AVM Monatsbericht. Der BKS Anlagereport. Dezember 2011
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- Vincent Martin
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1 AVM Monatsbericht Der BKS Anlagereport Dezember 2011 Dezember 2016
2 Inhaltsverzeichnis Bericht zur Vermögensverwaltung AVM 3 AVM Musterdepots der BKS Bank 4-5 Musterdepots im Detail 6-13 Entwicklung der Märkte Entwicklung der eingesetzten Fonds Anhang: 5 Jahres Wertentwicklung Disclaimer 20
3 Bericht zur AVM-Vermögensverwaltung 2016 Bericht des Managements Die Positionierung innerhalb der Vermögensverwaltung orientiert sich an den fundamentalen Wirtschaftsdaten. Bei den Investitionen wird besonders auf das Bewertungsniveau der eingesetzten Anlagesegmente und deren Ertragspotenzial Rücksicht genommen. Die politischen Ereignisse im Jahr 2016 führten zu Verwerfungen an den Kapitalmärkten, bei denen wirtschaftliche und bewertungstechnische Faktoren in den Hintergrund rückten. Detailbericht zu Aktien: Aktienmärkte mit attraktivem Bewertungsniveau wie beispielsweise Europa, Japan und der Biotech- Bereich waren im ersten Halbjahr 2016 übergewichtet. Nach enttäuschenden Ergebnissen wurden Value-Aktien gegen Sachwerte-Aktien und japanische gegen asiatische Aktien getauscht. Die Gewichtung von Biotech-Aktien wurde aufgrund ihrer vergleichsweise attraktiven Bewertung trotz großer Schwankungen und zwischenzeitig deutlicher Kursverluste nicht verändert. Im November 2016 wurde die Gewichtung von US-Aktien erhöht. Seit November 2016 ist der Aktienmarkt in den AVM-Portfolios übergewichtet. Der Trump-Effekt hatte bisher einen positiven Einfluss auf die Aktienmärkte. Auch der von uns gewichtete Biotech-Bereich, der im letzten Jahr neben dem japanischen Aktienengagement den größten negativen Performancebeitrag lieferte, konnte sich der Wahl von Donald Trump sehr gut erholen. Viele Wirtschaftsindikatoren deuten auf eine weiterhin gute Entwicklung der Weltwirtschaft hin, was sich positiv auf die Kursentwicklung bei Aktien auswirken dürfte. Detailbericht zu Anleihen: Hochzins- und Schwellenländeranleihen bleiben im Anleihensegment im Fokus, da sie im Vergleich zu Staatsanleihen ein besseres Ertragsprofil aufweisen und weniger auf Renditeanstiege bei Staatsanleihen reagieren. Flexible Managementkonzepte im Rentenbereich ersetzen die unserer Meinung nach unattraktiven Euro-Staatsanleihen. Ergänzt wird das Anleihenportfolio von Unternehmensanleihen mit guter Bonität. Wir rechnen auch im Jahr 2017 mit einer hohen Schwankungsintensität an den internationalen Kapitalmärkten. Vor allem politische Ereignisse in Europa wie beispielsweise die Wahlen in Frankreich und Deutschland und auch das Agieren des neuen US-Präsidenten Donald Trump werden Einfluss auf die Kursentwicklung haben. Erstellt von: Firmenbuchgericht: Firmenbuchnummer: Aufsichtsbehörde: Kammer/Berufsverband: BKS Bank AG; 9020 Klagenfurt, St. Veiter Ring 43; LG Klagenfurt FN 91810s Finanzmarktaufsicht, Bereiche Banken & Wertpapieraufsicht Mitglied der Wirtschaftskammer Kärnten, Sparte Bank und Versicherung. Der Newsletter beruht auf sorgfältig ausgesuchten Quellen; es wird keine Gewähr für die Vollständigkeit, Richtigkeit und Aktualität herangezogener Quellen übernommen. Die Einschätzungen stellen weder eine Beratung noch Empfehlungen dar und können sich jederzeit ändern.
4 Gewichtung in Prozent Musterdepots der BKS Bank Gewichtungen in den AVM Musterdepots per ,0 90,0 Managementkonzepte** 15, (-2) Aktien 20, (-25%) Aktien 20, (-25%) Aktien 24, (-3) Aktien 25, (-5) 80,0 70,0 Managementkonzepte** 17, (-3) Alternatives* 20, (-25%) Managementkonzepte** 11, (-3) Aktien 49, (-6) Aktien 49, (-6) 60,0 50,0 40,0 Anleihen 85, (8-10) Managementkonzepte** 15, (-3) Alternatives* 45, (-4) Managementkonzepte** 16, (-3) Alternatives* 20, (-6) 30,0 20,0 10,0 Anleihen 63, (45%-10) Anleihen 45, (2-10) Anleihen 65, (4-10) Managementkonzepte** 9, (-3) Anleihen 21, (-10) Anleihen 35, (1-10) Managementkonzepte** 11, (-3) Anleihen 20, (-10) 0,0 AVM Anleihen AVM konservativ AVM konservativ plus AVM nachhaltig AVM alternativ AVM dynamisch AVM dynamisch plus * Investmentfonds im Bereich Immobilien, Absolute Return etc. ** Investmentfonds im Bereich Wandelanleihen, Wertsicherung, Sachwerte, etc. Wertentwicklung und Kennzahlen per Wertentwicklung AVM Musterportfolios Entwicklung AVM Musterportfolios AVM Anleihen AVM konservativ AVM dynamisch AVM konservativ plus AVM dynamisch plus AVM alternativ Wertentwicklung kumuliert* Wertentwicklung per anno* Volatilität Sharpe Ratio AVM Anleihen 51,3 3,4 3,7 1,02 AVM konservativ 52,77% 3,5 5,27% 0,73 AVM dynamisch 56,6 3,73% 8,61% 0,47 AVM konservativ plus 47,41% 3,2 5,0 0,70 AVM dynamisch plus 48,25% 3,2 8,2 0,43 AVM alternativ 36,75% 2,59% 6,07% 0,48 Datenquelle: Bloomberg / ÖWS/ eigene Berechnungen * Vor Steuern & Abzug der all-in-fee
5 AVM Varianten im Überblick AVM konservativ plus 4 AVM konservativ 3 AVM alternativ 4 Performance 1 AVM BM AVM BM AVM BM Jahresbeginn 0,53% 2,8 0,87% 3,15% -0,67% 2,97% 1 Jahr 0,53% 2,8 0,87% 3,15% -0,67% 2,97% 3 Jahre 3,33% p.a. 3,91% p.a. 3,87% p.a. 4,33% p.a. 2,23% p.a. 4,11% p.a. 5 Jahre 4,2 p.a. 3,6 p.a. 4,79% p.a. 4,35% p.a. 3,71% p.a. 3,5 p.a. 10 Jahre 2,3 p.a. 3,27% p.a. 2,75% p.a. 4,17% p.a. 1,09% p.a. 2,15% p.a. Risiko 3 Jahre 4,95% p.a. 2,21% p.a. 4,99% p.a. 2,41% p.a. 4,8 p.a. 2,7 p.a. 5 Jahre 4,93% p.a. 2,67% p.a. 5,0 p.a. 2,6 p.a. 4,97% p.a. 3,9 p.a. Sharpe Ratio 2 5 Jahre 0,46 0,61 0,56 0,88 0,34 0,39 Gebühren all-in-fee 1,2 p.a. 1,1 p.a. 1,6 p.a. 1 vor Abzug der KESt und der all-in-fee 2 risikoloser Ref.Zins 2 % 3 Gründung am Gründung am AVM dynamisch plus 4 AVM dynamisch 3 Performance 1 AVM BM AVM BM AVM BM Jahresbeginn -2,23% 3,93% -1,6 4,27% 3,71% 2,33% 1 Jahr -2,23% 3,93% -1,6 4,27% 3,71% 2,33% 3 Jahre 4,17% p.a. 5,3 p.a. 5,03% p.a. 5,7 p.a. 3,11% p.a. 3,2 p.a. 5 Jahre 5,29% p.a. 5,9 p.a. 6,0 p.a. 6,69% p.a. 4,2 p.a. 2,7 p.a. 10 Jahre 1,4 p.a. 2,8 p.a. 1,97% p.a. 3,8 p.a. 3,3 p.a. 4,35% p.a. Risiko 3 Jahre 7,01% p.a. 3,87% p.a. 7,37% p.a. 3,97% p.a. 3,4 p.a. 2,0 p.a. 5 Jahre 6,49% p.a. 4,1 p.a. 6,7 p.a. 3,97% p.a. 4,0 p.a. 2,47% p.a. Sharpe Ratio 2 5 Jahre 0,51 0,95 0,60 1,18 0,55 0,32 Gebühren all-in-fee 1,6 p.a. 1,6 p.a. 0,6 AVM Anleihen 5 1 vor Abzug der KESt und der all-in-fee 2 risikoloser Ref.Zins 2 % 3 Gründung am Gründung am Gründung am Performance 1 AVM BM Jahresbeginn 0,29% 3,6 1 Jahr 0,29% 3,6 3 Jahre 3,3 p.a. 4,5 p.a. 5 Jahre - #DIV/0! 10 Jahre - #DIV/0! Risiko Gründung 6 4,01% p.a. 2,81% p.a. 5 Jahre 0,0 p.a. 0,0 p.a. Sharpe Ratio 2 5 Jahre 0,00 #DIV/0! Gebühren all-in-fee 1,2 1 vor Abzug der KESt und der AVM nachhaltig 6 all-in-fee 6 Gründung am risikoloser Ref.Zins 2 % Die all-in-fee beinhaltet Transaktionskosten, Fondsausgabeaufschläge, Managementgebühr, Devisengebühr sowie die Depotgebühr. Nicht enthalten sind fremde Spesen Datenquelle: Bloomberg / ÖWS/ eigene Berechnungen * Vor Steuern & Abzug der all-in-fee
