Zahlen, Daten, Fakten der Kreditwirtschaft

Transkript

1 Zahlen, Daten, Fakten der Kreditwirtschaft Bundesverband deutscher Banken e. V. Berlin, Dezember 2016

2 2

3 bankenverband Zahlen, Daten, Fakten der Kreditwirtschaft Berlin, Dezember

4 4

5 bankenverband Wie viele Kreditinstitute gibt es in Deutschland? Alle Banken Zahl der Institute Wie viele Bankfilialen gibt es? Alle Banken Anzahl inländischer Bankstellen

6 Wie viele private Banken gibt es in Deutschland? Kreditbanken Anzahl der Institute Wie viele Filialen der privaten Banken gibt es? Anzahl inländischer Bankstellen * *Der Anstieg ist auf einen geänderten Ausweis von Postverkaufsstellen, die auch Bankdienstleistungen anbieten, zurückzuführen

7 bankenverband Wie viele Menschen arbeiten im Kreditgewerbe? Alle Banken Beschäftigte Quelle: AGV Banken. Wo arbeiten die Beschäftigten im Kreditgewerbe? in 2015 Landesbanken, Förderbanken, öffentliche Bausparkassen, Spezialinstitute 8,5 % 25,8 % 37,3% Sparkassen Kreditgenossenschaften 28,5 % Private Banken und private Bausparkassen Quelle: AGV Banken / eigene Berechnungen. 7

8 Wie hoch ist die Bilanzsumme im deutschen Bankgewerbe? Alle Banken Bilanzsumme in Mrd Wie ist die Bilanzsumme verteilt? in 2015 Genossenschaftliche Zentralbanken 2,8 % Bausparkassen Realkreditinstitute Banken mit Sonderaufgaben Kreditgenossenschaften 10,6% 4,5 % 3,6 % 38,7 % Kreditbanken 12,6 % 14,9 % 12,3 % Sparkassen Landesbanken Quelle: Deutsche Bundesbank / eigene Berechnungen. 8

9 bankenverband Welches sind die größten deutschen Institute? Bilanzsumme in Mrd. 1 Deutsche Bank AG, Frankfurt/M Commerzbank AG, Frankfurt/M KfW Kreditanstalt für Wiederaufbau, Frankfurt/M DZ Bank AG, Frankfurt/M Unicredit Bank AG, München Landesbank Baden-Württemberg, Stuttgart Bayerische Landesbank, München Norddeutsche Landesbank Girozentrale, Hannover Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale, Frankfurt/M Postbank AG, Bonn ING-DiBa AG, Frankfurt/M NRW.Bank, Düsseldorf Deka Bank Deutsche Girozentrale, Frankfurt/M HSH Nordbank AG, Hamburg/Kiel Landwirtschaftliche Rentenbank AG, Frankfurt/M WGZ Bank AG Westdeutsche Genossenschafts-Zentralbank, Düsseldorf DKB Deutsche Kreditbank AG, Berlin Landeskreditbank Baden-Württemberg - Förderbank (L-Bank), Karlsruhe Deutsche Pfandbriefbank AG, Unterschleißheim Bausparkasse Schwäbisch Hall AG, Schwäbisch Hall Hypothekenbank Frankfurt AG, Eschborn Aareal Bank AG, Wiesbaden Volkswagen Bank GmbH, Braunschweig Landesbank Berlin AG, Berlin Hamburger Sparkasse AG, Hamburg Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach DG Hyp Deutsche Genossenschafts-Hypothekenbank AG, Hamburg Münchener Hypothekenbank e.g., München WL Bank AG Westfälische Landschaft Bodenkreditbank, Münster Deutsche Apotheker- und Ärztebank e.g., Düsseldorf 36 Quelle: die bank (2016), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft

10 Welche Banken haben die meisten Filialen? Geschäftsstellen 1 Deutsche Bank AG, Frankfurt/M Commerzbank AG, Frankfurt/M Postbank AG, Bonn Unicredit Bank AG, München Wüstenrot Bausparkasse AG, Ludwigsburg Targobank AG & Co. KGaA, Düsseldorf Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach Oldenburgische Landesbank AG, Oldenburg Landesbank Berlin AG, Berlin Kreissparkasse Köln, Köln 180 LBS Landesbausparkasse Baden-Württemberg, Stuttgart/Karlsruhe Mittelbrandenburgische Sparkasse in Potsdam, Potsdam Hamburger Sparkasse AG, Hamburg Nassauische Sparkasse, Wiesbaden Sparkasse Mainfranken, Würzburg Sparkasse Pforzheim Calw, Pforzheim Landessparkasse zu Oldenburg, Oldenburg Sparkasse Hannover, Hannover 114 Sparkasse Nürnberg, Nürnberg Kreissparkasse Ludwigsburg, Ludwigsburg BB Bank e.g., Karlsruhe g 107 Kreissparkasse Esslingen-Nürtingen, Esslingen Sparkasse Westmünsterland, Ahaus/Dülmen Berliner Volksbank e.g., Berlin Ostsächsische Sparkasse Dresden, Dresden 100 Kreissparkasse München Starnberg Ebersberg, München Sparkasse Aachen, Aachen Sparkasse KölnBonn, Köln Sparkasse Leipzig, Leipzig Deutsche Apotheker- und Ärztebank e.g., Düsseldorf 84 Quelle: die bank (2016), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft

