Darlehen Die Software Hausverwaltung
Inhaltsverzeichnis 1. DARLEHEN...1 1.1 Listenansicht...1 1.2 Bearbeitungsmaske / Neuanlage...2 1.2.1 Register Darlehen...2 1.2.1.1 Darlehensmethoden... 3 1.2.2 Register Objekt...3 1.2.3 Register Konditionen...4 1.2.3.1 Annuitätendarlehen... 4 1.2.3.2 Tilgungsdarlehen... 5 1.2.4 Register Memo...6 1.2.5 Ausdrucke / Listen...7 1.2.5.1 Darlehensblatt... 7 1.2.5.2 Tilgungsplan (detailliert)... 8 1.2.5.3 Tilgungsplan (komprimiert)... 9 1.2.5.4 Darlehensstände... 9 1.2.5.5 Darlehensentwicklung... 10 2. LIQUIDITÄTSPLAN...11 2.1 Listenansicht...11 2.2 Ausdruck...12 2.2.1 Der Liquiditätsplan...12 2.2.2 Die Ergebnisliste...12 Herausgeber: Deflize und Partner GmbH, 67067 Ludwigshafen am Rhein 3. Auflage November 2008 Copyright Deflize und Partner GmbH Alle Rechte, auch die des Nachdrucks, der Herstellung von Kopien und der Übersetzung, vorbehalten.
1. Darlehen Mit Hilfe der Darlehensverwaltung können Sie diverse Darlehen der Verwaltungsgesellschaft mit diversen Tilgungsmethoden hinterlegen. Ihnen stehen folgende Darlehensmethoden zur Verfügung: Annuitätendarlehen konstante Annuität mit abnehmendem Zinsbetrag und zunehmendem Tilgungsbetrag Tilgungsplan basiert auf automatisch berechneten Annuitäten Tilgungsdarlehen abnehmende Rate mit konstanter Tilgung Tilgungsplan basiert auf manuell erfassten Einzelraten individuelle Darlehen komplett individuelle Konstellationen Tilgungsplan basiert auf manuell erfassten Einzelraten Für jedes Darlehen können folgende Detailangaben erfasst werden: Objektzuordnung verschiedene Zinsmethoden (Deutsche Zinsmethode, Eurozinsmethode) Laufzeit Auszahlung Sondertilgungen detaillierte Annuitäten/Raten (Zinssatz, Tilgungssatz, Gebühren, Periode) Kontierung (Tilgungskonto, Zinskonto, Gebührenkonto) Über den Menüpunkt «Drucken» haben Sie die Möglichkeit, folgende Übersichten und Listen zu erstellen: Darlehensblatt Tilgungsplan (prognostizierte Annuitäten) Darlehensstände (gebuchte Zahlungsflüsse) Darlehensentwicklung (prognostizierte Zahlungsflüsse) Liquiditätsplan 1.1 Listenansicht Gruppe <1: Darlehen> BLZ: In diesem Feld können Sie Darlehen gemäß der BLZ des "Finanzierenden Kreditinstituts" filtern. Bankkonto: In diesem Feld können Sie Darlehen gemäß der Kontonummer des "Finanzierenden Kreditinstituts" filtern. Bezeichnung: In diesem Feld können Sie Darlehen gemäß der Bezeichnung filtern. Nummer: In diesem Feld können Sie Darlehen gemäß der vergebenen Darlehensnummer filtern. Gruppe <2: Selektion> Firma: In diesem Feld können Sie Darlehen gemäß der Firmenzuordnung filtern. Objekt: In diesem Feld können Sie Darlehen gemäß der Objektzuordnung filtern. Art: In diesem Feld können Sie Darlehen gemäß der vergebenen Darlehensart gefoltert werden. Zeitraum: In diesem Feld können Sie Darlehen gemäß dem Zeitraum filtern. 2008 Deflize und Partner GmbH Ludwigshafen am Rhein 1 20
