Gebündelte Kräfte, vereintes Ziel: Lösungen für die moderne Bank von morgen

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Bernhard Kranz
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1 Gebündelte Kräfte, vereintes Ziel: Lösungen für die moderne Bank von morgen Klaus-Peter Bruns Institut für Genossenschaftswesen,

entstanden Berlin Münster Frankfurt Karlsruhe München

2 Besser zusammen Mit der Verschmelzung zur Fiducia & GAD ist einer der größten IT-Dienstleister Deutschlands entstanden Berlin Münster Frankfurt Karlsruhe München Lösungen für die moderne Bank von morgen Klaus-Peter Bruns

3 Die fusionierte Fiducia & GAD Die Fiducia & GAD IT AG ist der IT-Dienstleister der Volksbanken und Raiffeisenbanken und der genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken und Raiffeisenbanken Genossenschaftliche FinanzGruppe Marktkunden/ Finanzdienstleister ca ca. 75 ca. 230 Über Kunden Stand: Lösungen für die moderne Bank von morgen Klaus-Peter Bruns

(110 Banken) 25 Serien (163 Banken) Fast jede dritte Serie auf agree21 umgestellt Ca.

4 Status Serienmigration Bereits 8 Serien mit 42 Banken erfolgreich umgestellt, hohe Zufriedenheit mit Verlauf und Ergebnis, Migrationsabläufe zunehmend erprobter und stabiler Pilotserien (7 Banken) 19 Serien (102 Banken) 20 Serien (110 Banken) 25 Serien (163 Banken) Fast jede dritte Serie auf agree21 umgestellt Ca. 40 % aller Banken in der Vorbereitung Anzahl Banken Anzahl Serien Lösungen für die moderne Bank von morgen Klaus-Peter Bruns

5 Veränderung im Markt Veränderungsgeschwindigkeit nimmt im herausfordernden Marktumfeld zu ff Marktumfeld Fusionen VR-Banken Verbände Konsolidierung Gruppe Lösungen für die moderne Bank von morgen Klaus-Peter Bruns

entlang des Wegs Outsourcing von Bankprozessen BPO 2.

6 Strategie im Fokus Wir verfolgen unsere strategischen Aufgaben konsequent Bankverfahren Assets und Migration Strategische Roadmap Digitale Ökosysteme Bildung Innovationsteam Ausbau Innovationsplattform Sicherung der Qualität und Stabilität entlang des Wegs Outsourcing von Bankprozessen BPO 2.0 Ausbau F-Call zur Servicegesellschaft IT-Cloud-Services Migration Banken auf Cloud-Plattform Zentrales Anwendungsportal Lösungen für die moderne Bank von morgen Klaus-Peter Bruns

7 Geschäftsfeld Bankverfahren Unsere strategischen Entwicklungsfelder im Bankverfahren FIKU FIKU Firmenk unde FIRMENKUNDEN Vom Startup bis zum Etablierten: Wir haben für Jeden eine Lösung PROMT PROZESSMANAGEMENT Standard oder Individualität Wir machen kurzen Prozess DIKU DIGITALE KUNDENNÄHE Real oder digital - uns doch egal: Sie entscheiden agree21 ASSETS ASSETS Ein Mehr an Leistungen: Nutzen Sie die neuen Möglichkeiten CREME CONTROLLING, RECHNUNGSWESEN, MELDEWESEN Vorschriften müssen sein: Kümmern Sie sich nicht drum, das machen wir für Sie Lösungen für die moderne Bank von morgen Klaus-Peter Bruns

8 Digitalisierung in den Branchen Die Digitalisierung betrifft alle Branchen Banken sind besonders betroffen Wirkung auf Geschäftsmodell Kurze Lunte, lauter Knall Lange Lunte, lauter Knall Handel TK, Medien Musik Banken Versicherung Bildung Auto Produktion LWS Logistik Gesundheit, Pharma Energie Immobilien Zeit Chemie, Bergbau, Öl, Gas Kurze Lunte, leiser Knall Lange Lunte, leiser Knall Lösungen für die moderne Bank von morgen Klaus-Peter Bruns

