STARMONEY 10. Detailinformationen und Funktionsübersicht ÜBERSICHT ÜBER DIE WESENTLICHEN PRODUKTDETAILS VON STARMONEY 10: ÜBERBLICK

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1 STARMONEY 10 Detailinformationen und ÜBERBLICK Die neueste Produktversion der bewährten Online-Banking- Software. Jetzt mit optimiertem sumfang, umfangreichem Sicherheitspaket und vielen Neuerungen zum Zahlungsverkehr für bestmögliche Übersicht über Ihre Finanzen. INFORMIEREN SIE SICH ÜBER STARMONEY 10 Kapitel 1: Produktdetails zu StarMoney 10 Kapitel 2: Überblick über alle neuen en von StarMoney 10 Kapitel 3: Informationen zu den Systemvoraussetzungen von StarMoney 10 und der Möglichkeit der Datenbankübernahme aus Vorgängerversionen Kapitel 4: Detailübersicht aller en von StarMoney 10 und eine Gegenüberstellung zur Vorgängerversion StarMoney 9.0 ÜBERSICHT ÜBER DIE WESENTLICHEN PRODUKTDETAILS VON STARMONEY 10: Integration eines neuen UI-Frameworks Erstellung persönlicher Übersichtsseiten Übersichtsseiten per Drag&Drop konfigurieren Hinweis auf noch nicht eingerichtete Kontoarten, z.b. ebay und Paypal Erweiterung des Abholturnus von Kreditkartenabrechnungen und elektronischen Dokumenten Aufruf von Kontoauszügen und Kreditkartenabrechnungen direkt aus Umsatz Gelesene Umsätze können auf ungelesen gesetzt werden Unterstützung der Abfrage von SEPA- Umsatzdaten (camt) per HBCI Verbesserung der Regelerstellung aus Umsätzen heraus Definition einer Standardkontoverbindung für Zahlungsverkehr Zusammenführung von SEPA und Inlandszahlungsverkehr unter einem Menüpunkt Neue Auswertung: Einnahme-/Ausgabenreport auf Umsatzebene Neue Auswertungscharts auf Übersichtsseite (Kategorien, Budgets) Erweiterung der Budget-alität Erweiterung Erinnerungen (ehemals Alarm-) Überarbeite Suchen-/Filternfunktion, z. B. Echtzeitergebnisanzeige Neue Gruppierungs- und Sortierungsfunktion für Listendarstellungen Unterstützung Secoder 2.0 Unterstützung der Fortgeschrittenen elektronischen Signatur (RAH-7) Fremdwährungskonten

2 KAPITEL 1: Produktdetails von StarMoney 10 BELIEBIG VIELE KONTEN BEI VERSCHIEDENEN BANKEN UND SPARKASSEN Alle Kontoarten: Girokonto, Kreditkarte, Darlehen, Aktiendepot, Sparbuch, usw. Unterstützung aller großen Banken und Sparkassen Gesamter Zahlungsverkehr: Überweisungen, Orders, Daueraufträge, usw. Fremdwährungskonten on und offline verwalten PERSÖNLICHE ÜBERSICHTSSEITEN Es lassen sich individuelle Übersichtsseiten erstellen, die über eine Reiterstruktur erreichbar sind Mit den Übersichtseiten, z.b. für jedes Familienmitglied, immer alles im Blick haben Freie Anordnung der Container per Drag&Drop SOFORTIGE UND EINFACHE INBETRIEBNAHME Mit Kontoeinrichtungsassistent für eine einfache Hinterlegung Ihrer Konten in StarMoney Komplettaktualisierung neu eingerichteter Konten und Abholen der gesamten gespeicherten Kontenhistorie Einfache Übernahme von Daten aus Vorgängerversionen oder von Fremdprodukten VERSICHERUNGEN, RECHNUNGEN, VERTRÄGE UND DOKUMENTE VERWALTEN Rechnungskonten für all Ihre Rechnungen: Strom-, Telefon-, Handyanbieter, usw. Versicherungskonto mit diversen en, u.a. Onlineabfrage Ihrer Vertragsdetails bei ausgewählten Sparkassen Vertragsmanager zum Ablegen all Ihrer Verträge mit Kündigungsalarm Gesundheitskonto für Medikamentenkosten, Arztbesuche, usw. - mit Auslesemöglichkeit der neuen Gesundheitskarte KFZ-Konto für alle Kosten zu Ihrem Fahrzeug mit Fahrtenbuchfunktion, usw. NEHMEN SIE EINBLICK IN IHRE PERSÖNLICHEN SCHUFA-INFORMATIONEN SCHUFA-Konto zum Abrufen, Verwalten und Kontrollieren der zu Ihrer Person bei der SCHUFA gespeicherten Informationen Dauerhaft und bequem Einsicht in Ihre persönlichen SCHUFA-Informationen nehmen und Rückfragen direkt online stellen Durch kontinuierlichen Einblick in Ihre persönlichen SCHUFA-Informationen, können Sie nicht nur mit Ihrem Geschäftspartner auf Augenhöhe argumentieren, sondern sich beispielsweise auch aktiv gegen Identitätsmissbrauch schützen ÜBERSICHT AUF ALL IHRE ONLINE-KÄUFE UND GESAMMELTEN BONUSPUNKTE Integriertes PayPal-Konto zu besseren Übersicht Ihrer Ein- und Auszahlungen über PayPal ebay- und Amazonkonto für all Ihre Käufe und Verkäufe Überblick für Ihre gesammelten Bonuspunkte von PAYBACK, Miles & More, usw. ANSCHAULICHE REPORTS UND FINANZ- AUSWERTUNGEN Analysieren Sie mit wenigen Klicks wofür Sie Ihr Geld ausgeben Unbefristete Datenhistorie für den perfekten Finanzrückblick und Ihre Steuererklärung Liquiditätsvorschau für Ihre Finanzplanung