6 -1,3% -0,5% -0,3% -0,7% 0, 0, 0, 0, 0, 1, 0,9% 2,3% 3,7% Gewichtung in Prozent AVM Anleihen Anlageziel, Risikoeinstufung und Portfoliocharakter Risikoeinstufung Typischerweise geringe Ertragschance geringes Risiko Typischerweise hohe Ertrangschance Jahre empfohlene Mindesthaltedauer hohes Risiko Das AVM Anleihen strebt ein moderates Vermögenswachstum bei gleichzeitig geringer Wertschwankung an dies entspricht der Risikostufe 2 des Anlegerprofils. Es werden zu 100 % des Portfolios in breit gestreute Geld- und Anleihefonds sowie Fonds mit Managementkonzepten bzw. Sicherheitsnetz investiert. Die Investitionen werden überwiegend in Euro getätigt der Fremdwährungsanteil liegt bei max. 3. Das Management überprüft auf Basis eines klar strukturierten Investmentprozesses regelmäßig die Depotstruktur und führt dabei aktive Umschichtungen innerhalb des Anlageuniversums durch. AVM Anleihen Depotstruktur im Detail Managementkonzepte 15 % (-2) Anleihen 85 % (8-10) Kennzahlen AVM Anleihen Performance 1 1 Monat 0,9 0,13% aktuelles Quartal -0,0-1,29% Jahresbeginn 3,71% 2,33% 1 Jahr 3,71% 2,33% 3 Jahre p.a. 3,11% 3,2 5 Jahre p.a. 4,2 2,7 Gründung p.a. 2 3,6 4,5 Risiko Gründung p.a. 2 3,7 3,1 Dez.16 Nov.16 Veränderung Managementkonzepte/Sicherheitsnetz 15, 15, 0, Wandelanleihen Global Properties 9, 9, 0, Wandelanleihen Global 6, 6, 0, Anleihen 85, 85, 0, Anleihen Schwellenländer in Hartwährung 12, 12, 0, Unternehmensanleihen High Yield Global 21, 21, 0, Anleihen Absolute Return-Strategie 16, 16, 0, Unternehmensanleihen Emerging Markets 7, 7, 0, Corporate Bonds Absolute Return-Strategie 14, 14, 0, Unternehmensanleihen Investment Grade 9, 9, 0, Unternehmensanl. Investment Grade Nachranganl 6, 6, 0, Wertentwicklung ) 5,3% 5, 4,7% 4, 1, 2, 7, 7,5% -0, 12, -3,1% , 4, 1, 3,7% ,9% AVM Anleihen 3,7% 3,7% Benchmark AVM Anleihen 0,1% Benchmarkvergleich AVM Anleihen 1) -0,1% -1,3% 1 Monat aktuelles Quartal 2,3% 2,3% Jahresbeginn 3,1% 3,3% 4, 2, AVM Anleihen Datenquelle: Bloomberg / ÖWS / eigene Berechnungen Benchmark / Referenzindex: 10 RexP deutscher Anleihenindex Daten per: all-in-fee: 0,6 p.a. zuzüglich darauf entfallende gesetzliche Ust. Die all-in-fee enthält Verwaltungsgebühr, Depotgebühr, Transaktionsgebühren und Devisenprovisionen 3,7% 4, 1 Jahr 3 Jahre p.a. 5 Jahre p.a. Gründung p.a.2 5% 3% 1% -1% - Benchmarkvergleich AVM Anleihen in den letzten 12 Monaten 1) Jän 16 Feb 16 Mär 16 Apr 16 Mai 16 Jun 16 Jul 16 Aug 16 Sep 16 Okt 16 Nov 16 Dez Monate 1 vor Abzug der Steuern und der all-in-fee 2 Gründung am Diese Unterlage dient lediglich der Information. Sie ersetzt keinesfalls die objektgerechte Beratung sowie die umfassende Risikoaufklärung jedes Produkt hat ein unterschiedliches Risikoniveau. Sie ist weder ein Anbot noch eine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf der hier erwähnten Produkte, ebensowenig handelt es sich um eine Kauf- bzw. Verkaufsempfehlung. Diese Unterlage beruht auf sorgfältig ausgesuchte Quellen. Es wird keine Gewähr für die Vollständigkeit, Richtigkeit und Aktualität der vorliegenden Unterlage sowie herangezogener Quellen übernommen. Insbesondere behalten wir uns einen Irrtum in Bezug auf Zahlenangeben ausdrücklich vor. Es handelt sich bei den angegebenen Werten um Vergangenheitswerte. Wertentwicklungen der Vergangenheit lassen keine verlässlichen Rückschlüsse auf zukünftige Entwicklungen zu. Bei den Gewichtungen der Musterportfolios (Depotstruktur) handelt essich lediglich um eine stichtagsbezogene Aufteilung des Vermögens und kann sich imzuge derportfolioverwaltung jederzeit ändern. Weitere Informationen sind in den Geschäftsstellen derbks Bank AG, 9020 Klagenfurt, St. VeiterRing 43 erhältlich. Erstellerder Unterlage: BKS Bank AG, St. Veiter Ring 43, 9020 Klagenfurt amwörthersee, FN 91810s - - -
7 -3,1% -1, -0,9% -0,9% 0,9% 0,7% 0, 0,1% 0,1% 0,5% 2,1% 2,1% 0,9% Gewichtung in Prozent Risikoeinstufung Typischerweise geringe Ertragschance Typischerweise hohe Ertrangschance AVM konservativ geringes Risiko hohes Risiko Jahre empfohlene Mindesthaltedauer Anlageziel, Risikoeinstufung und Portfoliocharakter Aktien 20 % (-25%) Managementkonzepte 17 % (-3) Anleihen 63 % (2-10) Das AVM konservativ strebt ein moderates Vermögenswachstum bei gleichzeitig geringer Wertschwankung an dies entspricht der Risikostufe 2 des Anlegerprofils. Der überwiegende Teil des Portfolios wird in breit gestreuten Anleihefonds sowie Fonds mit Managementkonzepten bzw. Sicherheitsnetz investiert. Die Beimischung von max. 25 % internationalen Aktienfonds bietet langfristig interessante Ertragschancen. Die Investitionen werden überwiegend in Euro getätigt der Fremdwährungsanteil liegt bei max. 3. Das Management überprüft auf Basis eines klar strukturierten Investmentprozesses regelmäßig die Depotstruktur und führt dabei aktive Umschichtungen innerhalb des Anlageuniversums durch. Dez.16 Nov.16 Veränderung Aktien 20, 20, 0, Aktien Europa Mid & Smallcap 4, 4, 0, Aktien Global Sachwerte 2,5% 2,5% 0, Aktien Biotec 3, 3, 0, Aktien USA 7,5% 7,5% 0, Aktien Asien 3, 3, 0, Managementkonzepte/Sicherheitsnetz 17, 17, 0, Wandelanleihen Global Properties 13, 13, 0, Wandelanleihen Global 4, 4, 0, Anleihen 63, 63, 0, Anleihen Schwellenländer in Hartwährung 7, 7, 0, Unternehmensanleihen High Yield Global 17, 17, 0, Anleihen Absolute Return-Strategie 17, 17, 0, Unternehmensanleihen Emerging Markets 3, 3, 0, Corporate Bonds Absolute Return-Strategie 8, 8, 0, Unternehmensanleihen Investment Grade 6, 6, 0, Unternehmensanl. Investment Grade