von Stein/Terrahe (Herausgeber) Handbuch Bankorganisation

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1 von Stein/Terrahe (Herausgeber) Handbuch Bankorganisation

2 Prof. Dr. J oh. Heinrich von Stein Dr. J tirgen Terrahe (Herausgeber) Handbuch Bankorganisation GABLER

3 Die Deutsche Bibliothek - CIP-Einheitsaufnahme Handbuch Bankorganisation / Johann H. von Stein; Jurgen Terrahe (Hrsg.). - Wiesbaden : Gabler, 1991 ISBN-13: NE: Stein, Johann Heinrich von [Hrsg.) Der Gabler Verlag ist ein Unternehmen der Verlagsgruppe Bertelsmann International. Betriebswirtschaftlicher Verlag Dr. Th. Gabler GmbH, Wiesbaden 1991 Lektorat: Edith Karos Softcover "eprint ofthe ha"dcover Ist edition 1991 Das Werk einschliel3lich aller seiner Teile ist urheberrechtlich geschutzt. Jede Verwertung aul3erhalb der engen Grenzen des Urheberrechtsgesetzes ist ohne Zustimmung des Verlages unzuhissig und strafbar. Das gilt insbesondere fur Vervielfaltigungen, Obersetzungen, Mikroverfilmungen und die Einspeicherung und Verarbeitung in elektronischen Systemen. Hochste inhaltliche und technische Qualitat unserer Produkte ist unser Ziel. Bei der Produktion und Verbreitung unserer Bucher wollen wir die Umwelt schonen: Dieses Buch ist auf saurefreiem und chlorarm gebleichtem Papier gedruckt. Die Einschweil3folie besteht aus Polyathylen und damit aus organischen Grundstoffen, die weder bei der Herstellung noch bei der Verbrennung Schadstoffe freisetzen. Die Wiedergabe von Gebrauchsnamen, Handelsnamen, Warenbezeichnungen usw. in dies em Werk berechtigt auch ohne besondere Kennzeichnung nicht zu der Annahme, dal3 solehe Namen im Sinne der Warenzeichen- und Markenschutz-Gesetzgebung als frei zu betrachten waren und daher von jedermann benutzt werden durften. Satz: Lichtsatz Michael Glaese GmbH, Hemsbach ISBN-13: e-isbn-13: DOl: /

4 Vorwort Die Organisation des Aufbaus und der Ablaufe ist fur Banken zu einem der mallgeblichen Faktoren ftir Effektivitat und Kosten geworden. Sie bildet den Rahmen fur die Leistungsfahigkeit und damit fur die Wettbewerbskraft. Gleichzeitig sind die Stukturen in der Kreditwirtschaft durch die raschen Entwicklungen auf den Finanzmarkten, das Eindringen neuer Wettbewerber und den technischen Fortschritt einem standigen Wandel unterworfen. Daraus folgt die Notwendigkeit zur Anpassung mit vielfaltigen Auswirkungen nicht nur auf die internen Strukturen, sondern auch ftir das Agieren am Markt. Bankorganisation ist damit eine erstrangige Aufgabe geworden, der kontinuierliche und innovative Aufmerksamkeit gewidmet werden mull. Eine umfassende auf Banken ausgerichtete fachliterarische Auseinandersetzung mit dieser Thematik fehlt jedoch bisher. Die allgemeine betriebswirtschaftliche Organisationslehre ist auf den Bankbetrieb mit seinen spezifischen Verhaltnissen nur sehr begrenzt anwendbar. Daher war die hiermit vorgelegte Monographie breit auszulegen und in Kooperation zwischen Fachwissenschaft und Bankpraxis zu erarbeiten. Das gemeinsame Ziel von Autoren und Herausgebern ist, ein wirklichkeitsnahes Werk zu schaffen, das dem Praktiker ebenso wie dem wissenschaftlich Interessierten ntitzlich ist. Der herzliche Dank der Herausgeber gilt vor allem den Autoren. Trotz starker beruflicher Beanspruchung haben sie mitgewirkt und dadurch das Erscheinen des Handbuchs moglich gemacht. Frau Dipl.-Volkswirt Edith Karos, Lektorin im Gabler-Verlag, danken wir sehr ftir ihre effektive und verstandnisvolle Betreuung. Ebenso gilt unser Dank Herrn Dipl.-Wirt. Informatiker Thomas Schubert, Universitat Hohenheim, fur seine engagierte Untersttitzung. Frankfurt/Stuttgart im Herbst 1991 Jtirgen Terrahe Joh. Heinrich von Stein V

