>Geschäftsentwicklung im ersten Halbjahr Arno Walter, Vorstandsvorsitzender Holger Hohrein, Finanzvorstand Frankfurt am Main, 23.

Transkript

1 >Geschäftsentwicklung im ersten Halbjahr Arno Walter, Vorstandsvorsitzender Holger Hohrein, Finanzvorstand Frankfurt am Main, 23. Juli

2 > Starkes erstes Halbjahr Ergebnissteigerung dank starkem Wertpapiergeschäft 50,2 Mio. EUR Ergebnis vor Steuern Rekord-Erträge: 190,3 Mio. EUR 140,1 Mio. EUR Verwaltungsaufwand Kunden, Konten und Assets mit dynamischem Wachstum 2,9 Mio. Kunden mit 64,6 Mrd. EUR Assets : 47 Tausend mehr Girokonten, 30 Tausend mehr Depots 2 Mrd. EUR Nettomittelzuflüsse in der Gruppe Fortschritte entlang strategischer Stoßrichtungen Breitenwachstum: Girokonto mit lebenslanger Zufriedenheitsgarantie und Video-/Mobile-Ident Brokerage: Neues CFD-Handelsportal und Tool Peer-to-Peer-Trades Online-Vermögensaufbau: Bessere Geldanlage und Mitinitiator Initiative Pro Aktie 2

3 Profitabilität Starkes Halbjahres- Ergebnis Rekord-Erträge Weiter Wachstumsinvest 3 3

4 >Über 50 Mio. EUR Ergebnis in Mio. EUR, comdirect Gruppe Ergebnis vor Steuern H1/14: 43,7 19,6 3,1 21,2 2,6 H2/14: 38,9 17,7 2,4 24,1 3,1 H1/15: 50,2 26,1 3,7 Erträge 175,3 86,3 86,1 12,8 12,6 178,2 92,1 12,9 98,1 13,6 73,6 73,5 79,2 84,5 190,3 92,2 14,0 78,2 Verwaltungsaufwand 16,5 18,6 15,3 21,0 22,4 131,5 139,3 140,1 74,4 74,0 66,7 64,9 10,5 10,5 66,1 9,7 10,0 10,3 57,0 54,9 63,9 63,5 55,8 Q3 Q4 Q1 Q3 Q4 Q1 4

5 >7,4 Mio. Trades im ersten Halbjahr in Mio. EUR, comdirect Gruppe Erträge Provisionsüberschuss H1/14: 175,3 86,3 86,1 12,8 12,6 H2/14: 178,2 92,1 12,9 H1/15: 190,3 98,1 92,2 13,6 14,0 95,4 97,8 50,7 43,8 47,1 12,1 12,3 12,4 60,5 13,4 31,7 34,8 38,3 47,1 116,1 55,6 13,9 41,7 Zinsüberschuss (nach Risikovorsorge) 71,8 73,8 69,0 73,6 73,5 79,2 84,5 78,2 36,9 37,4 36,4 35,2 33,8 Sonstiges Ergebnis Orders* 2,4 (Mio.) ø 3M-Euribor 0,30 (%) * ausgeführte Orders Q3 2,6 0,17 Q4 3,1 0,08 Q1 3,9 0,05 3,5 0,00 8,1 5,6 1,6 Q3 6,7 5,1 Q4 2,4 Q1 5,2 2,8 5

6 > mit Rückgang im Sachaufwand in Mio. EUR, comdirect Gruppe Verwaltungsaufwand H1/14: 131,5 66,7 9,7 64,9 10,0 H2/14: 139,3 74,4 74,0 10,5 10,5 H1/15: 140,1 66,1 10,3 Personalaufwand 37,1 21,0 18,8 19,6 19,8 20,1 Sachaufwand 85,5 40,6 88,0 39,9 92,2 47,2 50,1 43,3 40,8 42,1 57,0 54,9 63,9 63,5 55,8 Abschreibungen 8,9 10,7 8,0 Q3 Q4 Q1 6,1 4,6 4,6 4,1 3,9 Q3 Q4 Q1 6

7 >Ergebnisziel : Mehr als 80 Millionen Euro in Mio. EUR, comdirect Gruppe Ergebnis vor Steuern 80,9 108,1 9,2 93,5 4,9 80,0 82,6 Ergebnisziel : > 80 Mio. EUR 50, H1/ RoE operativ (%) 16,8 21,2 17,5 15,1 15,5 18,9 Ergebnis nach Steuern Ergebnis je Aktie (EUR) 59,6 0,42 111,8 0,79 74,3 0,53 60,5 0,43 66,3 0,47 Dividende je Aktie (EUR) Dividendenrendite (%)* 0,42 5,8 0,56 7,5 0,44 5,6 0,36 4,3 0,40 4,8 36,8 0,26 TSR (%)** 15,1 9,7 13,0 10,8 4,5 Sondereffekt aus Steuererstattung * Auf Basis der jeweiligen Jahresschlusskurse; ** Summe aus Kurssteigerungen und Dividende im Verhältnis zum Aktienkurs zum Ende des Vorjahreszeitraums 7

