>Bilanzpressekonferenz

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1 >Bilanzpressekonferenz Dr. Thorsten Reitmeyer, Vorstandsvorsitzender Dr. Christian Diekmann, Finanzvorstand Frankfurt am Main, 16. Februar 2012 Angaben untestiert

2 > comdirect mit Rekordergebnis Profitabilität Bestes Ergebnis der Unternehmensgeschichte Ergebnisziel übertroffen 108,1 Mio. EUR Ergebnis vor Steuern 34 % über Vorjahr, Ergebnisziel übertroffen 111,8 Mio. EUR Ergebnis nach Steuern Sondereffekt durch Steuerrückzahlung 340,2 Mio. EUR Erträge auf Rekordniveau, plus 49,2 Mio. EUR 232,1 Mio. EUR Aufwand unterproportionaler Anstieg, plus 22,0 Mio. EUR Wachstum Wachstum im - und -Segment 2,63 Mio. Kunden mit 41,6 Mrd. EUR Assets 334 Tsd. mehr Kunden, 2,7 Mrd. EUR Nettomittelzuflüsse 269 Tsd. mehr -Konten und Depots, 961 Tsd. -Kunden mit 2 Produkten 261 Tsd. mehr -Kunden Agenda Direktbankenmarkt wächst weiter Produktspektrum erweitert Starke Marktposition im lukrativen Direktbankenmarkt complus: 2011 mit Fokus auf Brokerage-Offensive Fit für die Zukunft : Auf dem Weg zur -Direktbank 2

3 > Dividendenrendite von 7,5 % erwartet in Mio. EUR, comdirect Gruppe Ergebnis vor Steuern +34% 85,6 90,5 77,8 76,0 80,9 108,1 Ergebnisziel 2011: > 100 Mio. EUR v. St Sondereffekt: Steuererstattungen in Höhe von ~ 37 Mio. EUR enthalten; teilweise Thesaurierung für mehr Wachstum Ergebnis nach Steuern 57,0 57,7 57,7 56,6 59,6 111,8 Dividende pro Aktie (EUR) 1,40* 0,41 0,41 0,41 0,42 0,56** Dividendenrendite (%)*** 15,2 4,9 6,6 6,2 5,8 7,5 RoE operativ (%) 14,0 16,3 16,0 17,6 16,8 21,2 *Inklusive 1 EUR Sonderdividende; ** Vorschlag an die Hauptversammlung; *** auf Basis Dividendenvorschlag und Jahresschlusskurs 3

4 > Deutliche Ertragssteigerung gegenüber Vorjahr in Mio. EUR, comdirect Gruppe Erträge 340,2 Verwaltungsaufwendungen 221,2 277,9 55% 286,5 48% 283,9 52% 290,9 59% 54% 187,4 208,7 198,9 210,0 232,1 Provisionsüberschuss 62% 135,6 Zinsüberschuss und sonstige Erträge 38% 45% 52% 48% 41% 46% Davon ebase Orders* (Mio.) ø 3M-Euribor (%) , ** ,6 42,3 43, ,2 34,1 10,0 9,2 7,3 7,8 3,08 4,28 4,64 1,22 0,81 * ausgeführte Orders, ** ohne Restrukturierungsaufwendungen 9,2 1,39 34,8 4

5 > Ergebnis operativ über Vorjahr und zusätzlich durch Sondereffekt aus Steuerrückzahlung geprägt in Mio. EUR, comdirect Gruppe Ergebnis vor Steuern 24,9 25,6 2,2 2,5 ~ 9 Mio. EUR Zinszahlung auf Steuererstattung enthalten 28,2 1,9 29,5 2,0 Erträge 80,7 83,6 11,2 10,8 69,5 72,8 77,9 10,9 67,0 87,3 91,4 10,5 11,2 76,8 80,2 17,9 1,2 Verwaltungsaufwand 16,7 22,7 23,0 26,3 27,5 62,8 58,7 59,1 61,9 10,0 8,6 52,3 8,6 9,2 8,4 52,8 50,1 44,0 50,5 52,8 10 Q1 Q2 Q Q1 Q2 Q3 11 5

6 > Provisions- und Zinsüberschuss mit Steigerung zum Vorjahr in Mio. EUR, comdirect Gruppe Provisionsüberschuss 172,8 182,6 Erträge 80,7 11,2 83,6 10,8 77,9 10,9 87,3 10,5 91,4 11,2 48,6 50,1 11,2 10,8 40,3 10,5 50,3 10,2 37,4 39,4 29,9 40,1 Zinsüberschuss (nach Risikovorsorge) 101,8 149,5 41,9 9,7 32,1 69,5 72,8 67,0 76,8 80,2 29,7 33,1 37,2 38,9 40,3 Q1 Q2 Q3 10 Orders* 2,1 (Mio.) 2,5 2,0 2,5 ø 3M-Euribor (%) 1,02 1,10 1,41 1, ,2 1,49 Sonstiges Ergebnis 16,3 2,5 10 0,3 Q1 0,4 Q2 8,0-1,9 Q3 9, * ausgeführte Orders

7 > PIIGS-Exposure 2011 um mehr als 80% reduziert in Mio. EUR, nominal, comdirect Gruppe ~390-82% Aktuell keine Wiederanlage ~159 ~39 Ausblick ~99 ~25 ~68 < Q1/2011 Q2/2011 Q3/2011 /