5 Autorenverzeichnis Karl Baumgartner Hans Detlel Bosel Prof. Dr. Wilhelm Buhler Prof. Dr. Hans E. Buschgen Jurgen Dube Dr. Michael Endres Dr. Thorwald Hellner Prof. Dr. Adolf F. Jacob Prof. Dr. Ernst Kilgus Dr. Walter Klein Kurt Morgen Dr. Richard Nowak GeschMtsfuhrer, Baumgartner & Partner Unternehmensberatung GmbH, Sindelfingen Stelly. Mitglied des Vorstands, Bayerische Vereinsbank AG, Munchen Institut fur Kredit- und Versicherungswirtschaft, Wirtschaftsuniversitat Wien Wirtschafts- und Sozialwissenschaftliche Fakultat, Universitat zu Koln GeschMtsfUhrer, Betriebswirtschaftliches Institut der Deutschen Kreditgenossenschaften, FrankfurtiM. Mitglied des Vorstands, Deutsche Bank AG, FrankfurtiM. Stelly. HauptgeschaftsfUhrer, Bundesverband deutscher Banken, Koln l..ehrstuhl fur Betriebswirtschaft, Wissenschaftliche Hochschule fur UnternehmensfUhrung, Koblenz Fachbereich Wirtschaftswissenschaften, Institut fur schweizerisches Bankwesen der Universitat Zurich Direktor, Deutsche Genossenschaftsbank, FrankfurtiM. Mitglied des Vorstands, Dresdner Bank AG, FrankfurtiM. Direktor, Deutscher Sparkassen- und Giroverband e. V., Bonn VII

6 Dr. Burkhardt Pauluhn Rudolf Prast Dr. Werner Reiter Dr. Bernd Rodewald Prof. Dr. Henner Schierenbeck Gustav Adolf Schroder Prof. Dr. Leo Schuster Lorenz Schwegler Jurgen Sengera Prof. Dr. Joh. Heinrich von Stein Heinrich Steinmann Dr. Jurgen Terrahe Dr. Ulrich Ivo von Trotha Dr. Peter Weigert Dr. Ulrich ~iss Direktor mit Generalvollmacht, Deutsche Bank AG, FrankfurtiM. Mitglied des Vorstands, Berliner Volksbank eg, Berlin GeschaftsfUhrer, Wertpapier -Daten -Zentrale, FrankfurtiM. Mitglied des Vorstands, Bundesverband der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken e. V., Bonn Institut fur Betriebswirtschaftslehre, Universitat Basel Vorsitzender des Vorstands, Stadtsparkasse Koln Wirtschaftswissenschaftliche Fakultat Ingolstadt, Katholische Universitat Eichstatt Erster Vorsitzender, Hauptvorstand der Gewerkschaft Handel, Banken und Versicherungen, Dusseldorf Mitglied des Vorstands, Westdeutsche Landesbank Girozentrale, Dusseldorf Lehrstuhl fur Kreditwirtschaft, Universitat Hohenheim Generaldirektor, Schweizerische Bankgesellschaft, Zurich Mitglied des Vorstands, Commerzbank AG, FrankfurtiM. Mitglied des Vorstands, Vereins- und Westbank AG, Hamburg Direktor, Commerzbank AG, FrankfurtiM. Mitglied des Vorstands, Deutsche Bank AG, FrankfurtiM. VIII

7 Dbersicht L ll IlL IV. Grundlagen der Bankorganisation 1. Organisationstheoretische Grundlagen fiir die Bankorganisation 2. Prinzipien, Aufgaben und Teilbereiche der Organisation Aujbauorganisation von Kreditinstituten und Kreditinstitutsgruppen 1. Grundlagen der Strukturgestaltung von Banken 2. Modelltypen der Aufbauorganisation von Kreditinstituten 3. Organisation von Bankkonzernen und Verbundsystemen 4. Instrumente der Aufbauorganisation 5. Aufbauorganisation von Kreditinstituten und Kreditinstitutsgruppen in ausgewahlten Landern Instrumente, Systeme und Grundsiitze der Ablaujorganisation von Kreditinstituten 1. Organisationsplan 2. 'fransaktions-, Informations- und Kommunikationssysteme 3. Systemorientierte Ablauforganisation Bankautomation 1. Daten- und Informationsverarbeitung 2. Biirokommunikation, Telekommunikation, Electronic Banking 3. Expertensysteme und Wissenstechnologie 4. Neue Techniken im Zahlungsverkehr und in der Kundenselbstbedienung 5. Neue Techniken im Wertpapier- und Devisenhandel V. Entwicklungstendenzen der Bankorganisation 1. Bankorganisation als interner Dienstleister 2. Organisationsplanung als Bestandteil der Unternehmensstrategie 3. Objektsicherheit, Datensicherheit und Datenschutz im Bankbetrieb 4. Neue Finanzinstrumente als Organisationsaufgabe 5. Organisation von Funktionsausgliederungen 6. Allfinanz als Organisationsaufgabe IX