3 KAPITEL 1: Produktdetails von StarMoney 10 CLEVERE TOOLS FÜR EINE OPTIMALE FINANZPLANUNG Setzen von Budgets und Limits Erinnerungen (ehemals Alarme) lassen sich auf ein bestimmtes Datum setzen und können zusätzlich mit Hinweistexten versehen werden Sortierung nach Kategorien (z.b. Nebenkosten) und Kostenstellen Finanzplanungstools für Baufinanzierung, Altersvorsorge, Elterngeld- und Nettolohnberechnung, usw. ÖSTERREICHISCHE KONTEN MIT STARMONEY VERWALTEN Abruf von Konten der Österreichischen Sparkassen, Volksbanken, Raiffeisenbanken und der BAWAG Bank Nutzung der SEPA-Überweisung möglich ZUKUNFTSSICHERES PROGRAMM Automatische Produktpflege inklusive aller Online- Updates und Service Packs Unterstützung aller gängigen Sicherheitsmedien, PIN-TAN-Verfahren und Chipkartenleser Stetige Produktweiterentwicklung sowie Bereitstellung neuer en Unterstützung aller gängigen Zahlungsverkehrsaufträge, inklusive Anpassungen zum Europäischen Zahlungsverkehr (SEPA) HÖCHSTE SICHERHEIT BEIM ONLINE-BANKING Seit Jahren TÜV-zertifiziert Maximaler Schutz vor Missbrauch und Phishing Aktiver Trojaner-Schutz durch innovative Promon- Sicherheitstechnologie Unterstützung des neuen Secoder-Standards ermöglicht zusätzlich Sicherheit durch Anzeige von Auftragsdaten auf einem Chipkartenleser Keylogger-Schutz durch TAN-Eingabe per Maus und zusätzliche Variation des Ziffernblocks Verschlüsselter Datentransfer über direkte, sichere Schnittstellen Erhöhte Mindestlänge von Passwörtern Automatische Sperrung bei längerer Inaktivität Empfohlen

4 KAPITEL 2: Was ist neu in StarMoney 10? BENUTZEROBERFLÄCHE INTEGRATION EINES NEUEN USER INTERFACE-FRAMEWORKS Das neue moderne UI-Framework mit seinem flachen Design macht das Arbeiten mit StarMoney 10 einfach und intuitiv. ERSTELLUNG VON PERSÖNLICHEN ÜBERSICHTSSEITEN Es können bis zu 10 Übersichtsseiten parallel in StarMoney 10 angelegt werden, die jeweils über einen Reiter mit dem vom User vergebenen Namen aufrufbar sind. Ganz nach Bedarf können unterschiedliche Themenbereiche hinzu- oder wegkonfiguriert werden. KONFIGURATION DER ÜBERSICHTSSEITEN PER DRAG&DROP Wir sind dem häufig genannten Kundenwunsch nachgekommen, die Übersichtsseiten ganz einfach per Drag&Drop konfigurieren zu können. Ab sofort können Container mit der Maus an die gewünschte Position gezogen und abgelegt werden. NEUE GRUPPIERUNGS UND SORTIERUNGS- FUNKTION FÜR LISTENDARSTELLUNG Listeninhalte können mehrfach sortiert werden, z. B. zuerst nach Kontoart und anschließend zusätzlich nach Kontoname. Die Gruppierungsfunktion lässt sich über das Kontextmenü auf dem Spaltenkopf aufrufen. Im ersten Schritt kann z. B. in der Kontenliste nach Kontoarten gruppiert werden und im zweiten nach Kontowährung. Neben Sortieren und Gruppieren ist auch Filtern der jeweiligen Spalteninhalte möglich. ZAHLUNGSVERKEHR StarMoney 10: Übersichtsseite ZUSAMMENFÜHRUNG VON SEPA UND ALTEM INLANDSZAHLUNGSVERKEHR Die frühere Aufteilung in der Menünavigation zwischen Zahlungsverkehr und SEPA wurde nach Einführung von SEPA aufgehoben. Der User findet die aktuellen SEPA-Geschäftsvorfälle nun direkt unterhalb vom Menüpunkt Zahlungsverkehr. Der alte Inlandszahlungsverkehr lässt sich weiterhin über einen entsprechenden Button in der Toolbox oberhalb der SEPA-Zahlungsverkehrsformulare aufrufen. Historische Daten aus dem alten Zahlungsverkehr bleiben bestehen.