Nachranga 5, 5, 0, Kennzahlen AVM konservativ Performance 1 1 Monat 0,5 0,4 aktuelles Quartal -0,29% -0,15% Jahresbeginn 0,87% 3,15% 1 Jahr 0,87% 3,15% 3 Jahre p.a. 3,87% 4,33% 5 Jahre p.a. 4,79% 4,35% Gründung p.a. 2 4,77% NV Risiko Gründung p.a. 2 5,27% 3,1 15,1% -2,7% 8,9% 9,7% 15,3% 11, 8,9% 3,3% -1,5% Wertentwicklung ) -4,9% 7,3% 6, 10,7% 2,7% 2,1% 11,9% 8, -3,9% 11, 1, 7, 3,5% 0,9% -12,7% % 1 5% -5% -1-15% 0,5% 0,5% Benchmarkvergleich AVM konservativ 1) -0,3%-0, AVM konservativ 4, 4, 3,9% 4,3% 4,3% 3, 3, 0,9% 0,9% Benchmark AVM konservativ 1 Monat aktuelles Quartal Jahresbeginn 1 Jahr 3 Jahre p.a. 5 Jahre p.a. 0, Gründung p.a Benchmarkvergleich AVM konservativ in den letzten 12 Monaten 1) AVM konservativ Jän 16 Feb 16 Mär 16 Apr 16 Mai 16 Jun 16 Jul 16 Aug 16 Sep 16 Okt 16 Nov 16 Dez Monate Datenquelle: Bloomberg / ÖWS / eigene Berechnungen Benchmark / Referenzindex: 12,5% MSCI World Index, 87,5% RexP deutscher Anleihenindex Daten per: all-in-fee: 1,15% p.a. zuzüglich darauf entfallende gesetzliche Ust. 1 vor Abzug der Steuern und der all-in-fee Die all-in-fee enthält Verwaltungsgebühr, Depotgebühr, Transaktionsgebühren und Devisenprovisionen 2 Gründung am Diese Unterlage dient lediglich der Information. Sie ersetzt keinesfalls die objektgerechte Beratung sowie die umfassende Risikoaufklärung jedes Produkt hat ein unterschiedliches Risikoniveau. Sie ist weder ein Anbot noch eine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf der hier erwähnten Produkte, ebensowenig handelt es sich um eine Kauf- bzw. Verkaufsempfehlung. Diese Unterlage beruht auf sorgfältig ausgesuchte Quellen. Es wird keine Gewähr für die Vollständigkeit, Richtigkeit und Aktualität der vorliegenden Unterlage sowie herangezogener Quellen übernommen. Insbesondere behalten wir uns einen Irrtum in Bezug auf Zahlenangeben ausdrücklich vor. Es handelt sich bei den angegebenen Werten um Vergangenheitswerte. Wertentwicklungen der Vergangenheit lassen keine verlässlichen Rückschlüsse auf zukünftige Entwicklungen zu. Bei den Gewichtungen dermusterportfolios (Depotstruktur) handelt es sich lediglich umeine stichtagsbezogene Aufteilung des Vermögens und kann sich im Zuge derportfolioverwaltung jederzeit ändern. Weitere Informationen sind in den Geschäftsstellen der BKS Bank AG, 9020 Klagenfurt, St. Veiter Ring 43 erhältlich. Ersteller der Unterlage: BKS Bank AG, St. Veiter Ring 43, 9020 Klagenfurt am Wörthersee, FN 91810s
8 -4, -1,3% -1,7% -1, -1, 1,9% 1,1% 0,9% 0, 0,1% 0, 0,1% 3,1% Gewichtung in Prozent AVM dynamisch Risikoeinstufung Typischerweise geringe Ertragschance geringes Risiko Typischerweise hohe Ertrangschance hohes Risiko Anlageziel, Risikoeinstufung und Portfoliocharakter Jahre empfohlene Mindesthaltedauer Das AVM dynamisch strebt ein dynamisches Vermögenswachstum bei gleichzeitig mittlerer Wertschwankung an dies entspricht der Risikostufe 3 des Anlegerprofils. Mindestens 40 % des Portfolios werden in breit gestreute Anleihefonds sowie Fonds mit Managementkonzepten bzw. Sicherheitsnetz investiert. Die Gewichtung von max. 60 % internationalen Aktienfonds bietet langfristig interessante Ertragschancen. Die Investitionen werden überwiegend in Euro getätigt der Fremdwährungsanteil liegt bei max. 5. Das Management überprüft auf Basis eines klar strukturierten Investmentprozesses regelmäßig die Depotstruktur und führt dabei aktive Umschichtungen innerhalb des Anlageuniversums durch. AVM dynamisch Depotstruktur im Detail Aktien 49 % (-6) 5 Anleihen 63 % Managementkonzepte 16 % (2-10) 4 (-3) Anleihen 35 % (1-10) Kennzahlen AVM dynamisch Performance 1 1 Monat 0,07% 0,93% aktuelles Quartal -0,97% 1,45% Jahresbeginn -1,6 4,27% 1 Jahr -1,6 4,27% 3 Jahre p.a. 5,03% 5,7 5 Jahre p.a. 6,0 6,69% Gründung p.a. 2 4,9 NV Risiko Gründung p.a. 2 8,61% 5,5 Dez.16 Nov.16 Veränderung Aktien 49, 49, 0, Aktien Europa Mid & Smallcap 12, 12, 0, Aktien Global Sachwerte 8, 8, 0, Aktien Biotec 10, 10, 0, Aktien USA 14, 14, 0, Aktien Asien 5, 5, 0, Managementkonzepte/Sicherheitsnetz 16, 16, 0, Wandelanleihen Global Properties 16, 16, 0, Wandelanleihen Global 0, 0, 0, Anleihen 35, 35, 0, Anleihen Schwellenländer in Hartwährung 5, 5, 0, Unternehmensanleihen High Yield Global 9, 9, 0, Anleihen Absolute Return-Strategie 4, 4, 0, Unternehmensanleihen Emerging Markets 3, 3, 0, Corporate Bonds Absolute Return-Strategie 6, 6, 0, Unternehmensanleihen Investment Grade 5, 5, 0, Unternehmensanl. Investment Grade Nachranga 3, 3, 0, 19, -8, 10, 13,1% 22,5% 10,1% 25,7% 1, -8,9% Wertentwicklung ) -16,9% 10,3% 6,5% 20, 4,1% 2,1% 19, 12,3% -8,9% 11, 11,3% 4,3% 5, -27,1% , ,7% AVM dynamisch 5, 6, Benchmark AVM dynamisch 5, 4,9% 4,3% 4,3% 0,9% 0,1% Benchmarkvergleich AVM dynamisch 1) -1, 1,5% 1 Monat aktuelles Quartal -1, -1, Jahresbeginn 1 Jahr 3 Jahre p.a. 5 Jahre p.a. 0, 7% 5% 3% 1% -1% - -3% Benchmarkvergleich AVM dynamisch in den letzten 12 Monaten 1) AVM dynamisch GründungJän 16 Feb 16 Mär 16 Apr 16 Mai 16 Jun 16 Jul 16 Aug 16 Sep 16 Okt 16 Nov 16 Dez p.a.2 Monate Datenquelle: Bloomberg / ÖWS / eigene Berechnungen Benchmark / Referenzindex: 3 MSCI World Index, 7 RexP deutscher Anleihenindex Daten per: all-in-fee: 1,6 p.a. zuzüglich darauf entfallende gesetzliche Ust. Die all-in-fee enthält Verwaltungsgebühr, Depotgebühr, Transaktionsgebühren und Devisenprovisionen 1 vor Abzug der Steuern und der all-in-fee 2 Gründung am Diese Unterlage dient lediglich der Information. Sie ersetzt keinesfalls die objektgerechte Beratung sowie die umfassende Risikoaufklärung jedes Produkt hat ein unterschiedliches Risikoniveau. Sie ist weder ein Anbot noch eine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf der hier erwähnten Produkte, ebensowenig handelt es sich um eine Kauf- bzw. Verkaufsempfehlung. Diese Unterlage beruht auf sorgfältig ausgesuchte Quellen. Es wird keine Gewähr für die Vollständigkeit, Richtigkeit und Aktualität der vorliegenden Unterlage sowie herangezogener Quellen übernommen. Insbesondere behalten wir uns einen Irrtum in Bezug auf Zahlenangeben ausdrücklich vor. Es handelt sich bei den angegebenen Werten um Vergangenheitswerte. Wertentwicklungen der Vergangenheit lassen keine verlässlichen Rückschlüsse auf zukünftige Entwicklungen zu. Bei den Gewichtungen dermusterportfolios (Depotstruktur) handelt es sich lediglich umeine stichtagsbezogene Aufteilung des Vermögens und kann sich im Zuge derportfolioverwaltung jederzeit ändern. Weitere Informationen sind in den Geschäftsstellen der BKS Bank AG, 9020 Klagenfurt, St. Veiter Ring 43 erhältlich. Ersteller der Unterlage: BKS Bank AG, St. Veiter Ring 43, 9020 Klagenfurt am Wörthersee, FN 91810s