8 VI. Mensch und Organisation 1. Organisation als soziales System Arbeitnehmers 2. Organisation als soziales System und Lenkung Perspektiven aus der Sicht des zwei Ans~itze zur Gestaltung VII. Bankorganisation als Element der Fiihrung und Strategie 1. Unternehmensstrategie und Organisation 2. Management-Informationssysteme 3. Organisation und Personalpolitik 4. Unternehmenskultur und Corporate Identity x

9 Inhaltsverzeichnis I. Grundlagen der Bankorganisation Joh. Heinrich von Stein Organisationstheoretische Grundlagen flir die Bankorganisation Organisationsfunktion.... Gegenstand der Organisation.... Organisationsbegriff.... Organisationsaufgaben.... Rahmenbedingung der Organisationsaufgabe.... Unternehmenszielsetzung und Organisationsstruktur.... Koordination von Entscheidungen.... Entscheidungskompetenz.... Kommunikation.... Koordination und Autonomie.... Zusammenhang zwischen Aufgabenmerkmal und Organisationsstruktur.... Gestaltungsinstrumente der Organisationsaufgabe.... Bildung von Teilaufgaben.... Weisungsrechte.... EinfluBnahme und Entscheidungsrechte.... Standardisierung.... Information.... Schritte des Organisationsprozesses.... Gegenwartiger Stand organisationstheoretischer Modelle.... Organisationstheoretische LOsungsansatze.... Betriebswirtschaftlich-pragmatische Ansatze.... Verhaltenstheoretisch orientierte Ansatze.... Entscheidungsorientierte Ansatze.... Informationssystemorientierte Ansatze.... Systemtheoretisch-kybernetisch orientierte Ansatze.... Realtypen der Bankorganisation.... Produktionsorientierung.... Marktorientierung.... Ausblick Literaturverzeichnis XI

10 Hans E. Biischgen Prinzipien, Aufgaben und Teilbereiche der Organisation Banken als Dienstleistungsunternehmen.... Organisation von Dienstleistungsunternehmen.... Dienstleistungsbegriff.... Wesen und Begriff der Bankleistung.... Zielsystemkonforme Gestaltung der Bankorganisation.... Grundprinzipien der Organisation.... Aufgaben der organisatorischen Gestaltung.... Allgemeine Aufgaben: Gestaltung und Anpassung.... Besondere Aufgaben der organisatorischen Gestaltung Organisation der Hierarchien Organisation der Information Organisation der Leistungserstellung Literaturverzeichnis II. Die Aufbauorganisation von Kreditinstituten und Kreditinstitutsgruppen Ernst Kilgus Grundlagen der Strukturgestaltung von Banken Grundlegung Problemstellung Zur Griindung einer Bank Zur Reorganisation einer bestehenden Bank Organisationsstrukturen als Ergebnis strategischer Entscheidungen Strategische Entscheidungen als Bestimmungsfaktoren fur die Strukturgestaltung Wesensziige des strategischen Managements Strategische Planung und organisatorische Strukturen Vorbereitende Analysen als Organisationshilfen Das Leitbild - Grundlage fur Strukturiiberlegungen Zur Planung von Strukturvarianten Strukturmodelle als Planungshilfen Strukturentlastung durch KonzernlOsungen Wesensziige der Strukturmodelle Funktionale, produktorientierte Struktur Divisionale, spartenorientierte Struktur Marktgebietsorientierte Struktur XII

