ACI Model Code. Internationaler Verhaltenskodex für die Finanzmärkte. Juli 2013

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1 ACI Mdel Cde Internatinaler Verhaltenskdex für die Finanzmärkte Juli 2013 Übersetzt in die deutsche Sprache vn Stefan Sillmann Im Auftrag der ACI German Language Grup ACI Deutschland e.v., ACI Austria und dem ACI Suisse Erstausgabe April 2000 Überarbeitete Neuauflage Januar 2013 Cpyright Das Cpyright 2013 für The Mdel Cde liegt bei ACI The Financial Market Assciatin. Jede Wiedergabe der Verbreitung (auch teilweise) dieser Veröffentlichung bedarf der vrherigen Genehmigung 8 Rue du Mail, Paris - France T: F: ACI Mdel Cde Juli

2 Der Mdel Cde Der Mdel Cde wurde geschaffen, um eine glbale Anwendbarkeit und Handhabung vn prfessinellen Over-The-Cunter (OTC) Prdukten an den internatinalen Geld- und Devisenmärkten zu gewährleisten. Sein Anwendungsbereich ist breit gefächert und die Vielfalt vn Märkten und gehandelten Prdukten durch die Händler diktiert, sdass es zwangsläufig zu einigen Überschneidungen kmmt, w separate individuelle der lkale Marktbedingungen existieren. Daher sind die Inhalte des Mdel Cde, zu einem gewissen Grad, generisch. Die Leser sllten ihre jeweiligen lkalen Cmpliance-Abteilungen und/der Berater (intern der extern) knsultieren, um die Anfrderungen und Bedingungen für spezielle Transaktinen der geschäftliches Verhalten abzuklären. Der Mdel Cde sllte als weltweit anerkannter Mindeststandard angenmmen werden. Die Details und kmplizierten rechtlichen und regulatrischen Anfrderungen einer lkalen Gerichtsbarkeit können nur gelten, wenn es einen persönlichen und/der inhaltlichen Gegenstand, mit einer Verbindung der Vereinigung zu dieser Rechtsrdnung, gibt. W slche Gesetze, Regeln und Vrschriften nicht greifen, der die Vereinigung Zweifel hat, die für deren Anwendung verantwrtlich ist, wird der Mdel Cde einen guten Ausgangspunkt bieten. Egal, wie detailliert und spezifisch die Regeln und Vrschriften sind, die zugrunde liegenden Prinzipien dieser Regeln und Vrschriften werden im Mdel Cde gefunden. Und das ist es auch, warum der Mdel Cde vn vielen Regulatren akzeptiert und/der unterstützt wird, bwhl sie in ihren eigenen Zuständigkeiten nch detailliertere Regeln und Vrschriften anwenden und umsetzen. Der Mdel Cde steht im Einklang mit hhen Standards aus Integrität und Prfessinalität, die in den Finanz(kern)märkten bestehen und bestanden haben. Der erste ACI - The Financial Markets Assciatin (ACI) Cde f Cnduct wurde im Jahr 1975 veröffentlicht. In den Flgejahren wurden die flgenden, empfhlenen und anerkannten Regeln und Cdes bei der Zusammenstellung des Mdel Cde berücksichtigt: FX Best Practices in Operatins: Eurpean Central Bank (ECB) Operatins Management Grup (OMG), Überprüfung der Bank f England Nn-Investment Prducts (NRP)-Cde, Federal Reserve Bank 60 Best Practices und der EZB eigenen OMG Dkumente, März 2012 Der Cde f Cnduct Lndn: überarbeitet imp Juni 1999 vn der Financial Services Authrity (FSA) Der französische Cde f Cnduct: März 1999 Der Singapre Guide t Cnduct and Market Practices für Treasury Aktivitäten: überarbeitet im Februar 1998 Der Cde f Cnduct der Tky Freign Exchange Market Cmmittee ('The Orange Bk "): Dezember 1998 Die ACI Cde f Cnduct: revised 1998; und Die Richtlinien für die Freign Exchange Handelsaktivitäten des New Yrk Freign Exchange Cmmittee: August Cpyright The Cpyright 2013 fr the Mdel Cde is held by ACI The Financial Markets Assciatin. N part f this publicatin may be reprduced r transmitted in any frm withut its prir cnsent. ACI - The Financial Markets Assciatin 8 Rue du Mail, Paris France T: F: ACI Mdel Cde Juli

3 Inhalte des Mdel Cde Inhalt Seite Vrwrt 7 Disclaimer 8 Der Mdel Cde - Einführung 9 Part I: Geschäftszeiten Öffnungszeiten des Marktes Ferien und Feiertage Marktunterbrechungen 12 Part II: Unternehmensweite Themen 13 Kapitel 1: Persönliches Verhalten Generelles persönliches Verhalten Drgen, Alkhl und andere Suchtstffe Glücksspiele/Wetten zwischen Marktteilnehmern Bewirtung und Geschenke Handeln auf eigene Rechnung Fehlinfrmatinen und Gerüchte Vertraulichkeit Kundenbeziehung, Beratung und Haftung 15 Kapitel 2: Organisatin Aufgabentrennung Geschäftsbedingungen und Dkumentatin 16 Part III: Das Frnt - Office 17 Kapitel 3: Händler und Handelsraum Die Rlle des Brkers/Händlers Differenzen zwischen Marktteilnehmern Handel außerhalb der Geschäftszeiten/außerhalb der Geschäftsräume Sicherheit im Handelsraum Mitschneiden vn Telefnaten und elektrnischen Nachrichten Handel mit nicht identifizierten/namenlsen Parteien Autrisierung und Verantwrtung für Handelsaktivitäten Handel zu nicht-aktuellen Kursen und Rllver-Transaktinen Handels-Qutierung, Stabilität, Qualifikatin und Referenz Reziprzität im Handel an den Märkten Stp-Lss-Orders Parken vn Psitinen Preisfeststellung 23 Kapitel 4: Handel mit Brkern (Vice und elektrnische Handelsplattfrmen) Differenzen zwischen Brkern und Geschäftspartnern Differenzen zwischen Prime-Brkern und Klienten Qualifikatin und vrbereitende Handelsprzeduren Durchführung eines Geschäftes Prvisinen und Curtage Weitergabe vn Namen durch Brker Ersetzen vn Namen (switching) 27 ACI Mdel Cde Juli

4 Inhalt Seite Kapitel 5: Handelspraxis für spezielle Transaktinen Geschäfte über einen Cnnected Brker Abtretungen und Übertragungen Reps und Aktien Leihe Geschäfte 28 Part IV: Das Mid Office 29 Kapitel 6: Mid Office Praxis Handelsüberwachung Interne Überprüfung Vrbereitung und Kmmunikatin in Krisensituatinen Abstimmungen Mark-t-Market Best Practices 32 Kapitel 7: Prime Brker Vertraulichkeit im Hinblick auf Prime-Brker Streitigkeiten mit Prime Brkern Reputatins-Risiken für Prime-Brker Operatinales Risik mit Prime-Brkern Kredit Risiken mit Prime-Brkern Ereignisse nach Geschäftsabschluss mit Prime-Brkern 35 Kapitel 8: Streitigkeiten, Beschwerden und Ansprüche Knflikte und Schlichtung Cmpliance und Beschwerden Ansprüche aus Abwicklung 36 Part V: Das Back Office 38 Kapitel 9: Genereller Aufbau Kernkmpetenzen Operatinelles Risikbewusstsein Weltweit einheitliche Przessstandards Teilnehme an der Fachwelt Kntaktlisten Eskalatinsmanagement Regelmäßige Meetings mit Geschäftspartnern Neugeschäft 39 Kapitel 10: Kntrlle Generelle Kntrllen Standard Abwicklungs Instruktinen (SSI) 40 Kapitel 11: Pst-Trade Standards und Praktiken Bestätigung vn Geschäften Netting Abwicklungen (Settlements) Leistungsfähigkeit und Kapazitätsverwaltung im FX Prcessing 48 ACI Mdel Cde Juli