8 > Aufwand steigt unterproportional in Mio. EUR, comdirect Gruppe Verwaltungsaufwand Personalaufwand 62,6 16,9 15,8 17,0 67,5 18,2 16,5 62,8 10,0 58,7 8,6 52,3 8,4 59,1 8,6 61,9 9,2 Sachaufwand 133,4 42,3 39,4 31,8 147,9 36,8 39,9 52,8 50,1 44,0 50,5 52,8 Abschreibungen 14,1 16,7 10 Q1 Q2 Q3 11 3,6 3,5 3,5 4,1 5,6 10 Q1 Q2 Q3 11 8

9 > comdirect mit Rekordergebnis 2011 Profitabilität Bestes Ergebnis der Unternehmensgeschichte Ergebnisziel übertroffen 108,1 Mio. EUR Ergebnis vor Steuern 34 % über Vorjahr, Ergebnisziel übertroffen 111,8 Mio. EUR Ergebnis nach Steuern Sondereffekt durch Steuerrückzahlung 340,2 Mio. EUR Erträge auf Rekordniveau, plus 49,2 Mio. EUR 232,1 Mio. EUR Aufwand unterproportionaler Anstieg, plus 22,0 Mio. EUR Wachstum Wachstum im - und -Segment 2,63 Mio. Kunden mit 41,6 Mrd. EUR Assets 334 Tsd. mehr Kunden, 2,7 Mrd. EUR Nettomittelzuflüsse 269 Tsd. mehr -Konten und Depots, 961 Tsd. -Kunden mit 2 Produkten 261 Tsd. mehr -Kunden Agenda Direktbankenmarkt wächst weiter Produktspektrum erweitert Starke Marktposition im lukrativen Direktbankenmarkt complus: 2011 mit Fokus auf Brokerage-Offensive Fit für die Zukunft : Auf dem Weg zur -Direktbank 9

10 > Kundenwachstum und in Tsd. Kunden Depots Girokonten Tagesgeld PLUS-Konten : Tsd. neue Konten / Depots in

11 > 961 Tausend -Kunden haben mindestens zwei Produkte -Kunden mit zwei oder mehr Produkten in Tsd Tsd. Depots 687 (2011: + 36 Tsd.) Tsd. Girokonten 435 (2011: Tsd.) Tsd. Tagesgeld PLUS- Konten (2011: Tsd.) Jahresende in %

12 > 2,7 Mrd. EUR Nettomittelzufluss 2011 in Mrd. EUR Kundenvermögen Kurswertveränderung 2011: - 4,9 Mrd. EUR Depotvolumen 32,2 30,9 26,5 35,6 13,3 42,5 16,2 41,6 16,7 11,8 12,7 9,9 13,3 13,2 16,1 16,1 16,6** 14,3 20,4 20,3 16,4 22,2 26,3 24,9 Einlagevolumen 7,7 10,5 9,1 10,3 0,1 10,7 0,1 4,6 10,2 10, DAX* Gruppe: 2,7 Mrd. EUR Nettomittelzufluss 2011 * Indexstand zum Jahresende ** Inkl. 1,3 Mrd. EUR Depotvolumen durch von der ebase betreuten Commerzbank-Kunden mit neuer White-Label-Depotlösung 12

13 > comdirect mit Rekordergebnis 2011 Profitabilität Bestes Ergebnis der Unternehmensgeschichte Ergebnisziel übertroffen 108,1 Mio. EUR Ergebnis vor Steuern 34 % über Vorjahr, Ergebnisziel übertroffen 111,8 Mio. EUR Ergebnis nach Steuern Sondereffekt durch Steuerrückzahlung 340,2 Mio. EUR Erträge auf Rekordniveau, plus 49,2 Mio. EUR 232,1 Mio. EUR Aufwand unterproportionaler Anstieg, plus 22,0 Mio. EUR Wachstum Wachstum im - und -Segment 2,63 Mio. Kunden mit 41,6 Mrd. EUR Assets 334 Tsd. mehr Kunden, 2,7 Mrd. EUR Nettomittelzuflüsse 269 Tsd. mehr -Konten und Depots, 961 Tsd. -Kunden mit 2 Produkten 261 Tsd. mehr -Kunden Agenda Direktbankenmarkt wächst weiter Produktspektrum erweitert Starke Marktposition im lukrativen Direktbankenmarkt complus: 2011 mit Fokus auf Brokerage-Offensive Fit für die Zukunft : Auf dem Weg zur -Direktbank 13

14 > Leistungsfähigkeit unter Beweis gestellt Deutschlands Beste Bank Highlights 2011 Girokonto Tutorials mobiletan V PAY Online-Live- Beratung 14

15 > Deutschlands Leistungsbroker ist Online Broker des Jahres Highlights 2011 CFD-Handel Newcomer Fonds Außerbörsliche Limitfunktionen ETF Kaufaktion ETF-Informer 15

16 > ebase: White Label- und Servicespektrum ausgebaut Stoßrichtung Highlights 2011 Ausweitung Produktspektrum ETFs für VL- Verträge Lösungen für Einzeldeckungsstöcke (Versicherungen) Ausbau - Services Technisches Insourcing Depotservices Ausbau Zahlungsverkehrsfunktionen White Label- Fähigkeit Commerzbank Investment Depot KanAm-Depot Tecis-Konto Universal-Konto 16

17 > Rekordjahr 2011 Rekordergebnis von 108,1 Mio. Euro dank Rekorderträgen von 340,2 Mio. EUR erzielt Mit 56 Cent je Aktie hohe Dividendenrendite in Aussicht In lukrativem Markt für weiteres Wachstum aussichtsreich positioniert 17

18 > Agenda 18