11 3.3.4 Kundengruppenorientierte Struktur Zweidimensionale Matrixstruktur Dreidimensionale Matrixstruktur Entscheidung fur die zu realisierende LOsung Zur Realisierung eines organisatorischen Strukturprojekts Auf trag, Auflagen, Beurteilung der Ausgangslage Elemente der Organisation und Strukturen Aufgaben, Funktionen und Kompetenzen Entscheidungstrager und Instanzenbau Delegation und Stellvertretung Organisatorische Ablaufprozesse Ausarbeitung der definitiven Strukturlosung Grundstruktur Sparte "Kredite" Sparte "Finanz" Sparte "Anlagen" Sparte "Logistik" Schaffung eines Prasidial-Departementes Mut zur Projektorganisation Anpassung von Gesetzen, Verordnungen, Statuten, Reglements und internen Weisungen Kontrolle der organisatorischen Effizienz Kontrolle im Bereich der Fuhrungsinstitutionen Kontrolle im Bereich der Fuhrungsprozesse Kontrolle der Entscheidungsprozesse Zentrale und dezentrale Entscheidungsstrukturen Konzentration auf das Wesentliche Kontrolle im Bereich der Fuhrungsinstrumente Planungs- und Budgetierungsinstrumente Instrumente des Rechnungswesens Instrumente im Personalbereich Organisation, Fuhrungsstil und Unternehmenskultur Literaturverzeichnis Wilhelm Buhler Modelltypen der Aufbauorganisation von Kreditinstituten Marktorientierung und Aufbauorganisation in Banken Modelltypische Grundmuster Eindimensionale Organisationsstrukturen Mehrdimensionale Organisationsstrukturen Gliederungsdimensionen XIII

12 Funktionen.... Produktgruppen.... Kundengruppen.... Absatzgebiete.... Hierarchische Systeme.... Mischformen markt- und funktionsorientierter Aufbauorganisation. Formen konsequent marktorientierter Aufbauorganisation.... Zweidimensionale Linienformation.... Dreidimensionale Linienformation.... Eingeschrankt hierarchische Systeme.... Matrixstrukturen.... Traditionelle Modelle.... Denkmodelle.... Teamstrukturen.... Zusammenfassung und Ausblick Literaturverzeichnis Henner Schierenbeck Organisation von Bankkonzernen und Verbundsystemen Bankkonzerne und kreditwirtschaftliche Verbundsysteme - Gemeinsamkeiten und prinzipielle Unterschiede aus organisatorischer Sicht Organisation von Bankkonzernen Erscheinungsformen der Bankkonzerne im Gesellschafts- und Aufsichtsrecht Konzernarten im Aktiengesetz Konzernbegriff im Handelsrecht Konzernbegriff nach Kreditwesengesetz Organisation der Entscheidungsprozesse und Leistungsbeziehungen in Bankkonzernen Organisation des Rechnungswesens in Bankkonzernen.... Organisation des Planungs-und Kontrollsystems.... Elemente eines ertragsorientierten Bankkonzern-Managements.... Organisation von Verbundsystemen.... Struktur real existierender Verbundsysteme.... Genossenschaftlicher FinanzVerbund.... Aufbau der Sparkassenorganisation.... Steuerungssysteme im Verbund.... Strategien der Europaisierung und Internationalisierung Literaturverzeichnis XIV

13 Adolf-Friedrich Jacob Instrumente der Aufbauorganisation Organisations- und Funktionsplane Organisationsplane Funktionsplane Geltungsdauer und Flexibilitat Stellenbeschreibungen und Kompetenzregelung Anforderungen an Inhalt und Aufbau der Stellenbeschreibung Aufbau und Inhalt am Beispiel Grundsatzliche Fragen der Fuhrung Organisationshandbuch Bedeutung als Fuhrungsinstrument Bedeutung fur Organisationsanderungen Aufbau des Handbuchs Gestaltungs- und Dokumentationstechnik Organisationsrevision Aufbau und Eingliederung Hauptaufgaben Formen der Revision Qualifikation des Organisationsrevisors Organisationsentwicklung Ziele der Organisationsentwicklung Modelle der Organisationsentwicklung Zusammenfassung Literaturverzeichnis Leo Schuster Aufbauorganisation von Kreditinstituten und Kreditinstitutsgruppen in ausgewahlten Landern Das Organisationsverstandnis als Determinante der Aufbauorganisation im betreffenden Land.... Die Aufbauorganisationen im angelsachsischen Bankwesen.... Vorherrschende Organisationstheorien.... Scientific Management.... Klassische Managementlehre (Scientific Administration).... Human-Relations-Ansatz.... Organisationssoziologischer Ansatz (Burokratieansatz).... Systemansatz.... Das Bankensystem der USA.... Geschichtliche Entwicklung xv