5 Inhalt Seite Part VI: Der Gebrauch vn Technlgie und generelle Sicherheit 50 Kapitel 12: Sicherheit Betrug Geldwäsche und Finanzierung vn Terrrismus 50 Kapitel 13: Der Einsatz vn Technlgie Der Gebrauch vn Mbiltelefnen Elektrnischer / Online Handel und Brking E-trading Schutzmaßnahmen 54 Zusätzliches Material und Schlüssel-Terminlgie 56 Die Bedeutung der Terminlgie 56 Part I: Geschäftszeiten 57 Part II: Unternehmensweite Themen 58 Part III: Das Frnt Office 60 A. Terminlgie in Bezug auf Qutierungen und Transaktinen im Devisen- und Geldmarkt 60 B. Terminlgie in Bezug auf Handelszeiträume, Lieferdaten und Fälligkeiten an den 63 Devisen-, Geld- und Derivatemärkten C. Terminlgie für Transaktinen mit Währungsptinen 64 D. Terminlgie in Bezug auf Zinsderivate 67 E. Snstige Terminlgien 71 Part IV: Das Mid Office 75 Part V: Das Back Office 77 Part VI: Der Gebrauch vn Technlgie und generelle Sicherheit 80 Anhänge 84 Anhang 1 Allgemeine Regeln zum Risikmanagement bei Handelsabschlüssen Fördern des höchstmöglichen Standards bei Verhalten und Ethik Sicherstellen der Einbindung und Aufsicht seitens des Managements Eine Organisatinsstruktur gewährleistet unabhängiges Risikmanagement und Kntrllmechanismen Sicherstellen eines hchgradig prfessinellen Managements bei allen administrativen Aufgaben Bereitstellung geeigneter Systeme und Unterstützung der Abwicklung Sicherstellen frühzeitiger und srgfältiger Risikmessung Kntrlle des Marktrisiks durch Bewertung der maximal möglichen Psitinen unter verschiedenen Marktbedingungen Erkennen der Bedeutung vn Markt- und Cash-Flw-Liquidität Einfluss vn Diversifizierung und Geschäften zur Risikkmpensatin Ausschließlich höchste und strengste Standards für Kundenbeziehungen Kunden sllten die Transaktin verstehen Das Risikmanagement basiert auf slider rechtlicher Grundlage und Dkumentatin Sicherstellen angemessener Fachkenntnisse bei Mitarbeitern zur Unterstützung des Führens vn Risikpsitinen Urteilsvermögen und gesunder Menschenverstand 86 ACI Mdel Cde Juli

6 Inhalt Seite Anhang 2 ACI Regeln für die Behandlung vn Streitfällen im Zusammenhang mit OTC - Finanzinstrumenten Bestellung vn Sachverständigen Antragstellung Erwiderung Ergänzende Infrmatien Bestätigung des Antrageingangs und Abweisung Verfahren des Cmmittee fr Prfessinalism (CFP) Entscheidung Bekanntgabe und Veröffentlichung der Entscheidung Ksten Allgemeines Regeländerungen Disclaimer Frm eines brieflichen Antrages 92 Anhang 3 ALM Best Pracices Steuerung und Liquiditätsmanagement Messbarkeit und Management vn Liquiditätsrisiken 93 Anhang 4 Märkte und Instrumente unter dem Mdel Cde 94 Anhang 5 Geschäftsbedingungen für Finanzinstrumente 94 Anhang 6 Weitere veröffnetlichte Cde f Cnducts und Genehmigung zur 95 Übersetzung Anhang 7 Die Charta des ACI The Financial Markets Assciatin 97 Anhang 8 Anerkannte SWIFT-Währungsschlüssel seit dem Anhang 9 Der Eur 99 Anhang 10 Frühere Einführungen für den Mdel Cde und Danksagungen 100 ACI Mdel Cde Juli

7 Vrwrt Es war unsere Ambitin, den ursprünglich im Jahr 2000 in Paris vrgestellten Mdel Cde zu aktualisieren und weiter zu entwickeln. Es begann der Przess der Ausarbeitung und Einarbeitung eines neuen Kapitels über FX Best Practices in Operatins, welcher 12 Jahre später auf dem ACI Welt Kngress in Dubai vrgestellt wurde. Besnderen Dank schulde ich Andreas Gaus und seinem Team, bestehend aus Mitgliedern vn Zentralbanken und prfessinellen Marktteilnehmern. Der Devisenmarkt (FX), ist weltweit der größte Finanzmarkt. Daher ist es ums wichtiger, selbstregulierende Richtlinien zu haben, die auf den Erfahrungen des ACI aufbauen. Der Erflg des Mdel Cde ist eine Gutschrift für Persnen, die an der ursprünglichen Prduktin beteiligt waren, wie zum Beispiel der verstrbene Denis Nlan, und für all diejenigen, die einen integralen Bestandteil an der Anpassung und teilweise Neufassung haben. Die Prduktin des Mdel Cde ist nicht nur darauf zurückzuführen, dass hier viele gute Geister beisammen waren, sndern auch auf die Tatsache, dass es eine sehr unterschiedliche Gruppe vn Prfis war, mit den unterschiedlichsten Hintergründen aus den unterschiedlichsten Institutinen. Dies trug dazu bei, einen Kdex zu prduzieren der weitgehend akzeptiert ist. Er wird nun vn zahlreichen Ländern weltweit genutzt und wird stetig vrnan schreiten, als weltweit anerkannter Mindeststandard, eines der wichtigsten Ziele für den ACI. Die Ntwendigkeit dieses Mdel Cde wird immer stärker. Die jüngsten Ereignisse an den Märkten haben allen Beteiligten gezeigt, wie wichtig die Fundamente sind, auf denen die ver-the-cunter- Märkte gebaut wurden. Ein universeller Verhaltenskdex, mit umfassenden Richtlinien und Best Practices, die sich über das gesamte System erstrecken. Vn den genauen Abläufen im Back Office bis hin zu den up-t-date Funktinen der elektrnischen Plattfrmen, genutzt durch die Kllegen im Frnt-Office. Der Mdel Cde wirkt als mralischer Kmpass und Anleitung, dem alle prfessinellen Marktteilnehmer flgen können. Ich möchte den letzten Vrsitzenden des ACI Cmmittee fr Prfessinalism (CFP), Werner Pauw, Eddie Tan und Terry Tanaka, danken. Sie haben ein unglaubliches Fundament geschaffen, auf dem ich und der Rest unserer engagierten CFP Mitglieder des Ausschusses, bauen knnten. Die CFP schuldet ebens Maninder Lidhar grßen Dank, durch deren unermüdliche Arbeit, Hingabe und Liebe zum Detail, die rasche Fertigstellung dieser Verpflichtung erst möglich wurde. David Wlcck Chair (2012-heute) Ausschuss für Prfessinalität ACI - The Financial Markets Assciatin August 2012 ACI Mdel Cde Juli

8 Disclaimer Die Inhalte des Mdel Cde (inklusive Updates, Ergänzungen und Änderungen) entsprechen nicht unbedingt den Ansichten eines bestimmten Mitgliedes des Ausschusses für Prfessinalität (CFP) der der Unternehmen, Organisatin der Gruppe für die jedes Mitglied arbeitet, angehört der ansnsten mit dem ACI - The Financial Markets Assciatin (ACI) verbunden ist. Nichts im Mdel Cde Enthaltenes, kann als Garantie dafür ausgelegt werden, dass irgendeine Transaktin einem Mitglied des CFP der seinem Institut der einer anderen Partei zugerdnet werden kann, auch wenn die Bedingungen slcher Transaktinen die strikte Einhaltung des Mdel Cde gewähren. Jede Persn, die den Mdel Cde für einen eigenen Zweck nutzt, sllte sich selbst vn der Eignung für den beabsichtigten Gebrauch der Zweck überzeugen und sicherstellen, dass alle geltenden Gesetze, Verrdnungen, Vrschriften und snstigen Anfrderungen (die "geltenden Gesetze, usw."), welche in der Regel detailliertere Anfrderungen haben, eingehalten werden. Zur Vermeidung vn Zweifeln, verfügt der Mdel Cde, trtz des Begriffs "Cde", nicht über die Kraft eines Gesetzes. Im Falle vn Knflikten der Widersprüchen zwischen slchen anwendbaren Gesetzen, etc. und dem Mdel Cde, haben die geltenden Gesetze natürlich Vrrang vr dem Mdel Cde. Der Mdel Cde wurde nicht dafür entwickelt, um eine rechtliche, regulatrische, steuerliche, buchhalterische der snstige allgemeine der spezifische Beratung zu geben. Jede Persn muss eine eigene Beratung der entsprechenden beruflichen Prfessin suchen, s wie er/sie es für ntwendig erachtet. Keines der Mitglieder des CFP, ACI der einer verbundenen Organisatin gewährleistet, b ausdrücklich der stillschweigend, der ist verantwrtlich für die Richtigkeit, Vllständigkeit der Eignung für einen bestimmten Zweck des Mdel Cde der einen der Inhalte davn. ACI, CFP und seine Mitglieder lehnen ausdrücklich jegliche Haftung für die Flgen ab, die direkt der indirekt vn jeder Handlung der Unterlassung in Anwendung des Mdel Cde passieren. ACI Mdel Cde Juli

