Aktuelle Tendenzen im Outsourcing von Banken. Dr. Berthold Kaib Leiter Global Competence Center Finance, T-Systems
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- Werner Schuler
- vor 8 Jahren
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1 Aktuelle Tendenzen im Outsourcing von Banken Dr. Berthold Kaib Leiter Global Competence Center Finance, T-Systems
2 T I T E L!
3 Schlüsselfragen 1) Marktsituation bei europäischen Outsourcing Deals im Finanzsektor? 2) Was sind die hot topics" im Bereich Outsourcing im Finanzsektor? 3) Wo geht die Reise hin?
4 Bis 2010 werden die Ausgaben im BPO Bereich in Europa stark ansteigen: Fast 7 Mrd. werden für Process Management bei Financial Services erwartet! Millions of Euros 8,000 7,000 6,000 5,000 4,000 3,000 2,000 Investments Insurance Banking +10.1% CAGR 1, Source: Gartner 2006
5 Warum setzen sich Finanzdienstleister mit BPO auseinander? Regulatorische Anforderungen Single European Payment Area (SEPA) Market in Financial Instruments Directive (MiFID) Konsolidierung (M&As): Kostenreduzierung Prozess/System Konsolidierung Intensiverer Wettbewerb (Stichworte: Margenverfall, neue Wettbewerber) Kundenzentriertheit (Stichworte: Verbesserte Service Levels, Multichannel Integration) Kostenreduzierung Ertragssteigerung?
6 Trends im Bankenmarkt. Parallel zur Konsolidierung brechen Wertschöpfungsketten auf. Banken Hoher Kostendruck. Internes Cost-Cutting ausgereizt. Marktsättigung/ neue Wettbewerber. Margen sind unter Druck. Alt-Systeme erreichen End of Lifecycle. Industrialisierung Banken konzentrieren sich auf Kernkompetenzen: Produktentwicklung und Vertrieb. Die Bereitschaft zu neuen Formen der Zusammenarbeit ist stark gestiegen (Eigenfertigungsquote z.t. bei 80%) Kredit Fonds Wertpapier Abwicklung Spezialisierte Anbieter Produktentwicklung Vertrieb Fokus auf Kernkompetenzen Nächste logische Schritte zur Ertragssteigerung & Kostensenkung Business Process Outsourcing. Application Service Providing. Infrastruktur-Outsourcing: sale & lease back Modell.
7 Schweiz neues Sourcingmodell. Kunde Kunde Kunde Bank Bank IT Provider Softwareprovider Partnerbanken Vertrieb Bankprozesse Execution / Global Custody / Client Custody Application Management Betrieb Rechenzentrum Entwicklung Bankensoftware Strategische Partnerschaft zwischen Bank und IT Provider für Wertschriften- Insourcing Aufbau einer gemeinsamen IT-Plattform für die Wertpapierabwicklung Kunden: Seit 2005 externe, schweizer Mandanten Zielmarkt: Banken in der Schweiz und Lichtenstein USP: Einmaliges Angebot auf dem Schweizer Bankenmarkt Ziel: Senkung Stückkosten und Variabilisierung der Kostenstruktur
8 Offshore Aktivitäten entwickeln sich schnell von der Anwendungsentwicklung zur Übernahme der ITO, langsamer entwickelt sich Consulting und BPO. Consulting: Enterprise architecture Consulting: Project management AO: IT consulting AO: Custom app development AO: Data integration/cleansing AO: App mgt AO: Testing ITO: Remote network management ITO: IT help desk BPO Call center/crm F&A Specific FS processes Source: Gartner die nächsten 24 Monate
9 Business Process Management und BPO Etablierte Geschäftsfelder Kredit & Hypotheken Forderungsmanagment Beitreibung Man. Doc. Services Zahlungsverkehr HR Wertpapierabwicklung Übernommene Prozesse Exceptionhandling Automatisierung von Prozessen Redesign/engineering von Prozessen KVP Zentralisierung von Business Logic Zukunft? Integriertes Risikomgt.? Business Prozess Mgt. ausserhalb des Back Office Auswirkungen Höhere Flexibilität /Agilität Kostenreduktion Konsistenz u. Genauigkeit Höhere Servicequalität Aufspaltung der Wertschöpfungskette Besseres Risikomgt.
