H) 4'800 4'200 3'600 3'000 Jul 11 Aug 12 Sep 13 Okt 14 Nov 15 Dez 16 Volatilität * 14.73% (Risikoloser Zinssatz: -0.55% ) * Portfoliostruktur 99.2% Rohstoffe 0.8% Liquidität Fondsinformation in CHF Schweiz Fondsmanager Pascal Tobler Management Fee 0.40% TER (per ) 0.47% Lancierungspreis 4' Lancierungsdatum Abschluss Geschäftsjahr 30. April Steuerwert per ' Schweizer Valorennr. 13'403'490 ISIN CH Aktuelle Daten in CHF Nettoinventarwert 3' Höchst Lancierung 5' Tiefst Lancierung 2' Fondsvermögen in Mio. (A und H) ANLAGEFONDS-GUIDE 19

20 Edelmetallfonds Raiffeisen ETF - Solid Gold Ounces A USD Der Raiffeisen ETF - Solid Gold Ounces bietet eine einfache Mšglichkeit, an der Entwicklung des Goldpreises teilzunehmen. Der Fonds investiert ausschliesslich in physisches Gold. Das Gold wird dabei in Form von 1-Unzen-Goldbarren (ca Gramm) mit der Feinheit 995/1000 oder besser gehalten. Á Gold erfüllt als Bestandteil der Quote Alternative Anlagen die Funktion eines Risikopuffers in den meisten Wertschriftenportfolios Á Passiv verwalteter Goldfonds Á Sicherheit durch Hinterlegung von physischem Gold Á Tägliche Handelbarkeit dank Kotierung an der SIX Swiss Exchange Á Auslieferung bereits ab einem Fonds-Anteil in Form von 1-Unzen-Goldbarren (ca Gramm) möglich Á Effiziente Alternative zu einer direkten Anlage in physisches Gold Á Geeignet für Anleger mit hoher Risikobereitschaft Mt USD Fonds n.a. n.a Ausgabepreis in USD pro Anteil (A) 1'350 1'260 1'170 1'080 Aug 13 Apr 14 Dez 14 Aug 15 Apr 16 Dez 16 Volatilität * 18.33% (Risikoloser Zinssatz: 0.52% ) * 0.46 * 1 Jahr Portfoliostruktur 100.0% Rohstoffe Fondsinformation in USD Schweiz Fondsmanager Pascal Tobler Management Fee 0.40% TER (per ) 0.43% Lancierungspreis 1' Lancierungsdatum Abschluss Geschäftsjahr 30. April Steuerwert per ' CHF Schweizer Valorennr. 22'161'641 ISIN CH Aktuelle Daten in USD Nettoinventarwert Höchst Lancierung Tiefst Lancierung Fondsvermögen in Mio. (A und H) 1' ' ' CHF 20 ANLAGEFONDS-GUIDE

21 Edelmetallfonds Raiffeisen ETF - Solid Gold Ounces A CHF Der Raiffeisen ETF - Solid Gold Ounces bietet eine einfache Mšglichkeit, an der Entwicklung des Goldpreises teilzunehmen. Der Fonds investiert ausschliesslich in physisches Gold. Das Gold wird dabei in Form von 1-Unzen-Goldbarren (ca Gramm) mit der Feinheit 995/1000 oder besser gehalten. Á Gold erfüllt als Bestandteil der Quote Alternative Anlagen die Funktion eines Risikopuffers in den meisten Wertschriftenportfolios Á Passiv verwalteter Goldfonds Á Sicherheit durch Hinterlegung von physischem Gold Á Tägliche Handelbarkeit dank Kotierung an der SIX Swiss Exchange Á Auslieferung bereits ab einem Fonds-Anteil in Form von 1-Unzen-Goldbarren (ca Gramm) möglich Á Effiziente Alternative zu einer direkten Anlage in physisches Gold Á Geeignet für Anleger mit hoher Risikobereitschaft CHF Fonds Ausgabepreis in CHF pro Anteil (A) 1'600 1'400 1'200 Jul 11 Aug 12 Sep 13 Okt 14 Nov 15 Dez 16 Volatilität * 12.32% (Risikoloser Zinssatz: -0.55% ) * 0.27 Portfoliostruktur 100.0% Rohstoffe Fondsinformation in CHF Schweiz Fondsmanager Pascal Tobler Management Fee 0.40% TER (per ) 0.44% Lancierungspreis 1' Lancierungsdatum Abschluss Geschäftsjahr 30. April Steuerwert per ' Schweizer Valorennr. 13'403'484 ISIN CH Aktuelle Daten in CHF Nettoinventarwert 1' Höchst Lancierung 1' Tiefst Lancierung 1' Fondsvermögen in Mio. (A und H) ANLAGEFONDS-GUIDE 21

