Benutzerdokumentation für Dokumentation. Allianz Investmentbank Aktiengesellschaft. Erstelldatum: April 2007

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1 Allianz Investmentbank Aktiengesellschaft Benutzerdokumentation für Dokumentation Erstelldatum: April 2007 Inhaltsverzeichnis 1. Allgemeines 1.1. Daten Zugang Bedienung 2.1. Allgemeines zur Navigation Funktion [Übersicht] Konten Depot Depotzusammensetzung Funktion [Auftrag] Allianz Top Cash Auftrag Auszahlung Einzahlung Fondskauf Fondsverkauf Fondstausch Funktion [Verwaltung] Funktion [Nachricht] Funktion [Abmelden] Allgemeine Hinweise für die Verwendung der Abfrageanwendung Firefox Aktivieren von SSL Seiten nicht lokal speichern Microsoft Internet Explorer 5.0 und höher, deutsch Aktivieren von SSL Seiten nicht lokal speichern Internet@Allianzinvest Seite 1/15

2 1 Allgemeines 1.1 Daten Die Daten werden jede Nacht zwischen 03:30 und 5:00 Uhr aktualisiert. Ab diesem Zeitpunkt stehen alle Transaktionen der letzten 6 Monate zum Abruf bereit. 1.2 Zugang Der Zugang zu Internet@Allianzinvest erfolgt über die Homepage der Allianz Investmentbank AG unter Wählen Sie bitte aus der Navigationsleiste am linken Bildschirmrand den Punkt login.... Sie gelangen dann zur Identifikationsmaske, die den Zugang zum System ermöglicht. Bitte geben Sie auf dieser Seite die Benutzer-ID und das Passwort ein, welche Sie gesondert von uns erhalten haben. Nachdem Ihre Anmeldung erfolgreich war, werden Sie aufgefordert Ihr Passwort zu ändern (siehe 2.4 Funktion [Verwaltung]), danach gelangen Sie zu Ihrer persönlichen Übersichtsseite. Die Kommunikation zwischen Ihrem Rechner und unserem Webserver, auf dem unsere Internetseite arbeitet, erfolgt ab diesem Zeitpunkt verschlüsselt. Die Verwendung aktuellster Verschlüsselungstechnologien(siehe Punkt 3) gewährleisten den Schutz Ihrer Privatsphäre. Es spielt keine Rolle ob Sie Ihr Passwort in Groß- oder Kleinbuchstaben eingeben. Beachten Sie aber bitte, dass es korrekt eingegeben wird. Die von uns vergebenen Passwörter bestehen immer aus 8 Zeichen. Internet@Allianzinvest Seite 2/15

3 2 Bedienung 2.1 Allgemeines zur Navigation Am Fuß jeder Seite befindet sich eine Navigationsleiste, die das rasche Wechseln zwischen den Bereichen der Anwendung ermöglicht. Die Navigationselemente in der Applikation sind in Fettschrift zwischen eckigen Klammern gestellt. Die Anwendung bietet derzeit 5 Grundfunktionen: [Übersicht] - Abrufen Ihrer Konto- und Depotinformationen [Auftrag] Fondskauf/verkauf/tausch, Top Cash Einziehungsauftrag bzw. Rücküberweisung [Verwaltung] Ändern des Passworts [Nachricht] Senden einer Nachricht an unsere Kundenbetreuer und [Abmelden] Beenden einer Abfragesitzung und Rückkehr auf die Homepage Funktion [Übersicht] Der Seitenkopf sieht wie folgt aus: Rechts oben wird Ihr Name und das Datum der letzten Datenaktualisierung angezeigt. Darunter folgt eine Auflistung aller Konten und Depots, die Sie eröffnet haben. Diese Auflistung könnte abhängig vom Kunden Folgendes beinhalten: Top Cash Konto Verrechnungskonto für die Depotführung Sparplankonto Depots Depotzusammensetzung Internet@Allianzinvest Seite 3/15

4 2.2.1 Konten Zu jedem Konto werden die Kontonummer, die Kontowährung, der Kontowortlaut, das Datum der letzten Bewegung sowie der aktuelle Saldo angezeigt. Über [Details] gelangen Sie zu einer neuen Seite, auf der die einzelnen Geld- bzw. Depotbewegungen angezeigt werden. Top Cash Konto Verrechnungskonto für die Depotführung Sparplankonto Bei Sparplankonten können Sie den aktuell eingestellten Aufteilungsschlüssel ablesen. In diesem Beispiel wäre der Aufteilungsschlüssel, 100% in Fondsanteile von AI Austria Plus(T), d.h. jeder Betrag der auf das Konto überwiesen wird, wird automatisch zu 100% in Fondsanteile von Allianz Invest Austria Plus(T) investiert. Seite 4/15