14 Organisationsstruktur.... Aufbauorganisatorische Charakteristika infolge des Organisationsverstandnisses.... Das Bankensystem GroBbritanniens.... Geschichte des britischen Bankwesens.... Organisationsstruktur.... Aufbauorganisatorische Charakteristika infolge des Organisationsverstandnisses.... Die Aufbauorganisationen im romanischen Bankwesen.... Italien.... Grundzuge des italienischen Bankwesens.... Organisationsstruktur.... EinfluB landerspezifischer Sonderprobleme und neuer Organisationstheorien auf die Aufbauorganisation.... Frankreich.... Geschichte des franzosischen Bankwesens.... Organisationsstruktur.... EinfluB von Organisationstheorien auf die Gestaltung der Aufbauorganisation.... Die Aufbauorganisationen im sowjetischen Bankwesen.... Geschichtlicher Hintergrund.... Organisationsstruktur.... Die Staatsbank (Gosbank).... Spezialisierte Banken.... Kommerzielle und Genossenschaftsbanken.... EinfluB des sowjetischen Organisationsverstandnisses auf die Aufbauorganisationen.... Phasen der Auspragung des Organisationsverstandnisses.... Die Wissenschaft von der Leitung.... Die Aufbauorganisationen im japanischen Bankwesen.... Geschichtlicher Hintergrund Organisationsstruktur Kommerzbanken Spezialisierte Institute Sonstige Institute EinfluBfaktoren fur die Gestaltung der Aufbauorganisationen japanischer Kreditinstitute Kulturell bedingte Faktoren Produktinnovationen und betriebliche Veranderungen Sonstige Faktoren Literaturverzeichnis XVI

15 III. Instrumente, Systeme und Grundsatze der Ablauforganisation von Kreditinstituten Thorwald Hellner Organisations plan Themenabgrenzung Grundsatze der bankbetrieblichen Ablauforganisation Funktionale Verhaltensregelungen und Verfahrensbeschreibungen Verhaltensregelungen Verfahrensbeschreibungen Formularwesen Bedeutung des Formularwesens fur die Ablauforganisation Herstellung, Verwaltung und Aufbewahrung von Formularen Organisationshandbuch Aufgaben und Bedeutung Gliederung Verteilung und Anderungsdienst Reorganisation Begriff und Zielsetzung Gestaltung von Reorganisationsprozessen Ermittlung und kritische Untersuchung des Ist-Zustandes Ausarbeitung und Realisierung des Soll-Zustandes Literaturverzeichnis Richard Nowak Transaktions-, Informations- und Kommunikationssysteme Systeme und Strukturen.... Daten - Informationen - Kommunikation.... Transaktionssysteme.... Transaktionsvolumen.... Organisatorische Aspekte.... Tendenzen.... Informationssysteme.... Ziel von Informationssystemen.... Arten der Informationssysteme.... Art der AufgabenerfUllung.... Teilsysteme.... Technik.... Kommunikationssysteme.... Kommunikation und Codierung XVII

16 Ubertragung von Sprache, Texten, Bildern.... Sprache.... Texte.... Graphik und Bilder.... Datentibertragung.... Institutseigene Datennetze.... Offnung der Datennetze.... Integration und Normung Literaturverzeichnis Ulrich I vo von 1totha Systemorientierte Ablanforganisation tends ftir die neunziger Jahre Methoden und Verfahren zur Gestaltung von Organisationsstrukturen Ausrichtung an den Unternehmenszielen Integration aller relevanten Gestaltungsfaktoren Ausrichtung an einem strukturierten Vorgehensmodell Integration der Organisation in ein Steuerungssystem Definition der Arbeitsschritte Definition der Bearbeiter Kapazi!iUssteuerung Kostenrechnung.. '"... " Zusammenfassung Anforderungen an den Ablauforganisator der neunziger Jahre.... Literaturverzeichnis IV. Bankautomation Peter Weigert Daten- nnd Informationsverarbeitnng XVIII Ziele der Daten- und Informationsverarbeitung.... Untersttitzung strategischer Bankziele.... Kundenorientierung.... Risiko-Management..... Untersttitzung operativer Bankziele.... Rationalisierung.... Verbesserung der Abwicklungslogistik.... Steuerung durch Projekt-Portfolio