Folgende Selektionen stehen zur Auswahl: <alle Darlehen> Es werden sämtliche Darlehen angezeigt. Es erfolgt keine Eingrenzung auf Basis des Zeitraums. <nur aktuelle Darlehen> Es werden nur solche Darlehen angezeigt, die zum heutigen Systemdatum aktuell sind. Maßgebend ist die Laufzeit. <nur frühere Darlehen> Es werden nur solche Darlehen angezeigt, deren Laufzeit zum heutigen Systemdatum abgelaufen ist. Betrag: In diesem Feld können Sie Darlehen gemäß der Darlehenssumme filtern. Maßgebend ist der unter «Darlehen Reg. Darlehen» eingetragene Betrag. 1.2 Bearbeitungsmaske / Neuanlage 1.2.1 Register Darlehen Gruppe <1: Darlehen>: Nummer / Bezeichnung: Tragen Sie hier die Nummer (Kontonummer des Darlehens) und eine aussagefähige Bezeichnung ein. Die Nummer und die Bezeichnung dienen in den Auswahlmenüs als Hauptmerkmale. Weiterhin können Sie die Darlehen in der Listenansicht nach diesen Eingaben sortiert werden. Darlehensart: Die Darlehensart ist frei definierbar. Sie hat keinen Einfluss auf die Tilgungsmethode, sondern dient vielmehr der Sortierung und Ordnung für Ihre unternehmensspezifischen Bedürfnisse. Sie können neue Darlehensarten über Kontextmenü (Rechtsklick im Eingabefeld) bzw. über «Grunddaten Stammarten Darlehensart» definieren. Tilgungsmethode: (siehe Tabelle unter "Darlehensmethoden") Wählen Sie hier, ob Sie ein Annuitätendarlehen oder ein Tilgungsdarlehen erfassen möchten. Tilgung und Zinsen für «Annuitätendarlehen» (Annuität konstant) werden automatisch auf Basis des hinterlegten Zinssatzes, des anfänglichen Tilgungssatzes und der festgelegten Annuität berechnet. Dadurch können Sie auch einen Tilgungsplan automatisch erstellen lassen. Das «Tilgungsdarlehen» (Tilgung konstant) dient primär der Erfassung von individuellen Darlehen. Es können einerseits reguläre Tilgungsdarlehen, oder aber völlig frei definierbare Darlehen erfasst werden. In jedem Fall müssen Tilgung und Zinsen von Ihnen errechnet und eingetragen werden. Gruppe <2: Daten>: Betrag: (Informationswert, keine Relevanz für die Berechnung!) Geben Sie hier den vollen Darlehensbetrag ein. Der Darlehensbetrag kann vom Auszahlungsbetrag abweichen, da dieser das Disagio noch beinhaltet. Laufzeit: Geben Sie hier die Laufzeit des Darlehensvertrages bis zur ersten Neuverhandlung der Konditionen ein. In der Regel beträgt dieser Zeitraum 5 oder 10 Jahre. Dieser Zeitraum wird i.d.r. vom Gesamtzeitraum bis zur vollständigen Rückzahlung des Darlehens abweichen. Tipp: Bei Ausdruck des Tilgungsplans wird dieser Zeitraum von SIDOMO vorgeschlagen. Zinsbindung: (Informationswert, keine Relevanz für die Berechnung!) Geben Sie hier den Zeitpunkt ein, bis zu dem Ihnen eine Zinsbindung des kreditierenden Institutes zugesichert wurde. Zinssatz effektiv: (Informationswert, keine Relevanz für die Berechnung!) Geben Sie hier den effektiven Zinssatz ein, der Ihnen von dem kreditierenden Institut mitgeteilt wurde. Der effektive Zinssatz weicht vom nominalen Zinssatz ab, der für die Berechnung der Zinsen maßgeblich ist. Gruppe <3: Finanzierendes Kreditinstitut>: Geben Sie hier die Bankverbindung des Darlehens ein. Im Ausdruck «Darlehensstände» wird die dieses Bankkonto getätigte Darlehensauszahlung (siehe Darlehenskonto auf «Darlehen Reg. Objekt» berücksichtigt. Gruppe <4: Einziehendes Kreditinstitut>: Geben Sie hier die Bankverbindung ein, von der die Rate/Annuität abgebucht wird. Im Ausdruck «Darlehensstände» werden sämtliche über dieses Bankkonto getätigten Zahlungen auf den unter «Darlehen Reg. Objekt» eingetragenen Sachkonten (Zinskonto, Tilgungskonto) berücksichtigt. 2008 Deflize und Partner GmbH Ludwigshafen am Rhein 2 20