9 Der Mdel Cde: Einführung Hintergrund Gemeinsames Ziel aller Verhaltenskdizes ist es, hhe Standards in prfessinellem Marktverhalten durch effiziente Marktpraktiken zu fördern. Seit Jahrzehnten wachsen und gedeihen die weitgehend unregulierten glbalen Devisenmärkte in den wichtigsten internatinalen Zentren hne geschriebenen Cde und/der Leitlinien zu marktüblichen Verhaltensweisen. Diese Situatin dauerte bis in die frühen 1970er Jahre, bis die Bank f England an autrisierte Banken in Lndn den 'O'Brien Letter' ausgegeben hatte. Dieser kurze, aber zeitgemäße und sehr nützliche, erste Rundbrief deckte eine Reihe vn Themen, im Umgang und dringend benötigten Klarstellungen und Empfehlungen zu einigen Markt Praktiken und Knventinen ab, die in späteren Ausgaben erweitert wurden. Der Zusammenbruch der wichtigsten festen Wechselkursstrukturen im Jahr 1973 läutete eine neue Ära im Devisenhandel und später bei den Zinsschwankungen ein. Die Auswirkungen davn gaben Hinweise auf die Ntwendigkeit einer frmellen internatinalen Ausrichtung für den Markt zu Praxis und Ethik. Ab 1980 entstanden weitere neue Märkte und neue Instrumente, wie Futures, Zinsswaps, Optinen und andere Derivate, entwickelt durch Händler im Treasury und anderen Kapitalmarkt Teilnehmern, was die Dringlichkeit der Situatin unterstrich. Der erste ACI Verhaltenskdex für den Devisenhandel und den Handel vn Eur Währungen wurde 1975 veröffentlicht. Diesem flgten ähnliche Publikatinen vn den Märkten in New Yrk (1980), Lndn (1990), Singapre (1991) und Tky (1995). Das Bedürfnis nach einem Mdel Cde Der Mdel Cde wurde als Reaktin auf die internatinalen Anfrderungen zwischen Händlern und Brkern, die in den ver-the-cunter (OTC) Devisen-, Geld- und Derivatemärkten agieren, zusammengestellt. Der Ausschuss für Prfessinalität (CFP) des ACI - The Financial Markets Assciatin (ACI) wurde sich, durch regelmäßigen Kntakt mit seinen Mitgliedern vn mehr als Händlern, Brkern, Mid-und Back-Office-Mitarbeitern in über 80 Ländern weltweit, zunehmend dieser Ntwendigkeit bewusst. Für eine lange Zeit beinhaltete der Lehrplan des Cde f Cnduct, in der Prüfung zum ACI Dealing Certificate, auch die Cdes f Cnduct der vier wichtigsten Zentren: Lndn, New Yrk, Singapur und Tki, zusätzlich zum eigenen Kdex des ACI. Die Kandidaten mussten deshalb in der Vrbereitung auf die Prüfung, eine lange und beschwerliche Studie der Bestimmungen aller fünf Publikatinen auf sich nehmen. Nach einer umfassenden Überprüfung der Situatin, kam das CFP zu der Erkenntnis, dass trtz der Existenz vn einigen schwierigen Fragen und der Unterschiede in der jeweiligen Struktur der Cdes, eine dringende Ntwendigkeit für einen glbalen Cde bestand, der die wesentlichen Bestimmungen aller fünf anerkannten Publikatinen abdecken könnte. Das empfhlene Verhalten und die besten Praktiken in den fünf Cdes hatten eine allgemeine Knfrmität, und mit wenigen bedeutsamen Ausnahmen, Unterschiede in Umfang und Geltungsbereich. Man kam daher zu der Ansicht, dass ein Mdel Cde, der die wichtigsten Bestimmungen der anderen Cdes beinhaltete, ein wertvller Leitfaden innerhalb der internatinalen Mitgliederschaft werden könnte. Dieser könnte auch als praktisches Lernmaterial für Junir Händler dienen und mit einem geänderten Lehrplan angepasst an die neue Struktur, auch für Prüfungskandidaten des Dealing-Certificate. Die Ntwendigkeit eines Mdel Cde ist in vielen Schwellenländern ausgeprägter, w ein prfessineller Cde fehlt. ACI Mdel Cde Juli

10 Umfang und Bedeutung Der Umfang des Mdel Cde ist breit gefächert und umfasst die OTC-Märkte und vn internatinalen Banken gehandelte Instrumente, wie in Anhang 4 aufgelistet. Die Vielfalt der Märkte und der heute gehandelten Prdukte durch Händler und Brker zeigen, dass es zwangsläufig einige Überschneidungen gibt, bei denen separate Einzel- der lkale Marktcdes bereits vrhanden sind. Aufgrund dessen, wurde der Text mit größter Srgfalt behandelt, um sicherzustellen, dass die hier empfhlen Bestimmungen und Marktpraktiken nicht wesentlich im Widerspruch zu den bereits vrhandenen anerkannten Cdes stehen. Gleichzeitig bleibt der Mdel Cde im Einklang mit den hhen Standards vn Integrität und Prfessinalität, die in unseren Kernmärkten seit dem ersten ACI Cde f Cnduct im Jahr 1975 veröffentlicht wurde und immer nch Bestand haben. Zusammensetzung Bei der Erarbeitung des ursprünglichen Mdel Cde wurden flgende anerkannte Cdes und Regeln in Betracht gezgen: Der ACI Verhaltenskdex (Revisin 1998) Die Richtlinien für Devisenhandelsaktivitäten des New Yrk Freign Exchange Cmmittee (August 1995) Nn Investment Prducts Cde (NIPS), überarbeitet durch das Financial Services Authrity June 1999) Der französische Verhaltenskdex (März 1999) Der Singapre Guide t Cnduct and Market Practices fr Treasury Activity (überarbeitet Februar 1998) Der Verhaltenskdex des Tky Freign Exchange Market Cmmittee ( The Orange Bk Dezember 1998) Zusätzlich wurden Marktteilnehmer aus allen etablierten internatinalen Finanzzentren zu den Themen des Mdel Cde knsultiert. Speziell in den Bereichen, w es Unterschiede in der Interpretatin und der Gewichtung gab. Die daraus resultierenden Ratschläge und Meinungen wurden ausführlichst im CFP debattiert und diskutiert bevr der finale Text beschlssen wurde. Nachflgende Ausgaben beinhalten Best Practices aus den Cdes der einzelnen Finanzzentren. Handels Terminlgie Im Mdel Cde wurde eine starke Gewichtung auf das Verhalten und die Praktiken derer gelegt, die in den kritischen Bereichen der Preis-Ntierung, Qutierung und im Abschluss vn Geschäften tätig sind. Diese Prirität wird weiter, durch die Einbeziehung der Markt- und Handels-Terminlgie im Zusatzkapitel des Mdel Cde unterstrichen. Alle Händler und Prüfungskanditaten sllten vllständig mit diesem Kapitel vertraut sein. Ob es der angegebene Preis für eine lieferbare der eine Nichtlieferbare Währung ist der ein gegen Cash gesetteltes Derivat, wie ein FRA, es müssen immer die gleichen, hhen Standards in der Praxis des Umgangs und Integrität herrschen. Cmpliance Um rdnungsgemäße und effiziente Märkte zu gewährleisten ist es unerlässlich, dass Händler und Brker, swhl dem Inhalt als auch dem Geist des Mdel Cde, entsprechen. Die angegebenen allgemeinen Grundsätze des Risikmanagements in Anhang 1 sind in diesem Zusammenhang besnders relevant. Beginnend mit der grundlegenden Händler-Maxime "My Wrd is my Bnd, sind die Vrgaben zu Verhalten, Praxis und Ethik des Mdel Cde die Kulminatin aus langjähriger Erfahrung aus den OTC-, Geld- und Derivatemärkten. Die Bedeutung für die Einhaltung dieser Bestimmungen sehen wir als eine Selbstverständlichkeit. Die Flgen vn Verstößen sind klar geregelt in Kapitel 8, Artikel 49: Cmpliance und Beschwerden. ACI Mdel Cde Juli