5 KAPITEL 2: Was ist neu in StarMoney 10? UNTERSTÜTZUNG DER ABFRAGE VON SEPA- UMSATZDATEN (CAMT) PER HBCI StarMoney 10 unterstützt mit dem Geschäftsvorfall HKCAZ in Segmentversion 1 den Abruf von SEPA- Umsatzdaten (camt) über HBCI. durch eine fortgeschrittene elektronische Signatur freigeben kann. ERWEITERTER KOMFORT IN STARMONEY 10 DEFINITION EINER STANDARDKONTOVERBIN- DUNG FÜR ZAHLUNGSVERKEHR Sie erfassen viele Zahlungsverkehrsaufträge und möchten dabei Zeit sparen, und nicht immer wieder dasselbe Auftraggeberkonto aufrufen? Dann können Sie jetzt eine Standardkontoverbindung in StarMoney 10 für Zahlungsverkehrsaufträge einrichten. Dieses Auftragskonto wird dann im Auftragsformular vorausgewählt sein und bleibt für Ihre Flexibilität natürlich editierbar. ERWEITERUNG DES ABHOLTURNUS VON KREDITKARTENRECHNUNGEN UND ELEKTRONISCHEN DOKUMENTEN Wie bislang beim Abholen des elektronischen Kontoauszugs von Girokonten bietet StarMoney 10 den Kunden nun auch für das Abholen von Kreditkartenabrechnungen und elektronischen Dokumenten die Möglichkeit, den Abholturnus so zu konfigurieren, dass immer monatlich am Tag X eine Abfrage erfolgt. FREMDWÄHRUNGSKONTEN Ab sofort können Sie Konten nicht nur in Euro, sondern auch in Fremdwährungen einrichten. Über einen Button Eurokurs lässt sich der Kontostand in Euro umrechnen. NEUES SICHERHEITSVERFAHREN UNTERSTÜTZUNG SECODER 2.0 StarMoney 10 unterstützt Chipkartenleser, die nach dem von der Deutschen Kreditwirtschaft spezifizierten Secoder 2.0-Standard arbeiten. Freizugebende Zahlungsverkehrsaufträge werden auf dem Display von entsprechenden HBCI-Chipkartenlesern visualisiert. AUS DEM UMSATZ DAZUGEHÖRIGEN KONTO- AUSZUG ODER KREDITKARTENABRECHNUNG AUFRUFEN Sie haben in den Umsätzen Ihres Girokontos bzw. Ihres Kreditkartenkontos einen Umsatz, für den Sie, z. B. für die Steuererklärung, schnell den zugehörigen Kontoauszug bzw. die zugehörige Kreditkartenabrechnung suchen? Statt anhand des Umsatzdatums das entsprechende Dokument im Kontoreiter Kontoauszüge bzw. Abrechnungen zu suchen, klicken Sie in der Umsatzliste einfach auf das Büroklammersymbol in der hinzukonfigurierbaren Spalte Kontoauszug bzw. Abrechnung oder rufen das Dokument aus den Umsatzdetails auf. UNTERSTÜTZUNG DER FORTGESCHRITTENEN ELEKTRONISCHEN SIGNATUR (RAH-7) Im Zusammenhang mit der Secoder 2.0-alität unterstützt StarMoney 10 sogenannte RAH-7- Chipkarten, mit denen der Kunde seine Aufträge GELESENE UMSÄTZE KÖNNEN AUF UNGELESEN GESETZT WERDEN Mit StarMoney 10 lassen sich gelesene Umsätze bei Bedarf wieder auf ungelesen setzen, falls Sie z.b. einen Umsatz noch einmal überprüfen wollen, den

6 KAPITEL 2: Was ist neu in StarMoney 10? Sie zuvor angeklickt hatten. Es ist aus der Kontenliste heraus auch möglich, alle Umsätze eines Kontos auf einmal auf ungelesen zurückzusetzen. VERBESSERUNG DER REGELERSTELLUNG AUS UMSATZ HERAUS Um den teilweise sehr langen Verwendungszweckzeilen nach Einführung von SEPA Rechnung zu tragen, wurde für StarMoney 10 die Regelerstellung aus dem Umsatz heraus verbessert. Es lassen sich in den Regelbedingungen bei Bedarf alle max. 14 Verwendungszweckzeilen des Umsatzes einblenden, aus denen heraus der Kunde die relevanten Informationen definieren kann, die meist erst am Ende stehen. ÜBERARBEITETE SUCH-/FILTERFUNKTION, Z.B. ECHTZEITERGEBNISANZEIGE Suchen bzw. Filtern in Listen funktioniert mit StarMoney 10 einfacher als bisher. In Echtzeit wird nach dem Suchbegriff in der Liste gefiltert. Eine Änderung des Suchbegriffs oder Löschen des Begriffs erfolgt sofort. ADRESSIMPORT AUS DER INTERNET-FILIALE DER SPARKASSE Für Sparkassen-Kunden besteht die Möglichkeit, Adressdaten aus der Internet-Filiale in StarMoney 10 zu importieren. WEITERE FUNKTIONEN KONTENTRIGGER - PRÜFUNG UND HINWEIS AUF NOCH NICHT EINGERICHTETE KONTEN Der Bekanntheitsgrad mancher Kontoarten (z. B. das ebay-oder PayPal-Konto) ist unterschiedlich hoch. Einem Kunden, der bisher noch nicht ein entsprechendes Konto in StarMoney eingerichtet hat, davon aber profitieren könnte, wird bei Vorhandensein bestimmter Schlüsselwörter (z. B. ebay oder PayPal ) auf die Möglichkeit hingewiesen, dass die passende Kontoart in StarMoney eingerichtet werden könnte. NEUE AUSWERTUNG: EINNNAHMEN-/ AUSGABENREPORT AUF UMSATZEBENE Ergänzend zum bestehenden Einnahmen-/ Ausgabenvergleich bietet StarMoney 10 eine ähnliche Auswertung, den Einnahmen-/Ausgabenreport, der darüber hinaus wie vielfach gewünscht - Einnahmen und Ausgaben auf Umsatzebene vergleicht. NEUE AUSWERTUNGSCHARTS AUF ÜBER- SICHTSSEITE Zusätzlich zu den klassischen Auswertungen bietet StarMoney 10 die Möglichkeit, auf der Übersichtsseite jeweils ein Auswertungschart für Kategorien und Budgets zu erstellen. ERWEITERUNG DER BUDGET-FUNKTIONALITÄT StarMoney 10 bietet erstmals die Möglichkeit, Budgets für mehr als nur ein Konto einrichten zu lassen. Wenn also z. B. Ausgaben von Konto A und Konto B bestritten werden, könnte ein Budget X unter Einbeziehung von Konto A und Konto B eingerichtet werden. Analog hierzu können ab StarMoney 10 auch mehrere Kategorien und mehrere Kostenstellen für ein Budget hinterlegt werden. Wie schon bisher kann eine Erinnerung (vormals Alarm genannt) eingerichtet werden, die bei Überschreitung des Budgets einen Hinweis auf der Übersichtsseite anzeigt.