10 Empfehlungen an die Finanzwirtschaft BPO sollte folgende Ziele beinhalten: die Verbesserung der Margensituation und die Anpassung an neue regulatorische Vorgaben: Geschwindigkeit im Markt statt nur Kostenreduktion! Höhere Service Level und das Erzielen von Kundenzentriertheit ( Best Execution ). Offshoring ist nicht Pflicht, sollte aber eine Möglichkeit sein. BPO kann nicht ohne länderspzeifische Anpassungen exportiert werden.
11 Banken: Konsolidierung & internationaler Wettbewerb sind die Haupttreiber im deutschen Bankenmarkt. Konsolidierung in Deutschland Wann kommt der nationale Champion? Finale RZ Konsolidierung: Managen des Change Prozeß Konsolidierungsprozess in Europa weitgehend abgeschlossen: Deutsche Privatbanken als Übernahmeziel? WestLB Nord/LB SachsenLB SI Finanz IT GAD LBBW Bayerische Landesbank Fiducia IZB Konsolidierungsfortschritt GenO Number of GenO-Banks Mio. Ca. 6 Mrd. sind aktuell im Fokus. Market share of the top 5 players >60 % >40 % und < 60 % >20 % und < 40 % < 20 % no sufficient Data
12 Tendenzen im Outsourcing Vorstellung der Beiträge / Autoren Die Industrialisierung der Wertschöpfungsketten von Banken geht weiter Margen- und Kostendruck bestehen fort, der Druck vom Vertrieb auf die IT nimmt zu. Kernkompetenzen werden neu und enger definiert Smart Sourcing erhöht die Erkenntnis, dass Outsourcing an den Schnittstellen zu den Lieferanten hin neue, unbekannte Komplexitäten und Verwerfungen mit sich bringt. Reduzierung der Anbieter und damit Reduzierung der Komplexität des Managements der Anbieter Die genaue Schnittstellen- und Aufgabenbeschreibung zwischen Insourcer und Outsourcer muss im Rahmen des Initialprojekts erfolgen um betriebswirtschaftliche Überraschungen beim Insourcer und nicht erfüllte Erwartungen auf Seiten des Outsourcers zu vermeiden. Die Kreativität der eingeschlagenen Lösungswege macht mittlerweile auch vor Verbund- und Landesgrenzen nicht mehr Halt, wie am Beispiel dwpbank bzw. equens. Zahlungsverkehr: Konsolidierung zwischen den Großbanken in Richtung Postbank statt DZ Bank betritt mit equens den europäischen Markt.
13 Trends im Bankenmarkt. Aktuelle Entwicklungen Technologie Legacy Systeme Reduzierung von IT- Einheiten Auslagerung von Abwicklungsprozessen BPO zur Variabilisierung der Kosten Kunden Steigende Anforderungen in Bezug auf Betreuung und Service Cherry Picking Flexibles Pricing von Produktbündeln Reduktion der Fertigungstiefe Verlust von Kunden Konsolidierung Strategische Neuorientierung Banken- Situation Teure, ineffiziente Vertriebswege Konsolidierung Kostendruck Ertragsdruck Wettbewerb Neue, spezialisierte Anbieter Konsolidierung (Säulenübergreifend) Reduzierung des C/I- Ratios auf < 60% RoE Steigerung (DeuBa > 25%) Gesetze Basel II MiFID SoX Geldwäsche
14 Outsourcingperspektiven außerhalb Deutschlands Brückenschlag nach Österreich und in die Schweiz Schreder beleuchtet in seinem Beitrag die aktuelle Situation im Sourcing bei Österreichs Banken und bietet einen interessanten, historischen Überblick über den Weg bis heute. Services werden von Einheiten in der Slowakei, Ungarn oder Tschechien erbracht werden. Burtscher / Jergitsch beleuchten die juristischen Aspekte ausgehend vom Outsourcing in Österreich Thomayer schließlich gibt einen Überblick über das Dienstleistungsportfolio eines österreichischen Insourcers. Schweiz erlebt nach und Aufstieg Osteuropas einen Sonderboom im Private Banking und Asset Management. Die Professoren Alt und Zerndt (Uni St. Gallen und Leipzig) stellen die Sourcingstrategien Schweizer Banken in einem Überblick dar. Konsolidierung in Europa im ZV: Equens (M. Steinbach), Deutschland: Dr. Daberkow (Postbank)