Digitalisierung im Banking Bankprozesse und

.. Vernetzung von Bank- und Nicht-Bank-Produkten

Daten als Basis für Verkaufs-Möglichkeiten

Effizienz 4 Technologie 3 Big Data 2 Sharing 1

9 Digitalisierung im Banking Bankprozesse und -produkte sind digital... Vernetzung von Bank- und Nicht-Bank-Produkten Banking verlagert sich zum PoS (Point of Sales) Daten als Basis für Verkaufs-Möglichkeiten Zentrale Verkaufsargumente sind Preis & UX 5 Effizienz 4 Technologie 3 Big Data 2 Sharing 1 User Experience Lösungen für die moderne Bank von morgen Klaus-Peter Bruns

10 Die Fiducia & GAD übernimmt eine aktive Rolle Wir setzen digitale Lösungen marktfähig für unsere Kunden um ekontoauszug, Vertrags- & Wertpapierdokumente, Verbundpostfach epostfach VR-Banking App Geld Senden und Anfordern, Scan2Bank, Kreditkarten- Alerts die Produkte der GFG auf einen Blick Online Finanzstatus Online Serviceprozesse Adressänderung, Kreditkartenbestellung, Freistellungsauftrag genossenschaftliche Beratungsprozesse Beratungsqualität WebErfolg Moderner web-auftritt der VR-Banken in den Regionen Verbundintegration in die Online Geschäftsstelle, Bsp. Union Depot Kunden Portal Lösungen für die moderne Bank von morgen Klaus-Peter Bruns

11 Perspektiven auf der COM17 Einige aktuelle Innovationsprojekte Chatbot Sarabi Roboter VRida Auto+Bank! Lösungen für die moderne Bank von morgen Klaus-Peter Bruns

Systematik der Innovationsarbeit Ideen durchlaufen verschiedene Phasen Ideen erzeugen Vertiefen & Validieren Startup -Umsetzung Produktionsreife Ziel: Möglichst viele Ideen QG QG QG Härtung und

Unterstützung durch Innovationsmethoden Ideengeber ca. 2-3 Personen 3 Monate 1 Tag / Woche Mit dedizierten Teams ca.

12 Systematik der Innovationsarbeit Ideen durchlaufen verschiedene Phasen Ideen erzeugen Vertiefen & Validieren Startup -Umsetzung Produktionsreife Ziel: Möglichst viele Ideen QG QG QG Härtung und Validierung der Idee Minimal funktionsfähiges Produkt Marktfähige Version erzeugen Lösung am Markt Umfang & Besetzung Unterstützung Hackathons Macher Treffen Ideen-Community Kreativarbeit Unterstützung durch Innovationsmethoden Ideengeber ca. 2-3 Personen 3 Monate 1 Tag / Woche Mit dedizierten Teams ca.5-8 Personen 6-12 Monate 80% Assignment Besetzung 2/3 intern und 1/3 extern Format: Macher spezial Format: Intrapreneurship Kontextabhängig i.d.r. Zusammenarbeit zwischen Startup Projekt und Linienfunktionen Management Unterstützung beim Übergang Lösungen für die moderne Bank von morgen Klaus-Peter Bruns

Von der Idee zum Produkt Lösungen wurden auf der COM17 vorgestellt und nun weiterentwickelt VR-Organizer Simple Banking - Sarabi VR-AltersvorsorgeCockpit Digitale Regionalbank GWYN Banking on the

a box Vrodo & VRida VR-AltersvorsorgeCockpit VR-Organizer Immobilienbewertung Bezahllösung für Geschäftskunden Innovation in a box Vrodo & Vrida Simple Banking - Sarabi Digitales Ökosystem Digitale

13 Von der Idee zum Produkt Lösungen wurden auf der COM17 vorgestellt und nun weiterentwickelt VR-Organizer Simple Banking - Sarabi VR-AltersvorsorgeCockpit Digitale Regionalbank GWYN Banking on the road Peergroup Banking Customer Advisor Chatbot Sendbote Virtuelle Konten & Gesamtfinanzstatus youba Bezahlen mit Ihrem guten Namen Immobilienbewertung Bezahllösung für Geschäftskunden Innovation in a box Vrodo & VRida VR-AltersvorsorgeCockpit VR-Organizer Immobilienbewertung Bezahllösung für Geschäftskunden Innovation in a box Vrodo & Vrida Simple Banking - Sarabi Digitales Ökosystem Digitale Regionalbank + GWYN Customer Advisor Chatbot youba Virtuelle Konten & Gesamtfinanzstatus Sendbote Bezahlen mit Ihrem guten Namen Marktfähige Version erzeugen Startup Projekte: Minimal funktionsfähiges Produkt Härtung und Validierung der Idee Lösungen für die moderne Bank von morgen Klaus-Peter Bruns