1.2.1. 1 Darlehensmethoden Annuitätendarlehen Tilgungsdarlehen Individuelle Darlehen Tilgungsmethode: Annuitätendarlehen Tilgungsdarlehen (o.a. manuell) Tilgungsdarlehen (o.a. manuell) Annuität / Rate: konstant abnehmend individuell Tilgung: zunehmend konstant individuell Zins: abnehmend abnehmend individuell Tilgungsplan: Allgemein: automatisch: Auf Basis der aktuellen Konditionen (Annuität, Zinssatz, anfänglicher Tilgungssatz) werden die Raten (Aufteilung in Zinsen, Tilgung, Gebühren) automatisch berechnet. Die Tilgung berechnet sich grundsätzlich über die konstante Annuität vermindert durch die Gebühren und die abnehmenden Zinsen. Dadurch steigt die Tilgung im Regelfall stetig an. Nur Änderungen der Konditionen (Änderung des Zins bzw. Tilgungssatzes) werden erfasst. 1.2.2 Register Objekt manuell: Alle Raten werden von Ihnen manuell erfasst. SIDOMO macht entsprechende Vorschläge. Es werden nur eingegebene Raten im Tilgungsplan dargestellt. Die Rate berechnet sich grundsätzlich aus der Summe der konstanten Tilgung (Basis ist der erfasste Tilgungsbetrag) und der abnehmenden Zinsen (Basis ist der erfasste Zinssatz). manuell: Alle Raten werden von Ihnen manuell erfasst. Nur eingegebene Raten werden im Tilgungsplan dargestellt. Jede Rate können Sie individuell anpassen. SIDOMO wird Ihnen einen Vorschlag gemäß dem Tilgungsdarlehen (Regelfall) machen. Die erste Rate wird von Ihnen vollständig erfasst. Für die Folgeraten macht SIDOMO folgende Vorschläge: Tilgung konstant (= Tilgung der Vorrate) Zinsen abnehmend (= Zinssatz der Vorrate mit 30 Zinstagen bzw. 28/29 im Februar) Gebühr konstant (= Gebühr der Vorrate) Periode (=immer monatlich) Gruppe <1: Objekt> Sie können das Darlehen einem bestimmten Objekt zuordnen. Dadurch können Darlehen gemäß der Objektzuordnung selektiert werden. Weiterhin werden im «Liquiditätsplan» nur dem Objekt zugeordnete Darlehen berücksichtigt. Gruppe <2: Buchhaltung> Beachten Sie, dass Sie die Kontierungen auf jeden Fall korrekt festgelegt werden, damit im Ausdruck «Darlehensstände» die entsprechenden Beträge in den Spalten eingetragen werden können. Darlehenskonto: ( Erlöskonto, Bestandskonto) Auf diesem Konto wird die Auszahlung des Darlehens gebucht. Zinskonto: ( Kostenkonto, Erfolgskonto) Auf diesem Konto werden die Darlehenszinsen (im Zahlungsträgerimport automatisch) gebucht. Tilgungskonto: ( Kostenkonto, Bestandskonto) Auf diesem Konto werden Tilgungsbeträge (im Zahlungsträgerimport automatisch) gebucht. Hinweis: Das Tilgungskonto kann auf das Darlehenskonto gelegt werden. Dadurch würde sich durch die Saldierung automatisch die Restschuld ergeben. 2008 Deflize und Partner GmbH Ludwigshafen am Rhein 3 20
Darlehensgebühren: (Neu in 2008) ( Kostenkonto, Erfolgskonto) Auf diesem Konto werden die Darlehensgebühren (im Zahlungsträgerimport automatisch) gebucht. Buchungstext: Setzen Sie das Modul «Zahlungsträgerimport» ein, so können Sie hier zusätzlich einen Buchungstext hinterlegen, der bei der automatischen Einbuchung der Annuitäten benutzt wird. Falls Sie keinen Buchungstext eintragen, wird der übermittelte Verwendungszweck benutzt. Hinweise zur Buchhaltung anhand eines Beispiels: Beispiel: Sie haben ein Darlehen in Höhe von 500.000,00 zum Kauf einer