5 2.2.2 Depot Die allgemeine Depotinformation hat folgenden Aufbau: Zu jedem Depot werden die Depotnummer, der Depotwortlaut sowie der aktuelle Wert des gesamten Depotinhalts angezeigt. Danach folgt eine Aufstellung des Wertpapierbestandes nach Wertpapierkennnummern. Unter der Spalte Ankauf sehen Sie den Einstandswert aller Positionen mit derselben Wertpapierkennnummer. In der Spalte Aktuell können Sie den aktuell errechneten Wert des Bestandes ablesen. In der Spalte Anteile wird die Summe Ihrer Anteile gelistet. Über den Link [Details] gelangen Sie zu einer Seite, auf der die einzelnen Bewegungen (Zu- und Abgänge) zu jedem Bestand angezeigt werden Depotzusammensetzung Anhand dieser Grafik können Sie die prozentuelle Zusammensetzung der Positionen im Depot ablesen. Grundlage dieser Grafik sind die aktuell errechneten Werte der Bestände. Seite 5/15

6 2.3 Funktion [Auftrag] Um auf die Auftragsmaske zu gelangen müssen Sie in der Navigationsleiste auf den Link [Auftrag] klicken. Falls Sie Aufträge in Bearbeitung haben, werden diese in der oberen Bildschirmhälfte aufgelistet. Aufträge befinden sich in Bearbeitung, wenn der Auftrag noch nicht durchgeführt wurde noch kein Geldbetrag auf dem Konto eingelangt ist die Daten noch nicht aktualisiert wurden (siehe 1.2 Daten). z.b.: Allianz Top Cash Auftrag In dieser Funktion haben sie die Möglichkeit, Geld von Ihrem Top Cash Konto aus- bzw. mittels einer Lastschrift von Ihrem Referenzkonto einzuzahlen. Um eine Überweisung von Ihrem Top Cash Konto auf Ihr Referenzkonto zu beauftragen, klicken Sie auf den Link [Auszahlung], für einen Einzug, von Ihrem Referenzkonto, mittels Lastschrift, den Link [Einzahlung]. Seite 6/15

7 Auszahlung Der gewünschte Betrag wird in das Textfeld eingegeben. Es ist nicht möglich, Ihr Top Cash Konto zu überziehen. Um mit der Auszahlung fortzufahren, klicken Sie auf [weiter], um abzubrechen auf [zurück]. Um die Überweisung auf Ihr Referenzkonto abzuschließen, bestätigen Sie bitte nochmals Ihre Eingaben, durch Anklicken des Links [fertigstellen]. Danach erhalten Sie die Meldung, dass Ihre Überweisung unter der Nummer xxxx gespeichert wurde. Das Geld wird mit banküblicher Überweisungsdauer auf Ihrem Referenzkonto eintreffen. Seite 7/15

8 Einzahlung Um Geld von Ihrem Referenzkonto auf Ihr Top Cash Konto einzuziehen, geben Sie einen Betrag in das Textfeld ein und betätigen das Feld [weiter].. Um die Transaktion auf Ihr Top Cash Konto abzuschließen, bestätigen sie nochmals Ihre Eingaben, durch Anklicken des Links [fertigstellen]. Ihr Einzugsverfahren war erfolgreich und wird unter der Nummer xxxx gespeichert. Das Geld wird mit banküblicher Überweisungsdauer auf Ihrem Top Cash Konto einlangen. Durch den Einzug wird Ihr angegebenes Referenzkonto mit dem von Ihnen angegebenen Betrag belastet Fondskauf Um Fonds zu kaufen, betätigen Sie den Link [Kauf] am rechten Bildschirmrand im Bereich Fondskauf. Seite 8/15