7 KAPITEL 2: Was ist neu in StarMoney 10? ERWEITERUNG DER ERINNERUNGS-FUNKTION (EHEMALS ALARM-FUNKTION) Alarm- wurde in Erinnerungen umbenannt, da dieser Begriff positiver besetzt ist. Neben weiteren Begriffsumbenennungen in diesem Bereich zzgl. besserer Handbuch-und Hilfeunterstützung wurde die fachlich aufgewertet: Buchungserinnerungen lassen sich jetzt besser konfigurieren auch über mehrere Konten. Erinnerungen können bei Bedarf turnusmäßig gesteuert und wiederholt angewendet werden. Zusätzlich zeigen sie auf der Übersichtsseite mehr Informationen an und lassen sich unabhängig von eingerichteten Konten als neuer Erinnerungstyp Termin flexibel einrichten. Änderungen am Umfang vorbehalten.

8 KAPITEL 3: Systemvoraussetzungen, Datenübernahme, Updateberechtigung SYSTEMVORAUSSETZUNGEN Microsoft Internet Explorer (ab 9.0) Microsoft.NET-Framework(ab 4.0) PDF Reader Freischaltung Ihrer Konten für Online-Banking IBM-kompatibler PC ab Pentium III CD-/DVD-ROM-Laufwerk Windows Vista*, Windows Server 2008*, 2008 R2*: mind. 512 MB RAM Windows 7*, Windows 8* / 8.1*, Windows Server 2012*: mind. 1 GB RAM (32 Bit) oder 2 GB RAM (64 Bit) * inkl. aktuellem SP Netzwerkinstallation: 100Mbit-LAN-Verbindung DATENÜBERNAHME Die automatische Datenübernahme ist für die folgenden StarMoney-Versionen möglich: StarMoney 4.0 StarMoney 5.0 StarMoney 6.0 StarMoney 7.0 StarMoney 8.0 StarMoney 9.0 UPDATEBERECHTIGUNG Als updateberechtigt für StarMoney 10 gelten die folgenden Versionen: StarMoney 8.0 Vollversion Updateversion Selbstverständlich ist auch die komfortable Datenübernahme aus bestehenden StarMoney-Produkten gewährleistet. Schon bei der Installation sucht das Setup nach bereits installierten StarMoney-Produkten und bietet die Datenbankübernahme an. Dabei werden die Datenbanken der StarMoney- Produkte für die Übernahme in das entsprechende Verzeichnis von StarMoney 10 kopiert. Die Daten bleiben also für die bereits installierten Versionen unverändert erhalten und der Anwender kann auch mit diesen Installationen und Daten weiterarbeiten. StarMoney 9.0 Vollversion Updateversion Bitte beachten Sie, dass die StarMoney 8.0 Versionen nur bis zum updateberechtigt sind. Ab dem müssten Nutzer der StarMoney 8.0 eine Voll- oder Aboversion erwerben, um StarMoney 10 nutzen zu können. Bei der Datenübernahme werden auch die Online- BPDs für die verwendeten HBCI-Konten kopiert, sodass eine Kontoneueinrichtung von HBCI-Konten überflüssig wird.

9 Konto- und Depotarten [online] Girokonten + + Fremdwährungskonten - NEU Kreditkartenkonten + + Sparkonten + + VL-Sparkonten + + Bausparkonten + + VL-Bausparkonten + + Wertpapierdepots + + VL-Wertpapiersparverträge + + Festgeldkonten + + Darlehenskonten + + ebay-benutzerkonten + + Amazon-Konto + + Rechnungseingangskonto + + Rechnungsausgangskonto - - Handy Prepaid-Kartenkonten + + PayPal-Konten (Umsatzabfrage) + + Punktekonten + + Österreichische Banken + + Versicherungskonto + + Kraftfahrzeug-Konto + + SCHUFA-Konto + + Konto- und Depotarten [offline] Girokonten + + Sparkonten + + Darlehenskonten + + Fremdwährungskonten - NEU Kreditkartenkonten + + Wertpapierdepots + + Musterdepots + + Festgeld - - Fondssparkonten (mit historischen Kursen) + + Barkonten + + Haushaltsbücher + + Vertragsmanager + +