8 Wachstum : Wachstum bei Girokonten und Depots Rund 65 Mrd. EUR Assets 2 Milliarden EUR Nettomittelzufluss 8 8

9 > : Wachstumstreiber Girokonten und Depots in Tsd. Kunden Girokonten Depots H H1 9

10 >Rund 65 Mrd. EUR Assets in Mrd. EUR Kundenvermögen Depotvolumen 41,6 16,7 48,9 20,9 55,0 23,2 58,9 24,2 64,6 26,3 44,5 41,6 37,1 30,9 24,0 23,0 20,8 16,6 14,3 16,3 18,6 20,5 48,8 26,1 22,7 24, , , ,7 38,3 H1 Einlagevolumen 10,7 0,1 11,7 0,1 13,5 0,1 14,4 0,2 15,8 0,3 10,6 11,6 13,3 14,3 15,5 DAX* H1 * Indexstand zum Jahres-/Quartalsende 10

11 > Anhaltend positiver Nettomittelzufluss Kundenvermögen in Mrd. EUR; comdirect Gruppe Nettomittelzufluss in Mio. EUR; comdirect Gruppe 34,7 24,2 58,9 H1/15: 2,0 Mrd. EUR Einlagevolumen Netto- Depotvolumen 0,0 1,3 0,2 0,5 1,3 0,7 + 2 Mrd. EUR Kurswerteffekte 1,7 2,0 3,7 Q3 Q4 Q1 H1 38,3 26,3 64,6 11

12 Strategie und Ausblick Wachstumsstrategie läuft Weiterentwicklungen entlang strategischer Stoßrichtungen 12 12

13 > Marktanteil Girokonto ausweiten Lebenslange Zufriedenheitsgarantie Video- und Mobile-Ident Fast 50 Tausend neue Konten in H1/ Vollständig in comdirect Prozesse integriert 13

14 > Marktführende Position im Online-Brokerage Neues CFD-Portal Anteil CFDs an -Trades ~ 25 % 14 Peer-to-Peer-Trades

15 > Führender Anbieter für Online-Vermögensaufbau Bessere Geldanlage Initiative Pro Aktie State-of-the-Art-Online-Tool Für eine Bessere Aktienkultur Schon über Kunden 15

16 Richtig gutes erstes Halbjahr > Starkes Ergebnis im ersten Halbjahr: 50,2 Mio. EUR > Rekord-Erträge: 190,3 Mio. EUR > 2,9 Mio. Kunden mit 64,6 Mrd. EUR Assets > Fortschritte entlang strategischer Stoßrichtungen 16

17 17 ANHANG

18 > Gewinn- und Verlustrechnung nach IFRS in Tsd. EUR H1 H1 Zinserträge Zinsaufwendungen Zinsüberschuss vor Risikovorsorge Risikovorsorge im Kreditgeschäft Zinsüberschuss nach Risikovorsorge Provisionserträge Provisionsaufwendungen Provisionsüberschuss Handelsergebnis und Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen Ergebnis aus Finanzanlagen Verwaltungsaufwendungen Personalaufwand Sachaufwand Abschreibungen Sonstiges betriebliches Ergebnis Ergebnis vor Steuern Steuern vom Einkommen und vom Ertrag Konzernüberschuss

19 > Konzernbilanz nach IFRS in Mio. EUR Aktiva Passiva Sonstige Aktiva Barreserve Finanzanlagen Sonstige Passiva Rückstellungen Forderungen an Kunden Verbindlichkeiten gegenüber Kunden Forderungen an Kreditinstitute Eigenkapital H1 H1 19

20 > comdirect Aktie Aktionärsstruktur (%) Preis pro Aktie (Xetra/EUR) STAND: Free Float 18,73 9,69 Commerzbank 81,27 7,57 7, ,18 8,31 Q3 Q4 9,32 9,20 Q1 15 ISIN: Börsensegment: Index: Reuters- / Bloombergkürzel: DE Prime Standard SDAX CDBG.DE/COM GR Schlusskurs: Marktkapitalisierung: 9,20 EUR Mio. EUR Ausstehende Aktien: Ø Tagesumsatz H1/ (Stücke) - Xetra: - Frankfurt:

21 > comdirect Aktienperformance Total Return = 100% STAND: comdirect Aktie Total Return Index DAXsector financial services Performance Index DAX SDAX 21

22 > Finanzkalender > 27. Jan Bilanzpressekonferenz, Frankfurt/Main > 25. Mrz Geschäftsbericht > 28. Apr Quartalsbericht > 7. Mai Hauptversammlung, Hamburg > 23. Jul Halbjahresbericht > 22. Okt Neunmonatsbericht 22

23 > Pressekontakt Weitere Informationen? Fragen? Sprechen Sie uns gerne an: Johannes Friedemann Telefon +49 (0) 4106 / johannes.friedemann@comdirect.de Annette Siragusano Telefon +49 (0) 4106 / annette.siragusano@comdirect.de 23