11 Struktur Da viele der behandelten Fragen technischer Natur sind, erfrdern sie spezifische Leitlinien. Deshalb besteht der gesamte Mdel Cde, im Gegensatz zu ähnlichen Veröffentlichungen in anderen Bereichen, aus einer klaren Aufteilung der einzelnen Kategrien. Dieser Stil wurde übernmmen, um Händlern der Studenten schnell und einfach Empfehlungen und Infrmatinen zu den gesuchten Themen bereit zu stellen. Updates und Revisinen Die Veränderungen der letzten Jahre in den Märkten, an Strukturen, administrativen Systemen, Prdukten und sgar Währungen, unterstreichen die Ntwendigkeit einer kntinuierlichen Überwachung und Aktualisierung der empfhlenen Verfahrensweisen. Zu diesem Zweck unterhält der CFP ein regelmäßiges und umfassendes Überprüfungsverfahren. Er stellt damit sicher, dass der Mdel Cde mit allen technlgischen der snstigen Änderungen, die Einfluss auf Marktverhalten, Ethik der Praxis haben, Schritt hält. Sachverständigen Service W die Gegenparteien einer Transaktin nicht zu einer einvernehmlichen Regelung kmmen, sndern zu einem Disput führen, bietet das ACI CFP einen Sachverständigen Service zur möglichen Schlichtung an. Die Marktteilnehmer sind angehalten diesen Service, in Übereinstimmung mit den ACI Regeln für OTC Financial Instruments Disputes Reslutin, zu nutzen. Die Geschäftsbedingungen für diesen Dienst sind in Anhang 1 erläutert. Übersetzung/Sprache Die ffizielle Sprache des Mdel Cde ist Englisch. Bei der Übersetzung in die deutsche Sprache haben wir uns sehr eng an die englische Versin des Mdel Cde gehalten, um im Falle, das der Mdel Cde als Referenz benötigt wird, möglichst wenig Interpretatinsspielraum durch etwaige grßzügige Übersetzungen, zu bieten. ACI Mdel Cde Juli

12 Part I: Geschäftszeiten und Zeitznen Der Mdel Cde setzt vraus, dass strenge, klare Marktpraktiken und Verfahren vrhanden sind. Diese sllen das tägliche, reibungslse und effiziente Funktinieren des Marktes gewährleisten, vr allem bei unvrhergesehenen Ereignissen. 1. Öffnungszeiten des Marktes Die ffiziell anerkannte Öffnungszeit des Währungsmarktes ist zwischen 05.00h mrgens Sydney Zeit und 17.00h abends New Yrk Zeit. Dies gilt für das ganze Jahr, es sei denn es wurden spezielle Vereinbarungen um besndere Feiertage herum getrffen, wie z.b. Neujahr. Geschäfte, b direkt der über einen Brker, die außerhalb dieses Zeitfensters gemacht wurden, gelten als nicht zu nrmalen Marktbedingungen bzw. Marktzeiten geschlssen. 2. Feiertage An außerplanmäßigen (beispielsweise vn Regierungen verrdneten) Feiertagen ist es marktüblich, es sei denn die bilateralen Abkmmen zwischen zwei Parteien haben dafür eine spezielle Übereinkunft, die Fälligkeit des Kntraktes auf den nächsten gemeinsamen Geschäftstag zu legen. Wertstellungstermine bei Währungsgeschäften werden nicht gesplittet. Ausnahmen gelten, wenn beide Parteien sich einigen der es die besnderen lkalen Gepflgenheiten zulassen, wie beispielsweise in verschiedenen islamischen Reginen. Beide Parteien stimmen darin überein, den neuen Wechselkurs nach dem zu diesem Zeitpunkt geltenden und errechneten Mid Swap Satz zu adjustieren. Bei zinsrelevanten Transaktinen werden einer der weitere Zinstage vn der Dept nehmenden Partei, unter Berücksichtigung des ursprünglichen Wechselkurses, bis zum nächsten handelbaren Bankarbeitstag des betreffenden Währungslandes, berechnet. 3. Marktunterbrechungen Der Mdel Cde empfiehlt, dass sich lkale Marktteilnehmer, einschliesslich aller für die Operatin verantwrtlichen Parteien, die für den Betrieb, die Verwaltung und/der das Management vn elektrnischem Handel/Brking/Handelsunterstützung verantwrtlich sind, strikt an die Regeln der lkalen Aufsichtsbehörden, Vrgesetzen der Zentralbanken halten. Dies dient der Aufrechterhaltung vn Effizienz und dem Vermeiden vn Streitigkeiten im Falle vn außergewöhnlichen Marktstörungen. Für den Fall, dass slche Regeln der Verfahren in Knflikt mit einer bestehenden, geschriebenen Vereinbarung stehen, sllten die Parteien ihre lkalen rechtlichen Vertreter zu diesen Przeduren knsultieren. Wenn die Regeln der Przeduren in ihrer Natur nicht verpflichtend sind, sllten die Parteien miteinander Kntakt herstellen, b sie sich an die bestehende Vereinbarung halten der die Bedingungen der Transaktin ändern wllen. Wenn keine schriftliche Vereinbarungen der lkale Bestimmungen in Kraft sind, wird empfhlen, dass der Abschnitt 2 im Mdel Cde Feiertage, sweit möglich, verwendet werden sllte. W die strikte Einhaltung der Bestimmungen nach den Marktstandards undurchführbar ist, können einzelne (Industrie-) Gruppen eine Sitzung einberufen, um in bestimmten Fällen einen Markt-Knsens zu finden. Marktteilnehmer sllten wenn möglich, weitestgehend an diesen Treffen teilnehmen und das Ergebnis (Knsens) anerkennen und akzeptieren. Marktteilnehmer sllten entsprechende Bestimmungen in ihre Verträge einbauen. Für Transaktinen in Währungen vn Schwellenländern sind die Definitinen in Bezug auf Marktunterbrechungen der Störungen in diesen Märkten ebens vrgesehen (vr allem für den Gebrauch in Verbindung mit nicht lieferbaren Termingeschäften). E-Trading Betreiber und Mitglieder slcher Systeme sllten eine schriftliche Vereinbarung über die Przedur und faire Verteilung vn Risiken, Ksten und Belastungen haben, die im Falle einer slchen Störung in Kraft tritt. Zu beachtende Punkte innerhalb der peratinalen Przesse: Qutierung, Matching, straight thrugh prcessing, Abwicklung etc. ACI Mdel Cde Juli

13 Part II: Unternehmensweite Themen Kapitel 1: Persönliches Verhalten Der Mdel Cde befürwrtet klare schriftliche Richtlinien und Kntrllen im Hinblick auf das persönliche Verhalten der Mitarbeiter und des Managements. Bei auftretenden Prblemen sllte das Management miteinbezgen werden. Das Management sllte sicherstellen, dass alle Mitarbeiter sich der Regeln und Gesetze innerhalb der Branche und die Flgen deren Nichtbeachtung, bewusst sind. 4. Generelles persönliches Verhalten Mitarbeiter sllten sich der Tragweite ihres prfessinellen, ethischen und szialen Verhaltens bewusst sein. Es wird erwartet, dass sie swhl beruflich als auch persönlich den höchsten Standards des Verhaltenskdex entsprechen. Sie können für Aktinen der Aussagen zur Verantwrtung gezgen werden, die dem Gedanken fairer Marktpraxis widersprechen und damit der Reputatin ihres Arbeitgebers und ihrer Prfessin schaden. Des Weiteren sllten sich die Mitarbeiter dazu verpflichten, ein Arbeitsumfeld zu schaffen, welches frei vn Diskriminierung und jeglicher Frm vn Belästigung ist. Das Management sllte sicherstellen, dass entsprechende Regeln bestehen, die das Geschäft im Rahmen der geltenden prfessinellen und ethischen Nrmen, Gesetzen, Vrschriften und internen Richtlinien begleiten. Dazu gehören auch Verfahren, wie mit Persnen, die gegen diese Richtlinien gehandelt haben, umzugehen ist. 5. Drgen, Alkhl und andere Suchtstffe Das Management sllte alle erfrderlichen Maßnahmen ergreifen, um sich selbst und ihre Mitarbeiter mit möglichen Anzeichen und Auswirkungen des Drgenmissbrauchs, einschließlich Alkhl und anderen Suchtstffen, vertraut zu machen. Es sllten Richtlinien und Strategien entwickelt und deutlichst bekannt gegeben werden, wie mit Persnen verfahren wird, denen ein Missbrauch ben erwähnter Substanzen nachgewiesen werden knnte. 6. Glücksspiele/Wetten zwischen Marktteilnehmern Glücksspiele und Wetten zwischen Marktteilnehmern bergen ffensichtliche Gefahren und sind strengstens zu unterbinden. Drt w diese Praktiken nicht verbten sind, wird dringend empfhlen, dass die Geschäftsleitung eine eindeutige und schriftlich festgelegte Plitik zur Kntrlle dieser Aktivitäten verflgt. 7. Bewirtung und Geschenke Obwhl Geschenke und Bewirtung in nrmalen Geschäftsbeziehungen durchaus üblich sind, sllten die Mitarbeiter weder unverhältnismässige Anreize anbieten, bspw. um zusätzliches Geschäft zu generieren, nch slche vn anderen Institutinen annehmen. Das Management sllte die Frm, Häufigkeit und Ksten vn Bewirtungen und Geschenken, welche die Händler entgegennehmen, überwachen. Außerdem sllte eine deutlich artikulierte Plitik im Hinblick auf empfangene/verteilte Geschenke bestehen und deren Einhaltung kntrlliert werden. Das Management sllte ein Verfahren für die Behandlung zur Annahme unverhältnismäßiger Geschenken, die aber nicht abgelehnt werden können, entwickeln. Dazu sllte eine entsprechende Transparenz über alle Angebte an Geschenken und Bewirtung sicher gestellt sein. Bewirtungen sllten weder angebten, nch angenmmen werden, wenn der Gastgeber nur auf dem Papier anwesend ist. ACI Mdel Cde Juli