10 PDF-Verwaltung + + Dokumentenverwaltung (Erweiterung der PDF-Verwaltung) + + Zielsparkonten + + Gesundheitskonto + + Zahlungsverkehr Inland - Kontoinformationen Girokonten Umsätze (KAZ) + + Kontoumsätze anfordern/neue Umsätze (HKKAN) - - Girokonten Salden (SAL) + + Girokonten Kontoauszug (DKKAD, DKQTG) + + Girokonten Kontoauszug (EKA, HKQTG) + + Elektronischer Kontoauszug (EKA) + + Girokonten Kontoauszug - historisch (EKA) + + Girokonten Kontoauszugsübersicht (KAU) + + Kontoauszüge verwalten + + Kontoauszugsinformationen (untertägig)(camt/ 052) - NEU Kontoauszugsinformationen (Vortag)(CAMT/ 053) + - Kontoauszugsinformationen (Sammelbuchungen)(CAMT/ 054) - - (VL-)Sparkonten Salden (SAL) + + (VL-)Sparkonten Umsätze (KAZ) + + (VL-)Bausparkonten Umsätze (DKBUM) + + (VL-)Bausparkonten-Übersicht anfordern (DKBKU) + + (VL-)Bausparkonten-Detailansicht anfordern (DKBKD) + + Darlehenskonten Salden (SAL) + + Darlehenskonten Umsätze (KAZ) + + Kreditkartenkonten Umsätze (DKKKU) + + Kreditkartenkonten Salden (DKKKS) + + Kreditkartenabrechnung/sübersicht (DKKKA, DKKAU) + + ebay-konto: Abruf von Käufen und Verkäufen + + Amazon-Konto: Abruf von Käufen und Verkäufen + + Rechungsabfrage Rechungskonto + + Handy Prepaid-Kartenkonten Aufladungen + + Kartenanzeige und -sperre(azk + KAS) + + Ungebuchte Umsätze aus MT942 (Abholen/ Einlesen) + + Zukünftige Umsätze aus MT Zukünftige Umsätze aus camt - NEU Übertragene Transaktionen als Umsätze + +

11 Informationen zum Konto (KIF) + + Anzeige Freistellungsdaten (FRD) + + Valutarische Umsatz- und Saldenanzeige auf separatem Reiter - - Valutensalden - - Automatischer Umsatzlistendruck - - Visualisierung neu erhaltener Umsätze + + Zahlungsverkehr Inland - Einzelaufträge Einzelüberweisungen (UEB) + + Eil-Einzelüberweisung (EIL) + + Umbuchung (UMB) + + Spendenzahlungen (UEB) + + BZÜ (UEB) + + Komfortüberweisung (DKURK) + + Bestand Referenzkonten (DKBRK) + + Rücküberweisung erstellen + + Kontoüberträge über CEPT (IKUBG) + + Kontoüberträge über SMG (IKUBG) + + Terminüberweisungen (TUE) + + Terminüberweisungen offline verwalten (UEB) + + Terminierte Überweisung ändern (TUA) + + Terminierte Überweisung löschen (TUL) + + Bestand terminierter Überweisungen anfordern (TUB) + + Einzellastschrift (LAS) + + Bestand rückgabefähiger Lastschriften (HKLWB) + + Kopieren vorhandener Einzelaufträge + + Zahlungsverkehr Inland - Daueraufträge Daueraufträge (DAE) + + Daueraufträge offline verwalten (UEB) - - Dauerauftragsbestand abrufen (DAB) + + Daueraufträge ändern (DAN) + + Dauerauftragsänderungsvormerkungen anfordern (DAA) + + Daueraufträge löschen (DAL) + + Daueraufträge aussetzen (DAS) + + Zahlungsverkehr Inland - Sammelaufträge Sammelüberweisungen (SUB) + + Eil-Sammelüberweisung (DTE) (EBICS-/ FTAM-Verfahren) - -

12 Terminierte Sammelüberweisungen (TSE) - - Terminierte Sammelüberweisungen offline verwalten (SUB) - - Terminierte Sammelüberweisungen löschen (TSL) - - Bestand terminierter Sammelüberweisungen abrufen (TSB) - - Sammellastschriften (SLA) + + Terminierte Sammellastschriften (SLE) + + Terminierte Sammellastschriften offline verwalten (SLA) + + Terminierte Sammellastschriften löschen (SLL) + + Bestand terminierter Sammellastschriften abrufen (SLB) + + Lastschriftwiderspruch (LSW) + + Lastschriftradar + + Kopieren vorhandener Sammelaufträge + + Übersichtscontainer mit giropay-zahlungen + + DTA(US)-Disketten/-Dateien erzeugen - - DTA(US)-Disketten/-Dateien einlesen und senden + + Import von Fremddateien (SEPA-Formate) und senden + + DTAUS-Import mehrerer logischer Dateien aus einer physikalischen Datei + + Zu große DTAUS-Dateien automatisch splitten + + Automatische Splittbuchung bei Sammlerbuchungen - - Schnellerfassung auch für Sammelüberweisungen - - Zahlungsverkehr Inland - Auftragsverwaltung Optionale Textschlüssel + + Bestandsverwaltung nach Auftraggebern und/oder Konten - - Vorlagenverwaltung + + Speichern aller Verwendungszweckzeilen je Empfänger + + Vorlagen von Einzelaufträgen speicherbar + + Zahlungsverkehr SEPA / Ausland Girokonten Umsätze (CAZ) - NEU EU-Standardüberweisung (AOM) + + EU-Standardüberweisung (STP, ESU und AUB) + + EU-Standardüberweisung offline verwalten - - Eil-EU-Standardüberweisung (EUE) + + SEPA-Kontoverbindungen abrufen (SPA) + + SEPA-Überweisung (CCS) + + SEPA-Eil-Überweisung (CSU) - - Terminierte SEPA-Überweisung offline verwalten (CCS) - -

