Modulpaket SFirm Premium

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1 Modulpaket SFirm Premium Zusätzlich zu den Funktionen des Modulpakets SFirm Komfort enthält das Modulpaket SFirm Premium folgende Funktionen: Leistungsübersicht SFirm Premium Funktionen des Modulpakets SFirm Komfort Zusätzlich: Cash Management: Aktueller Informationsstand anhand Ihres Tagesfinanzstatus Pooling (Saldoausgleich/Kontokonzentration) Breite Entscheidungsgrundlage durch Analyse, Simulations- und Kontrollmöglichkeiten Automatische Optimierung des Zinsgewinns Manuelle Veränderungen der vorgeschlagenen Transaktionen möglich Plandaten (wiederkehrend, Berücksichtigung von erfassten Zahlungen, Erzeugung aus Umsätzen, automatischer und manueller Abgleich, kontoabhängige Auflösung von Sammlern) Erweiterte Darstellung der valutarischen Kontoinformationen Freie Selektion der zu berücksichtigenden Konten Speichern/Wiederverwenden von Selektionen Freie Definition regionaler Feiertage Staffelkonditionen und verschiedene Zinsverfahren und Methoden SEPA- Eilüberweisung für die valutenneutrale Buchung Automatische Minimierung der Transaktionsanzahl und -kosten durch kontoindividuelle Einreichungs- und Postenpreise Transfer- und Valutenlisten zum Ausdruck 1/6

2 Cash Management International Aktueller Informationsstand anhand Ihres weltweiten Tagesfinanzstatus Komfortabler Abruf der Kontoinformationen im Rahmen des normalen SFirm- Kontorundrufs Überweisungen (MT101): - zwischen Konten des Kunden selbst - zugunsten eines Dritten (Inland/Ausland) MT101-Formatvorlagen und Angaben zur Valutaverwerfung pro Kreditinstitut Pooling (Saldoausgleich/Kontokonzentration, inkl. MT101) Breite Entscheidungsgrundlage durch Analyse, Simulations- und Kontrollmöglichkeiten Automatische Optimierung des Zinsgewinns Manuelle Veränderungen der vorgeschlagenen Transaktionen möglich Plandaten (wiederkehrend, Berücksichtigung von erfassten Zahlungen, automatischer und manueller Abgleich, kontoabhängige Auflösung von Sammlern) Erweiterte Darstellung der valutarischen Kontoinformationen Freie Selektion der zu berücksichtigenden Konten Speichern/Wiederverwenden von Selektionen Freie Definition regionaler Feiertage Staffelkonditionen und verschiedene Zinsverfahren und Methoden SEPA-Eilüberweisung für das EBICS-Verfahren Automatische Minimierung der Transaktionsanzahl und -kosten durch kontoindividuelle Einreichungs- und Postenpreise Transfer- und Valutenlisten zum Ausdruck 2/6

3 Die Leistungen im Detail Cash Management Finanzen lenken, Zinsen optimieren Mit dem Cash Management in SFirm haben Sie die volle Kontrolle über die Liquidität in Ihrem Unternehmen. Ob Sie negative Salden ausgleichen oder Guthaben dort konzentrieren, wo es am wirtschaftlichsten ist - handeln Sie ganz nach den unternehmensinternen Vorgaben. Nutzen Sie den umfassenden Finanzüberblick in SFirm als wertvolle Basis für fundierte Entscheidungen. Im täglichen Treasury erzielen Sie so jederzeit den optimalen Zinsgewinn bei allen Konten inländischer Kreditinstitute. Pooling Die Entscheidungsgrundlage bilden der valutarische Kontostand, die Plandaten und die pro Konto hinterlegten Einstellungen wie Zinskonditionen. Auf Basis dieser Daten steuern Sie Ihre Finanzströme über das Pooling, bei dem Sie anhand Ihrer Kontenauswahl und -währung einen Saldoausgleich und/oder Kontokonzentration vornehmen können. Individuelle Vorgaben wie Sockelbeträge oder Staffelkonditionen sowie die mögliche Einbeziehung von Plandaten und Vormerkposten komplettieren Ihr Cash Management. Die Darstellung und Detailtiefe bestimmen Sie dabeiselbst. Die automatisch ermittelten Transfervorschläge können Sie übernehmen oder manuell anpassen ganz nach den aktuellen Erfordernissen. Um die Transfers so kostengünstig wie möglich zu gestalten, lassen sich zusätzlich kontoindividuelle Einreichungs- und Postenpreise hinterlegen, die automatisch in die Berechnung einfließen. Cash Management International Steuern Sie Ihre weltweite Liquidität effektiv und sorgen Sie dabei für optimale Zinsgewinne. Mit SFirm behalten Sie den Überblick und können Sie sowohl Ihre Konten im In- als auch Ausland in Ihr Cash Management einbeziehen. Der Ausgleich negativer Salden oder die gewinnbringende Konzentration Ihres Guthabens machen mit SFirm nicht an der Grenze halt, sodass Sie auf Knopfdruck Ihre Finanzen auch länderübergreifend managen können. 3/6