22 Edelmetallfonds Raiffeisen ETF - Solid Gold Ounces H CHF (hedged) Der Raiffeisen ETF - Solid Gold Ounces bietet eine einfache Mšglichkeit, an der Entwicklung des Goldpreises teilzunehmen. Der Fonds investiert ausschliesslich in physisches Gold. Das Gold wird dabei in Form von 1-Unzen-Goldbarren (ca Gramm) mit der Feinheit 995/1000 oder besser gehalten. Á Geeignet für Anleger mit hoher Risikobereitschaft Á Gold erfüllt als Bestandteil der Quote Alternative Anlagen die Funktion eines Risikopuffers in den meisten Wertschriftenportfolios Á Passiv verwalteter Goldfonds Á Sicherheit durch Hinterlegung von physischem Gold Á Tägliche Handelbarkeit dank Kotierung an der SIX Swiss Exchange Á Auslieferung bereits ab einem Fonds-Anteil in Form von 1-Unzen-Goldbarren (ca Gramm) möglich Á Währungsabsicherung gegenüber USD Á Effiziente Alternative zu einer direkten Anlage in physisches Gold CHF Fonds Ausgabepreis in CHF pro Anteil (H) 1'600 1'400 1'200 1'000 Jul 11 Aug 12 Sep 13 Okt 14 Nov 15 Dez 16 Volatilität * 14.72% (Risikoloser Zinssatz: -0.55% ) * Portfoliostruktur 99.5% Rohstoffe 0.5% Liquidität Fondsinformation in CHF Schweiz Fondsmanager Pascal Tobler Management Fee 0.40% TER (per ) 0.44% Lancierungspreis 1' Lancierungsdatum Abschluss Geschäftsjahr 30. April Steuerwert per Schweizer Valorennr. 13'403'486 ISIN CH Aktuelle Daten in CHF Nettoinventarwert Höchst Lancierung 1' Tiefst Lancierung Fondsvermögen in Mio. (A und H) ANLAGEFONDS-GUIDE

23 Immobilienfonds Raiffeisen Futura Immo Fonds Der Raiffeisen Futura Immo Fonds investiert in der ganzen Schweiz in Immobilien unter Berücksichtigung von nachhaltigen Kriterien. Der Fonds hält die Immobilienanlagen im «direkten Grundbesitz». Er investiert in bestehende Objekte wie auch Neubauprojekte. Das Schwergewicht liegt auf Wohnbauten. Aktiv verwalteter, schweizweit investierender Immobilienfonds Das Portfoliomanagement erfolgt durch VERIT Investment Management AG Die Verwaltung der einzelnen Liegenschaften erfolgt durch VERIT Immobilien AG Für jede Liegenschaft wird ein Nachhaltigkeitsrating durch Inrate erstellt Mindestens 60% der Anlagen erfolgen in Wohnbauten Die Fondsanteile werden ausserbörslich gehandelt Geeignet als Beimischung für sämtliche Anlageziele Swisscanto Fondsleitung AG, Zürich 1 Mt CHF Fonds n.a. n.a (ausserbörslich, Ausschüttung reinvestiert) Mrz 14 Nov 14 Aug 15 Apr 16 Dez 16 Quelle: Sekundärmarkt Raiffeisen Schweiz. Die historische Performance stellt keinen Indikator für die laufende oder zukünftige Performance dar. Die Performancedaten lassen die bei Kauf und Verkauf der Anteile erhobenen Kommissionen und Kosten unberücksichtigt. Die Performancedaten basieren auf den Geldkursen. Volatilität * 0.79 % (Risikoloser Zinssatz: %) * * 1 Jahr Aufteilung nach Regionen Aufteilung nach Nutzungsart 40.2 % Ostschweiz 22.0 % Espace Mittelland 21.1 % Tessin 13.1 % Zentralschweiz 3.6 % Nordwestschweiz 74.1 % Wohnbauten 16.5 % Kommerziell genutzte Liegenschaften 9.4 % Gemischte