17 Basistechnologie.... Betriebssysteme.... Datenbanksysteme.... nansaktionsmanager.... Programmiersprachen.... Vernetzung.... Cooperative Processing.... Sicherheit.... Bankspezifischer Technikeinsatz.... Technische Anforderungen der Anwender innerhalb der Bank.... Generelle technische Anforderungen.... Spezielle technische Anforderungen der Filialen.... Spezielle technische Anforderungen der zentralen Abteilungen.... Technische Anforderungen der Anwender auberhalb der Bank.... Externe Datenbanken, Informationsdienste und Mailboxen.... Kooperationspartner und Tochter.... Firmenkunden.... Privatkunden.... Banken-Anwendungsarchitektur in den neunziger Jahren.... Historische Entwicklung.... Zukunftige StoBrichtung.... Entwicklungsumgebung.... Funktionsmodelle.... ProzeBmodelle.... Datenmodelle.... Trends der neunziger Jahre Literaturverzeichnis Gustav Adolf SchrOder Biirokommunikation, Telekommunikation, Electronic Banking Bedeutung der Kommunikation Burokommunikation Begriffsbestimmung Anforderungen an elektronische Burokommunikationssysteme Informationssysteme Kommunikationssysteme Elektronisches Archiv Telekommunikation Bedeutung der Telekommunikation fur die Kunde-Bank-Beziehung Die verschiedenen Telekommunikationsmedien Einsatz von Mehrwertdiensten XIX

18 3.4 Neue Techniken der Telekommunikation Electronic Banking Informationsbezogene Dienstleistungen Transaktionsbezogene Dienstleistungen Cash-Management-Syteme Ausblick Literaturverzeichnis 373 Jtirgen Dube Expertensysteme und Wissenstechnologie Begriffe und Definitionen Voraussetzungen und Bedingungen der Wissenstechnologie Entwicklungsmethodologie Entwicklungswerkzeuge Computer Menschen Entwickler Nutzer Bisherige Anwendungen Perspektiven Anwendungsbereiche Wissenstechnologie Literaturverzeichnis Rudolf Prast Neue Techniken im Zahlungsverkehr und in der Kundenselbstbedienung Generelle Entwicklungen Das Girokonto als Zahlungsverkehrstrager Entwicklungen im herkommlichen Zahlungsverkehr Uberweisungsverkehr Scheckverkehr und Lastschriftverkehr Zahlungsverkehrsnetze Elektronische Abrechnung tiber die Bundesbank Kundenselbstbedienung Geldausgabeautomaten Kontoauszugsdrucker Home Banking Selbstbedienungsterminals Kartenzahlungssysteme Scheckgarantiesystem ec-karte xx

19 5.2 Kreditkarten Debitkarten Handelskarten Electronic Cash Standards fur Anwendungen im Auslandsverkehr Grenzen der Automation Werner Reiter Neue Techniken im Wertpapier- und Devisenhandel Ausgangslage.... Wertpapierhandel.... Entwicklungsstand.... Neue Techniken.... Handelssystem.... Informations- und Kommunikationssystem.... Systeme fur Order-Routing und Maklerunterstutzung.... Computerhandelssysteme.... Devisenhandel.... Entwicklungsstand.... Neue Techniken.... Informationssystem.... Geschaftseingabesystem.... PositionsfUhrung v. Entwicklungstendenzen der Bankorganisation Heinrich Steinmann Bankorganisation als interner Dienstleister 1. Einsatzfelder und Aufgaben Auftraggeber und Erwartungshaltungen Organisatorische Entwicklungskooperation Erfolgsfaktoren fruchtbarer Zusammenarbeit Ziele und BewertungsmaBstabe der Dienstleistungen Interne Verrechnung der Dienstleistungen Literaturverzeichnis XXI