4 Kontoinformationen und Zahlungsverkehr Auch hier bietet SFirm einen umfassenden Finanzüberblick als Entscheidungsbasis - erweitert um die Kontoinformationen Ihrer ausländischen Bankverbindungen. Selbstverständlich können Sie auch Zahlungen an Ihr ausländisches Kreditinstitut zur Ausführung senden. Ihre Sparkasse/Landesbank leitet diese Aufträge für Sie passend weiter. So reduzieren Sie nicht nur Ihre Kosten für den Auslandszahlungsverkehr, sondern verwalten Ihre ausländischen Konten ebenso effizient wie die bei Ihrer Hausbank. Pooling Entscheiden Sie auf Basis der aktuellen valutarischen Kontostände, Plandaten und Einstellungen wie hinterlegte, kontenbezogene Sockelbeträge und Zinskonditionen, wo Ihre Überschüsse am besten angelegt sind oder gleichen negative Salden aus. SFirm bereitet alle Daten dafür automatisch vor. Managen Sie Ihre Finanzen im Pooling (Saldenausgleich und/oder Kontokonzentration) mittels automatischer oder manueller Transfers, die Ihnen jederzeit das passende Instrument anbieten kostenoptimiert. Beispiel für Arbeitsweise Ein Unternehmen unterhält Geschäftsbeziehungen bei unterschiedlichen Banken in mehreren Ländern und zusätzlich zur inländischen Sparkasse/Landesbank. Eines in Amerika, ein zweites in Großbritannien und ein drittes in Frankreich. Die Anforderungen der Firma sind die Bereitstellung der Kontoinformationen und die Verfügungsmöglichkeit über diese Konten. Hierfür sind internationale Standards erforderlich, wie das SWIFT-Netz. SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) ist eine Gesellschaft für sichere Kommunikation zwischen Banken, die so genannte MTs (Message Types) nutzt, um bankrelevante Informationen auszutauschen. GlobalCash nutzt die Nachrichttypen MT940 für Kontoauszüge und MT101 für ferninitiierte Überweisungen. Ziel MT101 Die vom Kunden an seine Hausbank gesendeten Aufträge können von dieser an das entsprechende Zielinstitut mittels des SWIFT-Netzes weitergeleitet werden. Die Zielbank stößt dann die Überweisung an und konvertiert sie bei Bedarf in ein nationales Datenformat. Damit ergeben sich für jedes Land unterschiedliche Belegungsregeln, die der Kunde bei der Erstellung von MT101 Nachrichten zu berücksichtigen hat. 4/6

5 Ziel MT940 Zunächst benötigt der Treasurer den aktuellen Kontostand für das Cash Management, den er über den Rundruf erhält. Der Rundruf erfolgt über den Bankzugang der Sparkasse/Landesbank für alle Konten. Die Sparkasse/Landesbank hat im Vorfeld nach Erhalt der Informationen der ausländischen Konten diese zusammengefasst und als physischen Kontoauszug (mit mehreren logischen Inhalten) bereitgestellt. Mit den Informationen kann der Treasurer die Konten disponieren und Maßnahmen für den Saldenausgleich bzw. die Kontokonzentration durchführen. Voraussetzung Konten Bei der Kontoeröffnung in den jeweiligen Ländern hat der Kunde die Banken beauftragt, die Kontoinformationen im SWIFT-Format MT940 über das SWIFT-Netz an die Sparkasse/Landesbank zu übertragen. Die ausländischen Institute müssen hierzu in der Lage sein - dies sollte idealerweise vorzeitig geprüft werden. Zu beachten sind in diesem Zusammenhang auch die Übertragungszeiten, evtl. Zeitverschiebungen und Einreichungszeiten. Voraussetzung Überweisung Anstelle der Auslandsüberweisung wird in SFirm eine MT101 Nachricht erfasst. Da diese Nachricht in das nationale Datenformat des jeweiligen Landes konvertiert werden muss, sind bei der Belegung der Felder des MT101 diverse Regeln zu beachten. Die Regeln werden von der jeweiligen Bank vorgegeben. Damit SFirm-Nutzer aber nicht bei jeder Erfassung einer MT101 auf diese Regeln achten müssen, wurde ein Administrationstool entwickelt, mit dem die Sparkasse/Landesbank die Erfassungsmaske für die MT101 so beeinflussen kann, dass die Nutzer automatisch die richtigen/zulässigen Daten erfassen. Der Versand der MT101 Aufträge erfolgt wie bei einer Auslandszahlung über EBICS mit der Sicherung über die Elektronische Unterschrift (EU). Dieser Auftrag wird von der Sparkasse/Landesbank via SWIFT an das ausländische Bankinstitut weitergereicht. Das ausländische Institut führt die Überweisung dann im eigenen nationalen Clearingsystem aus. GlobalCash ermöglicht somit für Firmenkunden eine weltweite Kontensteuerung von einem Standort aus. Entgegengesetzte Perspektive Das System ist aber auch aus entgegengesetzter Perspektive zu betrachten. Bei der ersten Variante ist die Sparkasse/Landesbank das kontoführende Kreditinstitut und führt für 5/6

6 einen Gebietsfremden das Konto. Sie wird also Kontoauszüge (MT940) versenden und Überweisungsaufträge (MT101) entgegennehmen. Bei der zweiten Variante leitet das Institut die Aufträge des Kunden zu einer ausländischen Bank weiter. In diesem Fall erhält die Sparkasse/Landesbank vom Kunden MT101-Aufträge zur Weiterleitung. Hier schickt der ausländische Kunde über seine Hausbank einen elektronischen Auftrag an die Sparkasse/Landesbank, die diesen Auftrag in eine Datei im nationalen Standard umwandelt und ausführt. Die Kontoinformationen der Konten bei der Sparkasse/Landesbank werden wiederum über GlobalCash an die ausländische Bank versandt, die sie dem Kunden zur Verfügung stellt. Auch die Konten, die ausländische Kunden in Deutschland bei einer Sparkasse/Landesbank besitzen, lassen sich mit GlobalCash effizient steuern. Das Modulpaket SFirm Premium ist mit unserem Zusatzmodul SFirm Enterprise erweiterbar. 6/6