14 8. Handeln auf eigene Rechnung Drt, w Eigengeschäfte erlaubt sind, sllte die Geschäftsleitung dafür Srge tragen, dass ausreichende Sicherheitsmechanismen vrhanden sind, um jegliche Frm vn Insider- Geschäften zu verhindern. Zu diesen Sicherheitsmechanismen zählt auch die Ntwendigkeit vertraulicher Behandlung vn Daten im Hinblick auf nicht-öffentliche, preissensible Infrmatinen und Instrumente, welche Händler auf eigene Rechnung nutzen können. Swie die Sicherstellung, dass keine Aktinen der Maßnahmen seitens der Mitarbeiter stattfinden können, die den Interessen der Kunden der Geschäftspartner des Unternehmens schaden könnten. Es sllten schriftliche Bestimmungen seitens des Managements vrliegen, welche Transaktinen dieser Art klar regeln. Ebens Transaktinen, im Namen vn Familienmitgliedern des Händlers der anderer Mitarbeiter, einschließlich des Managements. Vllständige Offenlegung und Transparenz stellt sicher, dass die Händler ihre vlle Aufmerksamkeit auf die Geschäfte legen, die sie für ihr Institut tätigen, hne durch persönliche finanzielle Srgen abgelenkt zu werden. Schriftliche Anweisungen sllten die Richtlinien in Bezug auf "Frnt Running" der "Parallel Running" klar festhalten. Händler führen Geschäfte auf eigene Rechnung mit dem Wissen vn Kundenrdern durch diese Geschäfte würden hne die zusätzliche Infrmatin nicht durchgeführt werden. Als handelt es sich um ein Insidergeschäft, was sfrt zu verbieten ist. 9. Fehlinfrmatinen und Gerüchte Weder Händler nch Brker sllten falsche der unrichtige Infrmatinen bewusst weiter geben. Dafür sllten sie insbesndere dann Srge tragen, wenn sie über ffensichtlich unbegründete der falsche Infrmatinen reden, die Dritten einen Schaden zufügen könnten. 10. Vertraulichkeit Weitergabe vertraulicher Infrmatinen Vertraulichkeit ist zur Erhaltung eines seriösen und ehrlichen Marktes eminent wichtig. Der Mdel Cde verlangt, dass die beteiligten Unternehmen klar dkumentierte Richtlinien und Verfahren haben und anwenden. Ebens leistungsstarke Systeme und Kntrllen, um vertrauliche Infrmatinen aus dem Handelsumfeld und anderen Bereichen der Firma, zu verwalten. Verstöße gegen diese Richtlinien sllten sfrt, in einem rdnungsgemäß dkumentierten Verfahren, untersucht werden. Der Przess der Untersuchung sllte ebenfalls umfassend dkumentiert werden. Zu den Brkern werden swhl Vice-Brker als auch elektrnische Brker-Plattfrmen gezählt. Händler und Brker tragen gemeinsam Verantwrtung für die Aufrechterhaltung der Vertraulichkeit. Ohne die ausdrückliche Zustimmung der invlvierten Parteien gehen keine Infrmatinen über abgeschlssene, laufende, sich im Przess befindliche der zukünftige Geschäfte nach draußen. Es ist deren Verantwrtung sicher zu stellen, dass keine Verletzungen dieser Art über Freisprechanlagen der andere neue Telekmmunikatinssysteme in öffentliche Bereiche dringt. Händler und Brker sllten sich nicht gegenseitig in ihren Geschäftsräumen besuchen, es sei denn, es liegt eine ausdrückliche Genehmigung beider Geschäftsleitungen vr. Händler sllten keine Geschäfte aus den Geschäftsräumen des Brkers tätigen, ebens sllte der Brker auch keine Geschäfte außerhalb der eigenen Räume tätigen. Händler sllten keine Orders an die Brker geben, mit dem Ziel, den Namen der Gegenpartei herauszufinden, um dann den Kntrahenten direkt zu kntaktieren und das Geschäft direkt mit ihm abzuschließen. Händler sllten den Brker weder bitten, nch zwingen, um an bestimmte Infrmatinen zu kmmen, die der Brker nicht weitergeben darf. Auch sllte der Brker keine Infrmatinen vn sich aus Preis geben. Händler in Finanzinstituten sllten sich auch jedem Druck vn Firmenkunden zur Preisgabe vn Infrmatinen widersetzen, ebens sllte der Händler des Firmenkunden keinesfalls Druck ausüben. Das Management ist dafür verantwrtlich, dass deren Angestellte dazu ausgebildet werden, wichtige und sensible Infrmatinen zu erkennen und diese auch entsprechend, im Sinne vn Annymität und Diskretin, zu behandeln. ACI Mdel Cde Juli

15 Nutzung vertraulicher Infrmatinen... Händler und Vertriebsmitarbeiter sllten weder mit Vrsatz nch durch Fahrlässigkeit versuchen, vn vertraulichen Infrmatinen zu prfitieren der Gewinne zu erzielen. Die Unterstützung vn Persnen mittels Infrmatinen, um Gewinne für die Firma der des Kunden zu erzielen ist zu unterlassen. Jeder Mitarbeiter hat die Pflicht, sich mit den Anfrderungen der einschlägigen Gesetze und Vrschriften über Insidergeschäfte und Marktmissbrauch in seinem Zuständigkeitsbereich vertraut zu machen. Händler sllten sich dem Handel vertraulicher Infrmatinen widersetzen und sllten auch niemals diese Infrmatinen nach außen tragen, auch wenn sie bereits die Beschäftigung und/der den Arbeitgeber gewechselt haben. In jenen Rechtsrdnungen, in denen Insiderhandel und Marktmissbrauch nicht durch Gesetze der Verrdnungen abgedeckt sind, sllte das Management angemessene Maßnahmen ergreifen, um die Vertraulichkeit und Integrität der firmeneigenen und materiell preissensiblen Infrmatinen zu schützen. Das Persnal muss mit klaren Richtlinien versrgt werden, wie slche Infrmatinen zu handhaben sind. Jede Verletzung muss vn Seiten des Managements unverzüglich, nach einem genau festgelegten Verfahren, verflgt werden. Geeignete Maßnahmen sllten ergriffen werden, um die Schwächen, welche zu einer Verletzungen geführt haben, zu beheben. Angemessene Sanktinen sllten für jene Mitarbeiter, die gegen die geltenden Richtlinien verstßen haben zur Verfügung stehen. 11. Kundenbeziehung, Beratung und Haftung Wenn mit Kunden gehandelt wird, sind Finanzmarktspezialisten angehalten, die flgenden Punkte schriftlich im Vraus zu klären: Der Kunde versteht und kennt die Bestimmungen, Bedingungen und Risiken der bevrstehenden Transaktin. Der Kunde schließt das Geschäft aufgrund seiner eigenen Analyse und Einschätzung, in freier Entscheidung ab und handelt dabei auf eigene Rechnung und auf eigenes Risik. Der Kunde versteht, dass jede Infrmatin, Erklärung der andere Mitteilungen der anderen Partei nicht als Anlageberatung der Empfehlung zum Abschluss dieser Transaktin ausgelegt werden kann. Außer in einem Land, w Gesetze, Regeln und Vrschriften (wie die Markets in Financial Instruments Directive (MiFID), innerhalb der Eurpäischen Unin der EU) die gegebenen Infrmatinen als Anlageberatung qualifizieren würden. Es besteht keine Beratung der treuhänderische Beziehung zwischen den Parteien, außer wenn Gesetze, Regeln und Vrschriften den Service der Finanzmarktspezialisten für den Kunden als Beratung der treuhänderische Beziehung einstufen. Sllte das Finanzinstitut der Meinung sein, dass die Vrgehensweise durchaus angemessen ist, sllte es jede Annahme und/der Prgnse auch als slche klar darlegen und wrauf diese basiert. Der Kunde sllte diese Infrmatinen verstehen und für sich bewerten, bevr er seine eigene Entscheidung zum Handeln der Nicht-Handeln trifft. Für den Fall, das ein Finanzinstitut Beratungsleistungen für einen Kunden erbringt, sllte dies in gutem Glauben und in einer Weise erflgen, die in der jeweiligen Situatin unter wirtschaftlichen Gesichtspunkten angemessen ist. Das Finanzinstitut sllte sehr gute Kenntnisse der anwendbaren Gesetze, Regeln und Regularien innerhalb der bestehenden Rechtssysteme besitzen, in denen es Geschäfte macht. Es sllte, wenn es angebracht erscheint der Vrsicht gebten ist, der entsprechende Rechtsbeistand knsultiert werden. Wenn es das Institut für ntwendig der sinnvll hält, kann es diesen Rechtsbeistand in seine eigenen internen Richtlinien und/der Przessen integrieren. ACI Mdel Cde Juli