20 Kurt Morgen Organisationsplanung als Bestandteil der Unternehmensstrategie Neues Verstandnis der Bankorganisation Einfliisse auf die organisatorische Bankgestaltung Bankorganisation als Erfolgsfaktor Organisationsplanung als dauerhafte Aufgabe Determinanten der Organisationsgestaltung Markt- und Kundenorientierung Mitarbeiterorientierung Technologieorientierung Leistungs- und Risikoorientierung Tendenzen in der Ausrichtung einer leistungsfahigen weltweit operierenden Bankorganisation Strukturelle Ausrichtung der Organisation Mitarbeiterbezogene Ausrichtung der Bank Technologische Ausrichtung der Bank SchluI3betrachtung Literaturverzeichnis Bernd Rodewald Objektsicherheit, Datensicherheit und Datenschutz im Bankbetrieb XXII Sicherheitsbedarf des Bankbetriebs.... Arbeitssicherheit.... Betriebssicherheit.... Banktechnische Vorkehrungen.... Bauliche und mechanische Sicherungen.... Sicherheitstechnik.... Organisatorische SicherheitsmaI3nahmen.... Geld- und Werttransporte.... Sicherheit der Rechenzentren.... Objektsicherheit durch Ausfallplanung.... Archivierung von Daten.... Datensicherheit.... Zentraler Zugriffsschutz.... Dezentraler Zugriffsschutz.... Viren in der Datenverarbeitung.... Gesetzliche Dokumentations- und Aufbewahrungspflichten.... Rechtsgrundlagen.... Einschrankungen.... Aufzubewahrende Unterlagen

21 5. Datenschutzgesetz Dateibegriff und Datenverarbeitung Datenspeicherung und Dateniibermittlung Beauftragter fur den Datenschutz SchluBbemerkungen Michael Endres Neue Finanzinstrumente als Organisationsaufgabe Strukturwandel.... Marktentwicklungen.... Die Entwicklung in den achtziger J ahren.... Ursachen der Veranderungen.... Reaktion der Marktteilnehmer.... Die "Neuen Finanzinstrumente".... Moglichkeiten der neuen Produkte.... Kennzeichen der neuen Produkte.... Kategorisierung.... Konsequenzen fiir den Bankbetrieb.... Handel.... Heutige Organisation.... Neue Organisationsformen.... Abwicklung im Back Office.... Heutige Organisation.... Neue Organisationsformen.... Grenziiberschreitende Abwicklung.... Abwicklungsservice fiir Kunden.... Risiko-Management und Controlling.... Neues Risiko-Management.... Informationstechnologie.... Integrierte Datenhaushalte.... Front-end- und Markt-Informationssysteme.... Zusammenfassung Walter Klein Organisation von Funktionsausgliederungen Begriff und Grundlagen Formen der Funktionsausgliederung Tochtergesellschaften Gemeinschaftsunternehmen Bewertung von Formen des Funktionsverbunds XXIII

22 3.1 Betriebswirtschaftlicher Erfolg Erreichung des Unternehmensziels Gemeinschaftsdatenverarbeitung als Beispiel einer Funktionsausgliederung Zentrale Rechneranlagen Zentrale Software-Erstellung Datenfernverarbeitungsnetze Zentrale Beschaffung SWIFT Literaturverzeichnis 519 Burkhardt Pauluhn Allfinanz als Organisationsaufgabe Allfinanzstrategie der privaten Banken Zum Begriff "Allfinanz" Ziele der Allfinanzstrategie Geschaftspolitische Weichenstellung als Basis fur die Organisation Primat der Geschaftspolitik Auswirkungen der Kooperation auf die Organisation Vorteile der Eigengrundung Aufgabenteilung zwischen Vertrieb und Produktion Verantwortung fur die Produkte Verantwortung fur Marketing und Vertrieb Systeme zur Umsetzung des Allfinanzkonzepts Anwendung der Systeme bei Eigengrundung Einsatz der optischen Speichertechnik in der db Leben Vertriebsorganisation fur das Allfinanzangebot VI. Mensch und Organisation Lorenz Schwegler Organisation als soziales System - Perspektiven aus der Sicht des Arbeitnehmers Problemfelder bei der Organisationsgestaltung Organisationsgestaltung als Systemgestaltung Organisation als technisches System Technikentwicklung und Technikeinsatz als element are Determinante der Organisation Auswirkungen des Technikeinsatzes auf den Menschen XXIV