11 bankenverband Welche Banken haben die meisten Beschäftigten? 1 Deutsche Bank AG, Frankfurt/M Commerzbank AG, Frankfurt/M DZ Bank AG, Frankfurt/M Unicredit Bank AG, München Postbank AG, Bonn Landesbank Baden-Württemberg, Stuttgart Bayerische Landesbank, München Targobank AG & Co. KGaA, Düsseldorf Norddeutsche Landesbank Girozentrale, Hannover Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale, Frankfurt/M KfW Kreditanstalt für Wiederaufbau, Frankfurt/M Hamburger Sparkasse AG, Hamburg Sparkasse KölnBonn, Köln Deka Bank Deutsche Girozentrale, Frankfurt/M Kreissparkasse Köln, Köln Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach ING-DiBa AG, Frankfurt/M Landesbank Berlin AG, Berlin Bausparkasse Schwäbisch Hall AG, Schwäbisch Hall DKB Deutsche Kreditbank AG, Berlin Aareal Bank AG, Wiesbaden HSBC Trinkaus & Burkhardt AG, Düsseldorf Stadtsparkasse München, München Deutsche Apotheker- und Ärztebank e.g., Düsseldorf HSH Nordbank AG, Hamburg/Kiel Sparkasse Aachen, Aachen Oldenburgische Landesbank AG, Oldenburg Stadtsparkasse Düsseldorf, Düsseldorf Sparkasse Hannover, Hannover Sparkasse Pforzheim Calw, Pforzheim Quelle: die bank (2016), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft

12 Wie hoch sind die Umsätze im bargeldlosen Zahlungsverkehr? Gesamt 2015: 56,6 Bio. Kreditkarten 0,1 % Debitkarten 0,3 % Lastschriften Schecks 0,3 % 6,8 % 92,5 % Überweisungen Womit wurden die Transaktionen im bargeldlosen Zahlungsverkehr vollzogen? Gesamt 2015: 19,6 Mrd. Transaktionen E-Geld* 0,2 % Debitkarten 13,7 % Überweisungen Kreditkarten 4,9 % 30,5 % Lastschriften 50,6 % Schecks 0,1 % * unter anderem GeldKarte 12

13 bankenverband Wie viele Bankkunden-Karten gibt es? in Mio. 106,0 91,9 93,5 96,1 97,2 98,3 100,4 101,1 103,1 103, In welchem Umfang wird mit der girocard (per Karte und PIN) bezahlt? 137, , Umsätze in Mrd. Transaktionen in Mio. Quelle: Deutsche Kreditwirtschaft. 13

14 Wie viele Girokonten und Online-Konten gibt es? in Mio. 102,3 Girokonten Online-Girokonten 98,5 94,0 95,0 95,7 96,8 90,9 91,1 91,5 99,5 35,3 35,4 38,2 42,3 45,3 48,2 50,6 54,2 56,7 59, Wo befinden sich die Online-Konten? Gesamt 2015: 59,9 Mio. Online-Konten Kreditgenossenschaften und Genossenschaftliche Zenralbanken übrige Bankengruppen 1,2 % Kreditbanken 27,4 % 39,6 % Landesbanken und Sparkassen 31,8 % 14

15 bankenverband Wie viele Geldautomaten gibt es? Alle Banken Anzahl in Deutschland Wie hoch ist das Geldvermögen privater Haushalte in Deutschland? in Mrd , , , , , , , , ,

16 Wie verteilt sich das Geldvermögen privater Haushalte in Deutschland? Sonstiges Bargeld in ,7 % Schuldverschreibungen 4,0 % Versicherungen 2,6 % und Pensionskassen Aktien 6,4 % Investmentfonds 9,1 % 38,6 % 36,5 % Spar-, Sicht- und Termineinlagen Wie hoch sind die Spareinlagen in Deutschland? Spareinlagen von Nicht-Banken bei Banken in Mrd. 628,2 626,3 628,2 617,0 594,9 604,1 620,0 605,4 563,8 544,

17 bankenverband Wie ist das Verhältnis von Spareinlagen zu Kurzfristeinlagen? Spareinlagen Einlagen mit Kündigungsfrist von bis zu 3 Monaten in Mrd. 100 % 611,9 86,0 % 526,0 100 % 605,4 89,5 % 542, Wie hoch ist die Summe der Kredite an Unternehmen und Selbstständige? in Mrd , , , , , , , , , ,

18 Wie hoch ist die Summe der Kredite an Privatpersonen? in Mrd , , , , , , , , , , Wer vergibt Unternehmenskredite? Buchkredite an Unternehmen und Selbstständige von inländischen Instituten Genossenschaftliche Zentralbanken 1,8 % 1,0 % Bausparkassen in 2015 Realkreditinstitute 6,1 % Banken mit Sonderaufgaben 6,0 % 26,0 % Kreditbanken 17,2 % Kreditgenossenschaften 14,4 % 27,5 % Sparkassen Landesbanken 18

19 bankenverband Wer vergibt die Privatkredite? Buchkredite an inländische Privatpersonen von inländischen Instituten in 2015 Landesbanken 2,1% 2,1 % Banken mit Sonderaufgaben Realkreditinstitute Bausparkassen 9,7 % 2,9 % 30,5 % Kreditbanken 23,8 % Kreditgenossenschaften* 28,9 % Sparkassen * einschließlich Genossenschaftliche Zentralbanken Impressum Herausgeber: Bundesverband deutscher Banken e. V., Postfach , Berlin Verantwortlich: Iris Bethge Druck: PieReg Druckcenter Berlin Gestaltung: doppel:punkt redaktionsbüro janet eicher, Bonn Fotos: action press, Jochen Zick 19

20 So erreichen Sie den Bankenverband Per Post: Bundesverband deutscher Banken Postfach Berlin Per Telefon: Per Internet: bankenverband.de Social Media: Scannen Sie diesen QR-Code für weitere Informationen zum Bankenverband.