9 In der nächsten Maske haben Sie die Möglichkeit, Fonds gemäß Ihrer Risikokategorie zu erwerben. Wählen Sie den gewünschten Fonds aus und geben Sie einen Veranlagungsbetrag ein. Mit dem Betätigen des Links [zurück] brechen sie den Kauf ab, mit [weiter] bestätigen Sie Ihre Eingaben. Durch Aktivierung des Kontrollkästchen (siehe roter Kreis in Skizze) bestätigen Sie, dass Sie die Besonderen Geschäftsbedingungen der Allianz Investmentbank AG gelesen haben und damit einverstanden sind und dass Sie die Möglichkeit haben, in die Allgemeinen und Besonderen Fondsbestimmungen, den vereinfachten Verkaufsprospekt, den vollständigen Verkaufsprospekt, den letzen vorhanden Rechenschaftsbericht, sowie den auf ihn folgenden Halbjahresbericht Einsicht zu nehmen. Nach der Aktivierung ist es möglich durch Drücken des [fertigstellen] Link den Kauf des Fonds in Auftrag zu geben. Falls der Kauf erfolgreich in Arbeit gegeben wurde, erscheint eine Nummer unter der der Auftrag gespeichert wurde. Seite 9/15

10 2.3.3 Fondsverkauf Um Fonds zu verkaufen (rückzulösen), betätigen Sie den Link [Verkauf] am rechten Bildschirmrand im Bereich Fondsrücklösung. In der Maske Fondsrücklösung haben Sie die Möglichkeit, einzelne Fonds aus ihrem Depot zu verkaufen. Zuerst wählen Sie den gewünschten Fonds aus. Danach können Sie entscheiden, ob Sie eine bestimmte Stückzahl Ihres Fonds oder eine bestimmte Summe rücklösen wollen. Weiters können Sie entscheiden, wohin der Betrag der verkauften Fondsanteile gebucht werden soll. Sie können den Betrag auf Ihrem Verrechnungskonto (in bestimmten Fällen ein Allianz Top Cash Konto) belassen oder auf Ihr angegebenes Referenzkonto rückbuchen lassen. Mit dem Betätigen des Links [zurück] brechen sie den Verkauf ab, mit [weiter] bestätigen Sie Ihre Eingaben. Durch Aktivierung des Kontrollkästchen (siehe roter Kreis in Skizze) bestätigen Sie, dass Sie die Besonderen Geschäftsbedingungen der Allianz Investmentbank AG gelesen haben und damit einverstanden sind. Nach der Aktivierung ist es möglich durch drücken des [fertigstellen] - Link den Verkauf des Fonds in Auftrag zu geben. Internet@Allianzinvest Seite 10/15

11 Falls der Verkauf erfolgreich in Arbeit gegeben wurde, erscheint eine Nummer unter der der Auftrag gespeichert wurde Fondstausch Um Fonds zu tauschen betätigen Sie den Link [Tausch] am rechten Bildschirmrand in der Kategorie Fondsrücklösung. In der Maske Fondstausch haben Sie die Möglichkeit, einzelne Fonds aus Ihrem Depot, mit neu auszuwählenden Fonds zu tauschen. Zuerst wählen Sie den Fonds den Sie austauschen möchten. Danach wählen Sie jenen Fonds aus den Sie anstelle dieses Fonds kaufen möchten. Weiters ist es auch möglich, nur einen Teil des Fonds gegen einen anderen zu tauschen. Dazu wählen Sie den gewünschten Rücklösungsbetrag. Mit dem Betätigen des Links [zurück] brechen sie den Tausch ab, mit [weiter] bestätigen Sie Ihre Eingaben. Durch Aktivierung des Kontrollkästchen (siehe roter Kreis in Skizze) bestätigen Sie, dass Sie die Besonderen Geschäftsbedingungen der Allianz Investmentbank AG gelesen haben und damit einverstanden sind und dass Sie die Möglichkeit haben, in die Allgemeinen und Besonderen Fondsbestimmungen, den vereinfachten Verkaufsprospekt, den vollständigen Verkaufsprospekt, den letzen vorhanden Rechenschaftsbericht, sowie den auf ihn folgenden Halbjahresbericht Nach der Aktivierung ist es möglich durch Drücken des [fertigstellen] - Link den Tausch des Fonds in Auftrag zu geben. Internet@Allianzinvest Seite 11/15