23 3.3 Grenzen einer ausschlieblich technikbezogenen Organisationsgestaltung Organisation als soziales System Historische Entwicklung des sozialen Systems und Herausbildung eines positiven Menschenbildes Sozialtechniken und Unternehmenskultur als Organisationselemente Marktorientierte Ausrichtung der Organisation Interessenpluralitat in der Organisationsgestaltung Organisationsgestaltung als Anpassung an veranderte Umwelt Organisationsgestaltung zur Humanisierung der Arbeit Gestaltungsprozesse der Organisation im Spannungsfeld von Humanisierung und Rentabilitat Spielraume der Organisationsgestaltung als Voraussetzung fur die Berucksichtigung der Interessenpluralitat Beteiligung der Betroffenen an der Organisationsgestaltung Hans-Detlef Bosel Organisation als soziales System - zwei Ansatze zur Gestaltung und Lenkung Einleitung.... Geschichte der Systemtheorie.... Systemarten.... Technische, okologische und soziale Systeme.... Triviale und nicht-triviale Systeme.... Systemeigenschaften der nicht-trivialen sozialen Organisation.... Das Ganze und seine Teile.... Vernetztheit.... Das System und seine Umwelt.... Komplexitat.... Ordnung.... Lenkung.... Entwicklung.... Unternehmenskultur als Ansatz zur Gestaltung des Unternehmens.. Unternehmenskultur: Phanomen und Wirkungen.... Ansatzpunkte zur Gestaltung einer Unternehmenskultur.... Kontinuierliche Wandlungsprozesse der Unternehmenskultur.... Initiierter fundamentaler Wandel der Unternehmenskultur.... Organisationsentwicklung als systemadaquate Veranderungss.trategie. Ziele und Kriterien der Organisationsentwicklung.... "Survey-Feedback" als Grundprinzip.... Interventionen xxv

24 6.4 Teamentwicklung als Beispiel fur eine praktische Organisation sentwicklungs-intervention SchluJ3bemerkung Literaturverzeichnis VII. Bankorganisation als Element der Fiihrung ond Strategie Jurgen Terrahe Unternehmensstrategie nnd Organisation Strategie im Bankgeschaft Historische Fakten Von der Unternehmensplanung zur Unternehmensstrategie Ziele und Grundsatze als Eckpfeiler der Strategie Strategische Ebenen Muster und Veranderungen von Bankstrategien Strategie und Organisation Grundsatze Zusammenhange Konflikte Aktuelle strategische Herausforderungen im Bankgeschaft und ihre organisatorischen Konsequenzen Aufbau, Ablauf, Technologie Bankspezifische Entwicklungen Zielgruppen-Marketing und neue Vertriebsmethoden Globalisation, Securitization und Transaction Banking.... Literaturverzeichnis.... Jfirgen Sengera Management-informationssysteme Management-Informationssysteme und Steuerungsphilosophie.... Fuhrungsphilosophie.... Stufen des Steuerungsprozesses.... Strategische und operative Planung.... Strategische und operative Planungsinformationen.... Kontrolle und MaJ3nahmen.... Hauptsteuerungsbereiche innerhalb des Informationssystems.... Marketingergebnis.... Risikoergebnis.... Produktionsergebnis XXVI

25 2.4 Transformationsergebnis Handelsergebnis Empfangerkreis Informationen der Steuerungseinheiten Informationen des Vorstands Informationen der Kontrollorgane Probleme in der Praxis Wirtschaftlichkeitsproblem Akzeptanzproblem Flexibilitatsproblem Zeitproblem Humanitatsproblem Fazit Ulrich Weiss Organisation und Personalpolitik Wandel der Erfolgsfaktoren im Bankgeschaft Einige Wandlungen von besonderer Relevanz fur die Beziehung von Organisation und Personalpolitik Anforderungen an das Zusammenspiel von Organisation und Personalpolitik Innovation und Mitarbeitermotivation Flexibilitat und Job Rotation Neue Berufsbilder Aus- und Weiterbildung Internationale Kommunikation - Sprachen Matrixorganisation und Konfliktmanagement Zusammenarbeit mit dem Betriebsrat Ftirsorgepflicht Mitarbeiterorientierte Strukturorganisation SchluBbemerkung Karl Baumgartner Unternehmensknltnr nnd Corporate Identity Traditionelle Grundwerte im Wandel.... Die Entdeckung neuer Werte.... Die Gesellschaft hat eine neue Entwicklungsstufe erreicht.... Unternehmenskultur oder Corporate Identity?.... Unternehmenskultur.... U nternehmenskultur und ihre Grenzen ' XXVII

26 3.2 Unternehmenskultur und ihre Inhalte Personenorientierte Unternehmensfiihrung Unternehmenskultur beginnt grundsatzlich oben Unternehmenskultur und die Praxis Kreditinstitute und ihre Unternehmenskultur Literaturverzeichnis Stichwortverzeichnis XXVIII