Immobilie bei Ihrer Bank aufgenommen. Die Bank stellt Ihnen den Darlehensbetrag am 01.09.2006 zur Verfügung (siehe Punkt 1). Der Kaufpreis in Höhe von 510.000,00 wird am 05.09.2006 bezahlt (siehe Punkt 2). Die monatliche Annuität (Rate = Zinses + Tilgung) beläuft sich auf 3.083,33 (siehe Punkt 3). Wir empfehlen Ihnen folgende Vorgehensweise beim Buchen dieses Darlehen: 1 Einnahmebuchung zum 01.09.2006 auf ein Sachkonto <Darlehen> in Höhe von 500.000,00. Das Sachkonto sollte als Erlöskonto definiert sein. 2 Ausgabebuchung zum 05.09.2006 auf ein Sachkonto <Immobilienkauf> in Höhe von 510.000,00. 2.a Zinszahlung wird als Ausgabebuchung auf ein Sachkonto <Darlehenszinsen> in Höhe der Zinsrate gebucht. Das Sachkonto sollte als Kostenkonto definiert sein. 2.b Tilgungsrate wird als Ausgabebuchung auf ein Sachkonto <Darlehenstilgung> in Höhe der Tilgungsrate gebucht. Das Sachkonto sollte ebenfalls als Kostenkonto definiert sein. 1.2.3 Register Konditionen 1.2.3.1 Annuitätendarlehen Zinsmethode: Sie haben die Wahl zwischen fünf verschiedenen Zinsmethoden... Zinsmethode 30E/360 (Deutsche Zinsmethode): Jeder Monat wird mit 30 Tagen gerechnet, das Jahr mit 360 Tagen angenommen. Liegt das Ende der Verzinsung im Februar, werden die tatsächlichen Tage des Februars gerechnet. Zinsmethode Act/360 (Eurozinsmethode): Zinsberechnungsmethode, bei der die Zinsen taggenau berechnet werden, wobei für die Ermittlung des Zinsdivisors das Jahr zu 360 Tagen angenommen wird. Diese Zinsberechnungsmethode wird bei den geldpolitischen Operationen des Eurosystems angewandt. Zinsmethode 30/360: Jeder Monat wird mit 30 Tagen gerechnet, das Jahr mit 360 Tagen angenommen. Wie 30E. Zusätzlich wird der spätere Monat mit der tatsächlichen Anzahl Tage gerechnet, wenn das spätere Datum auf den 31. fällt und das frühere Datum vor dem 30. liegt. Zinsmethode Act/365: Zinsberechnungsmethode, bei der die Zinsen taggenau berechnet werden, wobei für die Ermittlung des Zinsdivisors das Jahr zu 365 Tagen angenommen wird. Zinsmethode Act/366: Zinsberechnungsmethode, bei der die Zinsen taggenau berechnet werden, wobei für die Ermittlung des Zinsdivisors das Jahr zu 365 bzw. 366 Tagen (Schaltjahr) angenommen wird. Auf der Registerseite Konditionen können Sie den bzw. die Auszahlungsbeträge, evtl. Sondertilgungen und die Annuität und deren Zins und Tilgungsätzen eintragen. In dem jeweiligen Teilfenster können Sie über die rechte Maustaste einen neuen Datensatz hinzufügen bzw. Falscheingaben auch wieder löschen. Jeweils im unteren Teil des Fensters werden die Eingaben eingetragen. In den Titelüberschriften <1: Auszahlungen> und <2: Sondertilgungen> wird zusätzlich die Summe aller Auszahlungs bzw. Sondertilgungsbeträge angezeigt. 2008 Deflize und Partner GmbH Ludwigshafen am Rhein 4 20