16 Kapitel 2: Organisatin 12. Aufgabentrennung Trennung vn Aufgaben und Berichtswegen Das Management der Abwicklungsabteilung sllte sicherstellen, dass es eine klare Trennung der Aufgaben, innerhalb des Bereichs Abwicklung, gibt. Sllte ein separates Mid Office existieren, sllten deren Aufgaben, als Gegensatz zu denen der Abwicklung/Verarbeitung, klar definiert sein. Händler sllten weder Einfluss auf die Abwicklung und Verarbeitung vn Transaktinen, nch irgendeine Führungsverantwrtlichkeit bzw. Einflussnahme auf das Abwicklungspersnal, haben. Unterschiedliche Aufgaben sllten durch unterschiedliche Berichtswege geregelt sein. Unabhängige Risik Kntrllen Marktteilnehmer sllten hchentwickelte, angemessen persnell ausgestattete und völlig unabhängige Revisins-/Cmpliance-/Kntrll-/Risik-Management-Abteilungen unterhalten, die alle Bereiche der Institutin abdecken. Bei den meisten Instituten ist dieser Bereich als Mid Office bekannt und könnte ein nachgelagerter Part des Bereichs Treasury sein der eine eigene Geschäftseinheit innerhalb der Hauptrganisatin. Knsequente und transparente Überprüfungen sllten vn der internen Revisin mindestens einmal jährlich durchgeführt werden, Ausnahmen erfasst und krrigierende Maßnahmen eingeleitet werden. Banken sllten ihren Mitarbeitern die Möglichkeit geben, bestimmte Themen und Bedenken auch annym, hne Angst vr möglichen nachteiligen Knsequenzen, anzusprechen. 13. Geschäftsbedingungen und Dkumentatin Eine rechtsverbindliche Dkumentatin für Prdukte und Transaktinen sllte unverzüglich erstellt und zwischen den Parteien ausgetauscht werden. Die Verwendung vn standardisierten Geschäftsbedingungen erleichtert diesen Przess und wird dringend empfhlen. Dazu finden Sie im Anhang 5 viele Beispiele an standardisierten Geschäftsbedingungen für eine Vielzahl vn Prdukten vn verschiedenen Stellen. Diese Dkumentatinen sllten vn beiden Seiten, die miteinander ein Geschäft abschließen wllen, durch die Geschäftsleitung unterzeichnet sein. Am besten nch vr Abschluss einer möglichen Transaktin. Alle derartigen rechtlichen Dkumentatinen und Master Agreements sllten in einem eigenständigen Bereich aufbewahrt werden und den bestehenden Standardund Sicherheitsrichtlinien, swie den Richtlinien für Aufgabentrennung, entsprechen. Händler sllten explizit auf die Existenz dieser Dkumentatinen und Master Agreements hingewiesen werden. Die Inhalte, etwaige spezielle Klauseln und Vereinbarungen, müssen bei allen flgenden Transaktinen unbedingt beachtet werden. Bei der Verwendung slcher Vereinbarungen sind vr Geschäftsabschluss eventuell vrhandene Mdifikatins- der Optinsmöglichkeiten eindeutig anzugeben. Beim Handel eines Prduktes, das im Mdel Cde erwähnt wurde, ist swhl vn Händlern als auch vn Brkern eindeutig zu klären, b sie die Standard-Bedingungen verwenden der ggf. Mdifikatinen vrnehmen wllen, die ebenfalls eindeutig zu benennen sind. Sind diese Änderungen substantiell (z.b. Eigentumsänderung der Gegenpartei der Änderung der zu Grunde liegenden Garantie), wird empfhlen, diese Änderungen nch vr Abschluss eines Geschäfts zu verhandeln und miteinander abzustimmen. Für Prdukte und Abschlüsse, für die keine standardisierten Bedingungen existieren, sllte auf die Aushandlung und Vereinbarung vn Bedingungen und deren Dkumentatin besnderen Wert gelegt werden. Es sllte alles dafür unternmmen werden, die Dkumentatin s schnell wie möglich zu finalisieren. ACI Mdel Cde Juli

17 Part III: Das Frnt Office Kapitel 3: Händler und Handelsraum 14. Die Rlle des Brkers/Händlers Brker ( Vice der elektrnische Handelsplattfrmen) sind Mittelsmänner der Wegbereiter vn Geschäften. In dieser Eigenschaft sllten sie mit den jeweiligen Parteien gegenseitig akzeptable Knditinen vereinbaren, um die Durchführung vn Transaktinen zu ermöglichen. Das Management, swhl vn Handelsinstituten als auch vn Brkerfirmen, sllte bei der Überwachung der Beziehungen zwischen Händlern und Brkern und bei der Nutzung elektrnischer Handelsplattfrmen eine aktive Rlle übernehmen. Das Management sllte die Knditinen für die Leistungen des Brkers festlegen und sicherstellen, dass jede Seite jeder Zeit jeden Aspekt der Geschäftsbeziehung überprüfen kann, und zur Verfügung stehen, um bei eventuellen Meinungsverschiedenheiten einzugreifen. Das Management vn Handels- und Brkerfirmen sllte sicherstellen, dass ihre jeweiligen Mitarbeiter die internen Richtlinien für die Beziehung zwischen Händlern und Brkern kennen und sich daran halten. Die Geschäftsleitung vn Handelsinstitutinen ist weiterhin verantwrtlich für die Auswahl vn Brkern und elektrnischen Handelsplattfrmen. Sie sllten sicher stellen, dass jeder Brker der elektrnische Handelsplattfrm, die im täglichen Geschäft genutzt wird, vn der lkalen Zentralbank der den Finanzregulatren autrisiert ist, bzw. eine Due Dilligence durchgeführt wurde. Damit sll sicher gestellt werden, dass das Unternehmen geeignet und fähig ist, auch alle Geschäfte im Sinne des Handelsinstituts auszuführen. Die Geschäftsleitung sllte peridisch die Art und Weise, wie Brker und elektrnische Handelsplattfrmen genutzt werden, überprüfen, um eventuelle Fälle vn übertriebener Knzentratin vn Geschäften zu realisieren. Das Management vn Brkerfirmen sllte ihren Mitarbeitern eindringlich die Ntwendigkeit vermitteln, die Interessen sämtlicher Instititutinen zu respektieren, mit denen sie zu tun haben. Brkern ist es untersagt, in eigenem Ermessen Psitinen zu übernehmen. 15. Differenzen zwischen Marktteilnehmern Wenn die im Mdel Cde empfhlenen allgemeinen Kntrllmechanismen und Verfahren eingehalten werden, sllte sich die Anzahl und das Ausmaß an Differenzen verringern. Auftretende Fehler sllten frühzeitig erkannt und krrigiert werden. Dennch wird es hin und wieder zu Fehlern und Knflikten kmmen, und zwar swhl zwischen zwei Banken, die direkt Geschäfte miteinander abgewickelt haben, als auch zwischen einer Bank und einem Brker. Knflikte sllten zur Lösung grundsätzlich an die Geschäftsleitung weitergegeben werden, wdurch der Knflikt vn einem individuellen Händler/Händler- bzw. Händler/Brker-Prblem zu einem inter-institutinellen Thema wird. Sllte ein Knflikt im Zusammenhang mit dem Betrag, der Währung, dem Wertstellungstermin (der einem anderen Faktr, der für eine der beiden Parteien eine ffene bzw. ungesicherte Psitin zur Flge hat) bestehen, s sllte eine der beiden Parteien (möglichst mit Zustimmung der anderen Partei) unverzügliche Maßnahmen ergreifen, um die Psitin auszugleichen bzw. zu neutralisieren. Eine slche Maßnahme ist als umsichtiges Vrgehen zur Beseitigung des Risiks weiterer Verluste aufgrund eines Knflikts anzusehen und gilt keinesfalls als Anerkennung und Haftung dieser Partei. Wenn Differenzzahlungen aufgrund vn Fehlern bei der Zahlung der Beträge entstehen, sllten weder die Parteien, nch andere Marktteilnehmer, vn einer unzulässigen Bereicherung, durch die irrtümlich freie Verfügbarkeit der Gelder, prfitieren. Alle an der Abwicklung der Transaktin beteiligten Parteien - sei es direkt der indirekt, irrtümlich der anderweitig - sllten sich nach Kräften bemühen, zu einer fairen Lösung des Prblems zu gelangen. 16. Handel außerhalb der Geschäftszeiten/außerhalb der Geschäftsräume Mit dem glbalen Handel rund um die Uhr haben Institutinen viele Gelegenheiten ihre Risik- Psitinen, außerhalb der lkalen und nrmalen Handelszeiten der wenn Händler nicht an ihrem nrmalen Arbeitsplatz sitzen, einzudecken. ACI Mdel Cde Juli