9 -3,1% -0,9% -1, -0, -0,1% 1,9% 0, 0, 0, 0, 0, 0,5% 2,1% Gewichtung in Prozent AVM konservativ plus Anlageziel, Risikoeinstufung und Portfoliocharakter Risikoeinstufung Typischerweise geringe Ertragschance geringes Risiko Typischerweise hohe Ertrangschance hohes Risiko Jahre empfohlene Mindesthaltedauer Das AVM konservativ plus strebt ein moderates Vermögenswachstum bei gleichzeitig geringer Wertschwankung an dies entspricht der Risikostufe 2 des Anlegerprofils. Der überwiegende Teil des Portfolios wird in breit gestreuten Anleihefonds sowie Fonds mit Managementkonzepten bzw. Sicherheitsnetz investiert. Die Beimischung von max. 25 % internationalen Aktienfonds bietet langfristig interessante Ertragschancen. Um die Stabilität im Portfolio zu erhöhen und weitere Ertragsquellen mit geringer Abhängigkeit zu den traditionellen Anlageklassen (Aktien, Anleihen) zu nutzten, werden max. 25 % in Alternative Investments angelegt. Die Investitionen werden hauptsächlich in Euro getätigt der Fremdwährungsanteil liegt bei max. 3. Das Management überprüft auf Basis eines klar strukturierten Investmentprozesses regelmäßig die Depotstruktur und führt dabei aktive Umschichtungen innerhalb des Anlageuniversums durch Aktien 20 % (-25%) Alternative Investments 20 % (-25%) Managementkonzepte 15 % (-3) Anleihen 45 % (2-10) Dez.16 Nov.16 Veränderung Aktien 20, 20, 0, Aktien Europa Mid & Smallcap 4, 4, 0, Aktien Global Sachwerte 2,5% 2,5% 0, Aktien Biotec 3, 3, 0, Aktien USA 7,5% 7,5% 0, Aktien Asien 3, 3, 0, Alternative Investments 20, 20, 0, Marktneutrale Aktien-Strategie 10, 10, 0, Marktneutrale Multi-Asset-Strategie 10, 10, 0, Managementkonzepte/Sicherheitsnetz 15, 15, 0, Wandelanleihen Global Properties 12, 12, 0, Wandelanleihen Global 3, 3, 0, Anleihen 45, 45, 0, Anleihen Schwellenländer in Hartwährung 7, 7, 0, Unternehmensanleihen High Yield Global 13, 13, 0, Anleihen Absolute Return-Strategie 9, 9, 0, Unternehmensanleihen Emerging Markets 3, 3, 0, Corporate Bonds Absolute Return-Strategie 5, 5, 0, Unternehmensanleihen Investment Grade 5, 5, 0, Unternehmensanl. Investment Grade Nachranga 3, 3, 0, Kennzahlen AVM konservativ plus Performance 1 1 Monat 0,6 0,4 aktuelles Quartal -0,27% 0,0 Jahresbeginn 0,53% 2,8 1 Jahr 0,53% 2,8 3 Jahre p.a. 3,33% 3,91% 5 Jahre p.a. 4,2 3,6 Gründung p.a. 2 3,2 3,69% Risiko Gründung p.a. 2 5,0 3,1 Wertentwicklung Oktober ) 1,9% 11, 3,5% 2, 11, 7,5% -4,5% 9, 1,7% 6,7% 2,9% 0,5% -12,7% % 1 5% -5% -1-15% 0, 0, Benchmarkvergleich AVM konservativ plus 1) -0,3% 0, AVM konservativ plus Benchmark AVM konservativ plus 1 Monat aktuelles Quartal 2, 2, 3,3% 3,9% 4,3% 3, 3, 3,7% 0,5% 0,5% Jahresbeginn 1 Jahr 3 Jahre p.a. 5 Jahre p.a. Gründung p.a Benchmarkvergleich AVM konservativ plusin den letzten 12 Monaten 1) AVM konservativ plus Jän 16 Feb 16 Mär 16 Apr 16 Mai 16 Jun 16 Jul 16 Aug 16 Sep 16 Okt 16 Nov 16 Dez Monate Datenquelle: Bloomberg / ÖWS / eigene Berechnungen Daten per: Benchmark / Referenzindex: 12,5% MSCI World Index, 75% RexP deutscher Anleihenindex, 12,5% Euribor 3M all-in-fee: 1,2 p.a. zuzüglich darauf entfallende gesetzliche Ust. Die all-in-fee enthält Verwaltungsgebühr, Depotgebühr, Transaktionsgebühren und Devisenprovisionen 1 vor Abzug der Steuern und der all-in-fee 2 Gründung am Diese Unterlage dient lediglich der Information. Sie ersetzt keinesfalls die objektgerechte Beratung sowie die umfassende Risikoaufklärung jedes Produkt hat ein unterschiedliches Risikoniveau. Sie ist weder ein Anbot noch eine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf der hier erwähnten Produkte, ebensowenig handelt es sich um eine Kauf- bzw. Verkaufsempfehlung. Diese Unterlage beruht auf sorgfältig ausgesuchte Quellen. Es wird keine Gewähr für die Vollständigkeit, Richtigkeit und Aktualität der vorliegenden Unterlage sowie herangezogener Quellen übernommen. Insbesondere behalten wir uns einen Irrtum in Bezug auf Zahlenangeben ausdrücklich vor. Es handelt sich bei den angegebenen Werten um Vergangenheitswerte. Wertentwicklungen der Vergangenheit lassen keine verlässlichen Rückschlüsse auf zukünftige Entwicklungen zu. Bei den Gewichtungen dermusterportfolios (Depotstruktur) handelt es sich lediglich umeine stichtagsbezogene Aufteilung des Vermögens und kann sich im Zuge derportfolioverwaltung jederzeit ändern. Weitere Informationen sind in den Geschäftsstellen der BKS Bank AG, 9020 Klagenfurt, St. Veiter Ring 43 erhältlich. Ersteller der Unterlage: BKS Bank AG, St. Veiter Ring 43, 9020 Klagenfurt am Wörthersee, FN 91810s
10 -4, -1,3% -1,9% -1, -2, 1,7% 1, 0,9% 0,1% 0,1% 0, 0, 3, Gewichtung in Prozent Risikoeinstufung Typischerweise geringe Ertragschance Typischerweise hohe Ertrangschance AVM dynamisch plus geringes Risiko hohes Risiko Anlageziel, Risikoeinstufung und Portfoliocharakter Jahre empfohlene Mindesthaltedauer Das AVM dynamisch plus strebt ein dynamisches Vermögenswachstum bei gleichzeitig mittlerer Wertschwankung an dies entspricht der Risikostufe 3 des Anlegerprofils. Mindestens 15 % des Portfolios werden in breit gestreute Anleihefonds sowie Fonds mit Managementkonzepten bzw. Sicherheitsnetz investiert. Die Gewichtung von max. 60 % internationalen Aktienfonds bietet langfristig interessante Ertragschancen. Um die Stabilität im Portfolio zu erhöhen und weitere Ertragsquellen mit geringer Abhängigkeit zu den traditionellen Anlageklassen (Aktien, Anleihen) zu nutzten, werden max. 25 % in Alternative Investments angelegt. Die Investitionen werden überwiegend in Euro getätigt der Fremdwährungsanteil liegt bei max. 5. Das Management überprüft auf Basis eines klar strukturierten Investmentprozesses regelmäßig die Depotstruktur und führt dabei aktive Umschichtungen innerhalb des Anlageuniversums durch Aktien 49 % (-6) Alternative Investments 20 % (-25%) Managementkonzepte 11 % (-3) Anleihen 20 % (-10) Kennzahlen AVM