Beispiel 1: Beispiel 2: Am 01.09.2006 wurde das gesamte Darlehen in Höhe Ab 01.03.2007 muss für ein Darlehen in Höhe von von 500.000,00 ausgezahlt. 220.000,00 Bereitstellungszinsen in Höhe von 2 % bezahlt werden. Zum 01.09.2006 beträgt die monatliche Annuität 3.083,33. In diesem Betrag sind 2 % Tilgung und 5,4 % Am 20.03.2007 wird das Darlehen in Höhe von Zinsen enthalten. 220.000,00 ausgezahlt und mit 1,5 % Tilgung und 5,6 % Am 15.04..2007 wurde eine Sondertilgung in Höhe von Zinsen berechnet. 100.000,00 gezahlt. Die monatliche Annuität beträgt für das 1. Jahr 1.301,67 Am 01.09.2007 erhöhte sich der Tilgungssatz auf 2,25 %. Beachten Sie, dass Sie für den Monat März eine um bei gleichbleibendem Zinssatz. Die monatliche Annuität die Bereitstellungszinsen erniedrigte Annuität eintragen beträgt 3.177,08. müssen (19 Tage mit 2% = 232,22 ; 1.301,67 232,22 Am 01.09.2008 erhöht sich die Tilgung erneut um 0,25 % = 1.069,45 ) und zusätzlich für den Monat April die auf dann 2,5 %. Zusätzlich fällt eine Gebühr von 2,00. reguläre Annuität hinterlegen müssen. Die monatliche Annuität beträgt 3.291,67. Am 01.01.2008 erhöht sich der Tilgungssatz auf 2,0 % bei gleichbleibendem Zinssatz. Die Annuität beträgt 1.393,33. Am 01.01.2009 erhöht sich der Tilgungssatz auf 2,5 % bei gleichbleibendem Zinssatz. Die Annuität beträgt 1.485,00. Falls Sie auf die Darstellung der Bereitschaftszinsen im Tilgungsplan verzichten wollen, so können Sie auch alternativ die Auszahlung zum 19.03.2007, die erste Annuität am 30.03.2007 mit 1.069,45 und nächste Annuität zum 30.04.2004 mit 1.301,67 eingeben. 1.2.3.2 Tilgungsdarlehen Der Darlehenstyp «Tilgungsdarlehen> dient primär der Erfassung von individuellen Darlehen, wobei ebenfalls reguläre Tilgungsdarlehen erfasst werden können. In jedem Fall müssen Tilgung und Zinsen von Ihnen berechnet und als Raten eingetragen werden. Die Annuität berechnet sich grundsätzlich aus der Summe der (i.d.r.) konstanten Tilgung (Basis ist der erfasste Tilgungsbetrag), der abnehmenden Zinsen (Basis ist der erfasste Zinssatz) und der Gebühr. Folgende 3 Vorgänge können erfasst werden: Auszahlung Sondertilgung Rate (mit Zinsen, Tilgung und Gebühren) Anwendung: Die erste Rate wird von Ihnen vollständig erfasst, für die Folgeraten macht SIDOMO folgende Vorschläge: Tilgung konstant (=Tilgung der vorhergehenden Rate) Zinsen abnehmend (=Zinssatz der vorhergehenden Rate mit 30 bzw. 28/29 Zinstagen im Februar) Gebühr konstant (=Gebühr der vorhergehenden Rate) Periode (=immer monatlich) Hinweis: Sämtliche Eingaben müssen von Ihnen berechnet und in Form von Einzelvorgängen eingegeben werden. SIDOMO macht bei der Rate lediglich einen Vorschlag für Tilgung und Zinsbetrag. 2008 Deflize und Partner GmbH Ludwigshafen am Rhein 5 20
1.2.4 Register Memo Gruppe <1: Memo>: Auf dieser Seite können Sie beliebige Bemerkungen zu dem Darlehen eintragen (bspw. Bürgschaften, besondere vertragliche Vereinbarungen, usw.). Gruppe <2: Archiv> : Hauptordner: Der Hauptordner (in unserem Beispiel: <C:/Programme/Sidomo/Archiv>) wird auf der Registerseite «Extras Optionen Verzeichnisse» im Eintrag <Archiv> eingestellt. Unterordner: Tragen Sie hier den Unterordner für dieses Darlehen ein. Bitte lesen Sie die weiteren Hinweise zur Archivierung <Das SIDOMO Archiv>. 2008 Deflize und Partner GmbH Ludwigshafen am Rhein 6 20
1.2.5 Ausdrucke / Listen Mit geöffnetem Darlehensstamm können Sie den Menüpunkt <Drucken> bzw. das Kontextmenü aufrufen und die entsprechende Liste auswählen. 1.2.5.1 Darlehensblatt Das Darlehensblatt stellt Ihnen alle wichtigen Daten eines Darlehens dar. 2008 Deflize und Partner GmbH Ludwigshafen am Rhein 7 20