Bauten Dieser Immobilienfonds muss die Anlagebeschränkungen drei Jahre nach der Lancierung erfüllen. Fondsinformationen in CHF Schweiz Fondsleitung Swisscanto Fondsleitung AG, Zürich Fondsmanager VERIT Investment Management AG, Zürich Depotbank Zürcher Kantonalbank, Zürich Management Fee 0.70%* TER (per ) 0.89% Lancierungspreis Lancierungsdatum Datum letzte Ausschüttung Juni Letzte Ausschüttung 0.80 Abschluss Geschäftsjahr 31. März Steuerwert per Kotierung Ausserbörslich Schweizer Valorennr ISIN CH *max. 0.8% Aktuelle Daten in CHF Ausserbörslicher Handelskurs* Höchst Lancierung* Tiefst Lancierung* NAV per Jahresabschluss Agio % Gesamtfondsvermögen Fondsvermögen in Mio *Geldkurs Kennzahlen Jahresbericht (in %) Anlagerendite 0.76 % Ausschüttungsrendite 0.70 % Fremdfinanzierungsquote 0.00 % Mietzinsausfallrate 5.41 % Betriebsgewinnmarge (EBIT) % Eigenkapitalrendite (ROE) 0.75 % Ausschüttungsquote % Fondsbetriebsaufwand % quote TERREF (GAV) Fondsbetriebsaufwand % quote TERREF (NAV) Quelle: Sekundärmarkt Raiffeisen Schweiz / Swisscanto Fondsleitung AG ANLAGEFONDS-GUIDE 23

24 Anlagezielfonds Raiffeisen Fonds - Global Invest Yield Der Raiffeisen Fonds - Global Invest Yield investiert weltweit, breit diversifiziert in sämtliche Anlageklassen. Diese umfassen neben Aktien und Obligationen auch indirekte Anlagen in Immobilien, Edelmetalle und Rohstoffe sowie Investitionen in Funds of Hedge Funds. Der Fonds entspricht dem Raiffeisen Anlageziel "Ertrag". Á Aktiv verwalteter Anlagezielfonds Á Neutrale Gewichtung der Anlageklassen: 5% Liquidität/ Geldmarkt, 60% Obligationen, 20% Aktien, 15% alternative Anlagen Á Bandbreiten der Anlageklassen Obligationen, Aktien und alternative Anlagen: +/- 15% Á Geeignet für Anleger mit geringer Risikobereitschaft CHF Fonds Index Vergleichsindex: Benchmark GI Yield ( Benchmark GI 30) Ausgabepreis in CHF pro Anteil (B) Dez 96 Dez 00 Dez 04 Dez 08 Dez 12 Dez Volatilität * 3.75% (Risikoloser Zinssatz: -0.55%) * Tracking Error * 1.77% Jensen's Alpha * -1.44% Beta * 1.21 Grösste Währungen 81.9% CHF 10.4% USD 2.5% SEK 1.5% NOK 1.3% EUR 0.9% GBP 0.6% JPY 0.9% Übrige Portfoliostruktur 48.9% Obligationen 22.8% Aktien 9.4% Rohstoffe 3.9% Immobilien 2.0% Funds of Hedge Funds 13.0% Liquidität Fondsinformation in CHF Luxemburg Fondsmanager Andreas Bentzen Management Fee 1.05% TER (per ) 1.35% Lancierungspreis B Lancierungsdatum Datum letzte Ausschüttung A Juli Letzte Ausschüttung A 0.25 Abschluss Geschäftsjahr 31. März Steuerwert A per Steuerwert B per Schweizer Valorennr. A 527'513 Schweizer Valorennr. B 527'514 ISIN A LU ISIN B LU Aktuelle Daten in CHF Nettoinventarwert A Nettoinventarwert B Höchst Lancierung B Tiefst Lancierung B Fondsvermögen in Mio Grösste Aktienpositionen Nestle 2.4% Roche 1.8% JPM Emerging Markets Opportunities 1.6% C Acc USD Novartis 1.5% Goldman Sachs Em Markets Equity Pf 1.4% I Acc USD Grösste Obligationenpositionen 0.125% United States Treasury Bill 2.4% 2021 Vontobel Fund - High Yield Bond H 1.9% CHF hdg BlackRock Global Funds - Emerging 1.3% Markets Local Currency Bd. 2.5% United States Treasury Bill 1.1% % Banque Federative du Credit 1.0% Mutuel SA 2026 Grösste alternative Anlagen Metal Sec Etfs Swiss Gold 09/- VF - Commodity I-USD VONCERT Open End auf einen "CH Real Estate Funds" Basket Old Mutual Global Equity Absolute Return Fund 5.0% 4.4% 3.9% 2.0% 24 ANLAGEFONDS-GUIDE