dynamisch plus Performance 1 1 Monat 0,2 0,91% aktuelles Quartal -1,0 1,61% Jahresbeginn -2,23% 3,93% 1 Jahr -2,23% 3,93% 3 Jahre p.a. 4,17% 5,3 5 Jahre p.a. 5,29% 5,9 Gründung p.a. 2 3,2 3,93% Risiko Gründung p.a. 2 8,2 6,1 0, 0,9% Benchmarkvergleich AVM dynamisch plus 1) AVM dynamisch plus Benchmark AVM konservativ plus -1, 1, 1 Monat aktuelles Quartal -2, -2, Jahresbeginn 3,9% 3,9% 4, 5,3% 1 Jahr 3 Jahre p.a. 5,3% 6, 5 Jahre p.a. 3,3% Aktien 49, 49, 0, Aktien Europa Mid & Smallcap 12, 12, 0, Aktien Global Sachwerte 8, 8, 0, Aktien Biotec 10, 10, 0, Aktien USA 14, 14, 0, Aktien Asien 5, 5, 0, Alternative Investments 20, 20, 0, Global Macro-Strategie 10, 10, 0, Marktneutrale Multi-Asset-Strategie 10, 10, 0, Managementkonzepte/Sicherheitsnetz 11, 11, 0, Wandelanleihen Global Properties 11, 11, 0, Anleihen 20, 20, 0, Anleihen Schwellenländer in Hartwährung 3, 3, 0, Unternehmensanleihen High Yield Global 7, 7, 0, Anleihen Absolute Return-Strategie 4, 4, 0, Corporate Bonds Absolute Return-Strategie 3, 3, 0, Unternehmensanleihen Investment Grade 3, 3, 0, Wertentwicklung Oktober ) Benchmark / Referenzindex: 3 MSCI World Index, 57,5% RexP deutscher Anleihenindex, 12,5% Euribor 3M 2, 19,3% 4,9% 2,7% 17,9% 11, -9,5% 9, 10, 4,3% 5,1% -26, Benchmarkvergleich AVM dynamisch plusin den letzten 12 Monaten 1) 3,9% Gründung p.a AVM dynamisch plus Jän 16 Feb 16 Mär 16 Apr 16 Mai 16 Jun 16 Jul 16 Aug 16 Sep 16 Okt 16 Nov 16 Dez Monate , Datenquelle: Bloomberg / ÖWS / eigene Berechnungen Daten per: all-in-fee: 1,6 p.a. zuzüglich darauf entfallende gesetzliche Ust. Die all-in-fee enthält Verwaltungsgebühr, Depotgebühr, Transaktionsgebühren und Devisenprovisionen 1 vor Abzug der Steuern und der all-in-fee 2 Gründung am Diese Unterlage dient lediglich der Information. Sie ersetzt keinesfalls die objektgerechte Beratung sowie die umfassende Risikoaufklärung jedes Produkt hat ein unterschiedliches Risikoniveau. Sie ist weder ein Anbot noch eine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf der hier erwähnten Produkte, ebensowenig handelt es sich um eine Kauf- bzw. Verkaufsempfehlung. Diese Unterlage beruht auf sorgfältig ausgesuchte Quellen. Es wird keine Gewähr für die Vollständigkeit, Richtigkeit und Aktualität der vorliegenden Unterlage sowie herangezogener Quellen übernommen. Insbesondere behalten wir uns einen Irrtum in Bezug auf Zahlenangeben ausdrücklich vor. Es handelt sich bei den angegebenen Werten um Vergangenheitswerte. Wertentwicklungen der Vergangenheit lassen keine verlässlichen Rückschlüsse auf zukünftige Entwicklungen zu. Bei den Gewichtungen dermusterportfolios (Depotstruktur) handelt es sich lediglich umeine stichtagsbezogene Aufteilung des Vermögens und kann sich im Zuge derportfolioverwaltung jederzeit ändern. Weitere Informationen sind in den Geschäftsstellen der BKS Bank AG, 9020 Klagenfurt, St. Veiter Ring 43 erhältlich. Ersteller der Unterlage: BKS Bank AG, St. Veiter Ring 43, 9020 Klagenfurt am Wörthersee, FN 91810s
11 -3, -1, -1, -0,1% -0,7% -0, -0,7% 1, 0, 0,5% 0,3% 0,7% 2, Gewichtung in Prozent Risikoeinstufung Typischerweise geringe Ertragschance Typischerweise hohe Ertrangschance AVM alternativ geringes Risiko hohes Risiko Jahre empfohlene Mindesthaltedauer Anlageziel, Risikoeinstufung und Portfoliocharakter Das AVM alternativ strebt ein dynamisches Vermögenswachstum bei gleichzeitig moderater Wertschwankung an dies entspricht der Risikostufe 3 des Anlegerprofils. Mindestens 10 % des Portfolios werden in breit gestreute Anleihefonds sowie Fonds mit Managementkonzepten bzw. Sicherheitsnetz investiert. Die Gewichtung von max. 40 % internationalen Aktienfonds bietet langfristig interessante Ertragschancen. Um die Stabilität im Portfolio zu erhöhen und weitere Ertragsquellen mit geringer Abhängigkeit zu den traditionellen Anlageklassen (Aktien, Anleihen) zu nutzten, werden max. 50 % in Alternative Investments angelegt. Die Investitionen werden überwiegend in Euro getätigt der Fremdwährungsanteil liegt bei max. 3. Das Management überprüft auf Basis eines klar strukturierten Investmentprozesses regelmäßig die Depotstruktur und führt dabei aktive Umschichtungen innerhalb des Anlageuniversums durch Aktien 25 % (-4) Alternative Investments 45 % (-5) Managementkonzepte 9 % (-3) Anleihen 21 % (-10) Kennzahlen AVM alternativ Performance 1 1 Monat 0,71% 0,6 aktuelles Quartal -0,39% 0,8 Jahresbeginn -0,67% 2,97% 1 Jahr -0,67% 2,97% 3 Jahre p.a. 2,23% 4,11% 5 Jahre p.a. 3,71% 3,5 Gründung p.a. 2 2,59% 3,0 Risiko Gründung p.a. 2 6,07% 5,07% Aktien 25, 25, 0, Aktien Global Sachwerte 5, 5, 0, Aktien Global Value 0, 0, 0, Aktien USA 10, 10, 0, Aktien Asien 3, 3, 0, Alternative Investments 45, 45, 0, Global Macro-Strategie 23, 23, 0, Marktneutrale Multi-Asset-Strategie 22, 22, 0, Managementkonzepte/Sicherheitsnetz 9, 9, 0, Wandelanleihen Global Properties 9, 9, 0, Wandelanleihen Global 0, 0, 0, Anleihen 21, 21, 0, Unternehmensanleihen High Yield Global 3, 3, 0, Anleihen Absolute Return-Strategie 5, 5, 0, Unternehmensanleihen Emerging Markets 3, 3, 0, Corporate Bonds Absolute Return-Strategie 6, 6, 0, Unternehmensanl. Investment Grade Nachranga 4, 4, 0, Wertentwicklung Oktober ) 1, 14,9% 5,3% 2,5% -19, 12, 7,7% -6, 8, 3, 5, 1,9% % 1 5% -0,7% -5% -1-15% -2-25% 0,7% Benchmarkvergleich AVM alternativ 1) AVM dynamisch plus Benchmark AVM konservativ plus 0, 0, 3, 3, -0, -0,7% -0,7% 1 Monat aktuelles Quartal Jahresbeginn 2, 4,1% 1 Jahr 3 Jahre p.a. 3,7% 3,5% 5 Jahre p.a. 2, Benchmarkvergleich AVM alternativ in den letzten 12 Monaten 1) AVM alternativ Jän 16 Feb 16 Mär 16 Apr 16 Mai 16 Jun 16 Jul 16 Aug 16 Sep 16 Okt 16 Nov 16 Dez Monate Benchmark / Referenzindex: 2 MSCI World Index, 55% RexP deutscher Anleihenindex, 25% Euribor 3M 3,1% Gründung p.a Datenquelle: Bloomberg / ÖWS / eigene Berechnungen Daten per: all-in-fee: 1,6 p.a. zuzüglich darauf entfallende gesetzliche Ust. Die all-in-fee enthält Verwaltungsgebühr, Depotgebühr, Transaktionsgebühren und Devisenprovisionen 1 vor Abzug der Steuern und der all-in-fee 2 Gründung am Diese Unterlage dient lediglich der Information. Sie ersetzt keinesfalls die objektgerechte Beratung sowie die umfassende Risikoaufklärung jedes Produkt hat ein unterschiedliches Risikoniveau. Sie