18 Das Management sllte eine Liste der Händler führen, die berechtigt sind, Transaktin außerhalb der Geschäftsräume der nach Schluss der regulären Geschäftszeiten durchzuführen, swie Regeln für die unverzügliche Berichterstattung und Prtkllierung dieser Geschäfte festlegen. Die Berichterstattung sllte immer schriftlich erflgen. Wird jedch ein Anrufbeantwrter eingesetzt, ist dieser s zu installieren und zu platzieren, dass Nachrichten über getätigte Transaktinen nur mit Zustimmung des Managements gelöscht werden können. Das Management sllte seinen Mitarbeitern ein klares schriftliches Regelwerk zur Verfügung stellen, aus dem eindeutig hervrgeht, welche Geschäfte, in welchem Umfang (Limitrahmen), außerhalb der nrmalen Geschäftszeiten und Geschäftsräume, zulässig sind. Es wird angeraten, darüber hinaus einen inffiziellen Geschäftsschluss für jeden Handelstag vrzusehen, zu dem Tagesendpsitinen überwacht und bewertet (eine Funktin des Mid- Office) werden können. 17. Sicherheit im Handelsraum Das Management sllte sich der Anfälligkeit des Handelsbereiches für Störmanöver, Sabtage und sgar terrristische Aktinen bewusst sein. Das Management sllte dafür Srge tragen, dass für slche Fälle strenge Sicherheitsbestimmungen für das Persnal, die Ausstattung des Handelsbereiches, den Zutritt zum Handelsbereich und den Handelsbereich generell, vrhanden sind. Spezielle und strenge Zugriffskntrllen sllten ebenfalls für die Bereiche der Infrmatinstechnlgie (IT), IT- Systeme und Anlagen bestehen, swie für alle Zugänge zu vertraulichen Infrmatinen. Der Zugang zum Handelsraum für nicht zum Treasury gehörige Mitarbeiter und Besucher sllte hinsichtlich Häufigkeit und Dauer begrenzt sein. Klare und durchsetzbare Bestimmungen in Bezug auf zeitliche Beschränkungen, strenger Sicherheitskntrllen für vn außen in die Räume mitgebrachte Geräte, swie wesentliche Genehmigungen der Geschäftsleitung sllten in schriftlicher Frm vrliegen. Alle Mitarbeiter sllten wachsam sein und verdächtige Aktivitäten der ungewöhnliche Anfragen hinsichtlich Berechtigungen der Infrmatinen über das Handelsgeschäft der die Systeme, unverzüglich dem Management melden. Entsprechende Funktinsprfile sllten erstellt und mindestens halbjährlich vm jeweiligen Vrgesetzten überprüft werden. Anwender sllten keine Möglichkeit haben, die Funktinalität der Systeme zu ändern. Für alle Systeme bestehen klare und eindeutige Verantwrtlichkeiten und alle Änderungen an den Systemen müssen vn dieser Verantwrtlichkeit genehmigt werden. Entwickler sllten einen begrenzten und kntrllierten Zugriff auf die Prduktinssysteme haben. Das System sllte alle Zugriffe und Aktinen dkumentieren und sichern, sdass jederzeit eine Überprüfung stattfinden kann. 18. Mitschneiden vn Telefnaten und elektrnischen Nachrichten Der Einsatz vn Aufzeichnungsgeräten in den Bürs vn Banken und Brkern wird dringend empfhlen. Alle Gespräche vn Händlern und Brkern sllten aufgezeichnet werden. Dies gilt auch für Gespräche vn Back-Office-Mitarbeitern, die für die Bestätigung vn Geschäften der für die Weitergabe vn Zahlungs- und snstigen Anweisungen zuständig sind. Bei der erstmaligen Installatin vn Tnbandgeräten der bei neuen Kunden der Geschäftspartnern sllte das Unternehmen diese Geschäftspartner und Kunden darüber infrmieren, dass die Gespräche aufgezeichnet werden. Die Unternehmen sllten sicher stellen, dass sie den lkal geltenden Datenschutzbestimmungen entsprechen. Klare Richtlinien sllten für die Aufnahme und Speicherung vn Telefngesprächen und elektrnische Nachrichten definiert und umgesetzt werden. Diese Leitlinien sllten auf rechtlichen und regulatrischen Anfrderungen basieren. Die Einhaltung dieser Richtlinien sllte im Rahmen regelmäßiger Przesse überprüft werden. Die Zeiträume, für die Bänder und andere Aufzeichnungen aufbewahrt werden sllten, sllte die Bedingungen und Knditinen der vereinbarten Transaktinen, swie die Dauer der Transaktinen, reflektieren. Nrmale Praxis ist, die Bänder für zwei Mnate zu behalten. Unternehmen, die mit längerfristigen Zins-Swaps, Zinstermingeschäften der ähnlichen Prdukten handeln und bei denen sich Fehler erst dann bemerkbar machen, wenn die erste Geldbewegung statt findet, können es auch als ratsam erachten, die für diese Transaktinen relevanten Bänder nch länger aufzubewahren. ACI Mdel Cde Juli