12 Falls der Tausch erfolgreich in Arbeit gegeben wurde, erscheint eine Nummer unter der der Auftrag gespeichert wurde. 2.4 Funktion [Verwaltung] Auf dieser Seite können Sie Ihr Passwort ändern. Bitte geben Sie dazu einmal das alte Passwort und anschließend zweimal das neue Passwort ein. Bitte wählen Sie ihre Passwörter stets so, dass sie nicht von jedem, der Sie etwas näher kennt, erraten werden können. Ein einfacher Trick um gute, leicht behaltbare Passworte zu erhalten, ist, sich einen ganzen Satz zu merken und die Anfangsbuchstaben jedes Wortes zu einem Passwort zusammenzufügen. So wird zum Beispiel aus Nur der Oma sage ich mein Passwort NDOSIMP Ziffern kann man leicht einfügen, indem man Buchstaben durch Ziffern ersetzt (O -> 0, L ->1) oder Zahlen in den Satz aufnimmt. Auf diese Art wird aus Nur der Oma sage ich mein Passwort 3 mal ND0SIMP3X. Internet@Allianzinvest Seite 12/15

13 2.5 Funktion [Nachricht] Auf dieser Seite können Sie uns eine Nachricht zukommen lassen. Diese wird verschlüsselt an unsere Kundenbetreuung übermittelt. Bitte benutzen Sie diese Seite auch um uns Beschwerden, Lob oder Anregungen bezüglich der Anwendung mitzuteilen. 2.6 Funktion [Abmelden] Diese Funktion beendet die verschlüsselte Datenübertragung und löscht ihre aktuelle Sitzung. Sie werden automatisch auf die Homepage der Allianz Investmentbank AG weitergeleitet. Weitere Abfragen sind erst nach einem erneuten Login möglich. Sollte die vorgesehene Abmeldung nicht möglich sein bzw. vergessen worden sein, wird Ihre Sitzung automatisch nach zehn Minuten ohne Benutzeraktivität geschlossen. 3 Allgemeine Hinweise für die Verwendung der Abfrageanwendung Ein funktionierender Internetzugang wird als gegeben vorausgesetzt. Wir entwickeln und testen mit den aktuellen Browserversionen von Firefox und Microsoft (derzeit also Firefox 2.0 oder Microsoft Internetexplorer 6.0.). Bei Verwendung älterer oder anderer Browser können wir für die Funktion der Website nicht garantieren. Aufgrund der Vielzahl verschiedener Webbrowser und individueller Computerkonfigurationen kann es in Einzelfällen zu Problemen in der Darstellung oder Funktionalität der Anwendung kommen. Meist sind solche Probleme aber relativ leicht, beispielsweise durch eine Änderung der Browserkonfiguration, zu beheben. Dieser Abschnitt beschreibt die von uns empfohlenen Einstellungen für die gängigen Webbrowser. Internet@Allianzinvest Seite 13/15

14 3.1 Firefox 2.0, deutsch Aktivieren von SSL Ermöglicht die verschlüsselte Datenübertragung. Im Menü "Extras Submenü Einstellungen - "Erweitert" - "Verschlüsselung": Aktivieren Sie zumindest eine der Checkboxen "SSL 3.0 verwenden oder TLS 1.0 verwenden Seiten nicht lokal speichern In der Standardeinstellung werden bei Firefox 2.0 verschlüsselte Seiten nicht gespeichert. Sie können diese Einstellung prüfen indem Sie in der Adressleiste about:config und in der darauf erscheinenden Filterzeile den Begriff disk_cache eingeben. Der korrekte Wert für diese Einstellung ist false. Internet@Allianzinvest Seite 14/15

15 3.2 Microsoft Internet Explorer 6.0 und höher, deutsch Aktivieren von SSL Ermöglicht die verschlüsselte Datenübertragung. Menü "Extras" - Submenü "Internetoptionen" Weiter "Erweitert" Unter "Sicherheit" die Option SSL 2.0 verwenden SSL 3.0 verwenden und durch anhacken der Auswahlboxen aktivieren. Danach müssen Sie Ihre Einstellungen noch Übernehmen, dazu betätigen Sie die Übernehmen - Schaltfläche Seiten nicht lokal speichern Verhindert, dass Ihre Sitzung auf der Festplatte gespeichert wird und von anderen Benutzern Ihres Computers eingesehen werden kann. Menü "Extras" - Submenü "Internetoptionen" - Weiter "Erweitert" Unter "Sicherheit" die Option "Verschlüsselte Seiten nicht auf Festplatte speichern" anhacken und auf Übernehmen klicken. Internet@Allianzinvest Seite 15/15