ist weder ein Anbot noch eine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf der hier erwähnten Produkte, ebensowenig handelt es sich um eine Kauf- bzw. Verkaufsempfehlung. Diese Unterlage beruht auf sorgfältig ausgesuchte Quellen. Es wird keine Gewähr für die Vollständigkeit, Richtigkeit und Aktualität der vorliegenden Unterlage sowie herangezogener Quellen übernommen. Insbesondere behalten wir uns einen Irrtum in Bezug auf Zahlenangeben ausdrücklich vor. Es handelt sich bei den angegebenen Werten um Vergangenheitswerte. Wertentwicklungen der Vergangenheit lassen keine verlässlichen Rückschlüsse auf zukünftige Entwicklungen zu. Bei den Gewichtungen dermusterportfolios (Depotstruktur) handelt es sich lediglich umeine stichtagsbezogene Aufteilung des Vermögens und kann sich im Zuge derportfolioverwaltung jederzeit ändern. Weitere Informationen sind in den Geschäftsstellen der BKS Bank AG, 9020 Klagenfurt, St. Veiter Ring 43 erhältlich. Ersteller der Unterlage: BKS Bank AG, St. Veiter Ring 43, 9020 Klagenfurt am Wörthersee, FN 91810s
12 Gewichtung in Prozent AVM nachhaltig Daten per: Anlageziel, Risikoeinstufung und Portfoliocharakter AVM nachhaltig ist die erste Vermögensverwaltung, die mit dem Österreichischen Umweltzeichen für Nachhaltige Finanzprodukte ausgezeichnet wurde. Die Veranlagung erfolgt in Fonds die ihrers das Umweltzeichen tragen bzw. dessen strenge Kriterien erfüllen. Dies sind z.b. der Ausschluss von Rüstungs- und Atomenergieunternehmen oder Staaten die Menschenrechte massiv verletzen, die Erfüllung umfangreicher Positivkriterien z.b. betreffend Umweltpolitik, Mitarbeiter, Lieferanten, etc. sowie hohe Anforderungen an die Analyseprozesse und die Transparenz der Fonds. Diese Prüfung erfolgt durch die rfu Reinhard Friesenbichler Unternehmensberatung, einer Nachhaltigkeitsresearch-Agentur und akkreditierten Umweltzeichen-Prüfstelle in Österreich. Das AVM nachhaltig strebt ein moderates Vermögenswachstum bei gleichzeitig geringer Wertschwankung an dies entspricht der Risikostufe 2 des Anlegerprofils. Der überwiegende Teil des Portfolios wird in breit gestreuten Anleihefonds investiert. Managementkonzepte und Veranlagungen mit Sicherheitsnetz können bis zu 30 % gewichtet werden. Die Beimischung von max. 30 % internationalen Aktienfonds bietet langfristig interessante Ertragschancen. Die Investitionen werden hauptsächlich in Euro getätigt der Fremdwährungsanteil liegt bei max. 3. Das Management überprüft auf Basis eines klar strukturierten Investmentprozesses regelmäßig die Depotstruktur und führt dabei aktive Umschichtungen innerhalb des Anlageuniversums durch. Mindestanlage: Depotstruktur Veranlagungsbandbreiten und Gewichtungen AVM nachhaltig 8 Depotstruktur im Detail Aktien 24 % (-3) Managementkonzepte 11 % (-3) Anleihen 65 % (4-10) Dez.16 Nov.16 Veränderung Aktien 24, 24, 0, Ökoworld Ökovision Classic 6, 6, 0, Ökoworld Growing Markets 6, 6, 0, JSSarasin Sustain Equity Europe 6, 6, 0, JSSarasin Equity Water 6, 6, 0, Managementkonzepte 11, 11, 0, Fisch CB Sustainable Fund 11, 11, 0, Anleihen 65, 65, 0, Sycomore Sélection Crédit 20, 20, 0, Raiffeisen Green Bond 15, 15, 0, Erste Responsible Bond Euro Corp. 10, 10, 0, Weiterführende Informationen zu den eingesetzten Fonds Informationen bzw. die vereinfachten Prospekte/Kundeninformationsdokumente zu den in diesem Produktblatt genannten Investmentfonds sind kostenlos in den Geschäftsstellen der BKS Bank AG, 9020 Klagenfurt, St. Veiter Ring 43, in deutscher Sprache erhältlich. Außerdem sind die jeweiligen Fondsinformationen unter den jeweiligen Weben der Fondsgesellschaften abrufbar: 3 Banken-Generali Investment-Gesellschaft m.b.h.: Fisch Asset Management: Erste Responsible Investments Erste Sparinvest: LBBW: ÖKOWORLD LUX S.A.: Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m.b.h.: J. Safra Sarasin: Fonds Schelhammer & Schattera: Security KAG: Sycomore Asset Management: Risikoeinstufung Typischerweise geringe Ertragschance geringes Risiko Typischerweise hohe Ertrangschance hohes Risiko Jahre empfohlene Mindesthaltedauer
13 -2, -0,1% -0,7% -0,1% -0, -0,3% 1, 0, 0, 0, 1,5% 0, 0,3% AVM nachhaltig Kriterien des Umweltzeichens und Management Daten per: AVM nachhaltig investiert ausschließlich in Nachhaltigkeits-, Ethik- und Umweltfonds die ihrers das Umweltzeichen tragen bzw. dessen hohen Anforderungen entsprechen. Die Kriterien des Umweltzeichens umfassen: 1. Ausschlusskriterien für Unternehmen: Atomenergie, Rüstung, Gentechnik, systematische Verletzung von Menschen- und Arbeitnehmerrechten; Ausschlusskriterien für Länder: z.b. überproportionale Militärausgaben, Verletzung von Grundrechten, etc. 2. Umfangreiche Positivkriterien aus den Bereichen Unternehmenspolitik, Umwelt- und Klimafreundlichkeit der Produkte und Prozesse, Umgang mit Mitarbeitern, Kunden, Lieferanten und der Gesellschaft; für Länder z.b. Gesundheitspolitik, Bildung, Umweltschutz, internationale Zusammenarbeit, u.v.m. 3. Geeignete Prozesse zur Auswahl der einzelnen Investments: z.b. Einbeziehung unabhängiger und glaubwürdiger Quellen, Einbeziehung auch von Tochtergesellschaften, laufende Aktualisierung, Bestehen eines Qualitätsmanagements für den Analyseprozess. 4. Transparenz der einzelnen Fonds in Form einer Publikation nach dem sogenannten Eurosif-Transparenzstandard 5. Einhaltung von anerkannten Qualitätsstandards im Asset Management Die Prüfung ob die einzelnen Fonds diesen Anforderungen entsprechen, erfolgt durch die rfu Reinhard Friesenbichler Unternehmensberatung, einer Nachhaltigkeitsresearch-Agentur und akkreditierten Umweltzeichen-Prüfstelle. Darüber hinaus beobachtet die BKS laufend das Kapitalmarktumfeld und trifft aufgrund der entsprechenden Risikoneigung der Kunden aktiv Kauf- und Verkaufsentscheidungen. Die Performancemessung erfolgt nach international anerkannten Standards und eine laufende Berichterstattung und ein klar definiertes Berichtswesen sorgen für ein Höchstmaß an Transparenz. Wertentwicklung und Referenzindex** Kennzahlen AVM nachhaltig Performance 1 1 Monat 0,6 0,6 aktuelles Quartal -0,43% 0,2 Jahresbeginn 0,29% 3,6 1 Jahr 0,29% 3,6 3 Jahre p.a. 3,3 4,5 5 Jahre p.a. - - Gründung 2 14,07% 16,13% Risiko Gründung 2 4,01% 2,81% ²Gründung