13 Terminierte SEPA-Überweisung online verwalten (CSE) + + Bestand Terminierte SEPA-Überweisung anfordern (CSB) + + Terminierte SEPA-Überweisung ändern (CSA) + + Terminierte SEPA-Überweisung löschen (CSL) + + Referenzkontenbestand für SEPA-Übertrag abfragen (CUB) + + SEPA-Übertrag einreichen (CUM) + + Bestand an SEPA-Daueraufträgen abrufen (CDB) + + SEPA-Dauerauftrag einrichten (CDE) + + SEPA-Dauerauftrag ändern (CDN) + + SEPA-Dauerauftrag löschen (CDL) + + SEPA-Dauerauftrag aussetzen (CDU) + + SEPA-Sammelüberweisung (CCM) + + SEPA-Eil-Sammelüberweisung (CMU) - - Terminierte SEPA-Sammelüberweisung offline verwalten (CCM) - - Terminierte SEPA-Sammelüberweisung online verwalten (CSE) - - Bestand Terminierte SEPA-Sammelüberweisung anfordern (CMB) - - Terminierte SEPA-Sammelüberweisung löschen (CML) - - SEPA-Lastschriftwiderspruch (DSW) + + Bestand rückgabefähiger SEPA-Lastschriften (DSB) + + Terminierte SEPA-Lastschrift (DSE) + + Terminierte SEPA-Lastschrift ändern (DSA) + + Bestand terminierte SEPA-Lastschrift (DBS) + + Terminierte SEPA-Lastschrift löschen (DSL) + + Terminierte SEPA-Eil-Lastschrift (COR1)(DSC) + + Terminierte SEPA-Firmenlastschrift (BSE) - - Terminierte SEPA-Firmenlastschrift ändern (BSA) - - Bestand terminierte SEPA-Lastschrift (BBS) - - Terminierte SEPA-Lastschrift löschen (BSL) - - Bestand terminierter SEPA Firmensammellastschriften anfordern (BMB) - - Terminierte SEPA Firmensammellastschrift einreichen (BME) - - Terminierte SEPA Firmensammellastschrift löschen (BML) - - Terminierte SEPA Sammelüberweisung einreichen (CME) - - Bestand terminierter SEPA Sammellastschriften anfordern (DMB) - - Terminierte SEPA Sammellastschrift einreichen (DME) + + Terminierte SEPA Sammellastschrift löschen (DML) - - Terminierte SEPA-Eil-Sammellastschrift (COR1)(DMC) + +

14 Gläubiger-Identifikationsverwaltung + + Mandatverwaltung (Adressbuch) + + Länder- / Währungsstammdaten + + Validitäts- und Plausibilitätsprüfung der Daten je nach Bestimmungsland + + DTA(ZV)-Disketten/-Dateien erzeugen - - SEPA-XML-Dateien einlesen + + SEPA-XML-Dateien erzeugen - - SEPA-Auftragskonverter (für IZV-Aufträge) + + Zahlungsverkehr - Adressbuch Titel; Anrede; Vorname; Name; Firma; Abteilung; Straße; PLZ; Ort; Tel. priv.; Tel. berufl.; FAX priv.; FAX berufl.; ; Homepage; Land; Kommentar + + Kunden-Nr.; Mitglieds-Nr. + + Skonto in % - - Verwendungszweckzeilen Verwendungszweckzeilen: Einstelloptionen zur Speicherung - - Aufteilung auf "Reiter" + + Reiter für EU-Standardüberweisung / SEPA + + Reiter für Auslandsüberweisung - - Auswahl einer Default-Kontoverbindung pro Adressat + + Hinterlegung von Kommentaren an Bankverbindung von Adressaten + + Vereinsmitgliedsdaten erfassen und verwalten - - Gemeinsames Adressbuch für Inland/EU/SEPA/Ausland + + Gemeinsames Adressbuch für Inland/EU/SEPA/Ausland + AZV - - Zusammenführung von Adressaten + + Prüfung von Adressdaten bei Kontoeinrichtung + + Finanzanlage - Festgelder Festgelder (FGN) + + Festgeldkonten Salden (SAL) + + Festgeldkonditionen anfordern (FGK) + + Festgeldbestand anfordern (FGB) + + Festgeldneuanlage widerrufen (FGW) + + Festgeldanlage ändern (FGA) + + Festgeldanlage prolongieren (FGP) + + Festgeldprolongation widerrufen (FPW) + + Festgelder offline verwalten + + Finanzanlage - Wertpapiere Wertpapierorder (WPO) + +