25 Anlagezielfonds Raiffeisen Pension Invest Futura Yield Der Raiffeisen Pension Invest Futura Yield investiert weltweit ausgewogen in Aktien-, Obligationen- und Geldmarktanlagen. Alle Anlagen unterliegen einem strengen Auswahlverfahren nach škologischen, sozialen und ethischen Kriterien durch die unabhšngige Rating-Agentur Inrate. Zudem werden die Stimmrechte der Schweizer Unternehmen aktiv gemšss den Empfehlungen von Ethos ausgeÿbt. Á Aktiv verwalteter Anlagezielfonds Á Konsequentes Bewertungsverfahren durch Ratingagentur Inrate (Best-in-Service-Ansatz) Á Aktive Ausübung der Stimmrechte der Schweizer Aktien gemäss den Empfehlungen von Ethos, schweizerische Stiftung für nachhaltige Entwicklung, im Interesse der Anleger Á Strikte Trennung von nachhaltiger und finanzieller Analyse Á Aktienanteil beträgt 10% bis 35% des Fondsvermögens Á Einhaltung der Anlagerestriktionen für Vorsorgeeinrichtungen gemäss BVV2 Á Die ausschüttende A-Klasse steht für freie (ungebundene) Depots zur Verfügung Á Die thesaurierende I-Klasse steht ausschliesslich für Vorsorgeeinrichtungen und gebundene Vorsorgedepots zur Verfügung Á Geeignet für Anleger mit geringer Risikobereitschaft CHF Fonds Index Vergleichsindex: Pension Invest Futura Yield Index ( Pension Invest 30 Index) Ausgabepreis in CHF pro Anteil (Ausschüttung reinvestiert) Aug 98 Apr 02 Dez 05 Aug 09 Apr 13 Dez Volatilität * 3.32% (Risikoloser Zinssatz: -0.55%) * Tracking Error * 1.39% Jensen's Alpha * -0.95% Beta * 1.08 Gršsste WŠhrungen 83.3% CHF 8.1% USD 2.5% SEK 1.4% NOK 1.2% EUR 1.1% MXN 0.9% CAD 1.5% Übrige Portfoliostruktur 60.4% Obligationen 26.4% Aktien 13.2% Liquidität Fondsinformation in CHF Aktuelle Daten in CHF Gršsste Aktienpositionen Schweiz Nettoinventarwert A VF - MTX Sust Emerg Mkt Leaders B 3.0% Fondsmanager Alan Zlatar Nettoinventarwert I USD Andreas Bentzen Höchst Lancierung A Novartis 2.2% Höchst Lancierung I Roche 2.2% Tiefst Lancierung A Zurich Insurance Group AG 0.8% Tiefst Lancierung I ABB 0.7% Fondsvermögen in Mio Management Fee 1.10% TER (per ) 1.11% Lancierungspreis A Lancierungspreis I Lancierungsdatum A Lancierungsdatum I Datum letzte Ausschüttung A Dezember Letzte Ausschüttung A 0.00 Abschluss Geschäftsjahr 30. September Steuerwert A per Schweizer Valorennr. A 950'498 Schweizer Valorennr. I 10'229'541 ISIN A CH ISIN I CH Gršsste Obligationenpositionen 4.875% European Investment Bank 2.2% % Kingdom of Sweden % 3.25% Swisscom AG % 1% Elsevier Finance SA % 1.1% Microsoft Corp % ANLAGEFONDS-GUIDE 25

26 Anlagezielfonds Raiffeisen Fonds (CH) - Multi Asset Class Flexible Yield Der Raiffeisen Fonds (CH) - Multi Asset Class Flexible Yield investiert weltweit, breit diversifiziert in sämtliche Anlageklassen. Diese umfassen neben Aktien und Obligationen auch indirekte Anlagen in Immobilien, Edelmetalle, Rohstoffe und Anlagen in Funds of Hedge Funds. Á Der maximale Aktienanteil beträgt 35%, derjenige der alternativen Anlagen 30% Á Geeignet für Anleger mit geringer Risikobereitschaft Á Aktiv