Datenquelle: Bloomberg / ÖWS / /AM IS / eigene Berechnungen 1 vor Abzug der Steuern und der all-in-fee Wertentwicklung AVM nachhaltig ) 3, 7, 2, ,3% 1 9% 7% 5% 3% 1% 0, 0, Benchmarkvergleich AVM nachhaltig 1) AVM nachhaltig Benchmark AVM nachhaltig -0, 0, 1 Monat aktuelles Quartal 4, 3, 3, 3,3% 0,3% 0,3% Jahresbeginn 0, 0, 14,1% 1 Jahr 3 Jahre p.a. 5 Jahre p.a. Gründung2 16, 14, 12, 10, 8, 6, 4, 2, 0, -2, Benchmarkvergleich AVM nachhaltig in den letzten 12 Monaten 1) AVM nachhaltig 8,0 6,0 4,0 2,0 0,0-2,0-4,0-6,0-8,0 Jän 16 Mär 16 Mai 16 Jul 16 Sep 16 Nov Monate 1 vor Abzug der Steuern und der all-in-fee Datenquelle: Bloomberg / ÖWS / eigene Berechnungen Daten per: Referenzindex ** 15% Aktien (ishares DJ Sustainability World in EUR) / 85% Anleihen (German REXP Index) all-in-fee 1,20 % p. a. zuzüglich darauf entfallende gesetzliche USt. Die all-in-fee enthält: Verwaltungsgebühr, Depotgebühr, Transaktionsgebühren und Devisenprovisionen. Österreichisches Umweltzeichen für nachhaltige Finanzprodukte Das Österreichische Umweltzeichen wurde vom Lebensministerium für AVM nachhaltig verliehen, weil bei der Auswahl von Investmentfonds neben wirtschaftlichen auch ökologische und soziale Kriterien beachtet werden. Das Umweltzeichen gewährleistet, dass diese Kriterien und deren Umsetzung geeignet sind, entsprechende Investmentfonds auszuwählen. Dies wurde von unabhängiger Stelle geprüft. Die Auszeichnung mit dem Österreichischen Umweltzeichen lässt keine Rückschlüsse auf die künftige Wertentwicklung des Investments zu. Diese Unterlage dient lediglich der Information. Sie ersetzt keinesfalls die objektgerechte Beratung sowie die umfassende Risikoaufklärung jedes Produkt hat ein unterschiedliches Risikoniveau. Sie ist weder ein Anbot noch eine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf der hier erwähnten Produkte, ebensowenig handelt es sich um eine Kaufbzw. Verkaufsempfehlung. Diese Unterlage beruht auf sorgfältig ausgesuchte Quellen; es wird keine Gewähr für die Vollständigkeit, Richtigkeit und Aktualität der vorliegenden Unterlage sowie herangezogener Quellen übernommen. Insbesondere behalten wir uns einen Irrtum in Bezug auf Zahlenangeben ausdrücklich vor. Es handelt sich bei den angegebenen Werten um Vergangenheitswerte. Wertentwicklungen der Vergangenheit lassen keine verlässlichen Rückschlüsse auf zukünftige Entwicklungen zu. Bei den Gewichtungen des Musterportfolios (Depotstruktur) handelt es sich lediglich um eine stichtagsbezogene Aufteilung des Vermögens und kann sich im Zuge der Portfolioverwaltung jederzeit ändern. Weitere Informationen sind in den Geschäftsstellen der BKS Bank AG, 9020 Klagenfurt, St. Veiter Ring 43 erhältlich. Ersteller der Unterlage: BKS Bank AG, St. Veiter Ring 43, 9020 Klagenfurt am Wörthersee, FN 91810s Risikoeinstufung Typischerweise geringe Ertragschance Typischerweise hohe Ertrangschance geringes Risiko hohes Risiko Jahre empfohlene Mindesthaltedauer
14 Entwicklung der Märkte im Vormonat (in Euro) Öl / Barrel Brent 13,1 Aktien Deutschland (DAX) 7,9 Aktien Europa ( Stoxx 50) 6,3 Aktien Österreich (ATX) Aktien Global (MSCI) 2,79% 3,9 US Hochzinsanleihen (IBOXX) Aktien USA (S&P) 2,37% 2,3 Emerging Markets Anleihen LC (BarCap) Rohstoffe (CRB Reuters) 2,2 2,19% EURO Hochzinsanleihen (IBOXX) Aktien Japan (Topix) 1,6 1,6 EURO Staatsanleihen (Effas EMU Lfz. >1J) EURO Unternehmensanleihen Invest.Grade (BarCap ) 0,71% 0,63% Aktien Emerging Markets (MSCI) 0,43% US-Dollar Staatsanleihen (Effas US Lfz. >1J) 0,4 Globale Staatsanleihen (JPM) -0,15% Gold / Unze -1,3 US-Dollar zum Euro 0,77% YEN zum Euro -1,65% Datenquelle: Bloomberg Daten per: (Schlusskurse) Es wird keine Haftung für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der Informationen bzw. der herangezogenen Quellen übernommen. Der Herausgeber und der Verfasser behalten sich einen Irrtum, insbesondere betreffend die Kurse oder andere Zahlenangaben, ausdrücklich vor.
15 Entwicklung der Märkte im laufenden Jahr (in Euro) Öl / Barrel Brent 30,77% Gold / Unze 22,2 Emerging Markets Anleihen LC (BarCap) 12,0 Globale Staatsanleihen (JPM) Rohstoffe (CRB Reuters) 8,51% 7,2 US Hochzinsanleihen (IBOXX) EURO Staatsanleihen (Effas EMU Lfz. >1J) 6,23% 5,79% EURO Unternehmensanleihen Invest.Grade (BarCap ) US-Dollar Staatsanleihen (Effas US Lfz. >1J) 4,0 3,85% Aktien Emerging Markets (MSCI) EURO Hochzinsanleihen (IBOXX) 3,07% 3,07% Aktien USA (S&P) 0,77% Aktien Global (MSCI) -2,43% Aktien Japan (Topix) -7,27% Aktien Europa ( Stoxx 50) Aktien Deutschland (DAX) -9,2-9,89% Aktien Österreich (ATX) -12,5 US-Dollar zum Euro -1,91% YEN zum Euro 12,5 Datenquelle: Bloomberg Daten per: (Schlusskurse) Es wird keine Haftung für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der Informationen bzw. der herangezogenen Quellen übernommen. Der Herausgeber und der Verfasser behalten sich einen Irrtum, insbesondere betreffend die Kurse oder andere Zahlenangaben, ausdrücklich vor.
16 Entwicklung der eingesetzten Fonds im Vormonat (in Euro) OEKOWORLD-OEKOVISION CLASSIC JSS SUSTAINA REAL E GLOBAL-P 2,7 2,6 MANDARINE-UNIQUE S/M C EUR-R INVESCO GLB TARGET RET-ADEUR UBAM GLOB HIGH YLD SOL-ACE M&G GLOBAL CONVERTIB-E-A-ACC ARAMEA RENDITE PLUS A BELLEVUE-BB GLOBAL MACRO-BE SYCOMORE SELECTION CREDIT-R APOLLO NEW WORLD-A INVESCO EM MK CORP BD-A HA OEKOWORLD-GROWING MK2.O-EUR FISCH CB SUSTAINABLE AE APOLLO EURO CORP BOND FUND-A THREAD FOCUS-CRED OPP-IGA ERSTE RESP BOND EURO-CORP-A ERSTE WWF STOCK ENVRMNT - A LBBW NACHHALTIGKEIT RENTEN-R NORDEA 1-FLEXIBLE FI-BP EUR 3 BANKEN SACHWERTE-AKTIENSTR SUPERIOR 1-ETHIK RENTEN-A APOLLO NACHHALTIG GLB BD-A 1,73% 1,6 1,6 1,4 1,45% 1,3 1,19% 1,0 1,0 1,0 0,71% 0,61% 0,6 0,5 0,3 0,2 0,2 0,0 0,01% 0,0 CONVERTINVEST GLB CNV PRP-RA RAIFFEISEN-GREENBONDS-T FIDELITY ACTIVE STR US-AA-EU JSS SUSTAINABLE EQY WATER-P -0,03% -0,21% -0,3-0,31% FIDELITY ACT STR-ASIA-AAEUR -2,6 BELLEVUE LUX-BB AD BIO-B EU -3,4 Datenquelle: Bloomberg Daten per: (Schlusskurse) Es wird keine Haftung für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der Informationen bzw. der herangezogenen Quellen übernommen. Der Herausgeber und der Verfasser behalten sich einen Irrtum, insbesondere betreffend die Kurse oder andere Zahlenangaben, ausdrücklich vor.