1.2.5.2 Tilgungsplan (detailliert) Der detaillierte Tilgungsplan stellt Ihnen auf Basis der im Darlehensstamm unter Konditionen hinterlegten Eingaben eine Aufstellung der auf die Periode gerechneten Annuität (Zinsen + Tilgung) und der Restschuld dar. Der Tilgungsplan kann auch als Prognose für zukünftige Zeiträume verwendet werden. Jeder Vorgang (Auszahlung, Annuität, Sondertilgung) wird detailliert aufgeführt. Hinweis: Bei Tilgungsdarlehen werden nur erfasste Vorgänge berücksichtigt! Grundlage: Grundlage sind die unter «Darlehen Reg. Konditionen» erfassten Vorgänge (Auszahlung, Annuität/Rate, Sondertilgung). 2008 Deflize und Partner GmbH Ludwigshafen am Rhein 8 20
1.2.5.3 Tilgungsplan (komprimiert) Der komprimierte Tilgungsplan stellt Ihnen auf Basis der im Darlehensstamm unter Konditionen hinterlegten Eingaben eine Aufstellung der auf das Jahr gerechneten Annuität (Zinsen + Tilgung) und der Restschuld dar. Der Tilgungsplan kann auch als Prognose für zukünftige Zeiträume verwendet werden. Die Vorgänge werden kumuliert aufs Jahr dargestellt. Hinweis: Bei Tilgungsdarlehen werden nur erfasste Vorgänge berücksichtigt! Grundlage: Grundlage sind die unter «Darlehen Reg. Konditionen» erfassten Vorgänge (Auszahlung, Annuität/Rate, Sondertilgung). 1.2.5.4 Darlehensstände Die Darlehensstände werten im Gegensatz zur Darlehensentwicklung die real über das im Darlehensstamm als <Einziehendes Kreditinstitut> hinterlegtes Bankkonto getätigten Zahlungen aus. Voraussetzung hierbei ist, dass sämtliche Zahlungen auch in SIDOMO gebucht wurden. Grundlage: Grundlage der aufgeführten Werte sind die Buchungen auf den festgelegten Sachkonten (Tilgungskonto, Zinskonto), die über das als "Einziehendes Kreditinstitut" bzw. "Finanzierendes Kreditinstitut" definierte Bankkonto erfasst wurden (siehe «Darlehen Reg. Darlehen»). Folgende Felder werden in der Liste zur Verfügung gestellt: Nummer des Darlehens Bezeichnung des Darlehens zugeordnete Bankverbindung (Darlehenskonto bei dem Kreditinstitut) zugeordnetes Objekt Darlehensbetrag nominal monatliche Rate in Euro laut Stammdateneintrag Zinssätze für Tilgung und Darlehenszinsen Zinsen im Zeitraum (gebuchte Zinsen auf dem zugeordneten Zinskonto siehe «Darlehen Reg. Darlehen») 2008 Deflize und Partner GmbH Ludwigshafen am Rhein 9 20
Auszahlung insgesamt (Summe über sämtliche auf dem Tilgungskonto gebuchten Auszahlungsbeträge) Tilgung vor Zeitraum (Summe über sämtliche auf dem Tilgungskonto gebuchten Tilgungsbeträge vor dem gewählten Zeitraum) Tilgung im Zeitraum (Summe über sämtliche auf dem Tilgungskonto gebuchten Tilgungsbeträge innerhalb des gewählten Zeitraum) Darlehensstand am Ende des gewählten Zeitraums Hinweis: Die Buchhaltung auf dem Laufenden sein, ansonsten kann die Auswertung keine korrekten Zahlen ausgeben!) 1.2.5.5 Darlehensentwicklung Die Darlehensentwicklung ist ebenfalls eine Prognose der im Laufe eines festlegbaren Zeitraums aufkommenden Annuität (Zinsen + Tilgung) und der Restschuld. Hinweis: Bei Tilgungsdarlehen werden nur erfasste Vorgänge berücksichtigt! Grundlage: Grundlage sind die unter «Darlehen Reg. Konditionen» erfassten Vorgänge (Auszahlung, Annuität/Rate, Sondertilgung). 2008 Deflize und Partner GmbH Ludwigshafen am Rhein 10 20