FinTechs greifen die Wertschöpfungskette der Bank an...sind aber eine Übergangserscheinung Vollwertiges Girokonto Finanzierungsrunde 04/15: 10 Mio.

14 FinTechs greifen die Wertschöpfungskette der Bank an...sind aber eine Übergangserscheinung Vollwertiges Girokonto Finanzierungsrunde 04/15: 10 Mio. Einfache Geldanlage Finanzierungsrunde 10/14: 2,5 Mio. Kreditvergabe Finanzierungsrunde 05/15: 20 Mio. Konsumenten-Anlagestrategien Letzte Finanzierungsrunde 08/15: n.a. Produktversicherungen Finanzierungsrunde 03/15: 7 Mio. Lösungen für die moderne Bank von morgen Klaus-Peter Bruns

15 Digitale Ökosysteme Während FinTechs nur einzelne Aspekte der Wertschöpfungskette angreifen, haben digitale Ökosysteme großer Techfirmen ein hohes Disruptionspotenzial Lösungen für die moderne Bank von morgen Klaus-Peter Bruns

Heutige Kollaborationsplattformen Die erfolgreichen Plattformen erzielen hohe Bewertungen

Das weltweit größte Taxiunternehmen besitzt NULL eigene Autos Die weltweit größte

eigenes Inventar Der weltweit größte Übernachtungsanbieter besitzt NULL eigene Immobilien

16 Heutige Kollaborationsplattformen Die erfolgreichen Plattformen erzielen hohe Bewertungen mit den Beiträgen der Kollaborationspartner werden diese angemessen am Erfolg beteiligt? Das weltweit größte Taxiunternehmen besitzt NULL eigene Autos Die weltweit größte Medienplattform produziert NULL eigenen Content Der wertvollste Retailer besitzt NULL eigenes Inventar Der weltweit größte Übernachtungsanbieter besitzt NULL eigene Immobilien 62 Mrd. $ 184 Mrd. $ 210 Mrd. $ 25 Mrd. $ Lösungen für die moderne Bank von morgen Klaus-Peter Bruns

Hermann Schulze-Delitzsch (1808-1883) Friedrich Wilhelm Raiffeisen

17 Die kollaborierende Wirtschaft ist eine alte Idee Die Genossenschaften sind seit vielen Jahren eine Form der kollaborierenden Wirtschaft Hermann Schulze-Delitzsch ( ) Friedrich Wilhelm Raiffeisen ( ) Lösungen für die moderne Bank von morgen Klaus-Peter Bruns

18 Kundenbeziehungen heute Die Volksbanken Raiffeisenbanken haben umfangreiche lokale Ökosysteme Handel Wettbewerber VR-Bank Behörden Dienstleister Firmen Vereine Lösungen für die moderne Bank von morgen Klaus-Peter Bruns

Kundenbeziehungen heute und morgen Die Volksbanken Raiffeisenbanken haben umfangreiche lokale Ökosysteme mit einer digitalen Plattform werden diese

19 Kundenbeziehungen heute und morgen Die Volksbanken Raiffeisenbanken haben umfangreiche lokale Ökosysteme mit einer digitalen Plattform werden diese miteinander vernetzt Handel Wettbewerber VR-Bank Behörden Dienstleister Firmen Vereine Lösungen für die moderne Bank von morgen Klaus-Peter Bruns

20 Future-Banking-Club Ein Ausblick in die Zukunft des Banking Lösungen für die moderne Bank von morgen Klaus-Peter Bruns

21 Schlusswort Es kommt nicht nur auf die Technologie an sie muss auch von den Menschen angenommen werden Lösungen für die moderne Bank von morgen Klaus-Peter Bruns

22 Wir denken wie Banker.

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