17 Entwicklung der eingesetzten Fonds im laufenden Jahr (in Euro) 3 BANKEN SACHWERTE-AKTIENSTR 17,89% FIDELITY ACTIVE STR US-AA-EU FIDELITY ACT STR-ASIA-AAEUR JSS SUSTAINABLE EQY WATER-P APOLLO NEW WORLD-A UBAM GLOB HIGH YLD SOL-ACE INVESCO EM MK CORP BD-A HA APOLLO EURO CORP BOND FUND-A SYCOMORE SELECTION CREDIT-R ERSTE RESP BOND EURO-CORP-A M&G GLOBAL CONVERTIB-E-A-ACC THREAD FOCUS-CRED OPP-IGA ARAMEA RENDITE PLUS A BELLEVUE-BB GLOBAL MACRO-BE OEKOWORLD-OEKOVISION CLASSIC OEKOWORLD-GROWING MK2.O-EUR SUPERIOR 1-ETHIK RENTEN-A JSS SUSTAINA REAL E GLOBAL-P LBBW NACHHALTIGKEIT RENTEN-R RAIFFEISEN-GREENBONDS-T INVESCO GLB TARGET RET-ADEUR NORDEA 1-FLEXIBLE FI-BP EUR APOLLO NACHHALTIG GLB BD-A CONVERTINVEST GLB CNV PRP-RA 10,4 9,43% 8,45% 8,17% 7,59% 6,39% 5,41% 5,33% 4,73% 4,51% 4,47% 3,87% 3,67% 3,37% 3,3 2,75% 2,7 1,75% 1,7 1,55% 0,95% 0,89% 0,3 FISCH CB SUSTAINABLE AE ERSTE WWF STOCK ENVRMNT - A MANDARINE-UNIQUE S/M C EUR-R -6,2-2,61% -3,69% BELLEVUE LUX-BB AD BIO-B EU-22,4 Datenquelle: Bloomberg Daten per: (Schlusskurse) Es wird keine Haftung für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der Informationen bzw. der herangezogenen Quellen übernommen. Der Herausgeber und der Verfasser behalten sich einen Irrtum, insbesondere betreffend die Kurse oder andere Zahlenangaben, ausdrücklich vor.
18 Anhang Darstellung der letzten fünf 12-Monats-Perioden Entwicklung der Märkte in den letzten 5 Jahren (in Euro) Wertentwicklung der letzten fünf 12-Monats-Perioden (in ) Aktienmärkte Dez 16 - Dez 15 Dez 15 - Dez 14 Dez 14 - Dez 13 Dez 13 - Dez 12 Dez 12 - Dez 11 Aktien Global (MSCI) 8,5 8,3 17,29% 18,77% 11,15% Aktien USA (S&P) 12,85% 10,55% 26,9 24,0 11,37% Aktien Europa ( Stoxx 50) -2,89% 3,21% 2,9 13,2 8,7 Aktien Deutschland (DAX) 6,87% 9,5 2,65% 25,4 29,0 Aktien Österreich (ATX) 9,2 10,97% -15,1 6,05% 26,9 Aktien Japan (Topix) 4,99% 21,3 7,9 18,8 3,45% Aktien Emerging Markets (MSCI) 11,8-7,53% 8,69% -9,0 13,0 Wertentwicklung der letzten fünf 12-Monats-Perioden (in ) Anleihenmärkte Dez 16 - Dez 15 Dez 15 - Dez 14 Dez 14 - Dez 13 Dez 13 - Dez 12 Dez 12 - Dez 11 Emerging Markets Anleihen LC (BarCap) 12,9-4,79% 8,6-14,4 14,1 EURO Hochzinsanleihen (IBOXX) 8,1-0,25% 4,03% 7,85% 22,83% EURO Staatsanleihen (Effas EMU Lfz. >1J) 3,1 1,97% 13,07% 2,39% 11,73% EURO Unternehmensanleihen Invest.Grade (BarCap ) 4,73% -0,5 8,4 2,37% 13,59% Globale Staatsanleihen (JPM) 4,6 8,45% 14,7-8,6-0,5 US Hochzinsanleihen (IBOXX) 18,8 5,75% 16,39% 1,3 12,1 US-Dollar Staatsanleihen (Effas US Lfz. >1J) 4,13% 12,3 21,0-7,5 0,27% Wertentwicklung der letzten fünf 12-Monats-Perioden (in ) Rohstoffe Dez 16 - Dez 15 Dez 15 - Dez 14 Dez 14 - Dez 13 Dez 13 - Dez 12 Dez 12 - Dez 11 Gold / Unze 11,8-0,25% 11,99% -31,13% 5,2 Öl / Barrel Brent 57,0-27,59% -41,0-4,5 1,6 Rohstoffe (CRB Reuters) 12,6-14,7-6,47% -9,11% -5,11% Wertentwicklung der letzten fünf 12-Monats-Perioden (in ) Währungen zum EURO Dez 16 - Dez 15 Dez 15 - Dez 14 Dez 14 - Dez 13 Dez 13 - Dez 12 Dez 12 - Dez 11 Japanischer YEN -5,85% -9,93% -0,0 26,95% 14,71% US-Dollar -3,21% -10,2-12,25% 4,49% 1,8 Datenquelle: Bloomberg Daten per: (Schlusskurse)
19 Anhang Darstellung der letzten fünf 12-Monats-Perioden Entwicklung der eingesetzten Fonds in den letzten 5 Jahren (in Euro) Wertentwicklung der letzten fünf 12-Monats-Perioden (in ) Aktienfonds Dez 16 - Dez 15 Dez 15 - Dez 14 Dez 14 - Dez 13 Dez 13 - Dez 12 Dez 12 - Dez 11 3 BANKEN SACHWERTE-AKTIENSTR 17,89% 1,0 9,49% 2,77% n.a. BELLEVUE LUX-BB AD BIO-B EU -22,4 19,9 55,2 56,6 29,4 OEKOWORLD-OEKOVISION CLASSIC 3,37% 14,47% 11,8 17,11% 20,07% ERSTE WWF STOCK ENVRMNT - A -3,69% 9,4 14,6 35,35% 5,6 MANDARINE-UNIQUE S/M C EUR-R -6,2 25,01% 8,75% 27,39% 27,9 JSS SUSTAINABLE EQY WATER-P 8,45% 11,5 6,2 24,63% 17,87% JSS SUSTAINA REAL E GLOBAL-P 2,7 12,65% 26,7-1,63% 22,31% FIDELITY ACTIVE STR US-AA-EU 10,4 14,2 29,8 n.a. n.a. FIDELITY ACT STR-ASIA-AAEUR 9,43% 8,39% n.a. n.a. n.a. OEKOWORLD-GROWING MK2.O-EUR 3,3 4,4 17,39% 6,2 n.a. Wertentwicklung der letzten fünf 12-Monats-Perioden (in ) Anleihenfonds Dez 16 - Dez 15 Dez 15 - Dez 14 Dez 14 - Dez 13 Dez 13 - Dez 12 Dez 12 - Dez 11 NORDEA 1-FLEXIBLE FI-BP EUR 0,95% 1,3 5,65% n.a. n.a. THREAD FOCUS-CRED OPP-IGA 4,47% 0,59% 1,91% 3,81% 7,3 APOLLO NACHHALTIG GLB BD-A 0,89% 0,4 7,09% n.a. n.a. LBBW NACHHALTIGKEIT RENTEN-R 1,75% -0,11% 7,93% 1,8 7,55% RAIFFEISEN-GREENBONDS-T 1,7 n.a. n.a. n.a. n.a. APOLLO EURO CORP BOND FUND-A 5,41% -0,3 8,81% 3,0 14,23% SUPERIOR 1-ETHIK RENTEN-A 2,75% -0,2 5,47% 1,71% 7,15% ARAMEA RENDITE PLUS A 3,87% 0,81% 6,0 13,3 25,05% UBAM GLOB HIGH YLD SOL-ACE 7,59% 1,09% 4,1 15,81% 16,13% SYCOMORE SELECTION CREDIT-R 5,33% 1,11% 6,8 5,6 n.a. APOLLO NEW WORLD-A 8,17% 4,1 9,4-1,31% 15,91% INVESCO EM MK CORP BD-A HA 6,39% -0,7 4,93% -3,8 20,0 CONVERTINVEST GLB CNV PRP-RA 0,3 7,6 7,11% n.a. n.a. M&G GLOBAL CONVERTIB-E-A-ACC 4,51% 10,8 12,75% 10,71% 9,39% FISCH CB SUSTAINABLE AE -2,61% 2,15% 3,2 15,0 11,71% Wertentwicklung der letzten fünf 12-Monats-Perioden (in ) Alternative Investments Dez 16 - Dez 15 Dez 15 - Dez 14 Dez 14 - Dez 13 Dez 13 - Dez 12 Dez 12 - Dez 11 BELLEVUE-BB GLOBAL MACRO-BE 3,67% 6,1 7,1 6,23% 2,55% INVESCO GLB TARGET RET-ADEUR 1,55% 1,03% 8,13% n.a. n.a. Datenquelle: Bloomberg Daten per: (Schlusskurse)
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