2. Liquiditätsplan Der Liquiditätsplan bietet eine Gegenüberstellung der erwarteten Nettogrundmieten (Nettohauptmiete + Nettonebenmiete) und der prognostizierten Belastungen (Zinsen + Tilgung) aus den Darlehen. Aus dieser Gegenüberstellung wird die objektbezogene Liquidität für ein oder mehrere Mietobjekte in einem vorgegebenen Zeitraum ermittelt. Der Liquiditätsplan eignet sich für die zukünftige Betrachtung eines Objekts in Bezug auf die zur Verfügung stehenden Mittel, die bspw. für Instandsetzungen und Modernisierungen aufgewendet werden können. Auch für die Beantragung eines Darlehns kann der Liquiditätsplan als vereinfachte Betrachtung herangezogen werden. Der Liquiditätsplan ist exklusiver Bestandteil des Moduls "Darlehensverwaltung". 2.1 Listenansicht Berechnungsgrundlage Grundmiete (Erlöse): Die Grundmiete setzt sich aus der Summe der Nettohauptmiete (bspw. Wohnungsmiete) und Nettonebenmiete (bspw. Stellplatzmiete) aller Nutzer (ohne Leerstandnutzer) zusammen. SIDOMO bezieht diese Daten aus den im Nutzerstamm hinterlegten Staffeln für diesen Zeitraum. Es werden nur Nutzer der H Ebene betrachtet. TIPP: Zur Überprüfung können Sie über die Schaltfläche den Nutzerstamm aufrufen, und über <Drucken> die Erlöserwartungsliste ausdrucken. Die Bruttogrundmiete abzüglich der enthaltenen Umsatzsteuer und ohne die Leerstandsmiete ergibt die hier ausgewiesene Grundmiete. Raten (Belastung): Die Raten/Belastung (= Annuität = Zinsen + Tilgung) wird auf Basis der im Darlehenstamm hinterlegten Konditionen ermittelt. TIPP: Zur Überprüfung können Sie über die Schaltfläche den Darlehenstamm aufrufen, und anschließend kann über <Drucken> die Darlehensentwicklung für den gewünschten Zeitraum ausdrucken. Objektauswahl Gruppe <1 3> / Objektanwahl Der Liquiditätsplan wird grundsätzlich je Objekt erstellt. Sie können die Auswertung für ein oder mehrere Objekte durchführen. Um Objekte herauszufiltern können folgende Einstellungen können vorgenommen werden: Firma Sachbearbeiter Objektgruppe Objektverteiler Objekttyp Objektart Gruppe <4: Selektion> Zeitraum: Wir empfehlen die Auswahl eines betreffenden Kalenderjahres. Nutzung: In der Berechnung der maßgebenden Grundmiete werden grundsätzlich nur Nutzer und deren Erlöse berücksichtigt. Wollen Sie auch die Leerstände im Ausdruck ausblenden, dann können Sie dies hierüber bestimmen. 2008 Deflize und Partner GmbH Ludwigshafen am Rhein 11 20
2.2 Ausdruck Rufen Sie den Menüpunkt <Drucken> auf und lassen Sie sich den Liquiditätsplan bzw. die Ergebnisliste ausdrucken. 2.2.1 Der Liquiditätsplan Ist eine Gegenüberstellung von erwartenden Mieterträgen (ohne Nebenkosten und ohne Leerstände) und den Belastungen aus den Darlehen (Zins und Tilgung). 2.2.2 Die Ergebnisliste Die Ergebnisliste stellt Ihnen eine Zusammenfassung aller ausgewählten Objekte dar. 2008 Deflize und Partner GmbH Ludwigshafen am Rhein 12 20
Sollten Sie Interesse an einer ausführlichen Schulung haben, setzen Sie sich bitte mit uns in Verbindung. Die Deflize und Partner GmbH führt in regelmäßigen Abständen Kurse für Einsteiger und Fortgeschrittene durch. Ihr Team der... Deflize und Partner GmbH Hoher Weg 2 67067 Ludwigshafen Tel.: 06 21 / 54 969 0 Fax: 06 21 / 54 969 54 E MAIL: info@sidomo.de Internet: http://www.sidomo.de 2008 Deflize und Partner GmbH Ludwigshafen am Rhein 13 20