15 Depots anlegen/verwalten + + Fondsorder (WFO) + + Depotaufstellung anfordern (WPD) + + Wichtige Informationen anfordern (WPH) + + Wertpapierinformationen anfordern (WPI) + + Wertpapierreferenznummern anfordern (WPR) + + Wertpapierstammdaten anfordern (WSD) + + Wertpapierkurse anfordern (WPK) + + Orderanzeige (OAN) = Abrechnungsdaten (MT513/MT515) + + Orderstatus anfordern (WSO) + + Orderänderung (WOA) + + Orderstreichung (WPS) + + Neuemissionen zeichnen (NEZ) + + Neuemissionen anzeigen (NEA) + + Festpreisorder (FPO) + + Festpreisangebote anfordern (WFP) + + Deka-Depot-Auftragsbuch anfordern (DKDFA) + + Deka Fondsparplanbestand abfragen (DKDFB) + + Allgemeine Depotdaten anfordern (DKDFD) + + Deka-Fondsorder löschen (DKDFL) + + Deka-Fondsorder (DKDFO) + + Deka Fondsinformationen abfragen (DKDFS) + + Deka-Fondsorder Prüfauftrag (DKDOF) + + Deka-Depot-Fondsaufstellung anfordern (DKFAF) + + kostenloses Börseninformationssystem + + Börsenticker + + Historische Kurse für Fondssparplan + + Euro-Umrechnungskurs für Fremdwährungskonten + + Euro-Umrechnungskurs für Fremdwährungsposten + + Musterdepot + + Finanzplanung und -analyse Kategorien-/ Kostenstellenverwaltung + + Automatische Kategorienfortschreibung + + Anzeige des Kategorisierungsgrads in der Umsatzanzeige + + Vorschlagsassistent für Kategorien + + Regelassistent für automatische Kategorien- und Kostenstellenzuordnung sowie Splitt- und Umbuchungen + +

16 Steuersatz an Umsatz (an Kategorien) + + FiBu-Nummer an Umsatz (an Kategorien) + + Regelassistent Erweiterung für Liquiditätsvorschau + + Splittbuchungen + + Umbuchungen + + Liquiditätsvorschau + + Finanzplanungsrechner + + Speicherung von Eingaben in Finanzplanungsrechner + + Umsatzstatistiken + + Auswertungen: Charts (Kategorien/ Budgets) auf Übersicht - NEU Auswertung: Finanzstatus + + Auswertung: Finanzstatus (zu bestimmten Stichtag) + + Auswertung: Kontosaldenverlauf + + Auswertung: Kategorien + + Auswertung: Kostenstellen + + Auswertung: Ausgaben + + Auswertung: Ausgaben (einschränkbar nach Kategorien) + + Auswertung: Einnahmen + + Auswertung: Einnahmen (einschränkbar nach Kategorien) + + Auswertung: Empfänger + + Auswertung: Auftraggeber + + Auswertung: Budgetreport + + Auswertung: Wertpapiere + + Auswertung: Depotgewinn/-verlust + + Auswertung: Einnahme-/Ausgabenreport - NEU Auswertung: Einnahmen-/Ausgaben-Vergleich + + Auswertung: Gesundheit + + Auswertung: Zahlungsmoral - - Auswertungen: Vergleich Kategorien/Zeitraum + + Auswertung: Eigene Reports mit Speicherfunktion + + Auswertung: Export von Reports (u. a. CSV, RTF, TXT, HTML, RPT) + + Auswertung: Archivierung von Reports + + Berücksichtigung aller Musterdepots im Finanzstatus + + Volltextsuche in Umsatzliste + + Zeitraumeingrenzung in Umsatzliste + + Tagesauszug für Umsätze + +

17 Komfortfunktionen Allgemeine Übersichtsseite + + Persönliche Übersichtsseiten - NEU Assistenten + + Assistenten konfigurierbar + + Gruppierung von Konten + + Programmweite Kontextmenüs (Rechte Maustaste) + + TAN-Eingabe per Maus + + Dokumentenverknüpfung mit Umsätzen und Konten + + PDF-Druckfunktion + + Kontoübergreifende Suche (Aufträge, Umsätze, Adressbuch) + + Suchen und Filtern in Umsatzlisten + + Aufsummierung bei Suchen und Filtern in Umsatzlisten + + Suchen und Filtern nach Beträgen in Umsatzlisten - - Suchen und Filtern in Auftragslisten + + Suchen und Filtern im Adressbuch + + Budget-Verwaltung (überarbeitet) + NEU Budgets graphisch dargestellt Ausgangskorb + + Historische Aufträge immer einsehbar + + Komplettaktualisierung neu eingerichteter Konten + + Automatischer Kontorundruf beim Datenbankstart + + Automatischer Kontorundruf mit einstellbarem Turnus + + Zeitgesteuerter Kontenrundruf + + Kontorundruf + + Automatischer Ausdruck neuer Umsätze + + Umsätze als gelesen markieren + + Umsätze als ungelesen markieren - NEU Aufruf von Kontoauszug aus Umsatz - NEU Aufruf von Kreditkartenabrechnung aus Umsatz - NEU Direkter Auftragsversand nach Erstellung + + SEPA-Konvertierung (Konten, Adressbuch, Aufträge) + + Standardkontoverbindung für alle Zahlungsaufträge - NEU Standardkontoverbindung auf Auftragsebene - - Einstellungsassistent für Internet Explorer-Einstellungen + + Konfigurierbare Spalten + +