verwalteter Anlagezielfonds Á Diversifikation über die verschiedenen Anlageklassen (Multi- Asset-Class) Á Neutrale Gewichtung der Anlageklassen: 5% Liquidität/ Geldmarkt, 60% Obligationen, 20% Aktien, 15% alternative Anlagen CHF Fonds Ausgabepreis in CHF pro Anteil (Ausschüttung reinvestiert) Apr 05 Aug 07 Dez 09 Apr 12 Aug 14 Dez 16 Volatilität * 3.97% 0.56 (Risikoloser Zinssatz: -0.55%) * Grösste Währungen 86.5% CHF 7.5% USD 1.5% NOK 1.4% EUR 1.0% SEK 0.8% JPY 0.6% GBP 0.7% Übrige Portfoliostruktur 51.0% Obligationen 22.6% Aktien 8.7% Rohstoffe 5.9% Immobilien 11.8% Liquidität Fondsinformation in CHF Schweiz Fondsmanager Andreas Bentzen Management Fee 1.00% TER (per ) 1.21% Lancierungspreis Lancierungsdatum Datum letzte Ausschüttung Oktober Letzte Ausschüttung 1.40 Abschluss Geschäftsjahr 31. Juli Steuerwert per Schweizer Valorennr. 2'215'351 ISIN CH Aktuelle Daten in CHF Nettoinventarwert Höchst Lancierung Tiefst Lancierung Fondsvermögen in Mio Grösste Aktienpositionen Nestle 2.4% Roche 1.8% JPM Emerging Markets Opportunities 1.6% C Acc USD Novartis 1.5% Goldman Sachs Em Markets Equity Pf 1.4% I Acc USD Grösste Obligationenpositionen 0.125% United States Treasury Bill 2.5% 2021 Vontobel Fund - High Yield Bond H 1.9% CHF hdg BlackRock Global Funds - Emerging 1.3% Markets Local Currency Bd % United States Treasury Bill 1.2% % European Investment Bank 1.1% 2020 Grösste alternative Anlagen UBS-Is Gold Hedged ETF 1 USD 5.1% VF - Commodity I-USD 3.6% CS Euroreal 1.9% UBS (CH) Property Fd-Swiss Mixed 1.6% 'Sima' CS Re Livplus Units 0.8% 26 ANLAGEFONDS-GUIDE

27 Anlagezielfonds Raiffeisen Fonds - Global Invest Balanced Der Raiffeisen Fonds - Global Invest Balanced investiert weltweit, breit diversifiziert in sämtliche Anlageklassen. Diese umfassen neben Aktien und Obligationen auch indirekte Anlagen in Immobilien, Edelmetalle und Rohstoffe sowie Investitionen in Funds of Hedge Funds. Der Fonds entspricht dem Raiffeisen Anlageziel "Ausgewogen". Á Geeignet für Anleger mit mittlerer Risikobereitschaft Á Aktiv verwalteter Anlagezielfonds Á Neutrale Gewichtung der Anlageklassen: 5% Liquidität/ Geldmarkt, 40% Obligationen, 40% Aktien, 15% alternative Anlagen Á Bandbreiten der Anlageklassen Obligationen, Aktien und alternative Anlagen: +/- 15% CHF Fonds Index Vergleichsindex: Benchmark GI Balanced ( Benchmark GI 50) Ausgabepreis in CHF pro Anteil (B) Dez 96 Dez 00 Dez 04 Dez 08 Dez 12 Dez Volatilität * 6.33% (Risikoloser Zinssatz: -0.55%) * Tracking Error * 2.21% Jensen's Alpha * -2.01% Beta * 1.26 Grösste Währungen 75.4% CHF 15.5% USD 2.5% SEK 1.6% GBP 1.5% NOK 1.3% EUR 1.1% JPY 1.1% Übrige Portfoliostruktur 43.4% Aktien 31.0% Obligationen 8.8% Rohstoffe 3.9% Immobilien 1.2% Funds of Hedge Funds 11.7% Liquidität Fondsinformation in CHF Luxemburg Fondsmanager Andreas Bentzen Management Fee 1.05% TER (per ) 1.36% Lancierungspreis B Lancierungsdatum Datum letzte Ausschüttung A Juli Letzte Ausschüttung A 0.35 Abschluss Geschäftsjahr 31. März Steuerwert A per Steuerwert B per Schweizer Valorennr. A 527'516 Schweizer Valorennr. B 527'518 ISIN A LU ISIN B LU Aktuelle Daten in CHF Nettoinventarwert A Nettoinventarwert B Höchst Lancierung B Tiefst