19 Um jeglichen Missbrauch vrzubeugen muss die Geschäftsleitung sicherstellen, dass die Installatin und Kntrlle der Aufzeichnungsgeräte den Landesgesetzen genügen und dass der Zugang zu den im Gebrauch befindlichen und gelagerten Bändern unter strikter Kntrlle erflgt. Es sllten klare schriftliche Richtlinien existieren, b und in welchem Umfang, Telefngespräche und elektrnische Text-Nachrichten aufgezeichnet werden und wie lange die Bänder und andere Datensätze behalten werden. Dies geschieht explizit unter Berücksichtigung der rechtlichen und regulatrischen Anfrderungen und sllte vm Management regelmäßig überprüft werden. Die Richtlinien über die Aufzeichnung vn Telefngesprächen und das Aufzeichnen vn elektrnischen Kurzmitteilungen sllten Kntrllen beinhalten, die sicherstellen, dass die Aufzeichnung und andere Aufnahmen weder absichtlich nch versehentlich unterbrchen werden. Ebens sllten auch Kntrllen vrhanden sein, die den Zugang zu elektrnischen Bändern und Textnachricht-Datensätzen, b im Gebrauch der im Lager, regulieren, um Manipulatinen zu verhindern. Diese Schutzmaßnahmen sind ntwendig, damit sichergestellt werden kann, dass slche Aufzeichnungen als glaubwürdige Beweise zur Beilegung vn Streitigkeiten akzeptiert, der in den Ländern, in denen dies zulässig ist, als Beweismittel vr Gericht akzeptiert, werden. Als Mindestanfrderung sllte aus der Richtlinie klar hervrgehen, wer Zugriff auf Bänder und elektrnische Textnachricht-Aufzeichnungen hat, wer zuhören der lesen darf und unter welchen Bedingungen. 19. Handel mit nicht identifizierten/namenlsen Parteien Während der Mdel Cde den Wunsch nach Annymität in manchen Fällen durchaus anerkennt, empfiehlt er, dass es sich zumindest für Cmpliance, Rechtsabteilung und Kreditabteilungsfunktinen innerhalb einer Firma, die vlle Identität einer Partei (Kntrahenten) nch vr Abschluss der Transaktin zu kennen, damit Kreditfragen, Knw yur custmer -Fragen, Anti-Geldwäsche- Fragen gestellt, und ptentielle Betrugsthemen angesprchen werden können. Der Mdel Cde, in Zusammenarbeit mit den Empfehlungen des Lndn Freign Exchange Jint Standing Cmmittee und dem New Yrk Freign Exchange Cmmittee, unterstützt die Ansicht, dass Marktteilnehmer nicht hne umfassende Offenlegung der Identität des Geschäftspartners, zumindest an die eigene Kredit-, Rechts- der Cmpliance-Abteilung, miteinander handeln sllten. Diese Infrmatinen sllten auch nur Risik-Management und gesetzlichen Zwecken dienen. Eine deutliche, schriftlich frmulierte Richtlinie und ein Przedere seitens des Managements sllten vrhanden sein. Sie stellt sicher, dass die erhaltenen Infrmatinen des Vermittlers, inklusive der Identität seines Kunden, nicht in verbtener Art und Weise unter den geltenden Gesetzen, Regularien und Best Practice Richtlinien, wie z.b. dem Gebrauch vn vertraulichen Infrmatinen zu eigenem Vrteil, genutzt werden. Das Management der Finanzinstitutinen sllte entsprechende schriftliche Richtlinien haben, welche die interne Vertraulichkeit sicherstellen. Darüber hinaus sllte Händlerunternehmen bewusst sein, dass jede Weitergabe vn Kundendaten an Dritte hnehin gesetzlich in den meisten Ländern verbten ist. W eine vrherige Identifizierung des ultimativen Kntrahenten praktisch schwierig ist, wie im Fall einer Mengentransaktin, und es zu einer späteren Zurdnung zu den verschiedenen Auftraggebern des Agenten kmmt, sllten die Parteien schriftlich vereinbaren, dass die Zuteilung s bald wie möglich nach Abschluss erflgt. Sfern die Identität des Kntrahenten und die Einzelheiten der Transaktin in einer Weise kmmuniziert werden, die es dem Unternehmen ermöglichen, eine rechtliche Handhabe gegenüber dem Kntrahenten zu haben, darf das Unternehmen sein Expsure mit diesem Kntrahenten weder für juristische, nch für eigenkapitalrelevante Zwecke netten. Dieses Verfahren gibt dem Kntrahenten die Möglichkeit, vm Unternehmen identifiziert zu werden und um sicher zu stellen, dass jeglicher Verdacht des Handels mit nicht-öffentlichen Infrmatinen der andere Behauptungen über eine illegale Handelspraxis vermieden werden. Durch die Nutzung vn Cdenamen der ähnlichen Synnymen verbleibt er annym für das Persnal. Im Rahmen der Handelsbeziehungen, bei denen ein Prime-Brker der eine zentrale Gegenpartei (CCP) beteiligt sind, und eines der mehrere seiner Mitglieder in einer ähnlichen Situatin sind, wie die Fndsmanager weiter ben erwähnt, sllte der Prime-Brker der der CCP gewährleisten, dass diese Praxis eingehalten wird und die reellen Anfragen vn anderen Benutzern zusammengeführt werden, um dann die Identität des Auftraggebers zu bestätigen. ACI Mdel Cde Juli

20 20. Autrisierung und Verantwrtung für Handelsaktivitäten Die ffizielle Ernennung und Anerkennung vn Händlern und deren Autrität muss vm Management schriftlich festgelegt werden, sdass es keine Zweideutigkeit in Bezug auf die Befugnis zu Transaktinen, Instrumenten, Märkten der Handelsplattfrmen, in denen der Händler zum Handeln befähigt ist, gibt. Die Kntrlle der Aktivitäten aller beteiligten Mitarbeiter (swhl Händler als auch Supprt- Mitarbeiter) in Banken der auch Brker-Unternehmen liegt in der Verantwrtung des Managements der jeweiligen Organisatin. Es liegt in der Verantwrtung des Managements, dafür Srge zu tragen, dass alle Mitarbeiter entsprechend geschult und sich ihrer eigenen Verantwrtung und der ihres Unternehmens bewusst sind. Die Geschäftsleitung sllte die Befugnisse und Verantwrtlichkeiten, innerhalb derer Händler und Supprt-Mitarbeiter tätig sind, eindeutig und schriftlich festlegen. Diese Autrisierung, die sich auch auf die Beziehungen zu Kunden erstrecken sllte, dient als Gewährleistung dafür, dass jede Persn, die eine Verpflichtung für das Unternehmen im Hinblick auf eine Transaktin eingeht, dazu ausreichend befugt ist. Hierzu gehören: a) Regeln für Geschäftsabschlüsse einschließlich der Regeln für die Berichterstattung; b) für den Handel befugte Persnen; c) Prdukte, die gehandelt werden dürfen; d) Limite für ffene Psitinen, inkngruente Psitinen, Kntrahenten, S/L-Limite; e) Bestätigungs- und Abwicklungsverfahren; f) Beziehungen zu Brkern/Banken; g) weitere Orientierungshilfen nach Bedarf. Nur die dazu autrisierten Händler können Geschäfte verhandeln und Handelstickets kmplettieren (das Quelldkument für alle damit verbundenen Verfahren) der im Frnt- Office-System erfassen und die Weiterleitung vn Geschäften an die Abwicklung zur weiteren Verarbeitung veranlassen, vrzugsweise über Straight Thrugh Prcessing (STP) Techniken. Es ist die Verantwrtung des Händlers, jegliche Psitinen, die aus Geschäften mit Kntrahenten aus dem Markt resultieren, zu kntrllieren. Wenn manuelle Ticketerfassungen genutzt werden, müssen alle Geschäfte, die aus Anfragen des Händlers der an den Händler resultieren, umgehend in die dafür vrgesehenen Systeme erfasst werden. Zu den Aufzeichnungen, die vn den Händlern und deren Assistenten gepflegt werden, um diese Aufgabe zu erfüllen gehören: a) Kntrlle der ffenen Psitinen (sfrtige Devisenhandels-Psitin) b) Kntrlle der lkalen und Fremdwährungs Cash Psitinen (Nstr Balance Mgt) c) Kntrlle der ffenen Termin-Psitinen d) Aufzeichnungen vn Geldmarkt-Fälligkeiten e) Kntrlle der Finanzmarkt Handelspsitinen-Prtflis (Cash und Derivative) f) Aktualisierte, dynamische Kreditlimit-Aufzeichnungen Händler sllten sich an die Aufzeichnungen für Kreditlimite halten und sich auch auf diese beziehen, unabhängig vm Handels-Management. Für den Fall, dass Limite überzgen werden, sllte das Management entsprechende Überziehungslimit-Richtlinien etablieren. Händler sllten sich der Treasury-Regularien ihres arbeitgebenden Instituts swie des Mdel- Cdes und aller lkalen regulatrischen Anfrderungen swie internatinalen Marktknventinen für den Handel bewusst sein. Sie müssen die vllständige Einhaltung jederzeit gewährleisten. Das Management sllte sicherstellen, dass die Händler den hauseigenen Anfrderungen und den bankinternen Bedingungen, wie z.b. über die Inanspruchnahme vn mindestens zwei aufeinander flgenden Wchen Urlaub pr Jahr, entsprechen. Aufzeichnung und Überwachung dieser Vrschrift kann eine zentrale Funktin seitens Persnalabteilung sein und unterliegt einer jährlichen internen Revisin. Gibt es Änderungen hinsichtlich der individuellen Autrisierung, wer im Namen des Unternehmens ein Geschäft der eine Transaktin abschliessen darf, gilt es sicherzustellen, dass eine slche Änderung an den der die Kntrahenten in einer eindeutigen Weise schriftlich und s schnell wie möglich kmmuniziert wird. ACI Mdel Cde Juli

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