18 Mandantenfähigkeit mit eigenen Einstellungen/Optionen pro Mandant eine Datenbank + + Multibankenfähigkeit + + Netzwerkinstallation (Client/Server) + + Online-Update = Produktpflege + + Patchtool für Online-Updates (=kleinere ServicePacks) + + Softwareaktualisierung beim Datenbank-Laden + + Geldkarte auslesen + + Gesundheitskarte auslesen + + Erinnerungsfunktion (überarbeitet, ehem. Alarme) + NEU Rechnungsübernahme (aus Zwischenablage/Clipboard) + + BLZ-Suchprogramm + + Rechnerbezogene Vorbelegung mit zuletzt angemeldetem Benutzer + + Umbenennung von Datenbanken (gleich Benutzer) möglich - - Automatische BPD-Synchronisation bei Datenbankstart + + Bei Kontoeinrichtung BPD + UPD Version 0 schicken, um immer aktuelle Hostinformationen zu erhalten + + Konteneinrichtung per neuer UPDs + + Kontentrigger auf nicht vorhandenen Kontoarten - NEU Synchronisation von Konten per Cloud + + Synchronisation von Umsatzdaten per Cloud - - Synchronisation von Adressdaten per Cloud - - Datenbankübergreifende Suche + + Datensicherung manuell/automatisch + + Kundendatenbank inkl. Bankverbindungen/kontenbezogener ZV- Vorbelegungen + + Medienwechsel + + Archivierungsfunktion zur Datenbankreduzierung + + Service und Support Demo-/ Einführungsvideo im Setup - - Endkundenhotline + + KnowledgeBase für häufige Hotline-Anfragen (Tool für EB-Berater) + + Handbuch + + Kontextsensitive Hilfe = Online-Hilfe + + StarMoney Informationssystem = Institutssuche + + Tipp-Fenster / Wussten Sie schon...? beim Start + + Tooltips / Begriffserklärungen + + Erstellung von Support-Datei(en) + + Tastaturunterstützung + +

19 Screenreader-Unterstützung + + Netviewer Remote-Zugriff + + Videos in Online-Hilfe (z. B. per Link) + + Seminare für EB-Berater (in regionalen Sparkassenakademien) + + Vor-Ort-Service durch Electronic Banking der Sparkasse/Landesbank + + Öffentliche KnowledgeBase/FAQ + + Ausführliche Online-Hilfe im PDF-Format bzw. vergleichbarem Format + + Finanzlexikon + + Vertriebsunterstützung Kundenleitfaden, -handbuch(papierform, PDF-Format) + + Werbematerialien der Produktlinie für Sparkassen + + Werbematerialien der Produktlinie für Banken, Absatzmittler & Partner + + Produktpräsentationen (z.b. für neue Module) + + Unterstützte HBCI-Versionen HBCI HBCI HBCI HBCI 2.2 (für alle Geschäftsvorfälle) + + HBCI Sicherungsverfahren PIN / TAN Classic (T-Online) + + PIN / TAN Classic (StarMoney Gateway) + + PIN / TAN Classic (Screenscraping) + + PIN / TAN Classic (Transport-S) + + PIN / TAN Erweitert (HBCI+, HBCI PIN/TAN, FinTS) + + HBCI per Chipkarte (DES) (DDV-Chipkarten Typ 0, Typ 1) + + HBCI per Chipkarte (RSA): + + HBCI per Seccos-Chipkarte (RDH 3) + + HBCI per Seccos-Chipkarte (RDH 5) + + HBCI per Seccos-Chipkarte (RDH 6) + + HBCI per Seccos-Chipkarte (RDH 7) + + HBCI per Seccos-Chipkarte (RDH 8) + + HBCI per Seccos-Chipkarte (RDH 9) + + HBCI per Sicherheitsdatei (RDH 10) + + HBCI per RDH-1-Diskette /-Datei (auch Chipkarte) + + HBCI per RDH-2-Diskette /-Datei + +

20 Fortgeschrittene elektronische Signatur (RAH-7) - NEU HITANS für Sm@rt-TAN und mtan / smstan / chiptan (comfort) + + HITANS für Sm@rt-TAN optic + + Secoder NEU EBICS (Modul) - - FTAM - - Assistent für die Generierung und Übertragung von RDH-Schlüsseln + + Automatisches Einlesen der Institutsangaben z.b. von der Chipkarte + + Verwaltung Sicherheitsmedien PIN-Hinterlegung + + TAN-Hinterlegung + + itan-hinterlegung + + PIN ändern (DKPAE) + + PIN ändern (HKPAE) + + PIN sperren (DKPSP) + + PIN sperren (HKPSP) + + PIN-Sperre aufheben (DKPSA) + + PIN-Sperre aufheben (HKPSA) + + TAN-Medienbestand abholen (HKTAB) + + TAN-Medium an-/ummelden (HKTAU) + + TAN-Medium löschen (HKTML) + + Mobilfunknummer einrichten (HKMTR) + + Mobilfunknummer freischalten (HKMTF) + + Mobilfunknummer ändern (HKMTA) + + TAN-Liste anfordern (DKTLA) + + TAN-Liste anfordern (HKTLA) + + TAN-Liste Sperren (DKTSP) + + TAN-Liste Sperren (HKTSP) + + TAN-Liste anzeigen - Verbrauchsinformationen (DKTAZ) + + TAN-Liste anzeigen - Verbrauchsinformationen (HKTAZ) + + TAN-Listen Freischaltung (DKTLF) + + TAN-Listen Freischaltung (HKTLF) + + HBCI-Schlüsseländerung (HKSAK) + + HBCI-Schlüsselsperrung (HKSSP) + + TAN-Verwaltung wird protokolliert + + Anforderung, Aktivierung und Verwaltung von TAN-Listen + +