Lancierung B Fondsvermögen in Mio Grösste Aktienpositionen Nestle 4.7% Novartis 3.7% Roche 3.7% Goldman Sachs Em Markets Equity Pf 1.9% I Acc USD UBS Group Inc. Registered 1.7% Grösste Obligationenpositionen 0.125% United States Treasury Bill 3.4% 2021 Vontobel Fund - High Yield Bond H 1.8% CHF hdg BlackRock Global Funds - Emerging 1.3% Markets Local Currency Bd % Banque Federative du Credit 0.9% Mutuel SA % ING Bank NV % Grösste alternative Anlagen VF - Commodity I-USD Metal Sec Etfs Swiss Gold 09/- VONCERT Open End auf einen "CH Real Estate Funds" Basket Old Mutual Global Equity Absolute Return Fund 4.8% 4.0% 3.9% 1.2% ANLAGEFONDS-GUIDE 27

28 Anlagezielfonds Raiffeisen Pension Invest Futura Balanced Der Raiffeisen Pension Invest Futura Balanced investiert weltweit ausgewogen in Aktien-, Obligationen- und Geldmarktanlagen. Alle Anlagen unterliegen einem strengen Auswahlverfahren nach škologischen, sozialen und ethischen Kriterien durch die unabhšngige Rating-Agentur Inrate. Zudem werden die Stimmrechte der Schweizer Unternehmen aktiv gemšss den Empfehlungen von Ethos ausgeÿbt. Á Aktiv verwalteter Anlagezielfonds Á Konsequentes Bewertungsverfahren durch Ratingagentur Inrate (Best-in-Service-Ansatz) Á Aktive Ausübung der Stimmrechte der Schweizer Aktien gemäss den Empfehlungen von Ethos, schweizerische Stiftung für nachhaltige Entwicklung, im Interesse der Anleger Á Strikte Trennung von nachhaltiger und finanzieller Analyse Á Aktienanteil beträgt 30% bis 50% des Fondsvermögens Á Einhaltung der Anlagerestriktionen für Vorsorgeeinrichtungen gemäss BVV2 Á Die ausschüttende A-Klasse steht für freie (ungebundene) Depots zur Verfügung Á Die thesaurierende I-Klasse steht ausschliesslich für Vorsorgeeinrichtungen und gebundene Vorsorgedepots zur Verfügung Á Geeignet für Anleger mit mittlerer Risikobereitschaft CHF Fonds Index Vergleichsindex: Pension Invest Futura Balanced Index ( Pension Invest Futura 50 Index) Ausgabepreis in CHF pro Anteil (Ausschüttung reinvestiert) Feb 06 Apr 08 Jun 10 Aug 12 Okt 14 Dez Volatilität * 5.51% (Risikoloser Zinssatz: -0.55%) * Tracking Error * 1.69% Jensen's Alpha * -0.95% Beta * 1.16 Gršsste WŠhrungen 76.2% CHF 12.6% USD 2.5% SEK 2.0% EUR 1.5% NOK 1.5% GBP 1.1% MXN 2.6% Übrige Portfoliostruktur 47.0% Aktien 41.1% Obligationen 11.9% Liquidität Fondsinformation in CHF Aktuelle Daten in CHF Gršsste Aktienpositionen Schweiz Nettoinventarwert A Roche 3.7% Fondsmanager Alan Zlatar Nettoinventarwert I VF - MTX Sust Emerg Mkt Leaders B 3.7% Andreas Bentzen Höchst Lancierung A USD Höchst Lancierung I Novartis 3.6% Tiefst Lancierung A Zurich Insurance Group AG 1.3% Tiefst Lancierung I ABB 1.1% Fondsvermögen in Mio. 1' Management Fee 1.10% TER (per ) 1.11% Lancierungspreis A Lancierungspreis I Lancierungsdatum A Lancierungsdatum I Datum letzte Ausschüttung A Dezember Letzte Ausschüttung A 0.00 Abschluss Geschäftsjahr 30. September Steuerwert A per Schweizer Valorennr. A 2'375'444 Schweizer Valorennr. I 10'229'545 ISIN A CH ISIN I CH Gršsste Obligationenpositionen 4.875% European Investment Bank 2.2% % Microsoft Corp % 0.625% Pfandbriefbank % 1% Elsevier Finance SA % 5% Kingdom of Sweden % 28 ANLAGEFONDS-GUIDE