15 Vorstellung der Beiträge und ihrerautoren Revolution der Prozesslandschaft: Martin Slumbers beschreibt den Weg, den die Deutsche Bank innerhalb ihrer IT und Prozeßumgebung beschreitet. Schü beleuchtet die zu beachtenden Feinheiten bei der Durchführung von Off- und Near-Shore Projekten und der länderübergreifenden Projektarbeit. Moormann / Hilgert (Frankfurt School of Finance & Management) zeigen einen Ansatz auf, wie Banken bei Outsourcingentscheidungen Prozessschnittmöglichkeiten finanziell bewerten können. Trend: Aufbrechen der Wertschöpfungskette und Spezialinstitute. Spezialisierung: Norisbank Kreditfabrik: Kreditwerk (Meier)
16 Vorstellung der Beiträge und ihrerautoren König / Beimborn (Universität Frankfurt) geben Überblick über die Outsourcingtendenzen in der KMU-Kreditab-wicklung deutschen Banken und der Anforderungen ihrer Kunden. Schmidt berichtet am Beispiel der RMX über die neue Spielart der Aufsplittung von Kreditteilen, um diese dann über eine Börse handeln zu können. Bongartz behandelt die Möglichkeiten von Kreditinstituten, operative Exzellenz im Kapitalmarktgeschäft prozessorientiert zu messen und zu verbessern.
17 Vorstellung der Beiträge und ihrerautoren Das Outsourcingspektrum: horizontal und vertikal: Hacke / Dynamic Services für SAP Qualitätsmessun-gen KPIs, SLAs spielen eine wesentliche Rolle der Aktivität von Boos und werden in seinem Artikel beschrieben. Hämmerling: breites Serviceangebot eines Geschäftsprozessdienstleisters, aus der Sparkassenorganisation, nun auf dem Sprung in den Drittmarkt. Schüller und Simon beleuchten die betriebswirtschaftlichen Vorteile von Outsourcingprojekten. Lackhoff geht auf die rechtlichen Rahmenbedingungen für Outsourcingprojekte ein. Marlière schließlich beschreibt, wie Banken ihre Industrialisierung aktiv mit neuen Sourcing-Architekturen steuern können.
18 Ausblick auf komplette Back-Office Abwicklung neutraler Dienstleister Banking Platform: Leistungsportfolio. Geschäftsfelder Beratung Vertrieb Auftragserfassung Geschäftsabwicklung Buchung & Überwachung Int. Berichtswesen/ Unt.- Steuerung Rechnungs & Meldewesen Partnersysteme Zahlungsverkehr Passivgeschäft Aktivgeschäft Handelsprodukte Übergreifende Systeme M UL T I C H A N N EL Internet Portal SB POS Filiale C R M Smart Branch Inlands-, Auslands Zahlungsverkehr Kontokorrent Spar, Termineinlagen Kredite und Darlehen Kunden & Produktmanagement Geldbuchung Kontenabschluss Nostro B Wertpapiere & Derivate M S BMS: Berichts- und Melde-System Finanzinstrumente/Gattungsstammdaten Projektlösung für den Kunden Gesamtbanksteuerung R E P O R T I N G D W H R W F I B U Meldewesen -SAMBA,CS/4,PMS SWIFT Ausland -MBS-Ausland /DOKA ecommerce -FITAX Wertpapier -BSV, EWS, PROSEC, MERIAN Front Office -Kasse, KAD Workflow -C5, Rating Modul wird durch Softwarelösung abgedeckt
19 Spannung, interessante Diskussionen und viel Erfolg für den heutigen Tag und die CeBIT wünscht Ihnen Ihr
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